财务函数中常见的参数
财务常用函数公式excel
财务常用函数公式excel
在财务管理中，Excel是一个非常重要的工具。
它不仅可以帮助我们进行数据分析和报告，还可以使用各种函数公式来进行财务计算。
下面是一些常用的财务函数公式：
1. SUM函数：用于计算一组数值的总和。
2. AVERAGE函数：用于计算一组数值的平均值。
3. MAX函数：用于计算一组数值的最大值。
4. MIN函数：用于计算一组数值的最小值。
5. NPV函数：用于计算一组现金流的净现值。
6. IRR函数：用于计算一组现金流的内部收益率。
7. PV函数：用于计算一笔现值，即将未来现金流折算到现在的价值。
8. FV函数：用于计算一笔未来值，即将现金流未来价值折算到现在的价值。
9. RATE函数：用于计算一笔贷款的利率。
10. PMT函数：用于计算一笔贷款的每月还款额。
以上是一些常用的财务函数公式，掌握并灵活应用它们可以提高我们财务计算的精度和效率。
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Excel函数应用之财务函数
Excel函数应用之财务函数像统计函数、工程函数一样，在Excel中还提供了许多财务函数。
财务函数可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值，以及债券或息票的价值。
这些财务函数大体上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数。
它们为财务分析提供了极大的便利。
使用这些函数不必理解高级财务知识，只要填写变量值就可以了。
在下文中，凡是投资的金额都以负数形式表示，收益以正数形式表示。
在介绍具体的财务函数之前，我们首先来了解一下财务函数中常见的参数：未来值(fv)--在所有付款发生后的投资或贷款的价值。
期间数(nper)--为总投资(或贷款)期，即该项投资(或贷款)的付款期总数。
付款(pmt)--对于一项投资或贷款的定期支付数额。
其数值在整个年金期间保持不变。
通常pmt 包括本金和利息，但不包括其他费用及税款。
现值(pv)--在投资期初的投资或贷款的价值。
例如，贷款的现值为所借入的本金数额。
利率(rate)--投资或贷款的利率或贴现率。
类型(type)--付款期间内进行支付的间隔，如在月初或月末，用0或1表示。
日计数基准类型(basis)--为日计数基准类型。
Basis为0 或省略代表US (NASD) 30/360 ，为1代表实际天数/实际天数，为2代表实际天数/360 ，为3代表实际天数/365 ，为4代表欧洲30/360。
接下来，我们将分别举例说明各种不同的财务函数的应用。
在本文中主要介绍各类型的典型财务函数，更多的财务函数请参看附表及相关书籍。
如果下文中所介绍的函数不可用，返回错误值#NAME?，请安装并加载'分析工具库'加载宏。
操作方法为：1、在'工具'菜单上，单击'加载宏'。
2、在'可用加载宏'列表中，选中'分析工具库'框，再单击'确定'。
一、投资计算函数投资计算函数可分为与未来值fv有关，与付款pmt有关，与现值pv有关，与复利计算有关及与期间数有关几类函数。
财务函数中常见的参数
常用函数（一）日期与时间1.了解Excel的日期、时间系统◎Excel将日期和时间存储为可用于计算的序列号。
Windows系统下的Excel默认使用“1900年系统”：1900年1月1日的序列号是1，而1900年1月2日的序列号是2，以此类推，直至9999年12月31日的序列号是2958465。
◎Excel将时间也记录成为具有唯一性的序列号。
把24小时设为1，可细分至秒。
例如，上午10点17分58秒的序列号可以这样求得：10点，10/24=0.416666667（保留9位小数，下同）17分，17/（24*60）= 0.01180555658秒，58/（24*60*60）= 0.000671296——加在一起得到0.429143519。
序号函数名含义序号函数名含义1 DATE 返回给定日期的序列号11 NOW 返回当前系统时间2 DATEVALUE 返回给定文本日期的序列号12 SECOND 返回给定时间对应的秒数值3 DAY 返回给定日期对应的日数值13 TIME 返回给定时间的序列号4 DAYS360 按照一年360 天返回两个给定日期间相差的天数14 TIMEVALUE 返回给定文本时间的序列号5 EDATE 返回给定日期在若干个月之前（后）的对应日期15 TODAY 返回当前系统日期6 EOMONTH 返回给定日期之前（后）若干个月的月末日期16 WEEKDAY 返回给定日期的星期数7 HUOR 返回给定时间对应的小时数值17 WEEKNUM 返回给定日期为一年中第几周8 MINUTE 返回给定时间对应的秒数值18 WORKDAY 返回给定日期之前（后）若干个工作日的日期9 MONTH 返回给定日期对应的月份数值19 YEAR 返回给定日期对应的年份数值10 NETWORKDAYS 返回两个给定日期之间的工作日数20 YEARFRAC 返回两个给定日期之间天数占全年天数的百分比2.日期与时间函数（全部重点讲解）（1）返回序列号：DATA 、DATEVALUE 、TIME 、TIMEVALUE①日期与时间函数——返回序列号（DATE）◎返回给定日期的序列号。
会计常用的函数公式大全
会计常用的函数公式大全
会计是一个涉及大量计算和分析的领域，常用的函数和公式很多。
下面是一些常见的会计函数和公式的大全：
1. 总资产 = 负债 + 所有者权益，这是会计中最基本的公式，用于计算公司的总资产。
2. 利润 = 收入成本，利润是公司在一定期间内的净收入，通过减去成本来计算。
3. 总成本 = 直接成本 + 间接成本，总成本是指生产或提供产品或服务所发生的所有成本，包括直接成本和间接成本。
4. 利润率 = 利润 / 销售收入，利润率是指公司的净利润与销售收入之间的比例，用来衡量企业的盈利能力。
5. 资产负债率 = 负债 / 总资产，资产负债率是指公司负债总额与总资产之间的比例，用来衡量公司资产的融资程度。
6. 应收账款周转率 = 销售收入 / 平均应收账款，应收账款周
转率是指公司销售收入与平均应收账款之间的比例，用来衡量公司的收款效率。
7. 存货周转率 = 销售成本 / 平均存货，存货周转率是指公司销售成本与平均存货之间的比例，用来衡量公司存货的周转速度。
8. 财务杠杆 = 总资产 / 所有者权益，财务杠杆是指公司资产与所有者权益之间的比例，用来衡量公司的财务风险和杠杆效应。
9. 现金流量 = 经营活动现金流量 + 投资活动现金流量 + 融资活动现金流量，现金流量是指公司在一定期间内的现金收入和现金支出。
10. 折旧 = 固定资产原值 / 使用年限，折旧是指公司固定资产按照一定年限进行分摊的费用。
以上是一些常见的会计函数和公式，涵盖了财务报表分析、财务比率计算、成本管理等方面。
当然，会计领域还有很多其他的函数和公式，具体使用要根据不同的情况和需要进行选择和应用。
财务常用函数公式excel
财务常用函数公式excel
财务常用函数公式excel是一款专门用于财务人员的工具软件，能够帮助他们更加高效地进行财务计算和数据分析。
以下是一些常用的财务函数公式：
1. SUM函数：用于计算一组数值的总和。
2. AVERAGE函数：用于计算一组数值的平均值。
3. MAX函数：用于计算一组数值中的最大值。
4. MIN函数：用于计算一组数值中的最小值。
5. COUNT函数：用于计算一组数值中非空单元格的数量。
6. IF函数：用于根据指定条件进行逻辑判断，返回相应的结果。
7. PMT函数：用于计算贷款的每期还款额。
8. PV函数：用于计算贷款的现值。
9. FV函数：用于计算投资的未来价值。
10. RATE函数：用于计算贷款或投资的利率。
这些函数公式能够在财务分析、投资决策等方面提供帮助。
在使用时，需要根据具体情况进行调整和应用，以达到最佳的效果。
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财务会计函数知识点归纳
财务会计函数知识点归纳是企业运作过程中不可或缺的一环，而函数作为一个重要的工具，被广泛应用于财务管理和决策中。
在这篇文章中，我们将对函数的知识点进行归纳和总结，希望能为读者提供一个清晰的理解。
第一部分：基础函数函数中的基础函数包括SUM、AVERAGE、MAX、MIN等。
其中，SUM 函数用于计算一组数值的总和，AVERAGE函数用于计算一组数值的平均值，MAX函数用于计算一组数值中的最大值，MIN函数用于计算一组数值中的最小值。
这些函数在中的应用非常广泛。
比如，企业需要计算某个时间段内的销售额总和，可以使用SUM函数；需要计算某个时间段内的平均销售额，可以使用AVERAGE函数；需要找出某个时间段内销售额最高和最低的产品，可以使用MAX和MIN函数。
第二部分：复杂函数除了基础函数外，函数中还包括一些复杂的函数，如NPV、IRR、PMT等。
这些函数的应用相对复杂，但在财务管理和决策中起到了重要的作用。
NPV函数用于计算现金流的净现值，可以帮助企业评估一个投资项目的盈利能力。
IRR函数用于计算项目的内部回报率，可以帮助企业确定一个投资项目的可行性。
PMT函数用于计算贷款的每期还款额，可以帮助企业管理借贷风险。
这些复杂函数的应用需要结合具体的财务数据和情况进行分析，但对于财务决策和风险管理起到了至关重要的作用。
第三部分：财务报表分析函数函数还包括一些用于财务报表分析的函数，如ROE、ROI、EPS等。
这些函数可以帮助企业评估自身的财务状况和盈利能力，为管理层提供重要的决策依据。
ROE函数用于计算股东权益回报率，可以评估企业的盈利能力。
ROI函数用于计算投资回报率，可以评估企业的投资效益。
EPS函数用于计算每股收益，可以评估企业的盈利水平。
这些财务报表分析函数在企业的财务分析和评估中起到了至关重要的作用，可以帮助企业及时调整策略，提高经营效益。
总结函数作为财务管理和决策中的重要工具，对企业的经营和发展具有重要意义。
Excel财务函数详解
Excel中有很多财务函数，以下是其中一些函数的详细解释：1. **SUM函数**：用于对一个或多个值进行求和。
例如，SUM(A1:A10)将对A1到A10单元格中的值进行求和。
2. **AVERAGE函数**：用于计算一组数值的平均值。
例如，AVERAGE(A1:A10)将对A1到A10单元格中的数值进行平均值计算。
3. **MAX函数**：用于返回一组数值中的最大值。
例如，MAX(A1:A10)将对A1到A10单元格中的数值进行最大值计算。
4. **MIN函数**：用于返回一组数值中的最小值。
例如，MIN(A1:A10)将对A1到A10单元格中的数值进行最小值计算。
5. **IF函数**：用于根据条件返回不同的结果。
例如，IF(A1>10,"大于10","小于等于10")将根据A1单元格的值返回"大于10"或"小于等于10"。
6. **VLOOKUP函数**：用于在表格中查找特定值。
例如，VLOOKUP(A1,A:B,2,FALSE)将查找A1单元格的值在A:B表格中的第二列（即B列）的值，并返回该值。
7. **CONCATENATE函数**：用于将多个文本字符串合并为一个字符串。
例如，CONCATENATE("Hello"," ","World")将返回"Hello World"。
8. **LEFT函数**：用于从字符串的左侧提取指定数量的字符。
例如，LEFT(A1,3)将返回A1单元格的前三个字符。
9. **RIGHT函数**：用于从字符串的右侧提取指定数量的字符。
例如，RIGHT(A1,3)将返回A1单元格的后三个字符。
以上只是一些基本的财务函数，Excel中还有许多其他的财务函数，如财务函数、投资函数、折旧函数等，可以根据具体需求进行使用。
excel常用财务函数应用及说明
常用财务函数财务函数财务函数是指用来进行财务处理的函数。
可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值，以及债券或息票的价值。
财务函数中常见的参数：未来值(fv)--在所有付款发生后的投资或贷款的价值。
未来值(Futurevalue)现时的资金增长至将来的价值，资金增长以复息计算。
（1）投资计算函数函数名称函数功能EFFECT 计算实际年利息率FV 计算投资的未来值FVSCHEDULE 计算原始本金经一系列复利率计算之后的未来值IPMT 计算某投资在给定期间内的支付利息NOMINAL 计算名义年利率NPER 计算投资的周期数NPV 在已知定期现金流量和贴现率的条件下计算某项投资的净现值PMT 计算某项年金每期支付金额PPMT 计算某项投资在给定期间里应支付的本金金额PV 计算某项投资的净现值XIRR 计算某一组不定期现金流量的内部报酬率XNPV 计算某一组不定期现金流量的净现值EFFECT（nr，np）该函数利用给定的名义年利率和一年中的复利期次，计算实际年利率。
其中nr为名义利率，np为每年的复利期数。
例如：EFFECT（6.13%,4）的计算结果为0.062724或6.2724%fV函数基于固定利率及等额分期付款方式，返回某项投资的未来值。
【语法】FV(rate,nper,pmt,pv,type)rate为各期利率。
nper为总投资（或贷款）期，即该项投资（或贷款）的付款期总数。
pmt为各期所应支付的金额，其数值在整个年金期间保持不变。
通常pmt包括本金和利息，但不包括其他费用及税款。
如果忽略pmt，则必须包含pv参数。
pv为现值，即从该项投资开始计算时已经入帐的款项，或一系列未来付款的当前值的累积和，也称为本金。
如果省略PV，则假设其值为零，并且必须包括pmt参数。
type数字0或1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。
【说明】•应确认所指定的rate和nper单位的一致性。
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常用函数
（一）日期与时间
1.了解Excel的日期、时间系统
◎Excel将日期和时间存储为可用于计算的序列号。
Windows系统下的Excel默认使用“1900年系统”：1900年1月1日的序列号是1，而1900年1月2日的序列号是2，以此类推，直至9999年12月31日的序列号是2958465。
◎Excel将时间也记录成为具有唯一性的序列号。
把24小时设为1，可细分至秒。
例如，上午10点17分58秒的序列号可以这样求得：
10点，10/24=0.416666667（保留9位小数，下同）
17分，17/（24*60）= 0.011805556
58秒，58/（24*60*60）= 0.000671296
——加在一起得到0.429143519。
序号函数名含义序号函数名含义
1 DATE 返回给定日期的序列号11 NOW 返回当前系统时间
2 DATEVALUE 返回给定文本日期的序列号12 SECOND 返回给定时间对应的秒数值
3 DAY 返回给定日期对应的日数值13 TIME 返回给定时间的序列号
4 DAYS360 按照一年360 天返回两个给定日期间相差的天数14 TIMEVALUE 返回给定文本时间的序列号
5 EDATE 返回给定日期在若干个月之前（后）的对应日期15 TODAY 返回当前系统日期
6 EOMONTH 返回给定日期之前（后）若干个月的月末日期16 WEEKDAY 返回给定日期的星期数
7 HUOR 返回给定时间对应的小时数值17 WEEKNUM 返回给定日期为一年中第几周
8 MINUTE 返回给定时间对应的秒数值18 WORKDAY 返回给定日期之前（后）若干个工作日的日期
9 MONTH 返回给定日期对应的月份数值19 YEAR 返回给定日期对应的年份数值
10 NETWORKDAYS 返回两个给定日期之间的工作日数20 YEARFRAC 返回两个给定日期之间天数占全年天数的百分比
2.日期与时间函数（全部重点讲解）
（1）返回序列号：DATA 、DATEVALUE 、TIME 、TIMEVALUE
①日期与时间函数——返回序列号（DATE）
◎返回给定日期的序列号。
◎DATE（year,month,day）
●year - 代表年份的四位数字，取值范围1900-9999。
可以是数值、单元格引用或者公式。
如果year介于0到1899之间（包含这两个值），系统会将该值与1900相加来计算年份。
例如，DATE（111,5,2）将返回2011年5月2日（1900+111）。
如果year小于0或大于等于10000，系统将返回错误值#NUM!。
●month- 代表月份的整数，取值范围为1-12，可以是数值、单元格引用或者公式
如果month大于12，则给定年份加1，月份为month值减去12。
例如，DATE（2010,17,8）
返回表示2011年5月8日的序列号。
如果month小于1，则给定年份减1，月份为12减去month的绝对值。
例如，DATE （2011,-3,5）返回表示2010年9月5日的序列号。
●day - 代表日的整数，取值范围为1-31 ，可以是数值、单元格引用或者公式。
如果day大于指定月份的天数，则day从指定月份的第一天开始累加该天数。
例如，DATE （2011,1,38）返回表示2011年2月7日的序列号。
如果day小于1，则day从指定月份的第一天开始递减该天数，然后再加上1 天。
例如，DATE（2008,1,-15）返回表示2007年12月16日的序列号。
◎如果在输入该函数之前单元格格式为“常规”，Excel 会将单元格格式更改为与“控制面板”的区域日期和时间设置中指定的日期和时间格式相同的格式。
则系统将自动将函数结果用日期格式显示，而不是显示数字格式的序列号。
若要显示序列号，只需将单元格格式设成数字格式。
②日期与时间函数——返回序列号（DATEVALUE）
◎返回给定文本日期的序列号。
◎DATEVALUE（date_text）
date_text-采用Excel日期格式的日期文本，或者是包含采用Excel日期格式文本的单元格引用。
date_text必须表示1900年1月1日到9999年12月31日之间的某个日期。
如果参数date_text的值超出上述范围，则函数返回错误值#VALUE！。
如果省略参数date_text中的年份部分，则函数会使用计算机系统的当前年份；如果省略日，则视为1日；如果date_text中还包括时间信息，则该信息将被忽略，仅返回日期序列号。
◎如果工作表包含采用文本格式的日期并且要对这些日期进行筛选、排序、设置日期格式或执行日期计算，则DATEVALUE函数将十分有用。
③日期与时间函数——返回序列号（TIME）
◎返回给时间的序列号。
◎TIME（hour,minute,second）
hour-代表小时的整数，取值范围为0-23，可以是数值、单元格引用或者公式。
大于23将除以24，将余数视为小时。
例如，TIME（27,0,0）=TIME（3,0,0）=.125或3:00AM。
minute-代表分的整数，取值范围为0-59，可以是数值、单元格引用或者公式。
大于59将被转换为小时和分钟。
例如，TIME（0,750,0）=TIME（12,30,0）=.520833或12:30PM。
second-代表秒的整数，取值范围为0-59，可以是数值、单元格引用或者公式。
大于59将被转换为小时、分钟和秒。
例如，TIME（0,0,2000）=TIME（0,33,22）=.023148或12:33:20 AM。
以上三个参数小于零都会返回错误#NUM!。
④日期与时间函数——返回序列号（TIMEVALUE）
◎返回给定文本日期的序列号。
◎TIMEVALUE（time_text）
Time_text-采用Excel 时间格式的时间文本，或者是包含采用Excel 时间格式文本的单元格引用。
如果省略参数date_text中的秒数据，系统会把空白秒视为0秒，但如果省略小时或者分钟数据，则会返回错误值#VALUE！。
如果参数time_text 给定的文本系统不能明确判断为时间，则也会返回错误值#VALUE！。
如果参数time_text 中还包括日期信息，则该信息将被忽略，仅返回时间序列号。
（2）日期与时间函数——提取给定日期、时间中的数值：YEAR 、MONTH 、DAY 、HOUR 、MINUTE 、SECOND
◎YEAR 返回给定日期对应的年份数值。
YEAR（serial_number）
◎MONTH 返回给定日期对应的月份数值。
MONTH（serial_number）
◎DAY 返回给定日期对应的日数值。
DAY（serial_number）
Serial_number给定的日期，可以是日期或日期的序列号，单元格引用或结果是日期、日期序列号的函数或公式。
◎HOUR 返回给定时间对应的小时数值。
HOUR（serial_number）
◎MINUTE 返回给定时间对应的分钟数值。
MINUTE（serial_number）
◎SECOND 返回给定时间对应的秒数值。
SECOND（serial_number）
Serial_number-给定的时间，可以是时间或时间的序列号，单元格引用或结果是时间、时间序列号的函数或公式。