市场适当性原则运用实务

1、在美国投资大师伯顿。马尔基尔根据投资者不同年龄构建的基

金投资组合模型中，（）年龄范围的投资者更加适合股票型基金70%、债券型基金25%、货币市场基金5%的基金组合。

A 40-60岁

B 30-40岁

C 60岁以上

D 20-30岁

2、按照《证券公司融资融券业务试点管理方法》的规定，证券公

司不得向本公司股东融资、融券，但可以向本公司关联人融资融券（）。

A 正确

B 错误

3、按照投资者风险承受能力对客户进行划分，一般保守型投资者

的风险承受能力低，对受益要求不高，追求资本金绝对安全，预期报酬率优中长期存款利率，并确保本金在通货膨胀中发挥保值能力的投资者。（）

A 错误

B 正确

4、按照《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》的规定，

下列对投资者参与股指期货交易的要求说法正确的是（）。

A投资者具备股指期货基础知识，通过相关测试

B投资者商品期货交易经历应当以加盖相关期货公司结算专用

章的最近三年内商品期货交易结算单作为证明，且具有20笔以上的成交记录

C投资者在期货公司会员为其向交易所申请开立交易编码前一交易日日终应当具有累计10个交易日、10笔以上的股指期货仿真交易成交记录

D自然人投资者申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币100W元

5、根据客户不同的交易方式，现场交易客户可以通过营业部现场

投资者教育园地、营业大厅视屏播放等方式强化投资者风险意识，提高投资技能（）

A错误

B正确

6、按照投资者风险承受能力对客户进行分类，风险承受能力强，

资产配置以高风险投资品种为主，投机性强，利用市场波动赢取差价，追求在较短周期内的受益最大化的客户通常属于（）的客户。

A谨慎性

B保守型

C稳健性

D进取型

7、适当性原则就是把适当的产品或服务以适当的方式和程序提供

给适当的投资者，目前我国在投资者参与（）的交易或业务时

使用了投资者适当性原则。

A融资融券业务

B股指期货

C封闭式基金

D创业板市场

8、按照《关于加强证券经纪业务管理的规定》要求，证券公司应

当建立健全客户回访制度，及时发现并纠正不规范行为，证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在一个月内完成会烦》（）。

A错误

B正确

9、按照《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》的规定，

参与股指期货交易的投资者应当通过期货公司的综合评估。综合评价指标包括投资者的（）等。

A相关投资经历

B财务状况

C基本情况

D诚信状况

10、为了向投资者揭示风险，为后期投资者教育和个性化服务收集

信息依据，证券公司可以通过问卷调查来了解客户，通常《投资者调查问卷》需要了解的内容包括新入市投资者的（）。

A投资品种偏好、投资目标设定

B投资知识、操作经验C资产分配状况

D投资依据

客户适当性管理操作细则模版

客户适当性管理操作细则为规范代销金融产品材料填写，规范具体业务办理流程，对售中，售后阶段制定细则。本细则涉及到营业部、分公司、总部各岗位员工工作的方方面面，相互关联，故每一岗位员工都要加强学习领会。为加强适当性管理工作，及时沟通存在的问题，总部建立代销金融产品适当性管理工作QQ群（86064540），分公司，营业部指定专人加入。一、售中阶段合同及适当性材料填写流程（一）代销金融产品涉及到的填写材料： 1、营业部员工填写：合同领用表 2、客户填写：产品合同以及适当性材料《客户基本信息表》、《客户风险承受能力问卷》、《证券代理销售金融产品风险揭示书》、《客户风险承受能力评估结果告知函》、《金融产品客户适当性评估结果确认书》或《金融产品不适当警示及客户投资确认书》、《XXX资产管理计划问卷》。注意事项： 1）合同领用表，整套适当性材料请在产品销售公文中附件里下载打印给客户填写。请勿在公司代销金融产品制度中找其他表格样张填写； 2）所有材料签署时间请在客户实际下单认购产品之前或当天； 3）适当性材料因需寄往总部盖营业部一级公章，所以营业部请勿盖开户章或其他业务章。（二）材料填写流程及注意事项 1、合同填写注意事项如下：合同要求的各要素填写完整，有特殊要求的一般在公文附件中会有填写指南，在认真领会指南要求后指导客户完成合同填写。 2、适当性材料具体操作流程和注意事项如下： 1）操作流程

2）相关文档及注意事项： ①证券客户基本信息表（自然人/机构）（1）客户应当如实填写《客户基本信息表》。如购买产品客户已在本公司填写过《客户基本信息表》且客户信息未发生变更，则无须填写《客户基本信息表》。（2）如无须填写《客户基本信息表》，应该在提交整套适当性材料给总部盖章时以小便签形式附在适当性材料上说明，以免总部认为材料缺失而再打电话询问。（3）营业部经办人及复核人签字，其中经办人为具体经办人员，而复核人为总监及以上人员签署。 ②证券客户代理销售金融产品风险承受能力测评问卷和产品问卷（1）风险承受能力测评问卷 ●如客户已在公司开户，即有资金账号。 1）如客户在柜台系统中显示已有测评并且该测评结果未过期，则可直接使用该测评结果，但要把该测评结果打印出来，并根据此测评结果完成后续材料的填写； 2）如客户在柜台系统中显示已有测评并且该测评结果未过期，但客户也可选择重新填写风险承受能力测评问卷，该测评问卷则必须录入到新意客户账户集中管理系统，将测评结果打印出来，并根据此测评结果完成后续材料填写； 3）如果客户未测评或测评已过期，则客户必须做风险承受能力测评问卷，并将此问卷录入新意客户账户集中管理系统，将测评结果打印出来，并根据此结果完成后续材料的填写。 ●如客户未在公司开户，即无资金账号 1）如该客户未在公司开户，则必须填写风险承受能力测评问卷，并根据测

招教考试教育学高频考点：启发性教学原则分析

招教考试教育学高频考点：启发性教学原则分析教学原则是教育学部分教学这一章节的重要考点，而启发性原则又是这个重要考点中需要关注的重点原则，从历年的考情来看，单选、判断、简单、材料分析都有涉及到对该原则的考察，因此，对启发性教学原则的分析实属必要。首先，在分析启发性教学原则的时候应该立刻与教学规律中的教师主导和学生主体相统一的规律联系起来，毕竟原则都是依据一定的规律人为制定的。因为教学过程中教师发挥的是主导作用，所以能够引导学生去思考、去探索，从而启发学生去进行实践活动，而这个活动过程恰恰就是学生主体性的体现。所以，分析启发性教学原则的时候，一定要与教师主导和学生主体统一规律联系到一起进行思考。其次，明确启发性原则的基本内涵在填空题中的考察形式。具体说来，就是记忆一些内涵中的关键词，比如“主动性”、“独立思考”、“自觉的”，因为这些关键词很有可能就是在填空题中被挖去的词语。这就说明，我们在备考的时候完全不需要去死记硬背启发性原则的内涵。实际上启发性教学原则在填空题的考察中，往往是挖去一些能代表启发性特点的词语让考生去填写，所以我们将之前记忆的内涵中的关键词填入空白部分就可以了。再次，理解性掌握启发性原则的要求。在案例分析题中，一般不会考察多种原则，所以这就要求我们应该将一到两个原则答的更为丰富，因此，在备考中对原则实施要求的理解记忆是非常必要的。我们结合一个分析题来看一下：于老师在语文公开课时，讲到课文中“一千万万颗行星”时，一个同学问，‘万万’是什么意思?全班同学哄堂大笑，于老师见状便问大家：“都知道‘万万’就是‘亿’的意思，那为什么不用‘亿’呢?”全班同学的注意力一下子被吸引过来了，没人再发笑了，大家都思考起来，并发表了自己的看法，于老师又进行了总结。分析材料体现了什么教学原则? 我们看到，这则材料实际上就体现了启发性教学原则一点，作为分析题显然我们应该答的比较丰满，因此，答出启发性原则远远不够，应该结合材料说出启发性教学原则的要求。一、因为教师运用了提问的方式，实际上加强了学习的目的性，大家都去思考了。二、学生想问题正是一种独立的思考形式。三，大家发表看法实际上就是一种实践活动，也培养了学生的独立解决问题的能力。四，最后大家的讨论又体现了教学的民主。这样回答就将启发性教学原则的内容答的比较完满。 - 1 -

证券期货投资者适当性管理细则

证券期货投资者适当性管理细则《证券期货投资者适当性管理办法》(简称《管理办法》)的配套实施细则最快于5月底正式发布。下文是橙子收集的证券期货投资者适当性管理细则最新消息，欢迎阅读! 证券期货投资者适当性管理细则：新规实施在即机构紧张准备《管理办法》正式实施的日子已渐行渐近。多位券商资管人士向中国证券报记者表示，围绕即将实施的《管理办法》，正在加紧对相关制度、流程、销售系统进行梳理和改造。 “今年一季度定了投资者适当性管理的方向，当时业内都还在学习，处于统筹阶段，各地证监局组织多次培训。”上海一家券商资管人士告诉记者，因为投资者适当性管理涉及到产品直销、代销、产品和运营等各个方面，相关流程、制度和表单都必须根据《管理办法》去改。为进一步推动《办法》贯彻落实，深圳证监局近日指导深圳市投资基金同业公会举办了“深圳资管行业投资者适当性管理专题培训会议”，解读并部署《办法》实施的各项准备工作。深圳相关公募基金管理公司、基金子公司、基金销售机构、私募基金管理机构、证券投资咨询机构近500人现场参加了会议，参与人员主要为各公司的合规人员和销售人员。上述券商资管人士认为，按照新规，基本上与之前卖产品的原则方法都不一样，因此新的投资者适当性管理工作是一项庞大的系统性

工程，且时间比较紧，但目前仍然需要等待协会统一指引。自《管理办法》出台以来，东方红资产管理公司根据《办法》规定进行了初步的制度配套修订，在梳理、优化、完善原有制度的基础上，进一步修订公司的投资者适当性管理制度。东方红资产管理在投资者适当性管理工作上分为两个重点，一方面是了解投资者，另一方面是了解产品。 5月17日，东方红资产管理相关负责人对记者表示，在了解投资者方面，为了将合适的产品销售给合适的投资者，首先就要先了解投资者，为此公司将进一步深入了解更多关于投资者的信息，例如职业、收入来源、财务状况和诚信记录等内容，提醒投资者及时更新个人信息。同时，公司根据投资者的财务状况、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素，综合评估，确定投资者的风险承受能力并对其进行细化分类管理。根据《办法》，投资者分为普通投资者与专业投资者，要求将合适的产品销售给合适的投资者，避免不当销售，普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。同时，普通投资者和专业投资者能够相互转化。在具体执行中，上述东方红资产管理相关负责人表示，首先加强投资者教育建设，在转化前明确普通投资者和专业投资者的区别，细化差异内容，提示投资者谨慎选择是否转化。同时，在普通投资者申请转化为专业投资者时，公司将要求投资者根据法规提供相关证明，并通过追加了解相关信息来谨慎评估投资者是否满足专业投资者条

市场调查与预测期末复习资料

市场调查与预测期末复习资料一、选择题 ⒈下面哪项不是市场调查应遵循的原则﹝D﹞ A保密性 B经济性 C时效性 D合理性 ⒉一些企业得广告支出预算是根据销售额得某一固定比例确定的。究竟两者的真正关系何在，应通过﹝C﹞调查来解答。 A探测性 B描述性 C因果关系 D预测性 ⒊下面哪项不是市场调查得内容﹝D﹞ A产品销售 B市场竞争 C消费者需求 D社会保险 ⒋市场调查的最后一个步骤﹝A﹞ A形成调查报告 B辨别所需信息的类型 C数据处理 D设计市场调查方案 ⒌﹝C﹞是访问员的管理者，负责访问员的招聘、访问员的培训以及对访问员的工作进行指导、监督和检查。 A管理人员 B研究人员 C督导 D资料员 ⒍﹝B﹞公司主要是收集一般的资料，他们一般不专门为某个客户还有服务的，任何人都可以购买他们的资料。 A定制服务公司 B辛迪加信息服务公司 C市场调查公司 D广告研究公司 ⒎如对调查问题了解甚少的情况下，最好的做法是从﹝C﹞调查开始。A描述性 B因果性 C探索性 D一般性

⒏某商店了解到该店68﹪的顾客主要是年龄在18～45岁之间的妇女，并经常带着家人、朋友一起来购物。这种﹝C﹞调查提供了重要的决策信息，使商店决定重视直接向妇女开展促销活动。 A探索性 B因果性 C描述性 D一般性 ⒐如果市场调查方案存在不足，就可以组织用﹝C﹞方法对方案进行讨论和修改。 A项目小组座谈会法 B经验判断法 C试点调查法 D头脑风暴法⒑抽样调查所必须遵循的原则是﹝C﹞ A灵活性原则 B可靠性原则 C随机性原则 D准确性原则 ⒒抽样调查的目的在于﹝B﹞ A对调查单位做深入研究 B用样本指标推断总体指标 C计算和控制抽样误差 D了解样本全面情况 ⒓抽样误差是指（B ） A计算过程中所产生的误差B随机性的代表性误差 C调查中产生的登记性误差D调查中产生的系统性误差 ⒔抽样误差的大小（D ） A既可以避免，也可以控制 B既无法避免，也无法控制 C可以避免，但无法控制 D无法避免，但可以控制 ⒕分群随机抽样抽取的对象是（D ） A总体B个性C样本D群 ⒖在下列部分中，（ D）不是问卷开头的组成部分。 A问候语B填表说明C问卷编号D引言

C10014 证券市场适当性原则运用实务 90分

一、单项选择题 1. 张先生今年38岁，有一个即将上小学的孩子。为了解决中年危机面临的问题，根据美国投资大师伯顿？马尔基尔构建的不同年龄投资者基金投资组合模型，下列四种组合最适合张先生的是（）。 A. 股票型基金，70%；债券型基金，25%；货币市场基金， 5% B. 股票型基金，55%；债券型基金，40%；货币市场基金， 5% C. 股票型基金，50%；债券型基金，45%；货币市场基金， 5% D. 股票型基金，30%；债券型基金，60%；货币市场基金， 10% 您的答案：C 题目分数：10 此题得分：0.0 2. 按照《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》的规定，下列对投资者参与股指期货交易的要求说法正确的是（）。 A. 自然人投资者申请开户时保证金帐户可用资金余额不低于人民币100万元 B. 投资者具备股指期货基础知识，通过相关测试 C. 投资者在期货公司会员为其向交易所申请开立交易编码前一交易日日终应当具有累计10个交易日、10笔以上的股指期货仿真交易成交记录 D. 投资者商品期货交易经历应当以加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内商品期货交易结算单作为证明，且具有20 笔以上的成交记录您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 二、多项选择题 3. 按照《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定，下列客户中证券公司不得向其提供融资、融券服务的包括（）。（本题有超过一个的正确选项） A. 未按照证券公司要求提供有关情况的客户

B. 在证券公司从事证券交易不足半年的客户 C. 交易结算资金未纳入第三方存管的客户 D. 缺乏风险承担能力的客户您的答案：A,D,C,B 题目分数：10 此题得分：10.0 4. 为了揭示客户在生命周期不同阶段的投资目的、目标与风险认知能力的关系，客户服务人员在定期回访中要对投资者基础特性进行调查，调查的内容可以包括（）。（本题有超过一个的正确选项） A. 投资者年龄、受教育程度 B. 投资者职业特性、婚姻状况 C. 投资者赡养负担、工作年限 D. 投资者参与证券投资年限、参与商品期货交易年限您的答案：D,C,B,A 题目分数：10 此题得分：10.0 5. 按照投资者风险承受能力对客户进行分类，进取型投资者通常具有的特点包括（）。 A. 对风险具有非常高的承受能力 B. 资产配置通常以高风险投资产品为主 C. 追求在短期内实现收益最大化 D. 少量参与股票投资您的答案：C,B,A 题目分数：10 此题得分：10.0 6. 适当性原则就是把适当的产品或服务以适当的方式和程序提供给适当的投资者，目前我国在投资者参与（）的交易或业务时使用了投资者适当性原则。（本题有超过一个的正确选项） A. 创业板市场 B. 股指期货 C. 封闭式基金 D. 融资融券业务您的答案：D,A,B

《市场调查与预测》练习题及答案B

《市场调查与预测》练习题及答案第一部分选择题一、单项选择题 1.市场调查首先要解决的问题是() a.确定调查方法 b.选定调查对象 c.明确调查目的 d.解决调查费用 2.实行消费者固定样本持续调查，要求在连续调查过程中() a.样本固定不变，持续下去 b.样本隔段时间变换一次，全部更换样本 c.样本隔段时间变换一次，更换比较较小 d.样本隔段时间变换一次，更换比较较大 3.()的市场信息具有较强的可传递性。 a.可识别 b.有序化程度高 c.目的性明确 d.描述性 4.在访问法中，哪种方法获得信息量最大() a.面谈调查 b.邮寄调查 c.电话调查 d.留置调查 5.市场预测程序是() a.明确目的、收集资料、分析、预测 b.收集资料、明确目的、分析、预测 c.分析、明确目的、收集资料、预测 d.明确目的、收集资料、预测、分析 6.判断分析法是从事物的() a.量的方面进行预测 b.质的方面进行预测 c.量的方面分析判断，进行预测 d.质的方面分析判断，进行预测 7.时间序列数据会呈出现一种长期趋势，它的表现() a.只能是上升趋势 b.只能是下降趋势 c.只能是水平趋势 d.可以是上升、下降或水平趋势 8.在一元性线回归方程=a+bx中，()表示当自变量每增减一个单位时，因变量

的平均增减量。 a. b.a c.b d.x 9.决策树分析法的决策准则是() a.最大收益期望值标准 b.最小损失期望值标准 c.最优损益期望值标准 d.最小风险标准 10.从理论上讲，决策最终选择的理想方案，应该是追求方案() a.最优化 b.最满意化 c.最科学化 d.最合理化 11.有目的的收集、整理和加工分析市场信息，使之集中化、有序化，成为可利用的信息，这一过程是（） a.市场调查 b.市场分析 c.市场预测 d.整理资料 12.对于企业来讲，要消耗大量人力、物力和财力，不符合经济效益的要求的调查形式是（） a.几率抽样 b.非几率抽样 c.典型调查 d.市场普查 13.下列有关信息，可通过实验调查法获得的是（） A.国民收入的变动对消费的影响 B.物价指数的变动对消费行为的影响 C.股价对房价的影响 D.改变包装对消费行为的影响 14.在访问调查法中，获得的信息量最小的方法是（） A.面谈调查 B.邮寄调查 C.电话调查 D.留置调查 15.“你穿什么牌号的旅游鞋为什么它的优点是什么”这种个人面谈方式称为（） A.倾向偏差询问 B.强制选择 C.非强制选择 D.自由回答

证券经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)

证券经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）第一条为督促、引导证券行业有效落实适当性管理要求，维护投资者合法权益，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《办法》）及其他相关法律、行政法规和中国证监会规定，制定本指引。第二条证券公司及其子公司、证券投资咨询机构（以下统称“证券经营机构”）向投资者销售金融产品，或者以投资者买入金融产品为目的提供证券经纪、投资顾问、融资融券、资产管理、柜台交易等金融服务，适用本指引。第三条证券经营机构可以通过由投资者填写《投资者基本信息表》等多种方式了解《办法》第六条规定的投资者基本信息。第四条证券经营机构可以要求符合《办法》第八条第（一）、（二）、（三）项条件的投资者提供营业执照、经营证券、基金、期货业务的许可证、经营其他金融业务的许可证、基金会法人登记证明、QFII、RQFII、私募基金管理人登记材料等身份证明材料，理财产品还需提供产品成立或备案文件等证明材料。符合前述条件的投资者经核验属实的，证券经营机构可将其直接认定为专业投资者，并将认定结果书面

告知投资者。第五条证券经营机构可以要求符合《办法》第八条第（四）、（五）项条件的投资者提供下列材料：（一）法人或其他组织投资者提供的最近一年财务报表、金融资产证明文件、两年以上投资经历的证明材料等；（二）自然人投资者提供的本人金融资产证明文件或近三年收入证明，投资经历或工作证明或职业资格证书等。符合前述条件的投资者经核验属实的，证券经营机构可将其直接认定为专业投资者，并将认定结果书面告知投资者。第六条普通投资者申请转化成为专业投资者的，证券经营机构可以要求其提供下列材料：（一）专业投资者申请书，确认自主承担产生的风险和后果；（二）法人或其他组织投资者提供的最近一年财务报表、金融资产证明文件、一年以上投资经历等证明材料；（三）自然人投资者提供的金融资产证明文件或者近三年收入证明或一年以上投资经历或工作经历等证明材料。证券经营机构完成申请材料核验后还应该按照《办法》第十二条规定，对投资者进行审慎评估。符合普通投资者转为专业投资者的，应当说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，书面告知其审查结果

市场调研与预测案例

调查题目：市区消费者网络购物行为调查本次市场调查，大家均为第一次，经验不足，下面就优缺点进行简单总结。优点：每个人都很努力，从做确定题目，编写调查问卷，去不同的地方，通过各种方式，访问各种人做调查，调查完后利用五一休息时间做资料汇总，写调查报告，学习画图表，做表格，每个人的辛苦和努力都是不容质疑的。缺点： 1.经验不足，前期工作没有做够，没有提出很好的调查假设，导致这次调查所的结论平庸，没有新意。 2.调查人群局限性较大，因为选择调查地点局限的缘故，导致调查人员中学生比重较大。通过这次调查，我们对理论的理解加深，实践能力增强，受益匪浅。感谢老师的要求与指导！

报告目录第一部分报告背景/ 4 1.全国背景 2.地区背景 3.调查背景第二部分研究方法/ 4 1.实施方式 2.样本量 3.数据有效性检查 4.数据代表性与限制性第三部分概念定义/ 5 1.网络购物 2.网络购物分类第四部分报告摘要/ 5 第五部分报告正文 1.市网络购物用户基本属性/ 6 1.1用户年龄分布 1.2用户性别分布 1.3用户学历分布 1.4用户职业分布 1.5用户收入分布 2．市网络购物行为特征 2.1用户购物频次及累计金额分布/ 8 2.2 用户经常网购商品类型/ 9 2.3 购物决策过程 2.3.1需求认知/ 10 (1)选择网上购物的原因 (2)网上购物的目的 2.3.2资料搜寻/ 11 (1)消费者使用购物的情况 (2)消费者一次网购话费的时间 (3)网上购物者周围的网购情况 2.3.3选择性评估/ 14 (1)影响因素 (2)注重方面

2.3.4实施购买阶段/ 17 (1)支付方式 (2)快递方式 2.3.5购后评价/ 19 (1)信赖程度 (2)网购出现问题的处理方式 (3)需要改进的方面 3．市细分网络购物行为特征/ 22 3.1不同收入的网购用户 3.2不同职业的网购用户 3.3不同性别的网购用户第六部分附录附录一：调研计划书/ 28 附录二：调查抽样设计/ 29 附录三：调查问卷/ 30

数学教学中启发性原则的运用

数学教学中启发性原则的运用启发式教学的关键在于切实从教与学的角度出发，采取灵活多样的方法，激励和发展学生学习的积极性、主动性，促进学生认识活动，以培养学生多方面的能力。在启发式教学模式中，设疑是教学的前提，质疑是桥梁，可借助提出的问题激发学生讨论、探索、研究，训练学生的思维能力、探索能力。析疑是关键，它能使学生认识学习研究的主题，构造新的知识体系，培养学生的创新能力。生疑是动力，能使学生应用所学的知识解决问题，达到问题的深化和发展。一、数学教学中运用启发式原则要注意三个方面启发式教学，作为一种教学指导思想和教学方法，已为广大教育工作者所熟悉。但启发式教学并不是一用就能产生很大效果的，在数学课堂中运用启发式教学应注意： 1.用启发性原则，要注意分清主次。课堂上进行启发式教学，教师要分清主次，学会抓主要矛盾。教师在抓一堂课主要矛盾的同时，还要善于抓住课堂教学中每个环节的主要矛盾，找出各个环节不同的关键和要害，一个个“启”，一层层“发”，环环紧扣，这样才能使启发式教学的方法与技巧发挥应有的作用。 2.用启发性原则，要注意分清时间。进行启发式教学，

要像“知时节”的春雨，只要需要即可发生，也就是说启发要及时。而要做到启发及时，就要注意创设“愤”、“悱”的情境，通过必要的设疑、铺垫等一系列的启发、诱导，把学生引入“心求通而未通，口欲言而未能”的境界。而教师只要抓住其本质稍加点拨，启发的效果就会很明显。 3.用启发性原则，要注意效率。设计启发式教学时，要充分了解教学对象的年龄特征、身心发展规律、已有知识水平以及性格爱好等，做到讲求实际、讲求实效、启而有发、问而有答、因人而异、因材施教。二、结合实践，在数学课堂中运用启发性原则结合数学教材中有益于思维能力培养的良好素材，本人就数学课堂如何运用启发性教学积累了一些实践经验。 1.创设情境，提出问题。应用启发性原则教学的重要一环是在良好的情境设计的基础上提供学生期望探讨的问题，使学生“疑中生奇”、“疑中生趣”，急于知道其中的原因和道理，出现学习的最佳心理状态。例如，在引入复数时，让学生考虑如下问题：师：设a+ =1，求a2+ 的值。生：由a2+ =（a+ ）2-2=1-2=-1，a2+ 怎么会小于零呢？师：a+ =1实际上没有实数根，大家学习复数后就理解了。复数是怎样一种数呢？

市场调研与预测复习题

一、单项选择题。（每题2分共30分） 1、市场调查的两个关键环节是（ C ）。 A 确定总体和抽样样本 B 实地调查和数据处理 C 问卷设计和抽样设计 D 问卷设计和实地调查 2、将一组受访者视作一个抽样单位而不是个体的抽样方法称为（C ）。 A 简单随机抽样 B 分层抽样 C 整群抽样 D 系统抽样 3、在样本框中每隔一定距离抽选一个受访者，这种抽样方式称为（D ）。 A 简单随机抽样 B 分层抽样 C 整群抽样 D 系统抽样 4、饼状图主要适合于显示（ C ）。 A 变量值在不同空间点上的差异 B 变量值在不同时间点上的差异 C 单元不太多的结构分布 D 不同样本间分布差异的比较 5、衡量回收后的问卷是否有效，其标准是（A）。 A 访谈是否按规定的方式进行，访员有无作假 B 问卷上的问题是否回答完整 C 访员是否询问了问卷上的所有问题 D 问卷上的问题回答是否 6．（A）是对市场运行过程与状况的客观描述，是各种经济事物运动变化状态及其相互联系的现实表征。 A．市场信息B．企业信息C．市场情报D．市场趋势 7．（C）是利用企业内部和外部现有的各种信息、情报资料，对调查内容进行分析研究的一种调查方法。 A．市场调研B．直接调查C．文案调查D．抽样调查 8．观察法在选择观察对象时，要考虑与之配合的调查方式，所以（ C ）必须选择对总体具有代表性的单位。 A．抽样调查B．全面调查C．典型调查D．重点调查 9．由于市场调查的目的是认识市场现象的本质及其发展规律，所以要对市场现象进行深入持久的观察，即坚持（ D ）。 A．客观性原则B．全面性原则C．时效性原则D．深入持久性原则10．（D）是问卷的主体，是问卷最核心的组成部分。 A．封面信B．答案C．问候语D．问题和答案 11．封闭式问题的设计中，（B ）是将同类的若干个问题及答案排列成矩阵，以一个问题的形式表达出来。 A．框图式B．矩阵式C．两项选择式D．填空式 12．为评价甲饮料厂采用的新包装对其销量的影响，特采用实验组与对照组前后对比实验进行调查。采用新包装前后的销量分别为5 000箱和6 000箱，以符合可比条件的乙饮料厂作为对照组，相应量分别为3950箱和4650箱，则实际效果为（C ）箱。 A．1000 B．700 C．300 D．－3000 13．为了分析观察某些市场变量之间是否存在着因果关系以及自变量的变动对因变量的影响程度，应当选择的市场调查方法是（B）。 A．观察法B．实验法C．询问法D．态度测量表法 14．对于无法确定其主要影响因素的市场现象进行预测的最合适的方法是（D）。A．定性市场预测法B．相关回归分析市场预测法

期货市场技术分析三篇

期货市场技术分析三篇篇一：《期货市场技术分析》内容摘要：第一章技术分析的理论基础技术分析是以预测市场价格变化的未来趋势为目的，以图表为主要手段对市场行为进行的研究。“市场行为”有三方面的含义：价格、交易量和持仓兴趣。理论基础技术分析有三个基本假定或者说前提条件 1、市场行为包容消化一切 2、价格以趋势方式演变 3、历史会重演市场行为包容消化一切技术分析者认为，能够影响某种商品期货价格的任何因此-----基础的、政治的、性理的或任何其它方面的------实际上都反映在其价格之路。价格以趋势方式演变当前趋势将一直持续到掉头反向为止，坚定不移地顺应一个既成趋势直到出现反向的征兆为止。此为趋势顺应理论的源头。历史会重演打开未来之门的钥匙隐藏在历史里，或者说将来是过去的翻版。技术分析与基础分析之辨

技术分析主要研究市场行为，基础分析则集中考察导致价格涨跌或持平的供求关系。基础分析者为了确定某商品的内在价值，需要考虑影响价格的所有相关因素。所谓内在价值就是根据供求规律确定的某商品的实际价值。它是基础分析派的基本概念。如果某商品内在价值小于市场价格，称为价格偏高，应该卖出这种商品。如果市价小于内在价值，叫做价格偏低，应当买入。两派都试图解决同样的问题，即预测价格变化的方向。只不过着眼点不同。基础派追究市场运动的前因，而技术派则是研究其后果。技术派理所当然地认为“后果”就是所需的全部资料，而理由、原因等无关紧要，基础派则非得刨根究底不可。技术分析与出、入市时机选择决策过程分为前后两个阶段：先分析市场，而后选择出入市时机。分析市场可用基础分析与技术分析，但是分析出入市时机得靠技术分析。第一，市场走势是基本经济力量运作的结果，后者则受到政治体系当时状况主导，这又受到政客活动的影响。第二，市场参与者的多数心理状态，将决定价格走势的方向，以及发生变动的时间。技术分析的灵活性和适应性技术派可以同时跟踪追随许多不同品种，而基础派只好从一而终。另一个优势为“既见树木又见森林” 技术分析适用与各种交易媒介股票、期货、外汇、期权。技术分析适用于各种时间尺度日线、周线、月线、季线、年线，甚至小时分钟。

市场调查与预测1

课程名称：市场调查与预测学生姓名：陈群作业标题：记分作业二这是你的第5次测试答题说明：一、单选题 1、( )是有支付能力的需求。 A.有效需求 B.无效需求 C.潜在需求 D.现实需求 2、从市场的基本关系角度理解，市场是（）。 A.商品交换的场所 B.商品供求双方相互作用的总和 C.某种商品或某类商品的需求量 D.商品流通领域反映商品关系的总和 3、( )是人们对市场的未来的认识，它能帮助经营者制定适应市场的行动方案，使自己在市场竞争中处于有利地位。 A.市场分析 B.市场调查 C.市场营销 D.市场预测 4、抽样调查的程序是( )。 A.设定总体框架—定义总体—抽样设计—抽样

B.抽样设计—设定总体框架—定义总体—抽样 C.定义总体—设定总体框架—抽样设计—抽样 D.抽样设计—定义总体—设定总体框架—抽样 5、( ) 是指受测者被要求对一系列对象两两进行比较，根据某个标准在两个被比较的对象中做出选择的量表。 A.连续评分比较量表 B.等级顺序量表 C.配对比较量表 D.李克特量表 6、问卷在市场调查中被广泛地应用，其类型可以按照( ) 的不同，划分为结构式问卷和非结构式问卷。 A.控制程度 B.调查方式 C.问卷中问题形式 D.问卷中问题作用 7、留置调查是介于访问法和邮寄调查之间的一种调查方法，其主要缺点是( )。 A.问卷回收率较低 B.问卷回收不及时 C.成本较高 D.问卷回答不够准确 8、( ) 在定距测量的基础上具有绝对零点，数据可进行加减运算，还能够进行乘除运算。 A.定类测量 B.定序测量

C.定量测量 D.定比测量 9、在集体座谈中，参加座谈会的人数一般以( )人为宜。 A.2-4 B.3-5 C.5-7 D.8-10 10、按照( )的不同，可以将访问法分为个别访谈和集体座谈。 A.访问交流方式 B.访问过程控制程度 C.一次访问人数 D.访问对象的特征 11、( )是对问题的回答未提供任何具体的答案，由被调查者根据自己的想法自由做出回答，属于自由回答型。 A.直接性问题 B.间接性问题 C.开放式问题 D.封闭式问题 12、为了了解和监督售后服务的效果，家电企业通常都会向接受了产品维修的客户进行简短的电话回访。这种市场访问调查的方式属于( )。 A.非标准化访问 B.特殊性访问 C.直接访问

市场调查与预测复习资料

市场调查与预测复习资料一:名词解释: 1市场调查：就是运用科学的方法，系统的搜集，记录，整理，和分析有关市场的信息资料，从而了解市场发展变化的现状和趋势，为市场预测和经营决策提供科学依据的过程。 2市场预测：就是在市场调查和市场分析的基础上，运用逻辑和数学的方法，预先对市场未来的发展变化趋势作出描述和量的估计。 3市场信息：有关市场经济活动的各种信息，情报，数据，和资料的总称。 4观察发：指通过观察被调查者的活动取得第一手资料的调查方法。 5德尔菲法（又叫专家小组发）：它是以匿名的方式，通过轮番征询专家意见，最后得出统计预测值的方法。 6随机对比实验: .指按照随机抽样法选定实验单位所进行的实验调查。 7动态决策:凡决策的问题涉及到两个或两个以上的决策，称为动态决策。 8相关分析: .通过相关系数来描述自变量x与因变量y之间的线性相关关系密切程度强弱的一种检验方法。 9访问法:.通过以询问的方式向被调查者了解市场情况的一种市场调查方法。 10.系统抽样法：依据一定的抽样距离，从母体中抽取样本的调查方法，又称等距抽样。 11分层随机抽样：是先按某种划分标准将调查划分为若干层，在从各层相同子体中随机抽出样本的抽样方法。 12事前事后对比实验：在同一市场内，实验期前在正常情况下，进行测量然后进行现场实验，经过一段时间后，在测量收集3实验过程中的数据，从而进行事前事后对比，观察实验变量的效果的一种实验方法。 13风险型决策：指决策过程事先能预知各备选方案在几种可能的约束条件下产生的几种不同结果及其出现概率情况下作出的决策。 14判断抽样法：是由市场调查人员根据经验而选定样本的一种非几率抽样法。 15抽样调查：是指从市场母体中抽取出一部分子体作为样本，对样本进行调查，然后根据样本信息，推算市场总体信息的方法。 16留置问卷法：指将调查问卷当面交给被调查者，说明填写的要求，并留下问卷，让被调查者自行填写，由抽查人员定期收回的一种市场调查方法。 17时间序列预测法：将历史资料和数据，按照时间顺序排列成一系列，根据时间序列所反映的经济现象的发展过程、方向和趋势，将时间序列外推或延伸，以预测经济现象未来可能达到的水平。 18态度测量：是对被调查者就特定的对象所持有的态度取向或态度程度进行了解测量的一种技术和方法 19定性预测法：依靠预测者的专门知识和经验，来分析判断事物未来发展的趋势 20定量预测法：在数据资料充分的基础上运用数学方法，对事物未来的发展趋势进行数量方面的估计与推测。二简单题： 1配额抽样法的优缺点是什么?优点：简便易行，节省费用，选择过程短，能较快取得调查结果，且样本不至于偏某一层。缺点：容易出现判断上的主观性或依据资料不足，选择偏差的问题，而且难以控制，估计抽样误差。 2简要说明文案调查法的特点？（1）费用低，节省时间。（2）不受时空限制（3）以文字，图表等书面形式表现4）时效性差（5）目的性差

《期货市场技术分析》(约翰墨菲著)读书笔记

第一章：理论基础 1、技术分析：以预测市场价格变化的未来趋势为目的，以图表为主要手段对市场行为进行的研究。 2、市场行为：价格、交易量、持仓兴趣。 3、技术分析的基本假设：市场行为包容消化一切；价格以趋势方式演变；历史会重演。第二章：道氏理论 1、查尔斯·H·道于1884年7月3日首创股票市场平均价格指数。 2、基本原则： A.平均价格包容消化一切因素。 B.市场具有三种趋势。趋势的定义：上升趋势（依次上升的波峰波谷）、下降趋势（依次下降的波峰波谷）。三类：主要趋势（一年以上）、次要趋势（三周到三个月）和短暂趋势（不到三周）。 C.大趋势可分为三个阶段：积累阶段、趋暖还阳或趋冷还阴、最终阶段。 D.各种平均价格相互验证。与道氏理论不同，艾略特波浪理论只要求单个平均价格给出讯号。 E.交易量必须验证趋势：大趋势向上，价格上涨配合交易量增加，价格下跌配合交易量减少；大趋势向下，价格下跌配合交易量增加，价格上涨配合交易量减少。 F.惟有发生了确凿无疑的反转信号之后，我们才能判断一个既定的趋势已经终结。 3、道氏在股市平均价格图表中纯粹依赖收市价格，其信号是以收市价格对前一个高峰或低谷的穿越为标志的。除了首饰价格之外，其余日内价格变化即使穿越了上述高低点也是无效的。 4、辅助直线：某一段时间内界定价格上下变化范围的水平直线，现代术语称为“矩形”。 5、批评：买入卖出信号来得太迟。道氏认为，道氏理论的真正价值在于利用股市方向作为一般商业活动的晴雨表。第三章：图表简介 1、日线： A.标准日线图：以竖线表示当天最高价格、最低价格和收市价格，竖线向右伸出的小横线标志收市价位。 B.单线图：连线每日收市价格。 C.点数图：X表示价格上升，O表示价格下跌。仅需要每日最高价和最低价。 2、期货市场的交易量与持仓兴趣： A.交易量：当日在某商品市场发生的交易总额，也就是该商品市场到期月份不同的各种合约，在这一天内参与买卖的总张数。相当于股市上某日易手的普通股票总股数。 B.持仓兴趣：所有交易商到当日收市为止累计的未平仓合约的总数目，为买盘或卖盘单边的总数。 3、大多数图表系统中只采用某商品全体合约下的交易量和持仓兴趣的总额。在合约上市时，其交易量和持仓兴趣一般较小，随着其逐渐成熟，这两个数字相应增长，临近到期的几个月，交易量和持仓兴趣又逐步萎缩。交易活动只宜限于那些持仓兴趣最高的合约。 4、周线、月线图与日线图绘制方式一致。第四章：趋势的基本概念 1、上升趋势：一系列依次上升的峰和谷。下降趋势：一系列一次下降的峰和谷。横向延伸趋势：一系列依次横向伸展的峰和谷。

市场调研与预测学习指南

市场调研与预测-学习指南一、单项选择题 1、（）是指应用各种科学的调查方法，搜集、整理、分析市场资料，对市场的状况进行反映或描述，以认识市场发展变化规律的过程。 A. 市场调研 B. 市场预测 C. 市场分析 D. 市场考察 2、营销战略策划与营销战术策划之间的关系可以概括为：STP+4P+G，其中S是指（） A. 细分 B. 确定目标市场 C. 定位 D. 关系 3、 ( )是由于前一次测量使被试对试验中自变量的变化更加敏感而导致的误差。 A.反应误差 B.相互作用误差 C. 选择误差 D.流失误差 4、（）是调查者在提出问题的同时，还将问题的一切可能答案或几种主要可能答案全部列出，由被调查者从中选出一个或多个答案作为自己的回答，而不做答案以外的回答。 A. 指导性问题 B. 封闭式问题 C. 开放式问题 D. 实质性问题 5、普查和抽样调查是按照（）来分类的。 A. 获得数据的准确性 B. 是否覆盖所有的调查对象 C. 是否存在误差 D. 样本容量的大小 6、( )是对数据进行校对和筛选的过程 A.分类 B.校编 C.编号 D.录入 7、下列（）表示数据的离散程度。 A. 中位数 B. 平均数 C．标准差 D．众数 8、因子分析的目的是（），用少量的概括性指标来反映包含在许多测量项目中的信息。A．收集数据 B．简化数据 C．概括数据 D．归类数据 9、短期市场预测一般是指（）的预测。 A. 一周以内 B. 一旬以内 C. 一年以内 D. 一年以上，五年以下 10、拟订消费者需求调查与预测这类报告的标题要( ) A.对产品某个方面有所重点 B.通常采用直接叙述的方式 C.要突出重点 D.突出环境因素 11、决策程序中的第一步程序为（） A. 决策选择 B. 决策执行 C. 决策分析 D. 决策判断 12、（）是指对所研究的市场现象的客观实际情况，搜集、整理、分析其资料，反映现象的表现。 A. 探索性调查 B. 描述性调查 C. 经常性调查 D. 一次性调查 13、( )可以用来测量二个以上自变量的影响。

如何正确运用启发式教学

浅谈在小学数学教学中如何正确运用启发式教学教育家叶圣陶说过：“什么是教育?简单一句话，就是让学生知道怎样学习。”那么怎样让学生学习数学?我认为学生学习数学的过程应该是学生亲自参与、丰富、生动的思维过程；要让学生经历一个实践和创新的过程。因此，在教学中教师应该运用好启发式教学，引导好学生怎样学好数学。教学思想史上，启发式教学思想源远流长，它是古代个别教学下的必然产物。那么，我们如何正确运用启发式教学呢？结合自己的小学数学教学实践，谈几点粗浅的看法。一、启发式教学应重"导"而非"牵" "启发"一词，来源于我国古代教育家孔子教学的一句格言："子曰：'不愤不启，不悱不发。举一隅不以三隅反，则不复也。'"朱熹对此解释说："愤者，心求通而未得之意；悱者，口欲言而未能之貌。启，谓开其意；发，谓达其辞。"后来，人们概括孔子的教学思想，也吸取朱熹的注释，就使称为"启发"或"启发式".从孔子的话和朱熹的解释来看，"启发"主为指教学的表现形式艺术，强调教学的适度性和巧妙性。对于这一点，《学记》给予了更深刻的具体说明："道而弗牵，强而弗抑，开而弗达。"意思是，引导而不是牵着学生鼻子走，鼓励而不是压抑学生，点拨而不是把答案全部端给学生。如今，启发式的教学思想已不再局限于"不愤不启，不悱不发"的具体情景状态，现代素质教育对启发式教学的要求是在如何教会学生学习和思考上下功夫，"导" 已成为现代启发式教学思想的特点、策略和核心所在。但也存在导而牵的误区，具体表现为：第一，教师扶着学生走路，不肯放手，只满足课堂上就某一具体问题的师生对答方式，把学生的思想限制在教师思维框架内，客观上限制了学生的求异思想和创造性。第二，不教点金之术，即不教学生

适当性制度实施办法

股指期货投资者适当性制度实施办法（试行）第一条为保障股指期货市场平稳、规范、健康运行，防范风险，保护投资者的合法权益，根据《期货交易管理条例》、《期货交易所管理办法》、《期货公司管理办法》和《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定（试行）》等行政法规、规章及中国金融期货交易所（以下简称交易所）业务规则，制定本办法。第二条期货公司会员应当根据中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）有关规定和本办法要求，评估投资者的产品认知水平和风险承受能力，选择适当的投资者审慎参与股指期货交易，严格执行股指期货投资者适当性制度（以下简称投资者适当性制度）各项要求，建立以了解客户和分类管理为核心的客户管理和服务制度。第三条投资者应当根据投资者适当性制度的要求，全面评估自身的经济实力、产品认知能力、风险控制与承受能力，审慎决定是否参与股指期货交易。第四条期货公司会员只能为符合下列标准的自然人投资者申请开立股指期货交易编码：（一）申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元；（二）具备股指期货基础知识，通过相关测试；（三）具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有10笔以上的商品期货交易成交记录；（四）不存在严重不良诚信记录；不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事股指期货交易的情形。期货公司会员除按上述标准对投资者进行审核外，还应当按照交易所制定的

投资者适当性制度操作指引，对投资者的基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况等进行综合评估，不得为综合评估得分低于规定标准的投资者申请开立股指期货交易编码。第五条期货公司会员只能为符合下列标准的一般法人投资者申请开立股指期货交易编码：（一）净资产不低于人民币100万元；（二）申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元；（三）具有相应的决策机制和操作流程；（四）相关业务人员具备股指期货基础知识，通过相关测试；（五）具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录；或者最近三年内具有10笔以上的商品期货交易成交记录；（六）不存在严重不良诚信记录；不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事股指期货交易的情形。期货公司会员为其他经济组织申请开立股指期货交易编码的，参照本条执行。第六条期货公司会员只能为获得监管机构或者主管机关批准从事股指期货交易的特殊法人投资者申请开立股指期货交易编码。第七条交易所可以根据市场情况对投资者适当性标准进行调整。第八条期货公司会员应当根据中国证监会的有关规定、本办法及交易所制定的投资者适当性制度操作指引，制定本公司的实施方案，建立相关工作制度，完善内部分工与业务流程。第九条期货公司会员应当建立并有效执行客户开发责任追究制度，明确高级管理人员、业务部门负责人、营业部负责人、复核评估人、开户经办人、客户

市场调研与预测教案设计的

《市场调查预测教案》一、教学对象：09级市场营销1-4班二、课程性质和任务：《市场调查与预测》是经济管理类市场营销专业开设的专业课程，在市场经济条件下，企业必需做市场调查与预测，以便把握瞬息万变的市场，及时调整经营策略。课程的主要任务是运用市场调查与预测的基本原理和科学方法来研究企业在市场竞争过程中遇到的各种具体问题，为企业更好地认识市场、了解市场并进一步把握市场提供切实可行的工具和方法支持。通过教学使学生在充分认识市场，掌握市场调查与预测的基本原理，基本方法，特别是能培养学生注重调查分析研究，提高分析问题，研究问题，解决问题的实际工作能力，使学生毕业后走上工作岗位能在短时期内胜任市场调查与预测的相关工作。三、课程的任务与基本要求：（一）课程的任务：通过教学使学生在充分认识市场，掌握市场调查与预测的基本原理，基本方法，特别是能培养学生注重调查分析研究，提高分析问题，研究问题，解决问题的实际工作能力，使学生毕业后走上工作岗位能在短时期内胜任市场调查与预测的相关工作。（二）课程的基本要求：1、学会基本的市场调研的工具和方法。2、运用已掌握的营销知识去开展市场调研与预测活动。3、具备市场敏感性和洞察力。4、有关基本知识、基本原理按“了解、掌握、重点掌握”三个层次进行。四、教材：《市场调查与预测》湖南大学出版社廖进球、李志强主编参考教材：五、考核方式：成绩考核：平时+期末=总成绩平时考核内容：阶段时间、作业、发言讨论和写作

期末考核内容：综合知识考核和综合性实践相结合第一章绪论学习目的：通过讲授要求学生了解市场调查的概念、特征和作用；掌握市场调查与市场预测的范围和内容；熟悉市场调查与市场预测的分类、区别和联系，以及方法论基础。教学重点：市场调查与市场预测的作用和内容教学难点：市场调查与市场预测的区别与联系教学方式：课堂讲授第一节市场调查的意义一、市场调查的概念市场调查：市场调查就是以科学的方法、客观的态度，明确研究市场营销有关问题所需要的信息，有效地收集和分析这些信息，为决策部门制定更加有效的营销战略和策略提供基础性的数据和资料。几层含义： 1、市场调查是一种有目的、有计划的认识市场的活动。 2、市场调查的具体对象是市场，重点调查对象是消费者市场 3、市场调查需要借助一套科学的方法，在科学的程序基础上选择正确的调查方法（文案调查法、观察法、询问法、实验法） 4、市场调查是为企业和市场预测和经营决策服务的二、市场调查的特征