中国人民银行发布《中国金融标准化报告2012》
总结2012,谋划2013——全国金融标准化技术委员会2012年工作会议召开
修 订计划 ，完 成第 三批金 融行业标 准制修订 计划 的评审工
作 ，整 体 提 高 了 立项 效 率 ，缩 短 了 立项 周期 。 （ ２）强 化 在 建 标 准 管 理 。 拟 定 《 标准起 草工作 组工作
（ ２）加 快 金 融 标 准 制 订 与 实 施 。下 紧贴行业发展需求 ，健全标准制修订全过程管理
（ １） 严 把 标 准 立 项 关 。２ ０ １ ２年 共 收 到 立 项 申请 １ ２ ３项 。
修 订计划 ８ ０项 ，发 布 金 融 行 业 标 准 ４ ４项 ，复 审 金 融 标 准 １ １ ８项 。 截 至 目 前 ，累 计 颁 布 金 融 国 家 行 业 标 准 １ ９ ４项 。 在建金 融国家行业标准 １ ７ ９项 。
度 ； 完善 “ 金融标准化规章政 策体系” ，包 括 金 融 标 准 化 规 范 性 管 理 文 件和 指 导 性 意 见 两大 类 别 １ ３项 具 体 制 度 ，初 步
重要 、具有较大 社会影 响的 标准 ，采用 专家会 审的方 式进 行评议 ，严把 标准质 量关 ； 同时 ，在标 准发布前 增设 标准
（ ２） 指 导开 展 保 险 分 委 会 换 届 。 （ ３） 精 心组建专家委员会 。
３ ． 以规范化为 目标 ，重点完善制度建设
（ １） 建立 “ 金标委制度体系 ” 。包括金标委秘书处管理 、 组 织 机 构 管理 及 其 他 日常 管 理 制 度 等 ４大 类 别 ２ １ 项 具体 制
技 术 审 查 环 节 ，安 排 标 准 化 专 业 人 员 对 标 准 报 批 稿 进 行 技 术 审 查 ，双 管 齐 下 ，进 一 步 提 高 标 准 文 本 和 技 术 水 平 质 量 。
标准金融相关资料
标准金融相关资料随着金融市场的不断发展和创新，越来越多的人开始了解和学习金融相关资料。
标准金融相关资料是指在金融领域中用来定义、规范和标准化各种金融产品、交易和行为等的相关文件和资料。
这些文件和资料对于金融市场的稳定和有效运行起着至关重要的作用，同时也是投资者进行投资决策和风险管理的重要依据。
一、标准金融相关资料的分类标准金融相关资料主要分为两类：一是国内的标准金融资料，包括法律法规、行业标准、证券和期货交易所规则等；二是国际标准金融资料，包括国际金融组织制定的国际金融标准、国际惯例和规范等。
1. 国内标准金融相关资料国内标准金融相关资料包含大量的法律和行规。
在这些资料中，主要包括以下内容：（1）中国证监会规章和指导意见：这些规章和指导意见主要用于监管证券公司、基金公司、期货公司等金融机构和市场的行为和交易。
其中包括证券发行和上市管理、信息披露、交易制度、过会制度等方面的规定。
（2）中国银行业监督管理委员会（简称“银监会”）相关规章：银监会是负责监管中国银行业的国家机构。
其中银行法、银行业监管条例等规章对银行业的行为和业务做了详细的说明，为银行业从事各项交易和业务提供了基础性的规定。
（3）中国人民银行相关规章：人民银行是中国的中央银行，其规章对于银行的资金调节、外汇管制和货币政策等方面做了规定。
2. 国际标准金融相关资料国际标准金融资料主要涵盖了国际大型机构和组织所制定的一系列标准和规范。
其中包括：（1）国际贸易金融（Trade Finance）标准：由国际贸易金融协会（ICC）制定的一系列标准和规定。
这些标准主要规定了国际贸易中由银行提供的信用证、保函和担保等一系列贸易付款工具的制度和规范。
（2）国际会计准则（IFRS）：国际会计准则是国际上对企业会计准备和财务报告所制定的国际标准，为跨国公司的会计和金融报表提供了一致的标准。
（3）巴塞尔协议：巴塞尔协议是由巴塞尔银行监管委员会制定的一系列全球银行业监管规约和行为准则，旨在保护银行系统免受金融风险。
中国金融标准化报告
中国金融标准化报告中国金融标准化是指在金融行业中，通过制定一系列的标准和规范，来规范金融市场的运作，保护金融消费者的权益，提高金融机构的管理水平和服务质量，促进金融市场的健康发展。
金融标准化对于中国金融行业的发展具有重要意义，它不仅可以提升金融行业的整体竞争力，还可以增强金融市场的透明度和稳定性，为金融机构和金融产品的国际化提供有力支持。
首先，中国金融标准化对于金融市场的健康发展具有重要意义。
金融标准化可以规范金融市场的交易行为，加强金融产品的透明度和可比性，降低金融市场的不确定性和风险，提升金融市场的稳定性和可持续发展能力。
通过建立健全的金融标准体系，可以有效防范金融市场的各类风险，保护金融消费者的合法权益，提高金融市场的公信力和可信度，为投资者和消费者提供更加安全、便利的金融服务。
其次，中国金融标准化对于金融机构的管理水平和服务质量提升至关重要。
金融标准化可以规范金融机构的内部管理制度和业务流程，强化风险管理和合规管理，提升金融机构的管理水平和运营效率，提高金融服务的质量和效益。
通过推动金融标准化，可以促使金融机构加强内部管理，规范业务行为，提高服务水平，增强市场竞争力，推动金融机构向着更加专业化、市场化、国际化的方向发展，为金融机构的可持续发展奠定坚实基础。
最后，中国金融标准化对于金融市场的国际化具有重要推动作用。
金融标准化可以促进中国金融市场与国际市场接轨，提升中国金融市场的国际竞争力和影响力，为中国金融机构和金融产品走出去提供有力支持。
通过与国际接轨的金融标准，可以增强中国金融市场的吸引力和竞争力，吸引更多的国际资金和投资者进入中国市场，推动中国金融市场的国际化进程，为中国金融行业在全球范围内树立良好形象，提升国际话语权和影响力。
综上所述，中国金融标准化对于金融行业的发展具有重要意义，它不仅可以促进金融市场的健康发展，提升金融机构的管理水平和服务质量，还可以推动中国金融市场的国际化进程。
金融标准化 发展历程
金融标准化发展历程金融标准化的发展历程可以概括为以下几个阶段：1.起步阶段（20世纪80年代末至90年代初）我国在改革开放初期，随着金融市场逐步开放和金融机构业务的多元化发展，对金融标准的需求日益显现。
中国开始参照国际通行做法，着手制定和实施金融业的基础性、通用性标准。
2.初步发展阶段（90年代中期至21世纪初）1996年，中国人民银行成立了全国金融标准化技术委员会，标志着我国金融标准化工作进入了一个新的阶段。
这一时期，主要致力于基础金融术语、编码规则、数据交换格式等基本标准的建立和完善。
3.全面发展与深化阶段（21世纪以来至今）进入21世纪后，随着信息技术的广泛应用和金融市场的全球化趋势，金融标准化工作的范围和深度不断扩大。
制定了包括银行卡、电子支付、网上银行、移动金融、普惠金融、绿色金融等众多领域的具体标准，并积极参与国际金融标准的制定。
2007年后，特别是金融危机后，全球对于金融监管和风险管理的标准更加重视，我国也加快了金融风险防控、信息安全、消费者权益保护等方面的标准建设步伐。
《金融标准化“十三五”发展规划》和《金融标准化“十四五”发展规划》相继发布，提出了一系列指导性的目标和任务，推动金融标准化向更深层次、更广领域发展。
到2025年，我国金融标准化体系已形成较为完整的结构，覆盖了金融产品与服务、金融基础设施、金融监管、金融科技等多个维度，不仅提升了金融服务效率和质量，而且强化了金融风险防控能力，有力支持了金融业高质量发展。
4.创新与融合阶段（近年来）随着金融科技的飞速发展，金融标准化工作进一步加强了对大数据、云计算、人工智能、区块链等新技术应用标准的研究制定，以及与之相关的数据安全、隐私保护等方面的规范。
总之，中国金融标准化发展历程是一个从无到有、由浅入深、不断适应金融行业变革需求的过程，其目的是为了提升金融服务实体经济的能力，保障金融系统的稳健运行，维护国家金融安全，促进金融业持续健康发展。
国家标准化管理委员会关于印发《第三次全国服务业标准化联席会议会议纪要》的通知
国家标准化管理委员会关于印发《第三次全国服务业标准化联席会议会议纪要》的通知文章属性•【制定机关】国家标准化管理委员会•【公布日期】2011.03.04•【文号】标委办服务[2011]39号•【施行日期】2011.03.04•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】标准化正文国家标准化管理委员会关于印发《第三次全国服务业标准化联席会议会议纪要》的通知（标委办服务[2011]39号）各有关单位：为进一步加强部门、行业之间的交流与合作，研究落实《全国服务业标准2009年-2013年发展规划》确定的各项任务，2011年1月21日，国家标准委组织召开了第三次全国服务业标准化联席会议。
会议总结了2010年服务业标准化工作所取得的成绩，交流了服务业标准化工作的经验和做法，研究了2011年以及“十二五”期间服务业标准化主要任务、工作机制和政策措施。
现将会议纪要印发你们，请各有关部门积极配合，认真落实，共同推进服务业标准化工作取得更大进展。
二〇一一年三月四日第三次全国服务业标准化联席会议会议纪要2011年1月21日，国家标准委在北京组织召开了第三次全国服务业标准化联席会议，来自31个部门、行业和有关直属标准化技术委员会的54名代表参加了会议（参会人员名单见附件）。
会议由国家标准委副主任孙波主持，方向副主任代表国家标准委作了讲话，孙波副主任作了会议总结。
会议全面回顾了2010年服务业标准化工作所取得的成绩，交流了各部门、各行业在服务业标准化工作方面的经验和做法，研究了2011年以及“十二五”期间服务业标准化主要任务、工作机制和政策措施。
一、会议充分肯定了各部门、各行业在2010年的工作成绩会议认为，2010年是服务业标准化工作继续深入贯彻落实《国务院关于加快发展服务业的若干意见》和《国务院办公厅关于加快发展服务业若干政策措施的实施意见》中提出的加强服务业标准化工作要求的重要一年，联席会议各成员单位互相协作、通力配合，形成了共促科学发展、共创和谐进步的良好局面，各项工作取得了一定的成效，主要表现在：（一）全面落实全国服务业标准发展规划。
2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共80题）
2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共80题）2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共80题）1.我国与反洗钱有关的规章主要包括（ABCD）A. 《金融机构反洗钱规定》B. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》2.具有中国特色的反洗钱机制包括（ABCD）A. 以防为主B. 打防结合C. 密切协作D. 高效务实3.金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括（ABCD）A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B. 客户行为或者交易情况出现异常的C. 客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的4.《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发（2012）178号）对以下哪些方面进行了规定（ABCD）A. 强调反洗钱是金融机构全员性义务B. 金融机构应定期开展反洗钱审计，加强对业务条线或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现纠正存在的问题C. 完善内部管理制约机制，防范内部人员参与违法犯罪活动D. 要求高级管理层增强履行反洗钱的意识，正确处理金融业务发展与合规的关系5.金融机构客户身份识别中的“保存”是指对（ABD）的保存A.有效身份证件B.其他身份证明文件的复印件或影印件C.客户的金融交易D.反映开展客户身份识别工作情况和可疑交易分析排查的各种记录和资料6.关于资产冻结，以下说法正确的是（AB）A.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人B.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或管理人C.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人D.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人7.客户身份识别制度的重要现实意义包括（ABC）A.确认客户真实身份B.有效识别客户身份C.开展客户身份尽职调查，深入了解洗钱风险状况D.对客户资料交易信息保密8.下列哪三个部门于2014年1月联合发布了《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》ABCA.中国人民银行B.公安部C.国家安全部D.国土安全局9.划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（ACD）A.客户的特点或账户的属性B.客户性别C.业务类型D.是否为外国政要10.证券期货业机构应当通过反洗钱宣传培训活动，使内部员工（ABCD）A.熟悉掌握反洗钱技能和方法B.知悉反洗钱职责和权限C.有效履行反洗钱义务D.营造良好的反洗钱社会环境11.划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（BCD）A. 客户性别B. 是否来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家C. 行业类型D. 是否为外国政要12.金融机构除核对身份证件外，还可采取（ABCD）等措施识别客户身份A. 要求客户补充其他身份资料或身份证明文件B. 回访客户C. 实地查访D. 向公安、工商行政管理部门核实13.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照（ABCD）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。
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（一）开具承兑汇票保证金;在法律对于保证金缺乏明确规范的背景下，探讨保 证金的类型，对于备用金类型的保证金、预付款类型的保证金、租赁保证金、 装修保证金、定金类型的保证金、保有返还请求权的保证金、无双倍返还效力 的保证金分别界定，确定各自的法律效力，十分必要。 （二）开立信用证保证金 信用证保证金又称信用证保证金存款，是指采用信用 证结算方式的企业为取得信用证而按规定存入银行信用证保证金专户的款项。 企业向银行交纳保证金，根据银行退回的进账单第一联和开证行交来的信用证 来单通知书及有关单据列明的金额，借记科目，贷记科目。
（1）补交地价类： 地价是指土地所有者 向土地需求者让渡土地所有权所获得的收入，是 买卖土地的价格。我国目前由于土地不得买卖，“买卖”（具体称为出让和转让）的是有 一定使用期限的国有建设用地使用权，所以人们通常所讲的地价，是出让或都转让国有建 设用地使用权的价格，是国家一次性出让若干年的国有建设用地使用权或者土地使用权转 让国有建设用地使用权所获得的收入，其本质是一次性收取的若干年的地租。 房地产企业使用过桥资金补交地价款，再用相关土地使用证申请银行贷款用于偿还过桥资 金； （2）再抵押衍生的过桥资金业务 假如某一企业的房产在A银行抵押的成数较低，B银行愿意给予较高的抵押成数，使企业能 够获得更多的贷款。于是企业需要先偿还A银行的贷款，从而产生过桥资金的需求。 （3）赎楼业务 在房产买卖中，因大部分房产都处于按揭状态，在过户前需把房产证从银行赎出才能完成 过户。因而在房产交易活跃时产生大量的赎楼资金的需求。
单击此处编辑母版标题样式 金融政策
近日，中国人民银行发布《中国金融标准化报告 2012》（以下简称 《报告》）。《报告》立足于人民银行履行金融标准化组织、管理、 协调职责，客观、全面、系统地向社会各界和公众展现2012年我国金 融标准化发展的总体情况、相关数据和未来一段时期金融标准化发展 的基本思路。 《报告》指出，2012年人民银行立足战略思考，持续推进金融标准化 战略实施，金融标准化管理逐渐系统化、体系化，金融标准支撑产业 发展作用日益凸显；《银行业标准体系》的发布，促进涵盖银行业、 证券期货业、保险业、印制业的金融标准体系成形；金融业标准需求 旺盛，发布并实施了一批重要金融行业标准，有效填补领域空白，促 进金融业健康有序发展，尤其在国际上率先制定并发布中国金融移动 支付系列技术标准，为移动支付规范发展奠定基础；参与金融国际标 准化活动取得实质突破，国际影响力得到提升。2013年，我国金融标 准化应结合党的十八大“推进金融创新”和“改善民生”要求，在全 行业的积极参与、共同努力下，加快落实金融标准化战略，提升金融 服务标准化水平，为提高金融业竞争力、推动我国金融改革发展作出 更大贡献。
金融标准化：发展思路日渐明晰
高金 融 行 业整 体 竞 争 力的 一 项 重 金 融 标 准 化 工 作 的 首 个 年 度 报 告 。 要 举 措 。 ２ 年 ，人 民 银 行 加 ０１ ０
《 告 》全 面 回顾 了 中国 金 融 标 准 报
高的新形势 ，加强金融机构 的内部 大金 融 标 准化 工 作推 进 力 度 ，在 化的发展历程 ，介绍了金融标准化
的必 经 之路 。
２ １年 ，为 了进 一 步 规 范 信 息 系 统 信息 交换 、共同服 务平台的建立 ， ００
的建设和运行维护 ，保障信息系统 还是 保险企业 自身］ ； 务管理 、信 Ｔ１ Ｅ 安全 、可靠 、高效运行 ，证监会 、
息 安 全 、系统 建 设 及 数 据 应 用 ，乃
中 国保 险 监督 管 理 委 员会
统 计 信 息 部 主 任 吴 晓 军 ： 监 保
会 的 主 管 和 领 导 是 ห้องสมุดไป่ตู้ 险 标 准 化
中国证券业协会 、中国期货业协会 至新 兴电子 商务渠道 的建设 ，都会 发布了一系列行业信息化工作的法 涉 及 标 准化 工 作 。保监 会 作 为 保
风 险 控 制 ，防 范 和 化 解 金 融 风 险 ， 金 融 行 业 标 准 的 制 定 、 应 用 及 管
工作机制 ，分享了金融业在研究制 定标 准 、宣传标准 、采用国际标 准
促进金融创新 ，提高金融服务水平 理 方 面 做 了 大 量 工 作 ， 加 强 了 与
和金融业市场竞争力 ，是当前中国 各 国 金融 标 准化 组 织 的 沟通 与 交 和参与 国际标 准化活动 等方 面的成
经营者充分认识到标准 的制定和应 息 化 建 设 的 效 率 、Ｉ ￣ 务 的质 量 很 ＴＪ Ｅ 用是我 国证券市场高效 、规范发展 大程度上体现在信息化建设过程 中
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中国人民银行发布《中国金融标准化报告2012》摘自：金融市场中国人民银行2013-09-23 14:37
近日，中国人民银行发布《中国金融标准化报告 2012》（以下简称《报告》）。
《报告》立足于人民银行履行金融标准化组织、管理、协调职责，客观、全面、系统地向社会各界和公众展现2012年我国金融标准化发展的总体情况、相关数据和未来一段时期金融标准化发展的基本思路。
《报告》指出，2012年人民银行立足战略思考，持续推进金融标准化战略
实施，金融标准化管理逐渐系统化、体系化，金融标准支撑产业发展作用日益凸显；《银行业标准体系》的发布，促进涵盖银行业、证券期货业、保险业、印制业的金融标准体系成形；金融业标准需求旺盛，发布并实施了一批重要金融行业标准，有效填补领域空白，促进金融业健康有序发展，尤其在国际上率先制定并发布中国金融移动支付系列技术标准，为移动支付规范发展奠定基础；参与金融国际标准化活动取得实质突破，国际影响力得到提升。
2013年，我国金融标准
化应结合党的十八大“推进金融创新”和“改善民生”要求，在全行业的积极参与、共同努力下，加快落实金融标准化战略，提升金融服务标准化水平，为提高金融业竞争力、推动我国金融改革发展作出更大贡献。
《报告》的发布为社会各界深层次了解金融标准化、参与标准化建设、加强经验交流与合作提供平台，也为今后深入开展金融标准化工作提供思考。