票据业务调查报告
财政票据自查报告
财政票据自查报告尊敬的各位领导：根据公司要求和财政部门规定，我代表财务部门撰写本次财政票据自查报告，向各位领导汇报我们在财政票据管理和使用方面的情况。
在过去一年中，我们始终以合规、规范和透明的原则贯彻执行相关政策，并取得了一系列成果。
一、票据管理情况1. 票据种类：我们公司使用的财政票据主要包括增值税发票、税务局系统发票、银行承兑汇票、商业承兑汇票等。
在管理中，我们遵守相关规定，严格按照票据种类进行分类、领用和归档。
2. 票据编号：为确保票据使用的合理性和规范性，我们建立了票据编号管理制度。
每张票据都经过编号标注，并记录于相关账簿和系统中，以便随时查阅和核对。
3. 票据存储：为保证票据的完整性和安全性，我们采取了严格的存储措施。
所有财政票据都妥善保管于指定的票据柜中，并定期进行盘点和核对，保证票据的一致性和准确性。
二、票据使用情况1. 正确开票：我们财务人员在开具财政票据时，严格按照票据规定的内容和格式进行操作。
票面信息包括开票单位名称、纳税人识别号、商品明细和金额等，确保开具的票据准确无误。
2. 有效冲销：对于票据的冲销和作废，我们执行严格的审批程序，并在相关系统中进行登记和记录。
冲销和作废的票据由专人进行销毁，以防被他人滥用或冒领。
3. 票据的整理和归档：每张票据在使用后，都按照日期和类型进行整理和归档。
我们建立了相应的档案管理系统，方便随时检索和查阅，确保票据的追溯和稽查工作进行顺利。
三、票据风险防控1. 内部控制：为防止票据管理中出现的风险，我们加强内部控制措施。
严格落实票据管理责任制，设置经办、复核、核对等环节，并加强对关键环节进行监督和审计。
2. 外部审计：每年都会聘请独立的第三方机构对公司的财产和财务运作进行审计。
审计机构会对财政票据管理情况进行细致的检查和评估，及时发现问题并提出改进措施。
3. 法规遵守：我们始终遵守国家和地方相关的财政票据管理法规，定期进行培训和学习，确保财务人员对政策、法规的理解和遵守。
票据现金自查自纠报告
票据现金自查自纠报告一、背景介绍近年来，我公司发展迅速，业务规模逐渐扩大，财务数据和资金流动量也相应增加，为了确保资金的安全和公司财务的稳健运作，公司决定开展票据现金自查自纠工作。
本报告旨在总结我公司自查自纠的情况，发现问题并提出改进措施，提高公司的财务管理水平。
二、自查自纠情况分析1. 票据管理方面公司在票据管理方面一直非常重视，建立了完善的票据管理制度和流程，但是在实际执行过程中发现了一些问题。
部分员工对票据领用、填写、存储等环节不够严格，导致了票据的管理不够规范。
2. 现金管理方面公司的现金管理一直是公司财务管理的核心内容之一，但在实际操作过程中也存在一些不足之处。
例如，部分员工在日常报销过程中存在差旅费报销不及时、金额不符等情况，需要加强现金报销管理。
3. 自查自纠机制公司自查自纠机制运行良好，每月设立专门的检查组对公司财务数据和资金流动量进行检查，并及时发现问题和提出改进意见。
但需要加强对员工的培训和监督，提高员工的自查自纠意识。
三、存在的问题及改进措施1. 在票据管理方面存在问题，员工对票据管理流程不够清晰，容易出现偷漏税或者财务数据不准确的情况。
为此，公司将加强对员工的培训，明确票据管理的流程和规范，提高员工的管理意识。
2. 现金管理方面存在问题，员工在日常报销过程中存在不及时、金额不符等情况。
公司将加强现金管理制度的落实，加强对员工的监督，严格执行财务报销流程，确保财务数据的准确性。
3. 在自查自纠机制方面，公司需要加强对员工的培训和监督，提高员工的自查自纠意识。
同时，公司将建立更加完善的自查自纠制度，加强对公司财务数据和资金流动量的检查，确保公司财务管理工作的顺利进行。
四、结论通过本次票据现金自查自纠工作，我公司发现了一些问题并提出了改进措施，为公司财务管理提供了一定的保障。
公司将进一步加强对票据管理、现金管理等方面的监督和管理，提高员工的自查自纠意识，确保公司财务数据的准确性和资金流动量的安全性。
票据检查自查报告
竭诚为您提供优质文档/双击可除票据检查自查报告篇一：20XX年度票据管理及自查报告20XX年度财政票据管理和使用自查自纠报告根据荆州区财政局关于开展20XX年度财政票据管理和使用情况专项检查的文件精神，结合我院财政票据的管理和使用情况，进行了认真的自查，从三个方面汇报如下：一、非税收入项目和标准情况我院购领和使用财政票据严格执行国家和省级财政、物价部门规定的收费项目和标准，无自立收费项目、无擅自扩大收费范围、无提高收费标准等违规乱收费问题。
二、严格执行财政票据管理制度我院由主管会计专人管理财政票据，建立了财政票据登记制度，设置了财政票据管理台帐；按规定领取了《财政票据购领证》，实际领购财政票据数量及种类与《财政票据购领证》记录相符；财政票据各栏填写规范、准确、完整，无相互串用行为；无丢失毁损财政票据行为；无用财政票据收取经营服务性收费行为；对使用完毕的财政票据按顺序清理存根，并按规定妥善保管，严格执行了财政票据管理制度。
三、加强了非税收入资金管理我院非税收入按规定纳入了单位统一财务管理，按规定缴纳了财政专户，做到了及时上缴、账目清楚。
此次财政票据管理和使用自查工作，我院领导高度重视、精心组织，充分认识到财政票据管理和使用的重要性和严肃性，努力夯实基础工作，强化日常管理工作，逐年提高管理水平，让我院的管理更加规范。
李埠卫生院20XX-4-16篇二：财政票据自查报告**县国土资源局20**年度财政票据使用管理情况自查报告为切实加强我局财政票据管理，规范非税收入征收行为，根据《县财政局关于开展20**年度财政票据年检的通知》（财非税?20**?**号）要求，对我局20**年度财政票据使用和管理情况深入开展了自查。
通过自查，我单位票据管理规范，无违规问题,现将自查情况报告如下：一、领导重视。
局党组高度重视票据管理工作，为切实搞好这次票据自查工作，局党组召开专题会议，指定财务股负责对20**年以来财政票据使用情况进行认真自查。
票据业务调研报告
票据业务调研报告
《票据业务调研报告》
一、调研背景
票据业务作为金融领域的重要组成部分，对于企业的经营和金融活动具有至关重要的作用。
因此，对票据业务的调研成为了解当前金融市场动态、掌握票据业务发展趋势的重要途径。
二、调研目的
本次调研旨在了解当前票据业务的发展状况、行业现状及未来发展趋势，为企业制定票据业务管理策略提供参考依据。
三、调研方法
本次调研采用了问卷调查、实地调研和资料搜集等多种方法，以获取全面的行业信息。
通过与行业内相关企业和专家学者的交流，了解票据业务的具体情况，深入了解行业内的发展现状和问题。
四、调研结果
1.票据业务发展现状：当前，票据业务已成为现代金融体系中不可或缺的一环，各金融机构在票据业务方面的投入和服务水平均有所提升。
2.票据业务存在问题：票据业务中存在的假票据、挪用票据等风险问题，对金融机构和企业的经济损失造成了不小的影响。
3.未来发展趋势：随着金融科技的不断创新和应用，票据业务将迎来新的发展机遇，移动支付、区块链等技术的应用将为票据业务带来新的发展模式。
五、调研建议
1.加强信息共享与监管：对于票据业务中的风险问题，需要加强行业间的信息共享和监管力度，减少风险事件的发生。
2.提升金融科技应用：金融机构应积极引入金融科技，加速票据业务的数字化转型，提升服务水平和效率。
3.完善管理制度：建立健全的票据业务管理制度，规范票据的发行、兑付、背书等环节，提升行业的透明度和合规性。
六、结语
通过本次调研，我们对票据业务的发展现状及未来发展趋势有了更深入的了解，同时也提出了相关的发展建议，希望对企业在票据业务管理方面提供一定的帮助和指导。
核销票据的报告范文
核销票据的报告范文
尊敬的领导:
本人代表XX部门,就核销票据事宜向您汇报如下:
一、核销票据的基本情况
本次核销的票据共计10张,票面总金额为人民币¥5000元。
这些票据的来源为XX项目的货款支付,已于上个月完成项目工作并收到客户付款,票据已没有支付需求。
二、核销票据的必要性
上述票据的支付期限已过,项目款项已收回,票据已经失去支付作用,不再具有流通价值。
将这些已失效的票据进行核销,可以减少公司账面上无效票据的数量,优化公司票据管理,避免产生不必要的票据管理风险。
三、核销票据的建议
建议采取销毁的方式对上述无效票据进行核销。
销毁后,建议进行书面登记,以确保核销工作的规范性和可追溯性。
同时,建议加强公司内部票据管理制度,规范票据的使用和保管,避免无效票据的产生。
综上,为了规范公司票据管理,优化公司财务状况,建议批准本次核销无效票据的申请。
请审阅后指示,谢谢!
此报告,请查阅。
XX部门(签名)年月日。
票据年终工作总结
票据年终工作总结
在过去的一年里，我们公司票据部门经过了一年的努力和奋斗，取得了许多成绩和进步。
在这个特殊的时期，我们面临着许多挑战和困难，但是我们团结一心，共同努力，最终取得了一定的成绩。
首先，我们在票据管理方面取得了一定的进步。
我们不断优化票据管理流程，提高了工作效率，减少了错误率，提升了客户满意度。
我们还加强了对票据风险的管控，有效防范了各种风险，保障了公司的资金安全。
其次，我们在票据业务拓展方面取得了一定的成绩。
我们不断开拓新的业务渠道，拓展新的客户群体，促进了公司票据业务的发展。
我们还加强了与合作伙伴的合作，拓展了票据业务的广度和深度，为公司带来了更多的业务机会和收益。
最后，我们在团队建设方面取得了一定的进步。
我们加强了团队的凝聚力和协作能力，提高了团队的执行力和创新能力。
我们还加强了员工的培训和学习，提升了员工的综合素质和专业能力，为公司的可持续发展奠定了坚实的人才基础。
在新的一年里，我们将继续努力，不断提升自身的业务水平和服务质量，为公司的发展贡献自己的力量。
相信在公司领导的正确指导下，我们一定能够取得更好的成绩，为公司的发展开辟更加美好的未来。
让我们携手并进，共同努力，共创辉煌！。
授信调查报告
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5.8、现金流量分析
年份
期初现金
经营现金流量
投资现金流量
筹资现金流量
期末现金
2008
0.00
分析该申请人的现金流
1、未来现金流量预测：
2、另外须重点预测并分析该申请人贷款到期日的现金流情况。
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5.9、补充说明
对上述未分析到的申请人的财务状况进行补充说明，重点分析银行利、汇率对申请人可能造成的影响；分析申请人的重要产销合同、重要项目对申请人财务状况可能形成的影响等。
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7.1、申请人的信用评级
海南省航空进出口贸易公司的信用等级为未认定(对申请人信用等级结果分析描述)。
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7.2、最高综合授信限额测算
对申请人最高综合授信限额测算结果分析描述。
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7.3、业务风险度测算
海南省航空进出口贸易公司没有授信业务风险度测算
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8、授信申请用途
其他异常资产情况
其他数额较大、存在风险或不能正常运营的资产情况进行说明，如法律手续不全、停产或半停产、设备严重老化、涉及重组的资产等，以及其他需要补充说明的情况
其他资产情况分析
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5.5、盈利能力分析
项目
2008年
2007年
2006年
净利润增长率(%)
销售利润率(%)
总资产报酬率(%)
净资产收益率(%)
本笔授信业务的担保方式和具体内容：
主要担保方式－
本笔授信业务的资金用途：
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2、申请人基本信息
2.1、概况（单位：万元）
保理业务调查报告模板
关于××公司××万元××业务的调查报告××公司是××（行）管理的存量信贷客户（或新拓展客户）（或是总、省行管理客户及其控股和参股子公司、总行行业重点客户等），属××行业（实行名单制管理的列明客户分类结果），××年度信用等级××级，授信额度为××万元，目前占用我行信用××万元。
近期，该公司向××支行（或××客户部门）申请办理××业务××万元（授信业务应为××支行或××客户部门拟对该客户授信××万元），用于××（具体业务为用途，授信业务为业务种类，），期限（授信业务为有效期）×年（或月），由××提供××（包括质押、抵押、保证）担保或采用信用方式。
现将调查情况报告如下：一、本次调查基本情况（一）本次调查所采取的方法；（二）基本可以认定真实的相关资料及认定的依据；（三）重点说明无法认定是否真实的相关资料及无法认定的原因。
二、客户基本情况（一）概况××公司成立于×年×月×日，注册地为××（实际经营地址与注册地不一致的应说明实际经营地址），法人代表为×××，公司性质为××，目前注册资本为××万元（实收资本与注册资本不一致的应说明情况），其中××出资××万元，占比××%（逐一列明股东出资情况，若股东较多可以表格列示），经营范围为：××（营业执照核准的经营范围，如为特殊行业则须对其特许证件和相关资质予以说明。
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票据业务调查报告票据中介调查报告：票据中介伴随票据市场的发展已存在多年。
近几年来，随着票据市场波动的加剧，票据中介的生存空间越来越大，出现了专业化、公司化经营的机构。
同时，票据中介业务模式也发生明显改变，业务量迅速增长，对银行、企业及票据市场各项业务已产生了较大影响，鱼需引起关注并予以规范。
一、票据中介的最新情况（一）票据中介向大型化、公司化和专业化方向发展近几年来，票据市场出现了大型化、公司化的票据中介，其规模、人员素质和业务量已经远超过我们所熟知的“票据搞客”。
这些中介大多注册为某贸易公司或投资管理公司，部分担保公司也从事了票据中介业务。
据了解，目前市场上约有几十家公司化的票据中介，主要分布在长三角、珠三角和环渤海等地区，一般规模不大，人员数在20一30人左右。
其中以上海普兰投资管理公司规模最大。
2010年末，该公司人数多达300余人，已在全国各地建立20多家网点。
人员多来源于银行，大多具有大学以上学历，具有丰富的票据业务从业经验以及较强的专业背景。
（二）票据中介业务量大幅增加目前票据中介在票据市场上的参与程度较高，据上海普兰投资管理公司估计，通过中介的直贴业务量约占全部直贴量的40%，通过中介的转贴业务量约占全部转贴量的20%。
而部分银行反映，以上数据还是保守估计，由于目前农信社是直贴业务的主体，而农信社主要依靠中介跨区域收票，因此估计通过中介的直贴业务量约占全部直贴量的60%以上。
2010年，该公司全部交易量为1.5万亿元，同比增长130%；而同期工行票据营业部全部交易量累计为8743.59亿元，同比下降43.12%。
2011年3月10日这一天，该公司仅为企业提供直贴的业务量就超过40亿元，创单日历史最高水平。
（三）各类银行和企业广泛与票据中介开展业务与中介合作的银行可分为两类：一类是签订咨询顾问协议的银行，简称协议银行；另一类是未签订协议的银行，简称交易银行。
协议银行与中介关系更为密切，需向中介付费，而交易银行是协议银行的交易对手，不向中介付费，但能通过中介买入或卖出票据。
据上海普兰投资管理公司统计，2010年该公司与16家协议银行（主要为东北、内蒙古、河南、湖南和广东等地的农信社和地方法人机构），与470家交易银行（含大型银行、股份制等各类银行分支机构）开展了业务。
2010年，上海普兰投资管理公司累计拥有企业客户7411家，同比增加2442家，增长49%，其中大中型企业客户4916家，同比增长68%。
部分大中型企业贴现量年累计达20亿元以上。
企业客户主要集中在长三角、珠三角、环渤海和中原等经济发达地区。
二、票据中介运作模式目前市场上的票据中介运作模式主要分为两类：一类是直接参与票据交易，赚取买卖利差；另一类是提供票据买卖信息，收取手续费和佣金。
模式一：直接参与票据买卖，赚取买卖利差据了解，这种模式是目前票据中介经营的主流模式，市场上多数中介以上述模式运作，约占全部中介的90%以上。
这种模式下，票据中介不仅给银行介绍票源，还直接参与票据的买卖。
具体操作方式是：票据中介先注册空壳公司，将从企业买入的票据背书到空壳公司，然后制造贸易合同和增值税发票，以空壳公司的名义到银行办理贴现，获取资金，扣除利差载手续费后把余款打入持票企业账户。
模式二：提供票据买卖信息和交易撮合，收取手续费或佣金这种模式是去年以来市场上出现的一种新的票据中介运作模式，该模式下，票据中介不直接参与票据交易，只是提供交易信息以及交易撮合等服务，范围覆盖直贴和转贴业务。
经了解，此业务模式主要是上海普兰投资管理公司的运作模式，此外，部分担保公司也提供类似服务，但交易量相对较少，对市场的影响有限。
（一）收集、发布交易信息，撮合交易上述业务模式下，中介的作用主要是收集、发布交易信息，撮合交易。
以上海普兰投资管理公司为例，该公司每日通过各地网点收集全国主要区域企业和银行（一般能分别达到200家以上）次日的各类业务品种、各种交易期限、各类票面金额的买入和卖出信息，并于下午5点交易结束时通过内部短信报价平台向合作银行和合作企业发布，当晚10前再接收各银行和各企业次日拟交易的信息，并将交易信息进行汇集和配对，撮合协议银行完成交易。
如果当晚接收的协议银行买入需求与市场上卖出需求不匹配时，该公司还需在次日上午帮助协议银行调高或调低交易利率，以促成交易。
（二）直贴和转贴业务运作模式1．直贴业务盈利模式直贴业务模式下，中介需帮助与其签订协议的直贴银行（简称直贴协议银行）完成先向企业收票（直贴），再向银行卖票（转贴）的全业务流程，以赚取买卖利差。
具体操作如下：一是帮助企业在直贴协议银行开立账户并向企业收票。
由于直贴协议银行在异地，中介一般会代替企业在异地开立银行账户。
具体业务发生时，中介再与直贴协议银行共同上门服务。
手续完成后，直贴协议银行会将款项直接打入企业上述账户二是帮助直贴协议银行将收来的票据当日转卖给大中型银行。
直贴协议银行收票后并不持有票据，而是由中介当天转卖给大中型银行。
具体操作中，中介主要帮助直贴协议银行跑量，即不断在市场上收票、卖票、再收票、再卖票。
单笔业务利差相对较薄，一般在10一15个BP左右，而同期市场上直贴与转贴间的利差可能超过30个BP以上。
虽然单笔业务利差不高，但由于票据买卖均于当天完成，不占用直贴协议银行资金和规模，因此总体收益较高。
需要指出的是，具体业务中，中介是倒过来操作的，即中介是根据转贴现需求方（市场上票据资金和规模最终提供方）的交易需求，帮助直贴协议银行到市场向企业收票的。
2．转贴业务运作模式转贴业务模式下，中介主要根据与其签订协议的转贴银行（简称转贴协议银行）的资金和规模情况提供整个交易涟，以帮助转贴协议银行达成交易目的。
具体操作如下：转贴现业务具体有资金和信贷业务双重属性，中介为协议银行撮合交易时，一般将一笔业务拆成多笔业务进行交易。
如果某转贴协议银行有资金无规模，中介就安排该银行买入返售票据；如果某转贴协议银行有规模无资金，就安排将票据卖断给该银行，如果某转贴协议银行能做托收，就安排票据到期前由该银行买回；如果某转贴协议银行既没资金又没规模，就安排该银行作为“搭桥行”。
例如：某转贴协议银行A有5000万元可用资金而没有信贷规模，而市场上只有F银行需要卖断5000万元票据。
上述情况下，中介为A银行安排买入返售交易，即在市场上寻找有规模的交易对手B银行，安排B银行以买断方式从银行F买入该笔票据，然后再以卖出回购方式卖出给A银行。
如果在银行A与银行B或者银行B与银行F之间没有授信不能直接进行交易时，中介还为其找来“搭桥行”C和D。
此外，如果银行B不愿意在票据到期进行托收，这样还需在B银行和F 银行之间寻找银行E，安排银行E以买断＋双卖断的方式将票据先从银行F买入，再卖断给银行B。
这样，中介就将协议银行A买入返售的业务需求与市场上F银行卖断的业务供给相对接，满足了A银行交易需求。
而上述交易链中，协议银行A为核心，B、C、D、E、F都是为配合A银行完成交易的，中介一般会将收益安排在A银行实现，以便向A银行收取交易佣金。
三、票据中介的利弊分析模式一：通过注册空壳公司、伪造贸易合同和增值税发票，进行无真实贸易背景的票据贴现业务，既违反相关法律，也扰乱票据市场，应坚决禁止。
2010年9月无锡市检察院提取公诉的王斌案就属于上述情况。
对于王斌案，江苏省检察院认为，由于资金支付结算是客户与银行间的双向行为，王斌利用空壳公司贴现资金并支付给持票人，实际上充当了银行角色，构成了非法经营罪。
因此无锡市检察院最终判处王斌非法经营罪，这是全国首例因非法票据贴现被判刑的案例。
模式二：不直接参与票据交易，只是提供票据交易信息以及进行交易撮合等服务，这在表面上不违反法律法规，且在一定程度上促进了票据市场的发展，但同时存在较大风险隐患。
以下是对这类票据中介的利弊分析。
（一）有利影响1．提供交易信息，给银行带来业务便利由于人员、网点和专业的优势，中介信息较为集中，能针对不同地区、不同银行、不同期限、不同业务品种等同时报出50、60种交易价格，因此部分银行在人手和信息不足的情况下，会向中介询价，借助中介进行票据买卖。
据了解，部分票据专营机构在特定时点急需买入或卖出大量票据时，也会借助中介完成交易。
而一些协议银行，更是借助中介获得了较高业务收益。
因为借助中介，协议银行可以采取当天买入、当天卖出的流量交易模式，赚取比传统持有票据到期更高的收益。
2．降低企业融资成本，给企业带来融资便利据企业反映，直接到银行贴现需2一4天才能收到款项，而通过中介，一般只需要半天就能收到贴现款项，这大大提高了资金使用效率。
更重要的是，通过中介的贴现利率比市场上贴现利率一般低30个BP以上，这直接降低了企业融资成本。
但值得注意的是，中介贴现利率低主要由于以下两方面原因：一是中介主要帮助协议银行跑量，单笔业务利差相对较簿，二是中介利用了各地对营业税管理上的差异进行套利（具体见下述分析）。
3．提高票据交易效率，有助于全国统一票据市场的形成。
一方面，票据中介不断向企业和银行询价、报价、撮合交易，并在不同业务品种、不同区域市场、不同金融机构间进行套利，这在一定程度上丰富了票据市场参与主体，活跃了票据市场各项业务，提高了票据市场交易效率。
另一方面，票据中介帮助银行异地收票、提供跨区域票据流转信息，这使得不同区域票据市场间的信息更加透明，买卖双方信息更加对称，有助于全国统一票据市场的形成。
（二）不利影响1．部分业务操作不规范，存在较大风险隐患一是中介与农信社等中小金融机构签订直贴业务合作协议后，以不同机构的名义在异地大量收票。
机构派人携带印章常驻中介办公，或随中介各地游走，有关收票的具体交易对手、交易价格、交易金额和交易期限等均由中介说了算，机构仅负责验票、打款等业务操作。
可以说，中介“承包”了多家机构的收票业务，这给银行带来了较大的操作风险隐患。
二是转贴现交易一般涉及多家银行，而且交易在同一天内完成，出现了“过桥行”不走资金，而直接签协议、做账的现象，这不利于银行风险控制。
三是中介为银行提供转贴现服务时，有时安排银行进行双买断业务操作，这违反了票据转卖时不得安排显性或隐性回购条款的规定。
2．利用监管上的差异进行套利一是利用各地对营业税管理上的差异进行套利。
因为商业银行一般按照全额贴现利息收入缴纳营业税，而与中介签订协议的银行一般是地方性金融机构，其采用净贴现利息收入缴税，因此经营成本明显低于商业银行。
二是中介利用农信社会计科目管理的不规范进行套利。
2009年以来，农信社未严格按照银监会要求执行新会计准则，其还存在票据卖出回购消减信贷规模的情况。
因此，中介安排转贴现交易时，一般将信货规模隐藏至农信社。
这造成了我国票据余额大幅下降的假象，降低了宏观调控的有效性。