银行案防自查报告
银行案防工作报告(共3篇汇总)
第1篇银行案防自查报告成都成华支行2012年上半年案防自查报告成都成华支行自2012年3月21日开业以来，在分行各级领导的带领和指导下，严格按照银监局各项文件和规章制度进行案防风险管理，结合我行目前情况，针对柜员十严禁、授权柜员十严禁、营业机构负责人十严禁、自助设备业务管理十严禁、对公账户和结算管理十严禁、借记卡源头风险管理、票据贴现业务重点环巧风险、支付密码器风险隐患、电话银行柜而签约风险等重点环节进行了严密复查，现将自査情况汇报如下1、针对营业柜员十个严禁我行目前各项系统采用的是账号+指纹和账号+密码两种方式，现金柜员执行上四天休两天，非现金柜员执行上五天休两天的的轮休制度，严格按照相关规左执行工作交接并建立各项工作交接登记薄，以及详细的工作日志记录，尚未涉及上门收款业务以及代发工资业务。
（1）营业柜员未存在共用账号、密码以及持有非本人账号和密码：（2）未存在在未签退系统、未妥善保管好账号、密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜（在营业场所内并且在本人视线范羽内除外）：（3）未存在没有履行交接手续，将本人保管的业务印章、钥匙、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用；（4）未存在利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金；（5）未存在办理本人业务和将非工作用包带入现金区；（6）未存在代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、保管银行卡和折以及代客户签名、设置/重置/输入密码；（7）未存在输入密码时不进行物理遮挡：（8）未存在借银行名义私自代客理财：（9）未存在私自泄露、修改客户信息: （10）未存在明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。
2、针对授权人员十严禁我行目前采用的是综合柜员授权和会计主管授权两种授权制度，综合柜员授权权限为现金5万以下，转账20万以下。
（1）授权人员未存在在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章；（2）未存在使用他人名章、账号密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作；（3）未存在将账号密码交他人授权：（4）未存在披自垫款、压款，违规使用内部账户，授意、指使、强令柜台人员违规操作；（5）对已调离、停用柜员的柜员号进行了注销：（6）按规泄检査库存现金、重空、业务印章等重要物品，对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库锁箱，每周查库至少一次涉及每个柜员现金箱重空箱、主出纳大库、重空箱、自助设备现金箱并建立查库登记薄备查；（7）对柜员违规操作行为进行制止、纠正和处理:（8）未存在弄虚作假，违规向上级和监管机构提供不实信息；（9）未存在泄壺客户信息及本行商业秘密；（10）无案件发生，未存在重大差错事故隐瞒不报或拖延上报。
银行案件防控自查报告
银行案件防控自查报告自查目的本次自查的目的是为了加强银行的风险防控工作，保障客户的资金安全和合法权益。
自查方案本次自查主要包括以下方面：1. 客户身份识别与核实2. 现金交易监控3. 反洗钱工作4. 信用卡风险管理5. 电子支付风险防范自查内容及结果一、客户身份识别与核实我们对所有的客户进行了身份识别和核实，核实方式包括实地验证、电话核实、第三方信息核实等多种方式。
在自查期间未发现存在未核实有效身份信息的情况，核实率达到100%。
二、现金交易监控我们对所有现金交易进行了监控，包括现金存款、取款、外币存取款等，发现的异常交易进行了及时汇报和处理，未发现存在可疑现金交易的情况。
三、反洗钱工作我们建立了反洗钱内部管理制度，以实现责任明晰、流程规范、防范措施到位。
在自查期间，对于可疑交易，我们按照规定进行了核实和报告，并配合公安机关开展了协查，成功防范一起洗钱案件的发生。
四、信用卡风险管理我们对信用卡发放、使用、逾期等环节进行了全面排查，完善了风险管理制度，在风险预警和控制方面取得了明显成效。
自查期间未发现存在信用卡风险管理不到位的情况。
五、电子支付风险防范我们对电子支付的交易资金、交易主体、交易渠道等进行了监控和排查，及时发现并处理异常交易。
同时，我们加大了对于电子支付风险防范技术的研发，提高了电子支付的安全性和用户体验。
自查期间未发现存在电子支付风险防范不到位的情况。
自查结论本次自查发现存在的问题已全部解决，自查得出的结论为：我行银行案件防控工作得到了有效落实，风险控制情况良好。
但仍需持续深化改进工作，提升员工风险意识和防范意识。
自查建议1. 深化落实现有制度，完善执行细则。
2. 提高员工专业素质，强化风险意识和防范意识。
3. 适时使用科技手段，提升风险防范能力。
4. 定期开展自查和外评，对自身风险防控工作进行全面评估。
自查负责人签字：日期：年月日。
银行案件防控风险排查自查报告（2）
银行案件防控风险排查自查报告（2）银行案件防控风险排查自查报告（二）会计业务方面：1、会计主管履行职责：严格执行会计主管责任制度，禁止从事与职责无关的业务，并按规定对会计业务进行监督和审核，并做好《会计主管工作日志登记簿》的记录和处理。
2、会计程序与记录：核查以往的会计记录，发现如下问题：一、会计凭证存在不合规不正确的现象，如没有大写金额，没有签章等。
柜员的内部自制凭证（现金收入付出凭证），出现忘写大写金额的现象或者书写不正确现象。
现已督促其改正，并制定相关整改措施，保证以后不再出现此类情况；二、会计档案装订不合规，有掉页现象。
已对档案进行修补装订，指定专人审核会计档案装订。
3、财务核对：严格执行“岗位独立，人员分离”制度，记账人员和对账人员分离，每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。
（三）财务核算方面：》1、根据《掇刀包商村镇银行财务管理办法（试行）、有关实施条例和法律法规及规定编制符合我行体制、防范财务风险、推动各项业务持续健康协调发展的财务年度计划，主管部门严格按我行各财务规定及年度计划展开财务工作。
2、建立由我行各级领导组成的财务领导小组，各项财务工作在董事会及行长的领导下由会计结算部具体实施；对于我行大宗费用的开支由我行人员集体进》《掇刀行决策；各项财务工作均按《掇刀包商村镇银行财务管理办法（试行）、包商村镇银行财务审查管理办法（试行）》等规章制度和实施细则的要求进行；各岗位人员按有利于分工协作，有利于相互制约，有利于提高效率的原则设置，对财务管理审批、采购、保管、会计核算等不可相互兼容的岗位实行岗位分离制。
3、财务核算及收支管理均以权责发生制为基础；对每笔财务收支准确核算，按各财务规章办法等合理合规列入相应账目；合理规范的开立费用账户并按《掇刀包商村镇银行费用管理办法（试行）》等财务制度使用，开业至今已发生 91笔费用，金额为 1109133.81 元，其中：业务招待费为63183.6 元，电子设备运转费15102 元，邮电费16071.5 元，劳动保护费189800 元，印刷费25133 元，公杂费95203.4 元，职工工资273360 元，差旅费4564.3 元，水电费35190.1元，职工福利费 11223 元，职工教育经费 9659.72 元，费用性税金 46347.3 元，保险费 25081.69 元，社保 23356.2 元低值易耗品摊销 261388 元，住房公积金12864 元，经查，每一笔单据，要素（事项）、时间等均符合我行费用管理办法；对各种费用的借支均按我行规定填制借款单，由我行各级领导给出意见后方可实施；各费用的支出需填写费用报销凭证、附原始费用凭证、写明用途，且严格实行授权管理下的“一支笔”审批制度；各应收应付款按各有关规定挂账开业至今已发生。
银行自查报告及整改措施3篇
银行自查报告及整改措施银行自查报告及整改措施精选3篇（一）以下是银行自查报告及整改措施的例如：银行自查报告一、自查情况：1. 案例分析：对近期发生的一起客户投诉案例进展了详细分析，发现客户投诉原因为柜员效劳态度恶劣以及办理业务不标准。
2. 内部流程审查：对银行各业务部门的内部流程进展了审查，发现某些环节存在诸如信息传递不畅、审批流程缺失等问题。
3. 内部监管制度审查：对银行的监管制度进展了审查，发现局部制度存在过时、不完善以及执行不到位的问题。
4. 内部控制机制审查：对银行内部的控制机制进展了审查，发现某些环节存在缺乏有效的风险控制措施和内审机制不完善的问题。
二、整改措施：1. 重视培训：对柜员进展业务培训，进步效劳意识和业务程度，并建立定期培训机制，确保员工掌握最新的业务知识和操作标准。
2. 优化流程：对内部流程进展优化，改良信息传递方式，简化审批流程，并建立内部流程监控机制，确保流程畅通和标准。
3. 完善制度：对监管制度进展修订和完善，确保制度与实际操作相符，并建立制度执行监视机制，确保制度执行到位。
4. 强化内控：加强内部控制机制，完善风险控制措施，建立内部审计机制，确保风险得到及时识别和处理。
5. 客户意见反应机制：建立客户意见反应机制，鼓励客户提供珍贵建议，并及时处理客户投诉，改良效劳质量。
以上整改措施将被银行立即施行，并建立监视机制，确保持续改良。
感谢您对我们银行的监视和支持，我们将努力改良，为客户提供更好的效劳。
此为例如报告，请根据实际情况进展修改和调整。
银行自查报告及整改措施精选3篇（二）银行自查报告是银行定期进展的自我评估和监视的重要工作之一。
它的目的是发现和解决银行内部存在的风险和问题，以进步银行的运营效率和风险管理程度。
整改措施是针对自查报告中发现的问题制定的详细行动方案，旨在解决问题并防止类似问题再次发生。
以下是银行自查报告及整改的措施的一般步骤：1. 自查报告：银行按照相关法规和内部监管要求，对自身的运营、风险管理、合规性等方面进展全面的自我评估和检查。
银行案件防控风险排查自查报告（3）
银行案件防控风险排查自查报告（3）银行案件防控风险排查自查报告一是严把准入关。
要求单位开户后每月必须发生3 笔以上业务，不然不予开户。
对已经开户单位，要求本月必须发生业务，不然限期销户；二是“专人”对账。
对在外地和外地经营的单位账户，由其客户经理负责对账，改变由营业部指定1 人专门负责对账模式。
三是对照久悬账户要求对长期不对账的单位纳入久悬账户管理。
通过有效措施促进我行对账质量快速提升。
（六）现金管理方面：现金业务必须坚持“当日核对、双人管库、双人押运、离岗必须查库”的原则，做到内控严密、职责分明。
现金收付必须坚持“收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款”的原则。
进行款箱交接时，交箱前必须核对接箱人是否为被授权人，接箱时必须核对总箱数，检查款箱是否完整无损，并详细登记相关交接登记簿。
（七）印鉴密押、重要空白凭证、授权卡、柜员卡等管理情况：严格遵守“证印分管，证押分管”原则，柜员卡专人使用，专人保管，定期或不定期更换密码，做到“谁使用，谁保管，谁负责”。
截至到目前，未发现有任何错用乱用冒用现象发生。
（八）重要空白凭证方面：严格执行《掇刀包商村镇银行重要空白凭证管理办法》。
，并指1、重要空白凭证和有价单证保管：建有“重要空白凭证保管登记簿”定专人保管重要空白凭证和有价单证，重要空白凭证和有价单证实物应当与账务记载核对一致。
经管人员变动时，严格办理交接登记手续，详细记载交接情况。
凭证经管人员未办妥交接手续前，不得离岗。
2、重要空白凭证和有价单证使用：领用重要空白凭证，根据领用数量登记，注明起止号码。
签发时，必须按顺序号使用，逐份销“重要空白凭证登记簿”号，号码必须衔接。
属银行签发的重要空白凭证，严禁有客户签发，不得事先盖好印章备用。
由于我行目前暂时没有支票和代理业务，因此此方面不存在风险。
，并且规定会计主管每周对有价单证和重3、定期检查：建有“查库登记簿”要空白凭证使用管理情况检查；营业机构负责人每半个月查库；会计结算部至少每月进行一次全面库存检查；分管行长至少每季进行一次全面库存检查；主管行长每半年至少进行一次全面库存检查；董事长每年至少进行一次全面库存检查。
银行业风险防控工作自查报告（范文三篇）
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第一篇：银行风险自查报告前两周,联社组织了我们进行风险防控的学习会议，其典型且发人深省的案例让原来态度不端正、工作不踏实的我如同受到当头棒喝，其简练而意味深长教学内容令原本思想不到位、做事不认真的我恍如醍醐灌顶。
银行业是世界金融领域的最重要一环，也是国家经济命脉的核心组成部分。
银行业更是一个极度高风险的行业，银行担任着负责金融操作和管理的职能，很容易成为罪恶窥视的目标。
作为一个新职工，从事着柜台业务操作的工作，在进行风险防控的学习后，我深感自我风险意识之薄弱以及面临的工作责任风险之严峻。
按照此次风险防控学习会议的精神，我认真对照相关规章制度和教育内容要求，结合工作实际对自身存在的问题进行了深入细致的自查自纠，力求在以后的工作中，做到以下几方面的要求：一、加强规章制度的学习，养成良好作风和习惯风险事件的发生的主要原因就是规章制度执行的不到位，以及相关工作人员工作作风的不严谨和对防范风险工作的不重视。
作为新职工的我需要加强基本规章制度的学习，养成良好的工作习惯，培养严谨的工作态度和高度的责任心，思想消除侥幸心理，保证切实做到风险防范要求的每一个工作细节，高度重视，认真对待。
二、认真学习岗位工作内容，练就踏实的基本工作意识和能力对本岗位需要进行的工作内容和可能接触到的工作情况，虚心去前辈们请教，认真吸收前辈们的工作经验，练就踏实的基本工作意识和能力，程序要求和操作规范化，用到位的工作实现零风险。
三、端正生活作风，保证远离黄赌毒。
我们不仅要做到上班8小时内的工作，还要管好工作时间意以外的生活。
拒绝黄赌毒，拒绝与社会不良人员的交往。
在经济往来、社会交往和家庭关系等方面，力求做到合德合法，时刻对自己的思想行为进行自查，力求营造一个零风险的外在生活环境。
银行案件风险防控自查报告
银行案件风险防控自查报告1. 引言本报告是对银行案件风险防控工作进行自查的总结和评估。
为确保银行的正常运营和客户资金的安全，银行需不断加强对风险的防范和控制。
本报告将自查结果进行整理和分析，并提出相应的改进建议。
2. 自查范围本次自查主要涵盖以下方面：•内部控制制度的完善程度•内部风险管理机制的有效性•案件预防和监控措施的落实情况•业务岗位的风险防范意识和培训情况3. 自查发现3.1 内部控制制度的完善程度在对银行内部控制制度的自查中，发现存在以下问题：•部分制度未能及时修订和更新，无法适应新的风险情况；•制度规定不明确，导致操作人员难以正确执行；•部分制度存在落地不到位，缺乏有效的监督和执行；3.2 内部风险管理机制的有效性从自查中发现，银行内部风险管理机制存在以下问题：•部分风险评估模型滞后，不能准确预测风险；•部分业务线部门风险评估不全面，存在遗漏；•风险管理措施缺乏科学性和及时性，无法降低风险发生的可能性；3.3 案件预防和监控措施的落实情况通过对案件预防和监控措施的自查，发现存在以下问题：•部分关键岗位人员未能按规定进行定期背景调查；•案件监控系统存在漏洞，无法有效检测异常交易；•案件发生后的调查处理工作不及时，导致损失扩大；3.4 业务岗位的风险防范意识和培训情况自查中发现业务岗位的风险防范意识和培训情况存在以下问题：•部分业务人员对风险防范意识薄弱，无法及时识别异常交易；•部分岗位培训计划落后，无法覆盖到位培训需求；•员工对案件风险防范政策和流程的掌握程度有待提高；4. 改进建议基于自查发现的问题，提出以下改进建议：4.1 完善内部控制制度•及时修订和更新内部控制制度；•清晰规定制度执行流程和责任；•加强对制度执行的监督和考核；4.2 提升风险管理机制的有效性•定期评估和优化风险评估模型；•细化风险评估指标，全面覆盖业务线部门；•及时采取科学合理的风险管理措施；4.3 加强案件预防和监控措施•加强对关键岗位人员的背景调查；•完善案件监控系统，及时发现异常交易；•加强案件调查处理的时效性和准确性；4.4 提高业务岗位风险防范意识和培训•加强业务人员对风险防范的意识培养；•更新培训计划，确保培训内容的及时性和科学性；•提供详细的案件风险防范政策和流程培训；5. 总结本报告对银行案件风险防控进行了自查，发现了内部控制制度、内部风险管理机制、案件预防和监控措施以及业务岗位风险防范意识和培训等方面的问题，并提出了相应的改进建议。
银行业安全保卫消防案防工作自查情况的报告
银行业安全保卫消防案防工作自查情况的报告报告：银行业安全保卫消防案防工作自查情况一、引言安全保卫消防是银行业工作中至关重要的内容，对于银行来说，安全保卫消防工作的合规与健康发展息息相关。
为了确保银行业的稳定运营和客户资金的安全，我们进行了一次全面的自查，并对自查情况进行了总结和分析。
二、自查内容1.安全设备：检查和评估了银行内的消防设备（如灭火器、防排烟设备等）的数量、类型、有效性和保养情况。
2.消防安全标志：核对并更新了消防安全标志，如疏散标志、火警报警标志等，确保其清晰、完整、常见。
3.应急疏散通道：确认并保证保持应急疏散通道的畅通，确保员工和客户在紧急情况下能够迅速安全地离开银行。
4.预案和培训：检查了应急预案的完备性和有效性，并针对员工进行了相关的消防培训和演习，提高应对突发事件的能力。
5.系统保障：检查银行内各类设备的安全性，如电气设备、网络设备等，确保其正常运行，不会引发火灾等安全风险。
6.防火墙及数据备份：评估了防火墙设备的有效性，确保银行内的信息系统安全，同时确保数据备份的完整性与时效性。
三、自查结果与分析通过自查，我们发现了一些问题，并针对这些问题提出了相应的改进措施和建议：1.消防设备问题：部分灭火器已经过期或者不完整，需要进行更换和维修。
建议增加消防设备的数量和种类，以确保消防设备的完好性和有效性。
2.消防安全标志问题：部分消防安全标志有些模糊或破损，需要进行更新和维护。
建议定期检查和更换，以确保消防安全标志的清晰度和完整性。
3.应急疏散通道问题：部分应急疏散通道被堵塞或者被占用，需要进行整改和监管。
建议加强对疏散通道的监管和维护，确保其畅通和安全。
4.预案和培训问题：部分员工对应急预案和处理突发事件的能力掌握不足，需要加强培训和演练。
建议定期组织相关的培训和演习，提高员工的应对能力。
5.系统保障问题：部分电气设备老化，存在安全隐患，需要进行维护和更新。
建议加强设备的维修和更新，确保系统的安全运行。
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成都成华支行2012年上半年案防自查报告
成都成华支行自2012年3月21日开业以来，在分行各级领导的带领和指导下，严格按照银监局各项文件和规章制度进行案防风险管理，结合我行目前情况，针对柜员十严禁、授权柜员十严禁、营业机构负责人十严禁、自助设备业务管理十严禁、对公账户和结算管理十严禁、借记卡源头风险管理、票据贴现业务重点环节风险、支付密码器风险隐患、电话银行柜面签约风险等重点环节进行了严密复查，现将自查情况汇报如下：
1、针对营业柜员十个严禁
我行目前各项系统采用的是账号+指纹和账号+密码两种方式，现金柜员执行上四天休两天，非现金柜员执行上五天休两天的的轮休制度，严格按照相关规定执行工作交接并建立各项工作交接登记薄，以及详细的工作日志记录，尚未涉及上门收款业务以及代发工资业务。
（1）营业柜员未存在共用账号、密码以及持有非本人账号和密码；（2）未存在在未签退系统、未妥善保管好账号、密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜(在营业场所内并且在本人视线范围内除外)；（3）未存在没有履行交接手续，将本人保管的业务印章、钥匙、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用；(4)未存在利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金;(5)未存在办理本人业务和将非工作用包带入现金区；(6)未存在代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、保管银行卡和折以及代客户签名、设置∕重置∕输入密码；(7)未存在输入密码时不进行物理遮挡；（8）未存在借银行名义私自代客理财；（9）未存在私自泄露、修改客户信息；（10）未存在明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。
2、针对授权人员十严禁
我行目前采用的是综合柜员授权和会计主管授权两种授权制度，综合柜员授权权限为现金5万以下，转账20万以下。
（1）授权人员未存在在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章；（2）未存在使用他人名章、账号密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作；（3）未存在将账号密码交他人授权；（4）未存在擅自垫款、压款，违规使用内部账户，授意、指使、强令柜台人员违规操作；（5）对已调离、停用柜员的柜员号进行了注销；（6）按规定检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库锁箱，每周查库至少一次涉及每个柜员现金箱重空箱、主出纳大库、重空箱、自助设备现金箱并建立查库登记薄备查；（7）对柜员违规操作行为进行制止、纠正和处理；（8）未存在弄虚作假，违规向上级和监管机构提供不实信息；（9）未存在泄露客户信息及本行商业秘密；（10）无案件发生，未存在重大差错事故隐瞒不报或拖延上报。
3、营业机构负责人十严禁
（1）未存在负责人指使或授意下属越权、违规、违章处理业务，干预派驻会计主管独立履行职责；（2）未存在使用其他柜员名章、账号密码办理业务；（3）未存在个人经商或违规参与协助客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动；（4）未存在个人名章、账号密码交给他人使用；（5）按规定的频率和方法查库，每月查库至少一次涉及每个柜员现金箱重空箱、主出纳大库、重空箱、自助
设备现金箱；（6）未存在违规揽存；（7）未存在泄漏客户信息及本行商业秘密；（8）未存在开具虚假资信证明、违规出具担保承诺书；（9）未存在任何形式的账外经营和各种形式的小金库；（10）未存在对发生的违法违规案件、责任事故等重大事项拖延上报或隐瞒不报。
4、自助设备业务管理十严禁
我行现有集中管理模式的现金自助设备共计2台，暂无分散管理模式的自助设备，严格按照银监局相关文件，将每台现金自助设备均作为机器柜员录入在核心系统内来进行管理，自助设备保险柜钥匙和密码分离管理，密码管理员、钥匙管理员每五日进行一次岗位轮换。
对于吞卡吞钞情况，我行严格按照相关规定执行退卡、上账的制度并建立自助设备吞没卡、吞钞登记薄，从开业至今，设备于2012年4月13日吞卡一张，尚未出现吞钞情况，吞卡卡号：622153********** 166，属于他行卡，我行吞卡代保管时限为3个工作日，已于2012年4月18日剪角上缴分行个金部；我行卡的吞卡代保管时限是20个工作日。
（1）所有的现金类自助设备均安装视频监控上线对外投入运行；（2）未存在单人办理自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续；（3）同一自助设备保险柜钥匙和密码由双人分别保管，钥匙、密码坚持平行交接和交接后密码更改；（4）进行自助设备现金业务操作均在视频监控之下；（5）未存在自助设备保险柜钥匙使用完毕后，不按规定将钥匙入库（柜）保管；（6）每周对自助设备钞箱进行查库；（7）清、装钞后与系统内的会计账务核对现金情况是否一致；（8）加钞完成后经测试正常才可对外营业；（9）未存在不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅；（1 0）对自助设备服务商维修人员进场前需要其提供工作证和身份证来核实身份，并全程监督控制其使用存储设备。
5、对公账户和结算管理十严禁
我行现有对公开户户，其中基本户户，一般户户，保证金专用账户户，（1）受理开户、法定代表人变更、挂失补办印鉴以及更换法人预留印鉴时不仅要求企业按照我行相关规定提供营业执照等相关原件、复印件，还通过了“四川企业信用网”、“成都企业信用网”核查营业执照信息打印并专夹留存，通过居民身份证联网核查系统对单位法定代表人和法定代表人授权的经办人以及临时验资账户投资人的身份进行核查并打印专夹留存；（2）受理单位新开户时均由双人上门核实，查看是否与开户单位提供的资料相符，在新开户的账户档案中还需留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的电子信息档案和文本资料；（3）未存在明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝；（4）针对已使用账户管理密码或支付密码的账户，在出售重空凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，必须以密码进行验证，未存在员工代客户领取或保管重空、支付密码器和网银K等情况；（5）未存在一般存款账户办理现金支取、超期临时存款账户办理支付结算；（6）设立专人负责对账管理，建立按季度对账制度，尚无单位到对账期，未存在对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业进行对账；（7）未存在不按要求审核对账回执及验印；（8）未存在银行对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户不重新组织对账；（9）未存在违规办理账户冻结、解冻、扣划；（10）关注没有使用支付密码的账户，并列为风险账户管理，现无上门收款账户。
6、借记卡源头风险管理
我行按照银监局各项文件和规章制度结合自身情况进行借记卡源头风险管理，对开户、激活、挂失补卡、密码重置、办理电子银行等业务均要求柜面“三
亲见”即亲见客户本人、亲见本人身份证原件、亲见本人签字，同时需要通过人行居民身份证联网核查系统对客户进行联网身份核查并连同身份证复印件专夹留存。
核查姓名与身份证号码是否一致且存在照片与本人是否相符，出现无照片和照片有明显差别的，需要客户出示驾照等辅助证件判断是否为客户本人办理并复印专夹留存，授权人员进行核实后授权开户。
我行开业至今办理借记卡开户共计户，均严格按照银监局相关文件进行防范借记卡源头风险。
7、我行暂未开通票据贴现业务。
8、支付密码器风险隐患
我行按照银监局各项文件和规章制度，认真贯彻四川银监局关于支付密码器存在的系统性风险专题的会议精神，及时向总行进行了专题报告，并采取措施严防风险隐患。
对单位客户进行账户结算和购买重要空白凭证时，必须使用支付密码器进行密码验证并打印密码相符字样的页面留存附传票，并由会计主管和一名其他经办人员双人进行柜面热线验证填制热线验证单确认。
热线验证单内注明客户名称、账号、办理业务内容，热线验证时间，单位联系人等信息，并录音留存，严格防范支付密码器风险隐患。
9、我行暂未开通电话银行柜面签约。
以上为我行的自查情况，请领导指示。