证券行业信息化发展趋势分析
我国证券业信息化发展现状及前景展望
2012年第5期总第215期Foreign Economic Relations＆Trade【金融市场】我国证券业信息化发展现状及前景展望兰岚（河南工业职业技术学院，河南南阳473000）［摘要］信息技术自从诞生以来就对证券行业产生了影响，从早期的以信息储存和信息传递为主到现代计算机技术、通讯技术和证券业全面结合，而互联网的迅速发展也带来了更多的业务创新。
通过分析我国证券业的信息化现状及其与银行、保险行业的不同之处，提出了未来几年证券业信息化的发展方向。
［关键词］电子商务；信息技术；证券业信息化建设［中图分类号］F830.91［文献标识码］A［文章编号］2095－3283（2012）05－0057－02一、我国证券业信息化的现状证券公司是证券业的主体，也是证券信息化进程的关键部分。
随着互联网的发展，原有市场的诸多局限被打破，使证券公司之间的竞争在深度、广度和客户特点上都发生了改变，因此，券商的产品研发和服务质量变得越发重要。
总体来看，信息技术对证券公司的影响主要体现在以下三个方面：（一）借助于计算机网络技术定制证券公司交易系统，并进行服务业务创新。
在互联网出现以前，证券交易只能通过营业厅进行，既增加证券公司成本，又加大客户资金风险。
而借助于信息化技术，可以集中管理所有客户的交易量和交易额，达到防范风险、控制成本和优化公司体制等多重目的。
此外，证券公司还可以基于网络和数据库的应用，为客户提供更好更贴心的服务，如通过电子邮件、手机短信等方式为股票投资者提供实时信息，根据客户的个人喜好和文化背景提供个性化服务等。
（二）利用信息技术提升证券公司内部管理与部门协同水平。
证券公司的管理信息化不仅包括交易管理信息系统的建设和企业资源计划的运行，还包括交易数据的流动和共享。
推进管理信息化能避免证券公司的部门各自为政，加强部门间协同运作，降低公司运营成本，提高整体运转效率，并促使证券集团优化业务流程，提高公司的风险管理水平。
互联网金融背景下证券行业的转型分析
互联网金融背景下证券行业的转型分析随着互联网金融的发展，证券行业也面临着深刻的转型。
传统的证券行业在面对互联网金融的冲击下，不得不进行转型升级，以适应市场的变化，提升竞争力。
本文将从互联网金融的背景出发，探讨证券行业的转型分析，并提出相应的建议。
1. 互联网金融的兴起互联网金融是指利用互联网技术开展金融活动的业务模式。
随着互联网技术的不断发展和普及，互联网金融逐渐兴起，并在金融行业中扮演着日益重要的角色。
互联网金融的出现，改变了传统的金融服务模式，提高了金融服务的效率和便利性，满足了消费者个性化、多元化的金融需求。
2. 传统证券行业面临挑战传统的证券行业在互联网金融的影响下，面临着诸多挑战。
互联网金融的发展加剧了证券行业的竞争，原有的经营模式和业务流程不再适应市场的需求，导致证券公司的业绩下滑。
互联网金融的兴起改变了投资者的投资习惯，越来越多的投资者倾向于使用互联网金融平台进行投资交易，而非传统的证券公司。
互联网金融提供了更加便捷和低成本的金融服务，对证券行业的传统服务模式产生了冲击，证券公司不得不进行转型升级以适应市场的变化。
二、证券行业的转型分析1. 技术升级与创新面对互联网金融的冲击，证券行业需要进行技术升级与创新，提高信息化水平和智能化水平，推动证券交易、结算、资金清算等核心业务的自动化和智能化。
利用大数据、人工智能、区块链等新技术，提升证券交易的效率和便利性，提供更好的投资服务。
证券行业还应注重产品创新，开发符合投资者需求的金融产品，提高市场竞争力。
2. 服务升级与优化证券行业在转型升级过程中，需要进行服务升级与优化，提高服务的水平和质量。
拓展线上业务，搭建互联网金融平台，为投资者提供多样化、个性化的投资服务。
加强客户关系管理，提升客户体验，提高客户忠诚度。
加强风险管理，保障投资者权益，确保金融市场的稳定和健康。
3. 开放合作与创新发展证券行业在转型升级中应积极开展开放合作，加强与互联网金融平台、科技公司的合作，共同推动金融科技创新和发展。
证券行业数字化经营现状
证券行业数字化经营现状证券行业作为金融行业中的重要组成部分，一直以来都在不断地进行数字化转型。
数字化经营已经成为证券公司的重要发展方向，对于提高效率、降低成本、提升服务质量等方面都起到了积极作用。
那么，当前证券行业的数字化经营现状又是怎样的呢？首先，证券公司在数字化经营方面取得了一定的成绩。
从IT基础设施建设的角度来看，证券公司已经实现了信息化建设的全覆盖，包括网络、服务器、数据库等方面的建设都比较完善。
同时，证券公司也在不断加大对于数字化技术的投入，包括人工智能、区块链、大数据等新技术的应用也在逐渐普及。
其次，证券公司在数字化服务方面也取得了显著进展。
随着互联网的普及，证券公司不再局限于传统的线下服务模式，而是通过线上平台为客户提供更加便捷的服务。
客户可以通过手机App或者网页进行证券交易、查询资讯等操作，省去了繁琐的线下流程，提升了交易效率。
另外，证券公司在数字化风控方面也进行了一系列的措施。
利用大数据技术，可以对客户的风险状况进行全面评估，提前发现异常情况并采取相应的措施。
同时，人工智能技术的应用也可以帮助证券公司提高对于市场走势的预测能力，为客户提供更加准确的投资建议。
此外，数字化经营也给证券公司带来了一些新的挑战。
首先是信息安全问题，随着数字化服务的发展，客户的信息被大量的存储在互联网上，信息泄露的风险也随之增加。
证券公司需要加强对于信息安全的保护，建立完善的信息安全管理体系。
另外，数字化经营也带来了一些技术风险，比如系统故障、黑客攻击等问题，证券公司需要加强技术研发，不断提升自身的防护能力。
总的来说，当前证券行业在数字化经营方面取得了一定的成绩，但同时也需要面对一些挑战。
未来，随着科技的不断发展和应用，证券行业的数字化经营将会更加深入，也将面临更多的机遇和挑战。
证券公司需要不断提升自身的数字化能力，以适应日益激烈的市场竞争。
证券信息化顺势起跳——全力保障证券业信息安全力推行业稳定发展
术规 则等方 面对核 心机构提 出特别
要 求 。此 外 ， 《 管 理 办 法 》还 对 核
２ ． 引导行 业软件正版 化工作
２ ０ １ ２ 年 ，证 监 会 组 织 推 进 了行
心机 构和 经营机构提 出持续保 障信
随着证券期货 市场规模 的稳步 息 系统 的安全稳定运行 ，保 障业 务
曩 ．
又 上新 台 阶 。 业 使 用 正 版 软 件 工 作 ，落 实 了 推 进 扩 大 、市 场 交 易 逐 渐 活 跃 、对 外 开
步入２ ０ １ ３ 年 ，证监会将持续督 软 件 正 版 化 部 级 联 席 会 议 的 工 作 部 促行业机构加 强信 息系统的安全保 署 ，督 促 会 机 关 及 派 出 机 构 、市 场
检查 。
６． 制 定 证 券 期 货业 信 息 系
中关 键 术 语 进 行 了定 义 。 标 准 的 实
统 运维 指 南 ，组 织 行 业 协会 起
３． 公 布 证 券 期 货 业 信 息 施有助于避免或 减少期货经纪业务 草运维 实践 案例
１ ２ Ｆ ｌ Ｎ Ａ Ｎ ｃ Ｉ Ａ Ｌ ｃ ０ Ｍ Ｐ ｕ Ｔ Ｅ Ｒ 。 Ｆ ｃ Ｈ ｌ Ｎ Ａ
件 或 者频 繁 发 生 信 息 安 全 事 件 的机
《 期 货经纪合 同要 素 》对期货 类 、 托 管 分 级 、托 管 责 任 、托 管
构 ，监管 部门还 将采取责令定期报 公 司与客 户问期 货经纪合 同的必备 要求以及合 同要素等。 告 等监督 管理 措施或对其进行现场 要素进行 了规 范和描述 ，并对合 同
４． 认 真 做 好 信 息 安 全 通 报 证 的 基 础 上 ，证 监 会 对 市 场 各 方
探讨数字化赋能证券行业财富管理转型
探讨数字化赋能证券行业财富管理转型作者：瞿德林来源：《今日财富》2023年第28期本文深入探讨了数字化赋能证券行业财富管理转型的全过程。
首先，文中阐述了数字化转型的背景，分析了转型的需求，包括在客户运营、产品销售、投研系统、端到端服务以及开放生态化建设等方面的数字化需求。
接着，文章提出了实施转型的路径，强调了强化数字化中台能力建设、实现多专业团队协同、做大做强客户基础以及加大金融科技应用力度的重要性。
最后，文章详细描述了数字化赋能财富管理平台的构建，包括其整体架构、主要功能以及应用场景。
一、证券行业数字化转型的背景随着科技的快速发展和信息化建设的深入推进，数字化转型已经成为全球证券行业的重要发展趋势。
数字化转型的背景，不仅包括全球金融环境的深刻变化，还包括行业内外部环境的多重变革，以及客户需求的日趋多样化。
（一）全球金融环境的变化全球金融环境的快速变化，特别是金融科技的飞速发展，对证券行业产生了深远影响。
传统的证券服务模式和业务流程已经不能满足日益复杂的市场环境和客户需求，证券行业的数字化转型势在必行。
尤其是在云计算、大数据、人工智能等新技术的推动下，数字化转型成了证券行业应对金融环境变化、提升竞争力的重要途径。
（二）行业内外部环境的变革在內部环境上，证券行业正面临着从产品驱动向客户驱动的转变，以及从规模驱动向效率驱动的转变；而在外部环境上，监管政策、市场竞争、技术进步等因素也在推动证券行业向数字化方向发展。
这一变革不仅改变了证券行业的商业模式，也改变了证券公司的组织结构和运营方式。
（三）客户需求的多样化随着投资者的投资理念、风险承受能力以及投资需求的多样化，投资者对于证券服务的需求也在发生变化。
他们更加注重服务的个性化、智能化，对投资决策的支持、投资产品的透明度以及服务的便捷性有着更高的要求。
这就要求证券行业在数字化转型中，更好地满足投资者的个性化需求，提供更为精细化、智能化的服务。
二、数字化赋能证券行业财富管理转型的需求分析（一）客户运营精细化：通过数字化提升客户获取与转化量在全球化和互联网化的背景下，客户需求的个性化和多元化趋势愈发明显。
2023年企业IPO行业市场环境分析
2023年企业IPO行业市场环境分析随着经济的快速发展和资本市场的逐渐完善，随之而来的是越来越多的企业选择通过IPO的方式上市融资。
IPO，即Initial Public Offering，是指企业首次公开发行股票并在证券交易所挂牌上市的过程。
本文将从行业、市场、政策等方面对企业IPO的环境进行分析。
一、行业环境分析1.行业发展趋势：当前社会经济发展趋势是向信息化、智能化和服务化方向发展，这些领域的企业具有更高的成长和业务拓展空间，成为IPO的热门行业，如互联网、人工智能、生物科技、新能源等行业。
2.行业竞争状况：IPO申报企业需具有较为稳定的盈利能力，但是许多行业的竞争状况较为激烈，企业面临着难以维持盈利的压力，如汽车、房地产、传统制造业等行业。
3.行业监管政策：不同行业的IPO监管政策不同，比如对金融行业和互联网金融涉及的审批、监管更加严格，对房地产行业要求资产规模、票面利润等指标更高。
二、市场环境分析1.宏观经济环境：IPO市场的走势与整体宏观经济形势密切相关，经济处于稳增长、通胀率较低或下降、利率上升的时期，IPO市场的投资人信心大为提升。
2.市场需求变化：投资人对不同行业IPO的需求量和投资热度有所不同，根据市场需求的变化，IPO市场也会呈现不同的景气度。
3.市场供求状况：市场供求状况是IPO市场的重要因素之一，市场供给增加可能会使市场价格出现波动变化，从而影响IPO公司的定价和融资额度。
三、政策环境分析1.IPO审批制度：中国证监会制定的IPO审批制度需要企业符合一定的条件才能申请IPO，如公司连续三年实现盈利、股份制企业实行职工持股等。
2.股权结构要求：股份制企业需要满足股权结构比例要求，即外资持股比例不超过50%，而非股份制企业市场占有一定优势。
3.国家政策走向：国家的宏观政策对企业IPO环境也有着影响，比如加强环保、推动新能源、鼓励农业、支持高科技等项目都可能成为IPO的重点支持对象。
简述中国证券行业的信息化建设
司广域 网， 满足 高可 靠、 高智能、 高性 能、 高安全性和管理性 的要求 ， 为集 中交 易、 上 交易、 网 银证合 作的顺利 实施打 下坚实的信 息
化基础。
【 关键 词】 证券； 息化 ； 信 建设
一
、
信息技术在中国证 券行业应用的历史
方式 ， 所有营业 部的信息系统都 要同时进行更 新， 需要投 入大
财经纵横
简述 中国证券行 业 的信 息化 建设
魏 海
（ 武汉大学信 息管理 学院， 湖北 武汉 ４ ０ ７ ） ３ ０２
【 摘
要】 随着 中国市场经济快速发展 ， 银行 与证 券业务融合 的趋 势 已不可避免 ， 券与银行的代理业务还 有更大的合作 空 证
间， 双方以各 自优势为基础联合拓展 新业务， 形成银证业务的资源共 享， ４ Ｌ势互补 的新局面 。 还要 注意构建适合 未来发展的证 券公
证券 公司就无法开展为客户提供信息 易、 算全程无纸化 ， 清 并且在 管理、 决策和风 险控制方面 ， 也逐 资产和投资需求等情况 ， 渐实 现了初步 的信息化 。随着信息技术应用 范围的不断扩大和 服务的工作。（） ４ 重复投资无法充分利用 资源 。 现有的分布式信
所能发挥 的作用不 断提高 ， 信息技术 的影 响力也越来越大 。
四 、 国证 券 行 业 信 息 化 发展 方 向的 自我 调 整 中
（） １ 构建支持业务创新的集中式业务处理系统 。鉴于现 有
有效手段和发展趋势 。风险控制系统也是未来证券公 司生存的 的业 务处理系统 扩展性差 ， 对新业务 的支 持 比较 困难 ， 而在未 根本 。就证券公司信息化发展存在 的问题 来说 ， 首先是 信息化 来 的市场竞 争环境 中，一方面证券市场业务创新速度加快 ； 另 嘌 统管理水 平无法 保障安全性 、 复建设 ， 重 资源 和资金 的严重
证券业信息化建设在起飞
证 券 行 业 信 息安 全保 障 工 作 也 凸 显 其 紧 迫
次研判和评估
。
在 评 估报告基 础 上
，
协调 国家专业 信
性和重要性 震灾 害时
，
。
在南方 的 雨 雪冰 冻 灾 害和 四 川汶 川 特大 地
息安 全 评 测 机构 对 证 券 期 货业 重 要 门 户 网站 和 网 上 交 易
系 统 进 行 了远 程 攻 击 测 试
质的服 务。
为保 障 奥运 期 间 系统 稳 定运 行 ，证 监 会梳 理 了原 有 应急预 案 ，并进 行 了所有 网络 设 备 、安 全设 备 及线 路 的
健康性检查 ；制定 了２个奥运安全保障计划 ，对于核心 ７
交换 机 、核 心路 由器 及防 火墙 都 准备 了备机 ；严格 执 行
，
证 券 行 业 信 息化规 模较 小
，
，
但其 应 用 的深 度
，
广度
机 构视频 会议
员和 专 门部 署
对行 业 信 息安全 保障工 作进 行 了全 面 动
要 求 全 行 业 各单 位
。
、
以 及 实时性 的要 求 都非常高
并且
对技术风 险控制和
，
各 部 门高 度 重 视
，
保 障 网 络 信 息 安 全 也 有特 殊 的 要 求
了 ７ 时 的 值班 监 控 ，多次 联 系设 备 供应 商 对 机 房 ×１ 小 ７
设备 进 行例 行检 修 ，切 实 保障 了机房 内电 力 、空调 、消 防 、安 防等 设 备稳 定 ，有 力地 保 障 了奥 运 期 间证 监 会 信
2008年
，
证 监 会 信 息 中心 在 加 强 涉
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
证券行业信息化发展趋势分析
一、整体发展分析
近年来，证券市场经历了2006年空前繁荣时期，也经历了2008年深度调整时期。
由于受到世界经济危机影响，中国证券市场持续低迷，通过近几年的政策支持以及证券行业的自身努力，证券行业已开始呈现出良好发展态势，一系列积极而重要的变化正在发生，新的发展格局正在形成。
行业的综合服务能力和市场应变能力正在逐
步提高，行业的进取性、主动性、创造性有所增强，对审慎、稳健经营和协调、持续发展的认识和思考也更为深刻，为服务国家发展战略和资本市场发展全局、务实有效地推进创新发展奠定了良好的基础。
二、信息化发展分析
信息技术自从诞生以来就对证券行业产生了影响，从早期的以储存和信息传递为主到现代计算机技术、通信技术与证券业的全面结合。
近年来，随着移动互联网、智能终端、大数据、云计算等一系列战略性IT 技术从趋势走向主流应用，使得移动
互联网从一种技术演变为人们生活的环境，人们希望便捷、快速、无缝地获得针对自己的个性金融产品，享受全天候服务。
越来越多的投资者有通过手机、
平板电脑等移动终端随时随地接受金融理财服务的需要，行业统计数据显示，通过移动交易终端下单数量已经占据证券公司非现场交易的15%以上，在日韩等国家更是达到了30%以上，伴随移动互联网技术的发展和应用的普及，这一比例在全球范围内还将继续提高。
在证券行业，“水泥”+“鼠标”+“拇指”的时代已经到来。
未来几年证券行业信息化的趋势具体体现在以下几个方面：
1.以客户为中心，注重客户服务相关系统的开发“以客户为中心”是行业发展方向，证券公司信息系统正在做演变，从以业务员为中心，发展到以项目为中心，最后发展到以客户为中心。
证券公司只有通过信息化系统做好客户关系管理，充分服务好投资者，才能在激烈的竞争中立于不败之地。
2.以营销服务为核心的信息化建设逐步开展
在证券行业竞争日益激烈的今天，营销工作在证券公司经营活动中的作用也越来越重要，且不断创新。
2012年12月，中国证券协会发布了《证券公司证券营业部信息技术指引》
，明确把证券营业部类型划分为A 、B 、C 三类，其中C 型模式为非现场营业部模式（不设现场交易大厅，
不提供现场交易，仅提供开户、营销与客户服务等功能的小型营业部）
，大大降低证券营业部建设成本，有利于证券公司快速部署新的营业网点，加强营销服务。
3.办公系统建设从自动化走向移动化
伴随着信息化的浪潮，办公事务自动化在证券公司基本得到实现，全国证券公司114家、证券营业部4978家，基本构建了以总部为中心的办公事务自动化系统。
随着计算机技术、通讯技术、网络技术应用普及和加深，人们办公不再局限于同一的物理位置上。
证券公司日益壮大，公司领导及员工外出去办公更加繁忙，人们期望能用手中的移动终端实现随时随地办公，充分利用手中的信息资源。
因此，证券公司的办公系统建设正在从自动化向移动化发展。
4.重视咨询系统的开发
证券公司普遍增加了对投资顾问业务的重视，投资顾问团队规模快速扩大。
投资顾问业务涵盖了客户风险承受识别、为客户提供理财规划、资产配置、组合投资建议等。
因此，投资顾问平台的建设与完善是证券公司近年来IT 业务建设的重点工程。
5.注重非现场开户及交易系统的建设
2013年3月，中国证券业协会发布《证券公司开立客户账户规范》，放开非现场开户限制，证券公司可以通过见证或网上方式为客户开立账户。
目前，大多数证券公司已开始对非现场开户系统进行部署。
随着电信业的发展，非现场交易越来越成为投资者的重要交易手段。
电话、手机、互联网、PDA 等的综合交易量在许多证券公司或证券营业部已经超过了现场委托的交易量，并呈现出不断增加的趋势。
整个行业将进一步加强非现场交易系统的建设。
参考文献
[1]中国证监会“2013年证券公司创新发展研讨会”
[2]万建华.金融e 时代—数字化时代的金融变局[M].中信出版社.2013：112-113
新观察
ew Observation
N
31
证券行业信息化发展趋势分析
作者：唐梅， 刘茵， 花晓菲
作者单位：北京联通
刊名：
中国新通信
英文刊名：China New Telecommunications
年，卷(期)：2014(8)
本文链接：/Periodical_zgsjtx201408026.aspx。