工行网银电子票据客户端操作流程
工商银行手机银行使用指南
工商银行手机银行使用指南(附资费表)
工商银行服务费标准：
一、企业业务
（一）服务费
（二）交易费
*柜面资金汇划业务收费标准
（三）工本费
（四）协议费
指由我行为特定客户提供电子银行个性化服务而收取的通过协商确定的费用。
（五）其他
二、个人业务
（一）服务费
（二）交易费
（三）工本费
注释：
1、遇新增或调整收费标准时，中国工商银行将于执行前10个工作日通过本栏目予以公告；
2、以上收费标准最终解释执行权归中国工商银行所有。
三、电子商务
（一）服务费
（二）交易费。
企业网银电子汇票业务操作手册
企业网银电子汇票业务操作手册二、开立电子汇票1. 登录企业网银平台，选择“电子汇票”功能。
2. 在电子汇票功能页面，选择“开立电子汇票”。
3. 输入汇票相关信息，包括汇款人、收款人、汇票金额、到期日期等。
4. 核对信息无误后，点击“确认开立”。
三、查看电子汇票1. 登录企业网银平台，选择“电子汇票”功能。
2. 在电子汇票功能页面，选择“查看电子汇票”。
3. 根据需要选择查询条件，如“汇款人”、“收款人”、“到期日期”等。
4. 点击“查询”按钮，系统将显示符合条件的电子汇票列表。
四、修改电子汇票1. 登录企业网银平台，选择“电子汇票”功能。
2. 在电子汇票功能页面，选择“修改电子汇票”。
3. 根据需要修改汇票信息，并核对修改后的信息。
4. 点击“确认修改”按钮，系统将保存修改后的新信息。
五、撤回电子汇票1. 登录企业网银平台，选择“电子汇票”功能。
2. 在电子汇票功能页面，选择“撤回电子汇票”。
3. 根据需要选择要撤回的电子汇票。
4. 点击“确认撤回”按钮，系统将执行撤回操作。
六、签收电子汇票1. 收到对方开立的电子汇票后，登录企业网银平台，选择“电子汇票”功能。
2. 在电子汇票功能页面，选择“签收电子汇票”。
3. 输入对方开立的电子汇票信息，包括汇款人、收款人、汇票金额、到期日期等。
4. 核对信息无误后，点击“确认签收”，系统将执行签收操作。
七、兑付电子汇票1. 到达电子汇票到期日后，登录企业网银平台，选择“电子汇票”功能。
2. 在电子汇票功能页面，选择“兑付电子汇票”。
3. 根据需要选择要兑付的电子汇票。
4. 点击“确认兑付”按钮，系统将执行兑付操作。
八、注意事项1. 在办理电子汇票业务前，确保企业账户内有足够的余额。
2. 汇票信息填写时要仔细核对，避免错误导致操作失败。
3. 汇票到期前需提醒对方进行签收操作，以确保按时兑付。
4. 如果出现汇票信息错误或其他疑问，及时联系银行客服人员进行处理。
工行新票据系统操作流程
工行新票据系统操作流程一、背景介绍工行新票据系统是中国工商银行为了提高票据业务的效率和安全性而推出的一套全新的票据操作系统。
该系统通过整合现有的票据服务，实现了票据的在线申请、查询、管理和结算等功能，大大简化了票据业务的办理流程。
下面将详细介绍工行新票据系统的操作流程。
二、系统登录1. 打开工行官方网站，点击登录入口，进入登录页面。
2. 输入正确的用户名和密码，进行身份验证。
3. 登录成功后，进入系统主界面。
三、票据申请1. 在系统主界面，点击“票据申请”按钮，进入申请界面。
2. 根据需要选择相应的票据类型，填写相关信息，如票据金额、出票人、承兑人等。
3. 确认无误后，点击“提交”按钮。
4. 系统会生成一张电子票据，并自动发送给相关方。
四、票据查询1. 在系统主界面，点击“票据查询”按钮，进入查询界面。
2. 输入所需查询的票据号码或关键字，点击“查询”按钮。
3. 系统会显示符合条件的票据信息，包括票据状态、金额、出票人、承兑人等。
五、票据管理1. 在系统主界面，点击“票据管理”按钮，进入管理界面。
2. 根据需要选择相应的操作，如票据背书、贴现等。
3. 根据系统提示，填写相关信息，如背书人、贴现金额等。
4. 确认无误后，点击“提交”按钮。
5. 系统会自动更新票据的状态，并发送通知给相关方。
六、票据结算1. 在系统主界面，点击“票据结算”按钮，进入结算界面。
2. 输入所需结算的票据号码或关键字，点击“查询”按钮。
3. 系统会显示符合条件的票据信息。
4. 根据系统提示，填写相关结算信息，如付款账户、收款账户等。
5. 确认无误后，点击“提交”按钮。
6. 系统会自动进行账务处理，并发送结算结果给相关方。
七、系统退出1. 在系统主界面，点击“退出”按钮。
2. 系统会进行确认操作，确认后退出系统。
以上就是工行新票据系统的操作流程。
通过该系统，用户可以方便地进行票据的申请、查询、管理和结算等操作，提高了票据业务的效率和安全性。
电子商业汇票客户端网银操作流程
电子商业汇票网上银行操作流程出票申请1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，在银行承兑汇票协议信息列表中选择一份协议，点击下一步；2．制单员若要修改出票日期，可钩选修改出票日期，对出票日期进行修改，但必须按照业务规则进行修改；3．制单员若发现出票信息有误，可点击重签协议，输入修改协议原因，直接提交银行处理，不需复核；4．复核员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，在出票申请待复核单据列表中选择单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
出票申请撤销1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，点击出票撤销，系统返回出票申请登记成功的票据，选择要撤销出票申请的票据，点击下一步；2．制单员确认撤销信息，提交复核；3．复核员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票—〉出票撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。
选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
交票\退票1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，点击交票\退票，系统返回客户已成功出票的票据，选择要交票或退票申请的票据，点击下一步；2．制单员确认票据信息，点击交票或退票按钮，提交复核；3．复核员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票—〉交票\退票复核，在待复核单据列表中选择单据进行复核。
选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
交票撤销1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，点击交票撤销，系统返回交票成功但收票人未应答的票据，选择要撤销交票申请的票据，点击下一步；2．制单员确认撤销信息，提交复核；3．复核员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票—〉交票撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。
选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
电票操作注意事项
电子票据业务操作注意事项-企业电子票据系统平台是由人民银行提供的,企业端的电票信息通过帐户所在行送达人民银行,再由人民银行转发到电票下一手持票人的开户行及网银系统,因此,企业网银中的账号、开户行、组织机构代码信息必须正确,同时,企业电票帐户所在行必须要有12位的大额支付行号,电票业务的操作才能顺畅.针对银行网银的特点,我们整理了如下电票业务操作注意事项,希望对用网银办理电票业务的各位有所帮助：一、企业办理电票业务的前提是向开户行申请开通U盾版的带“可转入、可转出”功能的网上银行、电票功能.具体需要做好以下工作：1、在有大额支付系统行号的银行网点开户如已经开户,与开户行确认一下该网点有大额支付行号的,此条可免；如果开户行是没有大额支付行号的,请到该网点的上一级支行重新开户.2、向开户行申请开通U盾版的带“可转入、可转出”功能的网上银行如果已经开通了网银的企业只要确认一下有“可转入、可转出”功能即可以及电票功能.二、电票业务操作过程中有可能遇到的情况以及解决问题的方法：企业网银部分1、企业虽然开通了电子票据功能,但是做不了电票业务包括开票申请、票据签收、背书转让、贴现申请等.原因可能是：企业网银没有开通“可转入、可转出”功能或者企业网银中注册的组织机构代码号与实际不相符.解决问题的办法：请开户行协助查询网银信息,银行将根据实际情况采取相关的补救措施.然后由前一手企业先撤回指令,再由问题企业提申请补开通相关功能并设置好U盾授权权限或者按照网银的管理办法调整好企业的组织机构代码证号.2、出票申请人申请开票-银行审批通过并完成了主机开票操作,但是收款人没有可签收票据信息.原因可能是：收款人电子票据功能开通有问题如第1点所述或者是在出票申请人申请开票时已经选择了“自动提醒收票”,但这一刻收款人没有开通电子票据业务功能或所开通的电子票据功能不符合要求.解决问题的办法：出票申请人先把“自动提醒收票”指令撤回,等收款人电子票据功能确切按要求开通了以后,出票申请人做一次“提醒收票”,收款人就可以签收票据了.3、背书人通过网上银行把电子票据背书转让出去了,但是对方没有可签收的电子票据信息.原因有二：一是背书人在背书时,被背书人的开户行应该是“XXX分行营业部”的,却选择了“XXX分行”.由于“XXX分行”没有组织机构代码号通常分行级的组织机构代码证号都分配给了XXX分行营业部,只有大额支付系统行号,因此,电子票据信息通过人行系统平台退回了原背书人的开户行.解决问题的办法是：背书人重新背书,选择正确的被背书人开户行.二是被背书人的开户行只有组织机构代码号,但是没有大额支付系统12位的行号,组织机构代码号与12位大额支付系统行号同时具备的网点才可以办理电子票据业务包括开票与收票.解决问题的办法是：被背书人在组织机构代码号、大额支付系统12位行号双齐全的网点重新开立账户并开通网银、电子票据功能.4、客户通过网上银行电子票据功能模块申请签发电子银行承兑汇票,出现如下错误提示：无法查找该收款账户的银行行号.原因是：收款人开户网点未开通大额支付行号解决问题的办法是：收款人在组织机构代码号、大额支付系统12位行号双齐全的网点重新开立账户并开通网银、电子票据功能.5、贴现申请人贴现业务申请发起后,贴现银行收不到贴现申请指令,无法办理贴现.原因是：贴入行选择有问题.解决问题的办法是：问清楚贴现银行具体的贴现机构名称后,把原来的贴现申请指令撤销重新发出正确的贴现指令.三、人行对电票业务的基本规定与操作技巧：1、电子票据的信息传递穿梭于企业网上银行、银行内部系统、人行电票系统之间,时间是：8：00-20：00.企业的每个票据动作出票、承兑、背书转让、签收、提示付款、质押等都通过人行电票系统登记,因此,对同一票据的两个连续动作如签收以后背书转让之间要给予30-60秒左右的缓冲时间,以免操作过快,人行系统反应不过来.2、电票业务操作都在网上银行的平台中完成,遇到不懂或者没有把握的操作时,要多与开户行沟通,必要时请开户行的客户经理上门指导操作或者电话指导下操作.操作过程出现报错画面或者情况异常时,一定要把画面截图发送到开户网点,以便我们及时发给上级行查找原因,以最快速度解决问题.3、按照人行的规定,电票业务指令发出后,只要下一手接收指令的人还没有签收,原指令发出者均可以撤销,但是如果下一手接收指令者已经签收了指令,该指令就不能撤回了.4、银行对贴现业务实行集中管理,开户的网点银行不一定是贴现行,因此,发出贴现申请前一定要问清楚贴现行信息,以免出错.5、按照人行的制度和系统设计理念,贴现申请人发出贴现申请指令时,贴现利率都是由出票人输入的,这时信息已经到达人行票据管理系统,人行系统已经默认当天为贴现日并按照企业录入的利率计算出利息；如果贴现行一直过了N日以后再签批该笔业务的话,那就会多收企业N-1天的利息.因此,如果企业当天发起了贴现申请而银行当天未能完成审批的,贴现申请人应该撤回指令,第二天再重新发起贴现申请,以免多付利息.6、电子票据在不同的金融机构之间是可以相互流通的,但是由于各金融机构的网上银行各有特色,如有疑问请咨询当地开户银行.7、同一企业在不同金融机构的帐户都开通了电票功能时,如果企业想把电票从A银行背书转让给B银行即自己背书给自己,人行电票系统是不允许的；但是,您收到的电票无论落在哪家银行,贴现业务都可以在任一已开通电票贴现业务的银行办理,只要在电票落脚行的网银发起时,贴入行选择正确就可以了.请大家在业务操作时注意.。
电子票据操作指南
企业网银电子票据功能介绍
4
签收票据 操作步骤： 操作步骤： 操作员查询出待签收票据 选择票据， 选择票据，检查票据详细 信息无误后点击确定 使用U盾签名 使用U 如果需要授权， 如果需要授权，则授权用 户登录网银授权
企业网银电子票据功能介绍
5
其他交易： 其他交易：交易流程与签收类似 提示收票：如果出票时未选择“自动提示收票人” 提示收票：如果出票时未选择“自动提示收票人”， 则在银行承兑后通过本功能提示收票人签收 撤票： 撤票：可对出票已登记或提示承兑已签收的所有票据 进行撤票的交易 背书、提示付款（托收）、贴现、质押、 背书、提示付款（托收）、贴现、质押、追索 ）、贴现
4
目
录
电票功能简介 电票操作演示 电票系统简介及电票操作技巧
电票注册流程
网银整体简介
电票注册流程
电票注册流程
1
发起申请企业－填写资料（均为我行提供） 发起申请企业－填写资料（均为我行提供）
签署《中国工商银行电子商业汇票业务服务协议》 签署《中国工商银行电子商业汇票业务服务协议》 填写《电子商业汇票业务注册（变更、注销）申请表》 填写《电子商业汇票业务注册（变更、注销）申请表》 未注册网银： 未注册网银：
2
3
电子工资单 企业将员工工资单信息通过企业网银发布到工行服务 通过个人帐号关联， 器，通过个人帐号关联，员工可在个人网银查询到本 人的工资单信息
企业网银总体介绍－ 企业网银总体介绍－财务信息综合管理平台
2
电子回单截图
企业网银总体介绍－ 企业网银总体介绍－财务信息综合管理平台
3
电子工资单截图
谢 谢 ！
系统简介
1
电票系统简介 人行牵头组建： 人行牵头组建：所有银行均可以接入
中国工商银行公司客户电子银行业务介绍
功能实用
账户查询：可以将多个账户通 过网上银行进行集中管理，实 时查询、下载账户的余额、历 史明细和今日明细等多种信息；
修改密码：通过网络在线修改 企业网上银行普及版的登录密 码；
网上挂失：在线自助办理普通 卡证书挂失；
采用了与微软公司合作开发的 ActiveX控件密码输入、128位 SSL安全加密通道等多种技术手 段，大大增强了网上银行使用的 安全性。同时，企业网上银行普 及版功能以查询账户信息为主， 不涉及资金转入和转出操作，无 需担心资金安全。
集团理财
总部可随时 上收分公司 资金，或委 托银行定期 按照额度自 动上收分公 司资金
集团总公司
总公司开户银行
上 收
下 拨
总部随时查询总部及各地 分公司的账户余额、交易 明细的历史情况和实时结 果，并下载对帐单
总部可以向各地分公司 划拨费用
全国各地分公司的工商银行开户银行
实现集团内部资 金的双向调拨
电子银行客户ห้องสมุดไป่ตู้模
许多大型企业和公司都成为工商 银行网上银行客户，工商银行为超过 3000家大型企业提供电子银行资金管 理服务，这其中包括有证券公司、保 险公司、世界500强企业及其他一些知 名客户。
500强企业
工商企业客户
工商银行网上银行屡获殊荣
国际金融界的权威杂志《银行家》将2019 年度唯一一个关于商业银行网站的大奖— —“全球最佳银行网站”授予工商银行。
个性化收款人名册
– 集团公司统一支付 – 分公司支付、总公司监控
– 预先设定收款人名册，方便查 找、不易出错
– 分公司支付、总公
司授权
强大、安全、便捷的 电子支付平台，满足 您的各类支付需求
▪本地或在线编辑 批量支付文件，在线提交 付款清单，一次可提交600笔，加
工行新一代票据背书转让操作步骤
工行新一代票据背书转让操作步骤如下：
1. 登录工商银行企业网银，在“票据业务”中选择“电子票据”-“背书转让”-“交易信息登记”。
2. 填写需背书转让票据的相关信息，包括票据号码、收方户名、开户行、回购日期等。
完成信息填写后，点击下一步。
3. 在新的页面中，选择需背书转让票据的对方账号，确认信息无误后进行下一步。
4. 在确认交易信息无误后，进行提交。
如需修改，点击“撤销”按钮，撤销后重新进行操作。
5. 确认交易信息及交易要素均无误后，点击确认，系统将进行背书转让操作。
成功后，系统将返回交易成功信息，告知客户需在收到电子银行承兑汇票的次日登陆网银进行贴现操作。
请注意以下要点：
1. 票据背书转让前需仔细核对对方账号是否正确，如发现信息有误或异常应立即联系银行处理。
2. 票据背书人必须为收款人本票的出票人或出票人账户的开户行，不能是出票人账户下没有记载的第三方账户。
3. 如遇无法背书转让的情况，请联系您的客户经理或到柜面办理。
此外，为确保票据背书转让操作的顺利进行，建议您在操作前详细了解工商银行新一代票据系统的使用说明和相关规定，以确保操作正确无误。
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客户端操作流程
2、确认票据信息，提交确定。
客户端操作流程
3、证书签名确认
客户端操作流程
4、提交成功，生成待授权的票据信息。
客户端操作流程
A企业授权员审核授权
1、选择“银行承兑汇票申请——逐笔申请指令批复”，查询待授权票据 信息
客户端操作流程
2、审核批复，提交
客户端操作流程
3、授权成功，银行处理。（银行处理见后续银行操作流程——银行承 兑流程）
客户端操作流程
B企业收票确认
B企业操作员确认收票 1、操作员选择“提示收票——提示收票签收”，输入查询条件，显示
待收票票据。
客户端操作流程
2、点击票据号码，查看票据信息
客户端操作流程
3、点击提示收票按钮，跳转到提交信息确认页面
客户端操作流程
4、点击确定按钮，提示选择证书验签，确认提交
客户端操作流程
B企业授权员授权批复 授权人选择“提示收票-提示收票签收指令批复”，查询待批复的 收票指令，进行授权批复操作。
客户端操作流程
银行承兑汇票贴现申请
B企业操作员登录企业网上银行，选择“票据业 务——贴现——逐笔申请指令提交”，对已确认收妥 的电子银行承兑汇票向银行提出贴现申请。
客户端操作流程
B企业提交贴现申请
业务——提示收票——提示收票签收”对A企业签发的电子银行 承兑汇票予以收妥确认。
客户端操作流程
A企业客户签发电子银行承兑汇票
A企业操作员提交银行承兑汇票信息 1、操作员选择“票据业务——银行承兑汇票”，填写票据信息
客户端操作流程
信息填写注意事项：
1、不得转让标志”有两个可选项：“不得转让”和“可再转让”， 应选择“可再转让”。否则，债权人收票后，不能背书转让、质押 或贴现，只能持有该票据到期后提示付款。
工行网银电子票据客户端操作流 程
客户端操作流程
银行承兑汇票出票
A企业（签）操作员登录企业网上银行，选择“票据业
务——电子银行承兑汇票——逐笔申请指令提交”完成相关票据 信息的填写并提交授权员。授权员登录企业网上银行，选择“票 据业务——电子银行承兑汇票——逐笔申请指令授权”进行审核 授权。
B企业（收）客户操作员登录企业网上银行，选择“票据
2、若“自动提示收票”选择为“是”，则出票企业网银端省略“提 示收票” 的操作，若“自动提示收票”选择为“否”，需要出票 企业在银行承兑后通过“提示收票——逐笔申请指令提交”模块向 收票人提示收票操作。
客户端操作流程
注：收票人若为工行账户，则收票人也需开通工行企业网上银行电子 商业汇票功能。否则系统会有提示。
银行对客户提交的贴现申请进行审批处理，审批同意资 金划入企业账户。（后续操作进入结算、信贷系统处理）
谢谢观赏
1、操作员选择“贴现——逐笔申请指令提交”，输入查询条 件，显示已签收的票据信息
客户端操作流程
贴现利率（shibor加点形式）。
客户端操作流程
3、确认贴现信息，并提交。
客户端操作流程
B企业授权员，选择“票据业务-贴现-逐笔申请指令批复， 输入查询条件，查询待批复的申请。对待批复的贴现指 令进行授权批复，提交银行处理。