什么是银行托收
遇到保险纠纷问题？赢了网律师为你免费解惑！访问>>
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,
什么是银行托收
出口方进行商品出口业务时，能够及时的回收货款是非常重要的，这样才能保证资金链的完整。因为进出口业务中的企业往往距离遥远，出口方为了按时收回货款，通常会采用银行托收的形式，委托银行代为收款。那么银行托收是什么意思？下面就由小编简单介绍下有关知识吧。
一、银行托收是什么意思？
托收是债权人（出口方）委托银行向债务人（进口方）收取货款的一种结算方式。其基本做法是出口方先行发货，然后备妥包括运输单据（通常是海运提单）在内的货运单据并开出汇票，把全套跟单汇票交出口地银行（托收行），委托其通过进口地的分行或代理行（代收行）向进口方收取货款。托收分为光票托收和跟单托收两种。光票托收是指金融单据不附带商业单据的托收，即仅把金融单据委托银行代为收款。跟单托收是指金融单据附带商业单据或不用金融单据的商业单据的托收。
二、银行托收如何使用？
托收方式对买方比较有利，费用低，风险小，资金负担小，甚至可以取得卖方的资金融通。对卖方来说，即使是付款交单方式，因为货已发运，万一对方因市价低落或财务状况不佳等原因拒付，卖方将遭受来回运输费用的损失和货物转售的损失。远期付款交单和承兑交单，卖方承受的资金负担很重，而承兑交单风险更大。托收是卖方给予买方一定优惠的一种付款方式。对卖方来说，是一种促进销售的手段，但必须对其中存在的风险持慎重态度。
我国外贸企业以托收方式出口，主要采用付款交单方式，并应着重考虑三个因素：商品市场行情，进口方的资信情况即经营作风和财务状况，以及相适应的成交金额。其中特别重要的是商品的市场行情。因为市价低落往往是造成经营作风不好的商人拒付的主要动因。市价坚挺的情况下，较少发生拒付，且即使拒付，我方处置货物也比较方便。
我外贸企业一般不采用承兑交单方式出口。在进口业务中，尤其是对外加工装配和进料加工业务中，往往对进口料件采用承兑交单方式付款。
三、银行托收的当事人都有谁？
托收当事人有四个，主要责任如下：
1、委托人，也叫出票人，一般是出口商，主要是行使与进口商签订的合同上的条款，履行与银行签订的委托收款的合同。
2、寄单行，也称托收行，是委托代收款项的银行，主要是按照委托人的要求和国际惯例进行处理业务。
3、代收行，代收行是在进口地的代理人，根据托收行的委托书向付款人收款的银行。
4、付款人，一般是进口商。主要是支付款项的人。
小编通过上文简单和大家介绍了银行托收是什么意思。目前这种方式在进出口贸易中用的比较多，这和进出口业务的特征有一定关系。出口方发出货物之后，会委托进口方银行收取货款。采用银行托收的方式，对于买方是比较有利的，风险也较小，而对于卖方而言，主要是作为营销的辅助手段。
来源：（什么是银行托收https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/467038.html）
金融保险.相关法律知识
?如何涂销票据的必须记载事项
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661701.html
?票据承兑主要有哪些功能
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661700.html
?股票期权的法律主体是什么
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661699.html
?买卖承兑汇票犯法吗 https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661698.html ?背书的连续性是指什么
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661697.html
?支票的规定(2018)是如何的
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661696.html
?认证的发票必须当月抵扣吗
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661695.html
?出票行为中有具体哪些当事人
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661694.html
?医院退款没有收费票据怎么办
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661693.html
?本票无需承兑是真是假
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661692.html
?收到银行本票后的处理方法
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661691.html
?票据出票日期中文大写填写规范
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661690.html
?关于汇票提示承兑的相关知识有哪些
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661689.html
?出票的涵义具体是什么样子的
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661688.html
?现金支票用途可以写什么
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661687.html
?支票必备哪些项目 https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661686.html ?汇票法律关系有哪些 https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661685.html ?先开票后付款会存在哪些法律风险
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661684.html
?现金支票有效期如何计算
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661683.html
?短期应付票据有哪些形式
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661682.html
?票据融资存在的原因是什么,票据融资减少的现状https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661681.html
?票据法律关系分为哪些关系
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661680.html
?银行本票的背书如何转让
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661679.html
?票据背书的连续性是指什么
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661678.html
?票据承兑人需要承担哪些责任
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661677.html
?光票托收一定要提交汇票吗
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661676.html
?汇票保证有保证期限吗
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661675.html
?转账支票兑现时怎样填写收款人
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661674.html
?支票出票行为有哪些注意事项
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661673.html
?发票能不能作为付款的凭证
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661672.html
?本票与汇票有哪些异同点
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661671.html
?转账支票效力审查的范围是什么
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661670.html
?银行票据的种类有哪些
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661669.html
?票据纠纷 https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661668.html
?银行汇票的付款人是谁你知道吗
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661667.html
?什么是汇票的付款人 https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661666.html ?票据承兑规则 https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661665.html
?伪造涉及的票据法基本理论有哪些
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661664.html
?票据时效与消灭时效有什么区别
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661663.html
?汇票付款期限怎么选择
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661662.html
?银行承兑汇票延期证明书写格式2018
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661661.html
?知道发票总额如何计算不含税金额
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661660.html
?票据行为的一般特征是什么
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661659.html
?支票日期填写对照表 https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661658.html ?票据承兑的分类 https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661657.html
?空白票据及票据制度是什么样子的
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661656.html
?汇票的记载法定事项有哪些
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661655.html
?汇票出票的效力有哪些
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661654.html
?商业承兑汇票期限最长是多久
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661653.html
?票据管理制度是怎么样的
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661652.html
?收条和收据的法律区别
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661651.html
?票据付款中的法律问题包括了哪些
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661650.html
?什么是票据行为、特征票据行为
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661649.html
?虚开发票罪的主体 https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661648.html ?银行现金支票填写要求
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661647.html
?票据的时效是什么意思
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661646.html
?汇兑结算要注意些什么
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661645.html
?转账支票的主要用途和注意事项有哪些
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661644.html
?转账支票效力怎么样 https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661643.html
?票据抗辩的种类可分为几类
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661642.html
?支票结算的特点是什么
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661641.html
?商业汇票当事人有哪些
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661640.html
?本票的出票规则 https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661639.html ?汇票付款的行为具有哪些法律特征
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661638.html
?票据善意取得制度的解析
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661637.html
?什么是无追索权商业汇票贴现的承兑人信用风险https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661636.html
?票据的变造行为由什么条件构成
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661635.html
?伪造票据的法律效力是如何的
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661634.html
?如果沒有发票如何维权
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661633.html
?票据丧失后的补救措施具体有哪些
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661632.html
?什么是见票即付 https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661631.html
?银行汇票如何兑现 https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661630.html ?银行汇票的基本规定(2018)有哪些
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661629.html
?票据权利善意取得必须具备哪些法定要件
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661628.html
?什么是票据挂失止付 https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661627.html ?支票出票的效力怎么样
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661626.html
?发票缴销的程序具体是什么样子的
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661625.html
?银行本票有哪些特点 https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661624.html ?解析票据更改的概念及特征有哪些
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661623.html
?空白支票和空头支票有什么区别
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661622.html
?出口押汇是什么,怎么申请
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661621.html
?签发票据应注意哪些时效
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661620.html
?票据的付款期限和提示付款期限怎么区分
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661619.html
?票据无效和票据变造如何判断
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661618.html
?所谓合法占有票据指的是什么
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661617.html
?空白票据丧失的补救方法有哪几种
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661616.html
?票汇结算办法有哪些 https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661615.html ?票据权利如何行使和保全
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661614.html
?票据签章有什么作用 https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661613.html ?票据贴现需要什么资料,办理程序是什么
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661612.html
?支票用来付款是否合法
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661611.html
?银行本票的提示付款期限
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661610.html
?票据伪造所引发的纠要怎么处理
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661609.html
?完善我国空白票据制度有哪些建议
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661608.html
?银行承兑汇票的法律程序
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661607.html
?票据的保证主要是什么保证
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661606.html
?票据变造的定义 https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661605.html ?单位虚开发票罪怎么处罚
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661604.html
?单位虚开发票替单位跑腿有罪吗
https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661603.html
?汇票有哪些分类 https://www.360docs.net/doc/ce657591.html,/jr/661602.html
银行自动托收业务流程及规范
银行自动托收业务流程及规范说明 一、自动托收业务定义 话费银行自动托收业务，是指我公司通过与银行签署话费自动托收协议，面向我公司移动网后付费用户办理话费的自动托收(不包含PPS和OCS用户)，在用户账户符合扣款充值条件时，由BSS系统自动向用户的银行账户进行扣款，解除用户停机、缴费的麻烦，方便用户，并降低用户欠费率。 从托收对象分，此业务分为对公话费托收和对私话费托收；从托收方式分，此业务分为月结代扣和实时代扣。(目前一期工程只实现对私移动网后付费用户话费托收) 二、目前托收银行卡/存折种类 主导卡类型：银行自动托收以借记卡为主要载体 三、托收手续费： (一)月交易总额500万以下（含500万），按0.7%结算手续费。 (二)月交易总额500万至800万（含800万），按0.6%结算手续 费 (三)月交易总额超过800万，按0.5%结算手续费。 四、自动托收银行： 中国工商银行、兴业银行、招商银行、深圳发展银行、民生银行、中国农业银行、平安银行 五、自动托收业务办理流程 （一）联通营业网点办理标准流程
（二）客户经理办理标准流程
六、自动托收业务办理规范 （一）签约规范 1.用户办理托收业务时，须持手机号码对应的身份证和银行卡，由前台营业人员核实身份和银行卡的有效性，指导用户签订授权委托书，并存留身份证复印件（正反）及银行卡/折(正面)的复印件。 2.银行卡有效性校验：“一元托收认证”环节。即营业员通过BSS 系统人工操作向用户提供的账户进行*元托收，验证用户账户的真实
性及合法性。托收额度从1元到10元不等，可根据用户意愿进行选择。 3.代扣额度选择：如果用户办理实时代扣，系统支持用户选择每次自动代扣额度，自动代扣额度设置50元、100元、200元、300元、400元、500元六档。 4.月结代扣托收方式暂只面向3G用户办理。 5.签约渠道 （1）营业厅、社会渠道办理 用户凭有效证件原件及储蓄卡或存折到联通营业厅申请，即可办理银行划扣业务。营业员按用户提供的银行存折或银行卡模拟托收（手工托收）1-10元钱到用户的预存帐户，如果托收成功，用户凭身份证，银行卡、存折原件并填写托收委托单即可。 （2）客户经理办理 用户通过向客户经理发送有效证件的复印件（正反）、银行卡或存折复印件正面、委托书复印件彩信或传真件（需手工签名），即可办理。 （二）解约规范 用户办理托收业务解约时，应提供身份证及银行卡/折，由营业人员核实无误后，指导用户签订授权停止协议，并加盖营业员私人章及公司业务受理章。营业单位须妥善留存用户的相关复印件及授权停止协议。 （三）托收关系查询
银行承兑汇票委托收款业务处理办法
晋城市商业银行银行承兑汇票委托收款业务处理办法 晋市商银办[2007]220号 发文日期：2007年12月25日 第一条为规范我行银行承兑汇票（以下简称“票据”）委托收款业务（以下简称“托收”），依据《支付结算办法》、《中国人民银行关于完善票据业务制度有关问题的通知》等有关规定，结合我行实际，制定本办法。 第二条票据托收背书 （一）贴现票据办理托收时，业务处理中心会计岗人员按我行《贴现票据及抵（质）押物保管操作流程》规定提出票据，在票据背面的“背书人签章”处加盖“晋城市商业银行结算专用章”和本行法定代表人名章，注明“委托收款”字样，并在被背书人栏加盖“晋城市商业银行”条形章。 （二）支行受理持票人办理的票据托收时，由持票人在票据背面的“背书人签章”处签章并注明“委托收款”字样，并在被背书人栏加盖“晋城市商业银行XX支行”条形章。 （三）对于办理质押贷款的票据，质押票据所担保的债务到期后，背书人未能如期履行债务，本行依法实现质权的，托收背书比照本条（一）；质押票据所担保的债务到期，且背书人债务履行完毕,票据解除质押的,本行应以单纯交付的方式将质押票据退还背书人，托收背书比照本条（二）。 第三条托收凭证的填写 在填写托收凭证时，业务类型选择委托收款的“电划”；付款人“全称”栏填写为票据上的“付款行全称”；付款人“账号”栏不填写；付款人“开户行”栏填写为票据上的“付款行全称”；大、小写“金额”栏填写与票据票面的“出票金额”一致；“托收凭据名称”填写为“银行承兑汇票”及其号码；“附寄单证张数”处填明票据张数。同时，持票人须在托收凭证贷方凭证联（第二联）“收款人签章”处签章（持票人预留银行签章，如本行为持票人可不签章），持票人开户银行在托收凭证借方凭证联（第三联）“收款人开户银行签章”处加盖结算专用章。在填写“收款人全称”、“收款人账号”、“收款人开户银行”时分以下情况： （一）业务处理中心办理贴现票据托收时，“收款人全称”和“收款人开户银行”填写为“晋城市商业银行”；“收款人账号”填写为贴现账户账号或支行在业务处理中心开立的系统内往来账户。 （二）支行受理持票人办理的票据托收时，“收款人全称”填写为持票人名
银行结算业务及流程
一、银行结算业务： 银行作为社会各项资金结算的中介, 使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等方式进行清算行为和开展的业务。 二、银行结算业务的种类和内容： 1. 银行汇票结算业务：银行以银行汇票作为结算方式，在见票时按实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的业务； 2. 商业汇票结算业务：银行作为受托付款人，在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的业务； 3. 银行本票结算业务：银行签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据结算业务； 4. 支票结算业务：由出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据结算业务； 5. 信用卡业务：银行通过发行信用卡实现经济主体结算的业务； 6. 汇兑结算业务：汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算业务； 7. 委托收款结算业务：收款人委托银行向付款人收取款项的结算业务； 8. 托收承付结算业务：根据购销合同由收款人发货后委托银行向异地付款人收取款项，由付款人向银行承认付款的结算业务； 9. 信用证结算业务：银行依照申请人的申请开出信用证，凭符合信用证条款的单据支付款项的结算业务。 三、银行结算业务的具体流程： 1. 银行汇票结算业务流程：（1）申请人填写银行汇票申请书向开票银行申请银行汇票；（2）申请人将款项交开票银行；（3）开票银行开出银行汇票；（4）申请人将汇票交给收款人；（4）收款人或者持票人向银行出示汇票要求付款;(5)特别规定:银行汇票的提示付款期限自出票日起1个月, 签发现金 银行汇票，申请人和收款人须为个人, 持票人向银行提示付款时，必须同时提交银行汇票和解讫通知，未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理。 2. 商业汇票结算业务流程：（1）开票人在承兑银行开立单位银行结算账户；（2）开票人开立汇票；（3）开票人向收款人支付汇票；（4）收款人或者持票人向承对银行出示汇票要求付款；（5）承对银行收取手续费。 3. 银行本票结算业务流程：是由银行签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。银行本票分为不定额本票和定额本票两种，在同一票据交换区域的单位和个人的各种款项支付，均可以使用银行本票。（1)银行本票可以用于转账，注明“现金”字样的可以支取现金；（2)
托收委托书范本doc
托收委托书范本 篇一：托收委托书(含详解) 托收委托书样本 托收委托书填写说明 致： ? 填写托收行名称，即出口行中文名称。 日期 ? 办理托收日期。如：XX-05-07。 托收行（Remitting Bank） ? 填写出口行中文名称和中文地址。 代收行 (Collecting Bank) ? 名称：填写进口行英文名称；地址：填写进口行英文地址。 委托人(Principal) ? 填写出口商公司中文名称+中文地址+电话。 付款人(Drawee) ? 名称：填进口商公司英文名称；地址：填进口商公司英文地址；电话：进口商基本资料里的电话。 托收方式 ? 在对应的“□”打“√”。 发票号码 ? 填写编号。
金额 ? 填 写币别及合同金额。 国外费用承担人 ? 在相应的“□”打“√”。 国内费用承担人 ? 在相应的“□”打“√”。 单据种类、份数 ? 汇票份数(正本加副本的总数,具体数量请参考合同)、商业发票份数(正本加副本的总数,具体数量请参考合同)必填；航空运单份数(正本加副本的总数,具体数量请参考合同)，如果是空运，则必填；保险单份数(正本加副本的总数,具体数量请参考合同)，如果合同是CIF/CIP，则必填；装箱单份数(正本加副本的总数,具体数量请参考合同)必填；数量重量证书份数(正本加副本的总数,具体数量请参考合同)、健康证份数、植物检疫证书份数(正本加副本的总数,具体数量请参考合同)、品质证书份数(正本加副本的总数,具体数量请参考合同)，如果出口商报检时申请了以上单据，则必填；同理，原产地证(正本加副本的总数,具体数量请参考合同)、普惠制产地证(正本加副本的总数,具体数量请参考合同)、输欧盟产地证，如果出口商申请了这些单据，也必须填写。
银行业务委托书范本
银行业务委托书范本 篇一：银行业务授权委托书 授权委托书 贵阳农村商业银行： 我本人授权我公司员工携带身份证（证件号：）前来贵行办理事项，授权代表在办理业务过程中签署的一切文件和处理与之相关的业务，代理人的一切行为均为代表本单位，与本人的行为具有同样的法律效力，本单位承担代理人行为的全部法律后果。有效期至年月日。 授权人签章： 被授权人签章： 单位公章： 年月日 篇二：办理银行业务委托书 委托书 委托单位： 法人代表： 受委托人： 身份证号码： 工作单位： 委托事项：兹委托同志全权代表本单在农发行办理所有评级、受信、贷款等有关事宜。
受托人在上述文件的签字，委托人均予以认可，并承担相应的法律责任。 本授权有效期为此授权书签发之日起至办理完为止。法定代表人： (签名或盖章) 受委托人：(签名或盖章) 年月日 篇三：银行授权委托书样本 授权委托书 贵港市区农村信用社合作联社： 兹委托本单位 xxx 同志（性别：女，身份证号码：45250219941003xxxxx）到贵行办理我公司基本存款账户年审相关事宜，对受委托人在办理上述事项过程中所递交的有关文件，本单位保证提供的证件真实有效，并愿意承担相关法律责任。 广西恒源通工程有限公司年月日篇二：银行授权委托书模板 授权委托书 本人授权委托书声明：现授权委托先生（女士），代理开立个人资信证明。（委托人）：，证件类型：证件证号被委托人：证件类型证件证号 如由此引起的纠纷，由本人承担一切责任。 本人签名：
年月日篇三：银行开户授权委托书 授权委托书 浙江民泰商业银行仙居支行： 兹授权同志（身份证号码）代表本人为我单位在贵行办理（□账户开立□账户变更□账户撤销□印鉴预留□印鉴变更□印鉴挂失） 其他（必须注明具体委托事项）：手续，本人承诺所提供证明材料真实有效，该代理人在办理上述授权事项时所产生的民事责任由本单位承担。 篇四：银行授权书范本 银行授权书范本 银行授权书范本 抬头：中国银行XX支行(你需要去的银行的名称)： 兹有我公司(有职务的填写职务)XXX前往你处办理我公司增资事宜，请于办理。落款是你们的公司、年月日。再带上你公司的财务章、法人章等在该银行预留的印章。如：中国***银行广州**支行： 单位：广州市**有限公司 法人代表人:** 身份证号码： 受委托人：** 性别：** 身份证：**********。
银行承兑汇票托收办理流程
银行承兑汇票托收办理流程 银行承兑汇票的到期托收，需要填写“托收凭证”，并将汇票后背书栏补齐，在最后被背书栏加盖本单位预留印鉴。 一、托收凭证的填写 各银行的托收凭证样式都是统一的，只是印刷不同，因而不能通用。凭证需要填写的有： 1、委托日期：即该凭证送交银行柜台的日期 2、付款人全称：应该注意的是，银行承兑汇票和商业承兑汇票的承兑人不同，银行承兑汇票的承兑人是银行，所以，此处即为票面显示的“付款行全称”栏内付款行行名 3、付款人账号：付款人账号栏不填，由银行查询填写 4、付款人地址：若票面有付款行详细地址则按地址填写，如没有，需要查询到该付款行隶属于何省何市（或县） 5、付款人开户行：“付款人开户行”栏与“付款人”栏一样，均为承兑行行名 6、收款人全称：即为收款单位 7、收款人账号：为收款单位送交托收银行本单位账号 8、收款人地址：收款单位隶属省、市（县） 9、收款人开户行：收款单位送交托收行行名 10、金额：票面金额大写、小写 11、款项内容：“货款”等 12、托收凭据名称：“银行承兑汇票”并需填写托收的本张承兑右上角的汇票号码 13、附寄单证张数：此栏有些银行不要求填写，有些银行要求，所附寄的即为本需托收汇票，一般写“一张” 本托收凭证共五联，要求复印填写，每张填写内容一致。填完后在第二联左下角指定处加盖本单位预留印鉴。 以下为托收凭证样板
二、补齐汇票后背书栏 汇票后的被背书栏理论上由每手背书人填写，但在实务操作中到期托收的汇票后被背书栏常常是空白的，需要由到期托收人逐栏填补以前各家被背书栏。这样做危险非常大，万一将某家名称填错，需要追溯至该家由该家出具证明并在同张证明上加盖公章和预留印鉴三个印章。银行承兑汇票的流通期最长为六个月，在这期间，完全可能经手几十家。一旦写错，需要追溯证明的时候，对方公司很可能和本企业没有任何业务联系，连联系方式都无法找到，就算找到对方也可能置之不理导致托收方无法托收。所以，除了“慎之又慎”别无它法，在填写之前，请先凝神静气，或者祈祷一番。 以下为背书栏： 三、在最后被背书栏加盖本公司预留印鉴 在以上三方面完成之后，就可以把托收凭证和汇票原件交与托收银行柜台，柜台将以第一联作为回单交还托收人。并将所委托托收汇票寄到开票行予以查询。如无误到期即可解付。 托收凭证样板 托收凭证一式五联,第一联是回单,是收款单位开户银行给收款单位的回单联；(托收单位) 第二联贷方凭证，是收款单位委托开户银行办理托收款项后的贷方凭证；（托收银行） 第三联借方凭证，是付款单位开户银行支付货款的借方凭证联；（付款银行）
银行委托书
银行委托书 银行委托书 在委托人的委托书上的合法权益内，委托人不得以任何理由反悔委托事项。在社会发展不断提速的今天，处理事务上我们需要用到委托书，相信写委托书是一个让许多人都头痛的问题，以下是小编精心整理的银行委托书，仅供参考，大家一起来看看吧。 银行委托书1 中国______银行广州____支行: 单位:广州市____有限公司 法人代表人:____ 身份证号码: 受委托人:____性别:____ 身份证:____________________。 办理银行结算帐户销户手续。账号:__________。 授权有效日期:____年____月____日至____年____月____日 (附:法人代表人、受托人身份证明) 单位公章:
(法定代表人签名):________ ____年____月____日 银行委托书2 ____银行____市支行: 兹授权我院______同志，身份证号:______________________，到贵行办理开立帐户事宜。 请予以受理。 授权人: ______ _______年____月____日 银行委托书3 ____银行_____支行(营业部): 兹有_________________(单位全称)，账号:__________________，现授权_______、_______两位同志(职务分别为:_________、_________)，身份证号码分别为:________________、__________________，代理本单位前来贵行办理以下业务: □企业网银开通□企业网银注销□企业网银暂停使用□企业网银恢复使用□证书申请 □证书更新□证书补发/重发□证书废止□证书冻结□证书解冻 □usbkey申请□usbkey密码重置□网银登录密码重置□企业基本信息修改
银行承兑汇票托收
银行承兑汇票托收 银行承兑汇票托收 银行承兑汇票到期后进行银行承兑汇票托收，需要填写“托收凭证”，并将汇票后背书栏补齐，在最后被背书栏加盖本单位预留印鉴。 一、银行承兑汇票托收凭证的填写 各银行的托收凭证样式都是统一的，只是印刷不同，因而不能通用。凭证需要填写的有: 1、委托日期：即该凭证送交银行柜台的日期; 2、付款人全称：应该注意的是，银行承兑汇票和商业承兑汇票的承兑人不同，银行承兑汇票的承兑人是银行，所以，此处即为票面显示的 3、付款人账号：付款人账号栏不填，由银行查询填写; 4、付款人地址：若票面有付款行详细地址则按地址填写，如没有，需要查询到该付款行隶属于何省何市(或县); 5、付款人开户行：“付款人开户行”栏与“付款人”栏一样，均为承兑行行名; 6、收款人全称：即为收款单位; 7、收款人账号：为收款单位送交托收银行本单位账号; 8、收款人地址：收款单位隶属省、市(县); 9、收款人开户行：收款单位送交托收行行名; 10、金额：票面金额大写、小写; 11、款项内容：“货款”等; 12、托收凭据名称：“银行承兑汇票”并需填写托收的本张承兑右上角的汇票号码; 13、附寄单证张数:此栏有些银行不要求填写，有些银行要求，所附寄的即为本需托收汇票，一般写“一张” 本托收凭证共五联，要求复印填写，每张填写内容一致。填完后在第二联左下角指定处加盖本单位预留印鉴。 二、补齐汇票后背书栏 银行承兑汇票后的被背书栏理论上由每手背书人填写，但在实务操作中到期托收的汇票后被背书栏常常是空白的，需要由到期托收人逐栏填补以前各家被背书栏。这样做危险
非常大，万一将某家名称填错，需要追溯至该家由该家出具证明并在同张证明上加盖公章 和预留印鉴三个印章。银行承兑汇票的流通期最长为六个月，在这期间，完全可能经手几 十家。一旦写错，需要追溯证明的时候，对方公司很可能和本企业没有任何业务联系，连 联系方式都无法找到，就算找到对方也可能置之不理导致托收方无法托收。所以，除了 “慎之又慎”别无它法，在填写之前，请先凝神静气，或者祈祷一番。 三、在最后被背书栏加盖本公司预留印鉴 在以上三方面完成之后，就可以把托收凭证和汇票原件交与托收银行柜台，银行柜台 将以第一联作为回单交还托收人。并将所委托托收银行承兑汇票寄到开票行予以查询。如 无误到期即可解付。 在日常票据活动中，因为公司财务人员疏忽等原因造成持有的银行承兑汇票逾期未托收、承兑，会给企业的资金周转、正常经营及相关票据权利带来困扰。如果遇到银行承兑 汇票超过票面上的付款到期日，导致汇票超过了提示付款期，持票人应第一时间向承兑汇 票票面上付款行提出解付申请。解付申请应包含该银行承兑汇票的票号、出票日期、到期日、出票金额、出票人、出票人帐号、收款人、收款人帐号、收款人开户银行等要素，并 在申请人处签章（公章、财务章、法人章）。 (1)交易双方签订交易合同 交易双方经过协商，签定商品交易合同，并在合同中注明采用银行承兑汇票进行结算。作为销贷方，如果对方的商业信用不佳，或者对对方的信用状况不甚了解或信心不足，使 用银行承兑汇票较为稳妥。因为银行承兑汇票由银行承兑，由银行信用作为保证，因而能 保证及时地收回货款。 (2)签发银行承兑汇票 付款方按照双方签订的合同的规定，签发银行承兑汇票。银行承兑汇票一式四联，第 一联为卡片，由承兑银行支付票款时作付出传票;第二联由收款人开户行向承兑银行收取 票款时作联行往来账付出传票;第三联为解讫通知联，由收款人开户银行收取票款时随报 单寄给承兑行，承兑行作付出传票附件;第四联为存根联，由签发单位编制有关凭证。 备注：付款单位出纳员在填制银行承兑汇票时，应当逐项填写银行承兑汇票中签发 日期，收款人和承兑申请人(即付款单位)的单位全称、账号、开户银行，汇票金额大、小写，汇票到期日，交易合同编号等内容，并 在银行承兑汇票的第一联、第二联、第三联的“汇票签发人盖章”处加盖预留银行印 签及负责人和经办人印章。 (3)银行承兑汇票承兑
办理银行承兑汇票流程
办理银行承兑汇票流程 银行承兑汇票是由在银行开立存款账户的承兑申请人签发，经银行承兑，在指定日期无条件支持确定金额给收款人或者持票人的票据。银行是银行承兑汇票的付款人，承兑申请人在汇票到期前应将票款足额交存银行。 开立银行承兑汇票 企业方面 一、企业需提供资料 一般来说，银行承兑汇票出票人在申请办理银行承兑汇票时必须具备以下6项条件（银行承兑汇票申请办理条件）： 1、在承兑银行开立存款账户的法人以及其他组织； 2、与承兑银行具有真实的委托付款关系； 3、能提供具有法律效力的购销合同及其增值税发票； 4、有足够的支付能力、良好的结算记录和结算信誉； 5、与银行信贷关系良好，无贷款逾期记录； 6、能提供相应的担保或按要求存入一定比例的保证金。 具有真实贸易背景，并按规定开具增值税发票，是开具银行承兑汇票的前提条件之一。一般在实务工作中，首先是交易双方经过协商，签定商品交易合同，并注明“采用银行承兑汇票进行结算”，然后才是到银行申请开具银行承兑汇票。 二、企业存入保证金的规定 办理银行承兑汇票业务，银行应按照客户信用等级收取银行承兑汇票保证金。对未评级客户按经办行有关规定对照相应信用等级收取银行承兑汇票保证金保证金。对能够提供符合经办行规定的低风险担保客户，可免收银行承兑汇票保证金。 银行承兑汇票保证金之外（敞口部分），承办部门为有效规避风险，应根据上级行（或总行）规定要求提供足额有效的担保（抵押、质押或担保）。抵（质）押物应具有稳定的价值和较强的变现能力；保证人的信用等级必须在A级(含)以上，且不得有任何不良信用记录。但对现金流量充足、稳定，对本行综合贡献度大，无不良信用记录，经有权分行或部门批准，可免受银行承兑汇票保证金之外差额部分的担保。 对于免收银行承兑汇票保证金或免除担保的客户，要承诺不以其有效资产向他人设定抵（质）押和提供保证，或在办理抵（质）押及对外提供保证之前征得承兑银行的同意，但经经办行的总行批准的大型优质客户除外。 经有权分行特殊批准减免保证金或免除保证金之外差额部分担保的，必须及时逐户逐笔报受理行的总行备案。 对经常办理银行承兑汇票的客户，可根据需要核定其在一定期限内的最高承兑限额，并办理最高额担保。在限额内办理银行承兑汇票可不再逐笔办理担保，保证金可按比例一次性收取，也可逐笔收取。
中国银行委托书范本
中国银行委托书范本 本文是关于中国银行委托书范本，仅供参考，希望对您有所帮助，感谢阅读。 中国银行委托书范本1 法人授权委托书 公司授权我单位同志(职务： )到中国银行赤峰分行办理关于小区楼宇按揭贷款事宜。 授权范围： (1)引领客户到中国银行签署借款合同、借款借据等相关手续 (2)开立结算账户，并办理结算业务(包括经被审批贷款向我公司账户的手续划拨、按贷款额存入保证金)等; (3)在中国银行办理按揭贷款业务的相关事宜等。 法定代表人： (签章) 单位公章： 二〇一四年月日 有效期限：二〇一四年月日至二〇一七年月日注： 1、本授权委托书与代表人身份证对照使用。 2、内容填写必须真实、清楚、不得涂改，不得装让出卖。 中国银行委托书范本2 授权委托书 贵阳中国银行： 我本人授权我公司员工携带身份证(证件号： )前来贵行办理事项，授权代表在办理业务过程中签署的一切文件和处理与之相关的业务，代理人的一切行为均为代表本单位，与本人的行为具有同样的法律效力，本单位承担代理人行为的全部法律后果。有效期至年月日。 授权人签章： 被授权人签章： 单位公章：
年月日 中国银行委托书范本3 授权委托书 贵港市区农村信用社合作联社： 兹委托本单位 XXX 同志(性别：女，身份证号码：45250219941003XXXXX)到贵行办理我公司基本存款账户年审相关事宜，对受委托人在办理上述事项过程中所递交的有关文件，本单位保证提供的证件真实有效，并愿意承担相关法律责任。 广西恒源通工程有限公司年月日 中国银行委托书范本4 授权委托书 本人授权委托书声明：现授权委托先生(女士)，代理开立个人资信证明。 (委托人)：，证件类型：证件证号 被委托人：证件类型证件证号 如由此引起的纠纷，由本人承担一切责任。 本人签名：
托 收 委 托 书 Collection order
致：中国银行上海市分行_________ 日期：__________________ 兹随附下列出口托收单据/票据，请贵行根据国际商会跟单托收统一惯例（URC522）及或贵行有关票据业务处理条例予以审核并办理寄单/票索汇： 特别指示： １、邮寄方式： □ 快邮 □ 普邮 □ 指定快邮 ２、托收如遇拒付，是否须代收行作成拒绝证书(PROTEST)： □ 是 □ 否 ３、货物抵港时是否代办存仓保险： □ 是 □ 否 ４、如付款人拒付费用及／或利息， 是否可以放弃： □ 是 □ 否 ５、_______________________________________________________________ ６、______________________________________________________________- 付款指示： 核销单编号：__________________ 请将收汇款以原币（ ）或人民币（ ）划入我司下列帐户： 开户行： __________________________ 帐号：_______________________________ 公司联系人姓名：____________ 公 司 签 章 电话：_____________ 传真： ___________ 年 月 日
致：中国银行上海市分行_________ 日期：__________________ 兹随附下列出口托收单据/票据，请贵行根据国际商会跟单托收统一惯例（URC522）及或贵行有关票据业务处理条例予以审核并办理寄单/票索汇： 特别指示： １、邮寄方式： □ 快邮 □ 普邮 □ 指定快邮 ２、托收如遇拒付，是否须代收行作成拒绝证书(PROTEST)： □ 是 □ 否 ３、货物抵港时是否代办存仓保险： □ 是 □ 否 ４、如付款人拒付费用及／或利息， 是否可以放弃： □ 是 □ 否 ５、_______________________________________________________________ ６、______________________________________________________________- 付款指示： 核销单编号：__________________ 请将收汇款以原币（ ）或人民币（ ）划入我司下列帐户： 开户行： __________________________ 帐号：_______________________________ 公司联系人姓名：____________ 公 司 签 章 电话：_____________ 传真： ___________ 年 月 日
物业管理软件如何进行银行托收
银行托收 在使用极致系统进行托收前，首先是要先定义客户的托收账户，定义方式如下：打开客户资料一览表 找到对应需录入账号的客户，在底下客户账号里填入“开户名称”、“开户银行”、“银行账号”、“账户类型”、“是否主账号”等填写完成，点击顶部的保存按钮 现在客户有对应银行账户后，待有欠费挂在些客户底下，即可进行报盘操作；
操作路径： 【收费管理】->【银行托收】 点击进去后再击过滤窗口，如下图： 如上要过滤当期2014年10期银行托收的记录，点击确定后进入银行托收单一览表界面； 如何报盘
点击菜单栏“银行托盘”—>“导出报盘”如下图： 弹出如下选择窗口，如果您已确认完成预收核销及金额调整工作，则直接“确定”； 点击确定后进行设置报盘信息界面，如下图
以下进入报盘内容的设定，所选择的过滤条件，直接影响报盘出来的数据；
1、方案选择：极致系统内置与金融联对接报盘方案，如与金融联对接，可直接选用此方案； 2、报盘路径：即存放报盘出来文件的地址，请选择您需存放的地方； 3、文件名：由下面的“代办银行号”和“单位代码”填写完成后，文件名系统自动带出； 4、费用范围：即当前报盘的费用数据时间段的范围； 5、汇总方式：如按房间，即一个客户有三间房，三间房都有欠费，那么按房间报盘会报出三条记录，每间房一条记录，含括这间房的所有费用项目； 6、右上—>组织：即当前需报盘的组织机构或项目 7、右上—>银行：即当前需报盘的银行 8、右上—>项目：即当前需报盘的收费项目，如管理费、本体维修基金等； 上面报盘设置完成后，点击报盘，如存在未生成的费用单系统提示如下； 如确认存在未生成的费用，先去检查需要生成的费用，把费用生成出来。 如报盘成功后系统提示如下图，
银行出口跟单托收业务操作规程模版
银行出口跟单托收业务操作规程 第一章总则 第一条为规范我行出口跟单托收业务，防范业务风险，根据国家外汇管理局的有关规定、有关国际惯例及我行的有关规定，特制定本操作规程。 第二条出口跟单托收业务是出口商为向进口商收取款项，将汇票连同商业单据一起交给当地银行，委托其代为收款的一种支付方式。我行在办理跟单托收业务时，应按照国际商会《托收统一规则》第 522 号出版物的规定办理。 第二章业务受理 第三条出口商提交托收委托书。 托收委托书是出口商与托收行之间的代理契约，是委托人给托收行的指示。客户委托我行办理托收业务，应首先提交有关单据和托收委托书。 第四条我行国际结算人员根据出口商交来的托收委托书清点单据种类和份数。如有不符，应及时与委托人联系，做出更正。核对无误后我行国际结算人员签收。 第五条国际结算人员在国际结算系统中登记该笔托收业务，录入业务的基本信息。 第三章业务审核 第六条托收委托书审核。
（一）委托人的详细资料，包括全称、详细地址、签章、联系人、电话、传真等； （二）代收行的详细资料。代收行一般由委托人提供，代收行的名称、邮政地址、SWIFT 地址等资料应详细、清楚、完备；如委托人请我行代其指定代收行，应有书面委托及对我行的免责条款，我行则应尽量选择资信较好的代理行或其分行，同时其代理关系及收汇路线应有助于安全、及时收汇； （三）付款人的详细资料，包括完整的名称、详细地址，以及如有的话，电话、传真等； （四）托收币别和金额； （五）所附单据名称、份数； （六）交单方式/条件：付款交单(D/P) 或承兑交单(D/A)； （七）银行费用由谁负担，是否可以放弃； （八）是否向付款人收取利息，待收利息（如有）的利率、记息期，是否可以放弃； （九）拒绝付款或拒绝承兑时，是否要作成拒绝证书或者仅以邮寄或电讯方式通知托收行； （十）款项收妥后的处理； （十一）委托人指示的其他事项。 第七条出口单据审核。 为维护出口商的利益，保障安全及时收汇，我行国际结算人员应对单据进行单单审核及逻辑审核，主要审核要点如下： （一）汇票的开立是否正确，金额的币种、大小写是否正确，与发票金额是否一致； （二）如价格条款为 CIF 时，是否提交了保险单，是否按发票金额足额投保； （三）背书是否遗漏；
国际结算托收练习1 (1)
国际结算托收练习 一、单项选择题 1.（）是出口商或委托人将金融票据连同商业单据或不带金融单据的商业单据交予银行，由其代为向付款人或进口商收取款项的托收方式。 A.跟单托收 B.光票托收 C.商业托收 D.票据托收 3.我行收到付款人交来的进口托收单据通知书第二联“付款委托书”（同意付款）后，或承兑到期时，应立即根据托收委托书的索汇路线缮制付款指令。一般情况下，收款人应为（）。 A.托收行 B.委托人 C.代收行 D.出口商 4.代收行向付款人提示单据遭到拒付时，代收行应要求付款人（）。 A.出具书面拒付书，并说明拒付理由 B.在汇票上注明“拒绝付款”字样 C.立即通知委托人托收单据已被拒付 D.办理拒绝证书 5.如果托收委托书规定代收行的费用由委托人负担，代收行应（）。 A.在对外付款后，向托收行收取 B.在对外付款后，向委托人收取 C.在对外付款后，向委托人的代理人收取 D.从对外付款的款项中扣除 6.因付款人拒付，代收行按托收行指示将单据退回，但单据在邮递途中遗失，这种责任与风险应该由（）承担。 A.托收行 B.代收行 C.付款人 D.委托人 7.D/P at tenor 与D/A at tenor的区别在于（）。 A. D/P at tenor 付款人承兑后取得单据，D/A at tenor 付款人于到期日付款后取得单据。 B．D/P at tenor 付款人于到期日付款后取得单据，D/A at tenor 付款人承兑后取得单据。 C．D/P at tenor 付款人出具付款保函后取得单据，D/A at tenor 付款人承兑后取得单据。 D．D/P at tenor 付款人承兑后取得单据，D/A at tenor 付款人出具付款保函后取得单据。 8.办理光票（出口）托收业务时，业务人员审核完票据后，应（）。 A.在票据正面加盖“划线章”，背面加盖“财务专用章”并签字 B.在票据正面加盖“划线章”，背面加盖“托收背书章”并签字 C.在票据正面加盖“财务专用章”，背面加盖“托收背书章” D.在票据正面加盖“财务专用章”并签字，背面加盖“划线章” 9.以下选项中，（）不是托收业务的交单方式。 A.付款交单 B.承兑交单 C.委托交单 11.信托收据所列货物（）。 A.由出具公司所有 B.由银行所有 C.由运输公司所有 D.由出具公司和运输公司共同所有 12、跟单托收业务中，即期D/P、远期D/P、D/A做法步骤不同主要发生在（）之间。 A.委托人与托收行 B.委托人与代收行 C.托收行与代收行 D.代收行与付款人 13、某公司委托银行办理托收，单据于2月5日到达代收行，同日向付款人提示。假如（1）D/P即期；
银行付款委托书
银行付款委托书 银行付款托付书一 XXX有限公司： 本人XXX(与贵公司签订《XX协议书》，现托付贵公司将本次贰拾万进度款汇入如下账号：公司名称：XXX有限公司 账号：XXXXXXX 开户行：中国银行XXX支行 贵公司将该笔款项汇入此账户本人即视为收到进度款，此后如发生任何经济纠纷与贵公司无关，均由本人全权负责! 托付人： 身份证号码： 日期：年月日 银行付款托付书二 托付人：姓名、性别、出生年月、民族、工作单位、职业、住址。(托付人为单位的，写明单位名称) 被托付人：姓名、性别、出生年月、民族、工作单位、职业、住址。(被托付人是律师的，只写姓名和所在律师事务所名称) 托付人因____(写明案件性质及对方当事人)一案，托付___为____(一审、二审或再审)的代理人(或辩护人)，代理权限如下： (托付刑事案件的辩护人，只写为被告人___(姓名)___一案第_审进行辩护) (托付经济、民事、行政等案件代理人的，须写明代理权限，特别授权的，应写明授权的具体范围，如代为起诉、提出反诉、进行和解、撤诉、上诉、签收法律文书等) 托付人：(签名或盖章) 被托付人：(签名或盖章) ____年__月__日 银行付款托付书三 ____银行_____支行(营业部): 兹有_________________(单位全称)，账号:__________________，现授权_______、_______两位同志(职务分别为:_________、_________)，身份证号码分别为:________________、__________________，代理本单位前来贵行办理以下业务: □企业银开通□企业银注销□企业银暂停使用□企业银恢复使用□证书申请 □证书更新□证书补发/重发□证书废止□证书冻结□证书解冻 □usbkey申请□usbkey密码重置□银登录密码重置□企业基本信息修改 □银下挂账户信息修改□银操作员信息修改□电话银行开通□电话银行关闭 □电话银行签约账号修改□其它(必须做出说明):________________________ 已授权的请在□中打，未授权的请在□中打。 托付有效期限自_____年____月____日至____年____月____日止。 托付单位公章: 托付单位法定代表人盖章: 托付单位法定代表人签字: _______年____月____日 本单位声明:被授权人在上述授权范围内及托付书有效期内所进行的操作，均视为本单位的操作行为，其后果由本单位承担。 银行付款托付书四
银行托收管理规定
银行托收管理规定 1.0 目的 减少资金风险，提高服务中心收缴率。 2.0 适用范围适用于服务中心应收款项的收缴工作。 3.0 职责 3.1 服务中心财务助理负责银行托收的基本操作工作。 3.2 服务中心负责人负责监督和管理财务助理托收工作。 3.3 财务专员负责每月指导检查服务中心银行托收工作 4.0 工作程序 4.1 托收协议签订及托收方式托收协议签订：为提高服务中心及经营部门收缴率，服务中心应在入伙时与业主签订银行委托收款协议。办理委托收款协议并提供扣款人身份证复印件、银行开户行及银行帐号复印件（均须验证原件），所有协议及复印件需存档保管。 托收方式：银联托收、银行托收。 4.2 托收款项时间 4.2.1 每月10 号、20 号为托收日（也可多次托收，但须在银行委托收款协议中注明），各服务中心财务助理在规定时间对收费系统欠款数据进行托收. 4.2.2 每月托收清算完成后两天为回盘时间（遇星期六、星期日则顺延）。 4.2.3 在托收进行中，只可查询数据，勿做数据修改。 4.2.4 托收日必须按时托收，服务中心可根据自身费用收缴需要在托收日以外时间进行托收，但须邮件知会财务管理中心相关人员。 4.3 托收操作步骤 4.3.1 生成报送盘 A、进入系统→收费管理→银行托收→生成报送盘→选取XX 服务中心（打√）→选定违约金截止日（当月10 号）→生成（不做更换系统默认生成的文件在C 盘存放）。 B、生成的两个文件夹为（例） SUM 为总结文件 L52200081 为明细文件
注：生成报送盘后不得修改豪龙里任何数据（包括收费改单价改帐号等）。 4.3.2 委托金融联托收的服务中心（只适用于深圳地区） A、进入金融联托收系统→代收费交易业务→发起代收费交易业务→浏览（导入总结文件和明细文件） →点“是”→点“确定”。 备注：在点“是”和“确定”之间会出现3 种错误 1、文件名重复（需修改总结文件里第22 个字节，可改任意字母）。 2、文件长度不够（总结文件里有91 个字节，一般少1 个字节加一空格即可）。 3、发起时间错误（当16.00 之后做托收时需把日期调整为下一天的日期在总结文件里修改）。 B、发起托收后两天即可接收交易结果：进入金融联托收系统→代收费交易业务→接收批量返还业务 →选定日期→打包下载（保留下载的文件）→交易业务统计→保留好统计表。 4.3.3 读取报送盘读取报送盘：解压打包下载的解压后的文件为 T20 文件（总结文件）T10 文件（明细文件）→把所有的T10 文件的明细信息归纳入一个记事本取名 T10 总→进入豪龙系统→收费管理→银行托收→读取报送盘→试读→导入 T10 总文件（保留好错误报告）→读盘（重复试读的工作,读盘完成后）→财务报表→银行托收清单→选定好时间→导出报表（看 〈银行已扣款清单〉合计数同〈单位提出业务明细〉的统计报表是否一致）如一致表示托收工作无误，并将〈银行已扣款清单〉同〈单位提出业务明细〉打印出来同周报一起交分公司财务专员。 〈单位提出业务明细〉多：有未回盘数据或回盘前豪龙数备注：产生不一致的原因 A、 〈银行已扣款清单〉多：有重复回盘（回盘据被更改（可在错误报告里查出原因） B、 时系统突然无响应，又做第二次回盘） 4.4 托收报表 托收回盘后,将托收成功的款项在收费系统里生成报表,并将银行回单附在报表后面,于每周五交送财务专员进行审核.
承兑汇票管理业务流程
5.4 承兑汇票管理业务流程 业务目标 经营目标 财务目标 合规目标 家法律、法规以及股份公司内部规章制度。 业务风险 经营风险 财务风险 合规风险 度，造成损失或受到处罚、处分。 3.1 违反票据法等国家法律、法规和股份公司内部规 章制 1.1 保证资金安全，按时支付 , 节约财务费用。 2.1 保证承兑汇票核算真实、准确、完整。 3.1 承兑汇票的签发、取得、背书、贴现符合票据法1.1 承兑汇票管理不善造成遗失、被盗或非法挪用。 1.2 不能保证按时支付。 1.3 不能有效降低财务费用。 2.1 承兑汇票账实不符和未及时、正确核算。
票，须及时在承兑汇票“被背书人”栏注明本单位全 称；销售部门人员收到承兑汇票后需及时交财务部门 归口管理。 1.1 2.1 2.2 2.3 2.4 3.1 3.2 业务流程步骤与控制点 达短期融资授信额度 财务部向分（子）公司下达短期融资授信额度 , 并根分（子）公司业务情况进行调整。 出票 分（ 子）公司财务部门必须在财务部核定的短期融资授 信额度内，在指定金融机构办理承兑汇票分（子）公司不得开具除中国石化财务有限责任公司 简称财务公司）承兑汇票以外的商业承兑汇票。 以承兑汇票结算的业务， 分（子） 公司财务部门须根据合 同和发票或产品配置计划，经授权的总会计师 （ 或分管 副经理 ） 批准，到银行办理开票业务。 分（ 子）公司财务部门须与相关业务部门或供方单位经 办人办理承兑汇票交接手续并在应付票据收票 分（ 子）公司销售和财务部门必须按照本单位销售政策 的规定，区别客户的信用风险收取承兑汇分（子）公司销售和财务部门收到背书转让的承兑汇
银行委托书模板
银行委托书模板 篇一：银行业务授权委托书 授权委托书 贵阳农村商业银行： 我本人授权我公司员工携带身份证（证件号：）前来贵行办理事项，授权代表在办理业务过程中签署的一切文 件和处理与之相关的业务，代理人的一切行为均为代表本单 位，与本人的行为具有同样的法律效力，本单位承担代理人 行为的全部法律后果。有效期至年月日。 授权人签章： 被授权人签章： 单位公章： 年月日 篇二：委托书(用于银行) 委托书（用于银行） 重庆三峡银行南岸支行： 我单位法定代理人，身份证号码为，因故不能到场，现委托我单位财务人员，身份证号码为，前来办理账户开户，销户及日常现金收付、转账结算、对账等一切结算事宜。 委托人： 受托人： 单位盖章：
年月日 篇三：银行授权委托书 授权委托书 贵港市区农村信用社合作联社： 兹委托本单位 XXX 同志（性别：女，身份证号码：45250219941003XXXXX）到贵行办理我公司基本存款账户年 审相关事宜，对受委托人在办理上述事项过程中所递交的有 关文件，本单位保证提供的证件真实有效，并愿意承担相关 法律责任。 广西恒源通工程有限公司年月日 篇四：银行授权委托书模板 授权委托书 本人授权委托书声明：现授权委托先生（女士），代理开立个人资信证明。 （委托人）：，证件类型：证件证号 被委托人：证件类型证件证号 如由此引起的纠纷，由本人承担一切责任。 本人签名： 年月日 篇五：银行开户授权委托书 一般银行有银行开户授权委托书格式的，去开户银行拿 就行了，如果没有，
就写上授权委托书，然后xxx银行：现授权xxx， 身份证号：xxx前去贵行办理我公司开户 相关事宜，授权人xxx（法人），写上单位日期，盖公章就行了。 银行开户授权委托书 xx银行xx市支行： 兹授权我院xxx同志，身份证号：xxxxxxxxxxx，到贵行办理开立帐户事宜。请予以受理。 授权人： xx市人民医院 开户申请书 xx银行xxxx支行： 我单位因办理项目贷款业务，需开立贷款帐户。请予以受理。 xxx市人民医院 开户申请书 工商银行xxx市支行： 我单位因项目贷款业务的要求，需开立一银行专用账户。 请予以受理。 xxx市人民医院 篇六：银行委托书范本 银行开户授权委托书 _________：经我公司研究决