货币银行学：考试大纲
货币银行学4-6章测验大纲
金融市场体系的主要构成：货币市场；资本市场；衍生工具市场；外汇市场；保险市场；黄金市场货币市场：1、货币市场，是指融资期限在一年以内的金融交易市场，是金融市场的重要组成部分。
货币市场的活动主要是为了保持资金的流动性，以便随时可以获得现实的货币。
货币市场一方面满足了资金需求者的短期资金需要，另一方面也为资金有余者的暂时闲置资金提供能够获取赢利机会的出路。
短期金融工具的存在和发展是货币市场发展的基础。
货币市场上的金融工具期限较短，普遍在3-6个月，最短的只有一天，最长也不超过1年。
这些短期金融工具期限短，流动性强，风险小，收益也偏低。
2、货币市场特点：交易期限短、流动性强、风险性低、参与者以机构投资者为主（商业银行、中央银行、非银行金融机构、政府、非金融性企业）3、货币市场主要由同业拆借市场、回购协议市场、票据市场、国库券市场、大额可转让定期存单市场、短期借贷市场等子市场构成。
4、货币市场的功能：1. 融通短期资金，提高资金使用效益；2、显示资金供求状况，实施宏观金融调控；3、合理引导资金流动，优化资源配置5、同业拆借市场是指各类金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。
6、同业拆借市场的参与主体是以银行为核心的各类银行机构和非银行性金融机构。
7、同业拆借市场的拆借利率又叫拆息，可以由拆借双方直接议定，也可借助中介人，通过市场公开竞价确定。
在国际市场上，比较典型的、有代表性的同业拆借利率有三种，即伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）、新加坡银行同业拆借利率（SIBOR）和香港银行同业拆借利率（HIBOR）。
8、所谓回购协议，指的是在出售证券的同时，和证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按原定价格或约定价格购回所卖证券，从而获取即时可用资金的一种交易行为。
回购协议实际上是一种有抵押品的短期借款。
回购协议的卖方将一定量的金融资产如国库券卖给资金借出者，同时取得货币；再按照约定的时间和条件，卖方按约定价格将该笔金融资产如数购回，相当于归还贷款。
货币银行学考试大纲
货币银行期末重点整理
题型：单选15*1 多选5*2 判断15*1 分析计算3*10 论述15*2 第1-3章：掌握基本知识，考小题
第4-8、10-11章：商业银行与中央银行（重点）
第9章：了解基本知识（经济发展的变化根源于货币数量）
第13章：金融创新不考
第14章：PPT
计算题：派生存款、货币供给
重点明细：
1、商业银行如何开展工作：组织、制度、结构、业务。
（注意全局性把握）
2、商业银行的作用：最基本---信用中介
最重要---信用创造
3、中央银行：含义、特征、功能如何体现、业务（资产、负债、中间）
4、货币需求：需求三理论---古典、凯恩斯、弗里德曼
需求受哪些因素影响（全面）
5、货币供给：供给宏观、微观模型
供给量怎么来的，增加供给量的途径
6、货币政策：中间目标、最终目标、工具（三大法宝）
7、搭配：搭配问题、为什么要搭配、理由（课件）
8、金融监管：课件---基本思想
课本---各国当今监管制度的具体实践的分析
9、金融与经济的关系（经济是基础，金融反作用于经济）
10、哥德史密斯衡量金融的指标
11、金融压制是什么，表现在哪些方面，自由化
12、对金融的认识、收获。
货币银行学 戴国强 大纲
第一章 金融与经济1.银行的功能：（1）中介功能：信用中介，支付中介（2）货币供给（3）其他功能第二章 货币与货币制度 1． 货币职能：1) 价值尺度：货币衡量和标下商品价值大小的职能； 2) 流通手段：货币在商品流通中充当交换媒介的职能; 3) 贮藏手段 4）支付手段 5）世界货币货币储职能的相互关系2． 格雷欣法则（29）：劣币驱逐良币的规律。
劣币是指国家法定价值高于市场价值的货币，良币是指国家法定价值低于市场价值的货币，注意两者间的区分。
3． 我国货币层次的划分：1）现钞：0M =流通中的现金 2）狭义货币：1M =0M +企业单位活期存款+农村存款+机关团体部分存款 3）广义货币：2M =1M +企业单位定期存款+自筹基本建设存款+个人储蓄存款+其他存款4． 货币必要量：货币必要量M PQ v==∑价格*数量流通速度第三章 信用.利息与利息率 1．名义利率与实际利率的关系（P54）：这两者是按利率水平是否剔除通货膨胀因素来划分的。
名义利率指没有剔除通货膨胀因素的利率；实际利率指剔除通货膨胀因素的利率。
r 表示实际利率，i 表示名义利率，p 表通货膨胀率，则r=〔(1+i)/(1+p)〕-1或r=i-p 2． 多种利率同存的情况下，基准利率是基础（我国的一年期存款利率是我国的基础利率）。
3．流动性偏好：1）动机：交易动机，预防动机，投机动机2）流动性陷阱（P58）：在货币供给相对确定的情况下，利率在很大程度上要受货币需求的影响，而当利率下降到一定的水平时，货币需求弹性将会变得无限大，形成“流动性陷阱” 3）商业汇票（P46） 4．信用形式：（一）1）高利贷信用2）商业信用3）银行信用4）国家信用5）消费信用6）国际信用（二）银行信用与商业信用的对比：1）银行信用是由银行，货币资本所有者和其他专门信用机构以贷款的形式提供给贷款人的信用；商业信用是厂商在进行商品销售时，以延期付款及即赊销形式所提供的信用，它是现代信用的基础。
南审货币银行学大纲整理
货币银行学第一章货币与货币制度一、货币：1、货币材料的必要条件：①价值稳定性②普遍接受性③可分割性④易于辨认与携带⑤供给富有弹性2、货币与其他相关概念的区别：①货币 VS 通货②货币 VS 财富③货币 VS 收入√收入是货币的流量概念，货币是存量上的概念3、货币的职能：（3）价值储藏（4）支付手段：定义：以延期付款形式买卖商品前提条件：商业信用范围：①大宗交易②财政收支、银行信贷③工资、佣金、房租、地租、水电费等特点：①货币作为价值独立存在，单方面发生转移（作为交易媒介—货币和商品的双向运动）②更多反映了债权债务（信用关系）而非买卖经济关系③潜藏着使社会再生产过程发生中断可能性二、货币支付体系实物货币→金属货币→纸币→支票货币→电子货币1、实物货币2、金属货币√马克思，“金银天然不是货币，但货币天然是金银”3、纸币√国家发型的强制流通的价值符号4、支票货币√不具有政府担保特性，支票存款才是货币，支票本身不是货币三、货币制度1、构成要素：货币材料，货币单位，通货的铸造、发行和流通程序、准备制度2、演变：（1）金属货币制度：①银本位制②金银复本位制：平行本位制、双本位制（劣币驱逐良币—格雷欣法则）、跛行本位制（金币可自由铸造，银币不能，金银币的比价固定）√格雷欣法则是指，两种实际价值不同而法定价值相同的货币同时流通时，实际价值高于法定价值的货币（良币）被收藏融化退出流通，实际价值低于法定价值的货币（劣币）则充斥市场的现象。
根本原因在于金银复本位与货币作为一般等价物的排他性、独占性的矛盾。
③金本位制（2）不兑现的信用货币制度第二章信用与信用货币一、信用：1、定义：以偿还和付息为条件的特殊的价值运动形式，体现一定的债权债务关系2、构成要素：①债权人与债务人②时间间隔③信用工具（口头承诺-书面凭证-信用工具流动化）3、信用形式：（1）商业信用—以赊销为主，由卖方给买方提供信用特点：❶商业信用的主体是厂商❷商业信用的客体是商品资本❸商业信用与产业资本的动态一致（2）银行信用—标志着一国信用制度的发展与完善特点：❶银行信用是一种间接信用❷银行信用的客体是货币资本❸银行信用与产业资本的变动保持着一定的独立性（3）国家信用目的：弥补财政赤字、满足国家投资资金需要「注」财政赤字弥补方法：发行货币、银行透支、举借外债、举借内债（4）消费信用定义：债务人是个人，即购买生活资料的个人和家庭授信目的是为了满足个人购买消费资料的资金需求形式：分期付款、消费贷款、信用卡二、信用工具1、基本特征：偿还性、流动性、收益性、风险性2、种类：（1）票据：传统商业票据（汇票、本票、支票）创新商业票据（融通票据）（2）股票：普通股、优先股（3）债券：❶发行主体：政府债券、金融债券、公司债券❷支付方式：息票债券（固定利率）、贴现债券（低于票面价格发行）零息债券（不付息）第三章金融机构体系一、金融机构体系概述1、定义：金融机构是指经营货币、信用业务、从事各种金融活动的组织机构2、金融机构体系分类：（1）按投资方式：直接金融机构：e.g 投资银行、证券公司、证券经纪人、证券交易所间接金融机构：e.g 商业银行（2）按资金来源及运用的主要内容：存款性金融机构：e.g 储蓄机构、信用合作社、商业银行中央银行非存款性金融机构：主要通过发行证券或以契约性的方式聚集社会闲散资金 e.g 保险公司、养老基金、共同基金、投资银行（3）按金融机构业务特征：银行类金融机构：e.g 中央银行（核心）、商业银行（主体）、专业银行非银行类金融机构：除银行类金融机构以外3、金融机构功能：存款、经纪和交易、承销、咨询和信托二、金融机构存在的理论基础即以银行为代表的金融机构存在的理由？1、降低交易成本：聚合资金发挥规模效益、降低交易成本的专门技术（ATM）2、缓解信息不对称（1）逆向选择-事前-贷款者将资金贷给了最有可能违约的借款者（2）道德风险-事后银行由于搜集信息的低成本（规模经济优势）、非公开进行的保密性，弥补了信息不对称的问题。
货币银行学考试大纲(1)(1)
第一章货币与货币制度一、名词1、交易手段2、价值尺度3、货币制度二、思考题1、简述货币的职能。
2、什么是货币制度？由哪些要素构成？第二章信用一、名词1、商业信用2、商业信用3、银行信用4、消费信用5、国家信用、6、直接融资7、间接融资二、思考题1、简述信用的主要形式。
2、比较直接融资与间接融资。
第四章利息与利率一、概念1、实际利率2、名义利率3、基准利率4、无风险利率5、到期收益率6、到期收益率曲线二、思考1、收益的资本化及其公式2、实际利率的计算公式。
3、如何计算到期收益率。
4、某人用980元买了一张期限为五年，到期期限还有1年票面金额为1000元的债券，年利率为10%，每年付息一次，试计算：（1）本期收益率（2）到期收益率第六章金融市场概述一、概念1、公募与私募2、看涨期权与看跌期权3、封闭式基金与开放式基金4、系统风险与非系统风险、5、货币市场与资本市场6、现货市场与期货市场7、初级市场与二级市场8、票据承兑与票据贴现9、风险投资10、创业板市场11、回购与逆回购12、对冲基金二、思考1、什么是金融资产，有何特征？2、简述金融市场的功能3、比较证券交易所市场与场外市场第七章金融市场机制理论一、概念1、资本市场的有效性2、现金流贴现法3、市盈率4、市场风险4、信用风险5、流动性风险6、操作风险1、简述资本市场有效性理论。
2、简述金融市场的主要风险。
3、如何评估债券的价格。
4、如何评估股票的价格。
第八章金融中介概述简述中国的金融中介体系第九章存款货币银行一、概念：1、资产证券化2、存款保险制度3、金融创新4、贷款五级分类二、思考：1、简述商业银行的中间业务2、简述商业银行的资产业务3、简述商业银行的负债业务4、什么是商业银行经营的三原则。
5、简述商业银行资产负债管理的理论演变。
6、简述贷款五级分类的主要内容。
7、简述存款保险制度的作用与设计难点。
第十章中央银行1、简述中央银行的职能。
2、简述中央银行的资产负债表。
货币银行学期末复习大纲
货币银行学期末复习大纲《货币银行学》期末复习大纲关于复习大纲的说明一、本复习大纲适用于本学期期末考试，所列题目为期末试卷试题的出题范围。
二、期末考试题型有3种，全部为客观题，包括：①单项选择题；②多项选择题；③判断题；分数分布：单选20题40分，多选10题30分，判断10题30分；三、期末考试范围：1-10章。
一、单项选择题，每题3分。
1、在不兑现的信用货币制度下本位币一定是。
A、足值货币B、金属货币C、无限法偿D、有限法偿2、在金银复本位制中，假如金银的法定比价为1：15，而此时金银的市场比价为1：16，根据格雷欣法则，可能会出现的情况是。
A、金币驱逐银币B、银币驱逐金币C、金银币同时退出市场D、金银币仍按法定比价流通3、在存在通货膨胀的情况下，名义利率、实际利率、通货膨胀率三者的关系是。
A、名义利率=实际利率＋通货膨胀率B、名义利率=实际利率—通货膨胀率C、实际利率=名义利率＋通货膨胀率D、实际利率=通货膨胀率4、交易账户的存款属于。
A、M1B、M2C、M3D、准货币5、间接信用控制中的，旨在影响商业银行的信用创造。
A、道义劝告B、信用分配C、窗口指导D、利率限额6、票据贴现贷款银行计息的时间是。
A、从票据发行日至票据到期日B、从票据贴现日至票据到期日C、从票据发行日至票据贴现日D、从票据发行日至票据承兑日7、基础货币是指。
A、商业银行准备金存款和公众手持现金B、商业银行库存现金和公众手持现金C、商业银行库存现金和活期存款D、中央银行外汇资产和证券资产8、中央银行在市场上卖出政府债券。
A、增加基础货币供给B、减少基础货币供给C、扩大财政赤字D、减少财政赤字9、凯恩斯认为，货币的投机需求是。
A、与收入同方向变化B、与收入反方向变化C、与利率同方向变化D、与利率反方向变化 1 10、凯恩斯认为，货币的交易需求是。
A、与收入同方向变化B、与收入反方向变化C、与利率同方向变化D、与利率反方向变化11、在借贷期限内不进行调整的利率是。
货币银行学复习提纲(交大)
第二章 信用与现代经济 概念 1 信用： 信用又称信贷是以偿还本金和支付利息为条件的借贷行为， 是价值运动的特殊形式。 （次 贷危机，信用体系出现问题） （P3） 2 高利贷 ： 即利率过高的信用关系，我国规定，高于银行同期贷款利率的 4 倍视为高利贷。 （正常 金融现象） （P6） 3 商业信用 商业信用是工商企业间以赊销或预付款等形式相互提供的信用。 （p8） 4 赊销 ： 赊销是信用销售的俗称。赊销是以信用为基础的销售，卖方与买方签订购货协议后，卖 方让买方取走货物，而买方按照协议在规定日期付款或分期付款形式付清货款的他金融机构为媒介、 以货币为对象向其他单位或个人提供的信 用。 （P12） 6 商业票据 所谓商业票据是工商企业之间因信用关系而形成的短期无担保债务凭证的总称。 （P9 底） 商业票据分为期票和汇票两种， 商业信用的中介工具为商业票据， 商业票据分为期票和汇票， 其主要区别是汇票是委托付款人（p10） 。 思考题 1 国家信用与银行信用的关系（ppt s19）？ （1）国家信用有时可以动员银行信用难以动员的资金。 （2）国债筹集的资金比较稳定，而银行存款的稳定性则较差。
②金块本位制：又称生金本位制。 ③金汇兑本位制又称虚金本位制。纸币仍规定一定的含金量，但国内不能兑换黄金，只能与 外汇兑换， 然后用外汇在外国兑换黄金。 实行这种制度的国家的货币同另一个实行金币或金 块本位制国家的货币保持固定汇率，同时储存黄金与外汇于该国，按固定价格买卖外汇，以 维持币值的稳定。 补充： 1 货币银行学重要的研究对象：是作为金融体系血液的货币和作为金融体系主动脉的银行。 2 货币的定义：在购买商品或劳务或在清偿债务过程中能被普遍接受的任何物品。该定义偏 重它的交换媒介职能。 补充： 所谓无限法偿，是指无论支付数额多大，无论属于任何形式的支付，对方都不能拒绝接 受。本位币一般都具有无限法偿能力。 所谓有限法偿，是指在一次支付中若超过规定的数额，收款人有权拒收。有限法偿主要 是针对辅币而言的。
货币银行学学位课程考试大纲
《货币银行学》学位课程考试大纲一、考试对象继续教育学院和网络教育学院会计学专业等（本科、专升本）成人学生。
二、考试基本要求学员要全面掌握货币银行学理论的基本概念，了解这些基本原理与其他学科的相互关系。
学员要全面掌握货币银行学理论的主要内容和核心思想，了解这门学科在现代最新的发展和变革。
学员要在掌握基本理论的基础上，能够理论联系实际地进行思考和分析。
学员必须进行课前预习，并完成和提交老师布置的作业。
三、考试方法和考试时间考试方法：笔试闭卷，考试时间为120分钟。
四、考试要求和考试内容本课程的教学在微观层面上注重对经济主体所从事的各种金融活动及相应的金融工具、金融变量的阐述和分析，注重对各金融机构的职能、业务和经营管理理论、方法的介绍和总结，注重对金融市场机制和价格机制等的阐述和分析；在宏观层面上注重对货币供求与均衡理论、货币政策理论等方面的阐述和分析。
本课程的内容结构：从货币及货币制度入手，按逻辑顺序，逐一阐述信用、利率、金融市场、商业银行等金融机构、中央银行、货币理论、货币政策以及金融开放和金融安全等一国货币银行领域的各个重要课题，同时结合我国实际，重点讲解我国信用、金融市场的发展状况，利率市场化、银行商业化改革，中央银行货币政策的运用，及在经济发展过程中防范通货膨胀、通货紧缩、金融危机等金融发展和改革问题。
（一）货币与货币制度考试要求：1．了解货币的起源、种类；2．了解货币形式的发展与未来趋势；3．了解货币制度及其发展历史等；4．掌握货币的职能、本质及货币制度的基本内容；5．深刻理解货币的概念和在现代经济生活中的作用。
考试内容：1．货币的起源与货币形态变迁；2．货币的本质及形式；3．货币的职能；4．货币制度构成要素；5．货币制度类型。
（二）信用经济1．理解信用及其本质；2．了解信用的起源；3．了解各种信用形式及其在社会经济活动中的作用、地位及相互关系；4．掌握各种信用工具的特点及其功能；5．理解信用在现代经济中的地位与作用；6．了解我国信用的状况和发展前景。
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《货币银行学》课程考试大纲
课程编号：
课程类别：必修课
总学时数：48学时
学分数： 3学分
一、考试对象
修完该课程所规定内容的国际贸易专业本科学生。
二、考试目的
《货币银行学》课程考试旨在考察学生对货币银行理论、金融机构体系的构成及其业务、金融市场的运行原理、对外金融关系的基本业务、以及宏观金融政策的理论与运用等知识的掌握与运用能力，主要了解学生对有关金融的基本理论知识、基本业务知识与技能和基本制
度规定的熟悉程度。
三、命题的指导思想和原则
命题的指导思想是：全面考查学生对本课程的基本原理、基本概念和主要知识点学习、理解和掌握的情况。
命题的原则是：题型多样化，题目数量多、单题分数小，范围广，最基本的知识一般占70%左右，稍微灵活一点的题目要占20%左右，较难的题目要占10%左右。
其中绝大多数是中小题目，即使大题目也不应占分太多，应适当压缩大题目在总的考分中所占的比例。
客观性的题目占比较重的份量。
四、考核知识点和考核要求
第一章货币
1.了解货币和银行和金融市场在现代市场经济中的重要作用，了解货币银行学的理论体系。
2.重点掌握货币的职能和货币形态的演变，把握其演变规律，同时了解一些货币的相关理论和知识，在此基础上研究货币制度的构成要素及其历史演变、货币层次的划分等问题。
第二章利息和利息率
1.了解信用的产生、发展与特征。
2.重点理解信用的四种基本形式和对信用工具的分类。
3.认识利息的本质，掌握利息率的种类，熟悉利率与收益率的计算方法。
4.在掌握不同的利率决定理论的基础上，进一步理解影响利率变动的主要因素。
5.了解利率的期限结构与风险结构
第三章金融市场
1.重点掌握金融市场的功能、货币市场的构成及特点、资本市场的构成及特点。
2.了解掌握外汇市场的构成及特点、金融衍生市场的构成及特点。
3.掌握贴现、回购协议和外汇交易的计算方法。
第四章金融机构体系
1.了解金融中介机构的产生和功能，理解金融机构存在的必要性。
2.掌握金融中介机构的构成和基本内容、弄清我国金融机构体系的构成。
3.理解金融机构的分业经营与混业经营。
第五章商业银行
1．重点掌握商业银行的职能、资本的功能及构。
2.了解商业银行资产和负债业务内容。
3.掌握《新巴塞尔新协议》的主要内容。
4.了解掌握商业银行表外业务内容及对商业银行发展的意义。
5.理解掌握商业银行的经营“三性”原则。
第六章中央银行
1.了解中央银行的传统职能以及当代的新特点。
2.了解中央银行的主要业务，理解这些业务如何反映中央银行的职能。
3.了解中央银行的制度类型。
4.理解中央银行相对独立性的含义和衡量标准，并结合中国实际进行比较和分析。
第七章货币供求与均衡
1.了解在中央银行体制下，货币供给的途径、弄清货币供给内生性与外生性的内涵
2. 掌握货币供给过程的特点与机制，能具体分析货币供给的决定因素，会计算货币乘数、理解基础货币的特点及在货币供应中的决定性作用。
3.理解货币需求的含义，货币需求的分类、货币需求理论的发展与演变、现金交易方程式和现金余额方程式的异同。
4．弄清凯恩斯学派与货币学派货币需求理论的异同、．明确马克思货币需求理论与西方货币需求理论的区别。
5. 准确理解货币均衡的含义、了解货币失衡的表现、正确把握货币均衡与总供求均衡之间的关系。
6.分清在不同的货币供求状况下，货币政策如何调节货币均衡。
第八章通货膨胀与通货紧缩
1.正确理解通货膨胀与通货膨胀紧缩的含义，掌握测定通货膨胀的主要指标，熟悉通货膨胀的常见分类。
了解关于通货膨胀与通货紧缩产生原因的主要理论。
2.正确理解通货紧缩的含义与标志，了解我国近年来发生通货紧缩(膨胀)的原因及治理情况。
3.正确理解经济主体预期在经济中的作用。
第九章货币政策
1.重点理解货币政策最终目标的含义以及相互之间的关系。
2.了解掌握货币政策工具的概念、调控机理与效果评价。
3.理解货币政策的传导机制，了解各国常用的货币政策中介目标。
4.理解货币政策效应的影响因素和基本衡量标准。
第十章金融深化与金融创新
1.全面理解金融创新的内涵。
2.弄清金融创新的原因、掌握金融创新的内容。
3. 了解各种金融创新理论的主要观点、把握金融创新与金融风险的关系。
五、题目类型
1、名词解释题
2、填空题
3、判断题
4、单选题、多选题
5、简答题、简述题
6、论述题
7、计算题
8、案例分析题
六、考试方法和考试时间
1、考试方法：闭卷
2、记分方式：百分制
3、考试时间：100分钟
执笔人：李元初 2008 年8 月10 日
审核人：年月日。