基金训练营-复习课2(1)
12.10 基金训练营毕业考试答案解析
基金训练营毕业考试答案解析1、3-6个月内暂时用不到的钱适合放在哪儿？A 、债券基金B 、货币基金C 、指数基金D 、股票答案：B 货币基金。
短期内用不到的钱适合放在货币基金里哟~2、货币基金的收益，一般能达到多少？A 、1.5%B 、2%-4%C 、5%D 、7%答案：B ，货币基金属于低风险低收益的基金，一般维持在2%-4%左右。
3、货币基金有风险吗？A 、没有，所以收益较低B 、有，而且风险很大C 、有，不过是低风险答案：C ，投资品都是有风险的哦，低收益基金的风险只是比较小啦~长投学堂4、如果莉莉有一笔5万元的存款，打算用来定投，为了分散风险，分为几个月进行投资比较好呢？A 、10个月B 、15个月C 、20个月或以上答案：C ，为了分散风险，一般将存款分为20个月进行定投，不建议低于20个月哟~5、如果娜娜30岁，想通过定投让资产保值并增值，每月的增量资金为2583元，那么，她每个月用来定投到高风险资产中的资金为？A 、1308.1元B 、1508.1元C 、1808.1元D 、2108.1元答案：C ，定投时要将每月的增量资金乘上风险系数哦~每月投资金额=2583×（100-30）/100=1808.1元6、哪类基金最适合定投？A 、混合基金B 、股票型基金的收益更高，选一只就可以投啦C 、只要是指数基金都适合长投学堂D 、宽基指数基金最适合定投答案：D ，宽基指数基金覆盖的行业更多、更广，分配更均匀，它的盈利也更稳定。
7、投资指数基金最靠谱的指标是以下哪一个？A 、市盈率PEB 、市净率PBC 、长投温度D 、大盘点数答案：C ，用大盘点数既不准确，也没有可比性；市盈率和市净率这两个估值指标单独使用的话，分别有不可靠的地方，用长投温度来判断指数估值高低最为可靠。
8、对于长投温度的说法，下面哪种说法是错误的？A 、长投温度越低，说明越接近寒冬的尾声，这时是买入的好时机B 、长投温度越高，价格就越高C 、长投温度越高，则说明在历史上低于当前估值的概率越大，指数的价值越被高估，下跌的概率越大D 、长投温度的计算结合了PE 和PB 两个估值指标答案：B ，长投温度的高低反映的是在历史中低于指数当前估值出现的概率，温度越高，说明在历史上低于当前价格的概率越大。
基金初级训练营
网课测评1：长投学堂：基金初级训练营。
零基础学会投资基金。
今天分享的是《基金初级训练营》。
培训机构：长投学堂长投学堂是长投网移动端的投资理财课程学习应用工具。
隶属于上海昌投网络科技有限公司.成立于2011年，是国内较早推出定制化课程的在线理财教育机构，课程涵盖理财意识启蒙、海内外投资市场及投资品种研究等方向。
2018年，长投学堂获腾讯“知名在线教育品牌”大奖。
2018年9月，长投学堂完成1亿元A轮融资。
截至2019年9月，长投学堂付费用户规模超过300万人，每月平均有20多万活跃用户，覆盖全国32个省级行政单位，356个城市。
2019年11月，长投学堂荣获“2019年度品牌影响力在线教育机构”及”“2019年度理财教育服务创新成就奖”。
讲课方式：音频+ppt适合人群：基金投资领域的零基础小白；工作忙，想要长期”懒人投资“的人；对现有收益不满意，想要有所突破的人。
你将得到：（1）3步选出适合投资的基金；（2）1个估值指标选对买卖时机（3）1套”懒人投资“的定投策略；（4）一个简单实用的资产配置方案；（5）2个交易聚到的投资方法；（6）14天社群分享掌握所有实操。
14天带你学会投资基金，低风险撬动高收益，安安心心跑赢通货膨胀下面我们来看看具体都有哪些内容吧第一天：基金那么多，买什么能赚钱基金的本质：基金公司收集投资者的钱，按照证监会规定的规则，购买各种各样的资产，来帮助投资者投资。
基金的优势：一：基金投资门槛低，几十元就能迈上投资之路；二：买基金几百元就能实现资产配置，做到分散风险；三：有专业的基金经理大理，省心/省时/省力。
基金的正确认识一：不同种类的基金风险不同，不能同一而论；二：只有最适合自己的基金才是好基金第二天：开扒基金家族基金的分类按投资对象的不同：可分为货币基金/债券基金/股票型基金/混合型基金；按交易渠道不同：可分为场内基金和场外基金；按运作方式不同：可分为开放式基金和封闭式基金；按投资方式不同可分为被动基金和主动基金扪心自问三问发——快速读懂基金招募书第一：了解我们买入的基金是什么，并快速判断大概的风险程度；第二：了解基金公司还有基金经理，看是否可以放心把我们的资金交给他们打理；第三：了解我们基金的投资范围，可以进一步知道这只基金的风险程度第三天;基金那么多要稳健选哪支？筛选货币基金的指标：（1）成立时间（3—5年以上比较好）（2）基金规模（一般不低于20亿，最高不超过2000亿）（3）流动性（最好能随取随用）（4）收益率（差不多，选一个你喜欢的就行）筛选债券基金的指标：（1）成立时间（3—5年以上比较好）（2）收益率（累计看3年以上的收益率）（3）规模（一般在5-100亿）（4）费率（越低越好）（5）基金经理的更换频率（越低越好）第四天：基金那么多，要收益选那只混合型基金和股票基金的筛选指标1.基金的业绩越强越好；2.基金规模在2-100亿比较好3.基金成立时间要在三年以上4.基金的手续费率越低越好5.基金公司的盈利能力越强越好，跑赢同类平均水平6.基金经理的更换频率越低越好7.基金经理的选股择时能力则作为排除指标在熊市里表现很烂，但牛市里表现强于大盘的基金要慎重第五天：收益+稳健，打败巴菲特的指数基金！指数，其实就是一个选股规则。
证券投资基金实训项目
证券投资基金实训项目（二）：分析投资基金的类型【实训目的】了解投资基金的各种类型，熟悉各种投资基金的特征和投资操作要点。
【能力训练任务及案例】1、分别找到具体的成长型基金、收入型基金和平衡型基金、债券型基金、货币市场型基金各三只；2、分析各只基金的投资目标--基金的风险和收益情况，重点考察2011、2012、2013、2014年上半年的收益情况；3、分析各只基金的基金概况（基金名称、代码、存续时间、申购赎回的开放时间、基金管理人、基金托管人、成立时间、业绩比较基准等）4、分析各只基金的基金经理、费率结构、基金公司的情况以及最近三年的分红情况；5、分析各个基金的操作策略与风格:（1）重点分析基金是主动型基金还是被动型基金，是价值型还是成长型基金？（2）2012-2013年最近四个投资组合公告显示基金的持仓股票发生怎样的调整（前十大重仓股）？6、说明各种基金适合哪类投资者投资7、在前面分析的基础之上，构建适合自己的投资组合。
【实训方法】1、教师演示；2、学生动手实践。
【实训步骤】1.设计分析思路2.进行小组讨论3.抽取发言人进行汇报、学生提问4.教师点评【实训地点】多媒体教室【课时安排】2 学时证券投资基金实训报告书一、初选基金的名称二、每只基金的具体情况三、各只基金的基金概况四、分析各只基金的基金经理、费率结构、基金公司的情况以及最近三年的分红情况；五、分析各个基金的操作策略与风格:（1）重点分析基金是主动型基金还是被动型基金，是价值型还是成长型基金？（2）2012-2013年最近四个投资组合公告显示基金的持仓股票发生怎样的调整（前十大重仓股）？六、说明各种基金适合哪类投资者投资7、在前面分析的基础之上，构建适合自己的投资组合。
基金培训(基础知识)
股票基金和债券基金
股票基金:规模一般比较大,收益和 风险都比后者高,
债券基金:收益较稳定,风险也较小, 适合保守想获得稳定收入的投资 者
期货基金和期权基金
期货基金:具有高风险高收益的特稳健 的投资者
指数基金及其特点
是指按照某种指数构成的标准购买该指数包 含的证券市场中的全部或者一部分证券的基 金，其目的是达到与该指数一样的收益水平， 主要特点： 1.费用低廉(比积极管理基金低1-3%) 2.分散和防范风险 3.延迟纳税(持有策略) 4.被动的投资决策管理
货币市场基金
投资于短期货币工具，如国债，银行大额 可转让存单，商业票据，公司债等短期品 种，从海外市场看，货币市场基金的优点 在于收益高，流动性强，购买限额低，不 收取赎回费用，资本安全性高 按风险大小可分为： 国债货币基金，分散型货币基金，和免税 型货币基金。
保本型基金
是指在一定投资期限内，对投资者所投 资的本金提供一定比例（一般在80100%）的保证，就是投资者可以在投 资期限到期日，投资者可以取回一定比 例的本金，而未获保证的部份和收益仍 有一定的风险 目前国内还没有推出真正意义上保本基 金。
基金投资产品
基础知识培训
什么是基金
从资金关系来看，基金是指专门用于某种特定目的 并进行独立核算的资金。如养老保险、退休基金、 救济、教育奖励基金等，还包括中国特有的财政专 项基金、职工集体福利、能源交通重点建设基金、 预算调节基金等。 从组织性质上讲，基金是指管理和运作专门用于某 种特定目的并进行独立核算的资金的机构或组织。 有非法人机构（如财政专项基金、高校中的教育奖 励基金、保险基金等），事业性法人机构（如中国 的宋庆龄儿童基金会、茅盾文学奖励基金会，美国 的福特基金会、霍布赖特基金会等）,也可以是公 司性法人机构。
基金基础知识培训课件
基金基础知识培训课件基金基础知识培训课件投资是一项重要的财务活动，而基金作为一种投资工具，近年来越来越受到人们的关注和青睐。
基金的概念和运作方式对于投资者来说是非常重要的基础知识。
本文将为大家介绍一些基金的基础知识，帮助大家更好地了解基金投资。
一、基金的定义和种类基金是一种由投资者共同出资组成的集合投资工具。
基金公司将投资者的资金集中起来，由专业的基金经理进行投资运作，以获取投资回报。
基金的种类主要分为股票基金、债券基金、混合基金和指数基金等。
1. 股票基金：主要投资于股票市场，风险相对较高，但也有较高的回报潜力。
2. 债券基金：主要投资于债券市场，相对稳定且风险较低，适合保守型投资者。
3. 混合基金：同时投资于股票和债券市场，风险和回报相对平衡。
4. 指数基金：追踪某个特定指数的基金，投资策略相对固定，风险和回报与指数相关。
二、基金的运作方式基金的运作方式主要包括募集、投资和赎回三个环节。
1. 募集：基金公司通过发行基金份额募集资金，投资者购买基金份额即成为基金的股东。
2. 投资：基金经理根据基金的投资策略和目标，选择适当的投资标的进行投资。
投资可以包括股票、债券、期货等各类金融资产。
3. 赎回：投资者可以根据自己的需要随时将持有的基金份额赎回，基金公司按照基金份额的净值进行赎回结算。
三、基金的风险与回报基金投资存在一定的风险，但也有相应的回报机会。
投资者在选择基金时需要考虑自身的风险承受能力和投资目标。
1. 风险：基金投资的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
投资者需要了解基金的风险水平，并根据自身情况进行合理的风险控制。
2. 回报：基金的回报主要来自于投资标的的价格变动和投资收益。
投资者可以通过基金的历史业绩和投资策略来评估其回报潜力。
四、基金的选择和评估在选择基金时，投资者可以考虑以下几个方面：1. 基金经理的经验和业绩：基金经理的经验和业绩是评估基金质量的重要指标，可以通过查阅基金公司的官方网站或相关媒体的报道来获取相关信息。
腾讯文档基金训练营期末总复习点击来源看完整的
腾讯⽂档基⾦训练营期末总复习点击来源看完整的
基⾦进阶课课期末复习
⼤家晚上好呀，13天的学习，进⼊了尾声，⼤家有没有暗暗松了⼀⼝⽓呢？⾏百⾥者，半于九
⼗，越是到快结束的时刻，⼤家更要好好的坚持。
趁着咱们学习的余热，咱们今天晚上就好好
再把13天的课程完成复习⼀遍，多多加深印象，顺利通过毕业会!
我们训练营分4个模块，还记得是哪四个吗？
班班给⼤家上图
我们从第⼀个模块开始复习：【识基⾦】
【识基⾦】模块我们学习了基⾦是什么？就是把我们的钱交给专业的⼈帮我们投资赚钱。
然后
学习了基⾦的运作模式，有三个关键⼈物：基⾦管理⼈、基⾦托管⼈和基⾦投资⼈。
最后，学
习了基⾦的优点，门槛低、专业、还能分散风险。
我们讲了基⾦的分类。
我们知道了基⾦按照投资对象的不同分为四种，风险由⼩到⼤排序，分
别是货币基⾦、债券基⾦，混合基⾦和股票基⾦。
按照购买渠道，分成场内基⾦和场外基⾦。
按照管理⽅式进⾏划分，可以分成被动型基⾦和主动型基⾦。
按照运作模式分类，可以分成封
闭式和开放式。
第⼆模块：【选基⾦】
主要教⼤家从市场上筛选优质的基⾦，在第三和第四课，我们学习了按照投资对象划分的四类
基⾦的筛选。
第五到第七课重点讲解了指数基⾦
⼤家先来回忆梳理5类基⾦的筛选条件，⼀定要牢记哦，拿着指标多实操⼏次，加深印象
我们的重头戏指数基⾦，就是基⾦经理“抄作业”，长期收益⾼，投资成本低，业绩稳定、受到基
⾦经理失误或变更的影响⼩。
我们在买指数基⾦的时候，⾸先要衡量指数是否处于低估值，这个时候就要⽤到我们的选基⼯
具中的指数温度，温度和操作。
基金从业科目二知识点
基金从业科目二知识点一、基金市场基本知识1.基金的定义和特点：基金是一种资金汇集起来，由专业人士管理和投资的集合投资工具，具有集中化、规范化管理的特点。
2.基金公司和基金经理：基金公司是管理基金的实体，基金经理是基金公司聘用的专业人士，负责基金的投资决策和资产配置。
3.基金分类：根据投资对象和投资策略，基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等，投资者可以根据自己的需求选择适合的基金产品。
4.基金产品的募集和发行：基金公司通过发行基金份额来募集资金，投资者可以通过基金销售机构购买基金份额。
5.基金份额的计算和估值：基金份额的计算根据基金的资产净值和基金份额的发行规模来确定，基金的净值由基金管理人负责计算和公布。
6.基金投资风险与收益：基金投资有一定的风险性，投资者应该对基金的风险收益特征有正确的认识，根据自己的风险承受能力选择适合的基金产品。
7.基金销售与服务：基金销售机构是基金公司的代理人，负责向投资者销售基金产品和提供相关服务。
二、基金投资理论与实践1.证券与投资组合理论：包括现代资产组合理论、有效市场假说、均值-方差模型等，通过合理配置不同资产的组合来实现收益最大化和风险最小化。
2.基金经理的投资决策：基金经理在投资决策中需要进行证券分析、行业分析、宏观经济分析等，根据分析结果制定投资策略进行资产配置。
3.基金的投资标的：基金可以投资股票、债券、货币市场工具等各类金融资产，基金经理根据市场行情和基金投资策略选择适合的投资标的。
4.基金的投资策略：基金可以采取价值投资、成长投资、指数跟踪等不同的投资策略，根据市场情况和基金的投资目标选择合适的策略。
5.基金的投资风格：基金的投资风格可以分为价值型、成长型、指数型等，投资者可以根据自己的偏好选择适合的基金产品。
6.基金的业绩评价与比较：投资者可以通过比较基金的收益率、风险指标、四分位排名等指标来对基金的业绩进行评价和比较。
三、基金法律法规与职业道德1.基金法律法规：包括《证券投资基金法》、《基金合同》、《基金管理人管理办法》等，基金从业人员需要了解和遵守相关法律法规。
史上最全基金培训课件
基金的优势与风险
• 总结词：基金具有分散投资、专业管理、降低风险等优势，但也存在市场风险、管理风险等风险。投资者在选 择基金时应充分了解其风险收益特征，结合自身的风险承受能力和投资目标进行选择。
• 详细描述：基金作为一种集合投资工具，具有许多优势。首先，通过集合投资，基金能够实现资产的分散化，降低单一资产的风险。其次，基金由专业的投资机构进行管理和运作，能 够提供更为专业的投资建议和更为丰富的投资机会。然而，基金也存在一定的风险，如市场风险、管理风险等。市场风险是指由于市场波动导致的投资损失的风险，管理风险则是指由 于基金管理不善导致的损失风险。因此，投资者在选择基金时需要充分了解其风险收益特征，结合自身的风险承受能力和投资目标进行选择。
02
基金投资策略
股票型基金投资策略
总结词
长期投资、价值投资、分散投资
详细描述
股票型基金投资策略主要基于长期投资和价值投资的理念，通过分散投资来降 低风险。投资者应关注市场趋势和行业动态，选择具有成长潜力和低估值的优 质股票进行投资。
债券型基金投资策略
总结词
稳健收益、风险管理、短期持有
详细描述
债券型基金投资策略主要追求稳健的收益，通过风险管理来控制风险。投资者可 以选择信用等级较高的债券进行投资，也可以选择一些债券指数基金进行投资。
案例三
纳斯达克崩盘事件
案例四
雷曼兄弟的破产
从案例中学习经验教训
经验教训一
长期投资，不要频繁交易
经验教训三
了解基金经理的投资策略和理念
经验教训二
分散投资，降低风险
经验教训四
警惕市场泡沫和风险
06
基金投资的未来展望
全球基金市场的发展趋势
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
第3-4章 复习课
核心内容：行业指数基金
2 最适合投资的三个行业
医疗、消费、金融
3
4
消费行业
周期属性弱、受技术影响小、贴近生活
5 主流消费指数的收益情况：
投资消费行业指数的最佳选择：中证主要消费指数
6
医Hale Waihona Puke 行业较大的政策风险、小医药企业压力较大
7
8 依据联合国对中国人口预测的数据来估算，未来国民医疗费相对2010年的倍数
13 （ 2 ） 银 行 指 数 银行的利润 = 利差收益 + 非利息收入 - 风险准备金
14 （3）证券指数
证券指数的波动非常大 不适合新手投资者
而且因为券商的周期属性最明显 因此不适合长期持有，只适合波段操作 在低市净率时买入，高市净率时卖出
15
总结
16
投资消费行业最佳的选择：中证消费指数
18 金融行业中三个子行业的长期收益排名保险>银行>券商
保险适用PEV（PEV=市值/内含价值）估值，银行和券商适 合用市净率估值。
9 主流的医药指数今年1季度的净利润增速情况
10
金融行业
金融行业同质化比较严重 长期收益排名依次是保险 > 银行 > 券商
11 （ 1 ） 保 险 主 题 指 数
中证方正富邦保险主题指数
12 方 正 富 邦 保 险 主 题 指 数 基 金 （ 1 6 7 3 0 1 ） pk沪深300指数的表现
不过当前经济下行压力比较大，消费行业受经济周期影响比 较小，业绩增速比较快，导致资金抱团消费，整体估值偏高， 未来预期收益也会下降，当前并不是投资消费行业的好时机。
17
投资医药行业最佳的指数：300医药指数
医药行业中医保基金是最大的买方，同时医保政策又是由政 府制定的，因此医药行业面临较大的政策风险，在当前医保 控费的大背景下，行业份额会加速向龙头公司集中