银行考试大纲
银行业《法律法规》中级考试大纲银行专业
2021年银行业《法律法规》中级考试大纲-银行专业资格考试2021年银行业资格考试大纲汇总（中级）ﻭ根据银行业协会发布的相关可知，2021年银行业《法律法规》中级考试大纲具体内容整理如下，考生也可在银行业协会（）和方银行业高级管理人员研修院()。
ﻭ银行业专业人员职业资格考试《银行业法律法规与综合能力》科目中级考试大纲ﻭ【考试目的】ﻭ通过本科目考试，着重考查应考人员综合运用经济金融基本理论、银行业相关的法律法规分析、把握银行业经营管理基本业务的能力和解决问题的技能和水平。
【考试内容】ﻭ第一部分经济金融基础一、经济基础（一)熟练掌握宏观经济的目标、经济周期的主要特征、经济结构的构成及对商业银行的影响;ﻭ(二）熟练掌握我国行业分类的方法、行业分析基本内容；ﻭ(三)掌握区域分析的内容及分析重点。
ﻭ二、金融基础（一）熟练掌握货币的本质、货币供给与需求的影响因素、及通货紧缩的基本内容；ﻭ(二）熟练掌握货币策的内容、目标、原理及传导机制；（三）熟练掌握利息及利率的内容、我国利率市场化的进程;ﻭ(四）熟练掌握外汇及汇率的基本内容、影响汇率变动的因素及汇率制度。
ﻭ三、金融市场(一)熟练掌握金融市场的内容、特点和分类;（二）熟练掌握金融工具的特点及种类；ﻭ(三）熟练掌握央行、金融监管机构、金融机构及自律组织的分类和职能；(四）熟练掌握金融机构的基本业务、职能、经营特点。
ﻭ四、银行体系（一)熟练掌握银行的起源与;ﻭ（二)熟练掌握我国银行的分类与职能；ﻭ（三）深入了解**银行作为最后人的条件、最后人的援助对象及操作方式；ﻭ(四）深入了解建立存款保险制度的必要性、我国存款保险制度的主要内容.第二部分银行业务一、存款业务(一）熟练掌握个人存款、单位存款、外币存款、其他业务的种类、特点及操作规则；ﻭ（二）熟练掌握存款业务的相关管理要求，外币存款的风险管理要点;ﻭ(三）深入了解向央行借款的原因、途径；ﻭ(四）深入了解金融债券内容、发行条件.二、业务ﻭ(一)熟练掌握个人、业务的种类、特征、流程、管理要求;ﻭ（二）熟练掌握、保函、业务的基本内容与相关管理要求；ﻭ（三）了解普惠金融、绿色金融的基本内容与要求。
《银行管理》(初级)考试大纲
中国银行业专业人员职业资格考试专业实务科目（银行管理专业）初级考试大纲【考试目的】通过本专业类别考试，考核应试人员是否达到银行业初级管理人员任职资格水平，并具备与岗位匹配的履职能力水平，包括考察其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、金融消费者保护等内容的掌握程度，突出考察对银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力。
【考试内容】第一部分银行业运行环境一、货币政策（一）了解国际货币制度的起源和发展；（二）熟悉货币政策目标与工具的内容；（三）熟悉存款准备金率与基准利率的传导机制与运用；（四）熟悉其他新型货币政策工具的传导机制与运用；（五）熟悉利率市场化对商业银行经营发展的影响及对策。
二、财政政策和产业政策（一）了解财政政策目标和工具的主要内容及对商业银行的影响；（二）掌握产业政策的目标、主要内容及对商业银行业务发展的影响。
三、金融体系（一）了解各类金融市场的主要功能和特征；（二）了解金融机构体系的构成和特征；（三）了解金融机构综合化经营的特点、机遇与挑战；（四）了解货币、信用的本质和内涵；（五）熟悉不同类型金融工具的主要形式、内容和特征。
第二部分监管体系四、监管概况（一）了解国际银行业监管体制改革的主要内容；（二）了解商业银行公司治理的监管原则、管控重点；（三）熟悉我国银行监管的历史沿革与监管体制；（四）熟悉《商业银行资本管理办法》的主要内容。
五、监管指标和方法（一）熟悉我国主要监管指标的体系、内涵及评级标准；（二）掌握针对银行各类主要风险制定的监管规则的有关内容。
六、银行业法律体系（一）了解民商法基本框架及其与商业银行经营管理的关系；（二）熟悉《公司法》、《物权法》、《担保法》、《合同法》等主要民商立法中与商业银行业务发展相关的内容；（三）掌握银行三法即《中国人民银行法》《商业银行法》《银行业监督管理法》，和《刑法》《票据法》《反洗钱法》《信托法》等相关金融立法的内容；（四）掌握《行政许可法》《行政处罚法》《行政复议法》《金融违法行为处罚办法》《外资银行管理条例》《储蓄管理条例》《现金管理暂行条例》《个人存款账户实名制规定》等主要行政立法中与商业银行业务相关的内容。
2022年中级银行从业《银行管理》考试大纲
2022年中级银行从业《银行管理》考试大纲银行从业考试教材大纲一般3年左右更新一次，2022年银行从业资格考试估计沿用2022年4月教材大纲，中级银行从业《银行管理》科目考试大纲内容如下【考试目的】通过本专业类别考试，考察应试人员是否达到银行业中级管理人员任职资格水平，具备与岗位匹配的学问、阅历、力量，包括考察其对银行业运行环境、银行业监管体系与监管规章、银行主要业务与创新、银行经营与管理以及银行业消费者爱护等内容的把握程度，尤其是重点考察其公司治理、合规管理、内部掌握和风险管理等力量和水平。
【考试内容】第一部分银行业运行环境一、宏观经济金融环境（一）了解我国经济进展新常态；（二）熟识我国宏观经济政策体系；（三）熟识我国新时代金融工作的总体要求；（四）熟识清廉金融的相关内容；（五）熟识我国财政政策环境；（六）熟识我国货币政策环境；（七）把握我国银行监管政策。
二、银行监管（一）了解金融监管历史沿革；（二）了解国际金融监管进展历程；（三）熟识我国银行业监管的目标、理念和标准；（四）熟识我国银行业监管的新举措；（五）把握我国银行业监管的主要指标。
三、市场准入、非现场监管和现场检查（一）熟识市场准入的相关规章和程序；（二）熟识非现场监管的有关内容和流程；（三）熟识现场检查的原则和流程。
四、监管强制措施、行政惩罚与行政救济（一）熟识监管强制措施的类型、条件及程序；（二）熟识行政惩罚的原则、种类、程序及实施状况；（三）熟识行政复议和行政诉讼的基本状况；（四）熟识常见的金融犯罪行为。
其次部分银行主要业务与创新五、负债业务（一）把握负债业务的特征、主要风险点与管理原则；（二）把握存款业务的内涵、主要风险点与监管要求；（三）把握其他负债业务的内涵、主要风险点与监管要求。
六、资产业务（一）把握资产业务的内涵；（二）把握贷款业务的内涵、主要风险点与监管要求；（三）把握债券投资业务的内涵、主要风险点与监管要求。
七、其他业务（一）把握其他业务的内涵；（二）把握支付结算业务的内涵、主要风险点与监管要求；（三）把握银行卡业务的内涵、主要风险点与监管要求；（四）把握担保类业务的内涵、主要风险点与监管要求；（五）把握贷款承诺业务的内涵、主要风险点与监管要求；（六）把握理财业务的内涵、主要风险点与监管要求；（七）把握同业业务的内涵、主要风险点与监管要求；（八）把握托付贷款的内涵、主要风险点与监管要求；（九）把握衍生品业务的内涵、主要风险点与监管要求；（十）把握外汇业务的内涵、主要风险点与监管要求。
中国银行公共基础知识考试大纲(doc 11页)
中国银行公共基础知识考试大纲(doc 11页)../temp/...../更多资料请访问.(.....)更多企业学院：...../Shop/《中小企业管理全能版》183套讲座+89700份资料...../Shop/40.shtml 《总经理、高层管理》49套讲座+16388份资料...../Shop/38.shtml 《中层管理学院》46套讲座+6020份资料...../Shop/39.shtml 《国学智慧、易经》46套讲座...../Shop/41.shtml 《人力资源学院》56套讲座+27123份资料...../Shop/44.shtml 《各阶段员工培训学院》77套讲座+ 324份资料...../Shop/49.shtml 《员工管理企业学院》67套讲座+ 8720份资料...../Shop/42.shtml1.2.1经济环境● 宏观经济运行● 经济结构● 经济全球化1.2.2金融环境● 金融市场● 金融工具● 货币政策1.3 银行主要业务1.3.1负债业务● 存款业务● 借款业务1.3.2资产业务● 贷款业务● 债券投资业务● 现金资产业务1.3.3中间业务● 交易业务● 清算业务● 支付结算业务● 银行卡业务● 代理业务● 托管业务● 担保业务● 承诺业务● 理财业务● 电子银行业务1.4 银行管理1.4.1公司治理● 公司治理的主体● 利益相关者● 信息披露1.4.2资本管理● 银行资本的概念与作用● 《巴塞尔新资本协议》● 我国监管资本的构成● 银监会的资本干预措施● 提高资本充足率的方法1.4.3风险管理● 银行风险的种类● 风险管理的发展历程● 全面风险管理● 风险管理流程1.4.4内部控制● 内部控制的目标● 内部控制的原则● 内部控制的构成要素1.4.5合规管理● 合规管理的相关概念● 合规管理的目标● 合规管理体系的基本要素● 合规管理部门职责1.4.6金融创新● 金融创新概述● 金融创新的基本原则● 金融创新与客户利益保护2 银行业相关法律法规2.1 银行业监管及反洗钱法律规定2.1.1《中国人民银行法》相关规定● 中国人民银行的直接检查监督权● 中国人民银行的建议检查监督权● 中国人民银行在特定情况下的检查监督权2.1.2《银行业监督管理法》相关规定● 《银行业监督管理法》的适用范围● 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定2.1.3违反有关法律规定的法律责任● 刑事责任● 行政处罚● 行政处分● 相关的处罚措施2.1.4反洗钱法律制度● 洗钱概述● 《中华人民共和国反洗钱法》● 《金融机构反洗钱规定》● 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》● 违反反洗钱规定的法律责任2.2 银行主要业务法律规定2.2.1存款业务法律规定● 存款及其办理原则● 存款业务的基本法律要求● 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序● 存款利率的法律管制● 存单纠纷案件的认定与处理● 存款合同2.2.2授信业务法律规定● 授信原则● 授信审核● 贷款业务的基本法律要求● 贷款合同2.2.3银行业务禁止性规定● 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止● 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止● 同业拆借业务的禁止2.2.4银行业务限制性规定● 对同一借款人贷款的限制● 对关系人发放担保贷款的限制● 对相关金融业务和直接投资的限制● 对结算业务的限制2.3 民商事法律基本规定2.3.1民事权利主体● 民事权利主体的概念● 自然人● 法人● 非法人组织2.3.2民事法律行为和代理● 民事法律行为● 代理及其种类2.3.3担保法律制度● 担保法律制度概述● 物权法● 抵押● 质押● 保证● 留置2.3.4公司法律制度● 《公司法》概述● 公司设立制度● 公司资本制度● 公司的组织机构● 公司终止制度2.3.5票据法律制度● 《票据法》概述● 票据的功能● 票据行为● 票据权利● 票据丧失的补救措施2.3.6合同法律制度● 合同的概念及特征● 合同的订立● 合同的生效● 合同的履行● 违约责任2.4 金融犯罪及刑事责任2.4.1金融犯罪概述● 金融犯罪的概念● 金融犯罪的种类● 金融犯罪的构成2.4.2破坏金融管理秩序罪● 危害货币管理罪● 破坏银行管理罪2.4.3金融诈骗罪● 集资诈骗罪● 贷款诈骗罪● 信用证诈骗罪● 信用卡诈骗罪● 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪2.4.4银行业相关职务犯罪● 职务侵占罪● 挪用资金罪● 非国家工作人员受贿罪● 签订、履行合同失职被骗罪3 银行业从业人员职业操守3.1 概述及银行业从业基本准则3.1.1《银行业从业人员职业操守》概述3.1.1银行业从业基本准则3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定3.2.1银行业从业人员与客户3.2.2银行业从业人员与同事3.2.3银行业从业人员与所在机构3.2.4银行业从业人员与同业人员3.2.5银行业从业人员与监管者3.3 附则3.3.1惩戒措施3.3.2解释机构3.3.3生效日期。
银行个人贷款考试大纲
(一)掌握个人贷款的性质和发展;
(二)掌握个人贷款产品的种类和要素。
二、个人贷款营销
(一)个人贷款目标市场分析和客户定位;
(二)个人贷款营销渠道、营销组织和营销方法。
三、个人贷款管理
(一)个人贷款管理原则与贷款流程;
(二)个人贷款业务风险管理;
(三)个人贷款业务共性风险及控制措施。
四、个人住房贷款
(一)个人住房贷款的分类和要素;
(二)个人住房贷款的贷款流程;
(三)个人住房贷款风险管理;
(四)公积金个人住房贷款的要素和操作流程。
五、个人消费贷款
(一)个人汽车贷款的要素、贷款流程和风险管理;
(二)个人教育贷款的分类、贷款流程和风险管理;
(三)其他个人消费贷款的相关要素。
六、个人经营性贷款
(一)个人商用房贷款的要素、贷款流程和风险管理;
(二)个人经营贷款的要素、贷款流程和风险管理;
(三)农户贷款的要பைடு நூலகம்和贷款流程;
(四)下岗失业小额担保贷款的相关要素。
七、其他个人贷款
(一)个人抵押授信贷款的要素和操作流程;
(二)个人质押贷款的要素和操作流程;
(三)个人信用贷款的要素和操作流程。
八、个人征信系统
(一)个人征信系统的内容;
(二)个人征信系统的管理及应用。
银行个人客户经理序列初中级专业资格考试大纲
银行个人客户经理序列初中级专业资格考试大纲一、考试性质个人客户经理序列初中级专业资格考试是由总行个人客户经理序列专业资格委员会统一组织,面向全行符合报考条件的个人客户经理序列员工及有志于从事个人客户经理岗位的其他序列员工开展的水平性测试。
考试的评价结果是测量应试者是否具备担任个人客户经理序列客户经理(一、二、三级)职务所应具备的知识和技能，是各级行进行职务聘任、岗位调整、薪酬确定和业务授权的重要依据之一。
二、考试目标个人客户经理序列初中级专业资格考试的考试目标是测试应试者是否达到担任个人客户经理序列客户经理（一、二、三级)所应具备的业务知识和营销技能，全面考察应试者对个人金融产品和服务的熟悉程度、对新市场、客户星级体系及个人金融业务风险管理的认识，提升个人客户经理的综合素质和岗位履职能力.三、考试方式个人客户经理序列初中级专业资格考试大纲和题库由总行统一建立，具体考试由各一级（直属）分行组织，采用闭卷计算机考试方式.考试原则上每年举行两次,各行可根据自身需要适当增加考试次数,试题在考试题库中随机选取。
四、试卷结构（一）题型结构：由单项选择题、多项选择题、判断题组成（二）分值比重：试卷总分100分，初级每场考试60分钟、中级每场考试90分钟.（三）答题要求:单项选择题每题设四个选项，其中只有一项为正确答案，多选、错选或不选均不得分。
多项选择题每题至少设四个选项，其中有两项以上为正确答案，多选、漏选均不得分。
判断题直接选择对（是)或者错(否），与标准答案一致得分。
五、测试内容（一）业务与产品模块科目一:储蓄及结算类业务考点：1。
储蓄存款产品1。
1了解储蓄存款业务分类、业务内容、业务特点、利率水平和相关业务要求;1.2掌握储蓄业务相关管理规定，包括反洗钱法和小额账户管理的相关规定。
2。
个人结算类产品2.1掌握汇款直通车的定义、业务特点和注意事项；2.2掌握个人汇款套餐的类型和特点;2.3掌握个人境外汇款业务的种类、定义、业务特点和注意事项；2.3掌握异地托收的定义、特点和办理手续；3.掌握个人代收代付业务相关内容，包括代发工资业务、代理收费业务的定义、特点和办理手续；4。
银行从业考试大纲
银行业专业人员职业资格考试《银行业法律法规与综合能力》科目初级考试大纲（2021）【考试目的】通过本科目考试，测查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务的能力。
【考试内容】第一部分经济金融基础一、经济基础知识（一）熟悉宏观经济发展的目标、经济周期的主要特征、经济结构的构成及对商业银行的影响；（二）了解我国行业分类的方法、行业分析基本内容；（三）掌握区域发展分析的内容及分析重点。
二、金融基础知识（一）掌握货币的本质、货币供给与需求的影响因素、通货膨胀及通货紧缩的基本内容；（二）熟悉货币政策的内容、目标、原理及传导机制；（三）了解并掌握利息及利率的内容、我国利率市场化的进程；（四）掌握外汇及汇率的基本内容、影响汇率变动的因素及汇率制度。
三、金融市场（一）了解金融市场的内容、特点和分类；（二）掌握金融工具的特点及种类；（三）了解并熟悉央行、金融监管机构、金融机构及自律组织的分类和职能；（四）掌握金融机构的基本业务、职能、经营特点。
四、银行体系（一）了解银行的起源与发展；（二）熟悉我国银行的分类与职能。
第二部分银行业务一、存款业务（一）掌握个人存款、单位存款、外币存款、其他业务的种类、特点及操作规则；（二）熟悉存款业务的相关管理要求，外币存款的风险管理要点。
二、贷款业务（一）掌握个人贷款、公司贷款业务的种类、特征、流程、管理要求；（二）熟悉票据、保函、承诺业务的基本内容与相关管理要求。
三、结算、代理及托管业务（一）掌握支付结算及清算业务、代收代付业务、代理银行业务、代理证券业务、代理保险业务、资产托管业务、代保管业务等的业务规则和管理要求。
四、银行卡业务（一）了解银行卡业务分类及交易流程，掌握信用卡与借记卡的主要区别；（二）熟悉信用卡的分类、业务内容与特点以及信用卡风险管理要求；（三）熟悉借记卡的分类、功能及特点。
五、理财与同业业务（一）掌握理财业务的分类与特点；（二）掌握理财业务的销售和信息披露要求；（三）掌握同业业务的分类、主要同业业务的管理要求。
人民银行招聘考试经济学专业大纲
人民银行招聘考试经济学专业大纲
一、宏观经济学
1. 宏观经济学的基本概念
2. GDP和GNP的概念及其计算方法
3. 通货膨胀和通货紧缩的原因和影响
4. 货币供给和需求的关系
5. 货币政策的作用和实施方式
二、微观经济学
1. 微观经济学的基本概念
2. 市场供求关系和市场均衡
3. 市场失灵的原因和类型
4. 生产要素市场的运作
5. 企业行为和市场结构
三、国际经济学
1. 国际贸易理论和政策
2. 汇率制度和汇率政策
3. 国际金融市场和国际投资
四、金融学
1. 金融体系和金融市场
2. 利率和债券市场
3. 股票市场和证券投资基金
4. 银行业和非银行金融机构
5. 金融风险管理和监管
五、公共经济学
1. 公共财政的基本概念和用途
2. 政府财政收入和支出的结构和影响
3. 税收制度和税收政策
4. 政府债务和债务管理
5. 公共产业和公共物品的特点和作用
六、经济统计学
1. 经济统计学的基本方法和应用
2. 经济数据的收集和处理
3. 经济指标的解释和比较
4. 经济预测和分析
5. 经济统计学在政策制定和决策中的应用。
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考试内容
一、中国银行体系概况
（一）中央银行、监管机构与自律组织的职能、职责等基本内容；
（二）银行业金融机构的分类、业务范围及历史沿革。
二、银行经营环境
（一）宏观经济运行、经济结构和经济全球化对银行经营的影响；
（二）金融市场、金融工具和货币政策对银行业务和管理的影响。
三、银行主要业务
（一）负债业务的种类、特点、业务规则及管理要求；
（二）资产业务的种类、特点、业务规则及管理要求；
（三）中间业务的种类、特点、业务规则及管理要求。
四、银行管理
（一）公司治理的主体、利益相关者及信息披露要求；
（二）银行资本管理的国际监管要求及我国资本监管制度；
（三）银行提高资本充足率的方法；
（四）银行风险的种类、风险管理的发展历程及主要流程；
（五）银行内部控制的目标、原则和构成要素；
（六）银行合规管理的目标及合规管理体系的基本框架；
（七）银行金融创新的基本原则及相关客户利益保护要求。
五、银行业监管及反洗钱法律规定
（一）相关法律：中国人民银行法、银行业监督管理法、反洗钱法的有关内容；
（二）违反有关法律规定的法律责任。
六、银行主要业务法律规定
（一）存款业务的基本原则和法律规定；
（二）授信业务的授信原则及法律规定；
（三）银行业务禁止性规定的有关内容；
（四）银行业务限制性规定的有关内容。
七、民商事法律基本规定
（一）民事权利主体的种类；
（二）民事法律行为的条件和特征；
（三）代理的种类及特征；
（四）有关法律制度：担保法、公司法、票据法以及合同法的有关内容。
八、金融犯罪及刑事责任
（一）金融犯罪的种类及构成；
（二）破坏金融管理秩序罪的特征及相关刑事责任；
（三）金融诈骗罪的特征及相关刑事责任；
（四）银行业相关职务犯罪的特征及相关刑事责任。
九、银行业从业基本准则及职业操守的内容及相关规定
（一）《银行业从业人员职业操守》；
（二）银行业从业基本准则；
（三）惩戒措施。
如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本考试大纲和考试教材是2014年及以后一个时期考试命题的依据，也是应考人员备考的重要资料，考试范围限定于大纲范围内，但不局限于教材内容。