房地产融资业务尽职调查清单
房地产公司尽职调查清单
房地产公司尽职调查清单
房地产公司进行尽职调查是非常重要的，可以帮助公司了解市场情况和风险状况，为决策提供基础。
下面是一份房地产公司尽职调查清单，提供参考。
一、法律及政策环境
1. 是否符合当地相关法律法规，是否存在违法行为？
2. 当地政策是否支持该项目的发展，是否存在政策风险？
3. 是否存在与政府关联的问题，如存在争议情况？
二、市场风险
1. 市场需求的稳定性及发展前景。
2. 当地房产行业的竞争情况。
3. 周边房价及租金的水平。
4. 是否存在市场饱和的情况。
三、资产评估
1. 所有权的清晰度及真实性。
2. 土地及房产是否符合规划要求。
3. 土地以及房产评估报告是否真实、准确。
4. 有无担保物业、抵押等现象。
四、财务风险
1. 公司财务状况，是否存在债务风险。
2. 相关合作伙伴是否符合财务评估标准。
3. 相关项目的盈利能力及盈利模式。
4. 外部环境是否对项目造成经济风险。
五、技术风险
1. 制定详细的技术标准，包括建筑设计规范及建筑工艺
2. 确保先进的技术与材料可用性，
3.设备制造技术是否先进
4.技术及人员的管理与维护
六、环保安全风险
1. 是否符合国家和地方环保要求
2. 是否存在环境风险,如土壤污染、废弃物处理等问题
3. 施工及投入使用后的安全性能
4. 建筑物的抗震、防火、防水等可靠性等问题
以上仅是房地产公司尽职调查的一部分项目，因为每个项目、每个地区都存在不同的风险和问题，因此还需要根据具体情况对清单进行补充和修改。
房地产尽职调查清单
房地产尽职调查清单房地产尽职调查清单房地产尽职调查是房地产交易中重要的环节，其目的是为了保证买卖双方在交易过程中的合法性、准确性和完整性。
在房地产尽职调查中，一份完整的清单能够帮助投资人或购房人了解房地产的现状与风险，提供一些有价值的参考信息。
下面是一份房地产尽职调查清单。
1. 房产证房产证是了解一处房地产的第一步。
房产证包括土地证、房屋权属证、房屋建设工程规划许可证等文件。
通过查阅这些文件，可以确认这个房产是不是真实存在的，是否属于合法所有人名下，等等。
在确认证件的有效性后，还要了解是否有任何法律纠纷、诉讼或财产纠错问题。
2. 征地拆迁证如果房屋所在的地块曾经进行过征地拆迁，那么投资人或者购房人需要查看征地拆迁证以确定房地产是不是在征地拆迁程序结束后建造的。
判断途径可以是查看征地拆迁计划和补偿款是否与实际房地产相符，补偿款是不是从合法渠道获取等等。
3. 竣工验收合格证房屋竣工后，需要通过竣工验收合格证的审核才能开始售卖。
该证书表明这个房地产在建设工程上是符合地方规章制度与建设要求的。
如果存在竣工验收不合格或没有取得竣工验收合格证书等问题，那么就有可能导致房屋建设品质不佳或不合法，对房产价值造成影响。
4. 地穴房屋合法性地穴房屋是近年来一个比较新的概念。
由于地沟地窖深下，地穴房屋可能面临风险较高的问题，如不适当的通风设施、防水问题、安全问题等等。
如果购房人有意购买任何地下的房屋，就应该仔细询问开发商关于下水道、通风系统、地下水位等情况，并查看是否符合当地的规定。
5. 房产的产权质量产权质量包括明确、完整、合法等多个方面，其中包括对房地产的维修保养、物业费用收取、其他共性花费和地块、城市、楼层等影响房地产的自然因素的详细说明。
有些房屋可能存在坐落于交通发达的主干道上，获取的单价低廉，但不容忽视的是卖出后价格风险伴随良久。
6. 土地使用权的可转让性在房地产交易中，土地使用权通常是以一个期限内的协议形态出售的。
房地产尽职调查清单
房地产尽职调查清单1. 调查背景在房地产市场中进行投资需要非常谨慎，尽职调查是投资前的关键步骤。
本文将提供一个详细的房地产尽职调查清单，以助于投资者进行更准确、全面的调查。
2. 重要文件和数据在进行尽职调查时，重要的文件和数据需要仔细搜集和审阅，其中包括：•不动产证书：用于确认物业所有权和土地使用权。
•地契：包括房产所有者和买卖双方的基本信息，确认房屋的产权。
•财务报告：包括资产负债表、现金流量表、利润表等各种财务数据，用于评估企业经营情况。
•租赁合同：如果物业出租，需要评估租户和租金情况。
•建筑许可证和规划许可证：确认房地产开发项目是否符合法律法规。
3. 物业状况•土地：确认物业使用的土地权属，是否存在争议或风险。
•建筑状况：检查房屋结构、装修和设备，确保没有损坏或超出法规限制。
•环保问题：检查房地产项目是否受到环保法规的限制，是否符合环保要求。
•公共设施：评估附近的公共设施，如学校、医院、商店等，以帮助确定物业价值。
4. 地理位置和交通情况•交通情况：评估物业附近的交通设施、公路和公共交通情况，以判断区域繁荣和吸引力。
•地理位置：评估物业的城市和区域，包括人口、工业、商业和基础设施，以确定物业价值和投资回报率。
•周边环境：评估物业所在社区和周围的环境，包括安全性、噪音、气味和风景，以帮助决定投资的潜力。
5. 法律问题•合规性：评估物业是否符合法律法规，包括土地使用规划、建筑规划、环保规定等。
•租赁合同：证明租赁合同是否合法，租期、租金等是否合理。
•维权：评估物业所有权与周围邻居和当地政府的关系，以及物业的法律诉讼和争议。
6. 行业和市场概况•行业趋势：评估房地产市场和行业发展趋势，以帮助判断物业价值。
•供需情况：通过查看区域房产市场的占有率、空置率等指标，了解房价稳定性、投资保值情况。
•市场价值：通过执行相应的市场研究，来了解周边房价，确定现有的物业价值。
•投资者心理：通过了解市场投资者的动态，判断投资者对于该物业的兴趣。
房地产尽职调查报告清单
房地产尽职调查报告清单第一篇：房地产尽职调查报告清单房地产尽职调查报告清单一、房地产资产方面：（一）资产权益1、不动产权利在与当地土地管理部门的注册登记情况(查询结果复印件由有关档案部门盖章)。
2、当地土地管理局签定的土地使用权出让合同或与原土地使用权人签定的土地使用权转让合同，相应地块的宗地红线图。
3、土地出让金付款凭证，例如当地土管局发出的，表明国有土地使用权出让金已支付的凭证，例如发票和 / 或收据的复印件。
4、有关税务部门发出的土地契税的纳税收据复印件。
5、目标公司名下的由当地土管局颁发的房地产权证。
6、其他所有与土地使用权有关的文件和报告等文件。
（二）权益负担：1、任何关于物业的公共记录查询结果的资料，包括但不限于，关于土地和房屋产权、转让和抵押，权利证件质押，及租赁登记(查询结果复印件由有关记录保存部门盖章)。
2、所有就物业或其权利文件设定的留置、质押、抵押以及其他担保利益的文件。
3、所有就物业或其权利文件设定的抵押、质押以及其他担保利益的登记证。
4、所有关于影响本物业的地役权及约定文件，包括影响本物业但为其他物业带来利益的地役权和约定，及加之于其他物业之上，但为本物业带来利益的地役权和约定。
二、工程建设审批事项：1、《企业房地产开发资质》。
2、项目立项批复及相关批复文件。
3、规划意见书和审定设计方案通知书。
4、建设用地规划许可证。
5、用地批准书。
6、土地出让合同或者土地转让合同，以及所需的上级部门批准文件。
7、土地出让金缴纳凭证。
8、土地补偿协议。
9、国有土地使用权证书。
10、建设用地钉桩通知。
11、建设工程规划许可证。
12、交通影响评审意见和环境影响报告表批复。
13、绿化补偿、交通规划设计、人防工程、消防工程等批复。
14、房屋拆迁许可证。
15、施工许可证、工程施工协议及补充协议、市政施工协议。
16、商品房预售许可证三、非房地产资产方面：（一）有形资产1、房屋、设备、办公用品等所有非房地产有形资产的详细清单。
房地产类业务尽职调查资料收集清单
担保人法定代表人身份证明、法人签字样卡
5
担保人董事会董事证明及各董事的签字样卡
6
担保人公司章程（包括从成立到现在的历次变更）
7
担保人验资报告复印件
8
董事会（股东会）关于同意出具担保文件（可根据需要在以后提供）
9
最近三年一期的审计报告和近期财务报表、财务情况说明
10
贷款卡复印件及最新征信报告、查询授权书
25
项目地的房地产政策文件（预售政策、抵押、限价、限购、限贷、银行按揭政策等）
26
用款项目指标数据表（含各类经济指标、风险管理部要求的保障倍数计算表）
27
期间管理方案
28
项目法律/财务尽调报告
29
业务部门认为需提供的其他资料
三
担保人资料
1
担保人营业执照（正副本）复印件
2
税务登记证（国、地）复印件3ຫໍສະໝຸດ 担保人代码证复印件11
抵押物总平图、楼层截面图
12
抵押物实地照片
13
抵押物房地产开发建设工程合同
14
总包方出具的付款证明或同意放弃优先受偿权的承诺函；
15
财产共有人出具的同意抵押的文件
16
已向其他抵押权人设定抵押权资料
17
抵押人出具的无租赁证明或提供租赁合同
18
中介机构出具的抵押物评估报告、预估单、工作底稿（如有）
19
11
最新担保人信用主体评级报告、研究报告
12
公司涉诉情况查询结果
13
业务部门认为需提供的其他资料
四
抵押物资料
1
抵押房产房屋所有权证
2
建设用地规划许可证
3
国有土地出让合同
房地产项目尽职调查资料清单
房地产项目尽职调查资料清单说明:1.本清单中所列资料如为复印件,除从工商等第三方机构或政府部门调取的外,均应加盖企业公章。
从相关部门或机构调取资料加盖该部门或机构公章;2.需要填写的附件表格如已有类似数据表格,可直接提供,不需按格式再填写。
一、融资人相关资料融资人包括:项目公司、融资人控股股东、融资人所属集团母公司、投资顾问等所有项目参与方与相关方。
(一)融资人基础资料1.《企业法人营业执照》正、副本(附件表1);2.《组织机构代码证》正、副本;3.《税务登记证》正、副本;4.《开户许可证》;5.《贷款卡》及密码;6.法定代表人《身份证》复印件;7.历次《验资报告》;8.《公司章程》及历次《章程修正案》;9.融资人专业资质证书(如《房地产开发企业资质证书》等);10.如项目公司存续过程中涉及股权变更,应提供《股权转让协议》及项目公司现股东支付股权价款的凭证;11.集团公司架构图;12.融资人的实际控制人及高管简介。
(二)融资人财务、资信相关资料1.近三年《审计报告》(对于集团企业或下辖多个企业的控股公司,应一并提供单体《审计报告》与合并《审计报告》);2.最近一期财务报表(包括资产负债表、利润表、现金流量表,并应按单体与合并两个口径进行提供);3.最近一期科目余额明细;4.项目公司适用税率情况(附件表3)5.融资人债务情况详细说明(列明各笔债务的债权人、借款人、初始金额、目前余额、融资成本、起始日、到期日、担保措施等)(附件表2);6.融资人对外担保情况详细说明(列明债权人、担保金额、起始日、到期日等);7.融资人对外的投融资和担保合同。
(三)融资人过往项目操作经验、经营业绩资料1.如融资人业务领域不仅限于房地产行业,请提供融资人集团控股及参股公司情况统计表,统计表应包括投资额、投资比例、总资产、净资产等信息(附件表10)。
二、项目相关资料(一)项目土地相关资料1.项目土地招拍挂成交确认书及《国有土地使用权出让合同》;2.土地出让金缴款凭证(土地出让金缴款单和发票)(附件表3);3.《国有土地使用证》;(二)项目批复及其他证照(根据项目进度情况提供)1.项目可行性研究报告(已提供,如有更新版请再提供);2.项目立项批复;3.环评批复;4.项目控制性详规批复及规划图、平面图;5.用地规划许可证;6.建设工程规划许可证;7.建筑工程施工许可证;8.预售许可证;9.如项目为城中村改造项目,需提供当地城改项目操作流程的书面说明(并辅以成文规定支持)、符合当地城改政策规定的城改方案批复、融资人与政府签订的城改合作协议等资料;10.请填写附件表格5、6、8、9。
房地产尽职调查需要提供的资料清单
房地产尽职调查需要提供的清单（一）项目公司的基本资料1、公司介绍2、企业法人营业执照（已年检）3、组织机构代码证4、法人身份证及简历5、验资报告书6、公司章程7、贷款卡（附密码）8、房地产开发资质证书9、税务登记证复印件10、近三年的审计报告（公司已满三年的提供）11、最近一期的资产负债表、利润表、现金流量表12、现有负债的借款合同及抵押物合同等从合同13、项目其他建设资金到位方案及落实来源的证明材料14、董事会或股东大会的相关决议、授权书15、对外担保以及未决诉讼等重大事项声明书16、关系人和关联交易情况说明17、其他应付款明细18、或有负债的说明（二）工程项目∕抵押物资料1、项目的历史沿革及现状介绍2、项目建议书（可行性报告）的皮肤3、规划意见书4、审定设计方案通知书5、国有土地使用权出让合同及付款凭证6、拆迁许可证及结案表（如有）7、国有土地使用证8、建设用地规划许可证及附件9、建设工程规划许可证及附件10、建筑工程施工许可证11、商品房预售许可证（如有）12、建设工程施工合同13、施工款已付款凭条14、售控表15、资产评估报告16、项目投入资金计划表17、项目销售计划表（三）股权出让方∕回购方基本资料1、公司介绍2、企业法人营业执照（已年检）3、组织机构代码证4、法人身份证及简历5、验资报告书6、公司章程7、贷款卡（附密码）8、房地产开发资质证9、近三年的审计报告（如有）10、最近一期的资产负债表、利润表、现金流量表11、现有负债的借款合同及抵押合同等从合同12、其他应付款明细13、或有负债的说明（四）担保公司基本资料1、公司介绍2、企业法人营业执照（已年检）3、组织机构代码证4、法人身份证及简历5、验资报告书6、公司章程7、贷款卡（附密码）8、房地产开发资质证书9、税务登记证复印件9、近三年的审计报告（公司已满三年的提供）10、最近一期的资产负债表、利润表、现金流量表11、现有负债的借款合同及抵押物合同等从合同12、董事会或股东大会的相关决议、授权书13、对外担保以及未决诉讼等重大事项声明书14、其他应付款明细15、或有负债的说明16、关于同意担保股东大会决议（或董事会决议）。
房地产项目尽职调查资料清单
房地产项目尽职调查资料清单一、尽职调查概述在进行房地产项目投资决策之前，进行充分的尽职调查是至关重要的。
尽职调查能够帮助投资者全面了解项目的风险与机会，从而作出明智的决策。
为了保证尽职调查的效果和准确性，以下是一份房地产项目尽职调查资料清单，供投资者参考。
二、法律与合规方面1. 项目相关法律文件，包括项目规划许可证、土地使用权证书等。
2. 地产发展商的合法地位，包括企业注册证书、经营许可证等。
3. 土地使用和开发合同，确保土地使用权的合法性，审查合同的条款是否符合法规。
4. 项目规划报告、施工许可证及其他与建设相关的法律文件。
5. 投资与融资方面的合同与协议，比如投资合同、股权转让协议等。
三、市场调研与分析1. 项目所在区域的宏观经济环境，包括市场需求、人口增长和就业情况等。
2. 竞争对手分析，了解当前市场上的同类项目情况，并评估项目的竞争力。
3. 房地产市场趋势分析，了解市场供求关系、价格走向与预测。
4. 相关市场调研报告，如房地产市场调查、人口统计数据等。
5. 潜在投资者或合作伙伴的背景调查，评估他们的信誉与实力。
四、财务状况与经营管理1. 项目的财务报表，包括资产负债表、利润表和现金流量表等。
2. 项目的融资情况，包括贷款与资金来源、利率及还款计划等。
3. 项目运营的历史与业绩，包括销售情况、租赁率和市场份额等。
4. 项目的开发预算与成本核算，评估项目的盈利能力与回报率。
5. 主要管理团队成员的背景调查，评估其专业能力与管理经验。
五、技术与工程状况1. 项目的建筑和设计方案，评估设计合理性与质量。
2. 施工合同及相关文件，包括工程合同、施工图纸等。
3. 建筑工程验收与质量检测报告，评估项目建设质量是否符合标准。
4. 环境评估报告，确认项目符合环境保护要求。
5. 使用权证书和相关许可证，确保项目的合法性与合规性。
六、风险评估与法律争议1. 项目的潜在风险与隐患，如土地纠纷、工程质量问题等。
2. 项目所在区域的法律纠纷与法律诉讼情况，了解可能存在的法律风险。
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房地产融资业务尽职调
查清单
文稿归稿存档编号：[KKUY-KKIO69-OTM243-OLUI129-G00I-FDQS58-
【商学院】房地产融资业务尽职调查清单2013-10-01?
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来源：信托周刊
一、企业基本信息
以下企业基本信息表由融资企业填写：
二、融资企业需提供的材料
1、营业执照；
2、组织机构代码证；
3、税务登记证；
4、法定代表人身份证复印件及简历；
5、财务负责人身份证复印件及简历；
6、开发资质证书；
7、公司章程及公司主要管理制度；
8、公司基本情况介绍：包括公司的历史沿革；股本金和股权结构变化情况；公司的治理结构（公司组织架构、董事长和总经理、副总经理的分工等）；员工的数量与结构；历史开发业绩（楼盘情况、开发规模、
销售规模）；公司在全国或者公司注册地的行业地位、市场份额和规模排名等情况介绍；公司重大投资计划及目前经营状况等；
9、近三年经审计的财务报告（资产负债表、损益表、权益变动表），成立不足三年的客户，提交自成立以来年度的财务报告；
10、公司的合同管理目录；
11、公司的公章使用登记表册；
12、股东、银行或其他机构、个人借款清单及合同；
13、公司主要资产清单（包括不动产及其他重要固定资产）；
14、公司对外提供担保的说明及合同；
15、超过100万以上的公司债权、债务清单、说明及合同（包括但不限于公司财务挂账的应收应付款项清单、说明及合同）；
16、公司及公司主要股东、公司控股子公司尚未结案或可以预见的标的金额超过20万元人民币以上重大诉讼或仲裁（清单及说明）；
17、公司高管、核心人员简历；
18、未来三年的收入预测、现金流量预测、投资回报预测；
19、公司在银行的评级、授信情况（如果有），在银行融资是否有不良记录（附人行征信中心企业信用报告）；
20、公司股东名单及签字样本；
21、公司设有董事会的，董事会成员名单及签字样本；
22、公司主要关联企业介绍、关联企业重大项目介绍。
三、投资项目基本情况
1、项目情况介绍：项目名称；项目地点及项目区位描述；项目用地面积、建筑面积及功能分区等情况介绍、总投资规模、已投资规模、开发主体投资占比、融资占比；
2、项目审批、立项及项目五证情况（附证件）
项目审批、立项的政府批文等；
五证为：土地证、建设用地规划许可证、建筑规划许可证、施工许可证、预售许可证。
如果项目土地等各证为分期取得的，请说明各期证件取得的时间，并附上相关证明文件（如证照、招拍挂成交确认单、购地合同及资金支付凭证、与政府签订的合同、政府会议纪要等）。
3、项目资产评估报告（附报告）；
4、项目区位及市场分析：所在城市及项目区位及相关情况简要介绍；项目所在城市房地产市场的基本情况、项目所在地周边土地的拍卖成交价格、项目周边性质类似的楼盘的销售价格等；
5、项目土地及在建工程是否设定抵押；
6、项目拆迁的情况；
7、项目可销售面积及已销售面积（附已销售房屋的清单、认购清单等）；
8、项目可行性报告：包括项目投资规模、融资计划、开发建筑成本分析、开发进度安排及实际进度、销售计划、盈利预测等；
9、公司或项目享受政府政策或补贴的文件（如果有）；
10、能够体现项目区位、建设开发现状的照片（电子版）。
11、在提供以上材料的基础上填写下表：
（1）项目基本控规指标表
（2）项目成本分析表
（3）项目资金来源构成分析表
（4）融资用途计划表
（5）融资还款来源计划表
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四、担保情况
（一）保证担保
如保证人为法人，应提交保证人的有关证照资料，包括：
1、营业执照；
2、组织机构代码证；
3、税务登记证；
4、法定代表人身份证复印件及简历；
5、财务负责人身份证复印件及简历；
6、开发资质证书；
7、公司章程；
8、公司基本情况介绍：包括公司的历史沿革；资产负债总体情况；公司的主要经营情况（主要经营指标在全国或者公司注册地的行业地位、市场份额和规模排名等情况介绍）；公司主要关联企业、关联企业重大项目介绍。
应当重点介绍其担保实力；
9、近三年经审计的资产负债表、损益表、权益变动表以及房地产销售量、销售额等情况。
成立不足三年的客户，提交自成立以来年度的报表；
10、股东、银行或其他机构、个人借款清单；
11、公司主要资产清单（包括不动产及其他重要固定资产）；
12、公司对外提供担保的说明及合同；
13、公司及公司主要股东、公司控股子公司、关联企业尚未结案或可以预见的标的金额超过20万元人民币以上重大诉讼或仲裁（清单及说明）；
14、公司高管、核心人员简历；
15、公司在银行的评级、授信情况（如果有），在银行融资是否有不良记录（附人行征信中心企业信用报告）；
16、公司股东会或者董事会同意提供担保的决议；
如保证人为自然人，应提交：
1、保证人身份证复印件；
2、个人简历；
3、个人主要财产情况、资信情况说明。
（二）物的担保
1、担保物（抵押物、质押物）名称、种类及基本情况如地理位置、面积等；
2、担保物产权证明；
3、担保物价值评估报告。
有公开市场交易价格的（如上市公司股权），提供担保物数量说明和其60个和20个交易日交易平均价格；
4、担保物权属人与融资人非同一机构的，提供担保物权属单位同意以担保物进行抵押或者质押为融资提供担保的股东会或董事会决议。
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