平安寿险-恪尽职业操守
平安保险公司基本法
平安保险公司基本法
一、公司宗旨。
以科技为驱动，服务为本，创建中华保险品牌，构建全球化综合金融
服务集团。
二、公司经营原则。
1.合法合规，守法经营；
2.客户至上，服务第一；
3.风险控制，做好风险管理；
4.创新发展，加强技术创新和产品创新。
三、公司经营范围。
公司经营范围主要包括财产险、人身险、健康险、养老保险、资产管
理和其他相关金融服务。
四、公司治理结构。
公司设立董事会、监事会和总经理，实行董事会领导下的总裁负责制。
五、公司内部控制。
公司建立健全内部控制制度和机制，保证公司管理与运营的正常进行。
六、公司财务管理。
公司实行规范的财务管理制度，做到合理的成本控制和风险防范。
七、公司社会责任。
公司积极履行社会责任，推进可持续发展，为国家和社会的发展做出贡献。
平安寿险公司管理制度内容范文
平安寿险公司管理制度内容范文平安寿险公司管理制度第一章总则第一条根据《中华人民共和国保险法》等相关法律法规的规定和保险监督管理机构的要求，制定本管理制度。
第二条本制度适用于平安寿险公司全体员工，包括正式员工、合同制工作人员、临时工以及外聘顾问等。
第三条平安寿险公司是一家面向个人和企业提供多元化保险及金融服务的公司，其管理制度的目的是为了确保公司的合规经营和健康发展。
第四条平安寿险公司的管理层应当依法合规、诚实守信、负责任地履行管理职责，维护公司的利益和股东的权益。
第五条平安寿险公司应当建立健全法律法规负责和遵循公司章程的组织机构、工作流程和内部控制制度。
第六条平安寿险公司应当定期对管理制度进行评估，并及时修订、完善。
第二章组织机构和工作流程第一节组织机构第七条平安寿险公司设立总公司、分公司、部门和办事处等组织机构。
第八条总公司是平安寿险公司的决策中心和业务运营中心，负责对全公司进行整体管理和控制。
总公司设有董事会、监事会和管理层。
第九条分公司是总公司的运营机构，负责分管区域内的业务开展。
分公司设有经理、副经理和相关部门。
第十条部门是负责公司特定职能的组织机构，分为业务部门、行政部门和风控部门等。
第十一条办事处是分公司和部门在市场上开展业务的前沿机构，根据需要设立。
第二节工作流程第十二条平安寿险公司的工作流程包括产品设计、销售、投保、核保、理赔等环节。
第十三条产品设计环节包括市场调研、产品策划、风险评估和定价等。
第十四条销售环节包括市场推广、销售渠道管理和销售人员培训等。
第十五条投保环节包括客户信息采集、保险方案选择和投保申请审批等。
第十六条核保环节包括对投保申请进行风险评估和费率测算，以及申请审核和决策。
第十七条理赔环节包括理赔申请登记、理赔资料核对和赔付处理等。
第十八条平安寿险公司应当建立健全产品管理流程、销售管理流程、投保管理流程、核保管理流程和理赔管理流程，并监督执行。
第三章内部控制制度第一节内控目标第十九条平安寿险公司的内部控制目标是确保公司的法律合规、规范经营和风险有效控制，保障公司的正常运营和资金安全。
中国人寿长效平安保险章程内容
中国人寿长效平安保险章程内容第一章总则第一条为规范中国人寿长效平安保险的经营行为，保障保险人的利益，维护保险市场秩序，制订本章程。
第二条中国人寿长效平安保险作为一种长期防范未来风险的保险产品，旨在为保险人提供长期财务保障和生活安宁。
本章程所称中国人寿长效平安保险，是指保险人对被保险人在约定的保险期间内因意外事故、疾病等原因导致的损失和费用进行赔付的一种长期寿险保险产品。
第三条中国人寿长效平安保险的经营范围包括寿险保险、意外伤害保险等，具体包括但不限于人身保险、财产保险等。
第四条中国人寿长效平安保险的保险责任和赔付范围在双方签订的保险合同中约定，保险人有责任履行合同的约定，向被保险人提供合法、及时的理赔服务。
第五条中国人寿长效平安保险的保险费率、保险期限、保额等内容由保险人和被保险人双方约定，双方一旦签订保险合同即意味着同意本章程的所有规定。
第六条中国人寿长效平安保险的理赔方式、赔付标准、赔付期限等内容符合国家相关法律法规的规定，保障被保险人的合法权益。
第七条中国人寿长效平安保险的理赔流程、申请条件、资料要求等相关内容将在具体合同中详细说明，双方在签订合同前应仔细阅读并了解相关内容，确保权益得以保障。
第八条中国人寿长效平安保险的保单及保险合同应符合国家相关法律法规的规定，受到国家保险监管部门的监督和管理。
第九条中国人寿长效平安保险章程自发布之日起生效，如遇国家法律法规的更新或者相关规定的调整，保险人有权对章程进行相应的修订，但须经国家相关部门批准。
第二章保险责任第十条中国人寿长效平安保险保险责任包括但不限于以下内容：1. 在保险期间内，被保险人因意外伤害、疾病等原因导致的医疗费用、住院费用、手术费用等医疗支出；2. 在保险期间内，被保险人因残疾、重疾等原因导致的长期护理或康复治疗费用；3. 在保险期间内，被保险人不幸身故，其受益人可获得相应的身故保险金；4. 其他符合保险合同约定的保险责任。
第十一条中国人寿长效平安保险的保险责任仅限于合同中明确约定的范围，被保险人应严格按照合同约定的规定进行申报、理赔，否则保险人有权拒绝承担相应的赔付责任。
中国平安的价值观
中国平安的价值观中国平安作为中国最大的保险集团之一，一直以来都秉承着自己独特的价值观，这也是中国平安能够在保险行业中取得长足发展的重要原因之一。
中国平安的价值观包括“以人为本、诚信守法、创新进取、合作共赢、追求卓越”。
下面将从这五个方面来详细阐述中国平安的价值观。
首先是“以人为本”。
中国平安始终将人民的利益放在首位，将保障人民的生命财产安全作为自己的使命。
在中国平安的经营理念中，人才是最宝贵的财富，员工是企业的核心竞争力。
因此，中国平安注重员工的培养和发展，提供广阔的发展空间和良好的工作环境，激励员工积极进取、追求卓越，为客户提供更好的服务。
其次是“诚信守法”。
中国平安坚持诚信经营，自成立以来从未有过任何违法违规的行为。
在中国平安的价值观中，诚信是企业的灵魂，也是企业可持续发展的基石。
中国平安始终遵循法律法规，尊重客户的权益，保护客户的隐私，以诚信赢得客户的信任和支持。
第三是“创新进取”。
中国平安始终保持着对创新的追求和对进取的热情。
中国平安不断引入先进的科技和管理理念，加强内部管理，提高工作效率，不断推出适应市场需求的创新产品和服务。
通过创新，中国平安不仅为客户提供更全面更优质的保险服务，也为自己在市场中保持竞争优势。
第四是“合作共赢”。
中国平安坚信合作是企业发展的重要动力。
中国平安与各界合作伙伴建立了长期稳定的合作关系，共同推动企业的发展。
中国平安通过与银行、证券公司等金融机构的合作，实现了业务的互补和资源的共享，为客户提供更多元化的金融服务。
最后是“追求卓越”。
中国平安一直以来都追求卓越，不断提升自己的核心竞争力。
中国平安注重品牌建设，通过不断提升服务质量和提升客户满意度，树立了良好的企业形象和品牌形象。
中国平安还积极参与社会公益事业，履行企业的社会责任，以实际行动践行追求卓越的价值观。
中国平安的价值观是以人为本、诚信守法、创新进取、合作共赢、追求卓越。
这些价值观不仅是中国平安的企业文化，也是中国平安能够在竞争激烈的市场中取得成功的重要原因。
3.2平安培训体系介绍
研讨：
▪ 在营业单位如何落实新人成 长步步高？
业务员训练 （1年以上）
高额保单销售
成长训练(A)
制 式
孤儿单服务(S)
非
职场销售
2年
客户档案管理(S)
制
目标市场
事件营销(S)
式
顾问式销售技能
注：SDPSIII
可在6个月到
2年间举办
回归保险真谛(A)
从社保切入商业保险(K、S)
人际沟通技巧(S)
全方位需求导向销售技能 1年 理财常识(K)
对象：达到转正业绩标准的试用业务员。
制
转正培训
目标：明确转正人员未来的发展方向，并为其实现目标提 供更深一步的产品培训。
式
时间：3天 内容：展望锦绣人生、开创锦绣人生、恪守职业操守、认
识综合开拓、踏入增员旅程、万能寿险产品介绍及
岗前培训
销售方法、确立目标 拟订行动计划 。
对象：转正困难或进入观察期的业务员。
目标市场
对象：行销主任或入司1-2年且年度保单达40件的业务人 员。 目标：帮助业务员掌握建立目标市场的技能，提高销售内 涵。 时间：2天。 内容：目标市场行销概论、自我分析、商品与服务分析、 列
举目标市场、确认目标市场、目标市场开发策略
对象：行销主任或入司1-2年且参加过《目标市场的建立》
制
职场销售
理财常识
对象：入司1-2年的业务人员。 目标：帮助业务员掌握基本的理财知识，为学习变额寿险
及理财 课程打基础。 时间：2小时。 内容：金融基础知识、证券基础知识。
非
人际沟通技巧 对象：入司1-2年的业务人员。
制
目标：通过提升沟通技巧来提高服务水平。 时间：3小时。
平安保险业务员岗位职责(共3篇)
平安保险业务员岗位职责（共3篇）第1篇：保险业务员岗位职责_保险业务员工作保险业务员岗位职责_保险业务员工作职责岗位职责1：保险业务员岗位职责1、按照国家关于各项保险征收规定及公司有关规定，按时完成收缴工作做到不拖欠、不漏费。
2、建立健全各项保险个人账户登记，完善收缴手续，做到季结年清。
3、搞好与财务的协调配合，及时提供收缴依据。
4、对公司的投保明细表要妥善保存，做好续保、出险、理赔登记，防止过期失效。
5、出险时要及时到现场，并报案。
同时深入了解出险情况，提取有关资政，编制索赔申请，报主管审核后办理索赔事宜。
岗位职责2：保险业务员岗位职责1、为客户提供车辆保险xx; 2、为客户提供车辆保险咨询服务; 3、定期提交保险市场业务动态报告和市场策略方案;4、积极维护老客户、开发保险新客户; 5、配合主管完成客户车辆保险的各项服务; 6、定期完成出单客户的资料整理; 岗位职责3：保险业务员岗位职责1、在参加公司提供的标准培训后，负责公司的各种金融产品的代理销售和培训及团队管理。
2、根据总公司阶段性的战略规划，来完成个人或者团队所设定的目标。
3、在参加专业化的客户服务培训后，由我们提供现有的客户，在结合您自己的方式来服务客户。
1 / 34、积极参加公司的各种活动、学习，并严格遵守公司的各种管理制度。
5、根据市场变化和客户需求，策划和设定相关的方案，以此来提升个人或者团队的发展。
岗位职责4：保险业务员岗位职责1、寻找准客户2、约洽客户3、销售面谈(销售保险)4、异议处理5、促成保单6、售后服务以上六点是保险的销售一整套流程。
也保险业务员的岗位职责。
当然保险业务员还以下几个职责：7、发展团队8、开拓市场9、搜集信息10、客户维护看了保险业务员岗位职责的人还看了： 1.保险公司运营部岗位及职责2.保险业务员工作述职报告xx 3.保险公司财务管理岗位职责4.保险业务员简历xx2 / 35.保险业务员一分钟自我介绍3 / 3第2篇：保险业务员岗位职责保险业务员岗位职责保险业务员岗位职责（一）⑴按照国家关于各项保险征收手册及公司有关手册，按时完成收缴工作做到不拖欠、不漏费。
个人寿险业务人员基本管理办法平安
个人寿险业务人员基本管理办法平安《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48 第一章总则………………………….…………………………5-8第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44第六章组织归属…………………………….………………45-48第二部分业务人员的福利……………………………………49-54第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49第二章养老公积金………….………………………………50-50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》（以下简称本办法）。
干部任免管理办法
干部任免管理办法第一章总则第一条为了规范机构干部任免管理工作，促进机构干部管理工作的制度化，推动机构干部队伍的整体素质的逐步提高，特制定本管理办法。
第二条本管理办法适用于各寿险分支机构A类干部晋升的选拔推荐（A类干部任何其他形式的变动不在此列）和B类、室主任级干部的任免。
A类干部晋升的选拔推荐和个险系列B类、室主任级干部的任免由总公司寿险人事行政部负责；团险和银行保险系列B类、室主任级干部的任免由总公司上海本部人力资源部负责。
第三条机构A类干部晋升：机构有选拔推荐权，但考核任免由总公司负责；机构B类干部任免：由机构负责干部的材料呈报、发文以及日常管理、考核等，总公司负责资格认证及任免核准审批；机构室主任级干部任免：由机构负责干部的材料呈报、发文以及日常管理、考核等，总公司负责审核任职条件。
第二章机构干部晋升的原则及条件第四条晋升的原则（一）干部晋升应坚持德才兼顾、任人为贤，既重业绩能力，又重发展潜力的原则；（二）干部晋升应根据业务发展的需要和公司规定的组织架构设置状况进行，不得因人设岗。
原则上每个职能部门只配备1个负责人，室主任的晋升必须符合三人以上设室的原则；（三）干部晋升考核应坚持公开、公平、公正的原则，应严格经过工作业绩、职业操守和胜任素质三把尺子的筛选；（四）机构干部晋升人选原则上应从潜力人员名单或接班人计划中产生，同时遵循逐级提拔的原则，A类干部应从B类（B类职级）干部中选拔，B类干部原则上应从室主任（室主任级）干部中选拔，并具有总公司原任职批复。
第五条晋升必须具备的基本条件：（一）学历：原则上大学本科及以上学历，即正规院校脱产学习的毕业生；但年龄在三十岁以上，能力很强、潜力较大，为公司做出突出贡献者，学历可放宽至正规院校脱产专科，并通过在职学习达到本科或以上学历；（二）任职资格：A、B类干部晋升必须参加总公司举办的干部晋升培训班并取得任职资格。
第六条 A类干部的晋升（一）A类干部的晋升是指由B类干部晋升为A类干部。
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2009年9月 第一版 年 月 第一版
课程大纲
职业操守的含义 诚信展业是保险代理人职业操守的核心 诚信贯穿于保险销售的每个环节
职业操守的含义
职业操守是指从事某个职业时所体现的 行为、意志都应该符合一定的规范。 行为、意志都应该符合一定的规范。
各行各业都有自己的职业操守—— 各行各业都有自己的职业操守
只有遵守一定的职业操守，我们才能 只有遵守一定的职业操守，我们才能——
可能失 去当前 利益
遵守职 业操守
获取 信任
事业 成功
不遵守职 业操守
获取一 时利益
失去 信任
事业 失败
什么是保险代理人 的职业操守呢？ 的职业操守呢？
保险产品与一般的产品 相比有哪些不同呢？ 相比有哪些不同呢？
与一般的产品相比，保险的特殊性体现在三个方面： 与一般的产品相比，保险的特殊性体现在三个方面：
产品的无形性 销售中的信息不对称性 合同的附合性与射幸性
诚信展业是保险代理人职业操守的核心
保险的特殊性决定了—— 保险的特殊性决定了
保监会对于诚信有明确的要求—— 保监会对于诚信有明确的要求
诚信是保险事业的基石。开展诚信建设， 诚信是保险事业的基石。开展诚信建设，是保险业 实现持续、健康、快速、稳定发展的重要条件， 实现持续、健康、快速、稳定发展的重要条件，是保险 业实现和谐社会建设目标的首要要求。当前， 业实现和谐社会建设目标的首要要求。当前，诚信问题 已成为制约全行业健康、快速、 已成为制约全行业健康、快速、和谐发展的突出问题之 一。开展诚信教育工作，迫在眉睫，刻不容缓；功在当 开展诚信教育工作，迫在眉睫，刻不容缓； 前，信息保密
寻找准 主顾
真实介绍个人信息 告知客户信息来源 了解客户经济能力 了解客户实际需求 给出恰当购买建议
专业化销 售流程
客观、准确地披露产品与 客观、 服务的信息 详细说明不如实告知的法 律后果 详细告知投保人支付保险 费的方式及不按时缴纳保 险费可能导致的后果 详细说明责任免除、犹豫 详细说明责任免除、 期、退保等重要信息
——源自保监会 源自保监会2006年《关于深入开展诚信教育的通知》 源自保监会 年 关于深入开展诚信教育的通知》
平安也非常重视保险代理人的诚信—— 平安也非常重视保险代理人的诚信
诚信是中国传统美德的核心。古人云：修身、 诚信是中国传统美德的核心。古人云：修身、 齐家、治国、平天下，其根本也只有“诚信” 齐家、治国、平天下，其根本也只有“诚信”二 字。 如果需要降低道德标准才能获得保费， 如果需要降低道德标准才能获得保费，这样的保费我们宁 愿不要；如果要降低道德标准才能进入世界500强、全球400优， 400优 愿不要；如果要降低道德标准才能进入世界500强 全球400 500 我们宁愿不进。我们要业绩，更要道德操守，更要诚信。 我们宁愿不进。我们要业绩，更要道德操守，更要诚信。 诚信是我们的创业之本，诚信是我们的立司之本， 诚信是我们的创业之本，诚信是我们的立司之本，百年老 店，诚信为基!” 诚信为基! ——平安集团董事长 马明哲 平安集团董事长
只有遵守保险代理人的职业操守，我们才能—— 只有遵守保险代理人的职业操守，我们才能
赢得客户的信赖 获得更多的转介绍 提升销售业绩 提升个人和公司品牌 获得更多的发展机会
展业过程中我们怎样做 到诚信？ 到诚信？
诚信贯穿于保险销售的每个环节
寻找准 主顾
真实介绍个人信息 不纠缠客户
专业化销 售流程
寻找准 主顾
专业化销 售流程
保单递送及时、准确 保单递送及时、 重要保险单据文件交由客户 本人签名确认 与客户保持联系、及时解答 与客户保持联系、 疑问 应客户要求帮助办理保险相 关手续 及时通知并协助客户办理续 保 客户提出退保时，提醒客户 客户提出退保时， 相关损失 应当将投诉渠道和方式告知 客户， 客户，并积极配合相关调查
寻找准 主顾
专业化销 售流程
对客户，平安人寿服务承诺： 对客户，平安人寿服务承诺：
诚信是我们的创业之本 诚信是我们的立司之本 百年老店， 百年老店，诚信为基
职业操守的含义 诚信展业是保险代理人 职业操守的核心 诚信贯穿于保险销售的 每个环节
Thank you!
会计师：数据真实、勤勉尽职、廉洁奉公 会计师：数据真实、勤勉尽职、廉洁奉公…… 医生：救死扶伤、仁心妙手、拒收红包 医生：救死扶伤、仁心妙手、拒收红包…… 企业干部：企业至上、科学决策、体恤下属…… 企业干部：企业至上、科学决策、体恤下属…… 军人：爱国爱民、临危不惧、誓死争胜 军人：爱国爱民、临危不惧、誓死争胜…… ……