到期收益率的excel计算
1.用YIELDDISC函数直接计算贴现国债的年收益率
它的使用格式为：=YIDELDDISC（债券结算日，债券到期日，债券价格，兑付价格，债券日期计算基本类型）
债券日期计算基本类型：
0??美国30／360基准，为缺省值；
1??实际日期／实际日期；
2??实际日期／360；
3??实际日期／365；
4??欧洲30／360基准。
例1：1997年8月1日9701国债（二年期贴现式，1997年1月22日发行）在上海证券交易所的收盘价是88.30元，用Excel求当日该券复利收益率。
解：进入Excel，打开一新工作表，在新工作表的任一单元格中键入：
=YIELDDISC（datevalue(“97/08/01”),datevalue(“99/01/22”),88.3,100,0）
按回车后，该单元格中即显示出所要求的结果为：8.983％。
2.用POWER函数间接求零息国债的年收益率
零息国债的复利率收益率公式为：我们用Excel中的POWER函数可以求出，再减去1，就得到了零息国债的年收益率。
POWER函数的功能是用指定的幂指数对一个数进行求幂，它的格式为：
=POWER（底数，指数）
如：POWER（4，2）=42=16
因此，用Excel计算零息国债年收益率的公式为：Y=POWER（F／V，1／T）－1 。
例2：1997年7月10日上海证券交易所796国债的收盘价是109.53元，已知该国债票面利 0.96％，三年期，1999年8月6日到期。
试用Excel求当日该券的复利率收益率。
解：进入Excel，打开一新工作表，在新工作表的任一单元格中键入：
=POWER（100（10.96％＊3＋1）/109.53,1/757/365）－1
按回车后，该单元格中即显示出所要求的结果为：9.66％。
3.用POWER函数间接求附息国债年收益率
附息国债的计算公式是
将上式两边都乘以（1＋Y），则得到
将两式相减，则有
式中：P??附息国债价格；
I??每年利息；
M??到期本金；
Y??到期收益率；
n??附息国债到期年数取整；
h??从现在到下一次付息不满一年的时期。
先估计一个Y，利用POWER函数算出（1＋Y）n＋h和（1＋Y）t＋1，然后计算出
预测的P值，与实际的P值相比较，如果预测值>实际值，则下次再用一较大的Y值代入；如果预测值<实际值，说明假设的Y太大，下次用一较小的Y值代入。
这样用“试误法”，不断地用估计的Y值代入，直到得出的P值与实际的P值相等为止。
例3：1997年7月8日上海证券交易所的696国债收盘价110.58元，896国债的收盘价96.91元，试用POWER函数计算两个附息债的到期收益率。
解：696国债1996年6月14日发行，票面利息率11.83％，十年期，1996年7月8日至2006年6月14日共3263天，折合为8.9397年。
用试算法得出：Y≈10.11％。
896国债1996年11月1日发行，票面利息率8.56％，七年期，1996年7月8日至2003年11月1日还有2307天，折合为6.3205年。
用试算法得出：Y≈10.52％。
可见896国债比696国债明显具有投资价值。
4.用PRICE函数间接求附息国债收益率
在净价交易法下（如美国），求附息国债年收益率可以直接用Excel中的YIELD函数算出，YIELD的格式是：
=（债券结算日，债券到期日，债券票面利率，每100元票面的债券价格，债券兑付价格，每年利息偿还次数，债券的日计数基准）
全价交易法下，在付息日当天，作为一种特殊情况，全价交易法下的价值公式与净价交易法下的一致，可以用YIELD函数计算这天的全价法下附息国债收益率。
例4：1997年6月12日是696国债的债权登记日，它在上海证券交易所的收盘价是121.90元。
按照这个价格该券第二个付息年限的第一个交易日（因周末闭市推迟为6月16日）的开盘价是110.07元，但实际上当日收盘价为109.66元，求1997年的付息日696以收盘价计算的到期收益率。
解：因为1997年6月16日是付息日，所以全价交易的696国债也可以用YIELD求其收益率：进入Excel，打开一新工作表；在新工作表的任一单元格中键入：=YIELD（datevalue(“97/6/16”), datevalue (“2006/06/14”),0.1183,109.66,100,1,0）按回车后，该单元格中即显示出所要求的结果为：10.14％。
但是一年365天中只有一天是付息日，还有200多个交易日我们不能用YIELD函数来计算目前全价交易法下的附息国债价格，只好绕个弯子，用PRICE函数间接算得它们的收益率。
PRICE函数是净价交易法下计算附息国债价格的函数，它的格式是：=PRICE（债券结算日，债券到期日，票面利率，到期收益率，债券兑付价，每年利息的偿还次数，债券的日计数基准）
它的计算公式实际上就是下式：
[]中的式子其实就是全价交易法下的价格P全，则
P净=P全－I×（1－h）=PRICE（…）
I×（1－h）是从上次付息日到交易日的利息，可以算出。
那么我们再次运用试误法，用估计的Y值代入，直到算出的P值与实际值一致为止。
例5：条件同例2，要求用PRICE间接求出696国债和896国债的到期收益率。
解：（1）696国债在7月8日的净价是
P净=110.58－118.83×(1－0.9397)=109.867
P净=PRICE(datevalue(“97/07/08”),
datevalue(“2006/06/14”),0.1183,Y,100,1,0)
用“试误法”不断地用估计的Y（收益率）值代入，最后得出Y≈10.11％。
（2）896国债在7月8日的净价是
P净=96.91－8.56×(1－0.3205)=91.094
P净=PRICE(datevalue(“97/07/08”),
datevalue(“2003/11/01”),0.0856,Y,100,1,0)
用“试误法”得出：Y≈10.52％。
相比之下，还是用PRICE函数来求附息国债的到期收益率更简单些。
技能分享——巧用EXCEL函数,算清各种收益利率(二)
技能分享——巧用EXCEL函数，算清各种收益利率(二)五、RATE函数——计算投资或贷款的实际利率，适用于贷款利率利息这里举得例子是，假设房贷为50W，20年还清，采取的还款方式是等额本息方法。
1）公积金贷款，利率2018年1月1日基准利率为3.75%，经过房贷计算器计算，每月还款数额为2835.98Nper——期数，240期。
Pmt——每月还款额Pv——贷款总额500000Fv——未来值，贷款还清就没有了，所以为0。
Type——期初或是期末，这里还款其实是每月末之前就好，所以输入0。
经过计算的结果为0.271%，注意，这里计算出来的即为实际月利率，用它乘以12，就是年利率3.25%！六、XIRR——计算现金流内部回报率，适用于各种不定期不定额投资收益的计算这里以一组基金定投为例，比如格格每月设定定投1000元某基金，但是没有设置固定日期扣款，所以金额是固定的，但是日期不是每月固定的日期。
基金定投为负值，所以有很多1000，恰好在2018年1月时，该支基金分红220现金，所以此项为正值。
在2018年4月初，恰好大盘大跌了一下，所以格格有点闲钱，又一次性买入了10000。
而4月6号的市值为28000。
在EXCEL表格中输入以上的交易记录，选择插入函数X IR R，依然是财务下面的一个公式哈。
Values——选择金额一列Dates——选择日期一列，这里特别注意的是，日期一定要用年月日的规范格式，刚刚格格皮了一下，用了类似20170105这样的格式，结果是计算出错啦。
Guess——提示是可以输入一下近似收益值，事实上是填不填都一样的，不会影响计算结果。
点击确认，最后的计算结果是0.43，这也就是说在如上整个定投过程中，这支基金的年化收益率为43%。
七、IRR——计算一系列现金流内部回报率，适用于投资及分红的收益计算我们不管是投资一个房产或者是投资一个项目，这个公式就是非常好的预测回本时间及收益率的工具。
EXCEL实用复利计算器
EXCEL实用复利计算器在Excel中，使用复利计算的方法包括计算复利的期末金额、计算复利的收益、计算复利的投资周期等。
下面将分别介绍这些方法。
1.计算复利的期末金额复利的期末金额是指在一定的时间内，本金在利息复投的情况下所积累的最终金额。
在Excel中，可以使用“FV”函数来计算复利的期末金额。
该函数的语法如下：=FV(rate, nper, pmt, [pv], [type])其中，rate表示年利率，nper表示投资周期，pmt表示每期定期投入的金额，pv表示初始本金，type表示付款时间，0表示期末付款，1表示期初付款。
例如，我们要计算年利率为5%、投资周期为5年、每年定期投入1000元的情况下，本金的期末金额。
可以在Excel中输入如下公式：=FV(5%,5,-1000,0,0)结果为6032.98元，表示在5年后，本金的期末金额为6032.98元。
2.计算复利的收益复利的收益是指在一定的时间内，本金通过利息复投所获得的额外收益。
在Excel中，可以使用“FVSCHEDULE”函数来计算复利的收益。
该函数的语法如下：=FVSCHEDULE(principal, schedule)其中，principal表示初始本金，schedule表示利率的计划数组。
例如，我们要计算本金为1000元，在利率分别为3%、4%、5%的情况下，通过利息复投所得到的收益。
可以在Excel中输入如下公式：=FVSCHEDULE(1000,{3%,4%,5%})结果为177.63元，表示本金通过利息复投所得到的收益为177.63元。
3.计算复利的投资周期复利的投资周期是指在一定的利率和本金条件下，需要多长时间本金才能达到一定的目标金额。
在Excel中，可以使用“NPER”函数来计算复利的投资周期。
=NPER(rate, pmt, pv, [fv], [type])其中，rate表示年利率，pmt表示每期定期投入的金额，pv表示初始本金，fv表示目标金额，type表示付款时间。
如何使用Excel计算NPV
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二、计算ＩＲＲ
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第三步：输入相关参数，求出NPV.
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一、计算ＮＰＶ
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一、计算ＮＰＶ
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一、计算ＮＰＶ
• 如何计算ＮＰＶ 练习２：某投资项目需投资5400000元，可使用10年，按 直线法计提折旧，使用期满后有残值400000元，该项目在 使用期内每年可实现净利润520000元，公司要求的报酬率 为14%要求：用净现值法评价该项目是否可行。
如何使用Excel计算NPV和IRR
财务132 李若男 、乐蕾
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一、计算ＮＰＶ
• 什么是ＮＰＶ ＮＰＶ：投资项目投入使用后的净现金流量，按资本成本 或企业要求达到的报酬率折算为现值，减去初始投资以后 的余额
a
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一、计算ＮＰＶ
第一步：启动Excel电子表格，在菜单栏“插入里点击启动 “函数
第二步：在粘贴函数对话框里“函数分类”选择“财务”， “函数名”选择“NPV”。
第三步：输入相关参数，求出IRR.
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二、计算ＩＲＲ
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二、计算ＩＲＲa源自11二、计算ＩＲＲ
• 如何计算IRR 练习三：某企业拟建一项固定资产，需投资100万元，按直
线法计提折旧，使用寿命10年，期末无残值。该项工程当 年投产，预计投产后每年可获利10万元，假定该项目的行 业基准折现率为10%。用内含报酬率法评价该项目是否可 行。
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一、计算ＮＰＶ
因为28335.48>0 所以该方法可行
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二、计算ＩＲＲ
IRR：资金流入现值总额与资金流出现值总额相等、净现值等 于零时的折现率。
Excel的YIELD函数计算债券的收益率
Excel的YIELD函数计算债券的收益率Excel是一种功能强大的电子表格软件，它提供了多种数学和金融函数来帮助用户进行数据分析和计算。
其中一个重要的金融函数是YIELD函数，它被用来计算债券的收益率。
本文将介绍Excel的YIELD函数的基本用法和计算债券收益率的步骤。
1. YIELD函数概述YIELD函数是Excel中的一个金融函数，它用于计算定期付息的债券的收益率。
债券是一种长期借款工具，它通常被用于融资和投资。
债券的收益率是指持有债券一定时间后获得的收益，包括利息和债券买卖时的价格变动。
2. YIELD函数语法YIELD函数的语法如下：=YIELD(settlement, maturity, rate, pr, redemption, frequency, [basis])参数说明：- settlement: 债券的结算日期，即购买债券的日期。
- maturity: 债券的到期日期。
- rate: 债券的年息票利率。
- pr: 债券的发行价格。
- redemption: 债券的赎回价值。
- frequency: 债券的付息频率，如年付息、半年付息等。
- [basis]: 可选参数，用于指定日计数基准。
如果省略此参数，Excel默认使用美国NASD方法计算。
3. 计算债券的收益率要使用YIELD函数计算债券的收益率，需要提供债券的相关信息，包括结算日期、到期日期、利率、发行价格、赎回价值和付息频率等。
以下是计算债券收益率的步骤：步骤1: 打开Excel，并选中一个空白单元格。
步骤2: 输入YIELD函数的语法，包括参数和对应的值。
步骤3: 按下回车键，Excel会自动计算债券的收益率并在选定的单元格中显示结果。
4. 示例让我们通过一个示例来演示如何使用YIELD函数计算债券的收益率。
假设有一张债券，发行价格为100元，到期日为2023年1月1日，年息票利率为5%，付息频率为一年一次。
我们想要计算在2022年7月1日购买这张债券时的收益率。
【电脑软件·excel】收益率计算
【电脑软件·excel】收益率计算一．从刚工作起，我就信奉周一宜烧脑。
费劲的难的活儿，我一般都放周一处理。
这样做有个好处就是，硬骨头啃完了，余下一周心态都会平和很多。
也就刚出社会那会儿还计较着“先苦后甜”，其实到后面，什么不一样啊。
自嘲，其实也是第一年学会的事。
言归正传。
陆陆续续一直在写基金的文章，力图手把手教大家养鸡，吃时间的回报。
几个月前跟着定投到现在的，鸡应该都肥了几两。
一般文章留言提出的问题，能一两句话说完的，我当场就回了。
说不完又提得多的，我可能就会单独开篇写一写。
有好的选题，尽管砸过来。
嘴甜的必须翻牌。
这种算不清的收益率，往往有共同的特点：多次买卖，金额和时间都不固定。
今天介绍一个十分简单的计算方法，傻瓜式，几分钟搞定这类收益率计算。
二．之所以把鸡蛋放不同的篮子，旨在分散投资。
因此很多人理财是没有时间规律的，往往是手上有了余钱，就投进去一笔。
而且涉猎甚广，股票、基金、网贷……这样一来，如何算自己的理财收益？这一年的投资到底是赚还是亏？一个超级好用的公式：XIRR。
用来权衡我们投资非固定收益渠道的机会成本。
举个栗子吧，假如小白去年买基金，1月4号投了3000元，1月10号又买了3000元，然后3月6号买了5000元。
接下来几个月没动静，不为啥，忘记了。
想起来时，又在8月10日和10月10日，各买了10000元的。
权益类有了，固收类也得跟上。
于是4月1号他还投资了8万的p2p。
嗯就这么任性，有钱又有好产品时就喜欢买买买。
一年到底小白看了下账户，好嘛，所有账户净值加起来有118450元。
很乱是吧？问题来了，这个现金流所产生的年化收益率是多少？接下来Excel就可以上场了。
三．首先，打开Excel表格，列出一个投资收益表。
随便在表格内挑两列，输入投资金额和相应的投入日期。
买入产品可以不列，为了方便大家更直观判断干脆写上了。
投资金额需要用负值，这代表现金流出；本金收益为正，代表现金流入。
到期收益率的excel计算
在EXCEL中根据久期的定义式计算债券的久期
总支付 0 23.125 0 23.125 0 23.125 0 23.125 0 23.125 0 23.125 0 23.125 1000 1023.125
合计
1.1用duration 函数直接计算 settlement(开始时间） maturity（结束时间） coupond(息票率，以年为单位） yld(到期收益率，以年为单位） frequency（每年付息几次）
出售债券 合计
1
1129.265288
2
1036.0232
3
950.48
4
872
5
800
9908.256881
14696.02537
-4,696
settlement(开始时间） maturity（结束时间） coupond(息票率，以年为单位） yld(到期收益率，以年为单位） frequency（每年付息几次）
0.0000
855.5012 1.0000
4.0000
20.0000
855.5012 1.0000
4.0000
19.2347
贴现值
权重
时期*权重 weighr *(t^2+t)
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
854.8503287
1
854.8503287
1
0
0
0
0
0
0
0
2012/4/12 2016/4/12
利用 Excel 计算终值、现值、年金、期限、收益率与久期
第1个财务函数FV(Rate，Nper，Pmt，Pv，Type)是计算终值FV，
计算时：
先输入第1个自变量“贴现率（每一期的复利率）Rate”的值r；
再输入第2个自变量“年限（或期数）Nper”的值n；
接着再输入第3个自变量“年金（或每期现金流金额）Pmt”的值A，如果计算的不是年金问题，而只是计算现在一笔现金P在n年（或期）以后的终值FV，那末第3个自变量“年金Pmt”的值取为0，这表示计算的不是年金问题；
这5个自变量的排列次序，依次为：
FV(Rate，Nper，Pmt，Pv，Type)；
PV(Rate，Nper，Pmt，Fv，Type)；
PMT(Rate，Nper，Pv，Fv，Type)；
NPER(Rate，Pmt，Pv，Fv，Type)；
RATE(Nper，Pmt，Pv，Fv，Type)。
计算这5个财务函数时，都要相应地按上述这些函数中5个自变量的排列次序，输入这5个自变量的值。其中最后一个自变量Type，只取值0或1：如果现金流发生在年末（或期末），Type就取值0或忽略；如果现金流发生在年初（或期初），Type就取值
利用Excel计算终值、现值、年金、期限、收益率与久期
利用Excel中的5个财务函数FV、PV、PMT、NPER与RATE，可以相应地依次快捷计算终值FV、现值PV、年金金额（或每期现金流金额）
A、年限（或期数）n与收益率（每一期的复利率）r。这5个财务函数FV、PV、PMT、NPER与RATE，都有5个自变量。
接着再输入第4个自变量“现值Pv”的值P，如果计算的不是现在一笔现金P在n年（或期）以后的终值FV，而计算的是年金问题，那末第4个自变量“现值Pv”的值取为0；
最后，输入最后一个自变量Type的值，如果现金流发生在年末（或期末），Type就取值0或忽略，如果现金流发生在年初（或期初），Type就取值
利用 Excel 计算终值、现值、年金、期限、收益率与久期
利用Excel 计算终值、现值、年金、期限、收益率与久期利用Excel 中的5 个财务函数FV、PV、PMT、NPER 与RATE，可以相应地依次快捷计算终值FV、现值PV、年金金额（或每期现金流金额）A、年限（或期数）n 与收益率（每一期的复利率）r。
这5 个财务函数FV、PV、PMT、NPER 与RA TE，都有5 个自变量。
这5 个自变量的排列次序，依次为：FV(Rate，Nper，Pmt，Pv，Type)；PV(Rate，Nper，Pmt，Fv，Type)；PMT(Rate，Nper，Pv，Fv，Type)；NPER(Rate，Pmt，Pv，Fv，Type)；RA TE(Nper，Pmt，Pv，Fv，Type)。
计算这5 个财务函数时，都要相应地按上述这些函数中 5 个自变量的排列次序，输入这5 个自变量的值。
其中最后一个自变量Type，只取值0 或1：如果现金流发生在年末（或期末），Type 就取值0 或忽略；如果现金流发生在年初（或期初），Type 就取值1。
当其中的自变量Pmt 取为零时，计算机就自然默认为处理的是简单现金流量问题（可以认为这是一个广义的年金问题，只是其中的年金为0）：只有一开始的现金流入量Pv，或者最后的现金流入量Fv。
当其中的自变量Pv 或Fv 取为零时，计算机就自然默认为处理的是年金问题。
计算年金问题时，其中的自变量Pv 或Fv 都可以不取为零：Pv 是指一开始的现金流入量，Fv 是指最后的现金流入量。
例如，RATE(36，4，－100，100，0)＝4%，其中：第1 个自变量Nper 是指收付年金的次数，第 2 个自变量Pmt 是指年金流入的金额，第 3 个自变量Pv 是指一开始的现金流入量，第 4 个自变量Fv 是指最后的现金流入量，最后一个自变量Type 取0 是指年金都是在期末流入的。
以下再详细说明第1 个财务函数的计算方法。
其余财务函数的计算方法类似。
excel年化收益率计算公式
excel年化收益率计算公式
在 Excel 中计算年化收益率可以使用函数 XIRR。
XIRR
函数的语法为：
XIRR(values, dates, [guess])
其中，values 是收益率数组，dates 是日期数组，[guess]
是可选参数，表示猜测年化收益率的值。
示例：假设你有一个投资组合，在 2021 年 1 月 1 日投资 10000 元，在 2021 年 12 月 31 日收回 12000
元，你可以使用以下公式计算该投资组合的年化收益率：
=XIRR(B2:B3, A2:A3)
其中，B2:B3 是收益率数组，包含投资金额和收回金额，A2:A3 是日期数组，包含投资日期和收回日期。
注意：XIRR
函数使用的是内部收益率计算方法，因此计算出的年化收益率并不等于实际年化收益率。