Excel常用财务函数
财务会用到的excel函数
财务会用到的excel函数
财务人员在使用Excel表格时，经常需要用到多种Excel函数来计算和处理数据。
这些函数可以帮助他们更快、更准确地完成财务工作。
以下是几个常用的Excel函数，供财务人员参考：
1. SUM函数：这个函数可以计算一组数的总和。
财务人员常常会需要计算不
同账户或部门的收入或支出总额，这时可以使用SUM函数。
2. AVERAGE函数：这个函数可以计算一组数的平均值。
例如，财务人员需要计算某个月份或季度的平均销售额，就可以用AVERAGE函数。
3. MAX和MIN函数：这两个函数分别可以找出一组数中的最大值和最小值。
财务人员可以用它们来找出某个时间段内的最高和最低收益。
4. COUNT函数：这个函数可以计算所选区域中包含的单元格数量。
财务人员
可以用它来计算某个账户或部门的交易次数。
5. IF函数：这个函数可以根据某个条件判断是否满足条件，并返回相应的结果。
例如，财务人员可以用IF函数来判断某个销售额是否超过了一定的目标，并返回
相应的结果。
6. VLOOKUP函数：这个函数可以在一个表格中查找某个值，并返回相应的结果。
财务人员经常需要查找某个客户的账户余额或历史交易记录，就可以使用VLOOKUP函数。
这些Excel函数只是财务人员在工作中用到的一部分函数，还有很多其他的函
数可以帮助他们更高效地完成工作。
财务人员应该根据自己的实际工作需要，学习并掌握更多的Excel函数。
excel 财务函数
excel 财务函数Excel的财务函数可以帮助我们进行金融方面的计算，如计算利息、现值、未来值、净现值等等，对于金融业、投资领域的人员，这些函数是必不可少的。
在本文中，我们将介绍一些较为常用的Excel财务函数，这些函数中文名称以及使用方法。
1. 利息计算函数(1) 利息计算：在Excel中，常用函数包括FV、PV、PMT、IPMT和PPMT等。
这些函数根据输入的现值、未来值、支付、期数等信息，计算出利息、贷款还款等信息。
FV函数：FV函数用于计算未来某时刻的总值，可以用于计算利息、股票、房产等资产的投资收益，也可以用于计算贷款还款中未来某时刻的还款总额。
语法：FV(rate,nper,pmt,[pv],[type])参数说明：rate：比率，即利率；nper：期数，贷款等的还款期数；pmt：每期支付的金额，应为负值，因为它代表的是支出；pv：现值，即当前贷款的余额；type：支付类型，0或省略代表月结，1代表年结。
假设有一笔贷款，本金10000元，年利率5%，每月还款1000元，计算该贷款需要几个月才能还清：=FV(5%/12,30,-1000,10000,0)解释：rate参数为5%/12，nper参数为30（即30个月），pmt参数为-1000（注意这里是负值），pv参数为10000，type参数为0（月结）。
运算结果为456.47，即需要456个月才能还清。
注意：FV函数返回的值是负数，因此使用时需要加上负号，使其变为正数。
PMT函数：PMT函数用于计算每期需要支付的金额，可以用于计算贷款等的每期还款额，也可以用于计算投资等的每期投入金额。
(2) 按揭计算：Excel中有两个函数用于按揭计算，分别是CUMIPMT和CUMPRINC函数。
这两个函数主要用于按揭贷款的计算，分别计算贷款每期所支付的利息或本金。
CUMIPMT函数：CUMIPMT函数用于计算按揭贷款的总利息，通常在计算贷款花费时使用。
excel常用财务函数
1、年金函数PMT（）
• =PMT(rate, nper, pv, fv, type)
• Rate贷款利率（期利率）。 • Nper该项贷款的付款总期数(总年数或还租期 数）。 • Pv现值 • Fv为未来值 • Type数字0或1
=PMT(rate, nper, pv, fv, type)
• 例一：你欲按月分期付款购买一套住房， 住房售价36万元，收付12万元，偿还期限 10年，如果银行贷款利率为月息0.5%，你 每月末应偿还贷款多少元？ • 月初
三、函数NPV
• 例一：某公司有一个项目，假设第 一年年末投资10万元，在投资后的 四年中每年可获得的收益分别为： 20000元,28000元，42000元， 38000元，假定年折现率为5%， 此投资方案净现值为？
三、函数NPV
• 例二：某公司有一个项目，假设第 一年年初投资10万元，投资当年获 利10000元，在投资后的四年中每 年可获得的收益为30000元，假定 年折现率为5%，此投资方案净现 值为？
• 某公司正在考虑购买一台新设备以扩大生产 能力。某设备供应商出售的设备能够满足该 公司的需要。设备供应商出售的设备标价 200 000元，对于任何购买设备的客户提供 以下两种付款方式： • （1）特别筹资方式：设备供应商以5%的优 惠年利率提供200 000元贷款,要求在今后5 年内按月等额还款，每月末偿还； • （2）现金折扣方式：客户立即付款可以享 受20 000元的现金折扣，即支付180 000元 现款，就可以购买该设备。目前该公司可以 按8%的年利率从银行取得借款180 000元。 • 请选择该公司购买该设备的付款方式。
• 巴菲特的“利滚利”致富经 • /2012-1113/147902849.html
excel财务函数公式大全
一、数据库函数（13条）1.DAVERAGE参数:返回数据库或数据清单中满足指定条件的列中数值的平均值。
语法:DAVERAGE(database，field，criteria)参数:Database构成列表或数据库的单元格区域。
Field指定函数所使用的数据列。
Criteria为一组包含给定条件的单元格区域。
2.DCOUNT参数:返回数据库或数据清单的指定字段中，满足给定条件并且包含数字的单元格数目。
语法:DCOUNT(database，field，criteria)参数:Database构成列表或数据库的单元格区域。
Field指定函数所使用的数据列。
Criteria为一组包含给定条件的单元格区域。
3.DCOUNTA参数:返回数据库或数据清单指定字段中满足给定条件的非空单元格数目。
语法:DCOUNTA(database，field，criteria)参数:Database构成列表或数据库的单元格区域。
Field指定函数所使用的数据列。
Criteria为一组包含给定条件的单元格区域。
4.DGET参数:从数据清单或数据库中提取符合指定条件的单个值。
语法:DGET(database，field，criteria)参数:Database构成列表或数据库的单元格区域。
Field指定函数所使用的数据列。
Criteria为一组包含给定条件的单元格区域。
5.DMAX参数:返回数据清单或数据库的指定列中，满足给定条件单元格中的最大数值。
语法:DMAX(database，field，criteria)参数:Database构成列表或数据库的单元格区域。
Field指定函数所使用的数据列。
Criteria为一组包含给定条件的单元格区域。
6.DMIN参数:返回数据清单或数据库的指定列中满足给定条件的单元格中的最小数字。
语法:DMIN(database，field，criteria)参数:Database构成列表或数据库的单元格区域。
excel常用财务函数
〔3〕某人希望将来5年，每年年初都可以取 出10万元，假设存款为利率4%，问现在应存 入银行多少钱？
练习
4、某企业向银行借入一笔款项， 银行贷款的年利息率为8%，银行 规定前10年不需还本付息，但从 第11年至第20年每年年末归还本 息1000元，则这笔款项的现值应 是？
在 1 到 nper 之间。 Nper 为总投资期，即该项投资的付款
期总数。 Pv 为现值。
=IPMT(rate,per,nper,pv,fv,type)
例三：你欲按月分期付款购置一套住房， 住房售价36万元，收付12万元，归还期限 10年，假设银行贷款利率为月息0.5%。
1、你第一个月归还贷款的利息局部是多少 ？
例一
你的父母准备八年后为你购置一套 价值30万元的住房，银行存款年利 率为5%，复利计息，那么你的父 母现在应ate,nper,pmt,fv,type)
例二：假设有一项保险，购置本钱 为20230元，投保后每年年末可从 保险公司领取1600元，连续领取 20年，投资回报率为5% ，推断是 否应当购置此项保险。
• 张先生欲投资一个工程，假设第一年年初 投入10 000元，第一年可得净收益2 000元， 以后3年每年可获净收益5 000元，假设每 年折现率为5%。分别计算该投资工程的净 现值和4年后的内含酬劳率。
固定资产折旧方法有哪些？
三、函数NPV
现值函数的语法公式为： =NPV(rate,value1,value2, ...valueN) 1、Value1, value2, ...在时间上必需具 有相等间隔，并且都发生在期末。 2、NPV 使用 Value1,Value2, … 的挨次来 解释现金流的挨次。所以务必保证支出和 收入的数额按正确的挨次输入。
财务必备35个excel函数
财务必备35个excel函数Excel是一款功能强大的电子表格软件，对于财务人员来说，掌握一些常用的函数可以帮助他们更高效地处理财务数据。
以下是35个财务工作中常用的Excel函数：1. SUM，对一列或多列数字求和。
2. AVERAGE，计算一列或多列数字的平均值。
3. MAX，返回一列或多列数字中的最大值。
4. MIN，返回一列或多列数字中的最小值。
5. COUNT，计算一列或多列中的数字个数。
6. COUNTIF，统计满足指定条件的单元格个数。
7. SUMIF，根据指定条件对单元格求和。
8. AVERAGEIF，根据指定条件对单元格求平均值。
9. VLOOKUP，在数据列表中查找指定值，并返回相应的数据。
10. HLOOKUP，在数据列表中横向查找指定值，并返回相应的数据。
11. INDEX，返回指定区域的单元格的值。
12. MATCH，在指定区域中查找指定值，并返回其相对位置。
13. IF，根据指定条件返回不同的值。
14. AND，判断多个条件是否同时成立。
15. OR，判断多个条件是否有一个成立。
16. NOT，对给定的逻辑值取反。
17. PMT，计算贷款的每期还款额。
18. FV，计算投资的未来价值。
19. PV，计算投资的现值。
20. NPER，计算投资的期数。
21. RATE，计算贷款或投资的利率。
22. NPV，计算净现值。
23. IRR，计算内部收益率。
24. MIRR，计算修正内部收益率。
25. XNPV，计算调整后的净现值。
26. XIRR，计算调整后的内部收益率。
27. DDB，使用双倍余额递减法计算折旧。
28. SLN，使用直线法计算折旧。
29. SYD，使用年数总和折旧法计算折旧。
30. CUMIPMT，计算贷款在一定期限内的累计利息。
31. CUMPRINC，计算贷款在一定期限内的累计本金。
32. ACCRINT，计算债券在付息周期内的应计利息。
33. PRICE，计算债券的价格。
财务人员必须会的Excel函数大全
1.AVEDEV用途：返回一组数据与其平均值的绝对偏差的平均值，该函数可以评测数据(例如学生的某科考试成绩)的离散度。
语法：AVEDEV(number1，number2，...)参数：Number1、number2、...是用来计算绝对偏差平均值的一组参数，其个数可以在1～30个之间。
实例：如果A1=79、A2=62、A3=45、A4=90、A5=25，则公式“=AVEDEV(A1:A5)”返回20.16。
2.AVERAGE用途：计算所有参数的算术平均值。
语法：AVERAGE(number1，number2，...)。
参数：Number1、number2、...是要计算平均值的1～30个参数。
实例：如果A1:A5区域命名为分数，其中的数值分别为100、70、92、47和82，则公式“=AVERAGE(分数)”返回78.2。
3.AVERAGEA用途：计算参数清单中数值的平均值。
它与AVERAGE函数的区别在于不仅数字，而且文本和逻辑值(如TRUE和FALSE)也参与计算。
语法：AVERAGEA(value1，value2，...)参数：value1、value2、...为需要计算平均值的1至30个单元格、单元格区域或数值。
实例：如果A1=76、A2=85、A3=TRUE，则公式“=AVERAGEA(A1:A3)”返回54(即76+85+1/3=54)。
11.CORREL用途：返回单元格区域array1和array2之间的相关系数。
它可以确定两个不同事物之间的关系，例如检测学生的物理与数学学习成绩之间是否关联。
语法：CORREL(array1，array2)参数：Array1第一组数值单元格区域。
Array2第二组数值单元格区域。
实例：如果A1=90、A2=86、A3=65、A4=54、A5=36、B1=89、B2=83、B3=60、B4=50、B5=32，则公式“=CORREL(A1:A5，B1:B5)”返回0.998876229，可以看出A、B两列数据具有很高的相关性。
Excel的53个常用财务函数及用法
Excel的53个常用财务函数及用法1. ABS：返回一个数的绝对值2. ACOS：返回一个数的反余弦值3. AMORDEGRC：返回用固定间隔摊销资产的折旧类型的正比例减值4. AMORLINC：返回用比例减值摊销资产的折旧类型的固定间隔5. AND：返回多个逻辑值的与运算6. AVERAGE：返回一组数的平均值7. AVERAGEIF：返回符合指定条件的数的平均值8. AVERAGEIFS：返回符合多个指定条件的数的平均值9. BAHTTEXT：将一个数转换为泰国语文本10. CEILING：返回大于或等于一个数的最小整数11. COUPDAYBS：返回定期付息债券的最后一个付息日和结算日期之间的天数12. COUPDAYS：返回定期付息债券的付息天数13. COUPDAYSNC：返回未偿付息债券的最后一个付息日和结算日期之间的天数14. COUPNCD：返回定期付息债券的下一个付息日15. COUPNUM：返回定期付息债券的付息期数16. COUPPCD：返回定期付息债券的上一个付息日17. CUMIPMT：返回定期付息债券到期前或到期后的利息总和18. CUMPRINC：返回定期付息债券到期前或到期后的本金总和19. DB：返回用固定间隔折旧资产的指定期间的折旧20. DDB：返回用双倍余额递减法计算折旧的资产在指定期间内的折旧21. DISC：返回债券的贴现率22. DOLLARDE：将以英镑表示的百分数转换为欧元计数的小数23. DOLLARFR：将以欧元计数的小数转换为英镑表示的百分数24. EFFECT：返回名义利率的年实际利率25. FV：返回投资的未来值26. IPMT：返回定期付息债券期间的利率支付27. IRR：返回一系列现金流的内部收益率28. ISPMT：返回用于在定期付息债券的指定期间支付利息的资金量29. MIRR：返回修改后的内部收益率30. NORMDIST：返回标准正态分布函数的值31. NORMINV：返回正态分布的反函数32. NPV：返回现金流的净现值33. ODDFPRICE：返回单数发行的有息证券（如国库券）的价格34. ODDFYIELD：返回单数发行的有息证券（如国库券）的收益率35. PMT：返回定期付息债券的付款36. PPMT：返回在指定期间内定期付息债券的本金支付37. PV：返回投资的现值38. RATE：返回定期付息债券的利率39. RECEIVED：返回在到期时从有息证券（如国库券）获得的总收益40. SLN：返回用直线法计算折旧的资产在指定期间内的折旧41. SYD：返回用年累计折旧法计算资产在指定期间内的折旧42. TBILLEQ：返回在到期日收回有息证券所需的等效年化收益率43. TBILLPRICE：返回有息证券（如国库券）的价格44. TBILLYIELD：返回有息证券（如国库券）的收益率45. VAR：返回一组数的方差46. VDB：返回用变异递减法计算资产在指定期间内的折旧47. WEEKDAY：返回指定日期的星期几编号48. XIRR：返回现金流可能的内部收益率49. XNPV：返回现金流的净现值（考虑了无风险利率）50. YIELD：返回有息证券（如国库券）的收益率51. YIELDDISC：返回贴现有息证券的收益率52. YIELDMAT：返回到期还本付息的有息证券的收益率53. ZTEST：返回两组数据之间的z-检验的双尾P值用法：1. ABS(number)：number为需要计算绝对值的数值，返回该数值的绝对值。
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例四
小明有一项目投资期为6年，各年末净现金流 量分别为-500、200、200、200、200、100， 该项目基准收益率为10%，试求净现值？
Rate=10% Value1=-500 Value2=200 Value3=200 Value4=200 Value5=200 Value6=100 NPV＞0
例六
小明的保险公司开办了一种平安保险，要一 次性缴费15000元，保险期限为12年。如果 保险期限内没有出险，每年年底返还2000元， 银行的存款利息为4%。在没有出险情况计 算这种保险收益率，是否有利？
Nper=12 Pmt=2000 Pv=-15000
Rate保 ＞ 有利可图
Rate银
总结
常用的几个投资函数公式 PV----计算某项投资的净现值 FV----计算投资的未来值 PMT----计算某项年金每期支付金额 NPV----在已知定期现金流量和折现率的条件下计 算某项投资的净现值 IRR----计算内部收益率 Rate----基于等额分期付款的方式，返回某项投资 或 贷款的实际利率
第二部：拉取目标数据
第一步：单机引用按钮
例五
小明有一项目投资期为6年，各年末净现金 流量分别为-500、200、200、200、200、 100，该项目基准收益率为10%，试分析该 项目是否可行？
IRR=26%＞10% 可行
Rate函数
基于等额分期付款的方式，返回某项投资或贷款的实际利率 Nper----投资期，即该项投资 的付款期总数 Pmt----为各期所应支付的金 额，其数值在整个年金期间 保持不变。通常包括本金和 利息，但不包括其他费用或 税款 Pv----为现值，即从该项投资 开始计算时已经入帐的款项， 或一系列未来付款的当前值 的累计和，也称本金。若省 略该项，假设其值为0 Fv----未来值，或在最后一次 支付后希望得到的现金余额， 若省略，其值为零 Type ----数字 0 或 1，用以指 定各期的付款时间是在期初 还是期末。期初用1，期末用 0或省略
例一
小明向银行贷一笔款，年利率10%，每月末向 银行还款3000元，10年还清，问小明向银行 贷了多少钱？
Rate=10%/12 Nper=12*10 Pmt=-3000 Type=0
贷款额约为227元
三、FV函数
计算投资的未来值
各个符号代表的含义 Rate----各期利率 Nper----投资期，即该项投资 的付款期总数 Pmt----为各期所应支付的金 额，其数值在整个年金期间 保持不变。通常包括本金和 利息，但不包括其他费用或 税款 Pv----为现值，即从该项投资 开始计算时已经入帐的款项， 或一系列未来付款的当前值 的累计和，也称本金。若省 略该项，假设其值为0 Type ----数字 0 或 1，用以指 定各期的付款时间是在期初 还是期末。期初用1，期末用 0或省略
常用财务函数பைடு நூலகம்
目录
一、 Excel财务函数的调用 二、 PV函数 三、 FV函数 四、 PMT函数 五、 NPV函数 六、 IRR函数
一、Excel财务函数的调用
二、PV函数
计算某项投资的净现值
各个符号代表的含义
Rate----各期利率 Nper----投资期，即该项投 资的付款期总数 Pmt----为各期所应支付的 金额，其数值在整个年金 期间保持不变。通常包括 本金和利息，但不包括其 他费用或税款 Fv----未来值，或在最后一 次支付后希望得到的现金 余额，若省略，其值为零 Type ----数字 0 或 1，用以 指定各期的付款时间是在 期初还是期末。期初用1， 期末用0或省略
六、IRR函数
计算内部收益率 各个符号代表的含义 Values----数组或单元格 的引用，包含用来计算 返回的内部收益率的数 字。（必须包含至少一 个正值和一个负值） Guess----默认情况下是 0.1，即10%的收益率， 也可以不设置，系统直 接采用默认值
巧用引用按钮快速拉取目标数据
所有公式均可使用
例二
小明同学每月末向银行存款3000元，年利率 为2.5%，问他20年后可以取回多少存款？
Rate=2.5%/24 Nper=20*12*2 Pmt=-3000
大约可取回933元
四、PMT函数
计算某项年金每期支付金额
各个符号代表的含义 Rate----各期利率 Nper----投资期，即该项投资 的付款期总数 Pv----为现值，即从该项投 资开始计算时已经入帐的款 项，或一系列未来付款的当 前值的累计和，也称本金。 若省略该项，假设其值为0 Fv----未来值，或在最后一次 支付后希望得到的现金余额， 若省略，其值为零 Type----数字 0 或 1，用以指 定各期的付款时间是在期初 还是期末。期初用1，期末 用0或省略
例三
小明向银行贷款250000元，年利率20%，10 年还清，月末付款，小明每月应还多少？
Rate=20%/12 Nper=10 *12 Pv=250000 Type=0
每月应还约4831元
五、NPV函数
在已知定期现金流量和折现率的条件下计算某项投资的净现值
各个符号代表的含义
Rate----各期利率 Value1，Value2----代表支出 或收入，在时间上必须有相 等间隔，且都发生在期末