泗阳县某担保公司法人客户调查表(doc 8页)
法人客户尽职调查
合规要求
随着监管政策的加强，金融机构需要 更加严格地执行尽职调查，确保业务 合规，避免因违规行为受到监管处罚 。
调查的流程与内容
收集资料
收集客户的营业执照、财务报表、业务合 同等相关资料。
报告撰写
撰写尽职调查报告，对客户的信用风险和 业务风险进行全面评估，并提出相应的风 险控制措施和建议。
审核资料
前景广阔。
风险防范与控制建议
定期审查客户经营状况
建议定期对法人客户的经营状况进行审查，及时发现潜在风险并 采取应对措施。
加强风险预警机制
建立健全风险预警机制，通过数据分析等手段及时发现潜在风险点 ，提高风险防范能力。
强化合同履行监控
加强对法人客户合同履行情况的监控，确保合同条款得到有效执行 。
业务合作与发展建议
04
法人客户的财务状况调查
财务报表分析
资产负债表分析
通过分析资产负债表，了解法人 客户的资产、负债和所有者权益 状况，评估其财务实力和偿债能
力。
利润表分析
对利润表进行分析，了解法人客 户的盈利能力、收入和支出结构
以及经营绩效。
现金流量表分析
通过现金流量表分析，评估法人 客户的现金产生和运用状况，了
法人客户尽职调查
汇报人： 日期:
目录
• 法人客户尽职调查概述 • 法人客户的背景调查 • 法人客户的经营状况调查 • 法人客户的财务状况调查 • 法人客户的信用状况调查 • 法人客户尽职调查的结论与建
议
01
法人客户尽职调查概述
定义与目的
定义
法人客户尽职调查是对企业法人客户的背景、业务、财务状况、风险因素等方 面进行的全面调查和评估，旨在了解客户的基本情况，评估其信用风险和业务 风险，为银行或其他金融机构提供决策依据。
法人调查表(格式)
XXXX公司IPO项目
之
法人股东调查表
发出人：
发出日期：年月日
致：
鉴于XXXX公司（以下简称“发行人”）正在申请境内首次公开发行股票并上市，根据现行法律、法规及规范性文件之规定以及监管机构的相关要求，自前次尽职调查完成至今（详见附件原调查表），就贵方相关方面是否存在变化或其他应予说明的情况，特出具本调查问卷，请贵方对照前次出具的调查表（详见附件原调查表），据实并认真填写以下有关内容。
如未发生变化，请在无变化栏内打“√”，如有变化，请详细说明并附上相关文件及资料：
感谢贵方的配合与支持！
调查表
本调查表仅供发行人本次发行上市之目的使用；本单位郑重声明并承诺：以上填写内容以及提供的全部材料均真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者遗漏；所有签字及/或印章均真实，不存在伪造或变造签字、印章
的情形；本公司提供的有关材料的副本或复印件与正本或原件一致。
本公司愿意对此承担法律责任。
XXX公司（盖章）：
法定代表人：
年月日。
融资性担保公司调查问卷
1. 贵公司与银行合作情况？
2. 贵公司如与银行合作不顺畅或银行不合作的主要原因？
3.银行信贷政策紧缩，企业普遍反映融资难，担保公司作用发挥不明显，贵公司怎么看？
4.贵公司当前经营情况如何，主营业务有何特色，业务发展方向如何，面临哪些突出问题和困难?
5.贵公司下一步工作有如打算，有何目标 ?
6.非融资性担保公司违法吸存、高额放贷严重影响担保行业的健康发展，对此您公司怎么看?有何建议？
7.公司在风险控制方面的具体做法？一旦出现代偿有何对策？
8.您公司对政府各监督管理部门帮助协调解决和支持有何要求和建议 ?
9.您公司对各级政府部门有何要求和建议？。
担保项目调查表精编
担保项目调查表精编 Document number：WTT-LKK-GBB-08921-EIGG-22986一、企业情况2、企业财务经济状况２）、财务状况分析３）、目前贷款情况４）、企业目前对外担保和或有负债情况3、企业管理情况２）、企业组织结构及职能３）、企业资质认证及奖惩情况二、申请担保项目情况１、项目内容（简述申请担保项目的主要内容，应包括项目产品的用途、性能、技术含量、质量、项目预计达到的生产规模、市场占有份额，投资估算及经济效益预测的主要结果）2、项目资金情况三、申请担保贷款情况四、反担保措施1）、抵押2）、质押3）、反担保人4）、其它五、调查意见五、初审意见六、有关附件1、有关附件要求与申报书纸张大小一致，主要应该包括以下内容：（1）担保申请书；（2）公司简介；（3）经过年检的法人营业执照（已年检，正、副本），如借款人为外商投资企业，应提供外商投资企业批准证书；（4）组织机构代码证（已年检，正、副本）；（5）税务登记证（已年检，正、副本）；（6）贷款卡复印件及密码；（7）开户许可证；（8）公司章程；（9）注册资本验资报告，或资金到位情况说明；（10）法定代表人证明（委托）书；（11）法人、主要负责人简介及身份证复印件；（12）项目可行性研究报告及主管部门批件；（13）当期的财务报表（月报）和经合法中介机构验证的近三年度的财务报表（附审计报告），主要包括资产负债表、损益表和现金流量表、财务状况变动表等；（14）主要存货、长期投资、固定资产、借款明细表、应收账款账龄分析表和或有负债表；（15）生产经营状况说明，包括购销合同和合作协议等；（16）申请借款和担保的董事会决议或股东会决议，如公司章程中规定其对外融资、担保等事项明确规定了有权决定机构或个人，或董事会股东会已事先授权给有关部门和个人行使此项职能，则要求其提供有权决定机构或个人的书面意见；如公司章程中对其对外融资、担保等事项未作明确规定，但规定了重大经营事项的有权决定机构或个人，则受理审批该公司授信申请时，应提供有权决定机构或个人的书面意见；（17）其他有关资料；（18）反担保有关资料（见明细）。
泗阳县某担保公司法人客户调查表
c:\iknow\docshare\data\cur_work\xxxx\c:\iknow\docshare\data\cur_work\xxxx\泗阳县三联担保法人客户基本信息调查表客户名称：查询拜访人姓名：查询拜访日期：年月日申请单元底子情况(数据截止年月)一、企业情况【企业底子情况】企业财政底子情况〔截止年月、单元：万元〕〔2〕负债类情况〔3〕损益类情况〔4〕其他情况三、反担保情况〔2〕资产抵〔质〕押〔3〕公务员担保担保所需材料清单□申请陈述□营业执照复印件□企业组织机构代码证复印件□税务登记证复印件□法定代表人、股东身份证件复印件及简介□公司出产经营情况□公司章程或合伙协议复印件；□验资陈述〔审计〕、前一年度财政报表及本年度近三个月报表□近三个月对账单□纳税申报表□近三个月电费单□近三个月工资发放情况□企业业务订单合同□贷款卡复印件□反担保资料□假设是公务员担保，提供收入证明、身份证复印件。
□假设是企业担保，提供担保单元的营业执照复印件、企业组织机构代码证复印件、税务登记证复印件、法定代表人、股东身份证件复印件、企业近期财政报表、公司章程复印件。
□假设是机械设备等质押，提供设备典质清单。
□假设是房产、地盘典质，提供其原件及复印件。
注：以上资料均加盖单元公章。
年月日2022年9月19日星期一09:09:149.19.202209:0909:09:1422.9.199时9分9时9分14秒Sep. 19, 2219 September 20229:09:14 AM09:09:14。
担保项目现状调查问卷模板
尊敬的受访者：您好！为了更好地了解我国担保项目的现状，优化担保体系，促进市场营商环境持续改善，我们特开展此次调查。
您的宝贵意见将有助于我们完善政策，支持实体经济，特别是中小微企业的发展。
本问卷采取匿名方式，所有信息仅用于统计分析，请您放心填写。
感谢您的支持与配合！一、基本信息1. 您的性别：（1）男（2）女2. 您的年龄：（1）18-25岁（2）26-35岁（3）36-45岁（4）46-55岁（5）56岁以上3. 您所在行业：（1）制造业（2）服务业（3）金融业（4）农业（5）其他4. 您所在企业规模：（1）微型企业（2）小型企业（3）中型企业（4）大型企业二、担保项目参与情况5. 您是否了解并参与过担保项目？（1）是（2）否6. 如果是，请选择您参与过的担保项目类型：（1）政策性融资担保（2）商业性融资担保（3）其他7. 您参与担保项目的主要目的是：（1）缓解融资难、融资贵问题（2）提高企业信誉度（3）扩大企业规模（4）其他三、担保项目体验与评价8. 您认为担保项目的申请流程是否便捷？（1）非常便捷（2）比较便捷（3）一般（4）不太便捷（5）非常不便捷9. 您对担保项目的政策支持力度满意吗？（1）非常满意（2）比较满意（3）一般（4）不太满意（5）非常不满意10. 您认为担保项目的风险控制措施是否完善？（1）非常完善（2）比较完善（3）一般（4）不太完善（5）非常不完善11. 您认为担保项目的服务质量如何？（1）非常高（2）比较高（3）一般（4）不太高（5）非常低四、政策建议与意见12. 您认为当前担保项目存在哪些问题？（1）政策支持力度不足（2）申请流程复杂（3）风险控制措施不完善（4）服务质量不高（5）其他13. 针对上述问题，您有哪些建议或意见？（请在此处详细描述您的建议或意见）感谢您参与本次调查！您的反馈对我们非常重要，我们将根据调查结果进行认真分析和改进。
祝您工作顺利，生活愉快！——【调查问卷结束】——注：本问卷由XX机构发起，旨在了解担保项目现状，优化担保体系，支持实体经济。
2020{客户管理}调查表法人客户
调查表法人客户
泗阳县三联担保有限公司
法人客户
基
本
信
息
调
查
表
客户名称：
调查人姓名：
调查日期：年月日
申请单位基本情况(数据截止年月)一、企业情况
【企业基本情况】
【企业股东情况】单位：万元、%
二、企业财务基本情况（截止年月、单位：万元）（1）资产类情况
（2）负债类情况
（3）损益类情况
（4）其他情况
三、反担保情况（1）企业担保
（2）资产抵（质）押
（3）公务员担保
泗阳县三联担保有限公司
担保所需材料清单
□申请报告
□营业执照复印件
□企业组织机构代码证复印件
□税务登记证复印件
□法定代表人、股东身份证件复印件及简介
□公司生产经营情况
□公司章程或合伙协议复印件；
□验资报告（审计）、前一年度财务报表及本年度近三个月报表□近三个月对账单
□纳税申报表
□近三个月电费单
□近三个月工资发放情况
□企业业务订单合同
□贷款卡复印件
□反担保资料
□若是公务员担保，提供收入证明、身份证复印件。
□若是企业担保，提供担保单位的营业执照复印件、企业组织机构代码证复印件、税务登记证复印件、法定代表人、股东身份证件复印件、企业近期财务报表、公司章程复印件。
□若是机械设备等质押，提供设备抵押清单。
□若是房产、土地抵押，提供其原件及复印件。
注：以上资料均加盖单位公章。
年月日。
担保公司经营状况调查问卷表(1)
担保公司经营状况调查问卷尊敬的担保公司总经理先生/女士：您好！担保公司在促进中小企业融资，推动经济发展方面发挥着重要作用。
为充分了解担保行业的发展情况，进一步加强金融服务，中国人民银行正在组织全国性的担保行业发展状况调查。
请根据您对行业的认识和贵公司的实际情况，认真填写调查问卷。
问卷不记名，只用于统计汇总，我们只根据汇总结果对宏观情况进行分析，不针对任何公司个体进行评判，不会对贵公司产生任何不良影响。
请于11月8日前反馈给我们。
感谢您对我们工作的大力支持。
中国人民银行2011年11月第一部分整体判断（将所选答案填在括号内，可多选）问题一、您认为目前担保行业发展状况：[ ]a、很好，b、比较好，c、一般，d、比较差，e、很差问题二、您认为目前担保行业存在的突出问题是：[ ]a、目前不存在特别突出的问题，b、机构数量众多，恶性竞争严重，c、主营业务（担保业务）收益过低，d、投资、理财、放贷等业务比重过大，e、公司内部管理差，f、银行认可程度低，g、监管不到位，h、其它（请列出）问题三、您认为目前担保行业存在的最大风险是：[ ]（从大到小排列）a、目前不存在异常风险，b、担保代偿风险，c、投资风险，d、贷款业务风险，e、理财业务风险，f、其它（请列出）问题四、您认为贵公司目前存在的最大风险是：[ ] （从大到小排列）a、目前不存在异常风险，b、担保代偿风险，c、投资风险，d、贷款业务风险e、理财业务风险，f、其它（请列出）问题五、您认为最近媒体上报道的部分担保公司出现的问题：[ ]a、是个别现象，b、有一定代表性，c、比较普遍，d、相当普遍问题六、您认为今后一年内，担保行业将：[ ]a、继续健康发展，b、局部地区、个别公司会出问题，但影响不大（限于地市），c、局部地区、部分公司会出问题并产生连锁反应，影响范围较大（省域），d、会出现大问题，影响整个金融稳定和经济发展。
问题七、促进担保行业健康发展的建议：[ ]a、当前担保行业发展良好，无其他建议，b、完善融资担保业的准入退出机制，c、创新融资担保方式，拓宽业务范围，d、加强内部治理，建立现代企业制度，e、明确监管主体，规范市场竞争,f、其他（请列出）第二部分贵公司业务情况调查表（见后面）担保公司业务情况调查表注：1.如果贵公司未开展某项业务，请在相应表格内填无。
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借款
总笔数
总金额
贷款银行
贷款金额
借款期限
已担保措施
应付
账款
笔数
金额
长期
借款
笔数
金额
借款来源
其他
应付款
笔数
金额
主要原因
（3）损益类情况
主营收入
上年度
本年累计
净利润
上年度
本年
纳税总额
上年度
本年
职工工资
上年度
月平均
（4）其他情况
用电量（度）
上年度
本年累计
月平均
或有负债
承兑汇票
笔数
金额
对外担保
情况
担保贷款
笔数
泗阳县三联担保有限公司
法人客户
基
本
信
息
调
查
表
客户名称：
调查人姓名：
调查日期：年月日
申请单位基本情况(数据截止年月)
一、企业情况
【企业基本情况】
申请人全称
实际经营地址
申请担保金额
贷款用途
单位性质
注册资本（万元）
法
人
代
表
姓名性别Biblioteka 住址联系电话员工
人数
总计（名）
管理人员
经营范围
还款来源
基本户情况
开户行
账号
一般户情况
金额
三、反担保情况
开户行
账号
【企业股东情况】 单位：万元、%
姓名
住址
联系电话
身份证号码
出资额
比例
二、企业财务基本情况（截止年月、单位：万元）
（1）资产类情况
土地
面积（亩）
位置
房产
面积（平方米）
位置
机器设备
数量
总价值
存货
主要品种
数量
总价值
原材料
主要品种
数量
总价值
产成品
主要品种
数量
总价值
应收账款
笔数
金额
（2）负债类情况
短期