2018年基金从业资格(证券投资基金基础知识)真题汇编(二)(题后
2018年基金从业资格（证券投资基金基础知识）真题汇编（二） (题后含答案及解析)
题型有：1. 单项选择题
单项选择题
1． 单利和复利的区别在于( )。
A．单利的计息期是1年，而复利则有可能为季度、月或日
B．用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分
C．单利属于名义利率，而复利则为实际利率
D．单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算
正确答案：D
解析：单利和复利都是计算利息的方法，两者的区别在于：单利仅在原有本金上计算利息，所生利息均不加入本金重复计算利息；而复利是对本金及其产生的利息一并计算，即每经过一个计息期所生的利息也要加入本金再计利息。
2． 三大农产品期货不包括( )。
A．大豆
B．稻谷
C．玉米
D．小麦
正确答案：B
解析：目前，国际上可交易的农产品类大宗商品主要包括玉米、大豆、小麦、稻谷、咖啡、棉花、鸡蛋、菜油、白砂糖等，其中大豆、玉米、小麦的期货被称为三大农产品期货。
3． 以下关于个人投资者投资基金所得税的说法，错误的是( )。
A．买卖基金份额获得的差价收入暂不征收个人所得税
B．从基金分配中获得的股票股利收入由上市公司代扣代缴20％的个人所得税
C．从基金分配中获得的国债利息暂不征收所得税
D．申购和赎回基金份额取得的差价收入由基金公司代扣代缴20％的个人所得税
正确答案：D
解析：个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。
4． 有担保ADRs的类型中，属于私下交易的是( )。
A．一级公募ADRs
B．二级公募ADRs
C．三级公募ADRs
D．144A规则下的私募ADRs
正确答案：D
解析：根据交易能力和对基础证券公司要求的不同，有担保的ADRs可分为四种类型，分别为一级、二级、三级公募ADRs和144A规则下的私募ADRs。其中，144A规则下的私募ADRs的交易地点是私下交易。
5． 关于普通股和优先股的风险收益比较，下列说法错误的是( )。
A．普通股和优先股的不同特征决定其各自不同的风险和收益
B．普通股在分配股利和清算时剩余财产的索取权优先于优先股
C．固定的股息收益降低了优先股的风险
D．普通股股东享有对剩余利润的要求权意味着其有较高的潜在收益率
正确答案：B
解析：优先股在分配股利和清算时剩余财产的索取权优先于普通股，因而风险较低。此外，固定的股息收益也降低了优先股的风险。然而，优先股的收益也因此被限定为固定的股息收益，当公司盈利多时，相比普通股而言，优先股获利更少。
6． 下列各项指标中，可用于分析企业长期偿债能力的是( )。
A．营运效率比率
B．流动比率
C．资产负债率
D．速动比率
正确答案：C
解析：财务杠杆比率是分析企业偿债能力的风险指标，衡量的是企业长期偿债能力。常用的财务杠杆比率之一就是资产负债率。
7． 已知基金的平均收益率、平均无风险利率和标准差，可以计算( )。
A．特雷诺比率
B．詹森比率
C．信息比率
D．夏普比率
正确答案：D
解析：夏普比率是用某一时期内投资组合平均超额收益除以这个时期收益的标准差。用公式可表示。式中：Sp表示夏普比率；表示基金的平均收益率；表示平均无风险收益率；бp表示基金收益率的标准差。
8． 关于市盈率模型，下列说法错误的是( )。
A．对盈余进行估值的重要指标是市盈率
B．对于普通股而言，投资者应得到的回报是公司的净收益
C．市盈率=每股收益(年化)/每股市价
D．当前市盈率的高低，表明投资者对该股票未来价值的主要观点
正确答案：C
解析：市盈率=每股市价/每股收益(年化)。
9． 按期权买方执行期权的时限分类，期权可分为( )。
A．看涨期权和看跌期权
B．平值期权和虚值期权
C．欧式期权和美式期权
D．期货期权和利率期权
正确答案：C
解析：按期权买方执行期权的时限分类，期权可分为欧式期权和美式期权。
10． 在常见的算法交易策略中，( )是根据特定的时间间隔，在每个时间点上平均下单的算法。
A．成交量加权平均价格算法
B．时间加权平均价格算法
C．跟量算法
D．执行偏差算法
正确答案：B
解析：时间加权平均价格算法，是根据特定的时间间隔，在每个时间点上平均下单的算法，旨在使市场影响最小化的同时提供一个平均执行价格。
11． 在企业流动比率大于1时，赊购原材料一批，将会( )。
A．降低营运资金
B．降低流动比率
C．增大流动比率
D．增大营运资金
正确答案：B
解析：流动比率=流动资产/流动负债。当赊购原材料一批，资产和负债都是增加的。假设开始流动比率为5/4，材料赊购为1，即流动比率变为6/5(小于5/4)，所以流动比率是降低了。
12． EBITDA韵计算公式中不涉及的因素是( )。
A．净利润
B．所得税
C．利息
D．利率
正确答案：D
解析：EBITDA=净利润+所得税+利息+折旧+摊销。
13． 对投资者来说，权益类证券本身隐含的风险越高，就必须有越多的预期报酬作为投资者承担风险的补偿，这一补偿称为( )。
A．风险溢价
B．风险投资
C．风险补偿
D．风险权益
正确答案：A
解析：对投资者来说，权益类证券本身隐含的风险越高，就必须有越多的预期报酬作为投资者承担风险的补偿，这一补偿称为风险溢价或风险报酬。
14． 下列属于内在价值法的估值模型的是( )。
A．市盈率模型
B．市净率模型
C．零增长模型
D．市销率模型
正确答案：C
解析：内在价值法又称绝对价值法或收益贴现模型，是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估。其具体可分为股利贴现模型(DDM)、自由现金流量贴现模型(DCF)、超额收益贴现模型等。零增长模型属于股利贴现模型。
15． 通常情况下，再融资发行的股票会使流通的股票增加( )。
A．5％一20％
B．10％一25％
C．15％一25％
D．10％一20％
正确答案：A
解析：通常情况下，再融资发行的股票会使流通股股份增加5％—20％。
16． 关于同业拆借，下列说法错误的是( )。
A．对整个市场来说，同业拆借市场是对短期流动性最敏感的市场
B．同业拆借利率作为市场的基准利率，是衡量市场流动性的重要指标
C．同业拆借市场是有形的交易市场
D．英国伦敦的银行间同业拆借市场是世界上规模最大的同业拆借市场之一
正确答案：C
解析：同业拆借市场并不是有形的交易市场，而是一个由参与其中的金融机构通过通信设备连接构筑的无形市场。整个交易过程通过中央银行的电子资金转账系统实现。故C项错误。
17． 下列关于证券公司设立QFII的说法，错误的是( )。
A．经营证券业务5年以上
B．净资产不少于5亿美元
C．最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元
D．最近3年平均净资产利润率不低于6％
正确答案：D
解析：对证券公司而言，申请合格境外投资者资格，应当具备下列条件：经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元。设立条件中没有平均资产利润率的要求，故D项错误。
18． 下列反映两种不同证券表现联动性的指标是( )。
A．均值
B．中位数
C．相关系数
D．方差
正确答案：C
解析：相关系数是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。
19． 一般来说，在其他条件相同的情况下，流动性较强的债券的收益率( )。
A．无法判断
B．较低
C．没有差异
D．较高
正确答案：B
解析：在其他条件相同的情况下，债券的流动性和收益率一般成反比。即债券流动性越强，收益率越低；债券流动性越弱，收益率越高。
20． 我国同业拆借市场的拆息率根据剔除该品种每天最高和最低的报价后的算术平均数得到，并于每天上午( )对外发布。
A．9：00
B．10：00
C．9：30
D．11：30
正确答案：D
解析：我国同业拆借市场上交易活跃的品种有1天(隔夜)、7天、14天、1个月、3个月、6个月、9个月和1年。同业拆借的利息是按日结算的。拆息率则根据剔除该品种每天最高和最低的报价后的算术平均数得到，并于每天上午11：30对外发布。
21． 市场利率走低时，以下判断正确的是( )。
A．债券价格上升，再投资收益下降
B．债券价格不变，因为利息收益相对增加，但再投资收益下降，两者互相抵消
C．债券价格下降，再投资收益下降
D．债券价格下降，再投资收益上升
正确答案：A
解析：债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动。当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降；当市场利率降低时，债券的价格通常会上升。据此可判断出，当债券价格上升时，市场利率的变化通常是降低，则再投资收益会下降。
22． 股利贴现模型不包括( )。
A．零增长模型
B．不变增长模型
C．多元增长模型
D．公司自由现金流贴现模型
正确答案：D
解析：根据对股利增长率的不同假定，股利贴现模型可以分为零增长模型、不变增长模型、三阶段增长模型和多元增长模型。
23． 银行承兑汇票的业务主要体现在银行承兑汇票的承兑和贴现业务上，在我国全部票据业务中占比超过( )。
A．90％
B．80％
C．70％
D．60％
正确答案：A
解析：银行承兑汇票的业务主要体现在银行承兑汇票的承兑和贴现业务上，在我国全部票据业务中占比超过90％。承兑业务由银行提供，其本质是由银行将其信用出借给企业，因此企业必须缴纳一定的手续费。
24． 资本资产定价模型的基本假定条件中，( )意味着每个投资者都是价格接受者。
A．所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整
乐考网基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编2
北京点趣教育科技有限公司
乐考网基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编
单选题(每小题1分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。6[单选题]某公司按每股0.5元送现金红利，配股价格为5元，股东按每股0.1的比例实行配股，3月24日为权益登记日，3月23日该股票收盘价为11元，请计算该股票除权(息)参考价()元。A.12
B.9
C.10
D.11
参考答案：C
知识点：第17章>第1节>场内证券交易特别规定及事项(理解)
材料页码：P47-P49
参考解析：除权(息)参考价=(前收盘价-现金红利+配股价格×股份变动比例)/(1+股份变动比例)=(11-0.5+5×0.1)/(1+0.1)=10(元)。
7[单选题]股票分析方法分为基本面分析和技术分析，以下属于基本面分析的是()。
Ⅰ.技术已经成熟，产品的市场也基本形成并不断扩大，公司利润上升，股价上涨
Ⅱ.股票会随市场的趋势同向变化以反映市场趋势和状况
Ⅲ.当某个股票价格变化突破实现设置的百分比时，投资者就交易这种股票
Ⅳ.过去价格攀升的股票，价格继续上扬而不是下跌的可能性高
Ⅴ.当一只股票放量上涨或者呈现价升量增的态势时，股票有望再续升势
Ⅵ.股票的内在价值是指股票未来收益的现值，由公司、资产、收益、股息等因素决定
Ⅶ.行业景气度较高的公司盈利可能较高A.Ⅳ、Ⅴ、Ⅶ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ北京点趣教育科技有限公司
C.Ⅰ、Ⅵ、Ⅶ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：C
知识点：第7章>第3节>股票基本面分析和技术分析的区别(理解)
材料页码：P237-P244
参考解析：分析预期收益等价值决定因素的分析方法称为基本面分析。技术分析是指通过研究金融市场的历史信息来预测股票价格的趋势。技术分析是通过股价、成交量、涨跌幅、图形走势等研究市场行为，以推测未来价格的变动趋势。技术分析只关心证券市场本身的变化，而不考虑基本面因素。
2018年基金从业资格(证券投资基金基础知识)真题汇编(二)(题后
2018年基金从业资格（证券投资基金基础知识）真题汇编（二） (题后含答案及解析)
题型有：1. 单项选择题
单项选择题
1． 单利和复利的区别在于( )。
A．单利的计息期是1年，而复利则有可能为季度、月或日
B．用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分
C．单利属于名义利率，而复利则为实际利率
D．单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算
正确答案：D
解析：单利和复利都是计算利息的方法，两者的区别在于：单利仅在原有本金上计算利息，所生利息均不加入本金重复计算利息；而复利是对本金及其产生的利息一并计算，即每经过一个计息期所生的利息也要加入本金再计利息。
2． 三大农产品期货不包括( )。
A．大豆
B．稻谷
C．玉米
D．小麦
正确答案：B
解析：目前，国际上可交易的农产品类大宗商品主要包括玉米、大豆、小麦、稻谷、咖啡、棉花、鸡蛋、菜油、白砂糖等，其中大豆、玉米、小麦的期货被称为三大农产品期货。
3． 以下关于个人投资者投资基金所得税的说法，错误的是( )。
A．买卖基金份额获得的差价收入暂不征收个人所得税
B．从基金分配中获得的股票股利收入由上市公司代扣代缴20％的个人所得税
C．从基金分配中获得的国债利息暂不征收所得税
D．申购和赎回基金份额取得的差价收入由基金公司代扣代缴20％的个人所得税
正确答案：D
解析：个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。
4． 有担保ADRs的类型中，属于私下交易的是( )。
A．一级公募ADRs
B．二级公募ADRs
C．三级公募ADRs
D．144A规则下的私募ADRs
正确答案：D
解析：根据交易能力和对基础证券公司要求的不同，有担保的ADRs可分为四种类型，分别为一级、二级、三级公募ADRs和144A规则下的私募ADRs。其中，144A规则下的私募ADRs的交易地点是私下交易。
2018年基金从业资格考试证券投资基金基础知识真题汇编二_真题-无答案
2018年基金从业资格考试（证券投资基金基础知识）真题汇编（二）
(总分100,考试时间120分钟)
单项选择题
1. 1.X债券的市场价格为98元，面值为100元，期限为10年；Y债券市场价格为90元，面值为100元，期限为2年，以下说法正确的是( )。
A. 与X相比，Y债券的当期收益率更接近到期收益率
B. X债券的当期收益率变动预示着其到期收益率的反向变动
C. 与Y相比，X债券的当期收益率更接近到期收益率
D. 在其他因素相同的情况下，Y债券的当期收益率与其市场价格同向变动
2. 2.基金会计核算的费用一般按( )计提。
A. 日 B. 周
C. 月 D. 季度
3. 3.下列权证不是按行权时间分类的是( )。
A. 备兑权证 B. 美式权证
C. 百慕大式权证 D. 欧式权证
4. 4.在有担保的ADRs分类中，需要完全符合美国会计准则、公司上市的费用高的是( )。
A. 一级公募ADRs
B. 二级公募ADRs
C. 三级公募ADRs
D. 144A私募ADRs
5. 5.自下而上策略主要关注( )的选择。
A. 大类资产 B. 整个行业
C. 个股 D. 风格
6. 6.对基金会计核算内容进行复核并出具复核意见的是( )。
A. 基金份额持有人
B. 基金托管人
C. 基金管理人
D. 基金监督机构
7. 7.下列关于优先股的说法错误的是( )。
A. 优先股是一种相对普通股而言有某种优先权利的特殊股票
B. 优先股股息率随公司的盈利水平变化而变化
C. 优先股股东先于普通股股东
D. 优先股股东的权利是受限制的，一般无表决权
8. 8.国际证监会组织提出，一国监管机构应对基金管理人及其代理人进行全面监管，不包括
( )。
A. 证券投资基金的审批权
B. 对基金管理的公平权
C. 对基金运作的检察权
D. 涉嫌违规行为时的调查权
基金从业资格(证券投资基金基础知识)历年真题试卷汇编12(题后含
基金从业资格（证券投资基金基础知识）历年真题试卷汇编12 (题后含答案及解析)
题型有：1. 单项选择题
单项选择题
1． 某类基金共6只，2016年的净值增长率分别为8．4％、7．2％、9．2％、10．1％、6．3％、9．8％，则该类基金的净值增长率平均数和中位数分别为( )。
A．8．5％和8．8％
B．8．4％和9．2％
C．9．2％和9．2％
D．8．4％和8．8％
正确答案：A
解析：净值增长率平均数=(8．4％+7．2％+9．2％+10．1％+6．3％+9．8％)／6=8．5％，中位数=(9．2％+8．4％)／2=8．8％。
2． 境内机构投资者可以委托符合条件的投资顾问进行境外证券投资，下列选项不符合条件的是( )。
A．在境外设立，经所在国家或者地区监管机构批准从事投资管理业务
B．最近3年没有受到所属监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部、监管机构的立案调查
C．最近一个会计年度管理的证券资产200亿美元
D．具备6年的经营投资管理业务经验
正确答案：B
解析：境内机构投资者可以委托符合下列条件的投资顾问进行境外证券投资：(1)在境外设立，经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务。(2)所在国家或地区证券监管机构已与中国证监会签订双边监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。(3)经营投资管理业务达5年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币。(4)有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，最近5年没有受到所在国家或地区监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。
3． 投资风险不包括( )。
A．操作风险
B．流动性风险
C．信用风险
D．市场风险
正确答案：A
解析：投资风险的主要因素包括：市场价格(市场风险)，在规定时间和价格范围内买卖证券的难度(流动性风险)，借款方还债的能力和意愿(信用风险)。
基金从业资格(证券投资基金基础知识)历年真题试卷汇编1(题后含
基金从业资格（证券投资基金基础知识）历年真题试卷汇编1 (题后含答案及解析)
题型有：1. 单项选择题
单项选择题
1． 公开披露的基金信息不包括( )。
A．基金资产净值、基金份额净值
B．涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
C．对证券投资业绩进行的预测
D．基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告
正确答案：C
解析：根据《证券投资基金法》的规定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当对以下信息进行披露：(1)基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；(2)基金募集情况；(3)基金份额上市交易公告书；(4)基金资产净值、基金份额净值；(5)基金份额申购、赎回价格；(6)基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；(7)临时报告；(8)基金份额持有人大会决议；(9)基金管理人、基金托管人的专门基金托管部的重大人事变动；(10)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；(11)依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。
2． 关于证券投资基金与股票、债券区别的描述错误的是( )。
A．投资者地位不同
B．投资主体不同
C．投资方式不同
D．风险程度不同
正确答案：B
解析：投资基金与股票、债券的区别主要体现在以下几方面：投资者地位不同；风险程度不同；收益情况不同；投资方式不同；价格取向不同；投资回收方式不同。
3． 按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为( )。
A．契约型基金和公司型基金
B．封闭式基金和开放式基金
C．国债基金、股票基金、货币市场基金
D．成长型基金、收入型基金和平衡型基金
正确答案：A
解析：契约型基金和公司型基金是按基金的组织形式对基金进行的分类；封
闭式基金和开放式基金是按基金的运作方式对基金进行的分类；国债基金、股票基金、货币市场基金是按基金的投资标的对基金进行的分类；成长型基金、收入型基金和平衡型基金是按投资目标对基金进行的分类。
基金从业资格考试：2021证券投资基金基础知识真题模拟及答案(4)
基金从业资格考试：2021证券投资基金基础知识真题模拟及答案(4)
1、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（ ）。（单选题）
A. 清算资金
B. 账面价值
C. 资产价值
D. 实际价值
试题答案：D
2、基金会计核算中的费用核算不包括（）。 （单选题）
A. 托管费
B. 摊销费
C. 申购费
D. 交易费
试题答案：C
3、实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除（ ）以后的利率。 （单选题）
A. 通货紧缩补偿
B. 通货膨胀补偿
C. 通货风险补偿
D. 风险补偿
试题答案：B
4、某投资人投资一张附息票据，面额为10000元，票面利率5%，距离到期日还有90天。则投资人在该区间的利息收益为（）元。（单选题）
A. 166.7 B. 125.0
C. 123.3
D. 122.7
试题答案：B
5、影响投资需求的关键因素不包括（）。（单选题）
A. 投资期限
B. 收益要求
C. 风险容忍度
D. 系统性风险
试题答案：D
6、某公司发行普通股1亿股，每股面值1元，每股发行价3元，则下列说法错误的是（ ）。[2017年11月真题]（单选题）
A. 计入资本公积2亿元
B. 计入所有者权益1亿元
C. 本次共募集资金3亿元
D. 本次发行是溢价发行
试题答案：B
基金从业资格考试：2021证券投资基金基础知识真题模拟汇编
7、进行基金业绩评价除计算回报率之外，还必须考虑其他因素。以下属于进行基金业绩评价必须考虑的因素是（ ）。 （单选题）
A. 基金经理管理产品数量 B. 基金投资目的和范围
C. 基金产品星级评价
D. 基金公司产品线完善程度
试题答案：B
8、在下列证券投资基金中，逐日结转损益的是（ ）。 （单选题）
A. 股票型基金
B. 货币市场基金
C. 债券型基金
D. 混合型基金
试题答案：B
基金从业资格考试：2021证券投资基金基础知识真题模拟汇编
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编卷二(文末含答案解析)
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编卷二
（文末含答案解析）
第1题 单选题（每题1分，共50题，共50分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1．下列有关沪港通与沪伦通区别的说法，正确的是（ ）。
A．只有在中国境内符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务
B．沪港通与沪伦通业务均已开通，目前所有有意愿的投资者均可直接参与沪港通与沪伦通的交易
C．沪伦通下，投资者跨境互相到对方市场直接买卖股票，沪港通则是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境
D．沪港通与沪伦通实现产品跨境所采用的模式是不同的
2．根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司增发时，发行价格应不低于公告招股意向书前（ ）交易日或前一个交易日的公司股票均价
A．20个
B．15个
C．30个
D．10个
3．深圳证券交易所于（ ）年正式营业。
A．1993年
B．1995年
C．1991年
D．1990年
4．可以发行股票的公司组织形式是（ ）。
A．有限责任公司
B．有限责任公司或股份有限公司
C．股份有限公司
D．独资公司
5．下列关于金融市场功能的说法，正确的是（ ）。
A．金融资产有社会价值，其价值是对未来现金流的要求权
B．金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能
C．花费一定的时间来定位交易对手一般视为显性成本
D．金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进虚拟资本形成
6．机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是（ ）。
A．基金分级制的养老制度
B．现收现付的公共养老制度
C．将养老金投资于投资产品
D．以包括企业年金为主的企业补充养老金和个人自愿储蓄性养老金在内的多层次养老保障体系的构建
7．下列属于境内上市外资股的是（ ）。
A．B股
2023年证券从业资格《投资顾问》考试全真模拟易错、难点汇编贰(答案参考)试卷号：14
书山有路勤为径，学海无涯苦作舟！
2023年证券从业资格《投资顾问》考试全真模拟易错、难点汇编贰（答案参考）
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一.全考点综合测验(共50题)
1.
【单选题】在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，由于担心会遭受损失，对于小王推荐的一些非保本收益理财产品也不大感兴趣。请问陈先生对待风险的态度为
A.无法判断
B.风险中立型
C.风险厌恶型
D.风险偏好型
正确答案：C
2.
【单选题】关于单利和复利的区别，下列说法正确的是
A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日
B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分， 而复利就有现值和终值之分
C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率
D.单利仅在原有本金上计算利息， 而复利是对本金及其产生的利息一并计算
正确答案：D
本题解析：
书山有路勤为径，学海无涯苦作舟！
单利始终以最初的本金为基数计算收益，而复利则以本金和利息为基数计息，从而产生利上加利、息上添息的收益倍增效应。
3.
【单选题】根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招的，应当提前 ()个工作日向举办地的证监局报备。
A.5
B.10
C.3
D.15
正确答案：A
本题解析：
证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。
4.
【单选题】普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的( )。
书山有路勤为径，学海无涯苦作舟！
A.营销权
B.支配公司财产的权利
C.特许经营权
2018年证券从业资格考试金融市场基础知识真题一及标准答案
2018年证券从业资格考试金融市场基础知识真题一
(总分：100.00，做题时间：120分钟)
一、单项选择题(总题数：50，分数：50.00)
1.资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为（ ）。（分数：
1.00）
A.股票融资
B.债券融资
C.证券融资 √
D.金融机构融资
解析：
证券融资是资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动。
2.通过各种通信方式， 不通过集中的交易所， 实行分散的、 一对一交易的金融衍生工具属于（ ）。
（分数：1.00）
A.嵌入式衍生工具
B.交易所交易的衍生工具
C.结构化金融衍生工具
D.OTC 交易的衍生工具 √
解析：
场外交易市场 ( 简称 “OTC”) 交易的衍生工具是指通过各种通信方式， 不通过集中的交易所， 实行分
散的、 一对一交易的衍生工具。
3.《中华人民共和国证券法》 规定， 与他人串通， 以事先约定的时间、 价格和方式相互进行证券交易，
影响证券交易价格或者证券交易量的行为属于 （ ）。（分数：1.00）
A.操纵市场行为 √
B.欺诈客户行为
C.内幕交易行为
D.虚假陈述行为
解析：
操纵市场行为包括： (1) 单独或者通过合谋， 集中资金优势、 持股优势或者利用信息优势联合或者连续
买卖， 操纵证券交易价格或数量。 (2) 与他人串通， 以事先约定的时间、 价格和方式相互进行证券交
易， 影响证券交易价格或者证券交易量。 (3) 在自己实际控制的账户之间进行证券交易， 影响证券交易
价格或者证券交易量。 (4) 以其他手段操纵证券市场。
4.基金托管费是支付给（ ）的费用。（分数：1.00）
A.基金托管人 √
B.基金管理人
C.证券监督管理机构
D.基金持有人
解析：
基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。 基金托管费通常按照基金资产净
2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关考试题库带答案解析
2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关考试题库带答案解析
单选题（共45题）
1、关于债券型基金与货币市场基金，下列说法中正确的是（ ）。
A.根据目前法规，货币市场基金平均剩余期限的上限为240天
B.根据目前法规，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的40％
C.债券基金的投资组合久期越长，面临的利率风险越小
D.根据目前法规，封闭式债券基金的杠杆率上限为200％
【答案】 D
2、假设某私募基金经理人估计今年的年收益率YR服从均值为16%，标准差为4%的正态分布，即YR～（0.16,0.4^2），那么YR的上95%分位数为（ ）。
A.9.40%
B.9%
C.16%
D.12%
【答案】 A
3、某企业2017年年初存货为200亿元，年末存货为300亿元，年销售收入为1000亿元，年销售成本为600亿元，请问该企业的存货周转率为（ ）。
A.3.33
B.2.4
C.3
D.2 【答案】 B
4、关于期货市场的作用，以下表述错误的是（ ）。
A.期货交易所形成的未来价格信号能反映多种生产要素在未来一定时期的变化趋势
B.提供分散、转移价格风险的工具有助于稳定国民经济
C.期货交易需要对大量信息进行加工，故期货交易形成的未来价格信号具有滞后性
D.农产品期货市场有助于减缓农产品价格波动对农业发展的不利影响
【答案】 C
5、下列关于远期合约缺点的说法，错误的是（ ）。
A.不利于市场信息的披露
B.灵活性不如期货合约
C.流动性比较差
D.违约风险会比较高
【答案】 B
6、关于投资者收益要求，以下表述错误的是（ ）。
A.一些客户为了获得高收益率必须承担高风险，投资经理必须提醒客户投资的下行风险
B.对于长期投资者而言，更应该关注的是名义收益率，因为名义收益率包含了通货膨胀的因素
C.不同投资者通常对于收益的要求存在差异
D.投资经理必须在合法合规前提下尽力满足投资者的收益要求 【答案】 B