(完整版)合规常识培训
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合规培训优秀课件
《贷款通则》第二条
禁言 根据
贷款
信和是提供普惠金融与财富管理 征询服务旳平台。客户经过信和 平台取得旳借款资金，不是来自 于银行，也不是来自于信和企业， 而是来自平台另一端旳个人出借 人或机构出借人，出借人与借款 人之间形成民间借款关系，所以， 平台促成旳是借款，而非贷款； 更不是信和企业进行贷款。
款。信和不具有储蓄职能，讲“将钱存
存储等业务职能特定语境下有储蓄旳
入信和企业”，是严重错误旳，轻易误
功能。银行是金融机构之一，而且是最
解为“非法集资”及“非法吸收公众存款”
主要旳金融机构，其主要旳业务范围有
吸收公众存款、发放贷款以及办理票据
禁言根据：
贴现等。公众将钱存入银行是其最主要旳
《有关取缔非法金融机构和非法金融业务
禁言 信和企业目前还未注册集 原因 团企业,不能称集团。
RED
关键词： 上市企业
关键词解释：上市企业：所 发行旳股票经过国务院或者 国务院授权旳证券管理部门 同意在证券交易所上市交易 旳股份有限企业。上市企业 是股份有限企业旳一种，这 种企业到证券交易所上市交 易，除了必须经过同意外， 还必须符合一定旳条件。
误区三：合规与企业追求利润旳目旳相矛盾
注重合规会束缚企业旳手脚， 使企业旳竞争力和盈利能力减弱。
这句话对吗
不注重合规 注重合规
增长违规 操作风险
社会好评 客户信任
造成企业声誉 和业绩受损
提升品牌 价值
企业付出昂贵 旳代价
企业实现 更高利润
RED
合规旳五大误区
误区四：合规会助长“不做不错，但求太平”旳悲观态度
规管理体制建设而言，制度建设当然主要，但愈加主要和关键旳是提倡和哺育企业旳合规文化，
公司合规管理培训完整版
合规管理将更加注重数据安全 和隐私保护，加强对相关法规
和标准的理解和执行。
趋势2
合规管理将更加注重事前预防和 过程控制，实现从单纯的事后补 救向事前预防和事中控制的转变 。
趋势3
合规管理将更加注重与业务部门的 融合，建立跨部门协同合作机制， 提高合规管理的效率和效果。
THANKS
合规管理理念是对合规工作的高度概括和系统总结，是合规工作的灵魂和精髓。 通过培训，使员工理解和掌握合规管理的核心价值观和原则，提高对合规工作重 要性的认识，增强合规意识。
合规管理技能与方法的培训
重点、实用
合规管理技能和方法是合规管理工作的重要 基础。通过培训，使员工掌握合规风险识别 、评估、控制的方法和工具，提高合规风险 防范和应对的能力。同时，培训还应包括合 规管理流程、制度、报告等方面的内容，帮
合规管理的基本原则
合规管理应遵循全面风险管理原则、预防为主原则、持续监 测原则、问责原则等。
02
公司合规管理体系
公司合规管理体系的构成
合规政策
包括合规管理宗旨、原则、责 任和义务等方面的规定。
合规管理计划
制定合规管理计划，明确合规风 险、目标、措施和时间表等。
合规风险识别
通过风险评估、审计等方式，识别 出公司面临的合规风险。
制定合规指南
针对公司常见的合规风险点，制定详细的合规指南，为员工提供具体的合规 操作指导。
公司合规管理制度的执行与监督
合规培训
针对员工开展合规培训，提高员工的合规意识和能力，确保员工了解和遵守公司 的合规管理制度。
合规审查
对公司各项业务活动进行合规审查，确保业务活动的合规性。同时，对审查中发 现的违规行为及时纠正，并严肃处理相关责任人。
和标准的理解和执行。
趋势2
合规管理将更加注重事前预防和 过程控制，实现从单纯的事后补 救向事前预防和事中控制的转变 。
趋势3
合规管理将更加注重与业务部门的 融合，建立跨部门协同合作机制， 提高合规管理的效率和效果。
THANKS
合规管理理念是对合规工作的高度概括和系统总结，是合规工作的灵魂和精髓。 通过培训，使员工理解和掌握合规管理的核心价值观和原则，提高对合规工作重 要性的认识，增强合规意识。
合规管理技能与方法的培训
重点、实用
合规管理技能和方法是合规管理工作的重要 基础。通过培训，使员工掌握合规风险识别 、评估、控制的方法和工具，提高合规风险 防范和应对的能力。同时，培训还应包括合 规管理流程、制度、报告等方面的内容，帮
合规管理的基本原则
合规管理应遵循全面风险管理原则、预防为主原则、持续监 测原则、问责原则等。
02
公司合规管理体系
公司合规管理体系的构成
合规政策
包括合规管理宗旨、原则、责 任和义务等方面的规定。
合规管理计划
制定合规管理计划，明确合规风 险、目标、措施和时间表等。
合规风险识别
通过风险评估、审计等方式，识别 出公司面临的合规风险。
制定合规指南
针对公司常见的合规风险点，制定详细的合规指南，为员工提供具体的合规 操作指导。
公司合规管理制度的执行与监督
合规培训
针对员工开展合规培训，提高员工的合规意识和能力，确保员工了解和遵守公司 的合规管理制度。
合规审查
对公司各项业务活动进行合规审查，确保业务活动的合规性。同时，对审查中发 现的违规行为及时纠正，并严肃处理相关责任人。
合规知识培训课件
合规知识培训的实施
制定合规知识培训计划
确定培训目标
明确合规知识培训的目标和预期效果，为培训计 划的制定提供方向。
培训对象分析
针对不同的受众对象，分析其合规知识需求和特 点，为培训计划的针对性提供依据。
培训内容安排
根据培训目标和对象分析，安排合规知识培训的 内容和重点，确保培训内容符合实际需求。
设计合规知识培训课程
定性和定量评估
定性和定量评估相结合可以更全面地评估合规知识 培训的效果。
定性评估可以通过分析学员的反馈意见、调查结果 和实际操作表现来进行，而定量评估则可以通过统
计分析测试成绩、问卷调查数据等来进行。
通过综合运用这两种评估方法，可以更准确地了 解学员的学习情况和培训效果，从而为改进培训
提供更有针对性的建议。
分析公司内部合规 管理存在的问题及 其解决方案。
强调合规管理对于 公司治理的重要性 。
常见合规风险及应对措施
识别和分析公司面临的合规风 险及其产生原因。
详细说明应对措施和解决方案 ，包括加强内部合规检查和外
部监管机构的沟通。
强调合规意识的培养，要求员 工积极参与合规管理，共同维
护公司的合规形象。
03
课程结构合理
构建合理的课程结构，包括课前引导、课中讲解和课后总结等环 节，以引导学员积极参与和加深理解。
课程内容丰富
通过生动的案例、实用的工具和互动的环节等方式，使课程内容 更加丰富和有趣，提高学员的学习兴趣。
课程难度适宜
根据学员的实际情况，合理安排课程难度，确保学员能够接受并 掌握合规知识。
开展合规知识培训活动
通过问卷调查，可以了解学员对培训的满意度、培训内容 的难易程度、教师的授课质量等，从而为改进培训提供依 据。
制定合规知识培训计划
确定培训目标
明确合规知识培训的目标和预期效果，为培训计 划的制定提供方向。
培训对象分析
针对不同的受众对象，分析其合规知识需求和特 点，为培训计划的针对性提供依据。
培训内容安排
根据培训目标和对象分析，安排合规知识培训的 内容和重点，确保培训内容符合实际需求。
设计合规知识培训课程
定性和定量评估
定性和定量评估相结合可以更全面地评估合规知识 培训的效果。
定性评估可以通过分析学员的反馈意见、调查结果 和实际操作表现来进行，而定量评估则可以通过统
计分析测试成绩、问卷调查数据等来进行。
通过综合运用这两种评估方法，可以更准确地了 解学员的学习情况和培训效果，从而为改进培训
提供更有针对性的建议。
分析公司内部合规 管理存在的问题及 其解决方案。
强调合规管理对于 公司治理的重要性 。
常见合规风险及应对措施
识别和分析公司面临的合规风 险及其产生原因。
详细说明应对措施和解决方案 ，包括加强内部合规检查和外
部监管机构的沟通。
强调合规意识的培养，要求员 工积极参与合规管理，共同维
护公司的合规形象。
03
课程结构合理
构建合理的课程结构，包括课前引导、课中讲解和课后总结等环 节，以引导学员积极参与和加深理解。
课程内容丰富
通过生动的案例、实用的工具和互动的环节等方式，使课程内容 更加丰富和有趣，提高学员的学习兴趣。
课程难度适宜
根据学员的实际情况，合理安排课程难度，确保学员能够接受并 掌握合规知识。
开展合规知识培训活动
通过问卷调查，可以了解学员对培训的满意度、培训内容 的难易程度、教师的授课质量等，从而为改进培训提供依 据。
保险公司合规知识培训
15
监管重点
1.产品说明会 2.新单回访 3.网络宣传 4.防范代签名 5.分红险 6.万能险 7.投连险
8.电话销售 9.银行保险业务 10.税收宣传 11.收付费管理 12.短意险 13.理赔服务
16
监管重点内容提示
• 产品说明会
产品说明会主持人、讲解人员及其他参会工作人员 应对产品说明会上宣讲的内容承担相应的责任。产品说 明会全程录像，录像资料保存时间5年以上。
• 信访管理
对**保监局转办的信访投诉件应按期处理，并达到 100％回访，以降低再投诉率。
• 突发事件应急管理
对于个案超过50万元的重大死亡案件、重大群体投 诉案件、重大突发事件，启动应急处理方案。
26
监管重点内容提示
• 赠险管理
寿险公司可以以促销或者公益事业为目的，赠送 人身保险。
其中，向购买保险产品的投保人、被保险人赠送 保险的，所赠送保险的保费不得超过该客户首年保费 的5％；向普通消费者赠送保险的，对每人所赠送保 险的保费不得超过100元；以公益事业为目的的赠送 保险不受此金额限制。
• 新单回访
对保险期限在一年以上（不含一年）、投保人为个 人的人身保险新单业务进行全面回访。除投保人原因外 ，保险公司月度电话回访达成率应为100%。
17
监管重点内容提示
• 互联网宣传管理
营销员自建网站或网页名称和标题栏应为“**人寿保险 有限公司北京分公司**代理人个人网站/网页”，并在首页 明显位置注明代理人姓名、所属公司、代理和展业资格证 书号码。
24
监管重点内容提示
• 理赔服务
保险公司应在公司外部网站上公布，并在各营业 网点明显位置公示理赔（给付）服务的具体流程、 所需材料的清单、联系电话等，方便消费者了解相 关的服务标准和具体程序。
监管重点
1.产品说明会 2.新单回访 3.网络宣传 4.防范代签名 5.分红险 6.万能险 7.投连险
8.电话销售 9.银行保险业务 10.税收宣传 11.收付费管理 12.短意险 13.理赔服务
16
监管重点内容提示
• 产品说明会
产品说明会主持人、讲解人员及其他参会工作人员 应对产品说明会上宣讲的内容承担相应的责任。产品说 明会全程录像，录像资料保存时间5年以上。
• 信访管理
对**保监局转办的信访投诉件应按期处理，并达到 100％回访，以降低再投诉率。
• 突发事件应急管理
对于个案超过50万元的重大死亡案件、重大群体投 诉案件、重大突发事件，启动应急处理方案。
26
监管重点内容提示
• 赠险管理
寿险公司可以以促销或者公益事业为目的，赠送 人身保险。
其中，向购买保险产品的投保人、被保险人赠送 保险的，所赠送保险的保费不得超过该客户首年保费 的5％；向普通消费者赠送保险的，对每人所赠送保 险的保费不得超过100元；以公益事业为目的的赠送 保险不受此金额限制。
• 新单回访
对保险期限在一年以上（不含一年）、投保人为个 人的人身保险新单业务进行全面回访。除投保人原因外 ，保险公司月度电话回访达成率应为100%。
17
监管重点内容提示
• 互联网宣传管理
营销员自建网站或网页名称和标题栏应为“**人寿保险 有限公司北京分公司**代理人个人网站/网页”，并在首页 明显位置注明代理人姓名、所属公司、代理和展业资格证 书号码。
24
监管重点内容提示
• 理赔服务
保险公司应在公司外部网站上公布，并在各营业 网点明显位置公示理赔（给付）服务的具体流程、 所需材料的清单、联系电话等，方便消费者了解相 关的服务标准和具体程序。
合规知识培训课件
企业合规管理最佳实践分享
最佳实践一
某大型制造企业建立了三级合规管理组织架构，明确了各级职责和权限，通过定期开展内 部审计和检查，确保了合规管理体系的有效性和持续性。
最佳实践二
某金融机构为提高合规管理效果，将合规管理纳入绩效考核体系，并与员工晋升和奖惩挂 钩，提高了员工对合规管理的重视程度。
最佳实践三
某上市公司在对外投资过程中，严格遵守当地法律法规 ，通过事前充分调研和风险评估，成功规避了潜在的合 规风险。
案例二
某医疗器械企业针对产品研发环节存在的高风险点，加 强了对法律法规的培训和宣传，有效防范了产品上市后 的合规风险。
案例三
某能源企业在海外工程项目中，积极与当地律师和咨询 机构合作，加强对当地法律法规的研究和培训，有效应 对了复杂的合规风险。
技术应用
随着科技的发展，合规知识将更加注重技术应用，如大数据、人 工智能等，以提高合规效率和管理水平。
合规知识对企业发展的影响与展望
增强企业竞争力
合规知识有助于企业提高管理水平，降低经营风险，增强企业 竞争力。
促进可持续发展
合规知识有助于企业实现可持续发展，提高社会责任和公信力 。
推动行业健康发展
实施考核和反馈
与奖惩机制挂钩
按照考核标准和方式对合规管理情况进行考 核，并将结果及时反馈给相关部门和个人， 以便及时改进和提高。
将合规管理考核结果与员工奖惩机制挂钩， 激励员工自觉遵守合规要求，提高合规意识 。
05
合规知识应用与实践
企业合规管理体系建设案例
01
案例一
某跨国公司通过梳理内部流程，识别合规风险点，并建立完善的合规
管理体系，确保业务运营符合当地法律法规要求。
《合规知识讲座》
05
合规监管与合规审计
合规监管政策与要求
01
02
03
政策制定
政府机构和监管机构制定 合规监管政策，以确保企 业遵守相关法律法规和行 业标准。
法规要求
企业必须遵守适用的法律 法规，包括公司法、证券 法、环保法等。
监管要求
监管机构对企业进行定期 或不定期的检查，以确保 企业符合监管要求。
合规审计的方法与流程
03
鼓励员工及时报告合规风险和违规行为，以便及时采取措施。
04
合规培训与意识提升
合规培训计划与实施
制定合规培训计划
培训内容设计
根据企业业务特点和法律法规要求，制定 全面、系统的合规培训计划，明确培训目 标、内容、方式和时间安排。
针对不同岗位和层级，设计具有针对性的 合规培训课程，包括法律法规、企业内部 规章制度、操作流程等。
合规的重要性
总结词
合规对于企业声誉、业务发展和长期成功至关重要，也是企业社会责任的体现。
详细描述
合规是企业可持续发展的基石，有助于维护企业声誉，提高客户和合作伙伴的信任度。合规经营能够降低企业风 险，避免因违规行为导致的罚款、诉讼和声誉损失。同时，合规也是企业社会责任的体现，有利于提升企业形象 和品牌价值。
视程度。
案例警示
收集和分享企业内外合规正反 面案例，引导员工深入理解合 规的重要性，增强风险意识。
合规实践
鼓励员工在实际工作中遵守合 规要求，积极参与合规管理， 将合规意识融入日常工作中。
考核激励
将合规意识纳入员工绩效考核 体系，对表现优秀的员工给予 奖励和晋升机会，树立榜样作
用。
合规文化的建设与传播
02
合规风险识别与评估
合规知识培训课件
社会责任
反腐败合规
企业应关注供应商的劳工权益、环境保护 等社会责任问题，推动供应链的可持续发 展。
企业应建立反腐败机制，防止采购过程中 的贿赂、回扣等不正当行为，确保采购活 动的公平、公正和透明。
财务管理与报告合规
财务记录准确
企业应建立规范的财务管理制度，确保财 务记录的准确、完整和可追溯，以真实反
处置措施，防止事件扩大和蔓延。
事后分析与改进
03
对信息安全事件进行事后分析，总结经验教训，完善安全防范
措施，防止类似事件再次发生。
05 跨国企业合规管理
跨国合规挑战与应对策略
文化差异挑战
跨国企业在不同国家开展业务时，面临多样的文化背景和价值观， 需尊重并适应当地文化，同时确保企业行为合规。
法律与监管差异
合规知识培训课件
汇报人： 日期:
目录
• 合规概述 • 合规风险管理 • 业务合规管理 • 数据保护与信息安全合规 • 跨国企业合规管理 • 合规培训与实践
01 合规概述
合规的定义与意义
定义
合规是指企业及其员工在经营活动中，遵守国家法律法规、行业规章制度、企 业内部规章制度以及道德规范的行为。
意义
国际制裁风险
企业需防范与受制裁实体和个人的交易，否则可能面临巨额罚款 和声誉损失。
应对策略
建立完善的贸易合规制度，强化供应链审查，确保不与受制裁对 象发生交易，积极寻求专业合规咨询和支持。
反腐败与反商业贿赂合规
反腐败合规
跨国企业应坚决反对任何形式的腐败行为，包括行贿公职人员、利 用职权谋取私利等。
协作机制
建立跨部门、跨岗位的协作机制 ，确保风险防控和应对工作的顺
畅进行。
公司合规管理培训完整版
合规管理旨在防范企业因违反法律法规、行业规范、道德伦 理等规定而面临的经济损失、声誉损失、法律责任等风险。
合规管理的重要性
1 2 3
保障企业合法经营
合规管理能够确保企业在开展业务时遵守法律 法规，避免因违法行为而遭受惩罚或损失，保 障企业的合法经营。
提升企业声誉
合规管理能够提升企业的社会形象和声誉，使 企业在竞争激烈的市场中获得更多的信任和支 持。
04
公司合规管理实践
合规管理在实践中的应用
确保公司运营的合规性
合规管理通过制定和执行合规政策和流程，确保公司在日常运营 中遵守相关法律法规和行业标准，避免违规风险。
提升公司形象和信誉
合规管理有助于提高公司的形象和信誉，展示公司对法律和道德 规范的尊重和遵守，增强投资者和合作伙伴对公司的信任。
预防和降低法律风险
合规实践操作
针对公司业务特点，进行合规实践 操作培训，包括合同签订、发票管 理、税务申报等环节的合规操作。
合规道德教育
加强员工道德教育，引导员工树立 正确的职业观和道德观念，自觉遵 守合规要求。
合规管理培训的实施与评估
制定详细的培训计划
根据公司的实际情况和员工需求，制定符合公司战略目 标的合规管理培训计划。
错误或虚假的税务申报
公司必须确保所有税务申报是准确和真实的，任何错误或虚假的 申报都可能导致税务纠纷或处罚。
税务筹划不合规
公司在进行税务筹划时，必须确保符合税法及相关法规，避免因 不合规的税务筹划导致的风险。
劳动合规风险
招聘和用工歧视
公司必须遵守劳动法和相关法规，确保招聘和用工过程中不存在任何歧视行为，否则可能 面临劳动纠纷或法律诉讼。
合规宣传的方式
采用多种方式进行合规宣传，包括内部网站、公告栏、员工手册等，确保宣传信息能够传 递给所有员工。
合规管理的重要性
1 2 3
保障企业合法经营
合规管理能够确保企业在开展业务时遵守法律 法规，避免因违法行为而遭受惩罚或损失，保 障企业的合法经营。
提升企业声誉
合规管理能够提升企业的社会形象和声誉，使 企业在竞争激烈的市场中获得更多的信任和支 持。
04
公司合规管理实践
合规管理在实践中的应用
确保公司运营的合规性
合规管理通过制定和执行合规政策和流程，确保公司在日常运营 中遵守相关法律法规和行业标准，避免违规风险。
提升公司形象和信誉
合规管理有助于提高公司的形象和信誉，展示公司对法律和道德 规范的尊重和遵守，增强投资者和合作伙伴对公司的信任。
预防和降低法律风险
合规实践操作
针对公司业务特点，进行合规实践 操作培训，包括合同签订、发票管 理、税务申报等环节的合规操作。
合规道德教育
加强员工道德教育，引导员工树立 正确的职业观和道德观念，自觉遵 守合规要求。
合规管理培训的实施与评估
制定详细的培训计划
根据公司的实际情况和员工需求，制定符合公司战略目 标的合规管理培训计划。
错误或虚假的税务申报
公司必须确保所有税务申报是准确和真实的，任何错误或虚假的 申报都可能导致税务纠纷或处罚。
税务筹划不合规
公司在进行税务筹划时，必须确保符合税法及相关法规，避免因 不合规的税务筹划导致的风险。
劳动合规风险
招聘和用工歧视
公司必须遵守劳动法和相关法规，确保招聘和用工过程中不存在任何歧视行为，否则可能 面临劳动纠纷或法律诉讼。
合规宣传的方式
采用多种方式进行合规宣传，包括内部网站、公告栏、员工手册等，确保宣传信息能够传 递给所有员工。
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
开户注意事项
• 5、先签约，获得买卖账户号码后再入金 • 6、入金时应当标明客户姓名与账户号码 • 7、所有签名均由本人签署，包括客户及其
代理人 • 8、严禁本公司员工、代理等相关人员代客
理财。 • 9、依据合同提供并粘贴身份证明\银行账户
等文件复印件
开户中各主体关系
销售部或其他销售人员 接待 答疑 初审 签约 客户
2、满足开户条件者，签署合同，获得账号
3、下载交易软件，变更密码 4、存入资金，开始交易
开户注意事项
1、无投资经验者，先行模拟操作不少于15 天 2、客户必须使用本人有效身份证件亲自办 理； 3、完整、工整填写合同空白处 包括：客户基本信息、合同信息、签字等 注意：邮箱等字母与数字的区别、“—” 与”_”的区别、 “.”的正确使用 4、客户选择是否进行第三方融资担保
审核 盖章合规人员
账户号交易部出入金
协议复印件财务部出入金
合规常识培训
合规常识培训
培训计划
＊合规概念
＊天和骏业贵金属买卖概念
＊开户合规流程及注意事项
• 合规探讨 （自由发言）
合规概念
合规概念范畴
＆合规风险的识别… ＆合规风险的监测… ＆合规风险的评估与报告… ＆及时发现并制止风险产生/咨询… ＆梳理公司各项规章制度… ＆合规培训… ＆为新产品提供合规支持… ＆参与业务流程再造…
合规概念整理
• 内部防控是关键 • 防控依据：法律、法规、规则/规范 • 防控过程：周而复始,不断更新 • 防控事项：经营行为、执业行为
经营事项
项目投资、投资管理、信息咨询、实物 黄金白银制品销售与回购、黄金白银饰品 销售、收藏品、工艺美术品、电子商务 等
执业行为
• 市场人员 • 销售人员 • 财务人员 • 交易人员 • 客服人员 • 人事工作人员 • 合规人员 ……
贵金属预付款买卖概念
• 是指客户按选定预付款比例买入或卖出一 定量标的物后，先不转移占有，根据自行 判断或双方协议约定，选择在任何时间按 支付全额价款交收标的物，或者选择按照 即时价卖出或购回，或者依约结算的一种 批发买卖方式。
开户流程ห้องสมุดไป่ตู้
防范和化解开户系统的运行风险
＠开户流程＠
1、阅读《客户须知》、《风险揭示书》 其中，无投资经验者，进行模拟交易