C13008 《证券资信评级机构执业行为准则》解读 100分
证券从业资格考试基本法律法规易错知识点九
证券从业资格考试基本法律法规易错知识点九证券从业资格考试基本法律法规易错知识点九1、《证券法》第二百一十七条规定，证券公司成立后，无正当理由超过3个月未开始营业的，或者开业后自行停业连续3个月以上的，由公司登记机关吊销其公司营业执照。
(超3停3，吊销执照)2、《证券投资基金销售管理办法》第十四条规定，证券投资咨询机构申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备的条件有：持续从事证券投资咨询业务三个以上完整会计年度。
风险指标《证券公司风险控制指标管理办法》第十九条规定，证券公司必须持续符合下列风险控制指标标准：①净资本与各项风险准备之和的比例不得低于100%;②流动资产与流动负债的比例不得低于100%③净资本与净资产的比例不得低于40%;④净资产与负债的比例不得低于20%;⑤净资本与负债的比例不得低于8%;财务报告《公司法》第一百四十五条规定，上市公司必须依照法律、行政法规的规定，公开其财务状况、经营情况及重大诉讼，在每会计年度内半年公布一次财务会计报告。
财务顾问相关3、《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》第三十条规定，财务顾问将申报文件报中国证监会审核期间，委托人和财务顾问终止委托协议的，财务顾问和委托人应当自终止之日起5个工作日内向中国证监会报告，申请撤回申报文件，并说明原因。
4、《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》第八条规定，证券公司自营权益类证券及证券衍生品(包括股指期货、国债期货等)的合计额不得超过净资本的100%，其中股指期货以股指期货合约价值总额的15%计算，国债期货以国债期货合约价值总额的5%计算。
投资顾问和分析师《证券投资顾问和证券分析师注册登记程序及要求》规定，申请人通过系统向证券公司、证券投资咨询机构提交执业注册申请时，应同时提交以下书面材料：①执业注册申请表;②身份证复印件;③学历证书复印件;④具有2年以上证券业务或证券服务业务经历的工作证明;⑤未受过刑事处罚的证明;⑥证券业协会规定的其他材料。
c13008《证券资信评级机构执业行为准则》解读100分
一、单项选择题1. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，如证券评级机构从同一发行人、发起人、客户或订户处获得超过该会计年度（）以上收入的，应予以披露。
A. 10%B. 3%C. 5%D. 7%2. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，评级委员会委员及评级从业人员本人、直系亲属持有受评级证券或者受评级机构发行的证券金额超过（）万元的情况下，评级委员会委员及评级从业人员不得参与评级过程。
A. 10B. 50C. 80D. 303. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，信用等级确定后，证券评级机构应及时将评级结果书面告知受评级机构或受评证券发行人；如果受评级机构或受评证券发行人对评级结果有异议，应在（）个工作日内向评级机构书面提出复评申请，并提供补充材料。
A. 5B. 3C. 7D. 10二、多项选择题4. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，评级机构可终止评级的情形有（）。
A. 受评级机构或受评级证券发行人提供的材料存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的B. 因受评级机构被收购兼并、重组或受评级证券被转股、回购等，导致评级对象不再存续的C. 委托人不按约定支付评级费用的D. 受评级机构或受评级证券发行人拒不提供评级所需关键材料5. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的有关规定，评级对象信用等级的（）由评级委员会召开信用等级评审会议决定。
A. 维持B. 失效C. 调整D. 确定三、判断题6. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，若结构性产品等新产品过于复杂且缺乏必要数据，并预计会对评级的可信性产生重大影响的，证券评级机构不应予以评级。
（）正确错误7. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，证券评级机构及其评级从业人员在承揽评级项目过程中，不得恶意诋毁、贬损同行，不得以低于合理成本的价格进行恶性竞争。
（）正确错误8. 《证券资信评级机构执业行为准则》是国内首部由证券评级机构的自律管理单位组织起草并对外发布实施的自律规范。
证券资信评级机构执业行为准则
第一章总则第一条为进一步规范证券资信评级机构（以下简称证券评级机构）的执业行为，促进资信评级行业的健康发展，保护投资者的合法权益和社会公共利益，依据《证券法》、《证券市场资信评级业务管理暂行办法》(以下简称《暂行办法》)有关规定，制定本准则。
第二条本准则所称的证券评级机构，是指根据《暂行办法》的规定，取得中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）证券市场资信评级业务（以下简称证券评级业务）许可的资信评级机构。
本准则所称评级从业人员，是指在证券评级机构中从事证券评级业务的管理人员和业务人员。
本准则所称高级管理人员，是指对证券评级机构决策、经营、管理负有领导职责的人员，包括总经理、副总经理、评级委员会主任、评级总监、合规负责人、财务负责人以及实际履行上述职责的人。
第三条证券评级机构及其评级从业人员开展证券评级业务，应遵守法律法规、《暂行办法》以及本准则的规定。
第四条证券评级机构及其评级从业人员应诚信执业，遵守职业道德，公平、诚实地对待受评级机构或受评级证券发行人、投资者及社会公众，防范利益冲突。
第五条证券评级机构及其评级从业人员从事证券评级业务，应遵循独立、客观、公正与一致性的原则。
第六条证券评级机构从事证券评级业务，应制定科学的评级方法和完善的质量控制制度，遵循严格的评级程序，勤勉尽责，审慎分析。
第七条中国证券业协会（以下简称“协会”）依据《暂行办法》及本准则的规定对证券评级业务活动进行自律管理。
第二章评级质量第八条证券评级机构应使用严谨的、系统的评级方法，对其掌握的评级相关信息进行分析，得出评级结论。
证券评级机构在评级过程中所使用的评级方法、模型应与其披露的评级方法、模型保持一致。
第九条证券评级机构对同一类评级对象进行评级，或者对同一评级对象进行跟踪评级，应采用一致的评级方法、模型与程序。
第十条证券评级机构应建立新产品评级的专家评估审核机制，负责评估新产品评级的可行性，审定其评级方法、模型和程序。
证券行业的风险评估与评级体系
证券行业的风险评估与评级体系在金融市场中，证券行业是一项重要的领域，它为投资者提供了投资和融资的机会。
然而，随着金融市场的复杂性和不确定性增加，证券行业的风险也日益凸显。
因此，建立一个有效的风险评估与评级体系对于投资者以及整个市场的稳定和发展至关重要。
一. 证券行业风险评估的重要性证券行业的风险评估是指通过对证券市场中的各种风险因素进行分析和研究，以评估证券投资的风险水平和可能带来的损失。
这对于投资者来说至关重要，因为他们需要了解自己的投资可能面临的风险，并作出相应的决策。
（这里可以添加一些具体的风险因素介绍，比如市场风险、信用风险、流动性风险等）二. 证券行业风险评级体系的建立为了更好地评估证券行业的风险，建立一个全面的评级体系是必要的。
评级体系可以根据不同的风险因素对证券进行分类和评估，使投资者能够更加准确地了解证券产品的风险水平。
（这里可以添加一些评级体系建立的原则和方法，如基于历史数据和统计模型的评估方法等）三. 证券行业风险评估与评级体系的应用证券行业的风险评估与评级体系可以应用于多个方面，包括投资决策、风险控制和监管等。
1. 投资决策：投资者可以根据证券的风险评级来决定是否进行投资，以及投资的数量和比例。
高风险的证券可能需要更谨慎的投资决策，而低风险的证券可以作为长期稳定收益的选择。
2. 风险控制：证券行业的机构和从业人员可以利用风险评估与评级体系来管理和控制自己的风险暴露。
通过了解投资组合的整体风险水平，他们可以采取适当的风险控制措施，以减少可能的损失。
3. 监管：监管机构可以利用风险评估与评级体系来监督和管理证券行业的风险。
通过制定相应的监管政策和措施，他们可以促进市场的稳定和健康发展。
四. 证券行业风险评估与评级体系的挑战与展望尽管证券行业风险评估与评级体系的建立具有重要意义，但在实际应用中仍面临一些挑战。
比如，风险的多样性和复杂性使评估变得更加困难，同时市场的变化和创新也会对评级体系产生影响。
证券职业道德培训-案例警
广东证监局认定，徐某作为证券公司从业人员，私下接受客户委托进行证券交易，违反了《证券法》第一百四十五条有关“证券公司及其从业人员不得未经过其依法设立的营业场所私下接受客户委托买卖证券”的规定，构成了《证券法》第二百一十五条规定的证券公司从业人员违法私下接受客户委托买卖证券的行为。据此，广东证监局对徐某作出相应的行政处罚。
到2009年情况发生变化，合同由最初的“资产管理协议”转变为“定向资产管理合同”。报料者称，客户经理梁某对此的解释是：“资产管理协议方式的理财是银河公司的违规产品，证监会在查银河证券公司，公司内部必须全面整理合同，所以2009年更改为定向资产管理合同”。该“合同”现在看来至关重要。据爆料者称，合同所盖的印章变为“中国银河证券股有限公司业务公章”，少了一个“份”字。印章是伪造的，这正是梁某涉嫌违法的罪名之一。
3、非法理财、侵占挪用客户资产 案例：银河证券营业部曝非法理财涉案金额或超千万 4月14日，小榄营业部客户经理梁某被当地公安机关刑事拘留，随后以涉嫌伪造公司、营业部公章、财务章，虚构‘定向资产管理产品’，私自与客户签订伪造的定向资产管理合同，骗取客户资金五千万以上等事实将其逮捕”。 事情要追溯到几年前。当时银河小榄营业部客户经理梁某向客户宣传公司的保底保本资产管理项目，在保本的情况下，保证年固定收益率为10%。在梁某的游说下，不少客户纷纷加入，到营业部签署了“资产管理协议”。该协议签署后，在2006～2008年间，参与的客户都能如期收到承诺的保本保底收益。“从2004年的保本加银行利息，2006年10%，2007年15%，2008年20%，收益逐年递增。每次兑现收益时，客户经理同时代表营业部将客户所持协议收回。”
资信评级机构出具证券公司债券信用评级报告准则
资信评级机构出具证券公司债券信用评级报告准则文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2003.08.29•【文号】证监发行字[2003]106号•【施行日期】2003.10.08•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】金融债券,证券正文资信评级机构出具证券公司债券信用评级报告准则（证监发行字[2003]106号2003年8月29日）第一章基本要求第一条为了规范资信评级机构出具证券公司债券信用评级报告的行为，根据《证券法》和中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）的有关规定，制定本准则。
第二条资信评级机构出具证券公司债券信用评级报告（以下简称“评级报告”），应当遵循信用评级的行业标准和自律规范。
第三条资信评级机构出具评级报告应当采用浅显、简练、平实的语言，对评级结论的标识做出明确释义。
第四条资信评级机构在出具评级报告前必须履行尽职调查义务。
必要时应予以回避或做出相应的人员回避安排，保证有充分的理由确认出具评级报告的数据、资料和结果客观、准确、公正和及时。
第五条资信评级机构应建立健全统一的内部信用评级标准和程序，并在出具评级报告时保持所依据的标准和程序的一致性。
第六条资信评级机构出具信用评级报告应建立有效的内部控制机制，实行有效的内部审核和质量控制。
第七条资信评级机构应当为每一受评债券指定专门的评级项目组，建立和保存完备的档案资料，并接受监管部门的检查。
档案资料至少应当包括下列内容：（一）委托协议；（二）发行债券的证券公司（以下简称“发行人”）提供的原始资料；（三）历次尽职调查记录；（四）信用评级报告；（五）信用评级委员会的表决情况；（六）跟踪评级资料；（七）其他相关资料。
第二章评级报告的内容与格式第八条评级报告应当包括概述、声明、评级报告正文、跟踪评级安排和附录等五部分。
第九条概述部分应概要说明评级报告的情况，包括发行人和受评债券的名称、信用级别及释义、资信评级机构及人员的联系方式和出具报告的时间等内容。
资信评级机构从事证券市场资信评级业务行政许可审核问答(一)
资信评级机构从事证券市场资信评级业务行政许可审核问答
(一)
【法规类别】证券监督管理机构与市场监管证券公司与业务管理
【发布部门】中国证券监督管理委员会
【发布日期】2016.05.13
【实施日期】2016.05.13
【时效性】现行有效
【效力级别】XE0303
资信评级机构从事证券市场资信评级业务行政许可审核问答（一）
（2016年05月13日）
一、《证券市场资信评级业务管理暂行办法》（以下简称《管理暂行办法》）第七条（一）“具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2000万元”，请问如何理解实收资本与净资产的时点？
答：申请人最近一个会计年度经具有证券期货相关业务资格的会计师事务所审计的财务报告，以及自递交申请之日起，在审核期间，均应该满足实收资本与净资产不少于2000万元的标准。
二、《管理暂行办法》第七条（二）“……，具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人”，此处有关人员的要求应如何理解？
答：1.“具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人”是指申请人自递交申请文件之日起，在审核期间，具有证券从业资格的从事评级业务的公司正式员工不少于20人，本问答中正式员工是指与公司签订劳动合同，并已按照国家法律法规规定办理社会保险的员工（下同）。
2.“其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人”是指申请人自递交申请文件之日起，在审核期间，具有证券从业资格的从事评级业务的公司正式员工中，具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人。
3.“具有中国。
证券业协会职业质量评价标准
证券业协会职业质量评价标准证券业协会职业质量评价标准是一套旨在提升整个证券行业服务质量和专业水平的制度，它通常包括对证券公司及其从业人员的多方面评估。
以下是关于这一评价标准的详细解读：1. 合规性与诚信度：评价体系会重点检查证券公司及其员工是否遵守相关法律法规，是否存在违规行为，以及他们是否诚实守信，公平对待客户。
合规性和诚信度是证券行业的生命线，任何违反的行为都可能导致重大信誉损失和法律责任。
2. 业务能力与专业知识：评价标准会考察证券公司的业务处理能力、投资分析和咨询服务的质量，以及从业人员的专业资格和持续教育情况。
一个公司的员工是否具备足够的专业知识和技能，直接关系到其提供的服务能否满足客户的需要。
3. 服务质量与客户满意度：服务质量的评价涉及对客户服务的响应速度、解决问题的能力、服务态度等方面。
客户的满意度是衡量服务质量的关键指标，这通常通过问卷调查、客户反馈等方式进行评估。
4. 风险管理与内部控制：有效的风险管理和内部控制机制是保证证券公司稳健运营的基础。
评价体系会对公司的风险识别、评估、监控和控制流程进行全面审查，确保公司能够有效防范和应对各种风险。
5. 创新与发展能力：在竞争激烈的金融市场中，创新能力是证券公司持续发展的重要动力。
评价标准将关注公司的研发投入、新产品推出频率、市场适应能力等因素。
6. 社会责任与可持续发展：越来越多的评价体系开始重视企业的社会责任和对环境的影响。
证券公司需要在追求经济效益的同时，也关注其在社会和环境方面的责任，比如公平交易、绿色金融等。
7. 透明度与信息披露：透明度是证券市场健康运行的关键。
评价标准要求证券公司提供准确、及时的信息，以便投资者做出明智的决策。
8. 绩效与成果：绩效评价不仅包括财务指标，如收入、利润和市场份额，也包括非财务指标，如客户忠诚度、品牌影响力等。
总结来说，证券业协会的职业质量评价标准是一个全面考量证券公司及其员工各方面表现的体系。
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一、单项选择题
1. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，如证券评级机构从同一发行人、发起人、客户或订户处获得超过该会计年度（d）以上收入的，应予以披露。
A. 5%
B. 7%
C. 3%
D. 10%
2. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，评级委员会委员及评级从业人员本人、直系亲属持有受评级证券或者受评级机构发行的证券金额超过（b）万元的情况下，评级委员会委员及评级从业人员不得参与评级过程。
A. 30
B. 50
C. 80
D. 10
3. 2009年9月16日，（c ）发布，这是欧盟委员会签署的第一个在欧盟境内对信用评级机构进行全面监管的法令。
A. 《信用评级机构监基本行为准则》
B. 《资本要求指引》
C. 《信用评级机构监管指令》
D. 《提供信贷评级服务认识的操守准则》
二、多项选择题
4. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的有关规定，评级对象信用等级的（abcd）由评级委员会召开信用等级评审会议决定。
A. 失效
B. 调整
C. 维持
D. 确定
5. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，证券评级机构应建立书面的证券评级业务利益冲突防范制度，包括（abcd ）。
A. 明确在开展证券评级业务时可能导致利益冲突的情形
B. 建立防火墙制度和回避制度
C. 建立利益冲突报告和披露机制
D. 制定利益冲突的管理办法
三、判断题
6. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，若结构性产品等新产品过于复杂且缺乏必要数据，并预计会对评级的可信性产生重大影响的，证券评级机构不应予以评级。
（a）
正确
错误
7. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，评级项目组组长应具备证券业从业资格，且从事资信评级业务4年以上。
（）正确
b 错误
8. 《证券资信评级机构执业行为准则》是国内首部由证券评级机
构的自律管理单位组织起草并对外发布实施的自律规范。
（a ）正确
错误
9. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，评级结果应以评级机构的名义公布，不得以评级从业人员的个人名义公布。
（a）
正确
错误
10. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，如果受评级机构或受评级证券发行人对评级结果有异议，应在3个工作日内向证券评级机构书面提出复评申请，并提供补充材料。
（b ）正确
错误。