10.2银行渠道营销
2024年最新个人存款服务协议范本版B版
20XX 专业合同封面COUNTRACT COVER甲方：XXX乙方：XXX2024年最新个人存款服务协议范本版B版本合同目录一览第一条协议范围与定义1.1 协议范围1.2 定义第二条服务内容2.1 个人存款服务2.2 存款产品种类2.3 存款利率2.4 存款期限2.5 存款方式第三条存款操作流程3.1 存款开立3.2 存款存入3.3 存款支取3.4 存款转存3.5 存款销户第四条账户管理4.1 账户信息变更4.2 账户密码管理4.3 账户安全4.4 账户异常处理第五条利率与计息5.1 利率调整5.2 计息方式5.3 计息周期5.4 计息起始日5.5 利息支付方式第六条费用与收费6.1 服务费用6.2 收费标准6.3 费用减免6.4 费用支付方式第七条电子银行服务7.1 电子银行渠道7.2 电子银行使用规则7.3 电子银行安全7.4 电子银行服务变更与终止第八条客户权益保障8.1 客户隐私保护8.2 客户投诉处理8.3 客户资料安全8.4 客户服务承诺第九条违约责任9.1 客户违约责任9.2 银行违约责任9.3 违约处理流程第十条争议解决10.1 争议解决方式10.2 仲裁机构10.3 司法管辖第十一条协议的生效、变更与终止11.1 协议生效11.2 协议变更11.3 协议终止第十二条银行权利与义务12.1 银行权利12.2 银行义务第十三条客户权利与义务13.1 客户权利13.2 客户义务第十四条附则14.1 名词解释14.2 适用法律14.3 合同附件14.4 合同修改与补充第一部分：合同如下：第一条协议范围与定义1.1 协议范围1.2 定义（1）甲方：指与乙方签订本协议并选择乙方个人存款服务的自然人。
（2）乙方：指根据本协议提供个人存款服务及其他相关服务的银行。
（3）存款产品：指乙方提供的各类个人存款产品，包括但不限于活期存款、定期存款、零存整取、整存零取等。
（4）账户：指甲方在乙方开立的用于存放存款的账户。
银行柜员现金管理规定
银行柜员现金管理规定一、总则1.1 为加强银行柜员现金管理，规范柜员现金操作行为，提高资金安全，根据《中华人民共和国银行法》、《中华人民共和国现金管理暂行条例》等法律法规，制定本规定。
1.2 本规定适用于我行所有柜员及现金相关岗位人员。
二、现金领用与缴存2.1 柜员领用现金应遵循“按需领取、逐日清点”的原则。
2.2 柜员领用现金时，须由会计主管或其指定人员现场监督，确保现金数量准确。
2.3 柜员缴存现金时，应与当日业务流水进行核对，确保现金账款一致。
2.4 柜员不得私自留存、挪用现金，一经发现，严肃处理。
三、现金收付与清点3.1 柜员办理现金业务时，应认真审核客户身份，确认无误后进行现金收付。
3.2 柜员收付现金时，应遵循“一次点清、当面确认”的原则。
3.3 柜员应定期对现金进行清点，确保现金账款一致。
3.4 柜员在清点现金过程中，如发现长短款，应及时查明原因，并按相关规定处理。
四、现金保管与交接4.1 柜员应妥善保管现金，确保现金安全。
4.2 柜员交接班时，应将现金、重要空白凭证等物品进行清点、核对，确认无误后进行交接。
4.3 柜员不得将现金、重要空白凭证等物品私自带出柜台，一经发现，严肃处理。
五、监控与检查5.1 银行应建立健全现金管理监控体系，对柜员现金操作行为进行实时监控。
5.2 银行应定期对柜员现金管理情况进行检查，发现问题及时整改。
5.3 银行应加强对柜员的培训和教育，提高柜员现金管理意识和技能。
六、责任与处罚6.1 柜员应严格遵守本规定，如有违反，将按相关规定给予处罚。
6.2 柜员因违规操作导致资金损失的，应承担相应责任。
6.3 银行应建立健全责任追究制度，对现金管理不善的柜员及相关责任人进行严肃处理。
七、附则7.1 本规定自发布之日起实施。
7.2 本规定的解释权归银行所有。
7.3 如有未尽事宜，参照国家相关法律法规执行。
八、现金操作流程优化8.1 银行应定期对现金操作流程进行评估和优化，以提高工作效率和降低操作风险。
银行渠道业务工作计划范文
银行渠道业务工作计划范文
根据银行渠道业务的工作要求，制定以下工作计划：
一、加强客户关系维护
1. 积极与客户沟通，了解客户需求，提供亲切周到的服务。
2. 增加客户互动频次，促进客户满意度和忠诚度的提升。
二、推动业务发展
1. 完善业务推广方案，提高各项金融产品的销售量。
2. 加强销售人员的培训和业绩考核，提高销售水平和业绩。
三、加强渠道管理
1. 提升线上线下渠道的服务和运营水平。
2. 建立健全的渠道管理制度，加强对各个渠道的监控和管理。
四、提升服务质量
1. 强化服务意识，提高服务质量和效率。
2. 完善服务流程，简化操作流程，提高客户体验。
五、风险防控
1. 健全风险管理制度，加强对渠道业务风险的识别和管控。
2. 加强对渠道人员的规范培训，提高风险防控意识和水平。
以上为银行渠道业务工作计划，希望全体员工共同努力，实现既定目标。
银行卡手机短信业务
银行卡手机短信业务篇一：银行营业员短信营销模板短信模板破冰短信：**先生/女士，您好！我是**农行**支行客户经理**。
我行现为了提升广告主的服务质量，特委派我成为您的专属户经理，以后您有任何需求都可以第一时间与我联系，我会为您提供支持全方位服务。
明天我会与您就要进行电话联系，祝您生活愉快。
二次跟进：**先生（女士）您好。
我是刚给您短信的农业银行***支行客户经理***！以后我就是您的专属客户经理了。
我支行的地址是：**市**区**路（标志性建筑附近），我的联系电话：0315*****（座机），1**********（手机），希望我能为您提供服务更优质、贴心的服务。
谢谢您对农行的关注和支持，祝您生活愉快！邀约短信： **先生，您好！我是您的客户经理**。
恭喜您革新早已升级为我行的贵宾客户了。
欢迎来申领我行的贵宾卡，充满著抱持贵宾卡可享受优先办理业务，手续费优惠等各项专享产品服务。
为了更好的为您服务，请你到行之前联系我（附上电话），祝您生活愉快！产品到期：**女士/先生，您好。
我是您在农行的专属客户经理***。
您在我行办理/购买的**产品即将到期，近期我行推出了**产品，可以给您带来的预期收益为**，如需办理/购买，请到行之前连系我，我将竭诚为您服务。
产品追踪：**女士/先生，您好。
我是您的专属客户经理**，您在我行购买的**产品目前的收益情况是***。
目前市场行情***，建议您**。
如有其他需求，请拨打******，我将竭诚为您服务。
日常资讯：**女士/先生，今天股市暴跌/暴涨**点，主要原因是**，预计后市**，建议继续观望/逢高减仓/逢低吸纳。
如有服务需求，请联系您的专属客户经理***（附上电话），我将竭诚为您服务。
短信回访：**女士/先生，您好。
我是您在农行的专属客户经理**，您在*月*日购买了我行的**产品，感谢您对我行的支持与厚爱。
为了更好的为您服务，以后有到行办理业务消费需求或者其他服务时，可以提前联系我，我将竭诚为您服务（附上电话）。
10.2银行渠道营销
PPT7：进驻银行网点的选择
理由：优质客户聚集场所。
居民区内、专业商品市场附近居住或工作的客户一般都属于退休、自由职业、个体经商、家族生意等等人群，属于有钱也有闲的客户。对于这类客户来说是有充分的理财需求的，我们需要的就是用专业的服务来引导客户的理财需求，
（方法-结果）
举例说明
（方法-结果）
举例说明
（方法-结果）
举例说明
（方法-结果）
在讲解过程中，
讲师可以请学员谈谈对以上五个素质的理解。
PPT1：讲师自我介绍，从业的时间和经历等。
PPT2：本课程将分为九个内容详细介绍：
一、银行渠道驻点营销的优势
二、银行渠道驻点营销的现实问题
三、进驻银行网点的选择
四、如何进驻已选择的银行网点
PPT6：三、进驻银行网点的选择
理由：确定并保护自己的势力范围。
我们公司的大营业部基本上都属于散户型营业部，很多客户居住办公地点的距离营业部的距离大多在3到5公里范围内，这些客户去办理金融业务基本也是就近办理，如果我们不进驻周边3-5公里范围内的银行，那么我们的客户极易被银行驻点的其他券商挖走，我们进驻这些银行网点的目的首先是保护我们现有的客户，其次才是开发其他客户。
PPT15：与银行各级工作人员的具体关系维护方法---负责人
简单介绍负责人员岗位的职责
个金主任：个人金融业务是商业银行在经营中按客户对象划分出的以个人或家庭为服务对象的金融业务，是对居民个人或家庭提供的银行及其他金融产品和金融服务的总称。相对于批发业务，个人金融业务属于商业银行的零售业务。
网点主任：网点管理、客户维护、产品分销的主责任人。制定、分解、督导产品营销计划，实施营业现场管理，督促、参与客户经理客户跟进工作，高端客户首席客户经理。
《房地产资金监管账户管理办法》
《房地产资金监管账户管理办法》一、总则1.1 本办法旨在规范房地产企业对商品房预售资金、存量房交易资金等进行监管，保障购房者合法权益，维护房地产市场秩序。
1.2 本办法适用于我国境内从事房地产开发的房地产开发企业、房地产经纪机构及其从业人员。
二、资金监管账户设立2.1 房地产企业应在具备资质的银行开设资金监管账户，用于存放商品房预售资金、存量房交易资金等。
2.2 房地产企业应将资金监管账户信息在售楼处、官方网站等渠道进行公示。
三、资金监管3.1 商品房预售资金应按照项目开发进度，分阶段、比例存入资金监管账户。
3.2 存量房交易资金应全部存入资金监管账户。
3.3 资金监管账户内资金仅限于用于支付项目开发建设、税费、偿还债务等相关费用。
3.4 房地产企业不得挪用、侵占资金监管账户内资金。
四、资金使用4.1 房地产企业使用资金监管账户内资金，应向银行提供合法、合规的使用申请。
4.2 银行应对房地产企业提供的使用申请进行审核，符合条件的，予以放款。
4.3 房地产企业应在规定时间内，将资金使用情况反馈给银行及购房者。
五、监管措施5.1 房地产企业应建立健全内部管理制度，确保资金监管账户内资金安全。
5.2 银行应加强对资金监管账户的监控，发现异常情况，及时报告相关部门。
5.3 购房者有权查询资金监管账户内资金使用情况，房地产企业及银行应予以配合。
六、法律责任6.1 房地产企业违反本办法规定，挪用、侵占资金监管账户内资金的，由相关部门依法予以查处。
6.2 银行违反本办法规定，未履行监管职责的，由监管部门依法予以处罚。
6.3 房地产企业、银行及其从业人员因违规行为给购房者造成损失的，应依法承担赔偿责任。
七、附则7.1 本办法由房地产行政主管部门负责解释。
7.2 本办法自发布之日起实施。
（注：本文仅展示全文的五分之一内容，以下内容略。
）八、监管账户的资金拨付8.1 房地产企业需根据项目实际进度，提前向银行提交资金使用计划，并经审核批准后，按照计划拨付资金。
银行现金中心管理制度
银行现金中心管理制度一、总则1.1 为加强银行现金中心的管理，确保现金业务的安全、准确和高效，根据《中华人民共和国银行法》、《中华人民共和国人民币管理条例》等相关法律法规，制定本制度。
1.2 本制度适用于我国境内各商业银行现金中心的管理工作。
二、组织架构2.1 银行现金中心设立主任一名，负责现金中心的全面工作。
2.2 设立副主任一名，协助主任开展日常工作。
2.3 设立业务组、清分组、仓储组、运输组等相关部门，各组成员按照职责分工，共同完成现金中心的管理工作。
三、业务管理3.1 现金业务包括现金收付、清分、保管、运输等环节。
3.2 现金收付业务应遵循“收支两条线”原则，确保现金来源和去向清晰可追溯。
3.3 现金清分业务应按照人民银行的规定，对回收的现金进行清点、鉴别、分类、打包。
3.4 现金保管业务应建立健全现金库存管理制度，确保库存现金的安全、完整。
3.5 现金运输业务应制定详细的运输计划，采取有效措施，确保现金在运输过程中的安全。
四、人员管理4.1 现金中心工作人员应具备相应的业务知识和技能，经培训合格后上岗。
4.2 建立健全员工绩效考核制度，对员工进行定期评估，激励员工提高业务水平。
4.3 加强对现金中心工作人员的职业道德教育，提高员工守法意识和廉洁自律意识。
五、安全管理5.1 制定现金中心安全防范措施，包括但不限于视频监控、入侵报警、门禁系统等。
5.2 建立健全应急预案，对可能发生的突发事件进行预测和演练。
5.3 加强对现金运输车辆的安全管理，确保运输过程中现金的安全。
六、设备管理6.1 现金中心应配备符合国家标准的现金处理设备，包括点钞机、清分机、包装机等。
6.2 建立设备维护保养制度，定期对设备进行检查、维修，确保设备正常运行。
6.3 加强对设备操作人员的安全培训，降低设备故障和事故风险。
七、内部控制7.1 建立健全现金中心内部控制制度，对现金业务进行全面风险管理。
7.2 定期开展内部审计，对现金中心的业务、财务、安全等方面进行检查。
营销渠道合规经营风险管控(36页)
营销渠道
合规经营风险管控
圈中人保险网收集整理制作，未经授权请勿转载
主要内容
一、保险中介市场运行情况
二、监管的法律框架
三、违法行为的表现形式
四、应对措施
中国.中学政治教学网崇尚互联共享
现象: 使用无证代理人、 虚挂业务、套取费用
中国.中学政治教学网崇尚互联共享
圈中人保险网收集整理制作，未经授权请勿转载
三、违法行为表现形式
一、虚挂中介业务提取手续费
（1）直接业务挂靠中介业务套取费用 （2）中介机构自身保险业务挂靠中介业务 套取费用 （3）虚假营业费用套取现金贴补中介业务 手续费
一、保险中介市场运行情况
简要介绍保险中介的构成
保险人 保险专业代理机构 保险兼业代理机构 保险经纪机构
保险商品供给方
投 保 人 、 保险商品需求方 被 保 险 人
保险市场
保险中介方
保险公估机构
保险商品
保险营销员
中国.中学政治教学网崇尚互联共享
圈中人保险网收集整理制作，未经授权请勿转载
规范性文件： 《保险兼业代理管理暂行办法》 《保险中介从业人员继续教育暂行办法》 ……
中国.中学政治教学网崇尚互联共享
圈中人保险网收集整理制作，未经授权请勿转载
二、中介业务监管的法律框架——保险法
1、第一百一十二条 保险公司代理人登记管理 和培训制度 保险公司对保险代理人的登记管理制度； 保险公司对保险代理人的培训和管理责任； 保险公司不得唆使、诱导保险代理人进行违背诚 信义务的活动。
邮 政
铁 路
28420
4347 5837 20499 27553 199441
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
1.非现场开户成为历史，证监局严格禁止非现场开户，客户就必须到证券公司现场临柜开户，从开户的便利性上来讲已经大不如前；
2.经历06年07年牛市的洗礼后，有理财意识的、思想较为灵活、能够被开发的客户已经被开发过了，在银行网点碰到的客户要么已经是开过户的客户（包括自己公司的客户），要么就是对股票不了解或有成见的客户（这些客户不是用一般手段可以开发的），在客户资源的开发上我们也不像过去那样有优势；
3.其他证券公司在认识到银行渠道营销模式的有效性后纷纷争夺、进驻银行网点，并且在银行网点内部就形成了多家券商非常激烈的白热化的竞争；
4.06年07年牛市不在，单边交易的制度缺陷在熊长牛短的中国股市现状下大大增加了客户开发的难度；
5.在银行网点开发客户难度增大，效率不高的前提下，我们的驻点人员驻点工作积极性不高。
五、银行渠道驻点人员的工作和目标
六、与银行各级工作人员的具体关系维护方法
七、银行驻点员工的素质能力要求
八、银行驻点员工针对不同客户的开发策略
九、驻点银行内同其他券商关系维护
PPT3：背景：银行渠道营销已成为券商的常规营销模式
1.《证券法》的要求，并且在2007年实施证券公司客户证券交易保证金交由商业银行独立第三方存管；
PPT4：一、银行渠道驻点营销的优势
相较于其他渠道，银行渠道有自己独特的优势。首先，来银行存取钱的客户表示他可能具有一定的闲余资金，是一个较好的客户来源。他可能正在考虑如何打理自己的存款。或者他正在考虑股市投资的问题。所以在银行开拓客户更有一定的针对性。其次，银行已帮助我们建立起与客户的信任关系。大多数老百姓还是比较信任银行这块金字招牌的。（其实开始时老百姓也不信银行，觉得有这么好的事，帮你保管钱，还给利息？所以很多人把钱藏在家里的被子里、枕头里、床缝里……，后来人们的观念逐渐转变，逐渐认可这种保管钱的方式，人们的观念在不断变化，未来人们对证券市场的看法也会越来越成熟。）第三，银行本身有相当多的高端客户，如果在银行渠道关系经营的好，这些客户就会转化成我们的客户。
（方法-结果）
举例说明
（方法-结果）
举例说明
（方法-结果）
举例说明
（方法-结果）
在讲解过程中，
讲师可以请学员谈谈对以上五个素质的理解。
PPT1：讲师自我介绍，从业的时间和经历等。
PPT2：本课程将分为九个内容详细介绍：
一、银行渠道驻点营销的优势
二、银行渠道驻点营销的现实问题
三、进驻银行网点的选择
四、如何进驻已选择的银行网点
关键点在于对此类银行网点的选择一定要优质，其实就是对居民区（比如说企事业单位的家属院，电力公司家属院、都市村庄等等）、专业商品市场（小商品城、服装市场、建材市场、汽车城等等）的选择要优质。
PPT8：进驻银行网点的选择
理由：“地利”优质，大客户潜伏场所，展示证券公司实力和形象的契机
这些银行网点都是各个商业银行经过仔细选择过的网点，相对于其他网点享有“地利”优势，我们进驻这些网点可以充分借助其优势来开发客户。
PPT20：六、与银行各级工作人员的具体关系维护方法---理财工作人员
维护方法：
专业协作，共同营销---两方面：在银行里的协调、指引；通过其他渠道帮助理财人员完成他们的工作任务。
虚心请教，学习进步---摆低姿态、多问
频繁接触，增进沟通---制造更多在一起沟通交流的机会，关系经营很大程度上在于双方在一起的时间有多少。
与其他券商是竞争与共存的关系
不贬低同业，在和平共处的基础上使我们领先一步。
PPT37：结束语
银行驻点是一个需要时间去积累的工程，要有长期坚持的决心和耐心，同时也需要通过始终如一的热情和和服务态度建立个人的口碑，经营得好能带来长期的、源源不断的客户和利润。愿大家将今天的所学运用到未来的工作中，树立个人的服务品牌！
PPT22：六、与银行各级工作人员的具体关系维护方法---其他人员
保安员保洁员是银行里最不引人注目的人员，但其实他们很可能给我们带来意想不到的帮助。对他们的关注和情感投资可能是事半功倍的。举例：保安其实就相当于银行的“前台”，他知道今天行长来没来；有的客户可能直接向保安进行咨询，他掌握着客户动态的第一手情情报，等等……
PPT6：三、进驻银行网点的选择
理由：确定并保护自己的势力范围。
我们公司的大营业部基本上都属于散户型营业部，很多客户居住办公地点的距离营业部的距离大多在3到5公里范围内，这些客户去办理金融业务基本也是就近办理，如果我们不进驻周边3-5公里范围内的银行，那么我们的客户极易被银行驻点的其他券商挖走，我们进驻这些银行网点的目的首先是保护我们现有的客户，其次才是开发其他客户。
细心观察，投其所好---“了解你的客户”，理财工作人员本身也是我们的客户
真诚相待，情感投资---从工作以外的方面建立关系
PPT21：六、与银行各级工作人员的具体关系维护方法---柜面人员
很多柜面人员压力较大、工作重复、出错自理，且属于银行的较低收入人员，常常还有存贷任务，在此情况下，营销人员应侧重于心理关怀、让他们感到受到重视，同时又要尽量想办法能帮助他们完成任务解决实际问题。
5.给银行干活是取的和其他券商驻点人员竞争优势的重要因素。
PPT11：五、银行渠道驻点人员的工作和目标
要求驻点员工在银行工作的过程中一点要多干、多看、多记、多汇总。
PPT12：五、银行渠道驻点人员的工作和目标
在银行驻点不仅是获得大量接触客户的机会，还有另外一个重要目标：把银行中的每一个人发展称自己的下线！一个人的力量有限，如果银行关系经营好了，就相当于孙悟空吹了一把猴毛，可以变出无数个孙悟空替我们作战！
时间
提示
过程/活动/重点
共90`
5’
5’
5’
5’
10’
5’
10’
20’
10’
10’
5’
PPT1-PPT2：
导言
讲师提示营销渠道目前有很多种方式，如银行驻点、小区驻点，及日常讲座营销等。其中银行驻点是目前营销渠道中效果较好的一种。
讲师举例说明。
可采用提问的方式让学员回忆刚才讲过的“各个下线”的分类。
举例说明
银行渠道网点深度挖掘
大纲（共90分钟）：
一、银行渠道驻点营销的优势
二、银行渠道驻点营销的现实问题
三、进驻银行网点的选择
四、如何进驻已选择的银行网点
五、银行渠道驻点人员的工作和目标
六、与银行各级工作人员的具体关系维护方法
七、银行驻点员工的素质能力要求
八、银行驻点员工针对不同客户的开发策略
九、驻点银行内同其他券商关系维护
在这些网点经常会有大客户出没。
PPT9：四、如何进驻已选择的银行网点
进入银行驻点有两种方式，要双管齐下。
PPT10：五、银行渠道驻点人员的工作和目标
给银行干活的意义
1.给银行干活可以最直接、最方便的接触到银行的客户；（人家银行的客户凭什么介绍给你，不介绍自己找去，银行营业厅的工作不就是接触客户，你给银行干活不就接触到客户了。）
PPT13：银行驻点的最高境界：
“当我不在银行时，银行仍然是我的，客户绝对跑不掉”！
PPT14:六、与银行各级工作人员的具体关系维护方法
刚才我们也跟大家讲过王牌下线：支行行长、主管副行长、个金主任，金牌下线：大堂经理、理财经理、客户经理；银牌下线：柜面人员。不可忽略下线：保安、内勤人员。针对不同的关系具体的方法不同，我们逐一介绍。
严谨的态度---知之为知之，不知为不知，对客户要负责。
专业的素质---了解银行业务和自身业务。
PPT33-35八、银行驻点员工针对不同客户的开发策略
流动客户---来办理一般个人业务的客户
固定客户---办理对公业务或附近写字楼、小区里的常客
核心客户---高端客户或办理了金卡、理财卡等的客户。PPT3Leabharlann ：九、驻点银行内同其他券商关系维护
2.各大商业银行在实施证券交易保证金第三方存管后借机开发、争夺优质客户，通过扩大自身存托管规模变相扩大自身的客户的存款规模；
3.在5年熊市的长时间低迷后迎来了06年07年特大历史性牛市；
4.抢先进入银行经营网点的券商借助这种渠道营销的模式争夺到了很多较为优质的客户，充分拓展了市场份额，并且确立了在银行网点上的渠道优势，充分享受到了市场先进者在进入市场前期的非竞争性优势。
2.给银行干活是取得营业厅员工对你良好印象的最好方法；（你帮人家干了那么多活，人家还对你没有好印象是不可能的。）
3.给银行干活是维系和银行关系的最有效的方法；
（给银行干活比请吃个饭，唱个歌了效果更好，尤其是在客户很多，工作较忙的银行网点。）
4.给银行干活是我们和银行合作，互帮互助的前提；（对于我们在银行的营业厅驻点来讲，合作就是要先付出，先付出了才可能有回报）
PPT23：遵循准则：
刚才我们提到的很多方法都是“术”，在“术”之前应该先有“道”，即为人处事工作的根本，这就是真诚、勤奋、投入、经营。
PPT24-32：七、银行驻点员工的素质能力要求
良好的形象---认真学习商务礼仪
规范的礼仪---遵守行业的礼仪规范
亲切的笑容---微笑是通用语言，尤其是服务业的通用语言
PPT19：六、与银行各级工作人员的具体关系维护方法---理财工作人员
这一部分人群与我们一样，在大堂中中流动、观察，
是我们接触最多、与我们关系最密切的人员。我们与理财工作人员建立的首要工作模型是“合作助手”关系，取得对方的认同和好感，避免任何争抢资源的情形发生，建立良好的关系有利于客户的开发、建立关系网络。
具体方法：
主动拜访，自我介绍-能够引起好感，树立信任感。
制定计划，定时汇报-扮演员工的角色，请对方对于我们进行指导。
提出建议，增进沟通-从合作对象的角度，诚恳的提出工作建议。尤其从证券投资能帮助开拓三方存管任务出发。