保险业务综合实训范本(DOC 36页)

保险业务模拟实训报告

保险业务模拟实训报告—、实习目的本次实习的主要目的是为了提高我对保险业务的理解和掌握，提升自身的专业素养，为未来的职业发展做好准备。

通过模拟实训，我希望能够更深入地了解保险业务的流程、熟悉保险产品、提高自身的沟通能力和解决问题的能力。

二、实习岗位与认识在本次实习中，我担任了保险公司的客户经理这一岗位。

客户经理是保险公司业务体系中的重要一环，主要负责与客户进行沟通、了解客户需求、推荐保险产品、解答客户疑问等工作。

在这个岗位上，我深刻体会到了作为一名客户经理，不仅需要专业的保险知识，还需要良好的沟通技巧、服务意识以及解决问题的能力。

三、实习过程与问题解决在实习过程中，我遇到了一些问题，例如客户对保险产品的误解、对保险条款的不理解、以及如何根据客户的需求推荐最合适的保险产品等。

针对这些问题，我首先通过查阅相关资料、咨询同事等方式来获取更多的信息和解决方案，然后在与客户的沟通中，注重倾听和理解客户的真实需求，同时用简单易懂的语言解释保险产品的特点和作用，让客户能够更好地理解。

此外，我还积极参与团队讨论和经验分享，与同事一起探讨解决问题的方法。

四、实习收获与不足通过本次实习，我不仅了解了保险业务的全流程，还提高了自己的沟通能力和解决问题的能力。

同时，我也认识到了自己的不足之处，例如对保险产品的理解还不够深入、沟通技巧还有待提高等。

针对这些问题，我建议自己在今后的学习和工作中，要更加注重对保险产品的研究和学习，提高自己的专业素养;同时多参加社交活动和沟通培训，提高自己的沟通技巧。

五、总结与建议总的来说，本次实习让我收获颇丰。

通过实践，我不仅对保险业务有了更深入的理解，还提高了自己的专业素养和解决问题的能力。

同时我也认识到了自己的不足之处，需要在今后的学习和工作中不断改进和提高。

针对本次实习的不足之处，我建议今后可以增加更多的模拟实训环节和实战演练机会，以更好地提升实习效果和学习成果。

此外还可以邀请更多的行业专家和经验丰富的工作人员进行讲座和培训指导使得我们能够更好地了解行业发展和岗位需求为我们的职业规划和发展提供更多帮助和支持。

实训报告(保险)1

《保险业务实训》结课要求
1、最终考试成绩由平时考勤（20%）、分章节实训报告（30%）和综合实训报告（50%）组成。

其中：
平时考勤包括（1）点名；（2）投保单填写（作业一）；（3）问卷表（作业二）。

分章节实训报告包括（1）实训一、二、三、四任选一个撰写实训报告（实训报告一）；（2）实训五、六、七、八、九任选一个撰写实训报告（实训报告二）。

综合实训报告格式见下一页。

2、综合实训报告空白部分一律手写。

单面打印。

3、综合实训报告的日期一律写到2012年1月5日。

我会于12月27日在系办等待大家交作业和报告，过时不候。

4、如若有与之前讲述有冲突的部分，以本次要求为准。

孙老师
西安财经学院行知学院 2011年12月20日
西安财经学院行知学院本科实训报告《保险业务实训报告》。

实训项目三保险业务(答案版)

实训项目三保险业务（2学时）【实训目的】熟悉各种险别的承保范围；掌握保险费的计算；熟练投保单、保险单的缮制。

【实训内容】实训内容一：案例分析案例1：一批货物已投保了平安险，分装两艘货轮驶往目的港。

一艘货轮在航行中遇暴风雨袭击，船身颠簸，货物相互碰撞而发生部分损失；另一艘货轮在航行中则与流冰碰撞，货物也发生了部分损失。

请问，对于这两次损失，保险公司是否都应给予赔偿？答：保险公司都予以赔偿。

因为按照平安险的投保范围，货轮在航行中遇到意外事故前后遇到自然灾害，自然灾害造成的部分损失，保险公司也负责赔偿。

货轮与流冰碰撞属于意外事故，遇到暴风雨为自然灾害，符合平安险的承保范围，所以保险公司均负责赔偿。

案例2：我出口一批货物价值50000美元，按发票额加成10%向中国人民保险公司投保水渍险，货物在转船装卸过程中遇到大雨，货抵目的港后，收货人发现该批货物上有明显的雨水渍浸，损失达70%，遂向我方提出索赔。

我方的答复为：该批货物已保水渍险，请向中国人民保险公司当地代理人索赔。

问：保险公司是否会赔偿，为什么？答：保险公司不会赔偿。

因为水渍险的承保范围是：由于自然灾害和意外事故造成的全损和部分损失。

同时，水渍险只负责海水所致的损失，不负责淡水所致的损失。

本例中因遇到大雨致使货物受损，且货物上有明显的雨水水渍，不在水渍险的承保责任范围内，所以保险公司不负责赔偿。

实训内容二：计算保险费我方出口某商品10,000打，每打CIF西欧某港口价格为2.0美元。

投保金额为发票金额的110%，保险险别为水渍险和战争险。

水渍险费率为0.6%，战争险费率为0.4%。

求保险金额和保险费。

解：保险金额 = CIF（或CIP）（1 + 投保加成率）= 2 110% = ？美元保险费 = 保险金额保险费率（和）= ？（0.6% + 0.4%）= ？美元实训内容三：填制投保单某公司出口货物一批，该批货物的信用证有关条款如下，请根据如下信用证条款，填制投保单的有关内容：1.信用证有关条款Documentary Credit Number （跟单信用证号）: LCBR82791 Applicant （开证申请人） : DDD CO., LTD.UNIT 2208 22/F LAFORD CENTRE 888 WAITER WEST ROAD ，Long Beach, USABeneficiary(信用证受益人) : QINGDAO KANGCHENG IMPORT & EXPORT CO., LTD. NO. 666 SHANGHAI ROAD, QINGDAO, SHANDONG, CHINA P . C. 260145Port of Loading （装运港）: QINGDAO, CHINA Destination （目的港）: LONG BEACH, USA Amount(金额)：USD 10000.00Description of Goods （商品名称）: 3 SETS OF TESTING MACHINES. CIF LONG BEACH Documents Required （单据要求和保险条款）++ ONE ORIGINAL OF MARINE INSURANCE POLICY OR CERTIFICATE FOR FULL CIF VALUE PLUS 10% COVERING CIC ALL RISK AND WAR RISKS.2. 需要填制的投保单有关内容：（1）被保险人：（2）保险金额：（3）启运港：（4）目的港：（5）提交正本份数：（6）投保条款：（7）投保险别。

《保险业务综合实训》作业文件

《保险业务综合实训》作业文件与记录范本班级学号姓名南京工业职业技术学院经济管理学院实训一人寿保险产品解读与分析项目一定期寿险产品解读案例1 国寿祥福定期寿险读完条款后请回答以下问题：1．一份保险产品有哪些基本条款？分别说明哪些内容？答：（1）宋小四，全文段首空2个汉字，单倍行距，①Aa2．为什么基本条款中部分条款要突出标明？答：3．该条款在满足什么条件时保险公司将予以赔付？什么情况下不赔付？答：4．该条款将在何时中止，何时可复效？何时合同终止？答：5．当被保险人购买保险2年后自杀能否获得保险赔付？答：6．若投保2年内，被保险人发现年龄少填了1岁，保险公司该如何处理？2年后发现该如何处理？答：7．投保人因过失未履行如实告知义务，保险公司该如何处理？故意不如实告知该如何处理？答：项目二终身寿险产品解读案例2 国寿鸿盛终身寿险（分红型）读完条款后请回答以下问题：1．该条款何时可获得赔付？如何赔付？答：2．如何利用保单贷款？可贷多少？答：3．什么情况下保额可增加权益？答：4．受益人应如何进行保险金给付申请？答:5．一位22岁的人选择10万保额和20年期交保费，应该年交多少元？答：项目三养老保险产品解读案例3 国寿松鹤颐年年金保险（分红型）读完条款后请回答以下问题：1．该产品属于有保证年金还是无保证年金？答：2．保险责任有何特点？答：3．一位20岁的女性选择20年期交15000元，选择55岁开始领取养老金，每年可领取多少养老金？选择10年、5年期交可领取多少养老金？有何规律？答：项目四两全保险产品解读案例4 国寿瑞鑫两全保险（分红型）读完条款后请回答以下问题：1．该条款适合怎样的客户？答：2．被保险人第一次给付保险费应该在第几年？以后又该在哪一年？答：3．该条款保险责任有何特点？偿付有何特点？答：项目五人身意外伤害保险产品解读案例5 国寿个人综合意外伤害保险读完条款后请回答以下问题：1．如何界定意外？什么情况下给付？答：2．承保人身意外伤害保险需考虑哪些因素？答：3．人身意外伤害保险有何特点？答：4．人身意外伤害中发生的医疗费用如何给付？答：5．职业类别为四级的人购买1百万元的人身意外保险需趸交保费多少元？答：项目六健康保险产品解读案例6 国寿康宁终身重大疾病保险（2012版）读完条款后请回答以下问题：1．该条款承担哪些保险责任？答：2．该条款特指哪几种重大疾病？哪几种特定疾病？答：3．该条款赔付有何特点？答：案例7 国寿长久呵护住院费用补偿医疗保险读完条款后请回答以下问题：1．该条款的保险期间？答：2．该条款可给付哪些费用？为什么要按比例给付？答：3．保险金如何申领？答：4．保险期间多次住院该如何给付？答：案例8 国寿绿舟住院定额给付医疗保险读完条款后请回答以下问题：读完条款后请回答以下问题：1．该条款的给付有何特点？答：2．该条款与费用补偿类医疗保险有何不同？答:3．该条款适合什么人群？答：项目七团体保险产品解读案例9 国寿团体即期年金保险读完条款后请回答以下问题：1．团体保险有何特点？答：2．与个人保险相比有何不同？答：案例10 国寿团体补充医疗保险（A型）读完条款后请回答以下问题：1．该条款与社会统筹医疗有何不同？答：2．该条款与个人保险的不同？答：项目八新型保险产品解读案例11 国寿瑞安两全保险（万能型）读完条款后请回答以下问题：1．万能险的保险金额是如何确定的？答：2．万能险的缴费方式有何特点？答：3．万能险的个人账户价值如何计算？答：4．投保万能险要涉及保险公司哪些管理费用？答：案例12 国寿相伴永远养老年金保险（分红型）（联合生存者年金）读完条款后请回答以下问题：1．联合生存保险的含义及特点？答：2．请说明此条款的保险责任？答：3．红利领取是谁的权利？保险给付该给谁？答：4．红利领取的方式有多少种？其含义是什么？答：实训二人身保险业务流程单据填写•项目一基本单据单据填写训练客户资料：栖霞二阀门厂女技术员韦开琴（身份证号：3201021，身份证有效期至2025年8月8日，身高1.61米，体重65公斤，年收入5万元）和丈夫赵道发（身份证号：3201012）、女儿赵敏（身份证号：3273127，身份证有效期至2020年10月10日，身高1.6米，体重52公斤，工作单位：南京工业职业技术学院教师，单位地址：栖霞区仙林大学城羊山北路1号，邮编210037，年收入6万元）居住在栖霞十月村28号，邮编210033。

保险公司综合业务实训(第二版)第一章保险营销训练

2)如何进行寒暄? 明确寒暄的话题; 掌握寒暄的要领。
第一节接洽客户与初次见面演练
实训实施
二、接洽的步骤
2.建立良好的氛围
(2)赞美。 1)赞美的好处有哪些? 赞美可以让第一次接触的紧张心情放松下来; 可以解除客户的戒备心; 建立信任关系，拉近彼此的距离。
2)如何进行赞美? 首先寻找赞美点其次要掌握赞美的要领。 a.赞美必须要真诚 b.赞美要适时 c.赞美要适度
客户:对不起,我已经买过保险了。行销员:我知道,黄先生说您很有保险观念,一定买了很多保险,不知道董先生您买的是哪一家的保险?一年缴多少保费?缴多久了?恭喜您拥有这么多保障!您是黄先生的好朋友,我们只是介绍一种刚由欧美引进的最新理财计划,希望能够提供给您了解,您不一定非得采纳,但我想提供一项新资讯给您,对您绝对没有损失,不知道您明天下午2:00或4:00哪个时间更方便呢?
第二节电话约访演练
实训要求
◎要求学生根据情景内容，模拟保险行销员与客户电话约访情景(情景见实战演练)。 ◎本实训以考察学生对电话约访的应用为主。训练后要让学生掌握电话约访的技巧，运用标准的电话约访的话术，进行有效的电话约访。 ◎本实训应采用现场点评的方式，教师对学生的设计优劣要现场评定，以加深学生印象。最后评出“最佳电话约访保险行销员”若干名。
保险公司综合业务实训第二版副主编杨海波杜婷婷普通高等职业教育十三五规划教材21世纪高职高专规划教材金融保险系列第一章保险营销训练客户资源管理保险营销模式创新第二章第三章第四章第五章保险的投保和核保保险理赔第一章保险营销训练第一节接洽客户与初次见面演练第二节电话约访演练第三节促成面谈演练第四节保险产品说明演练第五节保险产品建议书制作接洽客户与初次见面演练第一节实训目的掌握接洽客户与初次见面的礼仪和技巧掌握在接洽客户与初次见面的活动中必须具备的行为举止规范把握好自己的角色定位提高沟通能力力争取得客户的信任切实将理论知识化为实际技能强化学生的实践能力接洽客户与初次见面演练第一节要求学生根据所给的情景内容模拟保险行销员与客户初次见面与接洽的情景

保险业务综合实训范本

保险业务综合实训范本1. 概述保险业务综合实训是指通过模拟真实保险业务场景，使学生能够在实践中综合运用所学知识和技能，培养其实际操作能力和解决问题的能力。

本文档将介绍一种保险业务综合实训范本，帮助教师和学生更好地进行实践教学。

2. 实训目标本实训范本的主要目标是培养学生的保险业务能力，其中包括以下方面：•熟悉保险产品：学生应熟悉各类保险产品的特点、销售技巧和服务流程。

•掌握保险业务流程：学生应了解保险销售的整个业务流程，包括客户拜访、需求分析、产品推荐、签单和理赔等环节。

•提高销售技巧：学生应掌握销售技巧，能够根据客户需求进行有效的销售沟通和推荐合适的保险产品。

•培养解决问题的能力：学生应具备分析和解决实际保险案例的能力，能够应对各种保险业务中的问题和挑战。

3. 实训流程本实训范本按照以下步骤进行：3.1 规划实训课程教师应在实训前制定详细的实训课程计划，包括实训的时间安排、内容和目标等。

课程计划应根据学生的学习程度和实践需求进行调整，确保学生能够充分理解和掌握所学知识。

3.2 提供实训资源教师应准备相关的教学资源，包括保险产品资料、保险案例、销售技巧和理赔流程等。

这些资源可以通过课堂讲解、教材阅读和在线学习平台等方式提供给学生，以便学生在实践中使用和参考。

3.3 进行模拟实训学生应根据实训计划进行模拟保险业务实训。

这可以通过角色扮演、案例分析、团队合作等方式进行。

在实训过程中，教师可以扮演客户或保险公司代表，引导学生进行实际销售和理赔操作，并及时给予反馈和指导。

3.4 提供实训评估教师应根据学生实训表现进行评估，包括销售技巧、业务能力、解决问题的能力等。

评估可以通过实训报告、口头交流或实际销售数据等方式进行，以便全面了解学生的实训表现和提供有针对性的指导意见。

4. 实训效果评估为了评估实训效果和改进教学方法，教师可以采用以下方式进行实训效果评估：•学生满意度调查：教师可以通过调查问卷了解学生对实训过程和教学效果的评价，以了解学生的反馈和意见。

保险综合实训报告

一、实习背景随着我国经济的快速发展和人民生活水平的不断提高，保险行业在我国经济体系中的地位日益重要。

为了更好地了解保险行业，提高自身的专业素养，我于20xx年x月至20xx年x月在xx保险公司进行了为期一个月的保险综合实训。

二、实习目的1. 熟悉保险行业的基本知识，掌握保险业务的基本流程；2. 培养实际操作能力，提高自己在保险领域的综合素质；3. 了解保险公司的组织架构、业务范围和经营状况；4. 增强团队协作精神，提高沟通能力。

三、实习内容1. 保险基础知识学习在实习期间，我系统地学习了保险基础知识，包括保险的定义、分类、功能、原则等。

通过学习，我对保险行业有了更深入的了解。

2. 保险业务流程实践在实习过程中，我参与了保险业务的各个环节，包括保险产品的设计、营销、承保、理赔等。

通过实践，我掌握了保险业务的基本流程，了解了各个环节的操作要点。

3. 保险法律法规学习为了确保保险业务的合规性，我学习了《保险法》、《保险合同法》等相关法律法规。

这使我能够更好地理解和运用法律知识，维护公司和客户的合法权益。

4. 保险产品营销在实习期间，我参与了保险产品的营销工作，学习了保险产品的设计、定价、销售策略等。

通过实际操作，我提高了自己的营销能力和客户沟通技巧。

5. 保险理赔处理在实习过程中，我了解了保险理赔的基本流程，参与了理赔案件的审核和处理。

这使我掌握了理赔工作的要点，提高了自己的实际操作能力。

四、实习收获1. 知识收获通过实习，我系统地学习了保险基础知识、业务流程、法律法规和营销技巧，为今后从事保险行业打下了坚实的基础。

2. 技能收获在实习过程中，我锻炼了自己的实际操作能力、沟通能力和团队协作精神。

这些技能对我今后的工作和生活都将产生积极的影响。

3. 经验收获通过实习，我了解了保险公司的组织架构、业务范围和经营状况，积累了宝贵的工作经验。

五、实习体会1. 实习使我认识到保险行业的重要性和发展前景，激发了我对保险事业的热爱。

保险公司综合业务实训(第二版)第五章保险理赔

相关知识点
第五章保险理赔
三、责任险事故理赔需要提供的文件
1.公众责任险、雇主责任险、产品责任险、其他责任险
(10)港口码头保卫处证明、理货证明。
(16)公估报告书。
(11)法院或仲裁机关的赔偿判决书或裁决书。 (17)工程预(决)算书。
(12)受害者的赔偿收据。
(18)报价单。
(13)被保险人身份证复印件。
实训实施
第五章保险理赔
二、保险理赔业务电子化管理
1.进入保险理赔业务系统 3.车辆查勘
2.接报案 4.立案
5.定损 7.结案
6.核赔 8.付款
第五章保险理赔
相关知识点
一、保险理赔的程序
1.报案 (1)出险后,客户向保险公司理赔部门报案。 (2)填写出险通知书。 (3)核定损失。 (4)编写立案号。 (5)发放索赔单证。 (6)通知检验人员,报告损失情况及出险地点。以上工作将在半个工作日内完成。
(1)理赔需要提供的文件:
1)保险单正本复印件。 2)赔款收据及权益转让书。 3)保费发票正本复印件。 4)受损标的清单。
5)定损协议。 6)损失鉴定证明材料(保险标的购置发票及复印件、修理费用发票)。 7)出险通知书。
第五章保险理赔
相关知识点
二、财产保险理赔需要提供的文件
1.企业财产保险、机器损坏保险、家庭财产保险
第五章保险理赔
实战演练
要求学生进行机动车辆保险的理赔程序训练。
保险公司综合业务实训
(第二版)
【主编沈琳
副主编杨海波杜婷婷】
第一章第二章第三章第四章第五章
保险营销训练客户资源管理保险营销模式创新保险的投保和核保