基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题及答案12
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)1、[选择题]基金份额持有人的信誉披露义务主要体现在()方面的披露义务。
A.年度报告B.半年度报告C.与基金份额持有人大会相关D.重大事项【答案】C【解析】基金份额持有人主要负责与基金份额持有人大会相关的披露义务。
2、[选择题]基金管理公司研究业务控制的主要内容不包括()。
A.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法B.建立投资风险评估与管理制度，在审定的风险权限额度内进行投资决策C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道D.建立研究报告质量评价体系【答案】B【解析】基金管理公司研究业务控制的5个主要内容，另外还有研究工作应保持独立、客观。
B项属于投资决策业务控制的主要内容。
3、[选择题]基金管理人应当依法披露基金信息，公开披露的基金信息不包括()。
A.预期投资收益B.基金资产净值、资金份额净值C.基金份额持有人大会决议D.基金招募说明书、资金合同、资金托管协议【答案】A【解析】选项A内容属于明显的常识性错误。
4、[选择题]基金招募说明书的责任编制人是()。
A.基金托管人B.基金管理人C.证监会D.基金代销公司【答案】B【解析】基金招募说明书的责任编制人是基金管理人。
基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。
5、[选择题]基金管理人合规的独立性不包括( )。
A.行业的独立性B.部门的独立性C.机制的独立性D.问责的独立性【答案】A【解析】独立性包括部门的独立、机制的独立和责任的独立，但是不包括行业的独立。
6、[选择题]《中华人民共和国证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务()。
A.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理B.只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理C.只能由基金管理人办理D.只能由销售机构办理【答案】A【解析】《中华人民共和国证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]按照资金募集方式，投资基金可以分为()。
A.开放式基金和封闭式基金B.公司型基金和契约型基金C.公募基金和私募基金D.在岸基金和离岸基金【答案】C【解析】参考【解析】按照资金募集方式，投资基金可以分为公募基金和私募基金。
2、[选择题]基金托管人职责终止的情形不包括()。
A.被基金业协会警告B.被依法取消基金托管资格C.被基金份额持有人大会解任D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产【答案】A【解析】基金托管人职责终止的情形包括：(1)被依法取消基金托管资格;(2)被基金份额持有人大会解任;(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;(4)基金合同约定的其他情形。
3、[选择题]下列属于价值型股票的是()。
A.趋势增长型股票B.持续增长性股票C.周期型股票D.蓝筹股【答案】D【解析】价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等，从而有蓝筹股基金、收益型基金等。
4、[选择题]属于基金份额持有人大会职权的是( )。
A.召开或召集份额持有人大会B.对持有人大会审议事项行使表决权C.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼D.决定修改基金合同重要内容或者提前终止基金合同【答案】D【解析】基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：①决定基金扩募或者延长基金合同期限;②决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同;③决定更换基金管理人、基金托管人;④决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;⑤基金合同约定的其他职权。
5、[选择题]基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了().A.完整性原则B.规范性原则C.及时性原则D.真实性原则【答案】D【解析】基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。
6、[选择题]招募说明书摘要出现在每()更新的招募说明书中。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)1、[选择题]中国证券投资基金业协会可以对基金从业人员采取的法律处分措施不包括()A.取消基金从业资格B.书面警告C.采取证券市场禁入措施D.认定为不适当人选【答案】D2、[选择题]督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司()和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。
A.董事长B.董事会C.股东会D.总经理【答案】D【解析】督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。
3、[单选题]下列关于基金市场营销的表述，错误的有()。
A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的【答案】D4、[选择题]证券市场的自律管理者是( )。
A.证监会B.证券交易所C.基金业协会D.银行业协会【答案】B【解析】证券市场的自律管理者：证券交易所。
基金业协会是基金行业自律组织。
5、[选择题]下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是()。
A.收益不同B.信息披露程度相同C.性质不同D.风险特性不同【答案】B【解析】基金与银行储蓄存款的差异表现在：(1)性质不同。
(2)收益与风险特性不同。
(3)信息披露程度不同。
6、基金行业协会的权力机构为()。
A.会员大会B.理事会C.董事会D.监事会【答案】A7、[选择题]关于债券当期收益率与到期收益率，下列表述正确的是( )。
A.债券市价越接近债券面值，期限越短，则当期收益率越接近到期收益率B.债券市价越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率越接近到期收益率C.债券市价越接近债券面值，期限越长，则当期收益率越接近到期收益率D.债券市价越偏离债券面值，期限越长，则当期收益率越接近到期收益率【答案】C8、[选择题]基金管理公司应按照基金合同的规定及时地向( )支付基金收益。
2022-2023年基金从业资格证《基金法律法规、职业道德与业务规范》预测试题12(答案解析)
2022-2023年基金从业资格证《基金法律法规、职业道德与业务规范》预测试题（答案解析）全文为Word可编辑，若为PDF皆为盗版，请谨慎购买！第壹卷一.综合考点题库(共50题)1.关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（）。
A.基金账户只能用于基金认购及交易B.基金账户在商业银行办理C.基金账户开户在证券登记机构办理D.每个有效身份证件可以开立多个基金账户正确答案：C本题解析：基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。
个人投资者开立基金账户,需持本人身份证到证券注册登记机构办理开户手续。
每个有效证件只允许开设1个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。
2.下列不属于基金托管人职责的是（）。
A.基金资金清算B.会计复核C.基金资产保管D.基金资产的投资运作正确答案：D本题解析：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。
3.存在特殊情况时，监事会有权代表公司的权利。
以下选项不属于特殊情况的是（）。
A.当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜B.当董事自己或他人与本公司有交涉时,由监事会代表公司与董事进行交涉C.当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时,有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调D.当董事长对本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事长进行交涉正确答案：D本题解析：在以下特殊情况下,监事会有代表公司的权利：（1）当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规走外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宣。
（2）当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代公司与董事进行交涉。
（3）当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查。
4.以下关于监事会的说法错误的是( )。
A.提议召开董事会B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。
2020年基金从业资格基金法律法规考试模拟试题及答案
2020年基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题及答案1、以下属于QDII公募基金可投资对象的是（）。
I .银行存款、可转让存单、银行票据等货币市场工具II.贵重金属或代表贵重金属的凭证”.政府债券、公司债券、住房按揭支持证券IV.在以与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构的公募基金A.III、VB.I、II、VC.I、III、VD.I、II、III、V参考答案：C2、证券投资基金的运作主要包含如下哪些环节？（）I、基金募集和投资管理I、基金资产的托管川、基金份额的注册登记V、基金的估值与会计核算A. I、III、VB. 1,11C.I、II、III、IVD.II、III、IV参考答案：C3、公开募集证券投资基金募集期限届满并具备基金合同生效条件的，基金管理人应当按照规定向下述哪个机构交验资报告和基金备案材料？（）A.中国证券投资基金业协会B.中国证券登记结算有限责任公司C.中国证监会D.中国证监会派出机构参考答案：C4、关于另类投资基金，以下表述正确的是（）。
A.另类投资基金可投资于债券、股票B.黄金基金属于另类投资基金C.另类投资基金是私募基金D.另类投资基金是一种直接投资工具参考答案：B5、关于避险策略基金，以下表述正确的是（）。
|.避险策略基金本质上是一种混合基金，因此需要将大部分资金投资于股票II.为避免投资者提前赎回基金，一般会对提前赎回基金的投资者设置较高的赎回费III.较高的安全垫可以提高风险资产投资比例，增加基金到期保本的安全性IV.作为一种开放式基金，避险策略基金一样每日开放申购赎回A.I、II、III、VB.Il、lllC.I、VD.I、II、V参考答案：B6、某公司原定将一笔银行存款偿付应付账款，现决定延缓偿付，而将这笔存款支付了新购入的存货，他对速动比率的影响是（）A. 提高B.下降C.无影响D.无法判断参考答案：B7、2016年2月18日，某投资者通过场外（银行）申购基金30000,假设基金管理人规定的申购费率为1.5%,申购当日基金份额净值为1元。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)1、[选择题]开放式基金()公布基金单位资产净值。
A.每季度B.每周C.每月D.每日【答案】D【解析】开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。
2、[单选题]利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息进行基金投资，涉及合规风险中的()。
A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险【答案】A3、[单选题]下列不属于基金管理人内部控制机制的是()。
A.员工自律B.风险控制制度C.部门各级主管的检查监督D.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制【答案】B4、[选择题]〔)是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。
A.可测原则B.易测原观C.识别原则D.利润原则【答案】A【解析】考查可测原则的定义。
5、[单选题]合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则不包括()。
A.立法机关和证监会发布的基本法律规则B.公司章程所制定的各种法规C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德D.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例【答案】B6、[选择题]有关开放式基金申购、赎回的原则、下列说法正确的是()。
A.申购实行已知价原则B.赎回原则为金额赎回原则C.开放式基金实行金额申购，份额赎回D.基金赎回实行已知价原则【答案】C【解析】申购、赎回实行“为知价“交易原则;“金额申购、份额赎回”原则。
7、[单选题]关于基金管理公司监察稽核制度的表述，错误的是()。
A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况C.督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案D.公司应设立督察长，对董事会负责【答案】B8、[选择题]下列说法错误的是( )。
最新基金从业资格考试法律法规真题精选及答案解析12
最新基金从业资格考试法律法规真题精选及答案解析12考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人大会相关事项。
A、10日B、15日C、30日D、60日答案为C【解析】本题考查基金份额持有人大会的召集。
召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
2、证券投资基金投资的起点是（）。
A.基金变更B.基金交易C.注册登记D.基金募集答案：D解析：基金募集是证券投资基金投资的起点。
3、关于基金分类的意义，以下说法不正确的是（）。
A.使得基金业绩比较客观公正B.有助于实施更有效的分类监管C.有助于投资者做出选择D.基金资产评估是基金评级的基础答案：D解析：基金分类的意义的内容。
4、根据有关规定，当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时，在采取相关措施的同时，应该报告（）。
A.中国证监会在证券交易所所在地的派出机构B.中国证监会在基金公司经营场所所在地的派出机构C.中国证监会在基金公司注册所在地的派出机构D.中国证监会答案为D【解析】证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。
5、开放式基金（）公布基金单位资产净值。
A.每季度B.每周C.每月D.每日答案：D解析：开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。
6、以下关于督察长的表述错误的是（）。
A、基金管理人应保证督察长独立性B、督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节C、督察长应当对公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出意见D、督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在监事会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况答案为D【解析】本题考查督察长的合规责任。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]下列不属于封闭式基金份额上市交易应当符合的条件的是()。
A.基金的募集符合《证券投资基金法》规定B.基金合同期限为5年以上C.基金募集金额不低于3亿元人民币D.基金份额持有人不少于1000人【答案】C2、下列不属于基金合同包含的重要信息的是()。
A.基金投资运作安排方面的信息B.基金份额发售安排方面的信息C.基金份额持有人的个人信息D.基金合同特别约定的事项【答案】C3、[选择题]某投资人认购1000000元的基金份额，基金份额面值为1元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为( )份。
A.990099B.990102C.1000003D.990399【答案】B【解析】净认购金额=1000000/(1+1%)=990099,01(元)，认购费用=9900,99(元)，认购份额=(990099,01+3)/1=990102,01(份)。
4、关于基金管理人与基金销售机构约定的客户维护费，下列说法错误的是( )。
A.基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费B.基金管理人不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励C.客户维护费从基金管理费中列支D.客户维护费从基金财产中列支【答案】D【解析】本题考查客户维护费的相关内容。
客户维护费从基金管理费中列支，而非基金财产中列支。
D选项错误。
5、[选择题]下列不属于投资者教育内容的是( )。
A.投资决策教育B.资产配置教育C.权益保护教育D.利润增值教育【答案】D【解析】投资者教育工作包括投资决策、资产配置和权益保护，但是没有利润增值的服务。
6、[选择题]某投资者通过场外(某银行)投资10万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1,5%，则该投资者的净申购金额为( )元。
A.98552,22B.98522,17C.96787,22D.96119,22【答案】B【解析】净申购金额=100000/(1+1,5%)=98522,17(元)。
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基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试
题及答案12
1、（）原则要求风险管理作为公司的标志与文化，代表着公司管理层对基金投资者的承诺，公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺。
【单选题】
A.权责匹配
B.独立性
C.适时性
D.最高性
正确答案:D
答案解析:最高性原则：风险管理作为公司的标志与文化，代表着公司管理层对基金投资者的承诺，公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺。
2、收取销售服务费的，基金管理人应对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
【单选题】
A.0.75%
B.0.5%
C.1%
D.1.5%
正确答案:B
答案解析:收取销售服务费的，基金管理人对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
3、基金管理人进行合规培训的具体内容不包括（）。
【单选题】
A.与基金行业有关的法律法规
B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度
C.案例警示教育
D.先进事迹激励教育
正确答案:D
答案解析:选项D不属于合规培训的具体内容。
基金管理人合规培训的具体内容包括：
（1）国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规；（选项A包括）
（2）公司内部的员工守则和各项业务的合规制度；（选项B包括）
（3）案例警示教育。
（选项C包括）
4、下列关于股票基金、债券基金的申购和赎回原则，说法不正确的是（）。
【单选题】
A.采取未知价交易原则
B.采取份额赎回原则
C.金额赎回原则
D.金额申购原则
正确答案:C
答案解析:目前，开放式基金中，股票基金、债券基金所遵循的申购、赎回原则为：
①未知价交易原则；
②金额申购、份额赎回原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。
5、下列关于基金募集申请注册的表述，不正确的是（）。
【单选题】
A.自受理基金募集申请之日起6个月内可以获知注册或者不予注册的决定
B.对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日
C.对常规基金产品以外的产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月
D.基金募集申请经中国人民银行注册后方可发售基金份额
正确答案:D。