2013年10月自考金融市场学试题
自考金融学试题及答案
自考金融学试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的基本功能不包括以下哪一项？A. 风险管理B. 资产评估C. 资本配置D. 信息提供答案：B2. 以下哪项不是金融衍生品的特点？A. 高杠杆性B. 标准化合约C. 低流动性D. 价格波动性答案：C3. 货币供应量（M2）包括以下哪些内容？A. 现金B. 存款C. 股票D. 债券答案：A, B4. 利率上升通常会导致以下哪种情况？A. 债券价格上升B. 债券价格下降C. 股市表现强劲D. 投资减少答案：B5. 以下哪个选项是货币政策的三大工具之一？A. 利率B. 汇率C. 税收D. 财政支出答案：A6. 以下哪种风险属于市场风险？A. 信用风险B. 利率风险C. 操作风险D. 法律风险答案：B7. 以下哪个是金融监管机构的主要职责？A. 制定货币政策B. 维护金融市场稳定C. 促进经济增长D. 管理国家财政答案：B8. 以下哪个是国际收支平衡表的主要组成部分？A. 经常账户B. 资本账户C. 金融账户D. 所有以上选项答案：D9. 以下哪个是金融市场的分类方式？A. 按交易对象分B. 按交易时间分C. 按交易地点分D. 所有以上选项答案：D10. 以下哪个是金融创新的驱动因素？A. 技术进步B. 需求变化C. 政策推动D. 所有以上选项答案：D二、简答题（每题10分，共40分）1. 简述金融中介机构的主要职能。
答案：金融中介机构的主要职能包括资金的收集、资金的分配、风险管理、信息提供和支付结算服务。
2. 解释什么是金融杠杆，并举例说明其在金融市场中的作用。
答案：金融杠杆是指使用借款或其他形式的债务来增加投资的潜在回报率。
例如，投资者使用保证金购买股票，可以以较小的自有资金控制更大的资产规模，从而放大收益或亏损。
3. 描述货币政策的传导机制。
答案：货币政策的传导机制主要通过利率、信贷和汇率等渠道影响经济活动。
中央银行通过调整利率或货币供应量，影响商业银行的贷款成本和贷款量，进而影响企业和消费者的投资和消费行为。
金融市场学及答案（题库）
金融市场学及答案（题库）一、单项选择题1.金融市场交易的对象是（）A.资本B金融资产 C.劳动力 D.土地与房屋2.金融市场各种运行机制中最主要的是（）A.发行机制B.交易机制C.价格机制D.监督机制3.企业通过发行债券和股票等筹集资金主要体现的是金融市场的（）A．聚敛功能 B.配置功能 C.调节功能 D.反映功能4.非居民间从事国际金融交易的市场是（）A.到岸金融市场B.离岸金融市场C.非居民金融市场D.金融黑市5.同业拆借资金的期限一般为（）天天 C . 3个月 D. 2年6.一市政债券息票率%，以面值出售；一纳税人的应税等级为34%，该债券所提供的应税等价收益为（）A. % 最能准确概况欧洲美元特点的是（）A.存在欧洲银行的美元B.存在美国的外国银行分行的美元C.存在外国银行和在美国国土外的美国银行的美元D.存在美国的美国银行的美元8.短期市政债券当期收益率为4%，而同类应税债券的当期收益率为5%。
投资者的税收等级分别为以下数值时，能给予投资者更高税后收益的是（）% % %9.最早发行大额可转让定期存单是（）A 汇丰银行B 中国银行C 花旗银行D 巴林银行10.国库券和BAA级公司债券收益率差距会变大的情形（）A 利率降低B 经济不稳定C 信用下降D 以上均可11.以折价方式卖出债券的情形是（）A 债券息票率大于当期收益率，也大于债券的到期收益率B债券息票率等于当期收益率，也等于债券的到期收益率C债券息票率小于当期收益率，也小于债券的到期收益率D债券息票率小于当期收益率，也大于债券的到期收益率12.一份10 000元面值的10年期国债每半年付息一次，该国债的年息票率6%，投资者在第5年末会收到（）A 300元B 600元C 3 000元D 6 000元13.关于政府机构债券说法不正确的是（）A 以信誉为保证，无需抵押品B 债券由中央银行作后盾C 债券的收支偿付列入政府的预算D 财政部和一些政府机构可发行14.最适合被证券化的是（）A 企业的信用贷款B 一般的房地产抵押贷款C 住房抵押贷款D 企业的担保贷款15.一家公司的销售额和利润都快速地增长，且其速度要远远快于整个国家以及其所在的行业的发展速度，那么这家公司发行的股票属于（）A 蓝筹股B 投机股C 成长股D 收入股16.在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金是指（）A 在岸基金B 离岸基金C 伞形基金D 保本基金17.我国封闭式基金上市要求基金份额持有人不少于（）A 200B 500C 1 000D 2 00018.在风险调整测度指标中，用市场组合的长期平均超额收益除以该时期的标准差的是（）A 夏普测度B 特雷纳测度C 詹森指数D M2测度19.期权购买者只能在期权到期日那一天行使权利，既不能提前也不能推迟的期权是（）A 欧式期权B 现货期权C 期货期权D 美式期权20.标的的资产市价高于协议价格时的看涨期权称为（）A 虚值期权B 场内期权C 实值期权D 场外期权21.某人某日用美元在买进50万欧元，5天后再平仓，其获利为（）A 7 000美元B 7 250美元C 6 275美元D 6 750美元22.关于利率对汇率变动的影响，表述正确的是（）A内利率上升，则本国汇率上升B 国内利率下降，则本国利率下降C 需比较国内外的利率和通货膨胀率后确定D 利率对汇率的影响是长期的23.下面表述正确的是（）A 在直接标价法和间接标价法下，升水和贴水的含义恰恰相反B 远期外汇的买卖价之差总是大于即期外汇的买卖价之差C 买入价和卖出价是同一笔外汇交易中买卖双方所使用的价格D 在直接标价法下，汇率上升意味着本币升值24.现代货币制度下，可能使一国的汇率上升的原因有（）A 政府宣布减少税收B 银行利率下降C 物价下降D 放宽对进口的限制25.弹性货币分析法强调对汇市产生影响的市场有（）A 保险市场B 商品市场C 货币市场D 证券市场26.下列有关利率期限结构的说法正确的是（）A.预期假说认为，如果预期将来短期利率高于目前的短期利率，收益率曲线就是水平的B.预期假说认为，长期利率等于预期短期利率C.流动性偏好假说认为，在其他条件相同的情况下，期限越长，收益率越低D.流动性偏好假说认为，不同的借款人和贷款人对收益率曲线的不同区段有不同的偏好27.假定名义年利率为10%，每年复利两次，那么，有效（年）利率为（）% % 根据凯恩斯流动性偏好理论，与利率相关的是（）A.交易动机B.预防动机 B.投机动机 D.以上都不对29.名义利率是8%，通货膨胀率为10%。
全国《金融市场学》真题资料
全国202X年10月高等教育自学考试金融市场学真题课程代码：00077一、单项选择题〔本大题共20小题，每题1分，共20分〕在每题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多项选择或未选均无分。
1．以下关于金融市场的理解与解释中，正确的选项是〔〕P1A．金融市场是金融工具交易的园地B．金融市场是货币资金及其他金融工具的交易活动C．金融市场是金融机构之间的交易活动D．金融市场是资金供求双方的交易活动2．政府债券的风险主要表现为〔〕A．信用风险B．财务风险C．经营风险D．购置力风险3．金融期权按交易对象划分不包含．．．〔〕P77A．X期权B．利率期权C．看涨期权D．X期权4．依据债券等级评估的结果，被称作“金边债券〞的是〔〕P176A．AAA级债券B．AA和AAA级债券C．A、AA和AAA级债券D．BBB以上级别的债券5．在经济衰退的形势下，投资收益水平高于市场平均收益水平的X是〔〕P54 A．周期性X B．成长性XC．防守性X D．蓝筹X蓝筹X：信誉卓著、资本雄厚、经营效果好、事业处于稳定上升阶段的大公司发行的X。
周期性X：经营受经济周期波动影响较大的公司所发行的X，这类X的市场价格与经济周期呈同方向波动状态。
成长性X：正处于飞速开展时期的公司所发行的X。
收益额增长快，X价格上升快。
防守性X：事业开展比拟平稳的公司所发行的X。
收益可靠，风险不大。
投机性X：价格很不稳定的公司所发行的X。
具有肯定投机性。
6．以下世界主要金融市场中，规模堪称世界第—的是〔〕复习文档A．伦敦金融市场B．纽约金融市场C．东京金融市场D．法兰克福金融市场伦敦金融市场：历史最悠久，规模堪称世界第—7．证券价格反映了历史信息、公司财务状况汇报及其他可以利用的公开信息的是〔〕A．弱有效市场B．中度有效市场C．强有效市场D．非有效市场P341 弱效市场，证券的价格反映了过去全部的价格和交易星系中度有效市场，证券的价格放映了全部公开发表的信息，包含历史信息、公司财务状况汇报及其它可利用的公开信息。
2013年10月自考真题：国际金融试题
整理了【2013年10⽉⾃考真题：国际⾦融试题】，供⼤家参考！ ⼀、单项选择题（本⼤题共18⼩题，每⼩题1分，共18分） 在每⼩题列出的四个备选项中只有⼀个是符合题⽬要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂⿊。
错涂、多涂或未涂均⽆分。
1.国际贸易信贷交易记录在国际收⽀平衡表的A.经常账户B.资本账户C.⾦融账户D.储备账户 2.国际保险业务产⽣的保险费及赔偿费⽤反映在国际收⽀平衡表的A.货物和服务项⽬B.收益项⽬C.经常转移项⽬D.其他剩余项⽬ 3.国际⾦本位制最理想的形式是A.⾦币本位制B.银币本位制C.⾦块本位制D.⾦汇兑本位制 4.《史密森协议》将固定汇率制度下汇率的波动幅度由±1％扩⼤⾄A.±1.125％B.±1.25％C.±2.125％D.±2.25％ 5.下列哪项协议规定了加⼊欧元区的5项趋同指标？A.罗马条约B.布鲁塞尔条约C.马斯特⾥赫特条约D.稳定与增长公约 6.中信银⾏向汇丰银⾏报出即期汇率100美元=621.260～623.750⼈民币，该汇率表⽰ A.中信银⾏买⼊100美元⽀付623.750⼈民币 B.汇丰银⾏买⼊100美元⽀付623.750⼈民币 C.中信银⾏卖出100美元收⼊621.260⼈民币 D.汇丰银⾏卖出100美元收⼊623.750⼈民币 7.⼀国国际收⽀持续性逆差会引起A.本币汇率上浮B.本币汇率下浮C.本币汇率不变D.外汇汇率不变 8.IMF发放普通贷款的额度为成员国份额的A.50％B.75％C.100％D.125％ 9.世界银⾏的贷款对象是A.成员国政府B.中央银⾏C.商业银⾏D.私营企业 10.各国航空公司租⽤飞机的主要⽅式是A.跨国直接融资租赁B.跨国杠杆经营性租赁C.跨国制度租赁D.跨国转租赁 11.外国债券A.不记名发⾏，票⾯货币有选择性B.不记名发⾏，票⾯货币不具有选择性C.记名发⾏，票⾯货币有选择性D.记名发⾏，票⾯货币不具有选择性 12.假定某外汇银⾏报出即期汇率1美元=7.7560～7.7590港元，1个⽉的掉期率50～30，美元兑港元1⽉期远期汇率为A.7.2560～7.4590B.7.7510～7.7560C.7.7610～7.7620D.8.2560～8.0590 13.美国短期国库券期货合约⾯值100万美元，期限3个⽉，当该期国库券的收益率是5.5％时，该短期国库券期货的报价是A.5.5B.55C.94.5D.105.5 14.加强贸易和外汇管制的政策会推动BP曲线A.向上平⾏移动B.向下平⾏移动C.向左平⾏移动D.向右平⾏移动 15.IM曲线左上⽅任意⼀点代表 A.货币市场供⼤于求，经济状态为通货膨胀 B.货币市场供不应求，经济状态为通货膨胀 C.货币市场供⼤于求，经济状态为通货紧缩 D.货币市场供不应求，经济状态为通货紧缩 16.根据国际收⽀吸收分析理论，⽀出转移政策包括A.贸易管制政策和产业政策B.汇率政策和科技政策C.科技政策和产业政策D.汇率政策和贸易管制政策 17.下列哪项是中央银⾏采⽤的中和操作⼯具，以减轻国际资本流⼊所造成的消极影响？A.增加财政收⼊B.提⾼税率C.课征托宾税D.公开市场操作 18.当⾦融危机来临时，下列哪个国际组织发挥“最后贷款⼈”的职能？A.国际清算银⾏B.国际货币基⾦组织C.世界银⾏集团D.巴塞尔银⾏监管委员会 ⼆、多项选择题（本⼤题共6⼩题，每⼩题2分，共12分） 在每⼩题列出的五个备选项中⾄少有两个是符合题⽬要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂⿊。
13金融市场学单选网考必过
( )对保险标的不具有保险利益，保险合同无效。
（ B ） B．投保人( )对股价变动影响最大，也最直接。
（ A ）A．利率( )是外国银行在美国的分支机构发行的一种可转让的定期存单。
（ C ）C．杨基存单( )不是股票基金的特点。
（B）B．投资对象单一( )不属于较纯粹的中介机构。
（A）A．信用合作社( )成为经济中最主要的非银行金融机构。
（ B）B．保险公司( )的市场功能使供求机制、价格机制、效率机制及风险机制的调节功能得到进一步的体现和发挥。
（C ） C．金融期货( )期权合约的价值取决于敲定价格(或执行价格)与基础资产价格在一段时间内的平均值的比较。
（ A ） A．亚式期权( )是货币市场区别于其他市场的重要特征之一。
（） B．市场交易量大( )是金融市场上最重要的主体。
（C） C．企业( )是经济学的核心命题。
（B ） B．效率( )是有效市场的必要条件。
（A） A．股票价格随机行走( )是有效市场的充分条件。
（D） D．股票市场没有交易成本( )的发行，必须先以出票人同付款人之间的资金关系为前提。
（ D）D支票．( )是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人。
（ A）A．佣金经纪人( )是指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。
（B ）B．蓝筹股( )一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。
（A） A 货币市场．( )只有两方当事人。
（C ） C．本票( )最大的特点是期权的收益水平是预先确定的，但收益可能性则不确定。
（ D） D数字期权．( )是货币市场上最敏感的“晴雨表”。
（C ） C．拆借利率（）是金融监管的基本点，金融机构必须接受国家金融管理当局的监管，保证监管的权威性、严厉性、强制性、一贯性，从而保证有效性。
（依法实施金融监管）( )是指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。
（B蓝筹股）()不是影响债券基金价格波动的主要因素。
全国自考00076《国际金融》历年真题试卷及答案 年份：201310
全国2013年10月高等教育自学考试国际金融试题课程代码：00076一、单项选择题（本大题共18小题，每小题1分，共18分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。
错涂、多涂或未涂均无分。
1．国际贸易信贷交易记录在国际收支平衡表的（ C ）1-14A．经常账户B．资本账户C．金融账户D．储备账户2．国际保险业务产生的保险费及赔偿费用反映在国际收支平衡表的（ A ）1-11A．货物和服务项目B．收益项目C．经常转移项目D．其他剩余项目3．国际金本位制最理想的形式是（ A ）2-61A．金币本位制B．银币本位制C．金块本位制D．金汇兑本位制4．《史密森协议》将固定汇率制度下汇率的波动幅度由±1％扩大至（ D ）2-74A．±1.125％B．±1.25％C．±2.125％D．±2.25％5．下列哪项协议规定了加入欧元区的5项趋同指标？（ C ）2-85A．罗马条约B．布鲁塞尔条约C．马斯特里赫特条约D．稳定与增长公约6．中信银行向汇丰银行报出即期汇率100美元=621.260～623.750人民币，该汇率表示（ B ）3-97A．中信银行买入100美元支付623.750人民币B．汇丰银行买入100美元支付623.750人民币C．中信银行卖出100美元收入621.260人民币D．汇丰银行卖出100美元收入623.750人民币7．一国国际收支持续性逆差会引起（ B ）3-102A．本币汇率上浮B．本币汇率下浮C．本币汇率不变D．外汇汇率不变8．IMF发放普通贷款的最高额度为成员国份额的（ D ）4-129A．50％B．75％C．100％D．125％9．世界银行的贷款对象是（ A ）4-134A．成员国政府B．中央银行C．商业银行D．私营企业10．各国航空公司租用飞机的主要方式是（ B ）6-191A．跨国直接融资租赁B．跨国杠杆经营性租赁C．跨国制度租赁D．跨国转租赁11．外国债券（ D ）7-213A．不记名发行，票面货币有选择性B．不记名发行，票面货币不具有选择性C．记名发行，票面货币有选择性D．记名发行，票面货币不具有选择性12．假定某外汇银行报出即期汇率1美元=7.7560～7.7590港元，1个月的掉期率50～30，美元兑港元1月期远期汇率为（ B ）8-256A.7.2560～7.4590B.7.7510～7.7560C.7.7610～7.7620D.8.2560～8.059013．美国短期国库券期货合约面值100万美元，期限3个月，当该期国库券的收益率是5.5％时，该短期国库券期货的报价是（ C ）10-290A．5.5 B．55C．94.5 D．105.514．加强贸易和外汇管制的政策会推动BP曲线（ C ）11-309A．向上平行移动B．向下平行移动C．向左平行移动D．向右平行移动15．LM曲线左上方任意一点代表（ A ）11-307A．货币市场供大于求，经济状态为通货膨胀B．货币市场供不应求，经济状态为通货膨胀C．货币市场供大于求，经济状态为通货紧缩D．货币市场供不应求，经济状态为通货紧缩16．根据国际收支吸收分析理论，支出转移政策包括（ D ）11-315A．贸易管制政策和产业政策B．汇率政策和科技政策C．科技政策和产业政策D．汇率政策和贸易管制政策17．下列哪项是中央银行采用的中和操作工具，以减轻国际资本流入所造成的消极影响？（ D ）13-351A．增加财政收入B．提高税率C．课征托宾税D．公开市场操作18．当金融危机来临时，下列哪个国际组织发挥“最后贷款人”的职能？（ B ）13-356 A．国际清算银行B．国际货币基金组织C．世界银行集团D．巴塞尔银行监管委员会二、多项选择题(本大题共6小题，每小题2分，共12分）在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。
《金融市场》考试练习题及答案
《金融市场》考试练习题及答案一、单选题1. A 开放式基金的资产净值为每份额2元，基金的申购费率为2％，某投资人欲申购10万元的A 基金，试问该投资者可申购A 基金的份额为（）。
A 、49019份B 、49050份C 、50000份D 、51020份答案：A2. 一张15年期，年利率为7.2％，市场买卖价格为800元，票面价值为1000元的债券，其即期收益率为( )。
A 、7.2%B 、8%C 、8.5%D 、9%答案：D3. 最早的世界性的外汇市场是（）。
A 、伦敦外汇市场B 、纽约外汇市场C 、东京外汇市场D 、新加坡外汇市场答案：A4. 历史最悠久的国际金融中心是( )。
A 、伦敦金融中心B 、纽约金融中心C 、巴林金融中心D 、东京金融中心答案：A5. 我国的证券投资基金都属于（）。
A 、开放式基B 、封闭式基金C 、契约型基金D 、公司型基金答案：C6. 从投资运作的特点出发，可将证券投资基金划分为( )。
A 、对冲基金与套汇基金7. 基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额应达到核准规模的( )。
A 、50％以上B 、75％以上C 、70％以上D 、80％以上答案：D8.DEA 代表( )。
A 、正负差B 、异同平均数C 、未成熟随机值D 、威廉指标答案：B9. 市场价格若没有达到客户所要求的特定价位，则不能成交的订单是( )。
A 、到价单B 、市场单C 、限价单D 、收盘单答案：C10. 下列选项中，既可以作为交易所市场的回购抵押品，也可以作为银行间市场的回购抵押品的是( )。
A 、国债B 、政策性金融债C 、央行票据D 、企业债答案：A11. 不属于金融期货合约特点的是（）。
A 、交易对象标准化B 、基本没有违约风险C 、流动性弱D 、交易单位规范化答案：C12. 反映企业对债务融资的依赖程度的财务比率是( )。
A 、资产收益率B 、存货周转率C 、股利收益率D 、利息保障倍数答案：DC 、登记制D 、审批制答案：B14. 关于β系数，下列说法错误的是（）。
自考《金融市场学》专项试题及答案
自考《金融市场学》专项试题及答案自考《金融市场学》专项试题及答案在日常学习和工作生活中，我们最少不了的就是试题了，试题可以帮助学校或各主办方考察参试者某一方面的知识才能。
那么一般好的试题都具备什么特点呢？以下是店铺帮大家整理的自考《金融市场学》专项试题及答案，仅供参考，欢迎大家阅读。
单项选择题1、二战前，世界上最大的黄金市场是（）A、苏黎世黄金市场B、香港黄金市场C、纽约黄金市场D、伦敦黄金市场2、以下不属于证券交易所的职责的是（）A、提供交易场所和设施B、制定交易规则C、制定交易价格D、公布行情3、政府债券的风险主要变现为（）A、信用风险B、财务风险C、经验风险D、购买力风险4、贴现债券的实际收益率与票面利率相比（）A、高B、相等C、低D、不确定5、我国证券交易所的组织形式是（）A、公司制B、股份制C、会员制D、席位制6、下列市场中属于资本市场的有（）。
A、股票市场B、短期国库券市场C、银行承兑汇票市场D、大额可转让定期存单市场7、以下（）发行方式，承销商要承担全部发行失败的风险。
A、代销B、余额包销C、全额包销D、中央银行包销8、投机性货币需求与利率水平之间呈（）。
A、正相关B、负相关C、不相关D、相关的'不确定性9、股票在证券交易所挂牌买卖，称为（）。
A、场内交易B、场外交易C、柜台交易D、议价市场10、商业银行向中央银行所作的票据转让行为叫（）。
A、贴现B、承兑C、转贴现D、再贴现11、只靠收取佣金获利的经纪人被称为（）。
A、货币中间商B、票据经纪人C、佣金经纪人D、短期证券经纪人12、社会公共设施的建立和维护属于（）。
A、企业储蓄B、企业投资C、政府储蓄D、政府投资13、推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是（）。
A、存款准备金制度B、再贴现政策C、公开市场政策D、存款派生机制14、对于以金融工具形式保有财富的持有者，金融市场提供了低风险变现的机会。
这体现了金融市场的（）功能。
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2013年10月自考试题：金融市场学
课程代码：00077
请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。
选择题部分
注意事项：
1．答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。
2．每小题选出答案后，用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。
如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其他答案标号。
不能答在试题卷上。
一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答
题纸”的相应代码涂黑。
错涂、多涂或未涂均无分。
1．金融资产迅速转化成现金的能力指的是其特征中的
A．期限性
B．收益性
C．流动性
D．风险性
2．将金融市场划分为即期交易市场和远期交易市场的标准是
A．按交易标的物划分
B．按交易对象是否依赖于其他金融要素划分
C．按交易对象的交割方式划分
D．按价格形成机制划分
3．同业拆借的利率是
A．日利率
B．周利率
C．月利率
D．年利率
4．持票人在票据背面签名将该票据权利转让给受让人的票据行为是指
A．出票
B．背书
C．汇票承兑
D．贴现
5．债券发行人不能按时、足额地支付债券的利息、本金从而给债券投资者带来损失的风险是指
A．流动性风险
B．利率风险
C．信用风险
D．通货膨胀风险
6．荷兰式招标又称
A．美国式招标
B．混合式招标
C．多种价格招标
D．单一价格招标
7．下列关于股票的说法正确的是
A．相对于优先股来说，普通股的风险较小
B．优先股一般可以流通上市
C．普通股股东有企业经营参与权
D．优先股是股票最基本的形式，也是发行量最大、最为重要的股票
8．我国法律规定首次公开发行股票数量超过4亿股的，可向战略投资者配售股票，战略投资者对这些股票的持有期限不得少于
A．1个月
B．3个月
C．6个月
D．12个月
9．股票流通市场最主要的组织形式是
A．场内交易
B．场外交易
C．第三市场
D．第四市场
10．按法律形式的不同，可以将基金分为
A．封闭式基金和开放式基金
B．股票基金和债券基金
C．在岸基金和离岸基金
D．契约型基金和公司型基金
11．下列关于外汇市场的说法正确的是
A．外汇市场由外汇市场主体和外汇市场客体两个部分构成
B．外汇市场主体是外汇市场的参与者
C．外汇市场客体主要包括外汇银行、外汇交易商和外汇经纪人
D．中央银行并非外汇市场的主要参与者
12．将黄金市场分为实物市场和衍生品市场的标准是
A．按黄金市场的交易规模和作用不同
B．按黄金市场的交易场所不同
C．按黄金交易的标的物不同
D．按黄金交易的管制程度不同
13．关于我国的纸黄金业务，下列说法正确的是
A．纸黄金业务是上海黄金交易所组织交易的主要形式
B．纸黄金业务中，上海期货交易所作为做市商进行双边报价
C．纸黄金业务是我国商业银行面向普通投资者开办的最主要的黄金投资业务
D．纸黄金业务的交易中要提取实物黄金
14．金融期货合约的特点包括
A．非标准化
B．场内交易，间接清算
D．违约风险大
15．下列关于金融期权合约的说法正确的是
A．以金融资产作为标的物
B．期权买卖双方的权利义务对等
C．期权买方面临的风险难以预测
D．期权卖方的收益可能是无限的
16．以下关于欧洲债券和欧洲债券市场的说法正确的是
A．欧洲债券多为记名债券
B．欧洲债券市场监管严格
C．欧洲债券市场的发行通常被限于信用风险较高的借款人
D．欧洲债券通常免收利息税
17．甲公司准备将闲置资金一次性存入乙银行，以备2年后更新设备开销2000万元。
已知乙银行存款年利率为10％，按复利计息，则目前甲公司应存入资金
A．1633.67万元
B．1652.89万元
C．1671.33万元
D．1690.46万元
18．影响股票投资价格的外部因素包括
A．公司净资产
B．公司的股利政策
C．增资和减资
D．宏观经济因素
19．以下哪一个指标可以反映单个资产对整体市场组合的风险的影响？
A．α
B．β
C．方差
D．标准差
20．同业拆借市场的特点包括
A．在市场准入方面一般有较严格的限制
B．交易手续较为复杂
C．交易一般需要担保或抵押
D．利率的市场化程度较低
二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）
在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将
“答题纸”的相应代码涂黑。
错涂、多涂、少涂或未涂均无分。
21．金融市场的交易主体包括
A．企业
B．政府机构
C．存款性金融机构
D．保险公司
22．同业拆借市场的参与者包括
A．资金需求者
B．资金供给者
C．中介机构
D．交易中心
E．中央银行与金融监管机构
23．股票的基本特征包括
A．永久性
B．确定性
C．收益性
D．参与性
E．流动性
24．下列关于黄金需求的说法正确的是
A．黄金需求包括官方储备需求、投资投机需求、工业原料需求三方面B．官方储备需求基于黄金的商品属性
C．投资投机需求基于黄金的金融属性
D．工业原料需求基于黄金的商品属性
E．购入黄金以使资产保值增值描述的是投机需求
25．关于资本资产定价模型，下列说法正确的是
A．资本资产定价模型由马克维茨提出
B．当市场达到均衡时，市场组合是一个有效组合
C．资本市场线揭示了有效组合的收益风险均衡关系
D．证券市场线与有效边界的切点为市场均衡时的有效资产组合
E．无风险资产的风险为零，与风险资产的相关系数也为零
非选择题部分
注意事项：
用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上，不能答在试题卷上。
三、名词解释题（本大题共4小题，每小题3分，共12分）
26．资产证券化
27．创业板市场
28．套汇交易
29．离岸金融市场
四、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）
30．简述金融市场的聚敛功能。
31．简述短期融资券的融资优势。
32．简述债券流通市场的作用。
33．简述远期利率协议的主要作用。
34．简述有效市场的类型。
五、论述题（本大题共2小题，每小题14分，共28分）
35．试比较交易型开放式指数基金与上市开放式基金。
36．试述金融市场监管变革的趋势。