客户经理工作职责.ppt
烟草客户经理培训PPT(共 44张)
条理清晰的拜访重点
查看卷烟摆放： 1、摆放是否整齐； 2、标价签是否缺失或脱落； 3、标价签是否对应； 4、看库存是否合理。
解决方法：先和客户沟通，告诉他如何正确出样， 然后帮助客户一起调整好出样。
条理清晰的拜访重点
♣ 要正确无误，及时更换污染、涂改、变色的价格标签。 ♣ 遇到的问题： 价格标签遗失或有涂改的价格标签 ♣ 解决方法： 客户经理要马上记录下客户缺失的价格标签，并尽快把新的价格
分类安全系数法就是根据店面经营实际情况将 它们的安全系数是不同的：
常销品种“
安全库存量=订 货周期平均销 售×1.2
盈利品种
1
安全库存量=订货
周期平均销售
×1.3
准备
沟通 方法
复习
拜访 记录
传达
信息 准备
高手重视准备工作
优秀客户经理的基础准备
•订单采集表 •标价签 •信息采集表 •。。。。
准备
业务 资料
准备
沟通 方法
复习
拜访 记录
传达
信息 准备
高手重视准备工作
优秀客户经理的基础准备
•客户经理是烟草公司形象大 烟零售户眼中代表着公司的形
整理
良好 Байду номын сангаас表
准备
业务 资料
分析客户动态，了解客户需求，帮助客户 客户参谋，联络客户情感，提供超值服务，宣传推介
客户经理服务流程
准备
服务
拜访
知识准备 工具准备 心理准备
提出问题 发现需求 处理异议
拜访记录 分析跟进 保持联络
高手重视准备工作
优秀客户经理的基础准备
登山运动员登山前，需要准备登山必备的工具。销 的事业，你渴望成功，但成功路上的坎坷艰难，绝 一座座山峰。
银行业务客户经理岗位职责
银行业务客户经理岗位职责
银行业务客户经理是银行的核心业务人员之一，担负着银行业务的开展、客户维护和业绩达成等重要任务。
其主要职责如下：
1. 开展业务推广和营销：负责银行的产品宣传和推广，引导客户进行储蓄、理财、贷款等业务；根据市场需求和客户需求，灵活调整营销策略，提升银行的市场占有率。
2. 客户咨询服务：为客户提供咨询服务，解答客户疑问，给予专业的建议和推荐，促进客户的满意度和忠诚度的提升。
3. 审核和处理业务：对客户提交的业务进行审核和处理，判断业务是否符合银行的规定和政策，确保风险控制和合规运作。
4. 客户关系维护：建立和维护客户关系，为客户提供优质的服务，处理客户的投诉和问题，协调各方面的问题并及时解决，以提升客户满意度和忠诚度。
5. 业绩达成：根据银行的经营目标和计划，实现个人和团队的业绩目标，完成销售任务，为银行的经营贡献力量。
6. 资料整理和维护：对客户资料进行整理和维护，确保客户资料的准确性和时效性，为银行的风险控制和客户管理提供有效的支持。
7. 市场信息搜集：及时关注市场信息和竞争对手情况，为银行的业务调整和优化提供参考和支持。
综上所述，银行业务客户经理作为银行客户服务中非常重要的一员，其工作职责涵盖了业务推广、客户咨询、审核处理、客户关系维护、业绩达成、资料整理和市场信息搜集等方面，需具有一定的客户服务技能、金融知识和创新能力。
同时，还需要具备较强的
沟通协调能力、业务拓展能力、风险控制意识和团队协作精神，以满足银行业务开展和客户服务的高要求，为客户提供更加优质和专业的服务。
客户经理的岗位职责和任职条件(精)
客户经理的岗位职责和任职条件一、岗位职责（一必须按时、按质、按量完成公司下达的各项业务指标,获得预先设定的销售业绩。
（二负责市场调研和市场分析.通过做好市场调研,既可以了解消费需求的变化,进行市场预测,把握市场机会，又可以有效的觉察各种市场威胁或危机，从而规避风险（三负责本部门销售月度、季度、年度的预测、销售目标的制定及分解，制订营销策略, 能够根据不断变化的市场需求做出相应的政策调整，从而不断地挖掘市场潜力，扩大本企业产品在市场上的份额。
(四负责训练和培养销售人员。
负责本部门销售人员的招聘、培训、辅导、激励、业务评估，提高本部门的总体绩效.(五负责销售渠道和客户的管理, 以及对应收账款等进行管理，并认真执行公司的各项规章制度.二、任职条件(一教育背景：本领域相关专业、营销等相关专业本科或以上学历.（二工作经验：8年以上本领域销售相关工作经验, 其中至少三年销售管理经验。
非营销序列客户经理从事专业工作 10年以上（含 10年,具有中级以上职称(含中级，在本专业领域里独挡一面,能够处理工作中相对复杂性事件,并帮助指导他人完成工作,年度考核良好.（三知识 /技能:精通公司产品知识，熟悉营销、管理相关知识,具备目标绩效管理、过程控制、发展合作、冲突管理等方面的知识与实践技巧,具备很强的演讲、沟通、团队管理、系统思维、分析决策能力,很强的分析判断、决策、战略思维、驾驭全局、资源整合的能力, 具备基本的英语 /俄语等读、写、听、说能力, 熟练使用 OFFICE 等办公软件。
(四业绩要求:1、除带领团队完成部门确定的绩效指标外，个人完成的销售额占本部门的40%以上。
2、老客户流失率（以上年数据为准为零。
3、开发新客户数量 7-8家。
（五特别优秀者可适当放宽第一、二项条件的要求.业务经理的岗位职责和任职条件一、岗位职责(一必须按时、按质、按量完成部门下达的各项业务指标，获得预先设定的销售业绩.(二负责市场调研和市场分析。
客户经理工作岗位职责
客户经理工作岗位职责
1. 拓展和维护客户关系。
客户经理负责与现有客户保持良好的沟通，并努力发展新客户关系。
他们需要了解客户的需求和要求，并提供相关产品或服务的建议。
2. 提供客户支持和解决问题。
客户经理需要及时回应客户的咨询和问题，并积极解决客户的困难和挑战。
他们要确保客户满意度的提高，以保持长期的合作关系。
3. 市场调研和竞争分析。
客户经理需要对市场进行调查和分析，以了解竞争对手的动态和市场趋势。
他们需要根据市场需求来调整产品和服务策略，并提供相应的建议和改进建议。
4. 编制销售计划和达成销售目标。
客户经理负责制定销售计划，并参与实施和监督销售活动。
他们需要与销售团队合作，确保销售目标的达成。
5. 建立并维护客户数据库。
客户经理需要管理和更新客户数据库，包括联系信息、购买记录和其他相关信息。
他们需要定期跟进客户，并保持数据库的准确性和完整性。
6. 定期报告和分析。
客户经理需要汇报和分析销售和客户绩效数据，以评估市场趋势和改进销售策略。
他们需要向上级管理层提供相关的报告和建议。
7. 参与销售团队培训和发展。
客户经理需要与销售团队合作，并参与培训和发展计划。
他们需要分享销售技巧和知识，以提高销售团队的绩效和业绩。
8. 保持行业和产品知识的更新。
客户经理需要不断学习和了解行业和产品的最新动态。
他们需要了解竞争对手和市场趋势，以提供准确和有价值的建议给客户。
银行客户经理个人工作总结PPT
客户需求响应
积极关注客户需求，提供 个性化、专业化的解决方 案，满足客户的多样化需 求。
业务量增长
业务拓展
通过市场调研、客户分析等方式，积极寻 找新的业务机会，扩大业务范围。
营销策略制定
根据市场趋势和客户需求，制定有效的营 销策略，推动业务量的增长。
监管部门对银行风险管理的要求越来越严格，客户经理需要严格遵守相关规定 ，加强风险管理和内部控制。
个人能力提升需求
专业知识更新
随着金融市场的不断变化和银行业务的创新发展，客户经理 需要不断学习新知识、新技能，提高自身专业素养。
沟通协调能力提升
作为银行与客户的桥梁和纽带，客户经理需要具备良好的沟 通协调能力和服务意识，加强与客户的联系和沟通，提升客 户满意度。
加强风险管理，保障业务稳健发展
完善风险管理制度
01
建立健全风险管理制度和流程，明确风险管理职责和要求，确
保业务风险可控。
加强风险识别和评估
02
运用先进的风险识别和评估工具，及时发现和评估业务风险，
为风险决策提供依据。
强化风险应对措施
03
针对不同类型的风险，制定相应的应对措施和预案，确保在风
险事件发生时能够迅速应对。
销策略等，为银行制定有针对性
03
的竞争策略提供参考。
客户需求调研
04 通过问卷调查、访谈等方式，了
解目标客户的需求和偏好，为产
品创新和服务优化提供依据。
03
工作成果与业绩
客户满意度提升
客户关系维护
通过定期回访、节日祝福 、个性化服务等方式，增 强与客户的互动和沟通， 提升客户满意度。
客户客户经理岗位职责_1
客户客户经理岗位职责客户客户经理岗位职责1工作职责：1、建立所辖省份店面3C品类尤其是手机品类的线下供应链。
2、品牌厂商客情关系维护。
3、完成品类的销售额和利润指标。
任职要求："熟悉通讯渠道供应链，有5年以上3C品类尤其是手机品类线下采销经验，有较强的上游供应链资源。
客户客户经理岗位职责2融资担保岗位职责1、全面贯彻总公司的战略部署,制定公司的经营方针和经营策略;2、完成公司的年度经营目标,并负责打造核心业务;3、深入了解本行业动态,对担保业务发展进行预测,及时、准确把握市场发展趋势,打造高绩效的营销团队,研发适应市场需求的担保产品,构建有效的营销渠道,合作平台搭建与维护,保证担保业务的持续增长;4、负责担保公司日常经营管理工作,全面负责本公司各项管理、业务开展和风险控制等工作;5.负责建立、健全公司业务模式、工作流程、人员管理、业务发展等体系,并领导实施;6. 领导建立公司与客户、供应商、合作伙伴、上级主管单位、政府机构、金融机构、媒体等部门顺畅的沟通渠道;7.定期向董事会报告担保资金运行情况,重大问题及时报告;8.对担保业务日常事务进行管理,对各部门经理的`工作进行布置、指导、检查监督、评价和考核等管理,签发与其职责权限相对应的业务文件;9、主持公司担保业务经营管理工作,按授权审批经营事项。
客户客户经理岗位职责3职责描述：1、通过电话、网络以及主动走访接洽的方式与客户进行业务洽谈，完成各项销售指标；2、了解和发掘客户需求，积极推广公司产品；3、开发新客户，维护与老客户的业务，建立和维护客户档案；4、协调公司内部资源，提高客户满意度；5、收集和分析市场数据，并定期反馈最新信息。
任职要求：1、形象气质佳，年龄20—28岁为佳；2、有亲和力，善于与人沟通；3、具有强烈的团队精神和服从意识，要有感恩的心态；4、热爱销售事业，具备强烈进取精神，能在压力下工作。
5、有行业资源优先。
客户客户经理岗位职责4招聘条件:1、英语能作为工作语言,商务谈判能力强,有海外品牌销售工作经验者,消费电子类产品销售经验者,渠道销售经验者优先考虑。
客户经理工作职责
客户经理工作职责客户经理是一个负责与客户建立和维护关系的职位。
他们在企业中担任重要角色，与客户合作并管理客户关系。
以下是客户经理的工作职责的一些主要方面：1. 客户关系管理：客户经理必须与现有客户建立密切的联系，并帮助他们解决问题或需求。
他们需要了解客户的业务模式和需求，以便向客户提供个性化和定制化的解决方案。
2. 新客户拓展：客户经理需要积极寻找新的客户，并进行市场调研和竞争分析，寻找潜在客户的机会。
他们需要通过电话、邮件、会议等渠道与潜在客户进行联系，并与他们建立关系。
3. 销售和谈判：客户经理需要与客户进行销售和谈判，以达到销售目标。
他们需要了解客户的需求和偏好，并根据客户的需求制定合适的解决方案。
4. 客户支持：客户经理负责处理客户的问题和投诉，并与内部团队合作解决。
他们需要及时回复客户的问题，并确保客户满意度。
5. 团队合作：客户经理需要与公司内部的销售、市场、技术和客服团队紧密合作，以为客户提供全方位的支持和服务。
他们需要与内部团队协调和沟通，确保客户的需求得到满足。
6. 客户培训和教育：客户经理需要向客户提供培训和教育，以帮助他们更好地使用公司的产品和服务。
他们需要了解客户的需求，并根据需求开发培训计划和教材。
7. 物流管理：客户经理需要与物流团队合作，确保客户的产品能够及时和准确地送达。
他们需要跟踪产品的运输过程，并及时向客户提供物流信息。
8. 报告和分析：客户经理需要撰写和提交关于客户情况、销售数据和市场趋势等方面的报告。
他们需要分析和评估数据，以对客户的业务和市场进行洞察。
9. 客户满意度调查：客户经理需要定期对客户进行满意度调查，并根据反馈信息改进服务质量。
他们需要了解客户的意见和建议，并将其反馈给内部团队。
10. 市场推广：客户经理需要参与市场推广活动，以增加公司的知名度和业务机会。
他们需要与市场团队合作，制定市场推广策略，并推广公司的产品和服务。
11. 数据管理：客户经理需要管理客户相关的数据，并确保数据的准确性和完整性。
大客户经理的工作职责
大客户经理的工作职责大客户经理是一种销售职位，其职责是维护公司的大客户群体，确保公司与客户的长期双赢合作关系。
大客户经理是公司业务部门中非常重要的一环，其核心工作职责包括以下几点：1. 客户管理大客户经理需要建立和维护与客户的关系。
通过一系列的销售技巧和市场策略，大客户经理需要了解客户的需求和偏好，为客户提供定制化的产品或服务，确保顾客满意度和公司业务成长。
客户管理的核心在于守护和维护客户关系，以确保客户回购和忠诚度。
2. 销售大客户经理的另一份职责是促进销售。
作为公司的业务部门的负责人，他们将承担大多数销售责任。
此外，大客户经理的销售效率和成果将成为公司业务部门的重要指标。
因此，他们需要使用多种销售手段和技巧，以推动公司业务的增长并提高销售指标。
3. 市场营销市场营销是一个长期运营项目，需要定义目标市场、目标顾客人群，帮助制定公司的营销策略和计划，以确保公司年度销售计划的完成度。
大客户经理的职责之一是参与市场营销的策划过程、执行和监督过程，以实现提高市场竞争力和推进公司业务发展的目的。
4. 成本控制为了确保企业战略的长期可持续发展，成本控制是大公司销售部门的一个重要任务。
大客户经理需要开发并监督成本管控计划，以确保销售范围和预算之间的协调。
他们需要实时掌握销售决策和销售费用的情况，以避免成本超支和浪费，确保销售预算在可接受的范围内。
5. 团队管理大客户经理需要管理和凝聚销售团队，以确保销售目标的成功实现。
他们应该确保团队成员在销售中的公司底线和合规性。
大客户经理需要管理基于绩效的销售计划，制定销售人员的目标、制定计划、培训和提升明星销售员的能力以及解决可能出现的问题。
6. 跨部门协调大客户经理通常将承担客户业务的全部责任。
这包括与与客户交互的其他部门的协调，例如客户服务代表、技术支持、产品经理等等。
大客户经理需要确保与客户的交互和反馈反映在日常运营和销售计划中，并推动团队的成员实现客户期望。
综上所述，大客户经理的职责涉及多个领域，除了销售、市场和客户管理，他们还需要管理团队和协调公司内部的工作流程。
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负责将公司有关政策信息向所辖代理机构及时进行传 达、宣导和解释。
负责维护所辖代理机构日常工作的正常开展，对出现 的各种不正常现象进行反馈，协助公司解决有关问题。
3、网点业务关系的建立与维护
负责与所辖代理机构进行沟通、协调，保证代理业务顺 畅进行。
六、严格按照公司统一安排的宣传资料、宣传步骤进行业务宣 传，以诚信姿态积极配合网点人员的销售；
七、要严格按照公司规定的银保各项后援作业流程规定，积极 配合公司相关后援部门的工作。
八、要不断提高自身业务技能，做好网点工作人员的培训辅导 工作，如实、正确地向代理机构及客户介绍、宣传、解释公司 产品上市安排及条款的内容；
二、要提倡团队合作，注重团队建设，同事之间互帮互助，共 同进步；
三、要密切与所辖银行、网点的相关人员进行业务沟通、协调 关系，热忱主动地为代理机构及客户提供优质的服务，保证银 行保险业务的顺畅；
四、要积极维护代理机构及客户应有的权益，保守客户秘密；
五、要维护公司形象和利益，保守公司机密，提供给公司以外 的各类数据、信息必须报经公司审核、确认，并严格按照规定 的用途、权限予以使用；
客户经理工作职责
日常工作职责
业务工作职责
客户经理业务工作职责
1. 网点资料和单证的配送 2. 网点的布置 3. 网点关系的建立与维护 4. 网点业务咨询 5. 网点的培训与辅导 6. 网点业务策划与推动 7. 客户服务
1、网点资料和单证的配送
负责为网点递送投保单、宣传资料、投保单、 汇总单，保证不断档，并做好登记、管理、更新 工作。
6、网点业务策划与推动
向代理机构提供业务计划，及时进行达成情况的 回馈
每月定期与代理业务负责人（支行分管行长、零售 业务科科长、储蓄所主任）沟通，告之其业务计划，并 于月底将整个支行的销售情况作书面分析报告。
7、客户服务
对银行人员的服务
•银行人员的咨询 •银行关系的维护
对购买银保产品客户的服务
“十不要”
一． 不要在向银行柜面人员推介产品时，提供虚假资料或进行误导 说明；或在所辖网点张贴、放置带有误导嫌疑的海报、黑板报 等；
二． 不要贪图私人利益，兼代销售其他公司或非公司规定的其他系 列的保险产品；
三． 不要以虚假业绩为目的，故意或诱导客户退保或拆单等 四． 不要泄露公司机密，给公司造成不良影响； 五． 不要泄露客户隐私或客户个人资料，造成客户投诉；
怎么去？
K
保险知识 银行知识 投资理财知识
良好的销售习惯
H
怎么去
A
积极、敬业
良好的心态
销售技能
沟通技能
培训辅导能力
S
课程内容
客户经理工作角色定 位
客户经理工作职责 客户经理行为守则
客户经理工作职责
日常工作职责
业务工作职责
日常工作职责
按规定时间参加公司的早会、夕会、 会议、培训等活动。 按公司要求填写相关活动管理工具， 登记好客户台帐。 完成公司及部门交办的其他工作。
•产品咨询（电话、现场） •保全、退保服务 •大客户跟踪服务
课程内容
客户经理工作角色定 位
客户经理工作职责 客户经理行为守则
“十要” 一、要积极推崇民生企业文化，遵守民生礼仪，严格遵守公司
的考勤、会议等各项管理规定，认真填写活动管理手册，积极 参加各项业务培训、活动；
对产品的退保程序、时限及现金价值应向客户作出 详细解释，让客户接受。并配合契约部门和客服部门 作好售后服务工作。
5、网点日常培训及业务辅导
负责根据公司的工作安排，对所辖代理机构各层 级人员进行日常银行保险业务培训及辅导。 负责从所辖代理机构收集相关培训需求，并及时 反馈给公司部门相关人员并组织实施。
负责从所辖代理网点收取投保单，经初审、登 记整理后交公司相关部门。
2、网点布置
负责将宣传资料、海报张贴于网点醒目报的情况下
请所主任协助张贴在醒目处
银行不允许张贴海报的情况下
宣传展板 有机玻璃架
3、网点业务关系的建立与维护
负责与所辖代理机构进行沟通、协调，保证代理业务 顺畅进行。
前言
为使我们的客户经理更清楚的了解 本职工作，并更好地胜任工作岗位，将 我们的客户经理队伍建设成一支高素质、 高绩效的银行保险销售队伍，特编写了 客户经理工作职责。
课程目标
使客户经理清楚自己工作职责 让客户经理了解银行保险工作
的步骤 掌握银行保险客户经理行为守
则
课程内容
客户经理工作角色定 位
¶银行出现政策性变化 ¶同业银行代理新险种上柜 ¶银行出现人员调整时 ¶与银行人员沟通有阻碍时
¶国债上柜销售时 ¶大额存款外流时 ¶因银行原因导致客户退保时
4、网点业务咨询
负责在产品销售过程中向银行人员及客户作出的保 险利益说明应符合条款内容，简单易懂，无不实夸大。
定期组织、协助网点开展业务咨询或在社区作宣传 活动。
6、网点业务策划与推动
负责所辖代理机构各层级竞赛方案宣导、激励费 用的发放及签收工作，保证准确性及时效性。 向代理机构提供业务计划，及时进行达成情况的 回馈
6、网点业务策划与推动
负责所辖代理机构各层级竞赛激励费用的发放及 签收工作，保证准确性及时效性。
激励方案的宣导 激励费用发放的方式及注意点 银行人员对激励方案的反馈意见
行长室
支行
业务处
客
户 经
正主任
理
网点
副主任
柜面
3、网点业务关系的建立与维护
负责将公司有关政策信息向所辖代理机构及时进行 传达、宣导和解释。
•公司近期动态 •公司的投资收益水平 •各地银行代理销售情况
•激励方案 •销售话术 •新险种推广
3、网点业务关系的建立与维护
负责维护所辖代理机构日常工作的正常开展，对出现的 各种不正常现象进行反馈，协助公司解决有关问题。
客户经理工作职责 客户经理行为守则
客户经理角色定位
我是谁?
我要到哪?
怎么去?
我是谁？
银行保险从业人员 网点的经营者 公司业务政策的执行落实者
工作中我们扮演的角色
公关沟通者 培训辅导者 销售服务者
我要到哪？
专业的银行保险从业人员 组织经营管理型人才 个人金融投资理财规划师