2019中级经济师考试金融专业考前练习题及答案第十套
2019年中级经济师《金融》真题及答案
2019年中级经济师《金融》真题及答案一、单项选择题（共60题，每题1分，每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.按照金融交易是否有固定场所，金融市场可划分为（）A.公开市场与议价市场B.发行市场与流通市场C.货币市场与资本市场D.场内市场与场外市场答案D2.目前，我国同业拆借市场的主要交易品种是（）A.7天拆借B.14天拆借C.1个月拆借D.隔夜拆借答案D3.依照《短期融资券管理办法》，目前我国短期融资券的最长期限为（）天。
A.90B.180C.270D.365答案D4.2016年6月6日起，XXX将个人投资人认购大额存单的起点金额由30万元调整至（）万元。
A.50B.20C.30D.10答案B5.新中国建立以来，在国内发行第一笔外币债券的金融机构是（）。
A.国家开辟银行B.XXXC.XXX6.预计某股票年末每股税后利润为0.5元，若此时市场的平均市盈率为20倍，则该股票的发行价格理论上为（）元。
A.40B.30C.20D.10答案D7.某债券的预期收益率为0.12，风险系数β为1.3，假定无风险收益率为0.07，市场期望收益率为0.15，此时投资者最佳决策是（）。
A.买入该证券，因为证券价格被低估了B.买入该证券，因为证券价格被高估了C.卖出该证券，因为证券价格被低估了D.卖出该证券，因为证券价格被高估了8.在我国利率市场化革新进程中，最早铺开的利率是（）。
A.同业拆借利率B.存贷款利率C.国债利率D.金融债利率答案A9.由若干国家联合组建一家中央银行，并在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能，这种中央银行组织形式属于（）。
A.一元式XXX制度C.跨国中央银行制度D.准中央银行制度10.答案c.10.政策性金融机构经由过程间接或者间接资金投放，吸引商业性金融民间资金处置符合经济政策意图的投资和贷款，从而发挥指导资金流向的感化。
政策性金融机构的这种职能属于（）。
A.补充性职能B.倡导性职能C.选择性职能D.服务性职能答案B11.我国负责制定和实施人民币汇率政策的是（）。
2019年中级经济师《金融》试题及答案
中级经济师《金融》试题及答案一、单项选择题1.我国回购协议市场买断式回购的交易期限由回购双方自行商定，但最长不得超过()A.1B.60C.91D.365答案：C2.债券是资本市场重要的工具之一，其特征不包括( )。
A.流动性B.安全性C.收益性D.永久性答案：D解析：债券的特征包括：①偿还性;②流动性; ③收益性;④安全性。
3.人民币普通股票账户又称为( )。
A.基金账户B.A股账户C.B股账户D.人民币特种股票账户答案：B解析：我国股票市场上可交易的股票包括A股和B股。
(1)A股，即人民币普通股,是由中国境内公司发行，供境内机构、组织或个人以人民币认购和交易的普通股股票。
这种股票按规定只能由我国居民或法人购买。
(2)B股，即境内上市外资股，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在中国境内证券交易所上市交易的外资股。
4.在我国，负责监管互联网信托业务的机构是( )。
A.中国人民银行B.中国银监会C.中国证监会D.中国保监会答案：B解析：互联网支付——业务由人民银行负责监管;网络借贷，互联网信托和互联网消费金融——业务由银监会负责监管;股权众筹融资，互联网基金销售——业务由证监会负责监管;互联网保险——业务由保监会负责监管。
6.在利率决定理论中，强调投资与储蓄相互作用的是( )。
A.马克思利率理论B.流动性偏好理论C.可贷资金理论D.古典利率理论答案：D解析：古典学派认为，利率决定于储蓄与投资的相互作用。
7.通常情况下，当市场利率(债券预期收益率)低于债券收益率(息票利率)时，发债企业多采用( )。
A.折价发行B.溢价发行C.等价发行D.止损价发行答案：B解析：债券发行方式——折价发行、溢价发行、平价发行①若市场利率(或债券预期收益率)高于债券收益率(息票利率)时，债券的市场价格(购买价)低于债券面值，即债券为折价发行。
②若市场利率(或债券预期收益率)低于债券收益率(息票利率)时，债券的市场价格(购买价)高于债券面值，即债券为溢价发行。
2019中级经济师考试金融专业考前练习题及答案第十套
2019中级经济师考试金融专业考前练习题及答案第十套一、单项选择题1.中央银行再贴现政策的缺点是()。
A.作用猛烈，缺乏弹性B.政策效果很大程度受超额准备金的影响C.主动权在商业银行，而不在中央银行D.从政策实施到影响最终目标，时滞较长1、[答案]：C[解析]：再贴现的主要缺点是：再贴现的主动权在商业银行，而不在中央银行。
2.中央银行货币政策的首要目标一般是()。
A.稳定物价B.充分就业C.经济增长D.国际收支平衡2、[答案]：A[解析]：物价稳定一般是中央银行货币政策的首要目标。
3.货币政策最终目标之间基本统一的是()。
A.稳定物价与经济增长B.稳定物价与充分就业C.经济增长与充分就业D.经济增长与国际收支平衡3、[答案]：C[解析]：货币政策最终目标之间的矛盾性主要表现在四个方面：稳定物价与充分就业之间的矛盾、稳定物价与经济增长之间的矛盾、稳定物价与国际收支平衡之间的矛盾、经济增长与平衡国际收支之间的矛盾。
所以，本题答案为C。
4.在经济学中，关于充分就业的含义是指()。
A.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100%就业，至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一般认为10%以下的失业率为充分就业4、[答案]：C[解析]：在经济学中的充分就业并不等于社会劳动力的100%的就业，通常是将摩擦性失业和自愿失业这两种失业排除在外。
5.在实践中，大部分国家采取的货币政策类型是()。
A.非调节型货币政策B.调节型货币政策C.紧缩型货币政策D.扩张型货币政策5、[答案]：B[解析]：实践中，大部分国家采取调节型货币政策。
6.以下不属于贷款经营内容的是()。
A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构6、[答案]：C[解析]：本题考查商业银行贷款经营的主要内容。
贷款经营包括：选择贷款客户、培养客户的战略、创造贷款的新品种和进行合适的贷款结构安排、在贷款经营中推销银行的其他产品。
2019年初级经济师金融专业考试练习题及答案第十套
2019年初级经济师金融专业考试练习题及答案第十套【例题·单选】一般而言，在一个国家金融体系中居于核心地位的金融机构或组织是()。
A.商业银行B.专业银行C.投资银行D.中央银行『正确答案』D『答案解析』目前我国金融体系的典型特征是以中央银行为整个社会金融运行的核心，以商业银行为金融运行主体，各种非银行类金融机构为辅助，不同类型的金融机构分别经营各自范围的金融业务，归属不同监管部门监管的金融体系模式。
但这种“分业经营，分业监管”的模式有向混业经营、混业监管发展的趋势。
【例题·单选】金融机构为客户之间完成货币收付转移，这体现了它的()功能。
A.转移风险B.信用中介C.资本聚集D.支付中介『正确答案』D『答案解析』金融机构充当支付中介，便利支付结算，就是通过一定技术手段和流程设计，为客户之间完成货币收付或清偿提供服务。
【例题·单选】金融机构按照()可以分为直接金融机构和间接金融机构。
A.职能作用B.业务特征C.活动领域D.资金来源『正确答案』C『答案解析』金融机构按照活动领域可以分为直接金融机构和间接金融机构。
【例题·单选】商业银行通过吸收存款，然后放款给需求者，发挥()。
A.支付中介职能B.信用创造职能C.金融服务职能D.信用中介职能『正确答案』D『答案解析』商业银行通过吸收存款，动员和集中社会上的闲置货币资金，然后放款给需求者，从而成为借贷双方的中介人，发挥信用中介职能。
【例题·单选】在信用工具流通和转账结算的基础上，商业银行利用吸收的存款发放贷款，贷款转存，存款又可发放贷款，如此循环，它体现了商业银行的()职能。
A.信用创造B.信用中介C.聚集资金D.支付中介『正确答案』A『答案解析』在信用工具流通和转账结算的基础上，商业银行利用吸收的存款发放贷款，贷款转存，存款又可发放贷款，如此循环，它体现了商业银行的信用创造职能。
【例题·单选】下列金融业务中，属于一般意义上的表外业务的是()业务。
2019年中级经济师《金融专业》真题及答案(网友回忆版)
2019年中级经济师《金融专业》真题及答案（网友回忆版）一、单选题(1-10小题)1.下列经营活动中，属于商业银行负债管理范畴的是()。
A.借入款管理B.现金管理C.贷款管理D.债券投资管理参考答案：A2.以外国货币表示本国货币的价格，这种汇率称为()。
A.本币汇率B.外汇汇率C.即期汇率D.远期汇率参考答案：A3.当前我国外债管理主要实行()。
A.指标管理B.注册管理C.计划管理D.登记管理参考答案：C4.在持币动机中，凯恩斯认为对利率反应最为敏感的是()。
A.投机动机B.交易动机C.贮藏动机D.预防动机参考答案：A5.按照金融交易是否有固定场所，金融市场可划分为()。
A.公开市场与议价市场B.发行市场与流通市场C.货币市场与资本市场D.场内市场与场外市场参考答案：D6.当前我国同业拆借市场的主要品种是()。
A.7天拆借B.隔夜拆借C.14天拆借D.1个月拆借参考答案：B7.在信托当事人中，有权承认信托最终决算结果的是()。
A.委托人B.管理人C.受益人D.受托人参考答案：C8.短期融资券的最长期限为()天。
A.90B.180C.270D.365参考答案：D9.在传统的盯住汇率下，汇率波动幅度一般不超过()。
A.±1.0%B.±2.25%C.±0.25%D.±0.5%参考答案：A10.租赁经营中，租金的支付方式一般采取()。
A.分期回流支付B.期中一次支付C.期初一次支付D.到期一次支付参考答案：A11.关于第四市场特征的说法准确的是()。
A.交易成本高B.保密性差C.券商必须参与D.成交速度性参考答案：暂无12.我国证券交易所通常使用的组织形式是()。
A.合伙企业B.有限责任公司C.股份公司D.会员制参考答案：暂无13.关于基础货币构成的说法准确的是()。
A.流通中的现金和银行存款准备金B.流通中的现金和定期存款C.流通中的现金和储蓄存款D.流通中的现金和活期存款参考答案：暂无14、熊猫债券指的是中国发行的()。
中级经济师考试_金融专业_真题模拟题及答案_第10套_练习模式
***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷每题均显示答案和解析中级经济师考试_金融专业_真题模拟题及答案_第10套(100题)***************************************************************************************中级经济师考试_金融专业_真题模拟题及答案_第10套1.[单选题]若基金投资者可以随时申购或赎回基金份额，则其应选择购买的基金类型为()。
A)封闭式基金B)开放式基金C)公司型基金D)契约型基金答案:B解析:从基金的运作方式来看，根据基金份额是否可增加或减少，可分为开放式基金和封闭式基金。
开放式基金设立后，投资者可以随时申购或赎回基金份额，因此基金规模不固定；封闭式基金的规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，基金规模固定不变。
2.[单选题]市盈率的计算公式是：市盈率=()。
A)股票市场价格÷每股净资产B)股票市场价格÷每股收益C)股票市场价格÷每股资产D)股票市场价格÷每股利润答案:B解析:市盈率的计算公式是：市盈率=股票市场价格÷每股收益。
3.[单选题]目前，我国记账式国债采用的发行方式是()。
A)行政分配B)承购包销C)邀请招标D)公开招标答案:D目前，我国凭证式国债发行完全采用承购包销的方式，记账式国债完全采用公开招标的方式。
4.[单选题]根据资本充足率的状况，商业银行被分为三类，其中，资本不足的商业银行是指总资本充足率不足8％，或核心资本充足率不足()。
A)8％B)5％C)4％D)2％答案:C解析:资本不足的商业银行是指核心资本充足率不足4％，总资本充足率不足8％。
5.[单选题]在金融市场失灵条件下，市场机制不能带来资源的最优配置，因此需要政府进行金融监管，这种观点符合()。
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2019经济师考试中级金融真题单选题(1-10)2019-12-27 17:0【大中小】【打印】【我要纠错】文章摘要：2019年经济师考试复习备考已经开始，网校编辑为了方便学员更有效复习经济师考试，特整理出2019年经济师《中级金融》考试真题供大家练习。
一、单项选择题(共60题，每题1分。
每题的备选项中，只有1个最符合题意)1. 直接金融市场与间接金融市场的差别在于( )。
A. 是否有中介机构参与B. 中介机构的交易规模C. 中介机构在交易中的活跃程度D. 中介机构在交易中的地位和性质参考答案：D2. 金融市场最基本的功能是( )。
A. 资金积聚B. 风险分散C. 资源配置D. 宏观调控参考答案：A3. 将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是( )。
A. 即期外汇交易B. 远期外汇交易C. 掉期交易D. 货币互换交易参考答案：C4. 金融衍生品市场上有不同类型的交易主体。
如果某主体利用两个不同黄金期货市场的价格差异，同时在这两个市场上贱买贵卖黄金期货，以获得无风险收益，则该主体属于( )。
A. 套期保值者B. 套利者C. 投机者D. 经纪人参考答案：B。
参考解析：只要是利用定价差异进行获利的，就是套利者。
5. 如果某投资者拥有一份期权合约，使其有权在某一确定时间内以确定的价格购买相关的资产，则该投资者是( )。
A. 看跌期权的卖方B. 看涨期权的卖方C. 看跌期权的买方D. 看涨期权的买方参考答案：D。
参考解析：这道题要把握住两个关键：一是拥有期权合约，说明投资者是期权的买方，二是购买相关资产，说明投资者买入的是看涨期权。
6. 在信用衍生品中，如果信用风险保护的买方向信用风险保护卖方定期支付固定费用或一次性支付保险费，当信用事件发生时，卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分，则该种信用衍生品是( )。
A. 信用违约互换(CDO)B. 信用违约互换(CDS)C. 债务单板凭证(CDO)D. 债务担保凭证(CDS)参考答案：B7. 某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年年末收回的现金流为121万元。
2019年中级经济师《金融》试题及答案(卷十)
2019年中级经济师《金融》试题及答案（卷十）一、单项选择题1、最常用的并购方式是()。
A、用现金购买资产B、用股票交换股票C、用股票购买资产D、用现金购买股票【正确答案】 B【答案解析】本题考查并购的基本类型。
最常用的并购方式是用股票交换股票。
【该题针对“并购业务”知识点进行考核】2、市盈率的计算公式为()。
A、市盈率=每股净资产/股票市场价格B、市盈率=股票市场价格/每股净资产C、市盈率=股票市场价格/每股收益D、市盈率=每股收益/股票市场价格【正确答案】 C【答案解析】本题考查市盈率的计算公式。
市盈率=股票市场价格/每股收益。
【该题针对“首次公开发行股票的估值和定价方式”知识点进行考核】3、在IPO发行方式中，承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是()。
A、混合方式B、固定价格方式C、簿记方式D、竞价方式【正确答案】 C【答案解析】本题考查首次公开发行股票的定价方式。
簿记方式又称累计订单定价方式，此种定价方式下，承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权。
【该题针对“首次公开发行股票的估值和定价方式”知识点进行考核】4、投资银行为了维持其承销的证券上市流通后的价格稳定而买卖证券，此时其身份是()。
A、做市商B、承销商C、经纪商D、自营商【正确答案】 A【答案解析】本题考查投资银行作为做市商的表现。
投资银行在发行完成以后的一段时间内，为了使该证券具备良好的流通性，常常以证券做市商的身份买卖证券，以维持其承销的证券上市流通后的价格稳定。
【该题针对“投资银行概述”知识点进行考核】5、我国证券交易所的组织形式是()。
A、公司制B、会员制C、经纪制D、审核制【正确答案】 B【答案解析】本题考查证券交易场所的相关知识。
证券交易所的组织形式有公司制和会员制两种，我国是会员制。
【该题针对“证券经纪业务的基本要素及特点”知识点进行考核】6、下列证券承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是( )。
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2019 中级经济师考试金融专业考前练习题及答案第十套一、单项选择题1.中央银行再贴现政策的缺点是 () 。
A.作用猛烈，缺乏弹性B.政策效果很大程度受超额准备金的影响C.主动权在商业银行，而不在中央银行D.从政策实施到影响最终目标，时滞较长1、[ 答案] ：C[ 解析 ] ：再贴现的主要缺点是：再贴现的主动权在商业银行，而不在中央银行。
2.中央银行货币政策的首要目标一般是 () 。
A.稳定物价B.充分就业D.国际收支平衡2、[ 答案] ：A[ 解析 ] ：物价稳定一般是中央银行货币政策的首要目标。
3.货币政策最终目标之间基本统一的是 () 。
A.稳定物价与经济增长B.稳定物价与充分就业D.经济增长与国际收支平衡3、[ 答案] ：C[ 解析 ] ：货币政策最终目标之间的矛盾性主要表现在四个方面：稳定物价与充分就业之间的矛盾、稳定物价与经济增长之间的矛盾、稳定物价与国际收支平衡之间的矛盾、经济增长与平衡国际收支之间的矛盾。
所以，本题答案为C。
4.在经济学中，关于充分就业的含义是指 () 。
B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力 100%就业，至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一般认为10%以下的失业率为充分就业4、[ 答案] ：C[ 解析 ] ：在经济学中的充分就业并不等于社会劳动力的100%的就业，通常是将摩擦性失业和自愿失业这两种失业排除在外。
5.在实践中，大部分国家采取的货币政策类型是 () 。
A.非调节型货币政策B.调节型货币政策C.紧缩型货币政策D.扩张型货币政策5、[ 答案] ：B[ 解析 ] ：实践中，大部分国家采取调节型货币政策。
6.以下不属于贷款经营内容的是 () 。
A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构6、[ 答案] ：C[ 解析] ：本题考查商业银行贷款经营的主要内容。
贷款经营包括：选择贷款客户、培养客户的战略、创造贷款的新品种和进行合适的贷款结构安排、在贷款经营中推销银行的其他产品。
7.目前现代商业银行最为流行的经营管理理论是 () 。
A.负债管理制度B.资产管理制度C.资产负债管理制度D.利率管理制度7、[ 答案] ：C[ 解析 ] ：目前现代商业银行最为流行的经营管理理论是资产负债管理制度。
8.规模对称原理是指商业银行资产运用的规模必须与负债来源的规模相平衡。
这是一种建立在合理经济增长基础上的 () 。
A.静态平衡B.动态平衡C.统一平衡D.绝对平衡8、[ 答案] ：B[ 解析 ] ：本题考查规模对称原理的概念。
9.识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是 () 。
A.资产风险基本权数B.负债风险基本权数C.信用等级风险权数D.资产形态风险权数9、[ 答案] ：A[ 解析 ] ：识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是资产风险基本权数。
10.下列属于银行风险主观因素的是 () 。
A.利率变化B.政治体制变革C.管理环节有疏漏D.意外事故10、[ 答案 ] ：C[ 解析 ] ：本题考查银行风险产生的主观因素。
11.中央银行相对独立性模式中，采用独立性较小模式的是 () 。
A.意大利中央银行B.英格兰银行C.日本银行D.美联储11、[ 答案 ] ：A[ 解析 ] ：采用独立性较小模式的中央银行是意大利。
12.最早设立的中央银行是 () 。
A.英格兰银行B.瑞典银行C.法兰西银行D.荷兰银行12、[ 答案 ] ：B[ 解析 ] ：最早设立的中央银行是瑞典银行。
13.近代中央银行的鼻祖是 () 。
A.美联储B.法兰西银行C.英格兰银行D.瑞典银行13、[ 答案 ] ：C[ 解析 ] ：1694 年成立的英格兰银行被公认为是近代中央银行的鼻祖。
14.中央银行取消对商业银行贷款规模限制的时间是 () 。
A.1995 年B.1998 年C.1999 年D.2000 年14、[ 答案 ] ：B[ 解析 ] ：1998 年中央银行取消对商业银行贷款规模限制。
15.内部时滞的长短取决于 () 。
A.央行对金融的调控能力强弱B.政策操作力度C.金融部门、企业部门对政策工具的弹性大小D.我国金融形势特点15、[ 答案 ] ：A[ 解析 ] ：内部时滞的长短取决于央行对金融的调控能力强弱。
16.凯恩斯学派在货币传导机制问题上，最大的特点是 () 。
A.非常强调货币供给量的作用B.非常强调利率的作用C.非常强调通货膨胀的作用D.非常强调汇率的作用16、[ 答案 ] ：B[ 解析 ] ：凯恩斯学派在货币传导机制问题上，最大的特点是：非常强调利率的作用。
17.介于货币政策工具变量和货币政策目标变量之间的变量指标是() 。
A.操作目标B.最终目标C.中介目标D.基本目标17、[ 答案 ] ：C[ 解析 ] ：本题考查中介目标概念。
18.窗口指导属于 () 。
A.一般性货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制的货币政策工具D.间接信用控制的货币政策工具18、[ 答案 ] ：D[ 解析 ] ：间接性信用控制工具包括(1)道义劝告(2)窗口指导。
所以本题答案为 D。
二、多项选择题1.商业银行经营活动的内容主要包括 () 。
A.风险管理活动B.财务管理活动C.对中间业务和表外业务的组织与营销D.对负债业务的组织和营销E.对资产业务的组织和营销1、[ 答案] ：CDE[ 解析 ] ：商业银行经营的内容主要有：对负债业务的组织和营销、对资产业务的组织和营销、对中间业务和表外业务的组织和营销。
2.商业银行贷款经营的主要内容包括 () 。
A.选择贷款客户B.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构C.评估和控制贷款风险D.在贷款经营中推销银行其他产品E.制定和实施培养客户的战略2、[ 答案] ：ABDE[ 解析 ] ：本题考查商业银行贷款经营的主要内容。
3.资产管理理论形成的理论基础是 () 。
A.生命周期理论B.转移理论C.乘数理论D.预期收入理论E.商业性贷款理论3、[ 答案] ：BDE[ 解析 ] ：本题考查资产管理理论形成的理论基础。
4.商业银行资产负债管理的基本原理有 () 。
A.结构对称原理B.收支对称原理C.规模对称原理D.利率管理原理E.目标互补原理4、[ 答案] ：ACDE[ 解析 ] ：商业银行资产负债管理的基本原理有：结构对称原理、规模对称原理、利率管理原理、目标互补原理、速度对称原理、比例管理原理。
5.信贷类不良资产的处置手段主要有 () 。
A.资产证券化B.贷款重组C.协议处置D.催付清收E.债权核销5、[ 答案] ：ABDE[ 解析 ] ：本题考查信贷类不良资产的处置手段。
6.我国商业银行控制贷款资产风险的主要措施有 () 。
A.增强风险防范意识B.增加担保抵押贷款的比重C.严格贷款审批制度D.推行贷款五级分类管理E.完善信息系统6、[ 答案] ：BCD[ 解析 ] ：贷款资产风险控制的主要措施有：降低信用贷款的比重，提高担保抵押贷款的比重 ; 严格贷款审批制度，控制信贷风险 ; 全面推行贷款五级分类管理。
7.非贷款资产风险控制的主要措施有 () 。
A.建立存款准备金制度，留足备付金，确保支付B.严格控制高风险含量的委托代办资产C.全面推行贷款五级分类管理D.严格控制其他内部资产的风险含量E.严格贷款审批制度7、[ 答案] ：ABD[ 解析 ] ：本题考查非贷款资产风险控制的主要措施。
8. 商业银行风险产生的根源主要包括() 。
A.银行业是高风险行业B.商业银行经营货币这种特殊商品C.在社会经济活动中银行处于社会中介地位D.市场经济条件下，商品市场和金融市场供求关系也直接影响银行的资金安全E.决策环节容易失误8、[ 答案] ：ABCD[ 解析 ] ：本题考查商业银行风险产生的根源。
9.财务管理的原则是 () 。
A.科学B.统一C.审慎D.公开E.规范9、[ 答案] ：ABCE[ 解析 ] ：财务管理必须坚持科学、统一、审慎、规范的原则。
10.商业银行提高利润的途径有 () 。
A.扩大资产规模，增加资产收益B.降低成本C.加强经营管理，健全和完善内部经营机制，提高银行的工作效率以减少投入取得较多产出D.对资金的调度进行严格限定E.提高资产质量，减少资产风险损失10、 [ 答案 ] ：ABCE[ 解析 ] ：本题考查商业银行提高利润的途径。
11.管理层收购 (MBO)顺利实施的条件是 () 。
A.卖者愿意卖B.买者愿意买C.良好的市场环境D.资金充足E.买者有能力买11、[ 答案 ] ：ABE[ 解析 ] ：本题考查管理层收购 (MBO)顺利实施的条件。
12.投资银行通过四个中介作用来发挥媒介资金供求功能，这四个中介是 () 。
A.期限中介B.信息中介C.流动性中介D.支付中介E.风险中介12、 [ 答案 ] ：ABCE[ 解析 ] ：投资银行通过四个中介作用来发挥媒介资金供求功能，这四个中介是：期限中介、风险中介、信息中介、流动性中介。
13.我国 IPO 监管制度经历的主要阶段有 () 。
A.“额度管理”阶段B.“指标管理”阶段C.“通道制”阶段D.“保荐制”阶段E.“分配制”阶段13、 [ 答案 ] ：ABCD[ 解析 ] ：本题考查我国的IP0 监管制度经历的阶段。
14.从各国证券市场的实践看，股票的发行审核制度主要有 () 。
A.审批制B.核准制C.注册制D.通道制E.保荐制14、[ 答案 ] ：ABC[ 解析 ] ：从各国证券市场的实践看，股票的发行审核制度主要有三种类型：审批制、核准制、注册制。
15.下列属于我国国债目前的发行方式的是 () 。
A.行政分配方式B.余额包销方式C.询价推销方式D.承购包销方式E.公开招标方式15、[ 答案 ] ：DE[ 解析 ] ：目前我国记账式国债的发行采取的是公开招标方式，目前我国凭证式国债发行完全采用承购包销方式。
16.证券交易委托的种类主要包括 () 。
A.整数委托B.零数委托C.限价委托D.市价委托E.竞价委托16、 [ 答案 ] ：ABCD[ 解析 ] ：本题考查证券交易委托的种类。