银行保险成功客户经理的一天
银保客户经理的一天PPT
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客户满意度调查与分析
设计调查问卷
根据客户需求和行业特点，设计科学合理的客户 满意度调查问卷。
开展调查
通过多种渠道发放调查问卷，确保调查样本的广 泛性和代表性。
分析调查结果
对调查结果进行统计分析，找出服务中存在的问 题和改进空间，提出相应的改进措施。
05
总结与反思
工作成果与亮点
完成新客户签约
成功与5家企业签订了保险合同，为银行带来了可观的保费收入。
客户维护与拓展
总结词
保持长期合作关系
详细描述
银保客户经理需要定期回访客户，了解客户的保险需求变化和家庭状况变化，及时调整保险计划，并 提供专业的保险咨询服务。同时，还需要积极拓展新客户，通过不断积累客户资源来提高业务量和业 绩。
03
保险产品推介与销售
产品特点与优势介绍
产品特点
介绍保险产品的保障范围、理赔 流程、费率等基本信息，突出产 品独特卖点。
户服务质量。
02
客户拜访与业务拓展
客户信息收集与分类
总结词
了解客户需求
详细描述
银保客户经理在拜访客户之前，需要收集客户的个人信息、家庭状况、财务状 况和保险需求等，并根据客户的特点和需求进行分类，以便更好地为客户提供 个性化的服务。
业务洽谈与合同签订
总结词
达成合作意向
详细描述
在业务洽谈中，银保客户经理需要向客户介绍保险产品、费率、保障范围等信息 ，并根据客户的实际需求提出合理的保险计划。在客户同意购买后，双方需要签 订正式的保险合同，明确双方的权利和义务。
客户维护与服务
为现有客户提供专业的保险咨询和后续服务，提升了客户满意度。
银保日常管理制度范文（2篇）
银保日常管理制度范文渠道客户经理日常管理暂行规定为加强对渠道销售队伍的管理，经研究，制定如下管理规定：一、渠道客户经理行为准则(一)严格遵守公司的各项规章制度，维护公司的品牌形象，诚信、规范经营。
杜绝销售误导行为，如发生渠道方、客户投诉客户经理销售误导行为，经查实后给予严厉处罚，情况严重者作开除处理。
(二)做好渠道方、客户的日常维护工作，严守公司____，自觉维护公司利益，任何场合都能展示自身良好的形象，不参与任何违法违规的活动。
(三)积极参加公司____的各项会议和活动，如有特殊情况需要事先经领导同意否则计缺席一次，同时贡献员工基金____元。
二、日常活动管理(一)客户经理工作需尽职尽责，合理安排每日的工作时段和工作路线。
渠道部主管负责对所辖客户经理的日常活动情况进行指导、监督和管理。
并负责对客户经理的日常活动进行抽查、通报、考核等。
(二)《客户经理活动日志》是客户经理日常活动的主要管理工具。
客户经理须提前做好次日的工作路线安排，开完早会及时填写工作日志。
没有按时填写或没有填写者，晚夕会或第二天早会站立整个早夕会。
客户经理应确保工作时间安排与工作手册填写基本一致。
如临时有变动，须及时通知渠道不主管。
渠道部主管负责对客户经理的活动情况进行抽查，如发现活动与计划不一致且没有及时通知渠道部主管，每次贡献员工基金____元。
(三)客户经理应保持正常的工作时间，杜绝无故缺勤、旷工等，如遇紧急事务、疾病等特殊情况，可以向相关领导请假。
申请病假的需要提供相关的病____明(如病历、医院开据的假条等)。
除紧急情况外，需要提供的书面假条进行审批。
具体的审批权限如下：2.请假____天以上(含)的，提前____天经总经理同意后，方可请假。
三、各项会议经营(一)会议包括制式会议(早会、夕会)以及不定期会议(部门会议、经营分析会等)。
(二)早会每周一至周五早晨9：____分开始；每周一、三、五下午5。
30为正常夕会时间。
银保客户经理心得
银保客户经理心得第一篇：银保客户经理心得组织的银保客户经理关于企业文化、产品分解、领导能力的有效沟通本领等学习培训运动，使我感想很深，受益匪浅，对自己的人生价值、认识水平、理论水平和综合管理水平等都有进一步的进步。
重复沈淀在我脑海里的还有这几天神精紧绷的上课情况,老师们的博文广识、生动讲解、精彩案例无不在我的脑海里留下了深刻的印象，我只恨自己才疏学浅、文笔糟糕，不能够将所有的感触都通过笔墨显然于纸上。
但是我照旧努力绞尽脑汁，以祈求能将培训完后心中所想所获能表达出来。
首先很感谢公司对于新人的器重与造就,这么大规模的发动师资与人力,让我更深刻的体会和认识了银保行业的重要性，更有信心和勇气为往后能更好的开展业务做准备。
我也很感激我的领导老师张艳芳老师，当时我一点准备也没有，要是不是她的鼓动，我就没有勇气去竞选班长一职，可能又将自己藏于脆弱的背后了。
更让我冲动的是，同学们对我的支持，如果没有他们神圣的一票，我将和勇气当面错过。
是的，我承认，以前的自己认为这种事变在我看来，那是积极份子们的事儿，于我何干，我没有好的信奉，脑筋只有富丽理想。
倒是希望做自己反而比力问心无愧，只要认真的学，学有所成才是我唯一想去完成的使命，实在更简朴的说，我也没谁人信心和勇气。
可如今差别了，韶光的长河，悠悠的唱，告别了昨天迷惘十字路口，我的生命里不再是恍忽幼年了。
特别是在告别校园步入社会在生存中到处碰钉子之后，我更深的领会到，强势的沟通交际能力决定着一个人在事业上成功与否的最要害的因素，由于经验不足，这一因素却成为了我的弱势。
我想突破近况畏惧的心理障碍，为能更好的工作作铺垫，能以班长的职责与各人配合学习和发展，这正是为自己这一畏惧心理的突破迈出了一小步。
我每天都以树立班长榜样的尺度在界说本身，这对于在大学里养成懒散习惯的自己又是一个考验！首先在纪律和自我约束上的结果是可见的，不光这样，我还得在讲堂上做到认真听讲，及时去思考或答复老师的题目，反复的牢固逐日所学知识，为回报老师的辛勤辅导交上得意的答卷。
大堂经理工作日志银行大堂工作日志8篇
大堂经理工作日志银行大堂工作日志8篇日记(多指集体的、属于工作性质的)那么关于“大堂经理工作日志”有哪些呢？问学必有师，讲习必有友，以下是爱岗敬业的小编惊云给家人们整理的8篇大堂经理工作日志的相关范文，欢迎参考阅读，希望对大家有所帮助。
银行大堂工作日志篇一相比前些天而言，今日相对来说是比较枯燥的，可是让我迈出了信贷业务的一步。
早上八点到达银行，还没坐稳，师傅便拿来了一叠合同给我，我一看，其中一份是“短期借款合同”另一份是“抵押合同”。
顾名思义，“短期借款合同”便是别人向我们银行贷款而签订的合同，合同的资料大致包括：借款的金额、借款用途(一般都为流动资金周转)、借款期限(一般为一年以内)、借款利率与利息偿还的规定、偿还方式、担保条件、以及一些双方的义务权利的条款。
而“抵押合同”便是上述“短期借款合同”中担保条件一条的有关合同。
是抵押人与债券人之间签署的合同，其主合同便是短期借款合同。
这份合同会注明其融资数额、主债务的融资年限、抵押物以及一些违约的职责争议解决的方法等。
而在合同的较终一页有一份抵押物的清单。
如果抵押物是土地，那么抵押物的名称便是“土地使用权”。
这上头有明确的标有土地的所有人使用人，以及抵押物的占地面积和产权证号码。
这对银行来说应当是相当重要的，如果企业未能如期还款，银行便能够此拍卖抵押物来偿还债务。
这两份合同都是一式多份的，一般为五分，贷款人、借款人、抵押权人抵押人各执一份。
这些便是我师傅主营的业务了，于是我又开始了“合同工”的工作。
师傅说，这工作是相对枯燥的，可是每个新来的人都是从这一步开始的，简简单单的。
两份合同，却能够学习到很多资料。
我明白师傅有意让我跟着他开始熟悉业务，当下拿起笔来就抄起来了。
一天的时间，我帮师傅，以及同部门的另外几个前辈抄了很多份合同。
吵得手都要断掉了，但大家都夸我的字写的很是清秀，心里也莫名高兴起来。
在银行工作，关键是手勤快，眼善于观察吧。
快要下班的时候，师傅问我：“抄了一天的合同，可有些收获”，我想收获必然是有的，至少让我熟悉了如何填写合同，我也观察出了很多容易出错的地方和一些该注意的事项，比如日期的填写，因为是数字，容易被删改，所以除了要用大写以外，填写月份的时候，如果是一月和二月，即须填写为：零壹月，零壹月，以免被改为拾壹月，拾二月。
银行保险的工作总结
银行保险的工作总结银行保险的工作总结银行保险的工作总结篇1自8月25日驻点xx银行科技园支行以来，两个星期的时间过得很快。
我一直在想如何才能更好地把工作做好，但是一直只是个人的想法，没有和任何人做过详细的沟通。
在服务行业，讲究的是团队的配合，基于此，我将这段时间总结的想法形成文档，以便更好地与大家进行工作上的沟通和协作。
一、定位作为在银行的驻点客户经理，我的工作状态、专业、形象和态度直接影响支行甚至xx银行的形象，所以我会按照xx银行的员工守则和专业形象来要求自己。
作为泰康人寿公司的客户经理，我会用我的专业知识和工作热情为支行和客户提供最优质的理财产品和产品组合，以及最完善的售前、售中和售后服务。
支行是命根子，客户是生命线。
以支行为家，以支行为公司，支行的事就是我的事。
客户至上，客户的快乐就是我的快乐，客户的困难就是我的困难。
一切行动以支行和客户为中心。
二、关于支行服务提升的几点想法在首次参加支行的夕会上，我得知支行在服务排名上暂时落后，我们的工作压力也因此非常大。
我一直将这件事放在心上，一直在想，应该如何才能尽快将排名提升，以减轻我们的工作压力，提升我们的荣誉感和自豪感。
经过这两周的观察，形成如下几点想法，希望能为支行助一臂之力：1、经验借鉴：我们可以复制优秀支行的成功的经验，帮助我们最快速度的提升服务质量。
经验的借鉴可以通过两个渠道：内部渠道和实地考察。
内部渠道就是通过内部自上而下的交流获得。
对于长期服务排名靠前，深受大众好评的支行，我们可以通过实地考察的方法收集信息。
在工作任务繁重、支行人员匮乏的情况下，实地考察的工作可以由驻点客户经理完成。
2、补位原则：带。
当业务繁忙的时候，人员严重不足的时候，驻点客户经理的作用就是补位。
同时驻点客户经理也是客户和员工之间的纽带。
客户迎接、单据填写指导、转介绍的引导等具体的工作可以由驻点客户经理承担，这样大堂经理/助理可以腾出更多的时间来进行疏导、协调，从而最大程度的提高工作效率。
个人客户经理工作心得体会5篇(最新)
客户经理工作心得体会1做银行保险客户经理以来的两个多月里，经历了许许多多的事情，其中的困难坎坷艰辛和心酸，或许是这辈子感受最深刻的，最难得忘记的!第一个月里要过几道关，通过关系找到银行负责人进入网点，建立好与网点工作人员之间的关系，迅速进入角色熟悉银行的每项业务，热情接待周到服务每位客户，尽心尽力介绍公司的理财产品，帮助引导客户怎样才能尽可能的把自己的收益提高增加翻倍。
可以说这道关是不难的，毕竟这是为客户服务，是为他们好。
最难的是网点关系维持，每个人的性格爱好都是不一样的，心理活动也是难以捉摸的，随时都会发生变化，今天可能你们关系很近乎很热络，等过了一夜或许就面目全非了，因为这是个竞争十分激烈的社会，一个银行网点里进驻了七八家保险公司的客户经理，自然竞争的激烈度就可想而知了。
说真的，以前在单位办公室里工作，上班下班工作学习休闲是很规律的，也是很平静没有什么竞争的，只要作好本分工作就OK了，现在可就大不一样了，一切都是要从头学起，不但要掌握好产品的要点亮点，讲解给客户听，还要维护好与银行人员的关系，还要懂得银行的业务知识，不断给自己充电汲取新能量，看报纸看电视随时随地学习新的知识来丰富自己的脑袋。
否则就影响业绩。
第二个月里，有了好的基础就可以很好的开展业务了，但是随时会发生一些意想不到的事情，比如以前其他同业公司作业务时没有讲解透产品，以至于后续售后服务跟不上，在银行大堂里哭，吵，骂，闹，引起一些不必要的骚动闹事，搞的我们这些后来的客户经理们工作难以开展，客户总以为自己上当受骗了，不理解为什么银行保险要合作?要说也不能怪客户们不讲道理，大吵大闹哭天抹地，确实是某些公司售后服务环节出现了问题，让客户心里没有了底，实实在在的几万元存在了银行搞理财产品，却无缘无故地损失了一半，谁的心里能好受呢?将心比心，换了是自己也是不好受的，所以在介绍产品时一定要实话实说的告之与客户，有利必定有弊也会有风险，心态好能够承受风险的可以帮助他们办理，不愿意接受不能承受压力的就不要勉强。
银行客户经理保险营销心得范文8篇
银行客户经理保险营销心得范文8篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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保险成功销售经验分享
保险成功销售经验分享各位领导、同事以及银行保险公司的朋友们：非常感谢市行中间业务部、个人银行部与保险公司的举办的这次保险业务知识培训课，也非常荣幸能够给我与大家共同研讨如何作好保险代理业务的这个机会，我十分珍惜这次能与在座的各位领导、同事以及保险公司的朋友们进行近距离的交流和沟通。
谈不上什么经验，只是作为一名一线员工在代理银行保险业务的时候，所感受到的一点点体会和想法。
希望借此机会阐述一下个人的观点，也希望能够起个抛砖引玉的作用。
最主要的目的是想：能通过我的这种形式，能够充分调动和发挥我行广大员工的聪明才智，集思广益、广开言路，多提宝贵意见和合理化建议，以促进我行保险代销工作能够迅速开展。
一、分析一下我行保险代销工作的现状：我个人认为:我行尚处于银行保险营销的初级阶段。
为什么是初级阶段，而不是发展阶段或加速阶段呢?我们来分析一下我行现阶段的表现就知道了。
表现一：销售额度小，市场占比小。
引用市行有关资料显示：代理保险业务开展几年来，在我行虽然得到大力发展，已成为我行中间业务中最具发展空间和发展潜力的业务品种之一、但是在XX年###市各家商业银行及邮政储蓄代理保险保费总额近1.7亿元，其中：工商银行销售7652万元;农业银行销售1536万元;中国银行销售1683万元;邮政储蓄销售5600万元，而我行只销售了407万元。
占比还不到2.4%，连人家的零头都不够，今年的形势仍不乐观，上面这组数据足以说明我行代理保险业务存在的差距非常巨大。
表现二：保险代销的投放入力度不够，专业客户经理的队伍尚未建成。
根据我的了解，工行和农行的网点都专设了一个柜台，由专人进行保险业务的营销，而且是开放式的营销模式，即在柜台外面增设个柜台，可与客户近距离、手把手的接触，当面交流和沟通。
而反观我行，则多是由前台储蓄人员，隔着厚重的防弹玻璃、通过对讲机与客户讲解，连具备保险代理人资格的营销员都凤毛麟角。
这样，无论服务水平还是营销效果上看，都明显落后，很难取得客户的信任。
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客户经理必须对网点进行全面、深入的了 解：——填写《网点信息卡》
1、该网点的经营状况、存款情况和客户构成； 2、建立网点人员挡案 3、了解网点人员的心理特点，找准突破口。
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成功的客户经理必须做到的几点：
1、敬业：与网点人员同步上下班，随时保持 与网点人员的联络畅通。
1、附加服务 2、协助柜面营销 3、相关服务 4、网点沟通、培训
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1、附加服务
协助网点维护秩序 帮助客户解决疑难问题 协助处理客户纠纷和投诉 为银行提供相关服务
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2、协助柜面营销
协助柜面营销的前期准备： 做通所主任、柜员工作：
2、专业：熟练掌握银行、保险和家庭理财等 方面的知识。
3、用心：对网点柜员和客户，做到用心经营， 用心服务。
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成功客户经理的一天应该是怎样的？
驻点前准备 进入网点 驻点工作 夕会 会后
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一、驻点前准备
业绩情况、碰到的问题、需要领导解决的问题
分享其他客户经理的经验做法
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、会后
领取第二天要用的相关资料：单证、宣 传单等。
计划第二天的工作。 处理其他事宜。
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3、相关服务
1、单证的交接 2、相关客户的售后服务：分红咨询、退
保服务、理赔服务 3、其他相关服务
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4、网点的沟通与培训
时间： 网点不是特别忙的时候 个别柜员比较空闲的时候 ——早上、中午
原则：反复沟通、反复培训 ——简单的东西要无数次沟通与培训才能
讲清鸿丰的四大特点（保本、保息、保障、分红）— —以柜员宣传为主，客户经理为辅。 告诉客户，很多人都买了这种储蓄型保险。 客户经理必须站在客户后面，维持秩序，指导其他客 户到别的柜面办理业务，空出时间与地方给柜员和客 户。 指导客户签单，指导临柜人员出单，及处理出单不成 功状况。
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1、仪容仪表的准备： 2、相关资料的准备：
宣传单、单证、相关推动方案、柜台出单流程 笔、名片、计算器等
3、 行程准备：
从时间上、空间上、行程上规划好自己的去向。
二、进入代理网点
1、寒暄问候 2、主动帮忙打扫 3、检查放置各种资料
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三、驻点工作
临柜人员必须开口，养成推销习惯。 在营销的过程中应该双方要如何配合，效果才 会更好。 临柜人员的话述，好的或不妥的，即时改进， 总结提升。 向银行人员学习银行基本知识，不要让客户难 道自己 告诉临柜人员怎样发现准客户
培训：
话述培训 推销技巧培训 险种培训 柜台出单培训
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（1）临柜人员必须开口，养成推销习惯， 坚持每天向所有定期存款客户宣传，再向一定 活期存款客户宣传，达到一定的宣传量。
（2）柜员忙不过来时，向客户宣传时可 告诉客户，客户经理是大堂经理，然后指导客 户到客户经理处解释。
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协助柜面营销
站在柜面旁边，及时发现准客户，及时提醒临柜人员。 协助柜员，统一宣传口径，抓住客户心态，简洁明了
驻点工作应该要掌握的几点：
网点特别繁忙，柜员、所主任没时间的时候客 户经理要多做附加服务及相关服务
推销保险的时候要做协助柜面营销工作 网点稍微空闲或某个柜员空闲的时候要抓紧时
间做沟通、培训工作。
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四、夕会
填写《客户经理活动日志》 总结自己一天的工作 向领导汇报一天驻点情况
达到效果
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沟通：——与销售有关的沟通
与所主任的沟通：
保险与储蓄没有冲突 要求其临柜人员开口宣传 同意客户经理佩带网点工牌或大堂经理牌 完成行领导的任务和要求
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沟通：——与销售有关的沟通
与临柜人员的沟通：