企业融资需求调查表
企业融资需求调查表
项目融资需求怎么写格式模板
项目融资需求怎么写格式模板 资金需求计划：为实现公司发展计划所需要的资金额，资金需求的时间性，资金用途。融资方案：公司所希望的投资人及所占股份 的说明，资金其他来源，如银行贷段等。 资金需求计划：为实现公司发展计划所需要的资金额，资金需求的时间性，资金用途(详细说明资金用途，并列表说明) 融资方案：公司所希望的投资人及所占股份的说明，资金其他来源，如银行贷段等。 如： 为保证项目实施，需要新增投资是多少万元， 新增投资中，需投资方投入万元，对外借贷万元， 请说明投入资金的用途和使用计划： 希望让投资方参股本公司还是投资合作成立新公司?请说明原因： 拟向投资方出让多少权益?计算依据是什么? 预计未来3年或5年平均每年净资产收益率是少? 投资方可享有哪些监督和管理权力? 如果公司没有实现项目发展计划，公司与管理层向投资方承担哪些责任? 投资方以何种方式收回投资，具体方式和执行时间： 在与公司业务有关的税种和税率方面，公司享受哪些政府提供的优惠政策及未来可能的情况(如：市场准入、减免税等方面的优惠政策)。
一、无追索权的项目融资 无追索权(No-recourse)的项目融资 无追索的项目融资也称为纯粹的项目融资，在这种融资方式下，贷款的还本付息完全依靠项目的经营效益。同时，贷款银行为保障自身的利益必须从该项目拥有的资产取得物权担保。如果该项目由于种种原因未能建成或经营失败，其资产或收益不足以清偿全部的贷款时，贷款银行无权向该项目的主办人追索。 无追索权项目融资在操作规则上具有以下特点： 1、项目贷款人对项目发起人的其他项目资产没有任何要求权，只能依靠该项目的现金流量偿还。 2、项目发起人利用该项目产生的现金流量的能力是项目融资的信用基础。 3、当项目风险的分配不被项目贷款人所接受时，由第三方当事人提供信用担保将是十分必要的。 二、有限追索权项目的融资 有限追索权(Limited-recourse)项目的融资 除了以贷款项目的经营收益作为还款来源和取得物权担保外，贷款银行还要求有项目实体以外的第三方提供担保。贷款行有权向第三方担保人追索。但担保人承担债务的责任，以他们各自提供的担保金额为限，所以称为有限追索权的项目融资。 1.融资主体的排他性。 2.追索权的有限性。 传统融资方式，如贷款，债权人在关注项目投资前景的同时，更关注项目借款人的资信及现实资产，追索权具有完全性;而项目融资方式如前所述，是就项目论项目，债权人除和签约方另有特别约定外，不能追索项目自身以外的任何形式的资产，也就是说项目融资完全依赖项目未来的经济强度。
浅谈中小企业融资需求
浅谈中小企业融资需求 ——以A公司为例
目录 摘要 (4) ABSTRACT (4) 前言 (5) 1引言 (6) 1.1研究背景 (6) 1.2研究目的和意义 (6) 1.2.1加强企业内部控制和预算管理 (7) 1.2.2规范企业财务 (7) 1.2.3改善公司内部管理结构 (7) 1.3研究中小企业融资问题的理论现状 (8) 1.4本论文的研究框架 (9) 2.1 A公司概况 (11) 2.1.1 A公司背景介绍 (11) 2.1.2 A公司组织机构 (11) 2.2 A公司融资的现状 (12) 2.2.1融资的含义 (12) 2.2.2A公司融资的特点 (12) 2.3A公司融资需求分析 (13) 2.4A公司面临的资金流风险 (13) 2.5融资对公司经营发展的影响 (14) 3 A公司融资需求产生的原因 (16) 3.1外部因素影响 (16) 3.1.1竞争因素 (16) 3.1.2市场机制因素 (16) 3.1.3诚信因素 (16)
3.2内部因素影响 (16) 3.2.1组织机构因素 (16) 3.2.2人员素质因素 (17) 3.2.3内部管理因素 (17) 4 A公司融资需求解决方案 (18) 4.1明确政府责任，深化金融体制改革 (18) 4.1.1提高认识，增强使命感 (18) 4.1.2深化金融体制改革 (19) 4.1.3健全信用保障制度 (20) 4.2苦练内功，锻造现代化企业 (20) 4.2.1转变经营观念 (21) 4.2.2提高管理水平 (22) 5本文结论与局限性 (23) 5.1结论 (23) 5.2局限性 (23)
企业融资成功案例.doc
企业融资成功案例 企业融资成功案例篇1 2011年下半年，由温州民企老板跑路事件引发的小微企业融资难再度成为业内普遍关注的话题。造成小微企业融资困境的原因无疑是多方面的，其中制度性设计缺失下的信贷资源配给问题是重要原因之一。即在缺乏支持小微企业融资信用机制的制度性安排条件下，信息不对称导致银行无法掌控企业的信用风险，进而对其借贷需求实施限额配给，即使企业愿意支付更高的利率，也只能部分获得贷款或者被拒绝。有关小微企业融资问题的研究分析大多基于信贷供给角度，重点分析银行对企业的甄别筛选机制，从原因和条件上提出缓解信贷配给的途径。本文以制约小微企业融资难点的案例分析入手，提出从制度性设计上构筑政、银、企相互融合的小微企业融资信用机制发展模式，推动和促进小微企业发展。 一、小微企业信贷配给现状 呼伦贝尔市地处边疆少数民族地区，随着国家西部大开发、老工业基地振兴和北疆开发战略的实施，以资源禀赋和地缘优势为特征的区域经济开发推动了地区经济总量快速增长。2011年GDP总量达1145。31亿元，增速为14。4%，其中以小微企业为主的非公经济创造了50。3%的GDP、61。01%的税收，提供了45。64%的城镇就业人数，可以说在推动地区经济增长和扩大就业水平上小微企业发挥着不可替代的作用。然而由于社会历史发展的不平衡，虽然幅员辽阔，自然资源丰富，但因开发建设较晚，经济基础薄弱，导致呼伦贝尔市投、融资渠道狭窄，信贷投放以国有商业银行为主导，无上市公司，缺少专业性的投融资机构，民间资本的启动没有形成规模整合条件，社会信用过度集中于银行，锁定了小微企业资金需求受到商业银行信贷配给机制的刚性约束。 (一)小微企业融资渠道狭窄。小微企业贷款余额占全部金融机构贷款余额不足五分之一，且贷款方式单一，抵押、担保贷款成为主要方式。全市拥有12。3万户私营企业和个体工商户，据
应收账款融资情况调查问卷
应收账款融资情况调查问卷（截止2016年末）应收账款融资服务平台（以下简称平台）是定位于应收账款融资的金融基础设施。基于应收账款融资对于实体经济的重要意义，为进一步推动应收账款融资业务在我市的良序发展，特向市内各企业开展问卷调查。我们将对问卷内容进行保密，问卷调查结果仅作为平台推广数据统计用途。请配合如实填写。 企业名称： 1、对平台是否有所了解？ □了解□基本了解□完全不知道 2、对平台了解的渠道是？ □放贷机构□媒体□报纸 3、应用平台提供的信息合作服务是否可以增加企业融资渠道？ □有所增加□不明显 4、平台提供的信息合作服务对企业应收账款融资业务是否有帮助？ □有□不明显□没有 5、依托平台完成应收账款融资业务是否存在困难？ □难度较大□难度不大 6、具体难度有哪些？
7、企业近两年业务运作情况（主营业务运行情况） 8、企业财务状况 资产规模营业收入 应付账款应收账款 9、企业融资情况 （1）在哪些银行进行授信融资？各银行的授信额度是多少？授信方式？（请填写具体银行名称、及对应的授信额度和方式） 银行名称授信额度授信方式 □抵押□保证□质押（□动产□权利） 其他 □抵押□保证□质押（□动产□权利） 其他 □抵押□保证□质押（□动产□权利） 其他 □抵押□保证□质押（□动产□权利） 其他 （2）是否与银行开展应收账款质押或保理业务？□是□否。如是，请填写具体银行名称及额度。 银行名称授信额度授信方式 □应收账款质押□保理业务 □应收账款质押□保理业务 □应收账款质押□保理业务
（3）是否有银行外的其他融资方式？□是□否如是请填写具体融资公司名称、融资方式及金额。 融资公司名称融资金额融资方式 10、企业供应链情况 （1）企业是否已成立财务公司、小贷公司或保理公司，为供应商开展应收账款融资业务？ □是□否 （2）企业是否对供应商有较强话语权？ □是□否 （3）企业供应商数量 年累计采购金额 赊销项下的采购金额 （4）与供应商的结算方式 □按月结算□按季结算□半年结算其他 （5）请至少列出3家上游企业名称、3家下游企业名称（与本企业业务关系稳定的优质合作企业）
中小企业融资调查问卷表
中小企业融资调查问卷表 尊敬的贵公司： 您好！百忙之中打扰，万分抱歉！ 贵阳市中小企业数量占全市企业总数 90% 以上，上缴税收占全市税收总额40% 以上，提供的城镇就业岗位占全市就业岗位 60% 以上。因此，扶持好中小企业发展，对于实现我市经济社会的历史性跨越具有十分重要的意义。但当前我市中小企业融资难的问题日益突出，严重阻碍我市中小企业的发展。因此，本课题针对各家中小企业融资现状进行调查，并形成调研报告，以期为我市中小企业进一步拓宽融资渠道以及为政府部门决策提供依据。 我们是贵州大学财务管理专业的学生，以社会实习之机开展本次调研，希望能得到尊敬的各位企业领导的认可和配合。所有数据仅供本次调研使用，我们会严加保密。非常感谢！ 企业名称：______________________ 填表人：________________________ 联系电话：______________________ 电子邮箱：______________________ 一、企业基本信息 1、成立时间：（） A、3 年以下（含） B、3-5 年（含） C、5-10 年（含） D、10 年以上 2 、企业类型（） A、初创型 B、成长型 C、成熟期 3 、所属行业（）
D 、 501-1000 人 E 、 1001 人以上 二、企业融资基本状况 1 、贵公司是否申请过银行贷款： （ ） A 、是 B 、否 2 、是否经常被拒贷 ?（ ） 4、 A 、家电 B 、机械装备 C 、金属材料加工及制品 D 、陶瓷及其他建材 G 、塑料制品 J 、家具制造 2011 年年底员工人数（ E 、电子信息 F 、纺织服装 H 、 K 、 石油化工及医药 I 、食品饮料 商贸、物流服务业 L 、其它行业 A 、 100 人（含）以下 B 、 101-300 C 、 301-500 5、 2011 年销售收入（ A 、 500 万元 （含） 以下 B 、 500-2000 万元 （含） C 、 2000-5000 万元（含） 6、 7、 D 、 5000 万 -1 亿元（含） 2011 A 、 C 、 2011 A 、 E 、 1 亿元以上 年年底资产总额（ 2000 万元（含）以下 5000-10000 万元（含） 年年底资产负债率（ 30% （含） 以下 B 、 B 、 2000-5000 万元（含） D 、 1 亿元以上 30-50% （含） C 、 50-75% （含） 、 75% 以 A 、是 B 、否
企业融资意向调查表
企业融资意向调查表 各相关企业负责人： 您好！ 值此海峡两岸纺织丝绸产业研讨暨资本对接会召开之际，为全面了解企业融资需求，更好的为企业提供融资服务、产权转让及其他增值服务，并为政府开展相关业务的政策和方案提供事实依据，组委会针对纺织丝绸企业的融资进行本次问卷调查。请您根据本企业的实际情况如实填写。 本次调查是一项涉及面广、专业性强的融资调研活动，相关数据将对组委会及政府政策的制定具有相当的参考价值。殷切期待企业相关领导能在百忙之中抽空填答或指派专人负责完成，最终结果只以统计数据的形式表现和研究之用，不做任何其它用途。我们将严格履行保密义务。 感谢您百忙之中的填答和对本次融资调研的支持与配合。
一、企业基本情况 请根据企业情况，于下列对应选项后的□上划√： 1、企业名称： 企业通讯地址：邮政编码： 2、联系人：电话： E-mail: 企业成立时间年，注册资金: 万元人民币。 3、企业登记注册类型（限选一项）： （1）国有企业□（2）集体企业□（3）股份合作□（4）联营企业□（5）有限责任公司□（6）股份有限公司□（7）私营企业□ （8）外商及港澳台商投资企业□（9）其他企业□ 4、企业主营业务简介（100字以内） 二、融资问题 4、本企业融资情况是： （1）容易□（2）一般□（3）困难□ 5、您所知道的企业的融资渠道：（可多选） （1）银行贷款□（2）创业投资与私募基金□（3）其他□
6、如果您选择贷款银行时，最看重的方面是：（可多选）： （1）贷款手续简单、放贷款速度快□（2）贷款利率低□ （3）可贷金额多□（4）用款、还款方式灵活，可循环支用、分次还款□ （5）担保方式灵活，没有抵押也能贷款□（6）其他□ 7、如果您未向银行申请贷款，主要原因是：（可多选） （1）经营状况欠佳□（2）信用等级低□ (3)财务状况欠佳□ (4) 担保、抵押不落实□ (5)中介评估费用较高□ (5)企业规模□ (5)自有资金充足□ (6) 贷款利率过高□（7）其他□ 8、您觉得对中小企业来说吸收创业投资机构的成本是否高于向银行贷款的成本： （1）是□（2）否□（3）差不多□ 9、如果您选择创业投资机构，您觉得获得投资机构支持： （1）很容易□（2）有一定难度□（3）非常困难□ 10、如果您觉得困难，那么困难的原因：（可多选） （1）程序复杂□ (2) 创业投资机构要求太高□(3) 政府对创业投资机构相关限制使双方难以合作□ (4) 其他________________ □11、您最希望创业投资机构能够提供：（可多选） （1）资金□（2）管理服务□（3）推荐人才□ （4）开拓市场□（5）与其他企业合作的机会□（6）其他□ 12、如果企业接受投资机构，您最希望创业投资机构以何种方式进行投资： （1）股权投资□（2）债券投资□ （3）可转换债券□（4）其它方式□ 13、您觉得创投资本注入企业后创投机构是否应该参与企业的经营管理并对企业实施监督：（1）应该参与□（2）不应该参与□（3）无所谓□ 14、如果您更希望获得银行贷款，那么不选创业投资机构的原因：（可多选） （1）避免控制权分散□（2）引入成本过高□（3）防止技术外泄□ （4）对创业投资缺乏了解□（5）技术、市场前景、产权等企业自身问题□ （6）创业投资机构选择企业时存在问题□（7）创业投资机构和企业合作条件存在分歧□15、你企业对融资环境的满意度为： A很满意□ B满意□ C一般□ D不太满意□ E很不满意□
企业融资的重要性
企业融资的重要性 资金是企业经济活动的第一推动力、持续推动力。企业能否获得稳定的资金 来源、及时足额筹集到生产要素组合所需要的资金，对经营和发展都是至关重要 的。但民营企业发展中遇到的最大障碍是融资困境。大约80%的被调查民营企业。 我国的民营企业以劳动密集型、低技术的行业为主，仅制造业、批发零售餐饮业就集中了民营企业的75％。绝大多数民营企业无论是在其初创期，还是发展期，主要是依靠自我积累、自我筹资发展起来的。但是，由于这些企业管理水平低、生产规模小、创利能力弱，要进一步发展，仍受到资金严重不足的制约。民营企业有着巨大的资金需求，然而，从银行所得到的贷款，尚不足银行贷款总量的2％；通过发行股票融资的民营企业在我国证券市场的上市公司中约只占9％左右，这里还不包括那些以较高昂的代价购买别的上市公司的股份而曲线上市的；在债券市场上占有的份额则几乎为零。民营企业的融资难，突出表现为中小企业难、中西部地区难、小城镇难，而这又恰恰是我们经济发展需要加大支持力度的重要环节。 认为融资难是一般的或主要的制约因素。在创业阶段，90%以上的初始资金都是 由主要的业主、创业团队成员及其家庭提供的，银行贷款和其他金融机构或非金 融机构的贷款所起的作用很小。这种中国式创业融资模式与国外有很大差异。美 国全国的数据和州一级有关企业融资的数据都表明，即使对最年轻的公司来说， 内部融资也不会超过外部融资。在那些开业不久的中小型企业(历史是O到2年)， 内部融资额的最高限度大约占资金总额的54%。捷克共和国大约2/3的企业在创 业时都接受过银行的贷款。① 根据《国务院关于鼓励支持和引导个体私营等非公有制经济发展的若干意 见》，②放宽非公有制经济市场准入己经有了明确的规定，产权保护也取得了一 定的进展。然而，民营企业在融资困境上却没有强有力的解决途径。民营企业对 国民经济发展的贡献率和其获得的金融资源极不相称。创造了30%新增工业产值 的国有企业获得了68%的银行信贷资金，而创造了70%新增工业产值的非国有 企业却只获得了32%的银行信贷资金。截止2006年6月底，小企业贷款余额为 2.64万亿元，仅占各项贷款的14.7%。证券市场的制度安排及严格的上市条件和 审核程序使得民营企业很难到股市融资。加上国家过分限制发展中小民营金融机 构和民间资本融通，导致民营企业融资渠道阻塞。 企业融资角度论述信用形式多样化的重要性 在当前经济活动中，信用形式、信用工具都呈现多样化的发展趋势，以充分适应不同的融资需要，更大限度的发挥信用的资金调剂作用。以企业为融资主体的信用形式被称为企业信用，主要包括商业信用、银行贷款、债权信用等等。 商业信用是企业在购销活动中经常采用的一种信用形式，其规模小、期限短，主要用于解决企业短期的资金不足。票据的承兑主体可以是资信优良的大型企业，也可以是商业银行。票据多次背书转让，使众多为大型企业配套服务的中小企业成为最终持票人，它们可以通过向商业银行办理贴现而最终获得资金支持。 银行贷款是企业通过信用渠道融资的主要形式。通常企业都与银行保持比较固定的联系，银行贷款从规模、期限和投向上都比较灵活，比较容易适应企业的融资需要，因此在企业外
中小企业融资需求中存在的问题
沈阳市中小企业 融资需求中存在的问题 2012年12月3日
提要 内容提要:中小企业是一个经营方式多元化的复杂企业群体，不同类型、不同行业和不同规模的中小企业有着不同的融资需求，也需要不同的融资方式和融资渠道。研究中小企业融资问题，需要把抽象的供求理论与中小企业的融资实践相结合，来分析中小企业融资需求的形成机制和内在动因。在调研中我们详细了解中小企业的融资需求内容，包括融资额度、融资期限、融资目的等等，认真的分析它们的真实融资意愿，细化它们的融资需求，并结合我们在担保实践中从事担保和咨询业务中的经验，逐渐形成了中小企业融资需求分析模式。然后我们利用这一融资需求分析模式，来分析判断中小企业这一特殊客户群体资金需求的动因，全面深层了解中小企业融资需求的合理性，分析其可能性，以便评价中小企业融资需求的有效性，这对于缓解中小企业融资难，促进中小企业健康发展具有重要的意义。 关键词：中小企业融资需求分析模式有效性
目录 前言 (1) 第1章、中小企业融资需求的复杂性 (2) 第2章、中小企业融资需求分析模式 (3) 1.1、融资需求的意愿合理评价 (4) 1.2、融资需求的主体能力评价 (4) 第3章、沈阳市中小企业融资需求案例分析 (5) 3.1、沈阳XXXX机床部件制造有限公司 (5) 3.2、沈阳XXXX商贸有限公司 (6) 3.3、沈阳XXXX木业有限公司 (7) 3.4、沈阳XXXX管业有限公司 (8) 3.5、沈阳XXXX教育产业投资有限公司 (9) 3.6、辽宁XXXX商贸有限公司 (10) 3.7、沈阳XXXX锻压厂 (11) 3.8、沈阳XXXX印刷有限公司 (12) 第4章、中小企业融资需求分析中存在的问题 (13) 4.1、大部分中小企业融资意愿比较强烈 (13) 4.2、大部分中小企业融资需求缺乏系统规划 (14) 4.3、部分中小企业融资需求合理性不足 (14) 4.4、部分中小企业融资主体能力有所欠缺 (14) 第5章、沈阳市中小企业融资难问题的再思考 (15) 5.1、界定中小企业有效融资需求 (15) 5.2、提高中小企业财务管理水平 (16) 5.3、构建多元化、多层次的外部融资体系 (17) 结语 (19)
小微企业贷款调查报告
小微企业贷款调查报告 篇一：小微企业融资难调研报告 小微企业融资难调研报告 小型企业和微型企业数量大、活力强，对促进经济增长、扩大就业和增加居民收入贡献大，是推动我国经济发展的重要力量。目前，影响小微企业发展的主要因素之一是融资难问题，中小企业融资难主要是指小微企业融资难，缓解小微企业融资难、促进小微企业健康快速发展，是我国经济领域的一项重要任务。 一、小微企业的融资难问题 XX 年7 月，国家制定了《中小企业划型标准规定》，将我国中小企业划分为中型、小型、微型三种类型。这既有利于与国际接轨，又有利于区分中小微企业的不同情况，实施更有针对性的政策措施，特别是加大对小微企业的扶持力度。在我国，除了在高新区的小微企业能够获得较多的科技金融创新政策支持外，小微企业普遍突出地存在融资渠道狭窄、融资量少、融资困难的问题。主要表现为： 1、内部融资不足。目前，我国大多数小微企业发展的资金主要靠自身的积累，内部融资是小微企业融资的主要渠道，但受利润率和积累期的限制，其融资能力相当有限。
据统计，我国私营企业资金来源的26%是依靠内部留存收益积累的资金，私营企业中的小微企业这一比例更高。 2、通过金融机构融资困难。有关资料反映，当前70% 以上小微企业的主要资金来源是自筹，通过银行获得所需资金的不到20%。银行普遍存在对大中企业尤其是大企业“挣贷”和对小微企业“惜贷”的现象。在证券市场上，已经推出的中小企业板和创业板是小微企业融资的良好机会，但高门槛、高成本成为小微企业上市融资的障碍。正在发展的小额贷款公司、风险投资基金、村镇银行等非银行金融机构，均有利于小微企业筹集发展资金，但规模不大、作用有限。 3、非正式金融融资比例大、风险高。我国的储蓄率高，民间资本充裕，特别是在一些经济发达地区，民间的借贷市场很活跃。小微企业融资难的现状使非正式金融融资活动得以客观地存在。但非正式金融融资多为地下或半地下状态，缺乏必要的法律和制度的规范和制约， 具有很高的风险。 4、融资成本高，困境加剧。根据中国中小企业金融制度调查报告的数据显示，中小企业普遍反映融资成本过高。目前中小企业融资成本一般包括：一是贷款利息，包括基
企业融资管理规定
融资管理规定 归属体系：xx投资（国美电器）有限公司――财务系统分册 文件编号：xx—财—资金001 撰写单位：xx投资（国美电器）财务中心 版本：第一版 生效日期：2004年4月1日 机密等级：□机密■一般 合计页数：5页正文页数：2页 附件个数：2个 目的：为规范各分部融资的管理，为公司发展提供良好的资金保障，特制订本规定。 范围： 2.1适用范围：本规定适用于国美电器总部及各分部财务系统。 2.2发布范围：xx投资（国美电器）各中心、各部门；各分部。 名词解释： 无 职责： 4.1各分部财务部负责融资工作的管理。 作业内容： 5.1融资渠道。 5.1.1银行是民营企业获取资金的重要渠道。此外，银行还为企业提供多种金融服务，是民营企业发展不可缺的伙伴。国美公司系商品流通企业，故对银行的融资需求主要是“银行承兑汇票”。 5.2融资模式。 5.2.1国美电器下属纳入上市范围的子公司的融资活动均在当地银行开展，所有的融资
额度均由国美电器有限公司提供担保。未纳入上市范围的子公司由北京国美电器有限公司担保。 5.3合理确定融资量。 5.3.1明确所有“供销合同”中可以用承兑汇票方式付款占总回款额的比例，合理确定融资需求量：融资需求量=半年销售任务×(1-综合毛利率)÷6×合同约定承兑付款比率×4 5.3.2确保融资数量和需求数量的相互平衡。 5.4融资的审批流程 5.4.1各分部与相关银行确定融资意向后，应向总部财务中心资金管理部报送《融资申请单》（见附件7.1），申请单所列内容应如实、准确、全面地填写后传真至总部财务中心资金管理部，经资金管理部审核同意后报xx投资公司审批。 5.4.2融资活动需总部提供的所有资料，请详细列示资料清单随《融资申请单》（见附件7.1）一并传真到总部资金管理部，总部资金管理部将在融资申请审批完毕后的三个工作日内将融资所需资料通过EMS发送至申请分部，未经总部批准，不得擅自将任何公司资料提交给银行。 5.4.3所有总部提供的融资材料，各分部在收到后直接交送相关银行，不得保留或备份。 5.4.4各分部自开展融资活动开始，应将本部报送银行的财务报表于每月11日之前E-MAIL至总部财务中心资金管理部,资金管理部于每月19日之前E-MAIL至各分部，各分部报送银行的报表以总部发送回去的为准，各分部应按时查收并备案。 5.4.5合作银行人员需到总部办理融资核保手续的，各分部应提前2个工作日电话预约，以便总部做好相关核保事宜。 5.4.6若在银行申请的融资额度审批通过后，各分部应在5个工作日内以书面形式向总部资金管理部报送《银行授信明细表》（见附件7.2）备案，该表应按照与银行签订的“授信合同”和“担保合同”中的实际内容如实填写。 5.4.7与银行签订的相关融资活动的所有合同，各分部应有专人保管，以备日后查阅，其中“担保合同”原件及“授信合同”复印件应在合同签订完毕后，及时以EMS方式发送至总部财务中心资金管理部备案。 注意事项： 6.1各分部应加强与供应商的谈判力度，针对货款支付方式应重点协商以银行承兑汇票方式支付，充分发挥融资为企业发展所带来的优势，进而提高筹集资金的使用效率。 6.2各单位应规避融资风险，确保公司在银行良好的资信，同时避免大量的银票到期解付时所产生的资金压力使企业陷入困境，应根据公司的实际经营情况，制定一套合理的贷款还款计划体系。 附件： 7.1融资申请单 7.2银行授信明细表
外部融资需求量
外部融资需求量 外部融资需求是经营资产增加额在利用经营性负债自发增长、可动用的金融资产以及公司内部留存收益满足一部分资金来源后，剩余需要通过金融活动从资本市场筹集的资金额。 外部融资需求的计算 其计算公式为 外部融资需求=预计总资产-预计总负债-预计股东权益 如果根据销售增加量来确定外部融资需求，则： 融资需求=资产增加-负债增加-留存收益增加 =资产销售百分比×新增销售额-(负债销售百分比×新增销售额)-[计划销售净利率×销售额×(1-股利支付率)] 新增销售额=销售增长率×基期销售额 外部融资需求的影响因素 公司扩张中对外部资金的需求大致等于其资金需求总量减去自然负债和留存收益增加量以后的余额。在此应该强调的是，折旧虽然是公司一项重要的内部资金来源，并且在使用上具有很大的灵活性，但是折旧最终是为了使不断贬值的资产得到恢复，所以新增资金的来源不能是折旧。这样，我们就有： 外部资金需求量=需要增加的资金总量-自然负债增量-存留收益增量 或：EFN=(A/S)△S-(L/S)△S-MS1(1-d) 其中，EFN是对外部资金的需求总量；A/S是单位销售额所需要的资产数量，即每增加一个单位的销售额所需要增加的资产额；L/S是单位销售额所产生的自然负债数量，即每增加一个单位的销售额所能够增加的自然负债的数额；S1是下一年度的计划销售额或预期销售额；M是单位销售收入产生的税后利润；△S是销售额增量，即△S=S1 ? S0；d是股息支付率；(1-d)是税后净利润重新投资比率或存留收益率。 从上面的公式我们可以看出，销售额增长率、资产利用率(特别是固定资产利用率)、资本密集度、销售利润率和公司的股利政策等5个因素对公司的外部资金需求量有重要的影响作用。 1．销售额增长率
关于征集企业股权融资需求的通知(2020)
关于征集企业股权融资需求的通知（2020） 2019年，我区成立了石家庄高新区基金联盟。联盟成立至今，已发展基金管理人成员67家，管理基金170余支，资金规模超500亿。联盟依托科技金融服务中心，通过企业推介、项目路演、融资沙龙等形式搭建基金与企业投融资对接平台，为区内优质企业提供股权融资解决方案。 为更好的发挥联盟作用，进一步提升运营质量与效率，基金联盟改革运营模式，邀请富有投融资经验的管理人组建专业化团队开展运营，加强联盟管理，激发成员活力，优化企业服务。目前运营团队已经正式组建，现面向全区征集有股权融资需求的企业，具体事项如下： 一、联盟提供的服务 1.从专业投资人的角度，给与企业商业计划书辅导、路演培训，提升企业融资的成功率。并围绕企业发展全方位，从战略规划、商业模式、运营管理、股权激励、并购上市等多角度给予咨询服务。 2.对有融资需求，且达到融资条件的企业，将根据其所处行业及发展阶段匹配相应的成员机构，通过直接推荐、项目路演等方式进行投融资对接，解决企业需求。 3.对有融资需求，暂未达到融资条件的企业，从企业商业模式、财务规划、对外融资等方面提供专业服务，助力企业进一步发展。 二、征集企业要求 1.所处行业：生物医药、新一代信息技术、高端装备制造和新材料、新能源及节能环保、现代服务业 2.发展条件：企业须成立一年以上，并且2019年的营业收入在300万元以上。 三、时间要求 请有股权融资需求的企业在2020年4月30号前将项目计划书（BP）或融资需求表（见附件）发送至科技局科技金融处邮箱sjzgxqjrb@https://www.360docs.net/doc/956075329.html,。 附件：融资需求表 联系人：科技金融处李梦 电话（略） 石家庄高新区科技局 2020年4月15日
中小微企业融资需求情况摸底调查表,填写说明
竭诚为您提供优质文档/双击可除 中小微企业融资需求情况摸底调查表, 填写说明 篇一：小微企业经营及融资情况调查问卷 附件 小微企业经营及融资情况调查问卷（企业） 尊敬的调查企业经理、主要负责人： 为了解小微企业目前的经营和融资状况，以便制定相应的政策，更好地促进小微企业健康发展，中国人民银行特设计本调查问卷，请您根据本企业的实际情况填写。问卷只作本次调研分析所用，不作他用，谢谢您的合作。 中国人民银行**市中心支行 二〇一三年十一月说明：请在各题后括号里填写相应选项或在上填写相关信息，如无注明则为单选题。 一、企业基本情况 1.单位名称：单位地址：邮政编码：联系人：联系电话： 2.贵企业的规模（按照《中小企业划型标准规定》工信部联企业〔20xx〕300号划分）（） a.小型 b.微型
3.贵企业的登记类型：（） a.国有或国有控股 b.集体 c.私营 d.混合所有 e.“三资”企业（中外合资、中外合作、外商独资） 4.贵企业成立时间（） a.20xx年以前 b.20xx-20xx年 c.20xx-20xx年 d.20xx 年以后 5.贵企业所属行业（） a.节能环保与循环经济 b.新能源与新材料 c.高新技术 d.生物与医药 e.制造业F.农林牧渔业g.服务业h.其他行业 6.贵企业产品的销售市场（按销售金额计算）（） a.主要内销 b.主要外销 c.内外销约各占一半 二、企业经营状况 7.贵企业20xx年经营的总体情况是（） a.经营势头良好 b.经营情况正常平稳 c.出现5％以内的亏损 d.亏损5-20%（中度亏损） e.20%以上亏损（重度亏损） F.停产或半停产 8.贵企业20xx年销售收入（） a.比上年同期增加 b.比上年同期减少 c.与上年同期基本持平 9.贵企业20xx年盈利状况（）
广东省中小企业融资情况调查报告1106602
关于广东省中小企业融资情况调查报告 工信部： 为了解掌握我省中小企业在“调结构、促转型、保增长”过程中的融资需求现状，以利更有针对性地指导采取缓解中小企业融资难的措施，促进我省中小企业健康发展。按工信企业〔2011〕119号文的要求，我局在各地市中小企业行政主管部门的大力支持下，于今年3月份，在全省部分行业的中小企业进行了一次融资需求情况调查。调查结果表明，目前我省中小企业的融资需求和难点与去年有所不同，融资成本加大成为较为突出的问题。现将本次调研有关情况报告如下。 一、我省中小企业融资的基本情况 1、中小企业资金满足度较低。据本次调查统计，第一季度我省的中小企业户数合计达155.7713万家，资金需求满足度为38.44%。 2、信贷资金投向中小型企业为主，增幅高于大型企业。今年一季度我省信贷投放规模为6939.077亿元，同比增加458.2355亿元，其中中型企业同比增加27.473亿元，小型企业同比增加430.7805亿元。以东莞市为例：3月末，东莞市中小型企业贷款余额约1790亿元（其中中型企业贷款余额999亿，小型企业贷款余额约791亿），大型企业贷款余额约449亿，中小型贷款余额约为大型企业的4倍；大、中、小型企业贷款余额同期增幅分别为8.28%、7.65%、26.06%，中小型企业整体增幅明显高于大型企业。 3、资金来源方面以国有商业银行为主。从中小企业获得资金来源的来看，四大国有银行与股份商业银行占57%，中小金融机构（城市商业银行、农村信用社、村镇银行、小额贷款公司等）占31%，同业拆借、民间借款占7%，其它（如信托公司、典当行等）5%. 4、金融机构日益重视中小企业贷款，中小企业信贷产品渐增。
企业融资需求调查表
企业融资需求调查表 （请在相应选项的“□”内划√） 一、企业基本情况 1、企业名称_______________，注册资本___________ (万元) 2、地址_______区（县/市）______镇（乡/街道）_________园区 3、创立时间_____年_____月法人代表_________ 联系人_______________ 联系电话______________ 4、企业主营业务所属行业： □纺织、服装□电子□农产品加工□印刷□化工□机械□医药□建材□轻工、生活用品□商贸流通□餐饮连锁 □信息传媒□其他 5、企业的主要产品是，20 年月销售额_______万 元 6、企业的雇员规模： □30人以下□30-100人□100-500人□500人以上 7、企业目前最急需的是： □熟练工人□销售□技术研发人员□高层管理人员□资金□产品推广宣传□公益培训、政策引导和扶持 二、年企业经营运行情况 1、年员工平均月工资________元，同比增长______% 2、年企业原材料支出________万元，同比增长______%
3、年企业生产用煤、电、水、油、运输等费用支出________ 万元，同比增长______% 4、2013年上半年企业产品销售价格是否上涨？□是□否 销售价格涨幅______% 5、2013年上半年企业利润是否增长？□是□否 涨幅______% 三、企业融资情况 1、企业生产经营的资金来源： □自有资金□银行贷款□资本市场□民间借贷 □其他 2、在生产经营过程中是否需要资金、票据、咨询等金融产品的服 务：□是□否 3、企业最希望以何种方式获得融资： □银行贷款□中小企业集合票据等债务融资□股权融资□资本市场上市□民间借贷□其他 4、企业是否具有有效的抵押资产：□是□否 5、有效抵押资产不足时，是否愿意通过担保机构进行融资： □是□否 6、您认为，得不到银行信贷支持和担保机构支持的原因是： □所在行业不是政策支持重点□产品销路不好□管理不规范□金融、担保机构门槛高□有效抵押资产不足□企业信用不够
企业融资需求情况调研报告
企业融资需求情况调研报告 一、企业融资需求情况分析 根据近期各镇区对企业融资需求情况的摸排结果显示，全县共有80家企业反映存在融资需求，共需求资金10.81亿元。 从地域分布来看，工业园有7家，占比8.8%，共需求资金1.545亿元，占比14.3%；沿海工业园有25家，占比31.3%，共需求资金6.69亿元，占比61.9%；各镇区全民创业园共有48家，占比60%，共需求资金2.578亿元，占比23.8%。 从结构分布来看，存在流动资金需求的有68家，占比85%，共需求资金7.523亿元，占比69.6%；存在项目资金需求的有12家，占比15%，共需求资金3.287亿元，占比30.4%。 从担保方式来看，纯信用、集团担保或企业互保的有27家，占比33.8%，共需求资金4.175亿元，占比38.6%；能够提供资产抵押的有53家，占比66.2%，共需求资金6.636亿元，占比61.4%。 二、存在的问题 根据近期我委对全县30家重点工业企业走访情况，企业在融资方面的问题主要集中在以下三方面： 1、融资成本高。我县多数工业企业获得贷款的利率较高，虽然国家下调了贷款基准利率，但通常银行给予企业的利率一般要在基准利率的基础上上浮20%以上，仅有少数经
营效率好的大企业享受基本利率或上浮10%左右。除了上浮基准利率外，银行还存在收取银行承兑汇票手续费等其他费用，有些还强制要求企业在本行贴现；同时企业还需承担一些中介机构收费，如担保费、资产评估费等；除此之外，一些银行在给企业贷款时存在“购买保险”等附加条件，这些方式使得中小企业融资的综合成本上升。 2、续贷压力大。续贷对企业来说是拦路虎，比如单笔贷款多的一般在1000万以上，贷款到期时间与资金回笼期不一致，这就导致了企业拿短期高利贷过桥的现象。加上银行在续贷时审批过程繁琐、时间拖得较长，企业承担的成本也随之上升，如果出现银行不给续贷，或压降贷款额度，这就容易造成企业资金链断裂等问题。 3、贷款效率低。部分企业反映，银行信贷审批环节多，效率低下，承诺的时效性不能兑现。如，因银行自身原因，在贷前不能保证资料提供的完整性、充分性，在贷款审批过程中多次、反复电话通知企业补充资料，从而拖慢了审批进度等。 三、解决建议 1、进一步扩宽融资渠道。一是加快立信担保公司与财政合作重组进程，尽快进入挂牌运作，充分发挥政策性融资担保机构的作用，并结合我县企业特点进行担保业务创新，不断扩大担保覆盖面，为我县中小企业发展提供高效、优质
公司融资需求和财务预测
XXXX计算机信息技术有限公司 商业打算书
二零零一年三月 前言 选择XX 就等于 选择成功 因为 我们拥有 杰出的领导者 卓越的治理团队
创新的知识职员 宽敞的市场前景 目录 第一节公司差不多情况及以后进展战略 一、公司差不多情况 二、创业人员的背景及素养 三、公司的进展规划 第二节公司产品及市场分析 一、公司产品、特点及优势 二、行业和市场
三、公司的独特性和市场竞争力 四、竞争对手的优势及劣势 第三节融资需求和财务预测 一、公司目前的财务状况和资本结构 二、融资需求 三、财务分析汇总表 四、财务分析 第四节公司运营和治理 一、公司进展战略 二、公司的组织结构和治理模式 三、人力资源规划 四、软件开发治理 五、市场策略 六、外部支持 七、资本运营 第五节投资方的介入和退出 一、投资建议 二、投资方在公司经营治理中的地位和作用 三、资本退出
第六节风险及对策 一、风险 二、对策 第一节公司差不多情况及以后进展规划 一、公司差不多情况 1、公司的成立与目标 XXXX计算机信息技术有限公司是由XX省交通厅联运中心、深圳亚桥软件公司、北京方正新世纪公司共同投资组建的有限责任公司，是一家专门致力于交通行业信息化研究和软件开发的高新技术企业。公司现有总资产620万元人民币。 ●注册地址：XXXXXXXXXXXXXXXX ●注册资本：壹佰贰拾万元 ●法定代表人：XX ●成立时刻：XXXX年6月 ●经营宗旨：顾客的高中意度、股东的高回报率、职员
的宽敞进展空间 ●目标：面对交通行业信息化改造领域宽敞的市场前景，我们的目标是：立足交通领域，推动和加快交通行业信息化建设，用三年时刻，把XX建设成为交通行业信息化应用软件产业基地。 ●公司的技术、市场进展过程 公司自成立以来，便承担着XX省交通行业信息化建设的重任。目前，公司已独立开发了拥有自主知识产权的《运政治理信息系统》、《交通运输企业综合经营治理信息系统》等六套应用软件，其中《运政治理信息系统》、《办公自动化（OA）系统》差不多在威海、烟台、济宁三地市安装使用，运行良好，并将在XX省17地市推广应用。另外，XX汽车运输总公司对《交通运输企业综合经营治理信息系统》也给予了高度评价。 公司将立足XX，积极开拓全国市场。 2、公司的股本结构
企业融资调查问卷设计
企业融资情况 1、目前企业资金状况主要表现(可多选)( ) 1)流动资金不足 2)固定资产投资不足 3)资金成本太高 4)技术开发投入不足5)资产负债率太高6)受三角债拖累7)其他 2、企业获得银行贷款较之前两年( ) 1)更加困难 2)比较困难 3)没有变化 4)比较容易 5)更加容易 3、企业最需要的融资期限为( ) 1)三个月以内(含三个月) 2)三个月到六个月(含六个月) 3)六个月到一年(含一年) 4)一到三年(含三年) 5 )其他(请注明): 年 4、企业最希望的融资方式依次为( ) 1)股票融资 2)债券融资 3)银行贷款 4)民间融资 5)租赁融资 6)存货融资 7)应收账款融资 8)无形资产融资 9)风险投资 10)自有资金 11)国家专项资金12)其他(请说明) 5、资金短缺对企业经营发展带来的影响是( )(请按影响大小依次选择) 1)扩大规模 2)技术创新 3)拓展新市场 4)增加新的经营项目 5)新产品研制 6)其他 6、对于企业短期流动资金需求，选择不同融资渠道考虑的首要因素是( ) 1)资金成本的高低 2)从提出申请到获得资金的时间长短 3)融资手续是否简便 4)除资金成本外的其他融资成本的高低 5)其他(请说明) 7、对于企业中长期资金需求，选择不同融资渠道考虑的首要因素是( ) 1)资金成本的高低 2)从提出申请到获得资金的时间长短 3)融资手续是否简便 4)除资金成本外的其他融资成本的高低 5)其他(请说明) 8、企业是否通过担保机构向银行申请贷款?( )1)是2)否 若没有尝试过，原因是( ) 1)没有听说过担保机构2)担保机构要求较高，没有资格申请 3)不熟悉担保流程 4)不熟悉担保政策 5)担保手续复杂 6)资金充足，不需要外部借款 7)其他 若尝试过，企业最终是否通过担保机构获得银行贷款( )1)是2)否 若没有获得，其原因是( )(可按次序多选) 1)获得担保的条件较严格 2)担保收费过高 3)手续过于繁，担保审批时间长 9、若企业的资金需求无法通过银行贷款或其他借款的途径获得，则企
某集团商业最新融资需求计划书
目录 第一章公司介绍 (1) 第二章业务介绍 (3) 一、业务现状 (3) 1、电视业务 (3) 2、互联网业务 (3) 3、股票信息卡业务 (4) 4、投资理财业务 (4) 二、发展目标 (5) 三、市场分析 (6) 1、证券市场分析 (6) 2、电视传煤需求分析 (7) 3、观众需求及节目现状分析 (7) 4、传煤业前景分析 (8) 5、网络广告业分析 (9) 6、证券信息业前景分析 (9) 7、网上证券交易分析 (10) 8、网上路演及网络电视前景分析 (10) 9、手机短信息前景分析 (11) 10、投资理财业务前景分析 (11) 四、业务方案 (11) 1、电视业务 (11) 2、互联网业务 (13) 3、股票信息卡业务 (14) 4、投资理财业务 (15) 五、竞争与优势 (16) 1、竞争对手情况 (16)
2、竞争优势 (16) 六、市场推广 (18) 1、电视节目推销 (18) 2、广告经营策略 (19) 3、网站推广计划 (20) 4、股票信息卡营销计划 (21) 5、投资理财业务推广计划 (22) 第三章管理层 (23) 1、董事与经理 (23) 2、组织结构图 (24) 3、管理层的忠诚度 (25) 4、利益冲突 (25) 5、咨询顾问 (25) 6、律师事物所 (25) 7、会计师事物所 (25) 第四章融资需求 (26) 1、总的融资需求方案 (26) 2、资金的具体使用情况 (28) 第五章营运分析 (27) 1、经营效益预测汇总表 (29) 2、资产负债及损益汇总表 (30) 3、现金流量汇总表 (36)
第一章公司介绍 华鼎网络技术（深圳）有限公司成立于2000年4月，是以经营财经网站及网上证券交易为主的一家网络公司。公司的间接控股股东为深圳华鼎财经资讯股份有限公司，成立于1993年，是新华通讯社下属的提供证券信息服务的权威机构，是中国证券监督管理委员会第一批授权向全国投资者进行投资咨询业务的机构，也是中国大陆目前历史最长、规模最大的证券类专业资讯公司。 深圳华鼎财经资讯股份有限公司八年多的稳健发展，得到了新华通讯社、中国证券报社等股东机构的大力支持，为公司的发展起到很大的作用。新华通讯社的主要领导都到华鼎公司视察过，并对公司发展战略进行指导。在众多的新华社信息终端用户中，只有华鼎公司一家获特别许可，可以将新华社提供的信息对外转发。此外，新华社驻国内50多家分社、支社、记者站中，有30多家为华鼎公司提供当地财经信息和其它信息。新华社驻国外众多的分支机构也与公司保持着密切的业务联系。作为股东之一，中国证券报社八年来一直全力支持公司发展。第二天出版的报纸，其重要新闻和分析文章摘要在前一天晚上截稿时先发给公司使用，这种优势是其它公司所不具备的。《中国证券报》每天留出二个专栏版面刊登华鼎公司提供的“深圳股市评论”和《华鼎“多空”民意调查》。报社在中国设立的十六个记者站也为公司提供当地上市公司动态。《中国证券报》还允许公司在2003年在报纸上免费刊登价值400万元人民币的广告。 目前，深圳华鼎财经资讯股份有限公司的全资及控股公司已有5个，业务涉及网站建设、财经资讯、电视节目专业制作、市场调查等多个领域，到2001年6月30日止，“华鼎”信息覆盖的对象达233家报刊杂志、143家电视台、103家电台，以及33个证券公司（营业部）和8家财经咨询机构，遍及中国除台湾以外的31个省（市、自治区），日发稿量约18万字，受众约3900万人。全资及控股公司相互关系如下： A、深圳华鼎财经资讯股份有限公司（以下简称“华鼎财经”），系新华社直属 机构主管、中国大陆最早的财经资讯公司之一，也是最早获得中国证监会颁发咨询资格的公司之一，是目前中国财经资讯行业中历史最长、规模最大的专业性公司，为HDFN第一大股东； B、华鼎财经网络（美国）有限公司（以下简称“HDFN”），华鼎财经控股，在 美国内华达州注册的一家有限公司； C、华鼎财经网络（香港）有限公司（以下简称“香港华鼎”），为HDFN的全 资子公司；