国际汇兑和结算PPT任务123外汇及汇率-文档资料
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国际汇兑和结算PPT任务91011国际结算方式-22页PPT
托收主要当事人关系
委托人 (出口商)
(1)发货
付款人 (进口商)
(2)委托
(7)结汇
托收行
(3)委托 (6)付款
填写托收委托书
(4)提示
(5)付款或承兑
代收行
一般应为进口商的开户银行， 通常是托收行在付款人所在地
的联行或代理行。
托收业务分类及特点
在进出口贸易中，使用光票托收的金额一般都比较小，且大
任务9 汇款
Remittance
汇款（REMITTANCE），也称汇付，是银行（汇出行）
应客户（汇款人）的请求，通过其在国外的分行或代理 行（解付行），将一定金额的款项交给国外收款人的一 种结算方式。
货物
汇款人
合同
收款人
(1)申请
(2)回执 当事人及其流程
(4)解付
汇出行
(3)指示（付款委托书） (5)借记
付款人 (进口商)
2、光票和托收申请
7、付款
4、提示光票
3、托收委托书和光票
托收行
5、付款
代收行
6、付款（贷记通知）
跟单托收业务程序如图6—7所示：
7
4 5
12
委托人
2、发货
3、单据
、 收 款 结 汇
、 回 单
及 汇 票 单同
船公司
10、提货
付款人
9、交单
、
8、D/A、D/P承兑或付款
Letter of credit Remittance
任务10．托收结算
10.1 明确托收的概念和当事人 10.2 描述托收的种类和业务流程
Letter of credit Remittance
任务11．信用证结算
国际汇兑与结算第一章
2021/4/6
29
第五节 国际储备与管理
1.5.5 我国国际储备的管理
三、1990年以后的国际储备管理
➢ 加强了管理的统一性和科学性 ➢ 国际储备开始发挥干预资产的作用 ➢ 外汇储备总量迅猛增长 ➢ 外汇储备货币实行以美元为主，多元化的结构
四、近几年来国际储备管理的改革
➢ 强化了中央银行对国际储备的管理职能 ➢ 进一步明确划分了国家外汇库存的管理权和经营权 ➢ 具体划分了国家外汇结存中实际外汇储备和经常性外汇收支之间
二、国际储备的总量管理
➢ 国际储备适度规模的管理
➢ 测度国际储备适度规模的主要方法
三、国际储备结构的管理
➢ 国际储备结构管理的含义 ➢ 国际储备结构管理的原则 ➢ 国际储备结构管理的内容
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第五节 国际储备与管理
1.5.5 我国国际储备的管理
一、1979年以前的国际储备管理国际储备适度
• 1、早期皮肌炎患者，还往往伴 有全身不适症状，如-全身肌肉酸 痛，软弱无力，上楼梯时感觉两 腿费力；举手梳理头发时，举高 手臂很吃力；抬头转头缓慢而费 力。
第二节 国际收支与国际收支平衡表
四、国际收支的项目关系及举例
➢ 经常项目 经常项目差额＝货物差额＋服务差额＋收益差额＋经常
转移差额 ➢ 资本和金融项目
二、国际收支定义的解释
➢ 国际收支记录的是对外经济的往来，即一国居民与非居 民之间的交易。 ➢ 国际收支是系统的货币记录。 ➢ 国际收支是一个流量的概念。 ➢ 国际收支是个事后的概念。 ➢ 国际收支和国际借贷是两个不同但易混淆的概念。
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9
第二节 国际收支与国际收支平衡表
1.2.2 国际收支统计内容
国际结算全套ppt课件(完整版)pptx
种类
根据出票人的不同，汇票可分为银行汇票和商业 汇票；根据承兑人的不同，可分为银行承兑汇票 和商业承兑汇票。
当事人
汇票涉及三个基本当事人，即出票人、付款人和 收款人。
流通与转让
汇票是一种流通证券，可以通过背书或交付方式 进行转让。
本票
定义
本票是一种书面承诺，由一人向另一人承诺在见票时或在 未来某一特定时间或可以确定的时间，向持票人支付一定 金额的货币。
防范措施
尽量使用本币计价结算，减少 外汇敞口风险。
关注国际金融市场动态和汇率 走势，制定合理的汇率风险管
理策略。
05
国际结算中的融资与担 保
国际贸易融资概述
国际贸易融资的定义
01
国际贸易融资是指银行围绕贸易商的资金需求，结合贸易结算
方式，为进出口商提供的各种资金和信用融通。
国际贸易融资的特点
02
构进行审核的重要依据。
发票与装箱单
1 2
发票定义
发票是卖方出具的证明交易成立并已完成交货义 务的凭证，详细列明了交易的商品名称、数量、 价格等信息。
装箱单定义
装箱单是随同发票一起出具的，详细描述了货物 的包装情况、数量、重量等信息的单据。
3
发票与装箱单的重要性
发票和装箱单是交易双方进行货款结算的重要依 据，同时也是海关进行审核和征税的基础。
法律风险
不同国家和地区的法律法规存在差异，可能引发法律纠纷 。
信用风险
在电子化环境下，交易双方的信用状况更加难以评估。
电子化国际结算对传统业务的影响与变革
改变业务流程
电子化国际结算将传统纸质单据的处理流程转变为电子化处 理流程。
提高业务效率
通过自动化处理和智能合约等技术，提高业务处理效率。
根据出票人的不同，汇票可分为银行汇票和商业 汇票；根据承兑人的不同，可分为银行承兑汇票 和商业承兑汇票。
当事人
汇票涉及三个基本当事人，即出票人、付款人和 收款人。
流通与转让
汇票是一种流通证券，可以通过背书或交付方式 进行转让。
本票
定义
本票是一种书面承诺，由一人向另一人承诺在见票时或在 未来某一特定时间或可以确定的时间，向持票人支付一定 金额的货币。
防范措施
尽量使用本币计价结算，减少 外汇敞口风险。
关注国际金融市场动态和汇率 走势，制定合理的汇率风险管
理策略。
05
国际结算中的融资与担 保
国际贸易融资概述
国际贸易融资的定义
01
国际贸易融资是指银行围绕贸易商的资金需求，结合贸易结算
方式，为进出口商提供的各种资金和信用融通。
国际贸易融资的特点
02
构进行审核的重要依据。
发票与装箱单
1 2
发票定义
发票是卖方出具的证明交易成立并已完成交货义 务的凭证，详细列明了交易的商品名称、数量、 价格等信息。
装箱单定义
装箱单是随同发票一起出具的，详细描述了货物 的包装情况、数量、重量等信息的单据。
3
发票与装箱单的重要性
发票和装箱单是交易双方进行货款结算的重要依 据，同时也是海关进行审核和征税的基础。
法律风险
不同国家和地区的法律法规存在差异，可能引发法律纠纷 。
信用风险
在电子化环境下，交易双方的信用状况更加难以评估。
电子化国际结算对传统业务的影响与变革
改变业务流程
电子化国际结算将传统纸质单据的处理流程转变为电子化处 理流程。
提高业务效率
通过自动化处理和智能合约等技术，提高业务处理效率。
第三章 外汇与汇率《国际金融实务》PPT课件
三、汇率的种类
（一）按照银行买卖外汇的角度划分，可分为 买入汇率、卖出汇率、中间汇率与钞价 ◆买入、卖出是从银行买卖外汇的立场来看，两者
之间的差价称买卖差价，一般为 1‰—5‰，它是外 汇银行经办外汇业务的收入来源。一般外汇市场越 发达，差价越小。
▪ 直接标价法下 前买，后卖 小数买入，大数卖出
▪ 在第一次世界大战之前，把1英镑黄金由英国运往美国的 运杂费为0.03美元 。
黄金输出点：1 英镑 =4.8665＋0.03= 4.8965 美元 黄金输入点：1英镑 = 4.8665－0.03= 4.8365 美元
2.金块本位和金汇兑本位制度下汇率的决定基础 两种货币之间的汇率由纸币所代表的含金量之比来决 定，称为法定平价。实际汇率因供求关系而围绕法定平 价上下波动。 在这两种削弱了的金本位制度下，虽说决定汇率的基 础依然是金平价，但汇率波动的幅度则由政府来规定和 维护。政府通过设立外汇平准基金来维护汇率的稳定。
（八）按照国家对汇率管制的宽严程度划分，分为官方汇率 和市场汇率
（九）按照汇率是否统一划分，分为单一汇率与复汇率 （十）按照外汇资金的性质划分，分为贸易汇率与金融汇率
（十一）名义汇率、实际汇率和有效汇率
▪ 从衡量货币价值的角度，汇率可分为名义汇率、 实际汇率与有效汇率。
▪ 名义汇率是用一种货币所能兑换的其他货币的数 量来表示该货币的汇率。
▪ 若远期差价以小 / 大排列，则远期汇率 等于即期汇率加上远期差价；
▪ 若远期差价以大 / 小排列，则远期汇率 等于即期汇率减去远期差价。
（五）按照银行营业时间划分，分为开盘汇率与收盘汇率 （六）按照外汇买卖的对象划分，分为同业汇率与商人汇率
（七）按国际货币制度的演变划分，分为固定汇率与浮动汇 率
第一章国际结算导论《国际结算》PPT课件
01
国际结算中的惯例
在国际结算中，由于各国法律不同，因此形成了一些国际公认的惯例和
规则，如“严格相符”原则、“单单相符、单证相符”原则等。
02
国际结算中的规则
国际商会制定的《跟单信用证统一惯例》（UCP）、《托收统一规则》
（URC）等，以及各国银行所遵循的银行惯例和规则。
03
国际结算中的法律适用
在国际结算中，当事人可以选择适用某一国家的法律或者国际惯例来解
国际结算是国际资本流动的重要渠道，为 跨国投资、融资等活动提供便利。
维护国家经济安全
促进国际金融合作
国际结算是国家经济安全的重要组成部分 ，通过加强国际结算风险管理，可以维护 国家经济安全。
国际结算是国际金融合作的重要领域，通过 加强国际合作与交流，可以推动国际金融市 场的稳定与发展。
02 国际结算中的基本概念
国际援助与捐赠
通过国际结算，政府或民间组织可向其他国家或地区提供经济援 助或捐赠。
国际结算的发展趋势与挑战
电子化趋势
随着互联网技术的发展，国际 结算逐渐实现电子化，如电子 信用证、电子托收等，提高了
结算效率。
人民币国际化
随着人民币国际化的推进，人 民币在国际结算中的地位逐渐 提升，为中国企业“走出去” 提供了便利。
CHAPTER
货币与汇率
货币的定义及功能
货币是商品交换的媒介，具有价值尺度、流通手段、支付手段、贮藏手段和世界货币等五 种基本职能。
汇率的概念及种类
汇率又称汇价，是两种货币之间的兑换比率。根据买卖立场不同，汇率可分为买价和卖价 ；根据汇兑方式不同，可分为电汇汇率、信汇汇率和票汇汇率；根据交割期限不同，可分 为即期汇率和远期汇率。
国际经济学第十二章-外汇与汇率 ppt课件
在布雷顿森林体系下，国际货币基金组织 各成员国达成协议，必须将汇率维持在金平价 ±1％限度内（后扩大为±2.25），各成员国有 义务通过行政或市场手段维持这种固定汇率制度。
ppt课件
19
12.3 汇率的变动及其影响
12.3.1 汇率的变动 12.3.2 影响汇率变动的主要因素 12.3.3 汇率变动的对一国经济的影响
• “不怕太阳晒，也不怕那风雨狂，只怕先生骂我 笨，没有学问无颜见爹娘 ……”
• “太阳当空照，花儿对我笑，小鸟说早早早……”
12.1 外汇与汇率
12.1.1 外汇的概念 12.1.2 外汇汇率及汇率的标价方法 12.1.3 汇率的种类
ppt课件
5
12.1.1 外汇的概念
外汇（foreign exchange）是国际汇兑的简称， 它有动态和静态两种含义。
ppt课件
11
12.1.3 汇率的种类
（1）制定方法： 基本汇率和套算汇率
（2）银行买卖： 买入汇率、卖出汇率、中间汇率和现钞价
ppt课件
12
（3）外汇买卖交割期： 即期汇率和远期汇率；
（4）货币价值： 名义汇率和实际汇率；
（5）研究分析： 双边汇率和有效汇率
ppt课件
13
中国银行的决定与调整
（1）金本位制下汇率的决定 典型的金本位制是指金币本位制。在金币本位
制下，铸币平价是汇率的决定基础。 （2）金本位制下汇率的调整 实际经济中的汇率因供求关系而围绕铸币平价
上下波动，并以以黄金输送点为界限，各国汇率的 波动幅度很小。
ppt课件
16
黄金输送点
4.8965 4.8665 4.8365
7
狭义的外汇是指以外币表示的可用于进行国际间 结算的支付手段。
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12.3 汇率的变动及其影响
12.3.1 汇率的变动 12.3.2 影响汇率变动的主要因素 12.3.3 汇率变动的对一国经济的影响
• “不怕太阳晒，也不怕那风雨狂，只怕先生骂我 笨，没有学问无颜见爹娘 ……”
• “太阳当空照，花儿对我笑，小鸟说早早早……”
12.1 外汇与汇率
12.1.1 外汇的概念 12.1.2 外汇汇率及汇率的标价方法 12.1.3 汇率的种类
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12.1.1 外汇的概念
外汇（foreign exchange）是国际汇兑的简称， 它有动态和静态两种含义。
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12.1.3 汇率的种类
（1）制定方法： 基本汇率和套算汇率
（2）银行买卖： 买入汇率、卖出汇率、中间汇率和现钞价
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（3）外汇买卖交割期： 即期汇率和远期汇率；
（4）货币价值： 名义汇率和实际汇率；
（5）研究分析： 双边汇率和有效汇率
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中国银行的决定与调整
（1）金本位制下汇率的决定 典型的金本位制是指金币本位制。在金币本位
制下，铸币平价是汇率的决定基础。 （2）金本位制下汇率的调整 实际经济中的汇率因供求关系而围绕铸币平价
上下波动，并以以黄金输送点为界限，各国汇率的 波动幅度很小。
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黄金输送点
4.8965 4.8665 4.8365
7
狭义的外汇是指以外币表示的可用于进行国际间 结算的支付手段。
外汇与汇率ppt课件
8
如英国一直采用间接标价法； 欧元区、新西兰、加拿大、澳大利亚等国家或地区采用间 接标价法； 美国除了对英镑采用直接标价法之外，对其他的货币均采 用间接标价法。
直接标价法和间接标价法下的汇率互为倒数，二者的乘 积为1
9
（3）美元标价法
非本币之间以一种像美元这样的在国际上是主要货币或关 键货币（key currency）的货币作为汇价标准的标价方法。 如从瑞士苏黎世向德国的银行询问欧元的汇率，德国的银行 不是直接报瑞士法郎兑欧元的汇率，而是报美元兑瑞士法郎 的汇率。这种非本币之间以一种国际上的主要货币或关键货 币来作为汇价标准的标价方法被称为美元标价法。 目前，世界各金融中心的国际银行所公布的外汇牌价，都是 美元兑其他主要货币的汇率。非美元货币之间的汇率则通过 各自对美元的汇率套算，作为报价的基础。
买卖的差价即15个点（0.0001为1个点）为银行的收益。
13
直接标价法下：前一数值为银行的买入汇率， 后一数值为 银行的卖出汇率
间接标价法下：前一数值为银行的卖出汇率， 后一数值为银行的买入汇率
14
中间汇率=（买入汇率+卖出汇率）/2
中间汇率不是外汇买卖的执行价格，它通常只用 于报刊和统计报表对外报道消息以及汇率的综合 分析。
=- 1.9732%
计算结果表明：如果美元按照1个月贴水09点的速度发展下去， 那么英镑1年将会贴水1.9732%
25
第二种方法 （1）计算公式 报价货币的升（贴）水年率 =（即期汇率 — 远期汇率）/远期汇率*（12/远期月数）*100% 还以上题为例 则美元的贴水率=（1.8210 — 1.8240）/1.8240*（12/1）
（1）直接标价法 以一定单位的外国货币作为标准，折算为一定数额的本国
如英国一直采用间接标价法； 欧元区、新西兰、加拿大、澳大利亚等国家或地区采用间 接标价法； 美国除了对英镑采用直接标价法之外，对其他的货币均采 用间接标价法。
直接标价法和间接标价法下的汇率互为倒数，二者的乘 积为1
9
（3）美元标价法
非本币之间以一种像美元这样的在国际上是主要货币或关 键货币（key currency）的货币作为汇价标准的标价方法。 如从瑞士苏黎世向德国的银行询问欧元的汇率，德国的银行 不是直接报瑞士法郎兑欧元的汇率，而是报美元兑瑞士法郎 的汇率。这种非本币之间以一种国际上的主要货币或关键货 币来作为汇价标准的标价方法被称为美元标价法。 目前，世界各金融中心的国际银行所公布的外汇牌价，都是 美元兑其他主要货币的汇率。非美元货币之间的汇率则通过 各自对美元的汇率套算，作为报价的基础。
买卖的差价即15个点（0.0001为1个点）为银行的收益。
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直接标价法下：前一数值为银行的买入汇率， 后一数值为 银行的卖出汇率
间接标价法下：前一数值为银行的卖出汇率， 后一数值为银行的买入汇率
14
中间汇率=（买入汇率+卖出汇率）/2
中间汇率不是外汇买卖的执行价格，它通常只用 于报刊和统计报表对外报道消息以及汇率的综合 分析。
=- 1.9732%
计算结果表明：如果美元按照1个月贴水09点的速度发展下去， 那么英镑1年将会贴水1.9732%
25
第二种方法 （1）计算公式 报价货币的升（贴）水年率 =（即期汇率 — 远期汇率）/远期汇率*（12/远期月数）*100% 还以上题为例 则美元的贴水率=（1.8210 — 1.8240）/1.8240*（12/1）
（1）直接标价法 以一定单位的外国货币作为标准，折算为一定数额的本国
第一章 外汇汇率 《国际金融学》 PPT课件
证，经本国银行托收后存入
是指由境外携入或个人持有
金融机构形成的外汇。
的可自由兑换的外国货币，
简单说来就是外国钞票、铸
1.2
汇率及其标价方法
1.2 汇率及其标价方法
1.2.1
汇率
清偿国家间的债权债务关系，需要通过外汇的买卖来完成。而买卖
外汇需要有价格，汇率就是买卖外汇时的价格。外汇与汇率这一组概
念紧密联系，外汇解决了两种货币兑换行为的工具问题，汇率则解决
比率没有上下限波动幅度限制，政府货币当局也不对其运行进行干预，
而由外汇市场的供求关系自行决定的汇率。它同样可以泛指国际货币体
系和单指一个国家所采取的汇率制度。
1.3 汇率的种类
1.3.4
官方汇率与市场汇率
这是按照各国对外汇管制的程度来划分的。
官方汇率（official rate）又称法定汇率，它是指由一国货币当局
（如中央银行、财政部或国家外汇管理部门）所规定和公布的汇率。在
外汇管制比较严格的国家，禁止外汇的自由交易和外汇市场，因此不存
在市场汇率，官方汇率就是该国的现实汇率。
市场汇率（market rate）是指在自由外汇市场上买卖外汇而自发
形成的汇率。这种汇率基本上是由各种货币所具有的购买力和供求关系
来决定的。在外汇管制较松的国家，市场汇率往往就是外汇交易的现实
反映物价因素即价格水平对汇率的影响；二是考虑财政补贴和税收减免
等因素对进出口的实际影响。
用价格水平加权的实际汇率可表述为：
=
∗
（1-2）
式中，er代表实际汇率；e代表名义汇率；p*代表外国的价格水平；p代表
本国的价格水平。实际汇率等于名义汇率用两国价格水平之比调整之后
是指由境外携入或个人持有
金融机构形成的外汇。
的可自由兑换的外国货币，
简单说来就是外国钞票、铸
1.2
汇率及其标价方法
1.2 汇率及其标价方法
1.2.1
汇率
清偿国家间的债权债务关系，需要通过外汇的买卖来完成。而买卖
外汇需要有价格，汇率就是买卖外汇时的价格。外汇与汇率这一组概
念紧密联系，外汇解决了两种货币兑换行为的工具问题，汇率则解决
比率没有上下限波动幅度限制，政府货币当局也不对其运行进行干预，
而由外汇市场的供求关系自行决定的汇率。它同样可以泛指国际货币体
系和单指一个国家所采取的汇率制度。
1.3 汇率的种类
1.3.4
官方汇率与市场汇率
这是按照各国对外汇管制的程度来划分的。
官方汇率（official rate）又称法定汇率，它是指由一国货币当局
（如中央银行、财政部或国家外汇管理部门）所规定和公布的汇率。在
外汇管制比较严格的国家，禁止外汇的自由交易和外汇市场，因此不存
在市场汇率，官方汇率就是该国的现实汇率。
市场汇率（market rate）是指在自由外汇市场上买卖外汇而自发
形成的汇率。这种汇率基本上是由各种货币所具有的购买力和供求关系
来决定的。在外汇管制较松的国家，市场汇率往往就是外汇交易的现实
反映物价因素即价格水平对汇率的影响；二是考虑财政补贴和税收减免
等因素对进出口的实际影响。
用价格水平加权的实际汇率可表述为：
=
∗
（1-2）
式中，er代表实际汇率；e代表名义汇率；p*代表外国的价格水平；p代表
本国的价格水平。实际汇率等于名义汇率用两国价格水平之比调整之后