基金考试题

2010年证券业从业资格考试证券投资基金命题预测考卷(一)参考答案： B 答案解析：单位信托基金1、在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为()。

A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基金D.私募基金参考答案： A 答案解析：收益丰厚，风险较大2、以下不属于证券投资基金特点的是()。

A.收益丰厚，风险较大B.独立托管，保障安全C.利益共享，风险共担D.组合投资，分散风险参考答案： A 答案解析：证券投资基金3、()在美国被称为“共同基金”。

A.证券投资基金B.单位信任基金C.证券投资信托基金D.信托产品参考答案： B 答案解析：受益4、基金反映的是一种信托关系，是一种()凭证。

A.所有权B.受益C.占有权D.信用参考答案： A 答案解析：开放式基金5、在全球基金业发展的过程中，20世纪80年代以来，()的数量和规模增加幅度最大，目前已经成为证券投资基金中的主流产品。

A.开放式基金B.封闭式基金C.私募基金D.公司基金参考答案： B 答案解析：股票6、股票基金是指以()为主要投资对象的基金。

A.债券B.股票C.货币市场工具D.期货参考答案： C 答案解析：投资对象7、根据()的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等类别。

A.运作方式B.法律形式C.投资对象D.投资目标参考答案： B 答案解析：投资市场8、按()分类，股票基金可以分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金。

A.股票规模B.投资市场C.股票性质D.基金投资风格参考答案： B 答案解析： 50％-70％9、偏股型基金中股票的配置比例一般为()。

A.20％-40％B.50％-70％C.70％~90％D.40％～90％参考答案： A 答案解析： 0．00110、封闭式基金交易的价格变化单位为()元。

A.0．001B.0．01C.O．10D.1．00参考答案： B 答案解析： 0．0111、我国封闭式基金的发售价格一般采用1元基金份额面值加计()元发售费用的方式加以确定。

A.0．1B.0．01C.0．001D.0．0001参考答案： A 答案解析： T+l12、投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在()日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续。

A.T+lB.T+2C.T+3D.T+4参考答案： A 答案解析： 313、依据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，封闭式基金自批准之日起应在()个月内完成募集。

A.3B.6C.9D.12参考答案： C 答案解析： 0．30％14、我国基金交易佣金为成交金额的()，不足5元的按5元收取。

A.0．20％B.0．25％C.0．30％D.0．35％参考答案： B 答案解析：基金投资15、基金管理公司的核心业务是()。

A.基金设立B.基金投资C.基金发行D.风险管理参考答案： B 答案解析： 316、在我国，根据《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过()个月。

A.4B.3C.2D.1参考答案： C 答案解析：按日计提基金管理费和托管费17、基金运营部的工作职责包括基金清算和基金会计两部分，以下属于基金会计工作内容的是()。

A.开立投资者基金账户B.完成基金份额清算C.按日计提基金管理费和托管费D.设立并管理资金清算相关账户参考答案： D 答案解析：有效性原则18、下面不属于制定内部控制制度原则的是()。

A.适时性原则B.全面性原则C.合法合规性原则D.有效性原则参考答案： B 答案解析： 5000万元19、2008年1月1日开始实施的《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》规定，符合条件的基金管理公司可以为单一客户办理资产管理业务，但客户委托的初始资产不得低于()人民币。

A.1000万元B.5000万元C.1亿元D.3亿元参考答案： D 答案解析： 3亿元20、我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币，其主要股东的注册资本不低于人民币()。

A.3000万元B.5000万元C.1亿元D.3亿元参考答案： A 答案解析：基金资产净值公告21、下列哪个文件属基金定期报告?()A.基金资产净值公告B.基金持有人大会决议C.开放式基金公开说明书D.澄清公告参考答案： A 答案解析： T+122、根据沪、深证券交易所现行的资金清单规则，交易资金采用()日交割制度。

A.T+1B.T+2C.T+3D.T+4参考答案： C 答案解析： 3亿23、中外合资基金管理公司的境外股东的实缴资本必须不少于()元人民币的等值可自由兑换货币。

A.6000万B.1亿C.3亿D.6亿参考答案： A 答案解析：起始阶段24、签署基金合同阶段是基金托管人介入基金托管业务的()。

A.起始阶段B.准备阶段C.正式阶段D.主要阶段参考答案： A 答案解析：基金各销售渠道针对不同的客户，不存在冲突和竞争25、关于基金销售渠道，以下说法不正确的是()。

A.基金各销售渠道针对不同的客户，不存在冲突和竞争B.国有商业银行主要是为基金的销售提供了完善的硬件设施和客户群C.基金管理公司通过建立具备专业素质的直销队伍，为大型的投资机构、一般企业及个人等提供专业化服务D.相比商业银行，券商网点拥有更多的专业投资咨询人员，可以为投资者提供个性化的服务参考答案： A 答案解析：开放式证券投资基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的10％26、下列属于《证券投资基金法》规定的巨额赎回的是()。

A.开放式证券投资基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的10％B.开放式证券投资基金连续7个开放日，只有赎回申请，没有申购申请C.单笔赎回单位超过1亿D.当日累计赎回单位超过2亿参考答案： C 答案解析：促销27、()是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种媒体有效地在目标市场上宣传产品的特点和优点，保证客户了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给客户。

A.产品C.促销D.渠道分销参考答案： C 答案解析：投资顾问28、美国有世界上最多元化的基金销售渠道，其中占最大比重的是()。

A.基休金计划B.机构销售C.投资顾问D.直销参考答案： B 答案解析： 1．5％29、目前，我国基金大部分按照()的比例计提基金管理费。

A.1％B.1．5％C.2％D.2．5％参考答案： D 答案解析：每日30、我国证券投资基金管理人和托管人()对基金资产进行估值。

A.每周B.每两天C.每三天D.每日参考答案： A 答案解析：配股和增发新股，按成本估值31、对基金资产中的股票进行估值，应遵循的原则不包括()。

A.配股和增发新股，按成本估值B.不存在活跃市场的情况下，应采用估值技术确定投资的公允价值C.存在活跃市场且估值日有市价的情况下，应采用市价确定投资的公允价值D.基金管理公司应根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值参考答案： B 答案解析： 0．2％32、基金托管费年费率国际上通常为()左右。

A.0．1％B.0．2％C.0．3％D.0．4％参考答案： C 答案解析：收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息等过程33、关于基金会计核算，正确的是()。

A.会计分期细化到月B.大概记录基金资本变化情况C.收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息等过程D.基金托管人承担主会计责任参考答案： C 答案解析：“搭售”34、在基金的销售渠道中，保险公司目前还没有成为一个“开放式平台”，保险公司在销售自己的产品的时候()其他公司的产品。

B.“专营”C.“搭售”D.“特约经销”参考答案： A 答案解析： 2000万35、我国《证券投资基金销售管理办法》规定，商业银行申请基金代销业务资格，其注册资本必须不低于()元人民币，且必须为实缴货币资本。

A.2000万B.6000万C.5亿D.20亿参考答案： D 答案解析：企业投资者买卖基金单位获得的差价收入36、下列收入中要征收企业所得税的有()。

A.基金买卖股票、债券的差价收入B.基金从证券市场上获得的股权的股息、红利收入C.企业投资者从基金分配中获得的债券差价收入D.企业投资者买卖基金单位获得的差价收入参考答案： D 答案解析：管理公司37、QDII基金在我国的实践中，基金()是基金的会计核算和资产估值的责任主体。

A.托管人B.申购人C.持有者D.管理公司参考答案： B 答案解析：下降38、基金进行收益分配会导致基金份额净值()。

A.上升B.下降C.不变化D.影响不确定参考答案： C 答案解析：规范性39、属于体现基金信息披露形式性原则的是()。

A.及时性B.准确性C.规范性D.公平披露参考答案： B 答案解析： 2个工作日40、QDII基金净值应当在估值日后()内披露。

A.2日B.2个工作日C.5日D.5个工作日参考答案： A 答案解析：大于41、基金运作发生的费用()基金净值十万分之一，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。

A.大于B.小于C.等于D.大于或等于参考答案： B 答案解析： 20％42、对个人投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴()的个人所得税。

A.10％B.20％C.30％D.40％参考答案： A 答案解析：基金份额持有人的权利43、基金合同中载明，但在招募说明书中没有披露的信息是()。

A.基金份额持有人的权利B.运作费用C.基金运作方式D.基金估值参考答案： B 答案解析： 10％44、当代表基金份额()以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。

A.5％B.10％C.30％D.50％参考答案： B 答案解析：半年度报告要对人事变动的状况作出说明45、不属于会计报表附注披露的内容有()。

A.半年度报告一般不需要披露基金的主要会计政策和会计估计B.半年度报告要对人事变动的状况作出说明C.半年度报告只对当期的报表项目进行说明，不需要说明两个年度的报表项目D.半年度报告不需要披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，关联交易的披露期限也不同于年度报告参考答案： C 答案解析：《证券投资基金信息披露XBRL标引规范》46、基金信息披露的规范性文件有()。

A.《基金信息披露管理办法》B.《证券投资基金法》C.《证券投资基金信息披露XBRL标引规范》D.《上海证券交易所证券投资基金上市规则》参考答案： C 答案解析： 247、董事会每年应至少召开()次定期会议。

A.1B.3C.2D.4参考答案： B 答案解析：要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化48、基金监管“三公原则”中的公开原则是指()。