理财规划师基础知识习题
2023年理财规划师之三级理财规划师题库附答案(基础题)
2023年理财规划师之三级理财规划师题库附答案（基础题）单选题（共100题）1、今年以来，我国外汇储备逐渐上升，而外汇储备通常是企业或个人将外汇资金存入银行而形成外汇储备，下列关于外汇存款说法错误的是()。
A.甲种外币存款为单位外币存款B.持外币的我国境内居民均可开立丙种外币存款账户C.在我国境内居住的外国人只可开立乙种外币存款账户D.丙种外币存款中的通知存款起存金额一般不低于1000元的等值外币【答案】 D2、在为客户进行投资规划时，理财规划师须了解各种投资工具的特点，其中()不属于债券的基本要素。
A.票面利率B.偿还期限C.收益率D.票面价格【答案】 C3、()是关于保险合同当事人和关系人权利与义务的规定，以及按照，其他法律一定要记载的事项，是保险合同必备的条款。
A.基本条款B.附加条款C.保证条款D.协会条款【答案】 A4、某服装店根据历年销售资料得知：一位顾客在商店中购买服装的件数X的分布状况如下表，那么顾客在商店平均购买服装件数为()。
A.0.95B.0.785C.1.90D.1.57【答案】 C5、()是贷款的一种常用担保方式，即在借款人提供抵押担保的同时，购买购房综合险。
（）A.抵押加一般保证B.抵押加购房综合险C.质押担保D.连带责任保证【答案】 B6、下列不属于非系统风险的是()。
A.经营风险B.市场风险C.信用风险D.道德风险【答案】 B7、股票的收益中，()来源于股票的流通转让，即投资者低价买入高价卖出所赚取的差价。
A.红利B.股息C.本金D.资本利得【答案】 D8、若客户选择教育保险，则投资年限通常最高为()年。
A.10B.15C.18D.20【答案】 C9、陈先生打算5年后买房，现在开始准备首付款，他每个月从收入中拿出5000元进行投资，预期投资收益率为7%，那么到了购房时，陈先生能够准备的首付款为()元。
A.425365.37B.357964.51C.325978.47D.300000.00【答案】 B10、已知在某股票市场上预期某只股票未来能够取得10%收益率的概率为0.4，遭遇—5%收益率的概率为0.6，则该股票的期望收益率为()。
理财基础试题及答案
理财基础试题及答案一、单选题（每题2分，共10题，满分20分）1. 理财规划的第一步是：A. 确定理财目标B. 进行资产配置C. 计算投资回报率D. 选择理财产品答案：A2. 以下哪项不是理财规划中的风险管理工具？A. 保险B. 投资组合多样化C. 定期存款D. 期货合约答案：C3. 个人理财中，紧急备用金通常建议为月支出的多少倍？A. 3倍B. 6倍C. 9倍D. 12倍答案：B4. 以下哪种投资方式不属于固定收益投资？A. 国债B. 企业债券C. 股票D. 银行定期存款答案：C5. 个人退休账户（IRA）的主要目的是：A. 减少税收B. 增加投资回报C. 提供退休保障D. 提高信用评分答案：C6. 以下哪项不是个人理财规划中常见的投资工具？A. 股票B. 房地产C. 艺术品收藏D. 彩票答案：D7. 以下哪种保险产品主要用于规避意外风险？A. 人寿保险B. 健康保险C. 意外伤害保险D. 财产保险答案：C8. 以下哪项不是个人理财规划中的重要原则？A. 量入为出B. 长期投资C. 短期投机D. 风险分散答案：C9. 以下哪种投资策略通常被认为是高风险高回报？A. 价值投资B. 成长投资C. 指数投资D. 套利交易答案：B10. 个人理财规划中，以下哪项不是制定预算时需要考虑的？A. 固定支出B. 变动支出C. 储蓄目标D. 奢侈品消费答案：D二、多选题（每题3分，共5题，满分15分）1. 个人理财规划中，以下哪些因素会影响投资决策？A. 个人风险偏好B. 投资期限C. 市场趋势D. 个人健康状况答案：A、B、C2. 以下哪些属于个人理财规划中的资产？A. 现金B. 股票C. 债务D. 房产答案：A、B、D3. 以下哪些是个人理财规划中的风险管理策略？A. 购买保险B. 投资组合多样化C. 定期存款D. 资产配置答案：A、B、D4. 个人理财规划中，以下哪些因素会影响退休规划？A. 退休年龄B. 预期寿命C. 通货膨胀率D. 投资回报率答案：A、B、C、D5. 以下哪些是个人理财规划中常见的税务规划策略？A. 利用税收优惠账户B. 慈善捐赠C. 投资免税债券D. 购买彩票答案：A、B、C三、判断题（每题1分，共5题，满分5分）1. 理财规划中，通常建议将紧急备用金存放在活期存款中以便随时取用。
2024年理财规划师之三级理财规划师题库附答案(基础题)
2024年理财规划师之三级理财规划师题库附答案（基础题）单选题（共45题）1、下列关于循环信用的说法中，不正确的是()。
A.是按日计息的小额、无担保贷款B.当持卡人偿还的金额等于或高于当期账单的最低还款额，但低于本期应还金额时，剩余的延后还款的金额就是循环信用余额C.上期对账单的每笔消费金额为计息本金，自该笔账款记账日起至该笔账款还清日止为计息天数.日息为万分之五D.持卡人如果选择使用了循环信用，还能在当期享受免息还款期的优惠【答案】 D2、关于个人汽车消费贷款，银行与汽车金融公司有很多不同，以下不属于二者不同的是()。
A.汽车金融公司的贷款利率相对于银行要高一些B.银行贷款一般只能贷3年，而汽车金融公司最多可以贷5年C.汽车金融公司和银行相比，无杂费D.外省户口在汽车金融公司申请贷款要比在银行申请相对简单【答案】 B3、无效婚姻是指男女两性虽经登记结婚，但由于违反结婚的法定条件，而不发生婚姻效力，应被宣告为无效的婚姻。
下列不属于无效婚姻具体原因的是()。
A.重婚的B.同居的C.婚前患有医学上认为不应当结婚的疾病，婚后尚未治愈的D.有禁止结婚的亲属关系的【答案】 B4、普通股的()可能大起大落，因此，普通股股东所担的风险最大，在普通股和优先股向一般投资者公开发行时，公司应使投资者感到普通股比优先股能获得更高的收益。
A.股利B.股利和R3EC.ROED.股利和剩余资产分配【答案】 B5、个人取得的应纳税所得，包括现金、实物和有价证券。
所得为实物的，按照()核定应纳税所得额。
A.市场价格B.凭证注明价格C.组成计税价格D.市场平均价格【答案】 B6、如果刘先生是一名外国人，想分享中国国内的经济增长带来的好处，因此想购买那种资本来源于国外而投资于国内的基金，这种基金被称为()。
A.国内基金B.国际基金C.离岸基金D.国家基金【答案】 D7、保险是应用范围广泛的一种重要的风险管理手段，下列关于风险与保险关系的表述中错误的是()。
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师题库附答案(基础题)
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师题库附答案（基础题）单选题（共100题）1、()的变更属于合同的转让或者保险单的转让。
A.保险人B.受益人C.投保人D.被保险人【答案】 C2、助理理财规划师为C企业介绍企业年金制度，企业年金中企业也需要缴费，但企业缴费每年不超过本企业上年度职工工资总额的()。
A.1/3B.1/4C.1/6D.1/12【答案】 D3、下列哪项不属于货币政策的工具?( )A.再贴现率B.再贷款政策C.公债D.利率【答案】 C4、某沪市上市公司分配方案为每10股送3股，派2元现金，同时每10股配2股，配股价为5元，该股股权登记日收盘价为15元，则该股除权参考价为()元。
A.10.53B.11.22C.13.15D.10.07【答案】 A5、有关子女教育规划，下列叙述错误的是()。
A.教育规划具有弹性小的特点，因此子女教育计划应较家庭其他计划优先考虑B.由于利息税降低，教育储蓄优势变小C.不同的家庭类型在制定子女教育规划方案时差异不大D.若经济能力不许可，子女教育规划应首先满足子女的基本教育需求，然后再考虑追求更高学历的需求【答案】 C6、下列属于实物资产投资项目的是()。
A.债券B.LOFC.艺术品D.股票【答案】 C7、技术进步的经济意义直接表现为( )。
A.改变了各产业的要素报酬率B.产生一系列新兴产业C.对资本和劳动的节约D.产业结构调整【答案】 C8、一国某年实际GDP为A，潜在GDP为B，则该国GDP缺口为( )。
A.(A-B)/AB.(A-B)/BC.A-BD.B—A【答案】 B9、农民张某生前承包了50亩果园，其死后关于承包合同的继承问题下列说法不正确的是()。
A.承包权可以作为遗产继承B.承包应得的个人收益可以作为遗产继承C.承包因张某的死亡而终止D.张某的子女与发包人协商后可以继续承包果园【答案】 A10、中国人民银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为为( )。
理财规划师基础知识试题-国家理财规划师基础知识试卷与试题
理财规划师基础知识试题-国家理财规划师基础知识试卷与试题一、多项选择题1. 家庭与事业形成期的理财方针有（）A. 采办衡宇，家俱和储蓄B. 增添收入，后世智力开发及营养费C. 削减债务并成立应急基金D. 采办保险，成立退休基金答案：A、B、C、D2. 理财规划中提防小我风险搜罗（）A. 过早衰亡B. 损失踪劳动能力C. 医疗护理费用和托管护理费用D. 财富和责任损失踪以及失踪业答案：A、B、C、D3. 下列有关收入确认的表述中，正确的有（）A. 广告建造佣金收入应在相关广告或商业行为起头呈现于公家面前时确认收入B. 属于与供给设备相关的特许权谋入应在设备所有权转移时确认C. 属于与供给初始及后续处事相关的特许权谋入应在供给处事时确认D. 为特定客户开发软件的收入应在资产欠债表日按照开发的完审查度确认答案：B、C、D4. 退休前期的理财方针有（）A. 提高投资收益的不变性B. 养老金C. 资产传承D. 采办家俱答案：A、B、C5. 甲公司当期发生的生意或事项中，会引起现金流量表中筹资勾当发生的现金流量发生增减变换的有（）A. 支出短弃置债利息B. 向投资者分拨现金股利300万元C. 收到投资企业分来的现金股利500万元D. 刊行股票时由证券商支出的股票印刷费用答案：A、B6. 在进行所得税会计措置时，因下列各项原因导致的税前利润与应计纳税所得额之间的差异中，属于永远性差异的有（）A. 支出的各项赞助费B. 采办国债确认的利息收入C. 支出的违反税收划定的罚款D. 支出的工资跨越积税工资的部门答案：A、B、C、D7. 退休期的理财方针有（）A. 保障财富平安B. 遗嘱C. 成立信任D. 筹备善后费用答案：A、B、C、D8. 下列项目中，属于会计估量变换的有（）A. 因固定资产改扩建而将其使用年限由5年延迟至10年B. 将发出存货的计价由后进先出法改为加权平均法C. 将幻魅账筹备按应收账款余额3%计提改为按5%计提D. 将某一已使用的电子设备的使用年限由5年改为3年答案：A、C、D9. 企业采用权益法核算持久投资时，能引起持久股权投资账面价质ё裒减变换的事项有（）A. 计提持久股权投资建值筹备B. 收到股票股利C. 被投资单元接管非现金资产捐赠D. 被投资单元提取盈利公积答案：A、C10. 在以资产地址地的地域分部为首要陈述形式时，其应披露的首要分布信罕有（）A. 分部营业收入和发卖成本B. 分部时代费用C. 分部营业利润D. 分部资产和分布欠债答案：A、B、C、D11. 可直接用于转增成本的成本公积搜罗（）A. 成本溢价B. 接管非现金资产捐赠筹备C. 股权投资筹备D. 拨款转入答案：A、D12. 从广义来看，税务规画搜罗（）。
理财基础试题及答案
理财基础试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 以下哪项不是理财规划的基本步骤？A. 设定目标B. 收集信息C. 购买保险D. 制定计划2. 理财规划中，风险评估属于以下哪个阶段？A. 目标设定B. 信息收集C. 计划制定D. 计划执行3. 以下哪种投资方式通常被认为是低风险的？A. 股票B. 债券C. 期货D. 黄金4. 定期存款的利率通常比活期存款：A. 高B. 低C. 相同D. 无法比较5. 以下哪种投资方式可能带来最大的收益？A. 定期存款B. 债券C. 股票D. 黄金6. 个人理财中，紧急备用金通常建议为多少个月的生活费用？A. 3个月B. 6个月C. 12个月D. 24个月7. 以下哪种保险属于人身保险？A. 财产保险B. 责任保险C. 人寿保险D. 信用保险8. 投资组合的多样化可以：A. 增加风险B. 减少风险C. 消除风险D. 与风险无关9. 以下哪种投资工具通常具有较高的流动性？A. 房地产B. 股票C. 艺术品D. 黄金10. 理财规划中，退休规划属于以下哪个阶段？A. 目标设定B. 信息收集C. 计划制定D. 计划执行二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 理财规划中，以下哪些因素需要考虑？（）A. 个人收入B. 个人支出C. 个人资产D. 个人负债12. 以下哪些属于理财规划的风险管理工具？（）A. 保险B. 投资组合多样化C. 定期存款D. 紧急备用金13. 以下哪些因素会影响投资收益？（）A. 投资期限B. 投资金额C. 投资风险D. 市场环境14. 以下哪些属于理财规划的长期目标？（）A. 购房B. 教育储蓄C. 退休规划D. 旅游15. 以下哪些是理财规划中的风险评估指标？（）A. 风险承受能力B. 投资回报率C. 风险偏好D. 投资期限三、判断题（每题1分，共10分）16. 理财规划就是简单地将资金存入银行。
（）17. 理财规划中，风险与收益成正比。
2024年理财规划师之三级理财规划师题库附答案(基础题)
2024年理财规划师之三级理财规划师题库附答案（基础题）单选题（共200题）1、下列不属于人身权的是()。
A.生命权B.姓名权C.继承权D.名誉权【答案】 C2、下列关于无效婚姻的说法中错误的是()。
A.履行了结婚登记手续B.只有婚姻关系当事人可以申请宣告婚姻无效C.未达到法定婚龄的婚姻无效D.自始无效【答案】 B3、政策保险是政府为了一定的政策目的，运用一般保险技术而开办的一种保险，它的具体项目不包括()。
A.为实现国民生活安定的政策目的而举办的国民生活保险B.为实现农业增产增收政策目的而举办的农业保险C.为实现扶持中小企业发展政策目的而举办的信用保险D.为实现风险转移的政策目的而办理的再保险业务【答案】 D4、如果最终何先生认可了助理理财规划师所做的教育规划，接下来要选择教育规划工具，下列四项中，不属于长期教育规划工具的为()。
A.教育储蓄B.投资房地产C.教育保险D.购买共同基金【答案】 B5、助理理财规划师建议客户在进行教育规划时应采取稳健投资策略，原因是()。
A.规划时间较短B.规划资金不确定C.资金用途特殊D.投资方向不确定【答案】 C6、下列关于保险合同的叙述错误的是()。
A.保险合同属于保险人和投保人之间签订的民事合同B.保险合同是射幸合同C.保险合同一旦签订后，保险人和投保人双方均不可取消合同D.大部分保险合同是附和合同【答案】 C7、接上题，如果刘女士已经在另外的账户中为儿子准备好了大学学费，该基金完全用于儿子的大学四年及研究生两年的生活费，在考虑投资收益的情况下，则她的儿子届时每个月初可以有()元的生活费。
A.3450.18B.3477.65C.3458.44D.3466.09【答案】 B8、为了确保理财计划的执行效果，理财规划师应遵循三个原则：准确性、有效性、 ( )。
A.全面性B.稳健性C.安全性D.及时性【答案】 D9、政府制定的通过影响并推进产业结构转换而促进经济增长的产业政策属于()。
理财规划师试题及答案
理财规划师试题及答案一、选择题1. 在理财规划中，以下哪项是考虑投资者风险承受能力的因素？A. 职业背景B. 年龄C. 家庭状况D. 所在地区答案：B. 年龄2. 定期存款是一种较为保守的投资方式，其最大的优点是：A. 高收益B. 灵活取款C. 高流动性D. 低风险答案：D. 低风险3. 投资组合是指将资金分散投资于不同的金融产品中，目的在于：A. 降低市场风险B. 提高投资收益C. 增加投资成本D. 加大投资风险答案：A. 降低市场风险4. 下列哪个是投资规划的主要内容？A. 负债管理B. 资产配置C. 购房计划D. 保险选择答案：B. 资产配置5. 身故保险给付方式中，最常见的是：A. 生存保险金B. 赔偿保险金C. 借款保险金D. 赠与保险金答案：B. 赔偿保险金二、案例分析题小王今年30岁，已婚，有一个3岁的孩子。
他希望通过理财规划达到以下目标：1）为孩子的教育基金储备足够资金；2）提前做好退休计划；3）有足够的紧急备用金。
请根据小王的情况，提出合理的理财规划方案，并解释方案的可行性及风险。
答案：根据小王的情况，以下是一个合理的理财规划方案：1. 孩子的教育基金储备：- 考虑到孩子目前年龄为3岁，还有15年时间准备教育基金，可以选择投资于长期回报较高的理财产品，如教育储蓄保险计划或教育基金产品。
根据小王的资金承受能力和风险偏好，可以适当配置一定比例的股票型基金。
2. 退休计划准备：- 小王希望提前做好退休计划，因此他需要考虑长期投资，以确保在退休时有足够的资金支持。
他可以选择投资于养老金计划、股票、债券等多样化的投资产品，平衡风险和回报。
3. 紧急备用金：- 小王需要建立一定规模的紧急备用金，以应对突发事件，例如家庭意外、失业等。
建议他将6个月至1年的家庭开支作为目标，并选择低风险的理财产品，如活期存款或债券基金等。
这个理财规划方案的可行性在于综合考虑了小王的不同目标和风险承受能力，通过分散投资于不同的产品，降低了整体风险。
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B.风险管理信息 D.工资、薪金
第一章 理财规划基础
一、单项选择题
8.单身期的理财优先顺序是( )
A.职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规 划 B.现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规 划
C.投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规 划 D.大额消费规划、职业规划、现金规划、投资规
第一章 理财规划基础
一、单项选择题
9.家庭与事业形成期的理财优先顺序是( )
A.应急款规划、房产规划；保险规划、现金规划；大额消费 规划、税务规划；子女教育规划
B.保险规划、现金规划；应急款规划、房产规划；大额消费 规划、税务规划；子女教育规划 C.大额消费规划、税务规划；应急款规划、房产规划；保险 规划、现金规划；子女教育规划 D.子女教育规划；保险规划、现金规划；大额消费规划、税 务规划；应急款规划、房产规划
2.C 解析：所谓财务自由，是指个人或家庭的收入 主要来源于主动投资而不是被动工作。当投资 收入可以完全费改个人或家庭发生的各项支出 时，我们认为就达到了财务自由的层次，个人 或家庭的生活目标相比财务安全层次下有了更 强大的经济保障。
3.C
4.D
5.B
6.D
解析：衡量一个人活家庭的财物安全，主要有以 下内容：(1)、是否有稳定充足的收入；(2)、个 人是否有发展的潜力；(3)、是否有充足的现金 准备；(4)、是否有适当的住房；(5)、是否购买 了适当的财产和人身保险；(6)、是否有适当、 收益稳定的投资；(7)、是否享受社会保障 7.C 8.A 9.A 10.A
第一章 理财规划基础
一、单项选择题 4.若某家庭的投资收入曲线穿过支出曲线上 方，则意味着该家庭的支出已经可以由投资 收入来支撑，即已经或得了( ) A.基本收益 C.额外收入 B.财务独立 D.财务自由
第一章 理财规划基础
一、单项选择题 5.单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪
事件、突发事件等的开支，预防某些重大的事故 对家庭的短期冲击所需的现金储备称作( )
第一章 理优先顺序为( )
A.退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划
B.资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划
C.投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划
D.税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划
1.D 解析：理财规划的目标分为两个层次：财务安 全与财务自由。但最终的目标要达到财务自由
第一章 理财规划基础
一、单项选择题
2.财务自由主要体现在( )
A.是否有适当、收益稳定的投资
B.是否有充足的现金准备
C.投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出
D.是否有稳定、充足的收入
第一章 理财规划基础
一、单项选择题 3.在财物安全的模式下，收入权限一直在支 出曲线的( ) A.平行 C.上方 B.下方 D.右方
理财规划师基础知识习题
亿通投资担保有限公司
第一章
第二章 第三章 第四章 第五章
理财规划基础
财务与会计 宏观经济分析 金融垄断 税收基础
第六章 第七章
理财规划法律基础 理财计算基础
第八章
理财规划师的工作流程和工作要求
第一章 理财规划基础
一、单项选择题 1.理财规划的最终目标是要达到( A.财务独立 C.财务自主 B.财务安全 D.财务自由 )
A.日常生活储备 C.家族支援现金储备 B.意外现金储备 D.追加投资储备
第一章 理财规划基础
一、单项选择题
6.以下不属于个人财务安全衡量标准的是( ) A.是否有稳定充足收入 B.是否购买适当保险
C.是否享受社会保障
D.是否有遗嘱准备
第一章 理财规划基础
一、单项选择题 7.以下属于客户非财务信息的是( A.社会保障情况 C.投资偏好 )
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行政人事部