2016年7月基金从业法律法规押题预测卷01
2016年7月基金从业法律法规押题预测卷01
第1题、衡量基金绩效的指标有多种，其中属于风险调整收益指标的是()。
A、现金比例变化法
B、成功概率法
C、二次项法
D、M2测度
正确答案：D
【专家解析】其他三项为择时能力衡量的指标。
第2题、如果某债券基金的久期为3年，市场利率由5%下降到4%，则该债券基金的资产净值约()。
A、增加3%
B、降低3%
C、增加5%
D、降低5%
正确答案：A
【专家解析】市场利率下降，导致债券价格上升，因此会使债券基金的资产净值上升。(Dp/Dy)/p=[-1/(1+y)]*D，D为久期，所以Dp/p=[-1，(1+1%)]*3*Dy，约等于-3%负号表示与市场利率变动相反，即增加3%。
第3题、根据《证券投资基金法》的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起()内聘请法定验资机构验资。
A、5日
B、10日
C、15日
D、20日
正确答案：B
【专家解析】根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。
第4题、基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，所以他们应当要坚持（）原则。
A、基金份额持有人利益优先
B、基金管理公司利益优先
C、风险最小化
D、利润最大化
正确答案：A
【专家解析】需要保证基金行业高级管理人员在公司运作和投资管理的决策与执行过程中，始终以基金份额持有人的利益最大化为唯一目标。
第5题、在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是（）。
A、研究工作应保持独立客观
B、建立投资对象备选库制度
C、进行信息的组织、审核和发布
D、建立研究报告评价体系
正确答案：C
【专家解析】进行信息的组织、审核和发布属于信息披露控制。
第6题、风险调整收益衡量方法中，指数值最有可能随组合中证券数量的增加而提高的有()。
A、特雷诺指数
B、夏普指数
C、威廉指数
D、詹森指数
正确答案：B
【专家解析】三大经典风险调整收益衡量方法中，特雷诺指数和詹森指数对风险的考虑只涉及到贝塔值，而组合的贝塔值并不会随着组合中证券数量的增加而减少。
第7题、对于由两种股票构成的资产组合，为了能够最大限度地降低组合风险，两种股票之间的相关系数应为（）。
A、[1]
B、[-1]
C、[0]
D、[2]
正确答案：B
【专家解析】完全负相关得到的是一个无风险组合。
第8题、关于证券组合可行集的叙述，正确的是（）。
A、多个证券组合可行域的特点是，其左边界必然是向左凸的曲线或直线
B、证券组合可行集的右边界是最小标准差边界
C、多个证券组合可行域的特点是，其右边界必然是向右凸的曲线或直线
D、证券组合可行集的左边界是最小标准差边界
正确答案：A
【专家解析】多个证券组合可行域的特点是，其左边界必然是向左凸的曲线或直线。
第9题、下列不属于基金信息披露的规范性文件的是()。
A、基金信息披露内容与格式准则
B、基金信息披露编报规则
C、上海证券交易所的证券投资基金上市规则
D、基金信息披露XBRL模板和相关标引规范
正确答案：C
【专家解析】上海证券交易所的证券投资基金上市规则属于信息披露自律规则。
第10题、流动性理论认为远期利率应该是预期的未来利率（）。
A、与流动溢价的累加
B、与流动溢价的差额
C、与购买力风险补偿的累加
D、与购买力风险补偿的差额
【专家解析】流动性偏好理论认为市场是由短期投资者所控制的，一般来说远期利率超过未来短期利率的预期，即远期利率包括了预期的未来利率与流动溢价。
第11题、()证券组合的投资者很少会购买分红的普通股。
A、增长型
B、混合型
C、货币市场型
D、收入型
正确答案：A
【专家解析】増长型证券组合的投资者很少会购买分红的普通股。
第12题、基金管理公司内部控制体系中的最低层次是()。
A、基本管理制度
B、业务操作手册
C、内部控制大纲
D、部门业务规章
正确答案：B
【专家解析】由上到下依次为：内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等大部分。
第13题、()资产配置策略是以不同资产类别的收益情况与投资人的风险偏好、实际需求为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变。
A、战略性
B、战术性
C、积极型
D、消极型
正确答案：A
【专家解析】战略性资产配置策略是以不同资产类别的收益情况与投资人的风险偏好、实际需求为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变。
第14题、推导利率期限结构一般应使用()。
A、CAPM模型
B、API模型
C、夏普指数
D、收益率曲线
正确答案：D
【专家解析】对收益率曲线不同形状的解释产生了不同的利率期限结构。
第15题、将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略称为()。
A、消极型股票投资策略
B、跟踪误差法
C、加强指数法
D、基本分析法
【专家解析】将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略称为加强指数法。
第16题、我国开放式基金的存续期为()。
A、5年
B、15年
C、15年-50年
D、一般无期限
正确答案：D
【专家解析】我国开放式基金的存续期为一般无期限。
第17题、（）以上的长期收益率往往需要转换为便于比较的年平均收益率。
A、1年
B、2年
C、3年
D、4年
正确答案：A
【专家解析】1年以上的长期收益率往往需要转换为便于比较的年平均收益率。
第18题、经验表明，虽然规模较小公司的股票回报率从长期看较高，但波动较大。为规避风险，基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的()。
A、小型资本股票战略
B、中型资本股票战略
C、大型资本股票战略
D、混合资本股票战略
正确答案：D
【专家解析】基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的混合战略。
第19题、假设某债券售价为84.下降20个基点的价格分别82.92元和85.64元，则近似凸性值为()。
A、[100.12]
B、[118.68]
C、[124.68]
D、[11.9]
正确答案：B
【专家解析】根据近似凸性值的计算公式：近似凸性值=（P1+P2-2*PO）／（P0*（△r）^2）=(82.92+85.6-2*8.26)/(8.26*0.2%*0.2%)=118.68。
第20题、市场营销计划中，具体说明将要做什么、谁去做、何时做以及多少费用的是（）。
A、行动方案
B、预算
C、控制
D、市场营销战略
正确答案：A
【专家解析】市场营销计划中，具体说明将要做什么、谁去做、何时做以及多少费用的是行动方案。
第21题、（）同时考虑了绩效的深度与广度。
A、詹森指数
B、特雷诺指数
C、夏普指数
D、β值
正确答案：C
【专家解析】夏普指数同时考虑了绩效的深度与广度。
第22题、基金管理公司内部控制制度体系中的最低层次是()。
A、内部控制大纲
B、基本管理制度
C、部门业务规章
D、业务操作手册
正确答案：D
【专家解析】基金管理公司内部控制制度体系由高至低分别为内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册，因而最低层次是业务操作手册。
第23题、根据股利贴现模型，如果股票净现值（）零，应卖出股票；如果（）零，则应买入股票。
A、大干，大干
B、大于，小于
C、小于，大干
D、小于，小于
正确答案：C
【专家解析】这是净现值的判断标准。
第24题、在资产组合理论中，最优证券组合为()。
A、所有有效组合中预期收益最高的组合
B、无差异曲线与有效边界的相交点所在的组合
C、最小方差组合
D、所有有效组合中获得最大的满意程度的组合
正确答案：D
【专家解析】最优证券组合为所有有效组合中获得最大的满意程度的组合。
第25题、ETF建仓期不超过（）个月。
A、[1]
B、[2]
C、[3]
D、[4]
正确答案：C
【专家解析】ETF建仓期不超过3个月。
第26题、在我国，目前对个人投资者从基金分配中获得股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴应纳税所得额的()个人所得税。
A、[0.1]
B、[0.2]
C、[0.3]
D、[0.4]
正确答案：B
【专家解析】在我国，目前对个人投资者从基金分配中获得股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴应纳税所得额的20%个人所得税。
第27题、基金绩效衡量的目的在于（）。
A、确定基金投资范围
B、确定基金投资目标
C、分析基金投资风格
D、衡量基金经理的投资能力
正确答案：D
【专家解析】基金绩效衡量的目的在于衡量基金经理的投资能力。
第28题、基金管理公司投资研究的落脚点是()。
A、进行行业发展研究
B、提出资产配置建议
C、债券久期的判断和债种的选择
D、个股投资价值判断
正确答案：D
【专家解析】基金管理公司投资研究的落脚点是个股投资价值判断。
第29题、收益率为8.21%时某5年期附息债券的价格为89.1303元，收益率为8.26%时其价格为88.9001元，则该债券的基点价格值为()。
A、0.2302元
B、0.3202元
C、0.046元
D、0.032元
正确答案：C
【专家解析】收益率由8.21%到8.26%，变动了5个基点，则该债券的基点价值为(89.1303-88.9001)/5=0.060（元）。
第30题、常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是（）。
A、简单收益率
B、时间加权收益率
C、算术平均收益率
D、几何平均收益率
正确答案：C
【专家解析】算术平均收益率一般可以用作对平均收益率的无偏估计，因此它更多地被用来对将来收益率的估计。
第31题、基金产品设计的起点在于()。
A、确定具体的目标客户
B、了解投资者的风险收益偏好
C、选择金融工具及其组合
D、详细了解产品市场的信息
正确答案：A
【专家解析】基金产品设计的起点在于确定具体的目标客户。
第32题、一般认为，股票投资风格中的小型资本股票战略的风险()大型资本股票战略。
A、可能高于也可能低于
B、等于
C、低于
D、高于
正确答案：D
【专家解析】一般认为，股票投资风格中的小型资本股票战略的风险高于大型资本股票战略。
第33题、（）是指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。
A、认购
B、申购
C、赎回
D、转换
正确答案：A
【专家解析】考察认购的定义。
第34题、依据我国《证券投资基金法》的规定，基金管理人只能由依法设立的（）担任。
A、基金管理公司
B、基金托管人
C、投资管理公司
D、基金发起人
正确答案：A
【专家解析】依据我国《证券投资基金法》的规定，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。
第35题、关于债券收益率，以下叙述正确的是()。
A、债券发行人的信用程度越低，投资人所要求的收益率越低
B、债券收益率与基础利率之间的利差称为品质利差
C、债券的流动性越大，投资者要求的收益率越低
D、不同种类发行人发行的债券与基础利率之间的利差称为基础利差
正确答案：C
【专家解析】债券发行人的信用程度越低，投资人所要求的收益率越高；债券收益率与基础利率之间的利差称为风险溢价；不同种类发行人发行的债券与基础利率之间的利差称为市场板块内利差。
第36题、欧洲大陆的（）占据了基金销售的绝对市场份额。
A、商业银行
B、证券公司
C、保险公司
D、基金公司
正确答案：A
【专家解析】欧洲大陆的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额。
第37题、基金管理人需在基金合同生效的（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
A、当日
B、次日
C、第三日
D、第四日
正确答案：B
【专家解析】基金管理人需在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
第38题、开放式基金份额变化的核算内容不包括基金份额的（）。
A、申购与赎回情况
B、转入与转出情况
C、利息计算
D、拆分
正确答案：C
【专家解析】开放式基金份额变化的核算：开放式基金还须对基金份额的申购与赎回情况、转入与转出情况以及基金份额拆分进行会计核算。
第39题、()证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。
A、20世纪70年代以后
B、20世纪80年代以后
C、20世纪90年代以后
D、20世纪60年代以后
正确答案：B
【专家解析】20世纪80年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。
第40题、如果某债券基金的久期为4年，市场利率由5%上升到6%，则该债券基金的资产净值约()。
A、上升4%
B、上升6%
C、下降4%
D、下降5%
正确答案：C
【专家解析】市场利率上升，导致债券价格下降，因此会使债券基金的资产净值下降。(Dp/Dy)/p=[-1/(1+y)]*D，D为久期，所以Dp/p=[-1，(1+1%)]**Dy，约等于%。
第41题、N日的乖离率=（）。
A、（当日收盘价-N日移动平均价）÷N日移动平均价×lOO%
B、（当日开盘价-N日移动平均价）÷N日移动平均价×100%
C、（当日收盘价-N日移动总价）÷N日移动平均价×100%
D、（当日收盘价-N日移动平均价）÷N日移动价×100%
正确答案：A
【专家解析】N日的乖离率=（当日收盘价-N日移动平均价）÷N日移动平均价×100%。
第42题、基金的投资运作职责在基金公司中主要由()承担。
A、投资管理部门
B、风险管理部门
C、投资管理人员
D、内部监察人员
正确答案：A
【专家解析】基金投资运作管理是基金管理公司的核心业务，基金管理公司的投资部门具体负责基金的投资管理业务。
第43题、为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经（）独立董事签字同意。
A、1/3以上
B、2/3以上
C、l/2以上
D、全部
正确答案：B
【专家解析】为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经2/3以上独立董事签字同意。
第44题、假设某季度上证A、股指数的收益率为20%，债券的收益率为2%。基金投资政策规定，基金的股票投资比例为70%，债券的投资比例的30%。但基金实际的股票投资比例为60%，债券的投资比例为40%，则本季度基金的择时收益为（）。
A、[-0.008]
B、[-0.018]
C、[0.018]
D、[0.128]
正确答案：B
【专家解析】择时损益=（股票实际配置比例-正常配置比例）*股票指数收益率+（现金实际配置比例-正常配置比例）*观金收益率=(60%-70%)*20%+(0%-30%)*2%=-1.8%。
第45题、债券基金与股票基金相比，其波动性通常()。
A、较小
B、较大
C、相同
D、不确定
正确答案：A
【专家解析】债券基金的波动性通常要小于股票基金。
第46题、目前在转国，基金卖出股票按照1‰的税率征收()。
A、营业税
B、股票交易印花税
C、所得税
D、流转税
正确答案：B
【专家解析】目前在我国，基金卖出股票按照1‰的税率征收股票交易印花税。
第47题、目前在我国，基金卖出股票按照l‰的税率征收()。
A、营业税
B、股票交易印花税
C、所得税
D、流转税
正确答案：B
【专家解析】目前在我国，基金卖出股票按照l‰的税率征收股票交易印花税。
第48题、我国目前债券基金的管理费费率通常都低于（）。
A、[0.005]
B、[0.01]
C、[0.015]
D、[0.02]
正确答案：B
【专家解析】我国目前债券基金的管理费费率通常都低于1%。
第49题、（）反映了市场的利率期限结构，对于收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论。
A、收益风险曲线
B、风险曲线
C、收益曲线
D、收益率曲线
正确答案：D
【专家解析】收益率曲线反映了市场的利率期限结构，对于收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论。
第50题、影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素不包括()。
A、国际经济形势
B、国内经济状况与发展动向
C、通货膨胀
D、税收情况
正确答案：D
【专家解析】税收情况是资产配置主要考虑的因素。
第51题、马柯威茨模型所需要的基本输入变量不包括()。
A、期望收益率
B、方差
C、协方差
D、贝塔系数
正确答案：D
【专家解析】马柯威茨模型所需要的基本输入变量包括证券的期望收益率、方差和两两证券之间的协方差。
第52题、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）方面的披露义务。
A、年度报告
B、半年度报告
C、与基金份额持有人大会相关
D、重大事项
正确答案：C
【专家解析】基金份额持有人主要负责与基金份额持有人大会相关的披露义务。
第53题、目前，我国封闭式基金在二级市场上通常按()交易。
A、市场价格
B、份额净值
C、交易价格
D、份额总额
正确答案：A
【专家解析】目前我国封闭式基金在二级市场上通常按市场价格进行交易。封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值而出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值而出现折价交易现象。
第54题、就债券研究而言，它主要侧重于（）。
A、债券久期的判断和券种的选择
B、债券的预期收益率
C、债券的风险规避能力
D、债券的流动性
正确答案：A
【专家解析】就债券研究而言，它主要侧重于债券久期的判断和券种的选择。
第55题、朱某担任某基金管理公司副总经理，由于擅离职守，被中国证监会建议任职机构免除其职务，一年以后，另一家基金公司拟聘请其担任副总经理。以下说法正确的是()。
A、如果在这一年内，朱某没有其他违法违纪行为，则可以接受聘任
B、朱某不能接受聘任
C、如果这一年内，朱某没有中国证监会认为不适合担任高级管理人员的行为，则可以接受聘任
D、证监会对其重新进行资格审核后，可以接受聘任
正确答案：B
【专家解析】擅离职守被免职未满2年的人员，不得聘用。
第56题、将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当调整，这种股票投资策略被称为（）。
A、消极投资策略
B、积极投资策略
C、加强指数法
D、免疫策略
正确答案：C
【专家解析】加强指数法的定义。
第57题、证券投资基金份额持有人大会形成的决议须按规定报送有关机构备案或批准，这个机构是（）。
A、中国证监会
B、持有人大会
C、主要发起人
D、基金管理公司
正确答案：A
【专家解析】证券投资基金份额持有人大会形成的决议须按规定报送有关机构备案或批准，这个机构是中国证监会。
第58题、有关基金监管的说法，不正确的表述是()。
A、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理
B、基金监管的首要目标是保证市场的公平、效率和透明
C、我国基金监管的目标包括保护投资者利益、保证市场的公平、效率和透明、降低系统风险、推动基金业的规范发展
D、基金监管的原则有依法监管原则、"三公”原则、监管与自律并重原则、监管的连续性和有效性原则、审慎监管原则
正确答案：B
【专家解析】基金监管的首要目标是保护投资者利益。
第59题、（）是指按照预先设定的百分比作为买入和卖出股票的标准的一种分析方法。
A、上涨与下跌线
B、简单过滤器规则
C、相对强弱
D、卖空比率
正确答案：B
【专家解析】简单过滤器规则是指按照预先设定的百分比作为买入和卖出股票的标准的一种分析方法。
第60题、如果要求债券组合的最低价值为200万元，剩余时间为2年，市场利率8%，则应急免疫的触发点为()。
A、16万元
B、233.28万元
C、100万元
D、171.46万元
正确答案：D
【专家解析】根据公式Y/(1+r)^T，其中Y表示所要求的最低价值，r表示任一特定时间的市场利率，T代表剩余时间。故应急免疫的触发点=200/(1+8%)^2=171.6万元。
第61题、为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经()独立董事签字同意。
A、1/3以上
B、2/3以上
C、1/2以上
D、全部
正确答案：B
【专家解析】为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经2/3以上独立董事签字同意。
第62题、债券基金与股票基金相比，其波动性通常()。
A、较小
B、较大
C、相同
D、不确定
正确答案：A
【专家解析】债券基金的波动性通常要小于股票基金。
第63题、目前，我国证券投资基金托管费按()的一定比例逐日计提。
A、当日的基金资产净值
B、前一日基金资产净值
C、前一日基金的资产总值
D、前一日基金的份额净值
正确答案：B
【专家解析】目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
第64题、在同一风险水平下能够令期望投资收益率（）的资产组合，或者是在同一期望投资收益率下风险（）的资产组合形成了有效市场前沿线。
A、最大，最大
B、最小，最大
C、最大，最小
D、最小，最小
正确答案：C
【专家解析】在同一风险水平下能够令期望投资收益率最大的资产组合，或者是在同一期望投资收益率下风险最小的资产组合形成了有效市场前沿线。
第65题、()认为，如果市场上不存在套利组合，那么市场上就不存在套利机会。
A、马科维茨的收益--方差模型
B、资本资产定价模型
C、套利定价理论
D、有效市场理论
正确答案：C
【专家解析】套利定价理论认为，如果市场上不存在套利组合，那么市场上就不存在套利机会。
第66题、ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（）。
A、7位
B、6位
C、8位
D、5位
正确答案：C
【专家解析】ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后8位。
第67题、我国基金托管人由（）批准的商业银行担任。
A、中国证监会
B、中国人民银行
C、中国证监会和中国人民银行
D、中国证监会和中国银监会
正确答案：D
【专家解析】申请取得基金托管资格，应当经中国证监会和中国银监会批准。
第68题、关于基金依法披露的信息对投资者的价值，表述不正确的是（）。
A、投资者能根据信息披露选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品
B、使投资者了解基金投资是否符合基金合同的承诺
C、使投资者判定基金产品是否值得继续持有
D、能够增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送
正确答案：D
【专家解析】D、项属于基金信息披露中有利于防止利益冲突与利益输送的内容。
第69题、2004年7月1日施行的《证券投资基金运作管理办法》首次将我国基金类别分为（）。
A、开放式基金、封闭式基金
B、契约型基金、公司型基金
C、ETF基金、LOF基金、封闭式基金
D、股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金
正确答案：D
【专家解析】200年7月1日施行的《证券投资基金运作管理办法》首次将我国基金类别分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等基本类型。
第70题、根据股利贴现模型，应该（）。
A、买入被低估的股票，买入被高估的股票
B、买入被低估的股票，卖出被高估的股票
C、卖出被低估的股票，卖出被高估的股票
D、卖出被低估的股票，买入被高估的股票
正确答案：B
【专家解析】根据股利贴现模型，应该买入被低估的股票，卖出被高估的股票。
第71题、当今在西方发达国家，（）己被广泛应用在证券组合中普通股之间的投资分配上。
A、马柯威茨模型
B、单因素模型
C、多因素模型
D、风险调整模型
正确答案：C
【专家解析】当今在西方发达国家，多因素模型己被广泛应用在证券组合中普通股之间的投资分配上。
第72题、开放式基金的份额登记，是指（）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。
A、基金注册登记机构
B、基金管理公司
C、基金份额持有人
D、证券交易所
正确答案：A
【专家解析】开放式基金的份额登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实行为。
第73题、不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期限为()。
A、一个月
B、半年
C、三年
D、五年
正确答案：B
【专家解析】一般而言，全球资产配置的期限在1年以上；股票、债券资产配置的期限为半年；行业资产配置的时间根据季度周期或行业波动特征进行调整。
第74题、（）是指以市场资本总额衡量的小型资本股票的投资组合收益通常优于股票市场的整体表现。
A、日历效应
B、遵循内部人的交易活动
C、低市盈率效应
D、小公司效应
正确答案：D
【专家解析】小公司效应是指以市场资本总额衡量的小型资本股票的投资组合收益通常优于股票市场的整体表现。
第75题、我国开放式基金的赎回价格是以()为基础加、减有关费用计算的。
A、1元人民币
B、基金份额总值
C、基金份额净值
D、当日价格
正确答案：C
【专家解析】我国开放式基金的赎回价格是以基金份额净值为基础加、减有关费用计算的。
第76题、()是约定基金管理人、托管人和投资人权利义务的重要法律文件。
A、证券投资基金法
B、基金托管协议
C、基金招募说明书
D、基金合同
正确答案：D
【专家解析】基金合同是约定基金管理人、托管人和投资人权利义务的重要法律文件。
第77题、T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后在（）日统一传送至注册登记机构。
A、T
B、T+1
C、T+2
D、T+3
正确答案：A
【专家解析】基金份额登记流程的内容。
第78题、当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，应当坚持()。
A、基金份额持有人利益优先的原则
B、基金管理人利益优先的原则
C、基金托管人利益优先的原则
D、基金公司利益优先的原则
正确答案：A
【专家解析】应当坚持基金份额持有人利益优先的原则。
第79题、在有效市场中，下列说法不正确的是()。
A、在一个有效的市场上，将不会存在证券价格被高估或被低估的情况，投资者将不可
能根据已知信息获利
B、市场的有效性可分为两种形式：弱势有效市场和强势有效市场
C、弱势有效市场认为当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信息
D、如果市场是弱势有效的，那么投资分析中的技术分析方法将不再有效
正确答案：B
【专家解析】市场的有效性可分为三种形式：弱势有效市场、半强势有效市场以殛强势有效市场。
第80题、基金N与基金M具有相同的标准差，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数()。
A、是基金的M的两倍
B、小于基金M的两倍
C、大于基金M的两倍
D、等于基金M的夏普指数
正确答案：C
【专家解析】夏普指数=（基金的平均收益率一基金的平均无风险利率）／基金的标准差，基金N与M具有相同的标准差，且基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数大于基金M的两倍。
第81题、下列关于债券组合的指数化投资策略的说法中，正确的有()。
A、债券组台的指数化投资策略是以市场有效的假设为基础
B、与积极债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更高
C、能满足投资者对现金流的需求
D、不利于基金发起人增强对基金经理的控制力
正确答案：A
【专家解析】管理费用更低；不能满足投资者对现金流的需求；有助于基金发起人增强对基金经理的控制力。
第82题、相互制衡。
A、健全性原则
B、有效性原则
C、独立性原则
D、相互制约原则
正确答案：D
【专家解析】相互制约原则的定义。
第83题、根据有关规定，结算备付金帐户以()的名义在中国证券登记结算公司上海和深圳分公司分别设立。
A、托管人
B、管理人
C、基金份额持有人
D、基金
正确答案：A
【专家解析】结算备付金帐户以托管人的名义在中国证券登记结算公司上海和深圳分公司分
别设立。
第84题、以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是()。
A、要事无巨细地披露所有信息
B、要披露所有可能影响投资者决策的信息
C、对信息披露人不利的信息也要披露
D、要充分披露重大信息
正确答案：A
【专家解析】完整性原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息。
第85题、以技术分析为基础的投资策略是建立在否定（）的前提下。
A、有效市场
B、半强势市场
C、强势有效市场
D、弱势有效市场
正确答案：D
【专家解析】以技术分析为基础的投资策略是建立在否定弱势有效市场的前提下。
第86题、对于由两种股票构成的资产组合，为了能够最大限度地降低组合风险，两种股票之间的相关系数应为（）。
A、[1]
B、[-1]
C、[0]
D、[2]
正确答案：B
【专家解析】完全负相关得到的是一个无风险组合。
第87题、按照主要投资对象不同，可将基金分为()。
A、股票基金、债券基金
B、契约型基金、公司型基金
C、封闭式基金、开放式基金
D、公募基金、私募基金
正确答案：A
【专家解析】依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。
第88题、目前我国证券投资基金反映的是一种()关系。
A、信托
B、债权
C、担保
D、股权
正确答案：A
【专家解析】目前我国证券投资基金反映的是一种信托关系。
第89题、基金的主会计责任方是()。
A、证券投资基金
B、基金管理公司
C、基金托管人
D、证监会
正确答案：B
【专家解析】基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人，其中前者承担主会计责任。
第90题、下面关于基金招募说明书的说法不正确的是（）。
A、是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件
B、是基金管理人为发售基金份额而依法制作的
C、是指导投资者认购基金份额的规范性文件
D、将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露
正确答案：A
【专家解析】基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。
第91题、目前，我国证券投资基金托管费按日计提，按（）支付。
A、年
B、半年
C、季度
D、月
正确答案：D
【专家解析】目前，我国证券投资基金托管费、基金管理费及基金销售费用均是按日计提，按月支付。
第92题、关于股票价值的估值，下面叙述正确的是（）。
A、最常使用的估值方法有市盈率、市净率、现金流折现，以及经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润
B、对特定的价值型股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具
C、对于成长型的股票，也会采用股息率的方法
D、在股票估值中，公司治理结构和管理层素质等非定量指标不如财务指标来得重要
正确答案：A
【专家解析】对特定的成长型股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具；对于价值型的股票，也会采用股息率的方法；对上市公司非财务指标也应该给予适当关注。
第93题、基金监管"三公”原则中的公开原则是指（）。
A、公开监管机构全部业务活动内容
B、要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化
C、市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利
D、监管部门对被监管对象给予公正待遇
正确答案：B
【专家解析】公开原则的定义。
第94题、在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币（）元。
A、2亿
B、5000万
C、1亿
D、1.5亿
正确答案：C
【专家解析】在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币1亿元。
第95题、关于特雷诺指数，以下表述不正确的是（）。
A、特雷诺指数越大，基金的绩效表现越好
B、特雷诺指数越小，基金的绩效表现越好
C、恃雷诺指数越小，基金的绩效表现越差
D、特雷诺指数实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率
正确答案：B
【专家解析】特雷诺指数越大，基金的绩效表现越好。
第96题、下列()情形不可以暂停基金估值。
A、法定节假日
B、证券交易所暂停营业
C、因不可抗力导致无法准确评估基金资产价值
D、基金公布年报
正确答案：D
【专家解析】当基金有以下情形时，可以暂停估值：1.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时。2.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时。3.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值。.如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的。中国证监会和基金合同认定的其他情形。
第97题、一般地讲，资产配置的步骤中不包括（）。
A、明确投资目标和限制因素
B、明确资本市场的期望值
C、明确资产组合中包括哪几类资产
D、明确这些资产如何影响收益
正确答案：D
【专家解析】资产配置的基本步骤：明确投资目标和限制因素；明确资本市场的期望值；明确资产组合中包括哪几类资产；明确有效资产组合的边界；寻找最佳资产组合。
第98题、基金评价结果应当以()的名义发布。
A、基金评价机构
B、基金评价人员
C、基金管理人
D、基金托管人
正确答案：A
314159基金从业法律法规考点归纳
3)客户交易记录，5年；机构(私募基金)交易记录，10年 4)客户身份资料(一次性交易除外)保存期限要求较长，其中： 基金销售机构，客户身份资料，15年(销售机构的要求最低) 基金经营机构，客户交易终端信息，开户资料电子档，20年 基金份额登记机构，20年 18.托管人： 1)托管人连续3年没有开展基金托管业务的，证监会、银监会可以取消其托管资格。 2)托管人职责终止的，持有人大会应在6个月内选任新托管人。 19.基金公司及证监会任职要求： 1)基金公司高级管理人员任职资格，要求3年以上经验。 2)基金经理3年以上投资经验，近3年没有受处罚。 3)证监会领导离任3年，普通员工离任2年内，不得赴相关机构任职。 20.发起式基金，3年后净值低于2亿元，则合同自动终止。 21.持有少于3年的投资人，不得免收后端认/申购费。 第二部分关于主体 1．基金公司的最高权力机构是股东大会，股东大会下设董事会和监事会。其中董事会是全体股东的代表，是股东大会的常设机构；董事会是干活的，而监事会就是监督的，这两者是平级，都对股东大会负责。 2．董事会下设总经理、督察长，以及薪酬委员会和风险管理委员会。这里总经理就是执行机构，是经营层面，也可以理解为董事会的执行层面。总经理是干活的，督察长就是监督的，所以督察长权力非常大，不需要向总经理汇报（可以交流）。除此之外两个专门委员会分别决定给大家（包括总经理）发多少工钱（薪酬委员会），以及做好公司的风险管理。这四个部门/人共同对董事会负责。
3．总经理是相当于国务院总理的角色，具体的经营管理工作都由其负责。所以下设了N个部门，执行总经理的经营管理思路。需要说明的是，监管稽核部这个部门虽然级别和其它部门相同，但其独立性很强，可能会由总经理和督察长共管，其中总经理主要是业务上的指导管理，而督察长是其组织上的直管领导，还有些公司干脆完全独立，行政部门（总经理）也管不了它。 五、基金公司架构 22.董事会对公司的合规管理承担最终责任。 (股东大会不参与具体经营管理，董事会是常设机构中的最高管理层，当然由董事会最终负责) 23.基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。 24.发现重大合规政策问题，管理层必须立即向董事会报告。 25.督察长对董事会负责。 26.总经理不整改或未达标，督察长向董事会、证监会及派出机构报告。 27.关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用等，应当属于督察长的职责。 28.督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。 29.公司督察长和监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。 30.监察稽核部门对公司经营层负责。（经营层包括总经理与督察长） 31.基金管理人的经营层负责贯彻执行合规政策。 32.合规管理部门对总经理负责。
2016年起有哪些新政策法规实施
2016年起有哪些新政策法规实施 A、居住证条例明年1月1日起施行大城市落户不是梦 《居住证暂行条例》将于2016年1月1日起施行。持有人可享有六大基本公共服务和七项便利。其中，六大服务包括：义务教育；基本公共就业服务；基本公共卫生服务和计划生育服务；公共文化体育服务；法律援助和其他法律服务；国家规定的其他基本公共服务。七项便利包括：按照国家有关规定办理出入境证件；按照国家有关规定换领、补领居民身份证；机动车登记；申领机动车驾驶证；报名参加职业资格考试、申请授予职业资格；办理生育服务登记和其他计划生育证明材料；国家规定的其他便利。 B、提倡生育两个孩子，延长产假想生二孩的可以开始准备了 《人口与计划生育法修正案（草案）》规定，国家提倡一对夫妻生育两个子女；符合法律、法规规定条件的，可以要求安排再生育子女。具体办法仍由省、自治区、直辖市人民代表大会或其常委会规定。草案中规定，符合政策生育的夫妻可以获得延长生育假的奖励或者其他福利待遇。这也就是说，只要符合政策，将来无论是生一孩还是二孩，生育假都会延长。至于到底能延长多少，就要看各地的规定了。 C、适当降低商品住房价格买房花销可能变小 中央经济工作会议提出，要鼓励房地产开发企业顺应市场规律调整营销策略，适当降低商品住房价格。国家统计局12月18日发布的数据显示，11月份全国70个大中城市新建商品住宅和二手住宅价格环比上涨的城市个数分别为33个和40个，分别比上月增加6个和2个。 D、房贷利率下调部分房奴还款压力减小 今年3月份以前，5年以上贷款基准利率为6.15%，经过了3月、5月、6月、8月和10月的5次降息后，目前的房贷基准利率为4.9%，降幅达20%。据悉，各家银行的房贷政策大都为次年调，即银行利率调整后，次年1月1日开始执行新利率，因此大部分“老房奴”的月供将从1月份开始调整。根据最新的房贷利率，以购房者贷款100万元、期限20年为例，按照等额本息的还款方式，购房者需要总共支出57万元的利息，月供6544元。如果按照5次降息前的基准利率6.15%计算，购房者总共需要支出74万元利息，月供7251元。5次降息后，购房者从2016年开始，月供将减少707元。 E、取消晚婚假、晚育假 23天婚假缩水至3天 据修正案草案，从明年1月1日起将取消晚婚假、晚育假。也就是说，只要新政策没实施，就按老政策执行，所以，只要12月31日前拿着结婚证去请假，符合条件的仍可享受23天的晚婚假。 2016年新法律法规梳理 2015年是名副其实的改革年，中央经济工作会议明确农业现代化转型方向、进一步扩大土地承包经营权确权登记颁证试点、“脱贫攻坚”吹响冲锋号等一系列政策令人振奋。 新的一年，我国还将有一批新的法律法规即将实施。一起来梳理一下这些新的法律法规。 全面二孩政策1月1日起正式实施 《人口与计划生育法修正案(草案)》日前正式通过，全面二孩政策将于2016年1月1日起在全国范围内实施。届时，施行了30多年的独生子女政策宣告终结，退出历史舞台。 修改后的计生法明确提出，提倡一对夫妻生育两个孩子。同时取消晚婚晚育假；自愿只生一孩的家庭也不会再享受到独生子女奖励；只要是计划内生育，不论生一孩还是两孩，都能享受到延长产假待遇。修法后的计生法还去掉了“接受计划生育技术服务指导”的字样，变为“群众自主选择避孕节育措施”。将避孕节育由目前的突出“知情”变为突出“自主”，体现了对公民的尊重。 居住证条例1月1日起正式施行 随着我国的经济发展不断加速，人力资源随之加速流动，2.6亿流动人口及房地产市场
2019年基金从业资格《基金法律法规》知识点：忠诚尽责
2019年基金从业资格《基金法律法规》知识点：忠诚 尽责 一、忠诚尽责的含义 忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道 德规范。基金从业人员与其所在机构之间是委托代理关系或雇佣关系，基金机构是委托人或者雇主，基金从业人员是受托人或者雇员。几乎 所有的国家或地区、几乎所有的职业，都把忠诚尽责作为受托人对委 托人或者雇员对雇主的职业义务和责任，都要求从业者恪守这一职业 道德规范。 忠诚，是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构 利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。 尽责，是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意 来对待所在机构的工作，尽职尽责。 二、忠诚尽责的基本要求 忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是廉洁 公正;二是忠诚敬业。 1.廉洁公正 廉洁公正，是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。忠实，一方面要求基金从业人员忠实于所在机构，另一方面还要求忠实于职 业和行业。忠实于所在机构，在于维护所在机构的利益;忠诚履行岗位 职责，在于维护基金行业的形象。这两方面都要求基金从业人员在执 业活动中，做到公私分明和廉洁自律，不损害所在机构的利益;保持独 立的地位，不受各种因素的干扰，客观公正地履行职责，不损害基金 行业的形象。需要注意的是，坚持客观公正地履行职责，并不排斥基 金从业人员接受所属基金机构的业务管理以及基金监管机构的监管。
具体而言，基金从业人员应当做到以下几点： (1)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或 赠送礼物、回扣、补偿或报酬等 (2)不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟 取非法利益 (3)不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取 非法利益 (4)不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产 (5)不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在 机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货 (6)不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的 活动 (7)抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰， 坚持原则，独立自主 2.忠诚敬业 忠诚是一种责任，忠诚是一种义务，忠诚是一种操守，忠诚是一 种品德，更是一种能力，而且是其他所有能力的统帅与核心，缺乏忠诚，其他的能力就失去了用武之地。丧失忠诚，就是对责任的伤害， 也是对自己品行和操守的亵渎。对员工来说，首先要忠诚敬业于自己 所在的机构。企业是员工发挥自己聪明才智的业务平台，对企业忠诚，实际上是一种对职业的忠诚。具体而言： (1)基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形 式的聘任合同，保证基金从业人员在相对应机构对其进行直接管理的 条件下从事执业活动
2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规(备考4)
2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规（备 考4） A.基金管理人 B.基金份额持有人 C.基金托管人 D.商业银行 『准确答案』B 『答案解析』基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则，公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，理应遵循基金份额持有人利益优先的原则。当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。 2.对基金管理人违法违规行为，证监会不会责令更换()。 A.董事 B.监事 C.高级管理人 D.部门经理 『准确答案』D 『答案解析』中国证监会能够责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利。 3.以下关于基金托管银行监管的说法中，准确的是()。 A.基金托管人资格由中国证监会和银监会核准
B.基金托管人资格由中国证监会核准 C.基金托管人资格由中国银监会核准 D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管 『准确答案』A 『答案解析』基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准;其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。 4.下列不属于基金托管人职责的是()。 A.复核、审查基金资产净值和基金份额申购、赎回的价格 B.根据基金管理人的指令，即时办理清算交割 C.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表 D.计算公告基金资产净值 『准确答案』D 『答案解析』基金管理人计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格。 5.连续()年没有展开基金托管业务的，取消托管资格。 A.1年 B.5年 C.2年 D.3年 『准确答案』D
2016年新版教育法律法规模拟试题及答案(2)
教育法律法规模拟试题 一、单项选择题 1.如果学校或教师在工作中有某些过失，但这些过失不是构成学生伤害事故的原因，而仅是发生事故的一种条件，则学校或教师( )责任。 A.完全不承担 B.几乎不承担 C.承担部分 D.承担全部 2.在学校事故中应负法律责任的学校，如果不具备法人资格，应由( )承担赔偿责任。 A.校长 B.教师 C.上级主管部门 D.学生本人 3.每年的9月10日定为“教师节”的决定颁布始于( )。 A.1985年 B.1989年 C.1993年 D.1995年 4.依据法律对权利冲突的解决，表现在法律上自行解决，或请求司法机关或其他机关给予解决，使受损害权益得到补救，即为()。 A.学校事故 B.法律救济 C.法律责任 D.法律义务 5.教师对学校或其他教育及政府部门做出的处理不服或对其侵犯权益的行为，依《教师法》向主管行政机关申诉，请求处理的制度是（）。 A.教师申诉制度 B.学生申诉制度 C.学校事故 D.法律救济 6.教育法规定的法律责任是一种______法律责任。 A.行政 B.民事 C.经济 D.刑事 7．1980年，我国颁布了( )。 A．《中华人民共和国学位条例》B．《中华人民共和国教育法》 C．《中华人民共和国义务教育法》D．《中华人民共和国高等教育法》 8．1986年颁布的是（）。 A.《中华人民共和国义务教育法》 B.《中华人民共和国教育法》 C.《中华人民共和国教师法》 D.《中华人民共和国职业教育法》 9．以下不属于学校法律关系基本特征的是（） A.学校与学生 B.学校与家长 C.学校与教师 D.学校与政府 10．在我国的教育法体系中，比部门教育法低一层次的是（）。 A.政府教育规章 B.教育行政法规 C.部门教育规章 D.教育基本法律11．学校事故就其性质而言，主要适用（） A．过错责任原则 B.无过错 C.过错推定 D.公平
基金从业《基金法律法规》复习题集(第4460篇)
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前 练习 一、单选题 1.下列关于非公开募集基金的备案的说法，正确的是( )。 A、非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向中国证监会备案 B、对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，中国证监会应当向基金业协会报告 C、基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续 D、各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送基金份额上市交易公告书等基本信息 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管 【答案】：C 【解析】： 依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案(A项错误)；对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金业协会应当向中国证监会报告(B项错误)；基金份额上市交易公告书属于公开募集基金信息披露的内容(D项错误)。故C项正确。 2.基金宣传推介材料报送的内容主要是( )。 A、推介材料的形式和用途说明 B、推介材料 C、合规意见书 D、以上都是 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程 【答案】：D 【解析】： 知识点：理解宣传推介材料的范围和报送流程： 报送内容:
报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。 3.2013年6月1日修订实施的《证券投资基金法》放松了下列( )管制。 Ⅰ．允许基金管理公司开展专户管理等私募业务 Ⅱ．允许设立子公司开展专项资产管理业务 Ⅲ．允许设立子公司开展基金销售业务 Ⅳ．允许设立香港子公司从事RQFIl等国际化业务 A、Ⅰ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段 【答案】：D 【解析】： 知识点：了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品； 基金监管机构不断坚持市场化改革方向，贯彻“放松管制、加强监管”的思路，允许基金管理公司开展专户管理等私募业务、设立子公司开展专项资产管理和销售业务、设立香港子公司从事RQFII等国际化业务，基金产品的审批也逐步放松，取消产品发行数量的限制，审核程序也大大简化。 4.在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是( )。 A、登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩 B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告 C、根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点 D、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范 【答案】：C 【解析】： 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有预测基
基金从业资格《基金法律法规》考前试题2
试题部分——选择题 1.QDII基金在基金合同中应披露的信息不包括()。 A.投资金融衍生品的信息 B.境外市场政府管制风险 C.期末在各个国家、地区证券市场的股票投资分布情况 D.披露基金与境外基金之间的费率安排 2.金融市场参与者中()的作用比较特殊。 A.政府 B.中央银行 C.金融机构 D.个人和企业居民 3.QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处不包括()。 A.发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格 B.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小 C.QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购 D.基金托管人可以根据产品的特点确定QDII基金份额面值的大小 4.资产管理具有()特征。 A.使有限的资源得到有效的利用 B.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方 C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 D.给金融市场提供流动性，减少交易成本 5.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于合规风险中()的主要管理措施 A.投资合规性风险 B.销售合规性风险 C.信息披露合规性风险 D.反洗钱合规性风险 6.基金管理公司应当设立督察长，对()负责，经()聘任，报证券监督管理机构核准 A.董事会；经营层 B.理事会；董事会 C.总经理；董事会 D.董事会；董事会
7.某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了()原则。 A.健全性 B.相互制约 C.有效性 D.独立性 8.()是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。 A.合规审核 B.合规管理 C.合规培训 D.合规投诉处理 9.在基金合同约定的时间和场所投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的是()。 A.封闭式基金 B.公司型基金 C.契约型基金 D.开放式基金 10.我国的证券交易所是依法设立的，()，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。 A.以利润最大化为目的 B.不以营利为目的 C.以收入最大化为目的 D.以指数最大化为目的 答案解析部分 1.答案：C 解析：QDII基金在基金合同、招募说明书中的特殊披露要求包括：1.境外投资顾问和境外托管人信息；2.投资交易信息，如QDII基金投资金融衍生产品，应在基金合同、招募说明书中详细说明拟投资的衍生品种及其基本特性、拟采取的组合避险、有效管理策略及采取的方式、频率。如QDII基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排；3.投资境外市场可能产生的风险信息，包括境外市场风险、政府管制风险、政治风险、流动性风险、信用风险等的定义、特征及可能发生的后果。 2.答案：C 解析：金融市场参与者中金融机构的作用比较特殊。 3.答案：D
基金从业资格考试-法律法规-精编版
管理人登记：1营业执照2公司章程3主要股东4高管信息5其他信息 《关于进一步规范私募基金管理人。。。》管理人重大事项变更需提交法律意见书 QDII是开放式基金，开放申购赎回前，每周披露资产、份额净值。开放后每日披露份额、份额累计净值。 独立董事不少于3人、不少于董事会人数1/3，下列应经2/3独董通过：1重大关联交易2审计事务3基金半年和年度报告4其他事项 投资者教育：投资决策、资产配置、权益保护 下列不得担任董监高：判刑；破产或吊销有责任人员未满5年；个人债务大而未清；因违法被开除；因违法被吊销资格 我国均为契约型基金，公司型基金以美国投资公司为代表。 基金发售3日前，招募说明书、基金合同摘要登载指定报刊和管理人网站上。 前端收费分段设置申购费率；后端收费根据持有期限分段设置，低于3年不得免收。 4PS=产品、分销、促销、价格。投资冷静期为24小时 ETF认购方式：场内现金认购；场外现金认购；证券认购。 申请募集基金：明确合法的投资方向；明确运作方式；符合品种规定；文件草案符合法律法规；基金名称表明类别和特征；招募说明书披露信息真实准确完整；由适当性管理制度；业务环节制度健全； 金融市场按交易标的分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金。 道德与法律联系：目的一致、内容转化、功能互补、相互促进。 客户身份、销售业务等资料至少保存15年；分级基金按合同规定分配收益；浮动费率制度基金份额持有人大会提前30天公告，召开后报证监会核准或备案，并公告。 一般基金T+1日登记；QDII基金T+2日登记。内控制原则：健全、有效、独立、制约、成本销售机构责任：细化分类和管理；注意和告知；不主动推荐超风险产品；举证责任倒置；录音录像。交易时间内证券交易所实时计算并公布基金份额参考净值。 开放式基金交易时间：工作日9:30~11:30和13:00~15:00。重大信息2日内披露临时报告半年度报告无需披露近3年基金收益分配情况。董事会对合规管理有效性承担责任。 资产管理作用：有效配置资源；融资更便利；资金供需方连接便利；提供流动性、降低成本。以下事项管理人5日内报告协会：合同变化；投资者超数；基金清盘；管理人、托管人变更。代销机构：银行、证券公司、期货公司、咨询机构、保险机构、独立销售机构。 投资者缴纳款项基金合同成立；办理备案手续合同生效。托管人终止持有人大会6月内选任。股票债权是直接投向实业，基金是间接投向有价证券。合伙、契约等投资需穿透核查算人数。向不特定或超过200人属于公开发行。内部管理解决信息不对称。 管理人内部控制：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内部监控。 基金风险评价：说明书明示、历史规模和持仓比例、过往业绩历史波动程度、有无违规。 开放基金开放申购前每周披露资产净值和份额净值；开放申购后每日披露份额（累计）净值。负偏离度绝对值连续2个交易日超过0.5%时，采用公允价值估值方法，或暂停赎回并清算。经济法还是能变化使潜在估值对基金资产净值影响0.25%以上，应调整估值并确定公允价值。内幕信息：来源可靠、信息重要、非公开。公司经理层负责执行合规政策。 基金简易注册审查不超过20个工作日，普通程序不超过6个月。会员：普、联、观、特。管理人向交易所、登记结算机构提供ETF的申购和赎回。份额净值计价错误达0.5%需报告。证监会检查：合规监控、风险管理、内部稽核、行为规范。 ETF和LOF的区别：标的、场所、限制、策略、频率。基金经理需3年经历并无行政处罚。基金合同应当披露：封闭基金份额总额和合同期限，开放基金最低募集份额总额。 设立基金管理公司：合法，实缴资本1亿，股东3年没违法，持证人员足员，董监高称职等
基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题(备考1)
基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题（备考1）1、某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品每年开放一次，90%投资于固定收益品种，并计划有3位机构投资者，分别持有该企业的10%、30%和60%，关于这一基金产品，以下表述正确的是( )。 A、该基金只要满足持有人超过200人的条件，则可以成立 B、该基金可以同时向个人投资者公开发售 C、不符合法律法规要求，不能申请募集 D、该基金必须注册为一只发起式基金 【答案】C 2、关于道德与法律的联系，以下表述错误的是( )。 A、道德与法律都是行为规范 B、法律对道德传播具有促进作用 C、道德规范邹会转换为法律 D、道德在调整范上对法律具有补充作用 【答案】C 3某基金基金管理人于年3月1日召集召开基大会，参加会议总持有人的基金份额低于基金总份额的1/2，则该基金管理人可重新召集基金份额持有人大会就原有议题进行审议。以下可以确定为重新召集基金份额持有人大会的日期是( )。 A、年4月1日 B、年3月1日 C、年7月1日
D、年10月1日 【答案】C 4、据基金销售适用性原则，基金销售机构应当了解并评价如下哪些内容?( )【年 Ⅰ基金管理人 Ⅱ基金托管人 Ⅲ基金投资人 Ⅳ基金产品 A、ⅠⅢⅣ B、ⅠⅡⅢ C、ⅠⅡⅣ D、ⅡⅢⅣ 【答案】A 5、关于我国目前各类证券投资基金的投资对象，以下表述正确的是( )。 A、货币市场基金仅投资于货币市场工具 B、股票基金仅投资于股票 C、债券基金仅投资于债券 D、基金中的基金仅投资于不同基金份额 【答案】A 6、基金管理人需每日向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF 的中购、赎回清单，以下表述正确的是( )。
基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》必背手册(证券投资基金的类型)
第3章证券投资基金的类型【大纲要求】 【知识结构】
【要点详解】 第一节 证券投资基金分类概述 证券投资基证券投资基金分类的意义
一、证券投资基金分类的意义 证券投资基金分类的意义体现在以下四个方面： （1）投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金； （2）对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理； （3）对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础； （4）对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。 二、证券投资基金分类的困难性 科学合理的基金分类至关重要，但在实际工作中对基金进行统一的分类并非易事。作为金融服务行业，基金产业为不断满足投资者的需要，基金产品创新的步伐从未停止，没有一种分类方法能够满足所有的需要，各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉。 三、证券投资基金的分类标准和分类介绍 1．基金的基本类别 按照不同的标准，可将证券投资基金分为不同类型，如表3-1所示。 表3-1 证券投资基金的分类
【真题3.1】根据运作方式分类，可以将基金分为（）。 A．契约型基金和公司型基金 B．股票基金、债券基金、货币基金和混合基金 C．公募基金和私募基金 D．封闭式基金和开放式基金 【答案】D 【解析】投资基金的分类方式有以下几种：①根据法律形式，可以分为契约型基金、公司型基金等；②根据运作方式，可以分为封闭式基金和开放式基金；③根据投资对象，可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等；④根据投资目标，可以分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金；⑤根据投资理念，可以分为主动型基金与被动（指数）型基金；⑥根据募集方式，可以分为公募基金和私募基金；⑦根据基金的资金来源和用途，可以分为在岸基金和离岸基金。 2．特殊类型基金 随着行业的发展，基金产品创新越来越丰富，出现了不少与传统基金类型不同的特殊类型基金，具体内容如表3-2所示。 表3-2 特殊类型的基金
2016年法律法规培训记录
2016年法律法规培训记录 培训时间：2016年6月30日 培训地点：会议室 参加人员：全院医务人员 主讲人：院长黄回春 培训主题：《中华人民共和国执业医师法》、《侵权责任法（第七章医疗损害责任）》、《护士条例》、《医师外出会诊管理暂行规定》 培训内容： 一、中华人民共和国执业医师法 （一）适用主体 执业医师和执业助理医师：依法取得执业医师资格或者执业助理医师资格，经注册在医疗、预防、保健机构中执业的专业医务人员。 （二）授权性规定 1、在注册的执业范围内，进行医学诊查、疾病调查、医学处置、出具相应的医学证明文件，选择合理的医疗、预防、保健方案； 2、按照国务院卫生行政部门规定的标准，获得与本人执业活动相当的医疗设备基本条件； 3、从事医学研究、学术交流，参加专业学术团体； 4、参加专业培训，接受继续医学教育； 5、在执业活动中，人格尊严、人身安全不受侵犯； 6、获取工资报酬和津贴，享受国家规定的福利待遇； 7、对所在机构的医疗、预防、保健工作和卫生行政部门的工作提出意见和建议，依法参与所在机构的民主管理。 （三）义务性规定 1、医师经注册后，可以在医疗、预防、保健机构中按照注册的执业地点、执业类别、执业范围执业，从事相应的医疗、预防、保健业务。未经医师注册取得执业证书，不得从事医师执业活动。 2、医师实施医疗、预防、保健措施，签署有关医学证明文件，必须亲自诊查、调查，并按照规定及时填写医学文书 3、医师应当如实向患者或者其家属介绍病情，但应注意避免对患者产生不利后果。医师进行实验性临床医疗，应当经医院批准并征得患者本人或者其家属同意。（医师的告知义务，患者的知情同意权） 4、关心、爱护、尊重患者，保护患者的隐私。 5、宣传卫生保健知识，对患者进行健康教育 6、遇有自然灾害、传染病流行、突发重大伤亡事故及其他严重威胁人民生命健康的紧急情况时，医师应当服从县级以上人民政府卫生行政部门的调遣。 7、医师发生医疗事故或者发现传染病疫情时，应当按照有关规定及时向所在机构或者卫生行政部门报告。医师发现患者涉嫌伤害事件或者非正常死亡时，应当按照有关规定向有关部门报告。
2019年基金从业《基金法律法规》试题及答案(2)
2019年基金从业《基金法律法规》试题及 答案(2) 导读：本文2019年基金从业《基金法律法规》试题及答案(2)，仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。 1、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循()原则。 A.份额申购、份额赎回 B.金额申购、金额赎回 C.份额申购、金额赎回 D.金额申购、份额赎回 正确答案：D，解析股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请。这是适应未知价格情况下的一种最为简便、安全的交易方式。 2、基金管理公司需要在每季度结束后()工作日内，披露基金季度报告。 A.30个 B.10个 C.20个 D.15个 正确答案：D，解析基金管理公司需要在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。
3、以下可以构成内幕信息要素的包括()。 Ⅰ.来源可靠的信息 Ⅱ.对证券价格影响明确的信息 Ⅲ.非公开的信息 Ⅳ.为自己或者他人牟取利益 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 正确答案：C，解析内幕信息的构成要素有：(1)来源可靠的信息。 (2)“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。(3)“非公开”的信息。 4、基金销售机构的宣传推介材料，应当报()备案。 A.所在地行业协会 B.所在地银监局 C.中国基金业协会 D.所在地证监局 正确答案：D，解析依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
2016年7月1日的新法律法规
一批新规7月1日起施行 身份证在外地丢失可以异地挂失申报、应急预案制定不得“走过场”、网络支付开始实名制、保健食品实施注册备案……这个7月，一批关系你我的新规开始施行，哪一条你最关心？ 身份证异地受理启动 从7月1日起，全国大中城市和有条件的县市将启动居民身份证异地受理工作，将历年积累的居民身份证丢失补领信息及时导入全国居民身份证挂失申报系统，对收到的丢失、被盗居民身份证妥善保管并将信息录入全国居民身份证丢失招领系统。 按照部署，各地公安机关要扎实推进居民身份证挂失申报和信息核查服务。对于系统上线前先行受理的挂失申报信息，要认真梳理并尽快录入系统；对所有发现冒用他人身份证的违法行为要依法处理，并录入不诚信人员黑名单。挂失申报信息通过全国居民身份证挂失申报系统统一汇集后，将尽快同步给公安部部门间信息共享与服务平台和全国人口信息社会应用平台，为社会各用证部门和单位提供居民身份证挂失信息核查服务。 网络支付实名制管理 7月1日起，《非银行支付机构网络支付业务管理办法》将正式生效。根据办法，7月1日之前，各支付机构实名率需满足95%。届时未进行实名登记的，网络支付将受限。 支付账户将按照三类支付账户分级管理。Ⅰ类账户只需一个外部渠道验证客户身份信息，账户余额可以用于消费和转账，主要适用于客户小额、临时支付；Ⅱ类和Ⅲ类账户的客户实名验证强度相对较高，且具有较高的交易限额。办法规定，仅实名验证强度最高的Ⅲ类账户可以使用余额购买投资理财等金融类产品，以保障客户资金安全。其中，Ⅰ类个人支付账户在开立过程中对客户身份验证的强度较弱，交易规定的限额较低；Ⅱ类、Ⅲ类个人支付账户有年累计10万元、20万元的限额。 办法还规定，对于交易验证安全级别较高的支付账户“余额”付款交易，支付机构可以与客户自主约定单日累计限额；但对于安全级别不足的支付账户“余额”付款交易，办法规定了单日累计限额。 此外，综合评级较高且实名制落实较好的支付机构单日支付限额最高可提升到现有额度的2倍。 严控保健食品宣传 国家食药监总局发布的《保健食品注册与备案管理办法》7月起正式实施。该办法要求企业对产品安全性、保健功能和质量可控性有明确的材料表明，监管部门对企业可进行备案管理监督。 新办法明确，备案主体要求是必须是生产企业，不允许保健品贴牌生产。保健食品的标签、说明书主要内容不得涉及疾病预防、治疗功能，并声明“本品不能代替药物”；保健食品名称不得含有虚假、夸大或者绝对化的词语，明示或者暗示预防、治疗功能等误导消费者的词语。同一企业不得使用同一配方注册或者备案不同名称的保健食品，不得使用同一名称注册或者备案不同配方的保健食品。 办法还规定，保健品注册审评涉及的试验和检验工作必须要由国家食药监总局选择的符合条件的食品检验机构承担。 应急预案不得“走过场” 新修订的《生产安全事故应急预案管理办法》将于7月1日起施行。新办法进一步强化应急预案的制定要求，剑指应急预案流于形式的问题。 办法规定，生产经营单位未编制应急预案或未定期组织应急预案演练的，将被责令限期改正，并可处5万元以下罚款；逾期未改正的，将被责令停产停业整顿，并处5万元以上
基金从业资格证考试：法律法规193条真题知识点汇总
基金从业资格证考试：法律法规193条真题知识点汇总 金融资产交易双方的所有权和债权关系： 1.股权类金融资产 2.债权类金融资产 人民主要理财方式货币储蓄和投资 现代金融体系的两大运载体是金融市场和金融服务机构 发行市场一级市场，流通市场二级市场 现货市场要在两日内进行交割 货币市场是专门融通一年内短期货币的场所：同业拆借，回购市场，票据市场，大面额可转让存单市场 资本市场是一年以上长期资金交易市场 有价证券市场是中长期债券市场和股票市场 衍生工具市场是指期权合约，期货合约，远期合约，互换协议等 票据市场分为票据承兑和贴现市场 金融市场的参与者：政府中央银行金融机构个人企业居民 金融交易组织方式：场内交易，场外交易，电信网络交易方式
金融市场失灵是指外部性，脆弱性，不完全竞争和信息不对称 金融市场主要构成包裹市场参与者，金融工具，金融交易的组织方式基金管理公司及其子公司：公募基金和非公募基金 私募基金：私募证券投资基金，私募股权投资，基金创业投资基金证券资产管理公司：集合资产管理，定向资产管理计划 信托：单一资金信托，集合资金信托 公开募集基金：向特定对象募集基金超过二百人 对特定客户资产管理业务：对单一客户办理特定资产管理，客户委托初始资产不得少于3000万 非公开募集资金应当向合格投资者募集且投资者不得多于200人 基金业协会应在材料备齐后20个工作日内公告基本联系方式，办理登记手续 合格投资者单只私募基金不低于100万，净资产不低于1000万，金融资产不低于300万，且年收入不与五十万的个人 集合资产管理计划：合格投资者累计不得超过200人这些人家庭和个人资产不低于100万人民币，企业和公司净资产不低于1000万人民
2018年基金从业资格《基金法律法规》试题及答案
2018年基金从业资格《基金法律法规》试题及答案第1题保险资产管理公司的资产管理业务不包括()。 A.企业年金 B.保险资产管理计划 C.定向资产管理计划 D.第三方保险资产管理计划 【正确答案】C 【答案解析】保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理等。证券公司及其资管子公司的资产管理业务包括集合资产管理计划和定向资产管理计划。 第2题按照()的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。 A.交易工具的期限 B.交易标的物 C.交易方式 D.交割期限 【正确答案】B 【答案解析】按照交易标的物的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。 第3题资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着()的作用。
A.资产管理通过投资于银行、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值 B.使有限的资源得不到有效的利用 C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 D.给金融市场提供流动性，加大交易成本 【正确答案】C 【答案解析】通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。 第4题下列()不属于我国基金份额持有人享有的权利。 A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料 B.参与分配清算后的剩余基金财产 C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额 D.按照规定要求召开基金份额持有人大会 【正确答案】A 【答案解析】我国基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料。故A项错误。 第5题下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是()。 A.证券投资基金是一种集合投资方式 B.证券投资基金反映的是一种信托关系 C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”
证券从业-法律法规知识点整理
第一章证券市场的法律法规体系 第一节证券市场的法律法规体系 第一层：法律 第二层：国务院行政法规 第三层：部门规章及规范性文件 第四层：自律性组织行业自律规则 有限责任公司：注册资本为认缴 证券公司（基金管理公司、期货公司、）：注册资本为实缴 第二节公司法 有限责任公司股东要求50个以下，董事会3-13人，注册资本为认缴的出资额 股份有限公司发起人2——200 募集方式设立，发起人认购股份不得少于35%，董事会5-19人。人数不足规定的2/3时，应在2个月内召开临时股东大会 发起人自股款缴足30日内召开公司创立大会，大会前15日前通知，大会应代表股份超过一半 ?有限责任公司章程： 公司名称、住所；经营范围；注册资本；股东姓名；出资方式；出资额和出资时间；公司的机构及其产生办法、职权；法定代表人 ?股份有限公司章程： 公司名称、住所；经营范围；公司股份总数、每股金额和注册资本；发起人认购股本；董事会组成、职权、议事规则；监事会的组成职权和议事规则； 利润分配；解散事由与清算办法；通知和公告办法 董事会设董事长一人，可以设副董事长。其产生的办法由公司章程规定。 董事会每届任期不超过3年
董事会的职权：召集，向股东作报告，执行决议，制定方案，决定聘任经理 董事不能出席董事会，可书面委托代为出席 监事会起码3个人，监事任期3年 监事会的职权：检查财务，监督，建议，要求纠正，提议召开股东会，股东会提出提案，提起诉讼 监事会设主席一人，由全体监事过半数选举产生 国有独资公司监事会成员不少于5人 有限责任公司股权外部转让30天，人民法院强制转让20天 股份发行：公平、公正原则 发起人持有的股份，自公司成立之日起1年不得转让 高管离职后半年不得转让所持有的本公司股份；任职期间每年转让的股份不得超过所持有本公司股份的25% 上市公司重大事项：在一年内购买出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%，股东大会2/3以上通过 股东大会年会前20日财务会计报告置备于本公司 当年税后利润10%提取为法定公积金，法定公积金累计不得超过注册资本50% 资本公积金不得用于弥补亏损，法定公积金转为资本时，所留存的法定公积金不得少于转增前公司注册资本的25% 公司合并决议10日内通知债权人，30日内报纸上公告，债权人接受通知书30日内，公告45日内要求清偿或者担保 控股股东出资额／股份占有限责任公司资本总额／股本总额50%以上，或者不足50%但表决权产生重大影响 2个以上的国有企业或者2个以上的其他国有投资主体投资设立的有限责任公司，董事会中应由职工代表 证券公司成立后，无正当理由超过3个月未开始营业，吊销执照 第三节证券法 证券公司设立要求：
基金从业资格考试科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》完美无错字修订版
科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》 第一章：金融、资产管理与投资基金 一、金融不居民理财的关系 1.所谓金融，简单来讲即账币资金的融通，居民是社会最古老、最基本的经济主体； 2.居民理财主要方式是账币储蓄不投资两类。 账币储蓄是指居民将暂时不用结余的账币收入存入银行金融机构的一种存款活动； 投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报； 3.随着我国居民财富增加，金融市场特别是资本市场迅速发展，人们通过金融工具投资获得收益，实现理财目标。 二、金融市场的分类 1．按照交易工具的期限分为账币市场和资本市场； 2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等； 3．按交割期限分为现账市场和期账市场。 三、金融市场的构成要素 1．市场参不者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民； 2．金融工具； 3．金融交易的组织方式 （1）交易所交易方式 （2）柜台交易方式 （3）电信网络交易方式。 四、金融资产 1.金融资产是表示未来收益资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交易双方的所有权关系和债权关系。 2.金融资产一般分为债权类和股权类金融资产两类；
五、资产管理具有以下特征： （1）从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者 （2）从受托资产来看，主要为账币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。 （3）从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期账、基金、保险戒实体企业股权等资产实现增值。 六、资产管理行业功能和作用： 1.资产管理行业能够有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。 2.通过资产管理行业与业的管理活动，帮助投资者进行投资决策。 3.资产管理行业创造出广泛的投资产品和服务，满足投资者。 4.资产管理行业对金融资产合理定价，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。 七、投资基金的定义 投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、与业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。 八、投资基金的主要类别 1.证券投资基金 2.私募股权基金 3.风险投资基金 4.对冲基金 5.另类投资基金