财务公司结算概述_x
公司年度财务报告范本
公司年度财务报告范本公司名称：公司年度财务报告（日期）目录：1. 公司概述2. 财务摘要3. 资产负债表4. 利润表5. 现金流量表6. 财务指标分析7. 注解和附注1. 公司概述根据《公司法》等相关法律法规的规定，我公司是一家注册的有限责任公司。
成立于年份，主要从事行业的业务。
本年度是公司的财务报告周期。
2. 财务摘要在本年度，公司的总收入为万元，较上一年度增长X%。
净利润为万元，较上一年度增长X%。
经营性现金流量净额为万元。
3. 资产负债表资产（单位：万元）资产项年度金额 ---流动资产 -货币资金 -应收账款 -存货 -非流动资产 -长期投资 -固定资产 -负债和所有者权益（单位：万元） -负债 -短期借款 -应付账款 -长期借款 -所有者权益 -股本 -资本公积 -未分配利润 -4. 利润表项目年度金额 --主营业务收入 -营业利润 -利润总额 -净利润 -5. 现金流量表项目年度金额 --经营活动现金流入 -经营活动现金流出 -投资活动现金流入 -投资活动现金流出 -筹资活动现金流入 -筹资活动现金流出 -现金及现金等价物净增加额 -6. 财务指标分析根据公司的财务指标，可以看出公司的盈利能力、偿债能力、运营能力等方面的情况。
例如，公司的毛利率为X%，较去年下降X%；净资产收益率为X%，较去年上升X%；流动比率为X，较去年下降X%等。
7. 注解和附注在财务报告中，还需要包含一些注解和附注，对于公司的财务数据进行解释和补充说明。
例如，对于存在重大不确定性的事项进行说明，对于会计政策的变更进行解释，以及对关键业务指标的分析等。
以上是公司的年度财务报告范本，具体情况可以根据公司实际情况进行相应的调整和填充。
建议公司在编制财务报告时遵守相关法律法规，并经过相关财务专业人士的审核和审计。
锂电池公司财务分析概述
锂电池公司财务分析概述概述：锂电池公司财务分析旨在评估该公司的财务状况和经营绩效，为投资者、分析师和管理层提供决策依据。
通过对公司的财务报表和相关数据进行分析，可以了解公司的盈利能力、偿债能力、运营能力和成长潜力等方面的情况。
本文将对锂电池公司的财务分析进行概述，并提供详细的数据和分析。
一、盈利能力分析：盈利能力是衡量公司经营状况的重要指标，主要包括净利润、毛利率和净利润率等。
根据锂电池公司的财务报表数据，我们可以计算出以下指标：1. 净利润：根据年度财务报表，锂电池公司在最近一年实现了X万元的净利润，相比去年同期增长了X%。
这表明公司的盈利能力有所提升。
2. 毛利率：锂电池公司的毛利率为X%，较去年同期增长了X个百分点。
这意味着公司在销售产品时的利润率有所提高，可能是由于成本控制的改善或产品定价的调整。
3. 净利润率：锂电池公司的净利润率为X%，较去年同期增长了X个百分点。
这表明公司在经营过程中能够更好地控制费用，提高利润率。
二、偿债能力分析：偿债能力是评估公司债务偿还能力的重要指标，主要包括流动比率、速动比率和负债比率等。
以下是锂电池公司的偿债能力分析：1. 流动比率：锂电池公司的流动比率为X，较去年同期略有下降。
这可能是因为公司的流动资产减少或流动负债增加。
需要进一步分析公司的资金状况和经营情况。
2. 速动比率：锂电池公司的速动比率为X，较去年同期下降了X个百分点。
这可能是因为公司的速动资产减少或速动负债增加。
需要关注公司的库存和应收账款情况。
3. 负债比率：锂电池公司的负债比率为X%，较去年同期略有上升。
这可能是因为公司增加了借款或发行了债券。
需要关注公司的债务结构和偿还能力。
三、运营能力分析：运营能力是评估公司资产利用效率的重要指标，主要包括总资产周转率、应收账款周转率和存货周转率等。
以下是锂电池公司的运营能力分析：1. 总资产周转率：锂电池公司的总资产周转率为X次，较去年同期略有下降。
2023年财务公司本币结算业务风险研究
2023年财务公司本币结算业务风险研究2023年财务公司本币结算业务风险研究随着经济发展的不断深入，财务公司作为金融服务机构的重要组成部分，其在本币结算业务领域所扮演的角色也逐步变得日益重要。
本文旨在对2023年财务公司本币结算业务的风险进行研究。
一、财务公司本币结算业务的概述财务公司本币结算业务指境内/外金融机构或企业客户在本币结算业务平台进行结汇、售汇等结算业务。
财务公司本币结算业务的优点主要表现为：一是货币兑换成本低，成交价优于银行；二是交易速度快，成交时间短；三是占用资金小，实现业务资金轨道的转易。
二、财务公司本币结算业务的业务特点1.风险小：由于本币结算业务一般是同业机构之间的结算业务，因此其交易风险一般较为小。
2.成交量大：财务公司作为专业公司，能够为不同行业客户提供不同的结算需求，因此其本币结算业务的成交量也相对较大。
3.手续费低：相比商业银行等传统金融机构，财务公司在本币结算业务上的手续费一般较低，能够降低客户使用成本，增强服务竞争力。
三、财务公司本币结算业务所面临的风险1.市场风险：随着外汇市场变化，结算价格和成本将可能会产生波动，财务公司需要通过分析市场情况，科学把握市场波动趋势，及时调整风险管理策略。
2.信用风险：在本币结算业务中，信用风险一般体现在对方违约或无法付款的情况下，因此财务公司需要对接收付款方进行信用评估，同时可以采取保证金等方式对合作方的信用进行一定保障。
3.操作风险：本币结算业务是涉及到资金交易的活动，操作风险大致包括业务流程的执行、系统故障、人为疏忽等方面，财务公司需要加强内部控制和风险管理。
4.监管风险：财务公司的本币结算业务涉及到外汇市场的操作，需要严格遵守外汇管理法规，如规范报表、资金监管等方面均需要加强。
四、财务公司本币结算业务风险管理建议1.建立有效的客户评价机制，对接收付款方的信用进行逐步评估或进行可全程追溯的客户较验。
2.对各个岗位进行明确规范的职责分工，并强化对工作流程的执行及业务操作的内部监管。
财务公司五种资金结算模式
财务公司五种资金结算模式简单来说,资金结算模式就是如何协助成员单位进行收款和付款的模式。
目前国内财务公司有五种资金结算管理模式——门户模式、收支两条线模式、代理行模式、二级联动模式和监控模式。
资金池账户管理（二级联动账户管理）账户开立财务公司在商业银行开设总账户，成员企业同时以自身名义在同一家商业银行开设真实结算账户，在业务上可以看作普通账户或基本账户，成员企业结算账户与集团公司账户具有从属关系，所有的资金都存在于总帐户内，二级户不是实际的负债，其余额可以看作是其在财务公司帐户中的余额,表示成员单位可以支配的金额，同时成员单位在财务公司开立内部账户，该内部账户与外部银行账户一一对应，余额保持实时同步。
收款流程集团外部单位向成员单位付款，银行收到后增加成员单位银行二级账户上的金额，其金额实时联动的更新到总户上，相应的增加总户金额，同时通过银企接口向财务公司发送指令，财务公司在收到银行指令后，增加其内部账户上的金额。
付款流程成员单位申请对外付款，可以有两种方式，一种方式是通过财务公司支付，通过电子指令或到财务公司柜台办理，财务公司内部审核通过，则减少成员单位内部账户金额，同时通过银企接口发送银行指令，银行在收到付款指令后，减少成员单位银行二级账户上的金额，同步减少总户金额；另一种方式是到银行柜台办理付款，由银行办理票据验证等审核工作，并银行先行扣除成员企业在银行的二级账户余额，同步减少总户金额，并把此付款信息通过银行接口传递到财务公司内部，减少内部账户余额并自动记账。
内部资金划转对于成员单位之间的内部资金划拨，其资金信息也通过银行接口实时更新成员单位二级户上的金额，总户因为成员单位金额一增一减，相互抵消，保持总户余额不变。
银行账户开立模式介绍财务公司在银行开立总账户。
成员单位以自身名义开立二级帐。
二级账户收付款直接反映在总账户上。
业务特点资金池资金集中管理模式使得财务公司通过与银行实现互联，利用银行的资金管理功能为财务公司资金结算服务，财务公司的结算业务相当于银行柜台的延伸，所有的收付款业务数据都是通过银行传递给财务公司业务系统，这些数据可以实现自动记账。
年度财务结算及预算报告
年度财务结算及预算报告概述本报告为企业X的年度财务结算及预算报告，旨在总结过去一年的财务状况，并为未来一年制定目标和预算计划。
本报告将包括收入、支出、利润、资产负债状况等方面的综合分析。
收入分析根据财务数据显示，企业X过去一年的总收入为X万，相比前一年的X万增长X%。
主要收入来源包括产品销售、服务费用和其他收入。
产品销售额为X万，占总收入的X%；服务费用为X万，占总收入的X%；其他收入为X万，占总收入的X%。
收入的增长主要得益于新产品的推出和市场份额的增加。
支出分析企业X过去一年的总支出为X万，相比前一年的X万增长X%。
主要支出项包括生产成本、销售费用、营销费用、人员成本和其他费用。
生产成本占总支出的X%，销售费用占总支出的X%，营销费用占总支出的X%，人员成本占总支出的X%，其他费用占总支出的X%。
利润分析根据财务数据显示，企业X过去一年的净利润为X万，相比前一年的X万增长X%。
利润率为X%，较前一年的X%略有提高。
资产负债状况企业X的资产负债状况保持稳定。
截至报告期末，企业X的总资产为X万，相比前一年的X万增长X%。
主要资产包括货币资金、应收账款、固定资产和长期投资。
货币资金占总资产的X%，应收账款占总资产的X%，固定资产占总资产的X%，长期投资占总资产的X%。
企业X的总负债为X万，相比前一年的X万增长X%。
主要负债包括应付账款、短期借款和长期负债。
应付账款占总负债的X%，短期借款占总负债的X%，长期负债占总负债的X%。
预算计划基于对过去一年的分析，企业X对未来一年的财务目标和预算计划做出如下规划：1. 收入目标：制定明确的销售目标，通过创新产品和市场拓展，实现收入增长X%。
2. 控制成本：加强生产管理，优化生产流程，降低生产成本，控制销售和营销费用，提高效益。
3. 人员管理：优化人员配置，提升员工能力，为团队提供发展机会，提高工作效率。
4. 资产管理：合理安排资金运营，提高资金周转效率，降低负债风险。
教育机构财务结算详情
教育机构财务结算详情
本文档旨在提供教育机构财务结算的详细信息。
以下是财务结算的主要步骤和相关细节：
1. 收入记录
教育机构应准确记录所有收入来源，包括学费、捐赠和其他收费项目。
收入记录应包括以下信息：
- 收入来源的名称和描述
- 收入金额
- 收入日期
- 缴费方式（现金、转账、支票等）
2. 支出记录
教育机构需要记录所有支出项目，以确保财务结算的准确性和透明度。
支出记录应包括以下信息：
- 支出项目的名称和描述
- 支出金额
- 支出日期
- 支付方式（现金、转账、支票等）
3. 财务报表
教育机构应定期生成财务报表，以便监控和评估机构的财务状况。
常见的财务报表包括：
- 资产负债表：显示机构的资产、负债和所有者权益
- 损益表：显示机构的收入、支出和净利润
- 现金流量表：记录机构的现金流入和流出情况
4. 结算流程
教育机构的结算流程应简单而清晰，以避免法律复杂性和纠纷。
以下是一个基本的结算流程：
1. 汇总收入和支出记录，计算净收入。
2. 检查收入和支出记录的准确性和完整性。
3. 与相关方（如学生、家长或捐赠者）核对收入和支出情况。
4. 根据机构政策和法规，进行必要的扣除和税务处理。
5. 生成财务报表并进行审计（如有需要）。
6. 根据结算结果，决定是否进行分配、投资或储备。
以上是教育机构财务结算的主要内容和步骤。
财务结算的准确性和透明度对于机构的可持续发展至关重要，因此务必遵循相关法规和政策，并定期进行审计。
财务结算单职责说明
财务结算单职责说明
财务结算单的职责是对公司的资金进行管理和结算，并确保资金的合理使用和安全。
具体职责包括：
1. 采购结算：财务结算单负责处理和结算公司的采购事务。
这包括与供应商的结算、支付采购款项，并确保采购的商品或服务的质量和数量与合同一致。
2. 销售结算：财务结算单负责处理和结算公司的销售事务。
这包括与客户的结算、收取销售款项，并确保销售的商品或服务的质量和数量与合同一致。
3. 费用结算：财务结算单负责处理和结算公司的各类费用，包括员工报销、运输费用、房租等。
确保费用的支出符合公司政策并进行适当的审批和结算。
4. 资金管理：财务结算单负责管理公司的资金流动和资金储备。
包括监控和预测公司的资金需求、合理安排资金运作，以最大限度地提高资金利用率，并确保公司拥有足够的流动资金。
5. 财务报表：财务结算单负责准备和编制公司的财务报表，包括资产负债表、利润表和现金流量表。
确保报表的准确性和及时性，为公司的决策提供可靠的财务数据。
6. 税务结算：财务结算单负责处理和结算公司的税务事务，包括纳税申报、缴纳税款和办理税务登记等。
确保公司遵守相关的税法法规，并及时履行纳税义务。
总之，财务结算单的主要职责是处理和结算公司的资金和费用，并确保公司的财务报表和税务事务的准确性和合规性。
通过有效的财务结算工作，可以提高公司的财务管理水平和效率，为公司的发展提供支持。
完整的财务报告范文模板
完整的财务报告范文模板一、业绩概述本财务报告旨在全面评估公司在过去一年的业绩情况。
经过全体员工的不懈努力和管理层的精心策划，公司已经取得了令人满意的成果。
1.1 收入公司在过去一年的总收入为X万美元，同比增长Y%。
这得益于我们不断扩大市场份额，提高产品竞争力以及积极拓展新客户，进一步巩固了我们在行业中的领导地位。
1.2 成本尽管我们取得了显著的收入增长，我们在成本控制方面也做出了重要的努力。
通过加强供应链管理和采购能力，我们有效降低了成本，并提高了利润率。
过去一年，公司的总成本为X万美元，同比减少Y%。
1.3 利润公司在过去一年的净利润为X万美元，同比增长Y%。
这表明我们的营业收入和成本控制措施都取得了显著的成效。
这一成果得益于我们在市场推广、产品创新和流程优化等方面的成功。
二、资产状况2.1 资产总额截至报告期末，公司的总资产为X万美元，同比增长Y%。
这主要得益于我们在财务管理方面的加强，以及持续不断的投资于研发和市场策划等方面。
2.2 负债状况公司在过去一年里，积极清理了不良资产和负债，有效降低了风险。
截至报告期末，公司的总负债为X万美元，同比减少Y%。
这一结果反映出我们在财务管理和风险控制方面的不断努力。
2.3 股东权益公司的股东权益为X万美元，同比增长Y%。
这表明我们的资本结构稳定且持续增长，为公司的未来发展提供了充足的资金保障。
三、现金流量3.1 经营活动现金流量公司在过去一年里，通过不断优化经营流程和提高资金利用效率，成功提升了经营活动的现金流量。
截至报告期末，公司的经营活动现金流量为X万美元。
3.2 投资活动现金流量公司积极投资于更新设备和技术研发，以满足市场需求和保持竞争力。
在过去一年里，公司的投资活动现金流量为X万美元。
3.3 筹资活动现金流量为了支持公司的持续发展，公司积极开展筹资活动，通过发行债券和股票等方式募集资金。
在过去一年里，公司的筹资活动现金流量为X万美元。
四、风险和挑战尽管公司目前取得了良好的业绩，但我们依然面临着一些风险和挑战。
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财务公司结算概述—财务公司结算基础业务培训中国财务公司协会海航集团财务有限公司2015年10月目 录一 结算概述三 结算渠道二 部门及岗位设置四 结算种类一、结算概述（一）结算定义这里所指财务公司结算是广义结算概念，指财务公司为企业集团成员单位之间及其与集团外关联单位之间发生的商品交易、劳务服务和资金往来等经济事项，提供的成员单位不同账户之间资金划转服务；以及为财务公司所开展的资产、负债及中间类业务，所办理的资金转移的行为与过程。
（二）结算定位结算业务是财务公司的一项基础性业务，是企业集团资金集中管理的重要平台。
（一）结算部门职责根据内部业务分工不同，结算业务部门职责可分为总体职责、资金结算职责、账户管理职责。
总体职责账户管理资金结算◆负责执行构建集团金融平台结算体系，开展集团及成员单位的结算业务。
◆负责制定公司结算业务发展规划和操作规程。
◆负责各类结算业务的具体实施和流程管理。
☐办理成员单位资金归集支付、内部转账、账户对账等企业类结算业务。
☐办理各类自营业务的资金结算和会计核算。
●负责成员单位财务公司账户及银行账户的管理。
●负责财务公司银行账户的管理。
（二）结算部门岗位设置根据结算部门职责，结合财务公司实际业务开展情况及风险控制要求，结算部门一般设置管理岗位、结算业务相关岗位、账户管理相关岗位。
管理岗位结算业务岗位账户管理岗位✓结算经办岗✓核算经办岗✓外汇经办岗✓复核岗✓账户管理岗✓单据管理岗✓总经理✓副总经理/总经理助理✓业务经理（三）结算部门与其他部门关系结算业务部门开展各项业务时，需要与其他部门进行对接，主要包括企业集团财务部门、成员单位财务部门、财务公司其他业务部门。
企业集团财务部门成员单位财务部门财务公司其他业务部门◆主要对接资金集中管理工作◆结算部门负责配合集团搭建资金集中管理的技术平台，设计资金归集与支付的结算模式。
⏹主要对接自营类结算工作⏹是财务公司账户与资金结算的枢纽，与其他部门有密切的业务联系。
⏹负责财务公司银行账户的管理、办理财务公司自营业务的收付款和会计核算工作。
●主要对接企业类结算工作●结算部门作为财务公司的服务窗口，负责安全快捷地处理各类结算业务指令，承担的职责类似银行柜台。
三、结算渠道根据公司具体情况，财务公司结算业务办理的渠道主要有如下六类：以财务公司为平台：主要实现成员单位内部结算的办理及外部结算业务的受理。
银行柜台财务公司柜台银行网银财银直联财务公司网银财企直联以银行为平台：主要实现成员单位外部结算业务的办理和财务公司自营类结算业务。
以银行为平台以财务公司为平台目前主要使用财银直联的方式根据本企业集团及财务公司的情况选择一种或几种平台方式财务公司结算业务按照服务对象不同，可以分为企业类结算及自营类结算，其中企业类结算又可分为内部结算与外部结算。
财务公司结算业务企业类结算自营类结算内部结算外部结算委托投资代理收付款委存委贷内部转账委托收款资金归集与补平✓指成员单位因生产经营和资金往来活动需要在财务公司办理货币给付及其资金清算的行为。
✓以财务公司自营业务为核心，以确保自身业务开展为目标的结算业务。
✓指成员单位之间发生的商品交易、劳务服务与资金往来，及成员单位不同账户间的资金划转所提供的资金转移服务。
✓指成员单位与集团外部关联方之间发生的商品交易、劳务服务与资金往来所提供的资金转移服务。
（一）基础性工作在开展结算业务之前，须首先完成的基础性工作主要包括客户管理、内部结算账户管理和存款管理等。
1、客户管理◆定义：客户管理是指财务公司依托专门化的客户管理人员或部门开展的客户信息收集、信息整理、信息共享、业务宣传、产品推介、内部协调、客户沟通等活动。
广义客户定义：是财务公司面对的所有客户群体。
狭义客户定义：属于集团成员单位定义范围内的客户。
◆管理基础：具有成熟的客户管理理念，成立专门化的客户管理机构。
◆管理目的：更大效率的整合客户资源、充分完善客户管理服务、全面发挥客户管理效益，实现财务公司与客户的合作双赢、共同发展。
◆管理原则：以市场为导向、以客户为中心、以服务为核心、以双赢为目标。
（一）基础性工作1、客户管理✓整合公司客户资源，为客户提供个性化、综合性、一站式服务；✓整合客户信息资源，搭建客户信息平台；✓进行客户关系管理，建立大客户长期合作关系；✓选用、管理、培训和评价客户经理；✓客户培训和客户经理培训等。
✓可设立专门化的客户管理机构，实行客户经理制，负责信息收集与整理、信息共享、业务宣传、产品推介、内部协调、客户沟通等工作。
✓客户管理的考核主要体现在对客户经理的考核；✓考核依据：客户经理职责的完成情况和述职情况；客户满意度调查结果等。
◆客户管理内容：包含客户管理职能、客户管理工作内容、客户管理考核。
管理职能工作内容管理考核（一）基础性工作2、内部结算账户管理◆定义：指财务公司对成员单位在财务公司内部结算账户的开立、使用、变更与撤销等事项的管理工作。
◆分类：✓按账户性质分一般存款户:是成员单位因借款或其他结算需要，在财务公司开立的内部存款账户，用于办理借款转存、借款归还和其他的资金收付。
专用存款户:是成员单位在财务公司开立的、对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的内部结算账户。
临时存款户:是成员单位因临时需要并在规定期限内使用而在财务公司开立的内部结算账户，用于办理企业临时经营活动发生的资金收付。
✓按币种分为人民币户:以人民币开立并进行核算的账户。
外币账户:以外国货币开立并进行核算的账户。
（一）基础性工作2、内部结算账户管理◆内容：✓账户开立•原则上，财务公司为成员单位开立一个内部结算账户（活期存款户，用于日常结算）;•实行收支两条线管理的企业，财务公司一般为成员单位开立两个内部结算账户（收入户和支出户）;•如因业务需要，财务公司可为成员单位开立通知存款账户、定期存款账户、专用存款账户和临时存款账户。
✓账户使用•办理资金存入、支取和转账结算等业务，并按人民银行相关规定进行计息和结息。
✓账户变更及注销•涉及户名、预留印鉴等信息的变更；•办理内部账户销户前，应结清账户余额和利息；原则上，成员单位需保留至少一个财务公司内部账户，当成员单位办理在工商注销时方能申请注销在财务公司开立的全部账户。
✓账户冻结及解冻•财务公司应根据司法机关出具的书面材料办理冻结手续；•冻结后，该内部结算账户不得发生任何资金往来；•解冻时，财务公司应根据司法机关出具的书面材料为成员单位办理解冻手续，解冻后，该内部账户可重新用于开展日常结算业务。
（一）基础性工作3、存款管理◆定义：财务公司存款即财务公司吸收成员单位的货币资金，该部分资金为财务公司经营资金的主要来源，对财务公司的经营发展至关重要。
◆存款种类：✓活期存款：是一种不限存期、无需任何事先通知，可随时存取的一种存款,是财务公司重要的资金来源。
•一般情况下，人民币活期存款起存金额为1元，外币活期存款起存金额为不低于人民币20元的等值外汇。
✓协定存款：协定存款是成员单位与财务公司签订协定存款合同约定基本存款额度，低于基本存款额度的存款按普通活期利率计付利息，超过基本存款额度的存款按协定存款利率计付利息。
•利率一般高于活期存款利率，是财务公司吸引成员单位将资金存放至财务公司的一种手段；•期限最长为一年（含一年），到期无异议可自动延期。
✓通知存款：是一种不约定存期、一次性存入、可多次支取，支取时需提前通知财务公司并约定支取日期和金额方能支取的存款。
•分为一天通知存款和七天通知存款两种，一天通知存款必须提前一天通知约定支取存款，七天通知存款则必须提前七天通知约定支取存款；•利率一般高于活期利率；如提前支取通知存款，则一律按活期存款利率计息；•一般情况下，人民币通知存款最低起存金额为50万元，外币最低起存金额为1000美元等值外币。
（一）基础性工作3、存款管理◆存款种类：✓定期存款：是财务公司与存款人双方在存款时事先约定期限、利率，到期后支取本息的存款。
•存期从3个月至5年不等，利息收益高于活期存款；•可办理部分提前支取一次；•存款到期，凭存单支取本息，也可按原存期多次自动转存；•一般情况下，定期存款起存金额为10000元人民币或等值外汇。
◆存款管理的内容：✓存款账户的核对：•财务公司内部的核对：存款存取后必须及时记账，结出余额，每日、周末和月末应与会计总账核对无误，如发现不符应及时查清。
•与开户单位的核对：包括纸质对账和电子对账两种方式。
纸质对账，即财务公司定期（每月末或每季末）向开户单位提供对账单，核对相符后开户单位在回单联加盖预留印鉴返回财务公司，如有不符应及时查清；电子对账，即财务公司通过电子对账系统定期向开户单位提供对账单，开户单位直接通过系统完成对账并将对账结果反馈给财务公司，如有不符应及时查清。
✓存款利率及利息：指财务公司按人民银行公布的利率政策计算并向存款单位支付的利息，是存款单位的存款收入和财务公司成本支出。
凡遇国家利率政策调整的，应按调整后的利率政策执行。
（一）基础性工作3、存款管理◆资金归集策略：✓实时归集：将成员单位已授权银行账户资金（除财务公司拨付款外）逐笔实时归集到成员单位在财务公司的内部结算账户上。
✓定时归集：将成员单位已授权银行账户资金在指定时间归集到成员单位在财务公司的内部结算账户上。
✓补齐下拨：每日自动检索成员单位已授权银行账户余额，若小于设定额度，则将余额与设定额度的差额进行下拨。
（二）企业类结算企业类结算是指成员单位因生产经营和资金往来活动需要在财务公司办理货币给付及其资金清算的行为。
✓恪守信用，履约付款；✓谁的钱进谁的账，由谁支配；✓财务公司不垫款。
⏹服务对象明确。
财务公司支付结算业务的对象较单一，只对成员单位办理。
⏹支付渠道固定。
成员单位依托财务公司柜台、网银、财企直联或银行柜台、网银、财银直联办理支付结算。
⏹业务范围有限。
由于资金来源渠道较窄，主要限定在集团内部，资产规模不大，内部划转业务居多，业务量较银行而言较少。
⏹服务效果明显。
财务公司灵活地开展支付结算业务，应用信用手段为客户提供形式多样的支付结算服务，极大地方便了集团的资金调度和成员单位资金运用，极好地体现了财务公司的金融服务职能。
◆分为内部结算业务和外部结算业务；◆内部结算业务主要包括内部转账、委托收款、资金归集与补平；◆外部结算业务主要包括代理收付款（柜台、网银、直联）、委托投资和委存委贷。
企业类结算的特点企业类结算的内容企业类结算的原则（二）企业类结算——内部结算业务1、内部转账定义✓内部转账是指成员单位通过在财务公司开立的内部结算账户完成相互之间发生的商品交易、劳务服务和资金往来的行为。
✓内部转账不涉及财务公司资金池资金总量的变化，不占用财务公司头寸，即时到账。
结算流程图（二）企业类结算——内部结算业务2、委托收款定义✓委托收款是收款方成员单位委托财务公司根据委托收款凭证向付款方成员单位收取款项的结算方式。