案例分析：上海自贸区金融改革的创新与难点(100分)
上海自贸区金融创新模式及启示
上海自贸区金融创新模式及启示【摘要】上海自贸区金融创新在背景和重要性的引言中说明，上海自贸区金融创新作为重要的政策措施，推动了金融业的发展，促进了经济的转型升级。
在分析了上海自贸区金融创新的模式、特点、成功经验，并探讨了其启示和对其他地区的借鉴意义。
最后在结论部分总结了上海自贸区金融创新的重要性，展望了未来的发展趋势，并指出了对全国金融创新的重要意义。
通过这篇文章的分析，可以更深入地了解上海自贸区金融创新的贡献和影响，以及对于中国金融行业的启示和借鉴意义。
【关键词】上海自贸区、金融创新、模式分析、特点、成功经验、启示、借鉴、重要性、发展、全国金融创新、意义、展望。
1. 引言1.1 上海自贸区金融创新的背景上海自贸区成立于2013年，是国家为探索创新改革而设立的自由贸易区。
作为全国首个自贸区，上海自贸区的金融创新备受关注。
上海自贸区地处长三角经济区域，拥有便利的交通和先进的基础设施，同时聚集了大量金融机构和企业。
这为上海自贸区金融创新提供了得天独厚的条件。
上海自贸区金融创新的背景还在于国家经济发展需要。
随着中国经济的快速增长和国际化进程的加快，金融领域也面临着新的挑战和机遇。
上海自贸区积极探索金融创新模式，以适应国家经济发展的新要求。
在开放的政策环境下，上海自贸区金融创新正逐步展现出强劲的生命力和活力。
上海自贸区金融创新的背景是一个融合了地区优势和国家发展需要的时代背景。
在这样的背景下，上海自贸区金融创新有着广阔的发展空间和丰富的机遇。
1.2 上海自贸区金融创新的重要性上海自贸区金融创新的重要性在于其能够推动金融体制改革和开放，为金融业发展提供新的机遇和动力。
上海自贸区通过金融创新，可以加快金融业的市场化和国际化进程，促进金融机构间的竞争与合作，提高金融服务的质量和效率。
金融创新可以推动金融产品和服务的多样化和个性化发展，满足不同客户的需求，提升金融业的综合竞争力。
金融创新还可以促进科技与金融深度融合，推动金融科技的发展，提高金融行业的智能化水平。
上海自贸区金融创新模式及启示
【摘要】自贸区是两个及以上的经济体经过一系列谈判后达成协议，形成成员内部取消贸易壁垒的区域经济一体化的一种组织形态。
最大的特点是成员之间没有贸易壁垒，非成员不可以享受同等待遇。
文章简单分析了上海自贸区金融创新模式及启示。
【关键词】上海自贸区金融创新模式启示一、上海自贸区金融创新模式内容上海自贸区的设立推动利率市场化和项目开放性的金融市场自由化，基于负面清单的管理体制前提下进行了金融改革试验，有效的解决了经济金融体制的内在症结，为系统性及综合性的改革方案的制定提供广阔空间。
基于这一方向及目标，上海自贸区金融创新模式包括的内容主要有：（一）突破资本项目自由兑换的限制，推动了汇率改革目前，我国实行的是有浮动汇率，人民币的汇率会受到央行的干预。
汇率的改革方向为资本项目的自由兑换及人民币的汇率市场化。
在区放开汇率的衍生品交易，有效地推动了人民币市场接轨，使得人民币的国际化进度加快。
中国将很快实现资本项目可兑换。
上海自贸区内，境内的个人资本流动和进出都比较方便；境外资本的流动性也较为顺畅，可以让企业得到贷款，也可以投资证券市场，但是资本账户的开放必须要谨慎。
因为资本账户开放后会冲击金融体系，其结果不可逆转。
随着金融体系的发展，资本账户的开放已经不在掌控之内，出现了“出口虚增”的现象。
经过不断发展的金融机构及相关企业的部分经济行为会对金融开放形成倒逼效果。
因此，金融账户的创新及开放式必然的趋势，但其开放过程要十分谨慎。
（二）主动发展离岸金融业务，创建创新金融市场在国内外环境下，自贸区进行的多重改革中，不可复制的只有人民币离岸金融业务和金融市场，在适当时机充分利用自贸区的独特优势，掌握住发展机遇，以最快速度发展成为离岸金融中心。
利用上海所在的优势，形成其他城市不能跨越的金融高地。
因此，离岸金融市场要构建起分离型为核心，渗透性的金融创新模式，其特点是通过不同账户类型的确定将金融业务和金融市场进行分离，烦是允许金融市场和金融业务之间进行适量的渗透。
上海自贸区与金融改革创新
上海自贸区与金融改革创新作者：彭静辉来源：《现代经济信息》2014年第14期摘要：随着经济的不断发展，上海自由贸易区经历了金融改革创新，只有分析金融改革过程中存在的问题，完善法律保障，扩大投资领域，实现贸易方式的转变，才能不断深化金融改革，实现风险控制与创新。
本文首先对上海自贸区的概况做了介绍，分析了自贸区金融创新的背景，并对自贸区目前出台的金融创新的实质性制度和措施做了分析和阐述。
关键词：上海自由贸易区；金融改革；现状；创新中图分类号：F832 文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2014）07-00-02一、上海自贸区金融创新背景分析1.上海自贸区金融创新的政治背景随着全球贸易竞争的激烈程度的不断深化，美欧日三大经济体试图通过建立新一代高规格的全球贸易和服务业规则，来阻挡我国的经济发展趋势。
为了破解发达国家对我国的经济堵截，我国有必要通过自贸区主动打开门户的方式在贸易中掌握主动权。
2.上海自贸区金融创新的经济背景一方面，上海自贸区内企业结构中服务与制造业的产业群体占比较大，改善服务业领域市场准入条件和促进贸易投资自由化，都与金融服务密切联系。
另一方面，上海自贸区中外国独资比重较大，国际金融惯例和法律制度更容易在这里得到推行。
在这一背景下，上海自贸区有金融创新的良好基础。
3.上海自贸区金融创新的社会背景上海是全国的金融、贸易、航运和物流中心，对中国经济的发展和转型起着示范重任，在上海自贸区开展金融创新，对于中国的金融创新环境有着激励的作用，对于中国金融创新的实践有先行先试的借鉴意义。
二、上海自贸区金融创新现状1.分账户管理体系分账户管理体系的创新性主要体现在自由贸易账户、区内境外账户之间的可流转性、账户内本外币资金可自由兑换的可能性。
居民与非居民“本外币自由贸易账户分账核算管理”和金融机构“分账核算单元”，将对离岸金融管理放松且将减少管制。
区内境外账户之间的可流转性，通过在区内区外可相互沟通但各有一套资金流转体系，防松了区内区外资金流动的管制。
上海自贸区金融制度改革与创新
上海自由贸易试验区（以下简称“上海自贸区”）迄今已走过三年历程，按照《中国（上海）自由贸易试验区总体方案》（以下简称《总体方案》）中的“经过两至三年的改革试验”的表述，当下已到总结经验、交出答卷之时。
作为全国首个自贸试验区，上海自贸区不但自身在加快政府职能转变、积极探索管理模式创新、促进贸易和投资便利化等方面成效显著，而且积累了大量“可复制、可推广”的经验。
在上海经验基础上，我国2014年增设广东、天津、福建等三个自贸试验区，2016年又增设辽宁、浙江、河南、湖北、重庆、四川、陕西等七个自贸试验区，星火渐次燎原。
2016年9月3日，全国人大常委会通过《关于修改<中华人民共和国外资企业法>等四部法律的决定》，对《外资企业法》、《中外合资经营企业法》、《中外合作经营企业法》、《台湾同胞投资保护法》等四部法律进行修改，规定举办外商投资企业不涉及国家规定实施准入特别管理措施的，对上述法律中规定的相关审批事项适用备案管理，从而将“准入前国民待遇+负面清单”的上海自贸区外商投资管理模式上升到国家立法层面，推广到全国范围。
总体而言，这份答卷堪称优异。
在金融制度方面，上海自贸区以实现资本项目可兑换和扩大人民币跨境使用为主要驱动，推出了一系列改革与创新举措，成绩尤为可圈可点。
上海自贸区金融开放创新的演进过程与制度文本2013年9月18日，国务院发布《总体方案》；9月29日，上海自贸区正式挂牌。
上海自贸区虽以“贸易”冠名，但实际内涵和期待功能远逾越单纯的贸易范畴，是以在新形势下推进改革开放为着眼点，以加快政府职能转变为切入点，广泛涉及贸易、投资、金融等各个方面。
其中，自贸区内金融开放创新尤为引人关注，被公认为上海自贸区建设的最大看点。
《总体方案》明确规定：“在风险可控前提下，可在试验区内对人民币资本项目可兑换、金融市场利率市场化、人民币跨境使用等方面创造条件进行先行先试。
在试验区内实现金融机构资产方价格实行市场化定价。
案例分析：上海自贸区金融改革的创新与难点-经济学专业技术人员继续教育考试答案
案例分析：上海自贸区金融改革的创新与难点单选题1.2015年，上海自贸区进行扩围，同时设立三个新的自贸区，其中不包括（）。
（10.0分）A.广东B.天津C.福建D.浙江我的答案：D√答对2.基于综合化经营的探索，以及自贸区金融改革与上海国际金融中心建设的联动发展需要，未来金融监管从机构监管转向（）。
（10.0分）A.部门监管B.功能监管C.个人监管D.上级监管我的答案：B√答对3.上海保监局股权信息监管改革采用（）的方式，实现保险专业中介机构股权信息与工商企业登记信息的互联互通。
（10.0分）A.互联网+保险中介监管B.互联网+监管部门监管C.保险中介+监管部门监管D.互联网监管我的答案：A√答对4.福建自由贸易试验区在金融改革中的重点是（）。
（10.0分）A.深化粤港澳合作B.发展融资租赁C.推进两岸金融合作D.加快金融制度创新我的答案：C√答对多选题1.第二批上海自贸试验区金融创新案例中，关于人民币跨境使用，包括哪些案例？（）（10.0分））A.境外银团人民币借款B.人民币跨境集中收付和轧差净额结算C.居家费用跨境人民币支付D.个人经常项下跨境人民币结算业务E.互联网企业经常项下跨境人民币集中收付我的答案：ABD√答对2.自由贸易账户系统的特点包括（）。
（10.0分））A.逐个企业监测B.逐笔交易监测C.7*24小时实时监测D.事前行政审批转为事中事后监管E.事中事后监管转为事前行政审批我的答案：ABCD√答对3.上海银监局以风险防范为核心，推进一系列事中事后监管制度创新，主要措施包括（）。
（10.0分））A.建立机构、风险、产品“三维一体”监管治理架构B.率先建立全流程银行业消费者权益保护体系C.率先建立信用卡“刚性扣减”机制D.先建立自贸试验区银行业特色监测报表体系E.前瞻性地发布自贸试验区业务风险评估指导意见我的答案：ABCDE√答对判断题1.1990年联合国贸易发展会议提出：自由贸易区无须通过国家海关区域，不缴纳关税，不受配额限制，不受贸易管制。
自由贸易试验区的创新实践与案例分析
自由贸易试验区的创新实践与案例分析自由贸易试验区是在中国开展自贸试验的一种形式，是政府为促进经济转型升级和深化改革开放而设立的特殊区域。
它以“先行先试、探索创新、放宽限制、增强活力”为发展宗旨，拥有更灵活的政策、更开放的市场和更便捷的服务，它为经济发展提供了新的机遇和动力。
本文将分析自由贸易试验区的创新实践和案例，探究它们的优势和创新特点。
一、自由贸易试验区的创新实践1.制度创新：深化改革，建立市场导向的制度自由贸易试验区通过制度创新，不断探索政府与市场的关系，鼓励市场主体创新和创造，建立市场导向的制度。
例如，中国（上海）自由贸易试验区创新了《外商投资准入负面清单》制度，明确了外资准入限制，减少了审批环节，提高了投资效益。
同时，《关于完善自由贸易试验区外商投资相关制度政策的通知》进一步拓宽外商投资领域，降低投资门槛，为外商提供更加便捷的服务。
2.金融创新：实现金融开放和创新自由贸易试验区开展金融创新，既有利于本地实体经济，也有利于吸引国内外资本的进入。
例如，“区块链+金融”成为自贸区金融创新的新热点。
区块链等新兴金融技术的应用，将极大推动我国金融行业的转型升级。
同时，自贸区还加强金融机构的监督和管理，确保金融业健康发展，避免金融风险。
3.改革创新：探索现代企业制度自由贸易试验区以改革促发展，探索现代企业制度，鼓励企业发挥主体作用。
例如，中国（上海）自由贸易试验区针对国有企业混合所有制改革，采取了多项改革措施，如招标采购、董事会选举等，促进企业内部治理体系的完善和现代化。
二、自由贸易试验区的创新案例1.上海自贸区：深化改革，推动金融自由化上海自贸区是我国自贸试验的第一个试点。
它通过自由贸易的方式，推动金融领域的改革开放，形成了金融自由化、人民币国际化的重要窗口。
例如，上海自贸区的首批金融试点项目包括金融衍生品和基金管理细则的再创新，改革税收政策等多项举措，这一改革开放政策让许多国际金融机构看到了来自上海的新机遇。
上海自贸区发展优势与难点
上海自贸区发展优势与难点上海自贸区作为中国改革开放的重要窗口和试验田，一直以来都备受关注。
它的发展优势和面临的难点也是人们关注的焦点。
本文将从几个方面分析上海自贸区的发展优势以及面临的难点，并给出实践导向的结论。
一、发展优势1. 地理位置优势：上海自贸区位于中国最具国际化的大都市上海，地理位置优越，与东南亚、日韩等地区相距较近，便于开展国际贸易和合作。
2. 政策创新优势：上海自贸区率先推出一系列政策创新，如“负面清单”管理制度、自由兑换人民币、税收优惠等，为企业提供了更多便利和机遇。
3. 金融创新优势：上海自贸区致力于金融创新，推动金融业进一步开放。
例如，推出了人民币跨境资金管理政策，吸引了大量跨国公司在自贸区设立全球或亚太区总部。
4. 人才资源优势：上海自贸区拥有丰富的人才资源，包括金融、法律、贸易等领域的专业人才。
人才的集聚为自贸区的发展提供了强大的支持。
二、面临的难点1. 体制机制创新难度：上海自贸区试图在自由贸易、金融创新等方面进行体制机制创新，但由于相关政策和制度的调整需要时间，导致创新的推进难度较大。
2. 竞争压力增大：随着自由贸易区的建设，上海自贸区面临来自其他地区和国家的竞争压力。
如何在激烈的竞争中保持竞争力，是一个需要解决的难题。
3. 风险管控难度：自贸区的开放程度较高，也带来了一些风险。
例如，金融风险、贸易风险等都需要有效的管控措施。
如何在保持开放的同时，有效地管理风险，是一个需要重视的问题。
三、实践导向结论1. 提高政策透明度和稳定性：为了吸引更多的投资和企业进入自贸区，政府应提高政策的透明度和稳定性，确保企业能够在可预见的政策环境下进行长期规划。
2. 加强国际合作和交流：上海自贸区应加强与其他国家和地区的合作与交流，借鉴他们在自由贸易区建设方面的经验和做法，共同推动自贸区的发展。
3. 加强风险管理和监管：自贸区应建立健全的风险管理和监管体系，提高风险识别和处理能力，防范金融风险和贸易风险对自贸区的影响。
自贸区金融创新案例.doc
自贸区金融创新案例自贸区既是对中国企业跨境并购的助力和支持点,也是企业面对国际竞争的挑战。
以下是我为大家整理的关于自贸区金融创新案例，给大家作为参考，欢迎阅读!自贸区金融创新案例篇1招行上海自贸试验区分行以境外非居民持有的境内上市公司原始股作为质押，为该非居民的境内特殊目的子公司提供并购融资支持，成功发放了10亿元人民币的并购贷款，并通过试验区内FTN账户，以外保内贷的方式，形成还款资金保障。
突破点：该跨境并购项目面临境内、境外两套法律体系(英美法系和大陆法系)以及债权、债务人权利义务划分和衔接的难题。
招行上海自贸试验区分行充分发挥离岸、在岸、试验区"三位一体"业务优势，在"离岸"完成司法转递和律师见证等工作，"在岸"实现并购融资，自贸试验区通过自由贸易账户(FTN账户)进行资金监管和还款保证。
该项目中FTN账户的开立较好地解决了在境内处置境外公司原始股东持有的境内上市公司股权的难题。
应用价值：利用试验区跨市场、跨境交易，帮助跨境客户盘活非居民持有的境内资产，拓展企业跨境并购融资渠道，高效地完成并购。
自贸区金融创新案例篇2国内一家老牌互联网游戏公司原本在纳斯达克上市，但由于境内外的估值差异，回归A股的意愿非常强烈。
东方证券旗下的东方弘泰投资管理有限公司在自贸区募集并设立两只人民币跨境并购基金，探索出中资企业境外并购的新模式，也成为昨天入选的创新案例之一。
"面临交割时间紧迫和对外投资及外汇额度审批、资金及时调度等不少难点，上海自贸区显现出整体协调、行政高效。
"弘泰投资总经理马云涛说，"我们前后只用了23天就解决了4.3亿美元的‘出海’投资。
由于自贸区把对外投资、外汇额度等审批集合在一起，一次申报一次审批，3亿美元投资额以内的正常审批不超过5个工作日，实际上两个工作日就完成了。
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案例分析：上海自贸区金融改革的创新与难点（100分）单选题：
1.上海保监局股权信息监管改革采用（）的方式，实现保险专业中介机构股权信息与工商企业登记信息的互联互通。
（3.0分）
A.互联网+保险中介监管
B.互联网+监管部门监管
C.保险中介+监管部门监管
D.互联网监管
2.基于综合化经营的探索，以及自贸区金融改革与上海国际金融中心建设的联动发展需要，未来金融监管从机构监管转向（）。
（
3.0分）
A.部门监管
B.功能监管
C.个人监管
D.上级监管
3.2015年，上海自贸区进行扩围，同时设立三个新的自贸区，其中不包括（）。
（3.0分）
A.广东
B.天津
C.福建
D.浙江
4.上海股权交易中心设立（），发挥资本市场支持科创型中小企业发展作用。
（3.0分）
A.新三板
B.科技创新板
C.中小企业板
D.创业板
5.围绕“金改51条”和“金改40条”，各金融监管机构和相关部门出台了一系列实施细则，一共（）个。
（3.0分）
A.24
B.25
C.26
D.27
6.上海保监局大力推进保险业务管理制度改革，实施（），大幅提升保险企业供给能力。
（3.0分）
A.航运保险产品登记制
B.航运保险产品注册制
C.航运保险产品实名制
D.航运保险产品公开制
7.人民银行推出银行间债券市场等对外开放新举措，探索实施（）。
（3.0分）
A.正面清单管理
B.负面清单管理
C.全面清单管理
D.局部清单管理
8.上海自贸区金融改革的金融创新案例一共发布（）批，共65个案例。
（3.0分）
A.四
B.五
C.六
D.七
9.福建自由贸易试验区在金融改革中的重点是（）。
（3.0分）
A.深化粤港澳合作
B.发展融资租赁
C.推进两岸金融合作
D.加快金融制度创新
10.上海自由贸易区金融改革一共经历了（）个阶段。
（3.0分）
A.2
B.3
C.4
D.5
多选题：
1.上海自由贸易区不断完善多层次金融市场体系，主要体现在（）。
（4.0分））
A.启动“沪港通”
B.设立“黄金国际板”
C.推出“黄金沪港通”、“上海金”
D.成立上海保险交易所
E.设立中欧国际交易所
2.上海自贸区金融改革的制度创新主要体现在哪些方面？（）（4.0分））
A.跨境投融资平台
B.创新业务管理
C.市场准入
D.正面清单管理
E.金融监管
3.第二批上海自贸试验区金融创新案例中，关于人民币跨境使用，包括哪些案例？（）（
4.0分））
A.境外银团人民币借款
B.人民币跨境集中收付和轧差净额结算
C.居家费用跨境人民币支付
D.个人经常项下跨境人民币结算业务
E.互联网企业经常项下跨境人民币集中收付
4.上海银监局以风险防范为核心，推进一系列事中事后监管制度创新，主要措施包括（）。
（4.0分））
A.建立机构、风险、产品“三维一体”监管治理架构
B.率先建立全流程银行业消费者权益保护体系
C.率先建立信用卡“刚性扣减”机制
D.先建立自贸试验区银行业特色监测报表体系
E.前瞻性地发布自贸试验区业务风险评估指导意见
5.自由贸易账户系统的特点包括（）。
（4.0分））
A.逐个企业监测
B.逐笔交易监测
C.7*24小时实时监测
D.事前行政审批转为事中事后监管
E.事中事后监管转为事前行政审批
6.《中国人民银行关于金融支持中国(上海)自由贸易试验区建设的意见》的30条意见中，包括哪些方面的内容？（）（4.0分））
A.自由贸易账户体系
B.资本账户可兑换
C.利率市场化
D.人民币跨境使用
E.外汇管理体制改革
7.第一批上海自贸试验区金融创新案例包括哪些类别？（）（4.0分））
A.存款利率市场化创新
B.企业融资创新
C.支付结算创新
D.对外投资创新
E.金融机构集聚创新
8.根据本讲，上海自贸区金融改革的开放创新体现在哪些方面？（）（4.0分））
A.不断扩大跨境人民币使用，积极推动人民币国际化
B.联动上海国际金融中心建设
C.对接“一带一路”国家战略
D.加大服务实体经济，助推上海科创中心建设
E.设立跨境投融资平台，实现资金自由流转
9.近3年来，自贸试验区建设取得了哪些成效？（）（4.0分））
A.以负面清单管理为核心，投资管理体制改革持续深化
B.以贸易便利化为重点，贸易监管制度创新成效明显
C.以提升服务实体经济质量和水平为目标，金融开放创新举措稳步推出
D.以防控风险为底线，严密高效的事中事后监管体系初步形成
E.以鼓励创业创新为着眼点，公共服务支撑体系不断完善
10.“金改51条”作为上海金融改革的政策框架，包括哪些机构发布的意见？（）（4.0分））
A.中国人民银行
B.银监会
C.证监会
D.保监会
E.林业局
判断题：
1.2016年7月，金砖国家新开发银行成功发行首单50亿元人民币绿色金融债。
（3.0分）
2.设立跨境人民币双向资金池后，集团境内外成员企业之间通过资金池实现资金自由划转，无需外债登记。
（
3.0分）
3.“十三五”期间，中国将进一步建立和健全现代金融体系，预计在金融机构综合化经营以及混业经营方面加强探索。
（3.0分）
4.区域性和地方性金融改革创新试点，需要尽快总结经验，并科学考虑和划分中央与地方的金融事权。
（3.0分）
5.人民银行上海总部以简政放权为核心，建立了以自由贸易账户监测管理信息系统为主体的事中事后监管体系。
（3.0分）
6.《中国（上海）自由贸易试验区总体方案》（2013.9.）指出，作为国家战略需要，上海自由贸易试验区肩负着“为全面深化改革和扩大开放探索新途径、积累新经验的重要使命。
”（3.0分）
7.自由贸易账户体系是一项金融基础设施，其本质是构建“电子围网式”的金融环境。
（3.0分）
8.2013年8月，国务院正式批准设立中国(上海)自由贸易试验区。
（3.0分）
9.上海保险业推出“科创E保”，运用金融手段为科创人员保驾护航。
（3.0分）
10.1990年联合国贸易发展会议提出：自由贸易区无须通过国家海关区域，不缴纳关税，不受配额限制，不受贸易管制。
（3.0分）。