【最新】商票保兑函-优秀word范文 (4页)

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商票保兑函

篇一：商业承兑汇票保兑保函

商业承兑汇票保兑保函

编号：平银商承保兑字第号

致：（下称受益人）

鉴于（下称“保函申请人”）与我行协商一致，双方签订《开立保函合同》（合同编号：平银商承保兑字第号），应保函申请人要求，我行在此向受益人开立上述合同项下的商业承兑汇票保兑保函，我行将在本保函有效期内收到

受益人提交的本保函正本、受益人身份证明（受益人为法人的，应提交法人营

业执照，受益人为个人的，提交身份证）及以下书面索赔文件后 3个工作日内，向受益人支付金额不超过商业承兑汇票保兑金额（币种）（小写）（大写）的偿债保证金。

保兑商业承兑汇票明细如下：

2、我行应保函申请人申请，为上述商业承兑汇票提供兑付保证担保，同时保

证上述商业承兑汇票的开出真实、合法、有效，具有真实、合法的商品交易背景。我行保证：在持票人持有的上述商业承兑汇票到期后，若出票人不能足额

兑付票款时，我行将无条件地代为支付上述商业承兑汇票记载的全部款项。

3、保证期限：自年月日至商业承况汇票到期日年月日第六个月止。

4、兑付时间：自年月日起至保证期限的任何时间来我行兑付。

5、保证范围：上述商业承兑汇票记载的承兑金额。

6、本商承保兑保函不得转让，不得贴现，不得用于抵押。我行保留除受益人

以外的无条件追索权。

本保函自我行负责人签字并加盖公章之日起生效，保函有效期至年月日止。

本保函有效期届满，或我行担保义务履行完毕，以上任一条件先成就时本保函

失效。失效保函应退回我行注销；无论保函原件是否退回我行，均不影响本保

函的失效。本保函适用《见索即付保函统一规则》（URDG758）。

因履行本保函而产生的任何争议，各当事人应进行协商或调解；协商或调解不成的，应按以下第项规定的方式解决争议：

1、向我行所在地人民法院提起诉讼。

2、向申请仲裁。

银行盖章：保函申请人盖章：

法定代表人（负责人）或委托代理人签字：法定代表人或委托代理人签字：年月日年月日

篇二：成功防范商业承兑汇票保兑保函诈骗的案件

成功防范商业承兑汇票保兑保函诈骗的案件

一、案例经过

营业网点接到某客户关于商业承兑汇票贴现业务的电话咨询。该客户声称，手里有一批近亿的商票需要贴现，并可提供**银行某分支机构出具的《商业承兑汇票保兑保函》，大意是如果商票到期出票人拒付可由此**银行某支行负责予以兑付，确保商票能顺利托收汇款。为表合作诚意，该客户还提供了一份他与**银行某支行已签署盖章的保兑保函扫描件。

营销人员因从未听说银行有此保兑保函业务，故向上级行票据中心咨询相关业务政策。票据中心获悉后，联想到票据营业部日前通报的类似商票保兑保函诈骗案例，顿感事有蹊跷，于是向资产负债部电话核查。答复“银行没有类似保兑保函业务”，且票据市场上冒充**银行某支行名义的商票保兑保函诈骗案件近期频发。

二、案例分析

（一）在此类保兑保函诈骗案件中，诈骗分子一般为首次接触的客户，以大额商票贴现为诱饵，不计较贴现利率，迎合个别银行营销人员急于完成绩效指标的心理和逐利动机，往往挑选县域支行或偏远网点下手。

（二）诈骗分子团伙作案，分工明确，且相当谨慎，一般以联手银行一起探讨和办理商票创新业务为名，电话联系并传真保兑保函，既避免留下证据又可防止骗局识破后现场被捉。

（三）保兑保函一般由诈骗分子以某(来自: : 商票保兑函 )银行县级支行名义出具，并加盖伪造的银行公章，其预期达到的诈骗效果是把商票的企业信用性质直接转化成类似银行承兑汇票的银行信用性质，以此提高假商票的可信度。实际上，这类业务直接改变了银行在商票使用中的角色和风险承担水平，与银行业谨慎经营、严格规范风险控制的管理原则严重背离；任何合规操作的银行都不会出具此类保函，更不用说是基层支行。