2014年辽宁省助理理财规划师一点通
助理理财规划师考试复习题库附答案
助理理财规划师考试试题及答案2006年11月助理理财规划师考试职业道德理论知识试题及答案第一部分职业道德（1 -25题，共25道题，略）第二部分理论知识（26 - 125题，共100道题，满分为100分）一、单项选择题（26 -85题，每题1分，共60分。
每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑）26如果客户的收入、支出曲线符合下图，则从Y点向右，可以认为该客户的财务状况( )。
【答案.e】┏━━━━━━━┓┃-投资收入┃┃、／┃┣━━━━━━━┫┃／／┃┣━━━━━━━┫┃／┃┣━━━━━━━┫┃┃┗━━━━━━━┛A未达到财务安全B已达到财务安C已达到财务自由D人不敷出27为了在家庭主要劳动力因失业或丧失劳动能力等原因因而失去收入来源时，家庭短期生恬品质不受影响所做的储备是( )。
【答案.A】A日常生活开支储备B意外现金储备C家族支援现金储备D养老金储备28理财规划思想早在欧洲的贵族私人银行就有所体现，但一般认为现代理财规划起源于美国f )．【答案：B】A银行业B保险业C证券业D教育界29客户家庭类型不同，承担风险的能力不同，理财核心策略也不尽相同。
对于有一定经济实力，但负担比较重的中年家庭来讲，理财规划选择的核心策略应该为( )。
【答案：B】A积椴进攻型B攻守兼备，进攻为主c防守为主，适当稳健投资D严防死守，绝不投资30.( )不属于会计核算的一般原则。
【答案：A】A会计核算方法一经确定就绝对不能变更B在会计核算中应当合理划分收益性支出与资本性支出Ｃ会计核算应当以实际发生的交易或事项为依据D在会计核算上，实质重于形式31资产负债表与现金流量表对于分析个人客户财务信息十分必要，但( )不能通过个人现金流量表得以反映。
【答案：c】A客户当期的收人情况B客户当期的支出情况c客户当期的净资产数额D客户当期的结余32姜先生2005年年来以银行存款偿还住房抵押贷款5266元，则这一事件对姜先生个人财务报表的影响是( )。
助理理财规划师历年真题(理论知识)
助理理财规划师历年真题(理论知识)助理理财规划师历年真题(理论知识)一、单项选择题（每题1分，共60分。
每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑）1.王先生和张小姐是一对年轻白领夫妇，对风险的承受能力比较高，对于这样的家庭，理财规划的核心策略是（）[1分]A.月光型B.进攻型C.攻守兼备型D.防守型2.王老板多年经商，资产过亿，富甲一方。
他希望对其个人财产提供最高层次的经营管理，是符合王老板要求的个人理财服务类型是（）[1分]A.大众银行大众理财B.富裕银行贵宾理财C.私人银行财富管理D.外资银行vip服务3.（）是会计核算对象的基本分类。
[1分]A.会计科目B.会计账户C.会计要素D.资金运作4.某企业资产总额为100万，负债为20万元，在以银行存款30万元购进材料，并以银行存款10万元偿还借款后，资产总额为（）[1分]A.60万元B.90万元C.50万元D.40万元5.在会计核算的基本前提中，界定会计核算和会计信息的空间范围的是（）[1分]A.会计主体B.持续经营C.会计期间D.货币计量6.速动比率是更进一步反映企业偿债能力的指标。
扣除存货，是因为存货的变现能力相对较差。
所以，将存货扣除所得到的数字，对企业偿债能力的反映更为准确。
影响速动比率可信度的主要因素（）[1分]A.流动负债大于速动资产B.应收帐款不能实现C.应收帐款的变现能力D.存货过多导致速动资产减少7.资产是指过去的交易事项形成并由企业拥有或控制的资源，对该资源的预期会给企业带来经济利益。
以下对于资产定义的理解，说法错误的是（）[1分]A.或有资产不能作为企业的资产确认B.企业对融资租入的固定资产没有所有权C.企业对资产负债表中的资产都拥有所有权D.不能给企业带来未来经济利益的资产则不能作为资产加以确认8.宏观经济调节的首要任务是（）[1分]A.促进经济增长B.促进经济社会可持续发展C.保持总供给与总需求的基本平衡D.全面建设小康社会9.当总需求大于总供给时，会出现（）等现象[1分]A.市场供应紧张、通货紧缩B.失业增加、物资匮乏C.生产能力闲置、通货膨胀D.通货膨胀、物资匮乏10.国内生产总值是指（）[1分]A.一个国家所有常住单位在一定时期内收入初次分配的最终结果B.所有常住单位在一定时期内生产的全部货物和服务价值扣除同期中间投入的全部非固定资产货物和服务价值的差额C.所有常住单位在一定时期内生产的全部货物和服务价值扣除折旧D.国民生产总值加上国外净要素收入11.一般来说，在经济衰退时期，政府应采取的财政政策的措施是（）[1分]A.减少税收，减少政府支出B.减少税收，增加政府支出C.增加税收，减少政府支出D.增加税收，增加政府支出12.通常，扩张性的财政政策与扩张性的货币政策同时实施，会使一国经济（）[1分]A.产量增加，利率变动不确定B.产量减少，利率下降C.产量减少，利率上升D.产量增加，利率下降13.经济周期的中周期又称中波，指一个周期平均长度为8年到10年，此周期通常又被称做（）。
理财规划师之二级理财规划师通关练习题库提供答案解析
理财规划师之二级理财规划师通关练习题库提供答案解析单选题（共20题）1. 如果客户双臂紧抱，说明他们()。
A.是放松的B.紧张C.不信任规划师D.愿意继续交谈【答案】 C2. 下列关于信用卡说法不正确的是()。
A.信用卡有广义信用卡和狭义信用卡之分B.广义上信用卡包括贷记卡、准贷记卡、借记卡C.银行会给信用卡中预存一部分资金用于消费者提前消费，但消费者以后要偿还D.狭义上的信用卡主要是指由金融机构或商业机构发行的贷记卡，即无需预先存款就可贷款消费的信用卡【答案】 C3. 理财师要对客户投资相关信息进行分析，下列不属于理财师所要分析的相关投资信息是()。
A.相关财务信息B.现有投资组合信息C.未来需求信息D.风险偏好情况【答案】 C4. 下列关于综合理财规划建议书特点的说法，错误的是()。
A.操作专业性的表现之一是参与人员的专业要求B.数量化分析和数量化对比是理财规划师的操作方法C.其目标是指向未来的D.分析客户一定时期的财务状况属于其目的之一【答案】 D5. 甲、乙、丙、丁共同出资设立了一有限责任公司，注册资本为50万元，下列说法错误的是()。
A.因公司的经营规模较小，所以公司决定不设立董事会，由甲担任执行董事B.该公司的注册资本是符合规定的C.公司决定不设监事会，由乙和丙担任监事D.如果甲担任执行董事，还可以同时兼任监事【答案】 D6. 某只面值为100000元的国债，市场价格为99500元，距离到期日还有60天，则其银行贴现率为()。
A.2%B.3%C.4%D.5%【答案】 B7. 张女士为某大学教授，某月她对某企业财务人员进行培训获得报酬8000元，则其应缴纳的个人所得税为()元。
A.1840B.1600C.1420D.1280【答案】 D8. 身体受到伤害请求赔偿的诉讼时效为()年。
A.1B.4C.5D.20【答案】 A9. ()不属于会计核算的一般原则。
A.会计核算方法一经确定就绝对不能变更B.在会计核算中应当合理划分收益性支出与资本性支出C.会计核算应当以实际发生的交易或事项为依据D.在会计核算上，实质重于形式【答案】 A10. 根据费雪方程式，假定名义利率为4.5%，预期通货膨胀率为4%，则实际利率为()。
2014年辽宁省理财规划师必过技巧
1、黄先生2007年8月1日以整存整取的方式在银行存了6万元，存期为6个月，在2007年8月5日，由于急需资金，从银行取出了1万元，那么这l万元适用的计息利率为（）。
（A）整存整取利率（B）整存整取利率六折计息（C）当日挂牌活期存款利率（D）可以与银行协商解决2、某客户在咨询中了解到定期寿险产品具有三大特点。
（）不属于定期寿险产品的三大特点之一。
（A）可续保性（B）可转换性（C）不可转换性（D）重新加入性3、某客户了解到人寿保险是财产传承工具之一，其特性不包括（）。
（A）人寿保险一般不会影响客户遗产的总值（B）人寿保险赔偿金通常不可以作为遗产（C）人寿保险的保障功能在保险赔偿金交给受益人后弱化或终止（D）人寿保险能够更好地实现客户财产的保值增值4、在上大学时如果资金周转存在困难，学生可以采用教育贷款，下列四项中不属于教育贷款的项目为（）。
（A）商业性银行贷款（B）财政贴息的国家助学贷款（C）学生贷款（D）特殊困难贷款5、市净率是衡量公司价值的重要指标，市净率的计算公式是（）。
（A）市净率=市价/总资产（B）市净率=每股市价/每股收益（C）市净率=每股市价/总资产（D）市净率=每股市价/每股净资产6、如果夏普比率大于0，说明在衡量期内基金的平均净值增长率（）无风险利率。
（A）低于（B）高于（C）等于（D）无法比较7、公道的社会特征（）（A）标准的时代性（B）观念的多元性（C）意识的社会性（D）判定的主观性8、借款人申请个人综合消费贷款时，借款申请人向银行提出申请，书面填写申请表，下列不需要提交的资料为（）。
（A）有效身份证件（B）有固定工作单位的证明（C）收入证明或个人资产状况证明（D）贷款用途使用计划或声明9、黄先生2007年8月1日以整存整取的方式在银行存了6万元，存期为6个月，在2007年8月5日，由于急需资金，从银行取出了1万元，那么这l万元适用的计息利率为（）。
（A）整存整取利率（B）整存整取利率六折计息（C）当日挂牌活期存款利率（D）可以与银行协商解决10、关于职业道德与职业技能的关系，正确的说法是（）。
助理理财规划师考试试卷
助理理财规划师考试试卷助理理财规划师试卷2006年1 1月劳动和社会保证部--国家职业资格试验性鉴定职业：理财规划师--等级：国家职业资格三级卷册一：职业道德理论知识本卷须知：1、考生应第一将自己的姓名、准考证号等用钢笔、圆珠笔等写在试卷册和答题卡的相应位置上，并用铅笔填涂答题卡上的相应位置处。
2、考生同时应将本页右上角的科目代码填涂在答题卡右上角的相应位置处。
3、本试卷册包括职业道德和理论知识两部分：第一部分，I-2 5小题，为职业道德试题；第二部分，2 6-1 2 5小题，为理论知识试题。
4、每题选出答案后，用铅笔将答题卡上对应题目的答案涂黑。
如需改动，用橡皮擦洁净后，再选涂其它答案·所有答案均不得答在试卷上。
5、考试终止时，考生务必将本卷册和答题卡一并交给监考人员。
6、考生应按要求在答题卡上作答。
假如不按标准要求进行填涂，那么均属作答无效。
地区：姓名：准考证号：劳动和社会保证部职业技能鉴定中心监制第一部分职业道德：(第l～25题，共25道题)一、职业道德基础理论与知识部分答题指导：◆该部分均为选择题，每题均有四个备选项，其中单项选择题只有一个选项是正确的，多项选择题有两个或两个以上选项是正确的。
◆请依照题意的内容和要求答题，并在答题卡上将所选答案的相应宇母涂黑。
◆错选、少选、多项选择，那么该题均不得分。
(一)单项选择题(第1～8题)1、我国社会主义道德建设的原那么是( )。
(A)社会主义(B)人道主义；(C)集体主义(D)爱国主义2、比较道德与法律，正确的说法是( )。
(A)道德与法律内容上没有交叉；(B)许多法律规范由道德规范演变而来；(C)法律的社会调剂功能强于道德(D)二者的适用范畴相同。
3、职业劳动( )。
(A)是人们谋生的手段(B)依靠纪律而非道德得以规范(C)遏止了人的全面进展(D)是贪欲泛滥的根源4、举止得体的具体要求是( )。
(A)态度严肃；(C)行为灵敏；(B)表情烈火；(D)形象庄重5、革命导师恩格斯曾指出〝人来源于动物这一事实差不多决定人永久不能完全摆脱兽性，因此问题永久只能在于摆脱得多些或少些，在于兽性或人性的程度上的差异。
助理理财规划师专业能力-1_真题(含答案与解析)-交互
助理理财规划师专业能力-1(总分100, 做题时间90分钟)一、单项选择题(每小题只有一个最恰当的答案)1.现代保险合同及有关法律规定中的告知与保证则是对( )约束。
SSS_SINGLE_SELA (A) 投保人单方的B (B) 被保险人单方C (C) 投保人、被保险人双方的D (D) 投保人、被保险人和保险人的共同约束分值: 1答案:D2.个人所有权的行使，不属于个人积极主动的行为直接作用于所有物的方式( )。
SSS_SINGLE_SELA (A) 个人行使生活资料所有权B (B) 私营企业主对生产资料的占有、使用和处分C (C) 个人以购买股票的方式将资金投入企业D (D) 个体工商户行使生产资料所有权分值: 1答案:C3.以人的身体和寿命作为保险标的的一种保险被称为( )。
SSS_SINGLE_SELA (A) 人身保险B (B) 人寿保险C (C) 死亡保险D (D) 生存保险分值: 1答案:A4.按份共有也就是各共有人按照确定的份额，对共有财产分享权利和分担义务的共有。
以下不属于按份共有的是( )。
SSS_SINGLE_SELA (A) 共同投资建筑房屋B (B) 共同举办企事业C (C) 共同开发自然资源D (D) 夫妻共同所有的财产分值: 1答案:D5.由于人们具有( )偏好，因此货币具有时间价值。
SSS_SINGLE_SELA (A) 风险B (B) 消费C (C) 时间D (D) 流动分值: 1答案:C6.《关于完善企业职工基本养老保险制度的决定》对养老保险的计提方法进行了改革，规定“新人”退休时的基础养老金月标准( )为基数，缴费每满1年发给1%。
SSS_SINGLE_SELA (A) 以当地上年度在岗职工月平均工资B (B) 以当地上年度在岗职工月平均工资的20%C (C) 以本人指数化月平均缴费工资的平均值D (D) 以当地上年度在岗职工月平均工资和本人指数化月平均缴费工资的平均值分值: 1答案:B7.而个人养老保险的缴费比例1997年不得低于本人缴费工资的4%，1998年起每2年提高1个百分点，最终达到本人缴费工资的( )。
助理理财规划师三级理论知识(理财规划法律基础)历年真题试卷汇
助理理财规划师三级理论知识（理财规划法律基础）历年真题试卷汇编1(题后含答案及解析)全部题型 4. 理论知识5. 6.理论知识单项选择题1．丁丁今年12岁，他所在的初中最近流行PS3游戏机，受同学的影响，丁丁也想购买一个。
于是丁丁用过年的压岁钱自己购买了一台。
则下列说法中正确的是( )。
[2010年5月二级、三级真题]A．本合同无效，因为丁丁无民事行为能力B．本合同无效，因为丁丁是背着父母购买的C．本合同有效，因为丁丁12岁了D．本合同效力未定，需要追认正确答案：D解析：限制民事行为能力人是指10周岁以上的未成年人和不能完全辨认自己行为后果的精神病人。
限制行为能力人订立的合同，经法定代理人追认后，该合同有效，但纯获利益的合同或者与其年龄、智力、精神健康状况相适应而订立的合同，不必经法定代理人追认。
知识模块：理财规划法律基础2．张先生的公司向某钢厂采购一批螺纹钢，但因为对螺纹钢的型号不了解，在签订合同的时候搞错了产品型号，当产品发到公司后才发现不是所需要的产品，则( )。
[2010年5月二级、三级真题]A．合同已经生效，张先生自己承担损失B．张先生受欺骗签订的合同，合同无效C．张先生因为误解签订的合同，合同可以撤销D．张先生和钢厂各承担一半的损失正确答案：C解析：重大误解是指行为人因对行为的性质、对方当事人、标的物的品种、质量、规格和数量等的错误认识，使行为的后果与自己的意思相悖，并造成较大损失的行为。
因重大误解订立的合同，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或撤销合同。
知识模块：理财规划法律基础3．接上题，如果张先生认为这个型号的钢材也不错，就将货收下，则( )。
[2010年5月二级、三级真题]A．可以再退货，因为张先生是受欺骗签订的合同B．无法退货，因为张先生在得知型号错误后仍旧按合同提了货C．可以再退货，因为钢材型号不对D．无法退货，因为张先生是自愿签订的合同正确答案：B解析：根据《合同法》第五十五条的有关规定，具有撤销权的当事人知道撤销事由后明确表示或者以自己的行为放弃撤销权的，撤销权消灭。
助理理财规划师理论知识1220A
助理理财规划师职业技能全省统一鉴定理论试题081220A考生姓名：准考证号：注意事项1、考试时间：90分钟；2、请首先按要求在试卷和答题卷上填涂您的姓名、等级、准考证号等；3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在答题卷上作答，在试卷上作答无效；4、考试结束时，考生必须将试卷和答题卷一并交给监考人员。
一、判断题（1-20 题，每题1分，共20分）1．理财规划师王方不熟悉证券投资业务，在2007年，让客户购买了大量的股票，导致了客户的巨额亏损，违背了职业道德中的胜任原则。
( X)2．某银行理财规划师赵勇在不损害客户利益的前提下，将客户的个人信息提供给了保险公司的客户经理，这并不违反理财规划师的职业道德。
( X)3.在个人理财领域，财务自由通常指的是理财收入大于工作收入。
( √)4.当家庭突然需要大笔现金来应付意外开支时，信用卡临时透支等可以作为紧急备用金。
（√）5. 复利现值是指未来发生的一笔收付款项其现在的价值。
（√）6. 通货紧缩是商品和劳务的货币总价格水平持续上升的现象。
( X)7.投资消费出口是国家经济增长的三架马车，目前全球经济疲软情况下，中国应考虑主要从投资和消费来拉动经济增长。
（√）8. 若一种商品的需求和供给都增加，则该商品的价格会提高。
（X ）9. 货币层次是以其盈利性为标准划分的。
（ X ）10. 人取得应纳税所得，没有扣缴义务人的或者扣缴义务人没有按规定扣缴税款的，均应自行申报缴纳个人所得税。
(√)11. 为理财规划的法律在我国尚未成熟，也未形成独立的法律研究部门，所以在从事理财规划活动时，不需要遵循任何法律。
(X )12.我国法律规定，遗嘱继承人的范围为公民和法人，与法定继承人没有关系（X）13.理财规划师首先是一个专才，其次才是通才。
（X）14.等额本金还款法是在贷款期限内按月偿还等额的贷款利息和本金。
（X）15. 选择子女教育投资工具时，投资工具的安全性是首要考虑因素。
(√)16. 保险不仅可以积累现金价值，还可以提供偿债能力。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
1、如果夏普比率大于0，说明在衡量期内基金的平均净值增长率（）无风险利率。
（A）低于（B）高于（C）等于（D）无法比较
2、某单位向理财规划师咨询团体万能寿险，了解到团体万能寿险的运作在很多方面与个人万能寿险相同，但是团体万能寿险也具有一些不同之处。
下列关于这些不同之处的描述不正确的是（）。
（A）通常不提供可保证明，但是保额会有所限制
（B）保单通常可以在低佣金或无佣金的基础上获得
（C）管理费用比个人保险收取的费用高
（D）通常由员工支付全部成本
3、某股票贝塔值为1．5，无风险收益率为5％，市场收益率为12％。
如果该股票的期望收益率为15％，那么该股票价格（）。
（A）高估（B）低估（C）合理（D）无法判断
4、关于节约，理解正确的是（）
（A）节约需要因人而定，不应成为共性要求（B）节约是从业人员立足于企业的重要品质（C）一味要求节约是“小家子气”的表现（D）节约能够增强企业的市场竞争力
5、我国1998年颁布的《国务院关于建立城镇职工基本医疗保险制度的决定》要求的基本医疗保障起付线为（）。
（A）当地职工年均工资10％左右（B）当地职工年均工资15％左右
（C）当地职工年均工资20％左右（D）当地职工年均工资5％左右
6、小李2004年因意外事故死亡，2007年小李的家人偶然从小李生前的房间中发现了一分保额为100万的意外保险单，购买日期为2004年初，保障时效为1年，于是小李的家人向保险公司索赔，则保险公司（）。
（A）赔付，因为小李因意外而死
（B）赔付，因为小李发生事故时在保障时效内
（C）不赔，因为该保单已过了索赔时效
（D）不赔，因为小李的保单已失效
7、小李2004年因意外事故死亡，2007年小李的家人偶然从小李生前的房间中发现了一分保额为100万的意外保险单，购买日期为2004年初，保障时效为1年，于是小李的家人向保险公司索赔，则保险公司（）。
（A）赔付，因为小李因意外而死
（B）赔付，因为小李发生事故时在保障时效内
（C）不赔，因为该保单已过了索赔时效
（D）不赔，因为小李的保单已失效
8、加强职业道德建设，要反对形形色色的错误思想，其中包括（）
（A）个人主义（B）集体主义
（C）享乐主义（D）拜金主义
9、某股票贝塔值为1．5，无风险收益率为5％，市场收益率为12％。
如果该股票的期望收益率为15％，那么该股票价格（）。
（A）高估（B）低估（C）合理（D）无法判断
10、张先生购买了一张4年期的零息债券，债券的面值为100元，必要收益率为8％，则该债券的发行价格为（）。
（A）73．50元（B）95．00元（C）80．OO元（D）75．65元
11、如果夏普比率大于0，说明在衡量期内基金的平均净值增长率（）无风险利率。
（A）低于（B）高于（C）等于（D）无法比较
12、下列四项中不属于政府教育资助项目的为（）。
（A）特殊困难补助（B）减免学费政策
（C）奖学金（D）“绿色通道”政策
13、投资者构建证券组合的目的足为了降低（）。
（A）系统风险（B）非系统风险
（C）市场风险（D）组合风险
14、关于职业道德与职业技能的关系，正确的说法是（）。
（A）职业技能高低决定了职业道德素质的高低（B）职业道德对职业技能具有统领作用（C）强调职业道德往往会约束职业技能的提高（D）职业道德与职业技能无关联性
15、某单位向理财规划师咨询团体万能寿险，了解到团体万能寿险的运作在很多方面与个人万能寿险相同，但是团体万能寿险也具有一些不同之处。
下列关于这些不同之处的描述不正确的是（）。
（A）通常不提供可保证明，但是保额会有所限制
（B）保单通常可以在低佣金或无佣金的基础上获得
（C）管理费用比个人保险收取的费用高
（D）通常由员工支付全部成本
16、某客户了解到（）是一种期权合约买方在合约到期日前也能决定其是否执行权力的一种期权。
（A）看涨期权（B）看跌期权（C）美式期权，（D）欧式期权。