金融产品营销课程标准
《互联网金融营销》课程标准
《互联网金融营销》课程标准【课程名称】互联网金融营销【适用专业】高等职业院校互联网金融类专业【建议学时】54学时【建议学分】3学分1. 前言1.1 课程性质《互联网金融营销》是高等职业院校互联网金融专业的一门专业核心课程。
本课程主要培养具有较强职业能力、专业知识和良好职业素质的互联网金融营销人员。
通过本课程的学习以实现培养复合型人才培养，不仅需要熟练掌握互联网金融产品的专业知识，还需要合理应用互联网金融营销的手段、方法和技能，具备互联网金融运营、互联网金融营销岗位能力。
1.2课程设计思路本课程遵循“校企合作、工学结合”的课程设计理念，采用以互联网金融营销员岗位职业标准为依据，以职业能力为本位，以工作过程为主导，以校企合作为路径，融“教、学、考、做”为一体的工学结合课程建设模式。
以就业为导向，彻底打破原有课程的理论教学体系，突出课程的应用性和操作性。
遵循学生职业能力的培养，以社会、企业实际营销岗位及岗位群要求的工作任务和职业能力分析为依据，按照营销岗位的工作流程为顺序把课程内容整合成感悟营销、商情调查、商机选择、商计策划、商务实战等相互关联的五个学习情景，每个学习情境下又根据实际工作需要划分为若干工作项目，工作项目下又设计了具体的操作步骤，即一个个更为具体的工作任务，构建了集理论、方法、实践操作为一体的理论、实践一体化教学内容体系。
学生以项目为载体，从信息的收集、方案的设计与实施，到完成后的评价，都自主负责。
课程设计中主要环节学习情境的设计：情境设计是对课程能力目标作有机关联地分解，把课程能力体系“分解”到各个“易于”实现的教学环节中去；能力体系是关联性很高的有机系统，不能作“单点”能力的分装、堆积；保证各情境环节形成的能力集合保持原有的系统性、职业性要求。
本课程在工学结合课程建设模式的指导下，首先，校企合作分析互联网金融营销员工作过程和任务，共同开发互联网金融营销员岗位职业标准；其次，依据职业标准，以职业能力为本位，开发课程课程标准，设计项目活动载体，编写项目教材；再次，建设双师结构的课程教学团队，在校内外实训基地开展以学生为主体、融“教、学、考、做”为一体、以工作任务为驱动的项目教学；最后，实施过程考核与结果考核相结合、校内考核与企业考核相结合、课程考核与职业考证相结合的多样化课程评价体系。
《互联网金融营销》课程标准
《互联网金融营销》课程标准一、课程概述1、课程名称《互联网金融营销》2、课程性质本课程是互联网金融相关专业的核心课程之一，旨在培养学生在互联网金融领域的营销能力和创新思维。
3、课程目标通过本课程的学习，学生能够掌握互联网金融营销的基本理论和方法，熟悉互联网金融市场的特点和规律，具备制定互联网金融营销策略和方案的能力，能够运用互联网工具和渠道开展有效的营销活动，提高互联网金融产品和服务的推广效果。
二、课程内容1、互联网金融营销基础（1）互联网金融的概念、特点和发展趋势（2）互联网金融营销的概念、特点和重要性（3）互联网金融营销的目标和策略2、互联网金融市场分析（1）互联网金融市场的环境分析（2）互联网金融消费者行为分析（3）互联网金融市场的竞争分析3、互联网金融产品和服务营销（1）互联网金融产品和服务的设计与开发（2）互联网金融产品和服务的定价策略（3）互联网金融产品和服务的促销策略4、互联网金融营销渠道（1）线上营销渠道，如网站、社交媒体、搜索引擎等（2）线下营销渠道，如活动营销、合作推广等（3）线上线下融合的营销渠道策略5、互联网金融营销的风险管理（1）互联网金融营销中的风险识别（2）互联网金融营销中的风险评估（3）互联网金融营销中的风险控制策略6、互联网金融营销案例分析（1）选取国内外成功的互联网金融营销案例进行深入剖析（2）总结经验教训，启发学生的创新思维三、课程实施1、教学方法（1）采用课堂讲授、案例分析、小组讨论、实践操作等多种教学方法相结合，激发学生的学习兴趣和主动性。
（2）利用多媒体教学手段，如PPT、视频、动画等，丰富教学内容，提高教学效果。
2、教学资源（1）选用权威的教材和参考书籍，为学生提供丰富的学习资料。
（2）建立网络教学平台，提供课程资料、在线答疑、作业提交等功能，方便学生自主学习。
3、实践教学（1）安排学生进行市场调研、营销方案设计等实践活动，提高学生的实际操作能力。
（2）与互联网金融企业合作，建立实习基地，为学生提供实习机会，增强学生的职业素养和就业竞争力。
金融服务营销教学大纲
金融服务营销教学大纲一、课程背景本课程旨在为学员提供金融服务营销领域的综合知识和实践技能。
通过本课程的研究，学员将了解金融服务营销的基本概念、重要原则和实际应用，能够运用市场营销理论与方法，有效推广金融产品和服务。
二、课程目标1. 了解金融服务营销的基本概念和重要原则；2. 掌握金融服务市场的特点和趋势；3. 研究市场营销理论和方法在金融服务领域的应用；4. 培养分析和解决金融服务营销问题的能力；5. 提升金融服务营销策略的制定和实施能力。
三、课程大纲1. 金融服务营销导论- 金融服务营销的定义和意义- 金融服务营销与传统市场营销的区别- 金融服务市场的特点和挑战2. 金融服务市场分析- 市场规模和结构分析- 目标客户群体的识别与定位- 竞争对手分析和竞争策略3. 金融产品和服务推广- 产品和服务定位与差异化- 价格策略和定价模型- 市场传播策略和工具4. 金融服务质量管理- 金融服务质量的概念和重要性- 服务质量评估和改进方法- 客户关系管理和忠诚度建立5. 金融服务营销的未来趋势- 科技创新与金融服务营销- 社交媒体在金融服务营销中的应用- 可持续发展与金融服务营销四、教学方法本课程以案例分析、小组讨论和实践演练为主要教学方法，注重理论与实践的结合。
通过分析真实案例和实际场景，引导学员掌握金融服务营销策略的制定和实施能力。
五、评估方式课程评估将采用多种方式，包括课堂表现、小组项目、个人论文等。
通过综合评估学员在金融服务营销方面的理论掌握能力和实践能力。
六、参考资料1. Kotler, P., & Keller, K. L. (2016). Marketing management. Pearson.2. Zeithaml, V. A., Bitner, M. J., & Gremler, D. D. (2018). Services marketing: Integrating customer focus across the firm. McGraw-Hill Education.3. Croft, R. (2015). Financial Services Marketing. Routledge.以上为金融服务营销教学大纲的内容，希望能够为学员提供全面的金融服务营销知识和实践技能，使学员能够在金融服务行业中具备竞争优势。
金融营销教学大纲
金融营销教学大纲一、引言• 1.1 课程背景• 1.2 课程目标• 1.3 课程结构二、金融营销概述• 2.1 金融营销定义• 2.2 金融营销的重要性• 2.3 金融产品的特点和市场需求三、金融产品开发与定价• 3.1 产品开发过程• 3.2 产品定价策略• 3.3 定价模型和方法• 3.4 产品生命周期管理四、金融销售与推广• 4.1 销售渠道选择与管理• 4.2 销售团队构建与管理• 4.3 销售技巧与沟通能力• 4.4 金融产品推广策略五、客户关系管理• 5.1 客户关系管理的理论基础• 5.2 客户关系管理的重要性• 5.3 客户关系管理的策略与实施六、市场调研与分析• 6.1 市场调研方法与工具• 6.2 市场分析与竞争对手分析• 6.3 市场营销策略制定七、金融服务品质管理•7.1 金融服务品质定义与特点•7.2 金融服务品质管理的重要性•7.3 金融服务品质管理的策略与实施八、金融营销的风险管理•8.1 金融营销风险的定义与分类•8.2 金融营销风险管理的方法与工具•8.3 金融营销风险管理的策略与实施九、案例分析与实践教学•9.1 案例分析方法与步骤•9.2 金融营销实践教学的设计与实施•9.3 学生小组参与的实践项目十、学术研究与前沿领域•10.1 金融营销学术研究的现状•10.2 金融营销学科的前沿领域•10.3 学术研究与实践之间的联系与展望十一、课程总结与评估•11.1 课程总结•11.2 学生评估和反馈•11.3 课程改进的建议以上是《金融营销教学大纲》的详细内容。
课程将全面介绍金融营销的概念、方法、工具和技能，旨在培养学生的金融营销意识和能力，使他们能够在金融领域应对市场变化和业务挑战。
通过理论讲解、案例分析和实践教学等方式，帮助学生深入了解金融营销的理论基础和实践应用，提高其金融业务能力和职业素养。
《金融产品营销培训》课件
《金融产品营销培训》课件xx年xx月xx日contents •金融产品营销概述•金融产品营销策略•金融产品营销技巧•金融产品营销案例分析•金融产品营销的未来趋势与挑战•总结与展望目录01金融产品营销概述金融产品是指银行、证券、保险、基金、信托等金融机构所提供的各类金融产品和服务。
分类：按照功能和性质，金融产品可分为存款、贷款、债券、股票、基金、保险等。
金融产品的定义与分类金融产品营销是指金融机构通过市场调研、分析客户需求、设计开发、定价、促销等一系列活动，将金融产品和服务提供给客户，满足其需求并实现金融机构的经营目标。
营销策略：包括产品策略、价格策略、渠道策略、促销策略等。
金融产品营销的基本概念金融产品营销的优劣势分析•优势•扩大市场份额：通过营销策略的运用，可以吸引更多潜在客户，提高市场占有率。
•提升品牌形象：有效的营销策略可以提升金融机构的品牌知名度和美誉度。
•创造收益：通过销售金融产品，可以获得手续费、佣金等收益。
•劣势•成本较高：开展营销活动需要投入大量的人力、物力和财力，增加运营成本。
•竞争激烈：金融市场上的竞争日益激烈，需要不断提高自身竞争力以保持领先地位。
•风险控制难度大：在推广金融产品时，需要对风险进行严格控制，否则可能引发不良后果。
02金融产品营销策略1产品定位策略23明确金融产品的目标客户群体，如中高端客户、小微企业客户等。
目标客户定位分析金融产品的特点、优势和差异化，明确产品的核心竞争力。
产品特点分析了解行业和市场的发展趋势，根据市场需求和竞争态势调整产品定位策略。
市场趋势分析根据产品特点和目标客户群体，选择适合的目标市场。
目标市场选择对目标市场进行细分，确定产品的目标客户群体，如按地域、年龄、收入水平等划分。
市场细分分析竞争对手的产品特点、优势和劣势，制定相应的市场竞争策略。
市场竞争分析目标市场策略03价格策略选择根据定价目标和市场情况，选择合适的价格策略，如高价策略、低价策略、折扣策略等。
《金融营销学》教学大纲
《金融营销学》教学大纲二、课程的对象和性质本课程是金融学专业的专业选修课。
金融营销学的教学对象是已经掌握了商业金融经营管理，宏观和微观经济学，货币金融学，财务学，国际金融学和会计学等基础理论知识的高等学校的本科学生。
三、课程的教学目的和要求金融营销学的教学目的是要求学生掌握营销在金融服务中的重要作用、消费者行为和金融产品的市场细分、金融产品开发、金融产品定价策略以及方法、广告和金融传播手段的利用、销售人员的管理、营销计划制定与控制、有效策略等一系列对金融实践操作有指导性的内容。
四、授课方法多媒体教学为主，运用多媒体课件并将部分影、音资料结合起来，改善教学效果。
运用案例教学。
商业银行业务管理是一门应用性较强的课程，进行案例研究并采用案例的教学方法是十分必要的。
通过案例教学，不仅可使理论的讲授变得生动活泼，具有启发性，而且有利于学生尽快掌握抽象的理论，并能灵活运用，举一反三。
五、理论教学内容与基本要求（含学时分配）第一章营销在金融服务领域的作用课时安排：2课时教学要求：本章要求学生掌握金融营销的含义与要素。
理解金融服务的特点。
了解影响金融服务的市场因素。
教学重点和难点：本章教学重点是金融营销的含义与要素,金融服务的特点。
教学难点是金融服务的影响因素。
教学内容：第一节：金融营销的含义与要素1.营销的含义2.金融营销的含义3.金融营销要素第二节：金融服务的特点1.金融服务的特点2.金融营销的任务第三节：影响金融营销的市场因素1.金融营销的发展过程2.金融营销发展的动因3.金融营销的应用第二章消费者行为和市场细分课时安排：4课时教学要求：本章要求学生掌握金融市场细分，保险市场细分。
理解金融服务的消费者行为。
了解特定市场的细分原则。
教学重点和难点：本章教学重点是金融服务市场的细分。
教学难点是金融市场细分的方式。
教学内容：第一节：消费者行为和态度1.有关金融服务的因素2.外在因素3.内在因素4.消费过程第二节：金融市场细分1.市场细分的概念2.市场细分的意义3.市场细分的原则4.市场细分的标准第三节：保险市场细分1.保险市场细分原则2.保险市场细分的实例第三章营销研究课时安排：4课时教学要求：本章要求学生掌握金融服务领域营销研究的作用和功能，金融营销研究在金融服务中的应用。
金融产品销售培训计划
金融产品销售培训计划一、引言金融产品销售是一项高度竞争的工作，需要销售人员具备专业知识和卓越的销售技巧。
为了提高销售团队的整体素质，提升销售业绩，实施一个有效的金融产品销售培训计划是至关重要的。
二、培训目标金融产品销售培训计划的目标是提供销售人员所需的专业知识和销售技能，从而使他们能够更好地了解金融市场，掌握金融产品的特点和优势，有效地与客户进行沟通与合作，进一步提高销售业绩。
三、培训内容1. 金融市场概述：通过介绍金融市场的基本概念、结构和运行机制，帮助销售人员全面了解金融市场的特点和趋势，为他们提供分析市场的基础知识。
2. 金融产品知识：详细介绍各类金融产品，包括理财产品、保险产品、信托产品等，使销售人员能够深入理解这些产品的特点、风险和投资回报，从而能够更好地向客户推荐合适的产品。
3. 销售技巧培训：培养销售人员的销售技巧，包括市场调研、客户开发、销售谈判、销售推广等方面的技巧。
通过模拟销售案例和角色扮演等方式，让销售人员充分练习和掌握各种销售技巧。
4. 客户关系管理：强调客户关系的重要性，教授销售人员如何建立和维护良好的客户关系。
包括与客户建立有效的沟通渠道、提供优质的售后服务等方面的培训。
5. 法律法规培训：介绍金融产品销售的相关法律法规，包括知识产权保护、消费者权益保护、反垄断法等，以帮助销售人员遵守法律法规，保证销售行为的合法性和规范性。
四、培训方式1. 理论授课：通过讲座、培训课程等形式，传授金融产品知识和销售技巧。
培训课程结合实际案例，方便销售人员理解和应用所学内容。
2. 实践操作：通过模拟销售案例、角色扮演等方式，让销售人员实际操作和演练销售技巧，加深对培训内容的理解和掌握。
3. 团队研讨：组织销售团队进行研讨和交流，分享销售经验和案例，促进团队合作和互相学习。
4. 外部讲师邀请：邀请金融领域的专家或成功销售人员进行专题讲座或授课，从而提供实践经验和行业洞察力。
五、培训评估为了确保培训计划的有效性和持续改进，需要进行培训评估。
(金融营销)教学大纲
《金融营销》教学大纲前言本课程是为适应XX财经学院培养“宽口径”、“厚基础”、“重能力”的经济管理专门人才而开设的一门专业课程，是金融系各专业学生必修的课程之一。
本课程修读对象为金融系各本科、专科专业学生。
该课程旨在使学生了解和掌握从事银行营销工作所必须的营销学专业知识，包括金融营销的基本理论和基本方法、金融营销的基本战略和策略等内容。
具体来讲，它应包括：金融营销观念、金融营销环境分析、金融营销市场分析、金融营销战略和计划、金融营销策略及组织管理系统等内容。
本课程以我国金融实践及金融理论为依据，在借鉴国内外科研成果的基础上，注重理论与现实的紧密结合，讲授内容包含许多案例，力争向学生传授一些操作性强、运用X围广的理论与原理，重点内容是金融营销的战略研究和策略选择。
本课程的先导课程是货币银行学、保险学、投资学等专业基础课程。
《金融营销》教学大纲目录教学内容 (1)第一章金融营销概述 (1)第二章金融营销观念 (2)第三章金融营销环境分析 (3)第四章金融市场调研 (3)第五章金融营销市场分析 (5)第六章金融营销战略 (6)第七章金融营销计划 (7)第八章金融产品策略 (8)第九章金融产品定价策略 (9)第十章金融产品分销渠道策略 (10)第十一章金融市场促销策略 (11)第十二章金融营销组织及管理系统 (11)重点章节(重要问题) (13)参考书目 (14)课时分配 (15)3 / 18教学内容第一章金融营销概述教学要求：本章要求掌握金融营销的概念、了解金融营销的特点、把握金融营销的任务、熟悉金融营销管理系统及其运作，并深刻领会金融营销的意义。
内容结构：第一节金融营销的涵义一、市场营销的定义二、金融营销的定义第二节金融营销的特点一、金融服务的不可分性二、金融业务的非差异性三、金融营销的增值性四、金融营销的安全性第三节金融营销的任务一、满足客户需要二、获取合理利润三、强化全体员工的营销意识四、强调社会责任第四节金融营销管理系统一、金融营销管理系统的涵义二、金融营销管理系统的构成⒈环境分析系统⒉战略计划系统⒊组合策略系统⒋组织与控制系统第五节金融营销的意义一、加强金融企业的商业化改革二、推动金融市场发展三、促进金融企业集约化经营四、推进国际化经营本章重点（重要问题）：金融营销的确切涵义、金融营销的特点、金融营销的任务、金融营销管理系统、金融营销的任务第二章金融营销观念教学要求：本章要求了解营销观念的发展过程及阶段性特点，掌握现代金融营销观念的发展与创新，并深刻理解“全方位质量管理缺口模式”的内涵及意义。
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《金融产品营销》课程标准
适用专业：金融保险专业
学时：60学时
开课学期：12-13学年第一学期
一课程性质与课程作用：
课程性质：本课程是金融保险专业的专业课程。
以私人金融产品营销为主线，以个人及家庭为对象的保险、证券和银行等金融业务作为课程内容框架，通过案例分析、角色扮演、情境模拟等的校内实训和行业专家指导下的校外实习两种教学方式相结合，使学生在充满专业氛围的情境下主动学习课程专业知识和技能，并能在学习本课程完毕之后至少获得一项从业资格证书。
课程作用：本课程既加深了学生对基础知识理解，又增强了学生的实际操作能力。
此外，在教学过程中，也加强了对学生职业道德和职业素养的培养，致力于将学生培养成为符合现代金融业一线业务人员要求的合格人才。
二课程的教育目标：
（一）知识目标：
本课程旨在使学生了解和掌握从事金融产品营销工作所必需的专业知识，具体来讲，它包括：金融营销观念、金融营销环境分析、金融营销市场分析、金融营销战略和计划、金融营销策略等内容。
使学生具备从事证券、保险、银行投资理财产品营销工作所必需的综合知识和技能。
（二）素质目标：
1.使学生必备自主工作、学习的能力；
2.具备评估总结工作经验的能力；
3.具备观察能力；具备收集和整理信息能力；
4.具备发现和解决问题的能力；
5.具备创新能力
（三）能力目标：
1.能制定短期金融产品营销计划；
2.能正确分析金融产品营销环境；
3.能掌握金融产品营销技巧；
4.能使用金融产品营销策略；
5.能进行金融产品目标选择及市场分析。
三与前后课程的联系
(一)与前续课程的联系：
该课程融合了《商业银行实务》、《保险学》、《证券投资》等知识，充分吸纳“保险”、“证券”、“银行”三大从业资格考试的内容，帮助学生加深了对已学习过知识的记忆。
（二）与后续课程的联系：
本课程为学生顶岗实习提供了理论基础以及一定的校内实训平台，推动学生能够顺利完成社会职业角色转化，既培养了学生的金融产品营销技能，又培养了学生相对较强的职业道德和职业素养。
四课程内容及学时分配：
《金融产品营销》课程内容及学时分配一览表
五、教学实施建议
（一）推荐教材
21世纪高职高专精品教材：《金融产品营销》，蒋丽君主编，东北财经大学出版社，2009年2月版
（二）教学参考资料
《金融产品营销与管理》，梁昭主编，中国人民大学出版社，2010年7月版《个人金融产品营销》，辛树森主编，中国金融出版社，2007年1月版
《金融营销实务》,李小丽主编，中国科学技术出版社，2009年1月版
（三）教师素质要求
任课教师为吉林大学金融学学士，丹麦哥本哈根大学经济学硕士,硕士论文研究方向：宏观经济学
（四）教学场地、设施要求
金融保险专业学生专用机房，多媒体教室，实训软件，校企合作企业实地参观
（五）课程考核方式与标准
1.课程考核方式
本课程为考试课程，总分100分：期末卷面成绩占80%，日常成绩占20%
2.课程考核标准
期末考试为闭卷考试，总分100分，试卷从学校试题库随即抽取
日常成绩包括模拟营销成绩和上课表现，其中模拟营销成绩通过理论基础、创新意识、产品选择及营销策略实施可行性及现场表现4部分评分；上课表现则通过出勤和参加讨论情况来考核
六、其它
系/部:经济与管理系
教研室:财会教研室
编制：张鸿飞
校对：刘杰
审核：刘桢
编制时间：2010年7月20日。