短信诈骗新动向——“基金申购”
当心,骗子利用银行短信提示进行诈骗
当心，骗子利用银行短信提示进行诈骗作者：卫一凡来源：《金融经济》2017年第03期一些不法之徒，就打起了银行短信提示功能的主意，玩起了新的诈骗手法。
现在很多人都开通了网上银行，客户在银行办理的每一笔存取款或转账业务，银行都会有即时的短信提示。
一些不法之徒，就打起了银行短信提示功能的主意，玩起了新的诈骗手法。
海南省儋州市曾氏兄弟，每次在银行办理完存取款业务后，都收到有银行的短信提示，看到银行的这些短信提示，他们动起了歪脑筋，觉得可以好好利用一下这银行短信提示服务。
曾氏兄弟俩经过一番仔细的密谋后，便开始实施诈骗行动。
于是，兄弟俩冒充某某公司的采购员，声称要在一些网店采购一批物资，他们主动要求店家报高物品单价，并开出发票，等购物款打至店家银行账号后，再要求店家把高出单价部分的金额作回扣打进他们自己的个人账号。
一些店家不知有诈，便与之交易。
曾氏兄弟在交易付款时便耍了一个心眼，店家户名、金额、手机号码等他们都是按正确的方法输入的，而在输入店家账号时，故意输错银行卡号其中的几位数，致使打款失败，但是，店家的手机上仍然收到了银行发来的短信提示“某某向其银行发起XXXXX元汇款”等内容。
店家看到银行的短信提示功能后，满以为货款已到账了，在曾氏兄弟的一再催促之下，匆匆将高出单价部分的金额打入曾氏兄弟的个人账号。
曾氏兄弟采取这一诈骗手法，先后诈骗了多家网店，骗取受害人金额多达4万余元。
虽然曾氏兄弟诈骗多次得手，但最终也没能逃过法律的惩处。
2016年12月，海南省第二中级人民法院分别判处曾氏兄弟有期徒刑2年10个月、10个月，并分别处罚金3万元、1万元。
通过这起诈骗案，我们得到了什么教训呢？法院法官和银行工作人员提醒我们：一是对于网上转账的，一定要查看自己账户实际到账情况。
实际上，有的银行的短信提示里清清楚楚地写有“本短信只作提示，不作到账凭据”，我们很多人往往忽视了这一点，把银行的短信提示当作了到账的依据。
不管银行短信里是否有不作到账凭据的提示，我们都应该自己认真查看账户的资金情况，以确认是否真正到账。
如何防范短信欺骗陷阱
如何防范短信欺骗陷阱在当今数字化的时代，短信已经成为我们日常生活和工作中不可或缺的通信方式之一。
然而，不法分子也利用这一渠道，设置了各种欺骗陷阱，给人们带来了财产损失和精神困扰。
为了保护自己的利益，我们需要提高警惕，学会识别和防范短信欺骗陷阱。
短信欺骗陷阱的形式多种多样，常见的有以下几种：虚假中奖诈骗短信。
这类短信通常会告知您中了大奖，需要先缴纳一定的手续费或税款才能领取奖金。
不法分子利用人们渴望中奖的心理，诱使受害者一步步陷入骗局。
冒充银行或其他机构的诈骗短信。
比如，您可能会收到一条看似来自银行的短信，称您的账户存在异常，需要点击链接进行验证或修改信息。
一旦您点击了链接，输入了个人信息和银行卡密码，不法分子就会盗取您的资金。
假冒电商平台的退款诈骗短信。
短信中会声称您购买的商品存在问题，需要办理退款，并提供一个链接让您填写退款信息。
实际上，这个链接是钓鱼网站，会窃取您的个人数据。
那么，我们应该如何防范这些短信欺骗陷阱呢？首先，要保持冷静和理性。
当收到看似诱人的短信时，不要被喜悦冲昏头脑，也不要被恐惧所支配。
无论是中奖、账户异常还是退款等情况，都要先进行冷静的思考和判断。
其次，仔细核实短信的来源和内容。
正规的机构和企业发送的短信通常会使用特定的号码和格式，并且不会要求您提供过于敏感的个人信息或进行转账操作。
如果对短信的真实性存在疑问，可以通过官方渠道进行核实，比如拨打银行、电商平台等的客服电话，或者登录官方网站查询。
第三，切勿轻易点击短信中的链接。
很多诈骗短信中的链接都是钓鱼网站，一旦点击，可能会导致手机中毒，个人信息被窃取。
如果确实需要访问某个网站，建议手动输入官方网址，而不是通过短信中的链接进入。
第四，注意保护个人信息。
不要随意在不可信的网站或短信中填写个人身份证号、银行卡号、密码等敏感信息。
同时，也要注意定期修改重要账户的密码，增加密码的复杂度，提高安全性。
第五，安装和更新手机安全软件。
安全软件可以帮助识别和拦截诈骗短信和恶意链接，及时提醒您潜在的风险。
金融理财诈骗相关案例
金融理财诈骗相关案例
金融理财诈骗是一种常见的犯罪行为，以下是一个相关案例：
2017年起，郑某伙同周某坤等人搭建“德金国际”“中辉国际”等虚假基金交易平台，仿照正规基金平台，设置了基金产品买卖、支付提现、客服投诉等全部功能，但平台实际上不能进行任何基金投资活动。
郑某招募大量代理商、业务员，使用微信等网络社交软件以投资基金理财产品为名吸引投资者。
业务员冒充基金经理、投资顾问等身份，骗取被害人信任后，将虚假基金交易平台推荐给被害人。
上述平台为吸引被害人投资，向被害人发送虚假投资盈利截图营造投资回报丰厚假象，诱骗被害人注册、充值、交易，最终以收取高额手续费、控制期货类基金指数涨跌等方式骗取被害人投资款。
被害人投资款均转入郑某实际控制账户，并未进行任何真实的基金投资活动。
郑某等人以上述方式骗取1.2亿余元。
2019年11月18日，浙江省舟山市中级人民法院对郑某、周某坤等37人诈骗案作出一审判决，以诈骗罪判处被告人郑某无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；判处被告人周某坤有期徒刑十五年，并处罚金人民币一百万元；判处其余35名被告人有期徒刑十四年六个月至有期徒刑九个月不等，并处罚金。
2020年11月13日至2023年4月18日，浙江省舟山市中级人民法院、浙江省嵊泗县人民法院以诈骗罪对陆续提起公诉的31名被告人作出一审判决，判处各
被告人有期徒刑十二年至有期徒刑一年六个月不等，并处罚金。
一审宣判后，部分被告人提出上诉，二审法院均维持有罪判决。
在进行金融投资时，要保持警惕，审慎选择投资平台，不要轻易相信过高的投资回报率，避免落入金融理财诈骗的陷阱。
如何识破短信中的隐藏诈骗手法
如何识破短信中的隐藏诈骗手法在当今的数字化时代，短信已经成为我们日常生活中重要的沟通方式之一。
然而，不法分子也利用这一渠道，通过各种隐藏的诈骗手法试图骗取我们的钱财和个人信息。
为了保护自己的财产安全和个人隐私，我们需要学会识破短信中的诈骗陷阱。
一、常见的短信诈骗类型1、假冒银行或金融机构这类短信通常会声称您的账户存在异常，需要立即进行操作，如点击链接验证身份、修改密码等。
他们会制造紧迫感，让您在紧张的情况下失去判断力。
2、中奖诈骗您可能会收到短信通知您中了大奖，但需要先缴纳一定的手续费或税款才能领取奖金。
实际上，根本不存在这样的奖项，所谓的手续费或税款都会落入骗子的口袋。
3、假冒公检法机关短信中假冒公检法机关，称您涉及某种违法犯罪活动，需要配合调查并将资金转移到指定的“安全账户”。
这种诈骗手法利用了人们对执法机关的敬畏心理。
4、网络购物退款诈骗如果您近期有网购行为，可能会收到短信称订单出现问题需要退款，然后引导您点击链接填写个人信息和银行卡信息，从而达到骗取钱财的目的。
二、短信诈骗的隐藏手法1、伪装号码诈骗短信往往会伪装成正规机构的号码发送，让您误以为是官方发来的消息。
但实际上，这些号码是通过技术手段伪造的。
2、利用热门话题骗子会紧跟时事热点和社会热点，编造与这些话题相关的诈骗短信，增加短信的可信度和吸引力。
3、制造紧急情况通过强调时间的紧迫性，如“您的账户即将被冻结”“限时操作”等，让您来不及思考，匆忙按照他们的要求去做。
4、模糊语言短信中的措辞往往模糊不清，故意让您产生误解，从而按照他们预设的方向行动。
三、如何识破短信诈骗1、警惕陌生号码对于来自陌生号码的短信，尤其是涉及到钱财、个人信息等重要内容的，要保持高度警惕。
2、核实短信内容如果短信中提到与银行、金融机构、公检法机关等相关的事务，不要轻易相信，而是通过官方渠道，如拨打银行客服电话、登录官方网站等进行核实。
3、不随意点击链接无论短信中的链接看起来多么诱人或者多么紧急，都不要随意点击。
网络诈骗类型之虚假短信骗局揭秘
网络诈骗类型之虚假短信骗局揭秘近年来，随着互联网的快速发展，网络诈骗也日益猖獗。
虚假短信骗局作为一种常见的网络诈骗手段，给人们的生活带来了不少困扰和损失。
本文将揭秘虚假短信骗局的基本原理和常见手法，为读者提供一些防范之道。
一、虚假短信骗局的基本原理虚假短信骗局是网络诈骗中的一种常见手段，其基本原理是利用短信通讯渠道传递虚假信息，诱骗受害人上当受骗。
这些虚假短信通常伪装成银行、电信运营商、政府机关等信任度较高的机构，以此获得受害人的信任，进而实施诈骗行为。
二、常见虚假短信骗局手法1. 假冒银行短信诈骗这种骗局常常以冒充银行工作人员的身份给受害人发送短信，声称银行账户存在异常情况，需要受害人提供账号密码或其他敏感信息以解决问题。
受害人一旦提供了信息，骗子便可以直接进入其银行账户并实施盗窃行为。
2. 假冒中奖短信诈骗通过发送虚假的中奖通知短信，骗子引诱受害人前往指定的链接或拨打指定的电话号码以领取奖品。
然而，这些链接通常是为了骗取个人信息或收取所谓的中奖手续费而设立的，受害人最终会因为没有获得任何实质奖品而受损。
3. 假冒亲友短信诈骗骗子通过获取受害人亲友的手机通讯录，在亲友名义下发送虚假短信向受害人求助。
这种诈骗手法通常会制造紧急情况，要求受害人将大笔资金转账至指定账户。
受害人在紧张的情况下容易被骗子的谎言所蒙蔽，造成经济损失。
4. 假冒企业推销短信诈骗骗子通常以知名企业名义发送虚假推销短信，宣传所谓的促销活动或特价商品。
受害人一旦被引诱点击链接或拨打电话，就会受到高额费用扣除的风险。
三、防范虚假短信骗局的建议1. 提高警惕，不轻信短信内容在接收到短信时，不要过于轻信其中的内容，尤其是涉及到账户信息、个人隐私或奖品信息的短信。
如果怀疑短信的真实性，可以主动联系相关机构核实。
2. 不点击链接或拨打电话对于接收到的短信中含有链接或电话的，应提高警惕，不轻易点击或拨打。
若确实需要查询或处理相关事宜，应主动前往官方网站或拨打官方电话进行咨询。
基金诈骗套路
基金诈骗套路
基金诈骗套路指的是一种以虚假的招揽方式来骗取投资人钱财的
行为。
这种行为通常以高利润为诱饵，许诺给予巨额回报，然而实际
上这些回报都是虚假的，只是为了吸引更多的投资者进入，从而获取
更多的资金。
然而，这些基金诈骗的套路变幻莫测，随着时代的变迁和科技的
进步，这些骗局也在不断地更新。
例如，现在很多骗子利用社交媒体、网络直播等渠道，以虚假的健康、美容、保健产品来骗取投资者的信任，从而骗取巨额资金。
或者是诱导投资者购买所谓的“底层资产”，承诺高回报，实际上这些资产根本不存在，所有的回报也都是虚假的。
除了这些，基金诈骗还有很多其他的套路，例如虚假的基金经理、虚构的贸易平台、空头做空等。
投资者面对这些诈骗套路，需要保持
警觉，不要轻易相信高回报的承诺，谨慎选择投资渠道。
在投资之前，要做好充分的调查和研究，了解投资产品的真实情况，以免成为骗子
的下一个受害者。
手机短信的诈骗套路千万不要点开链接
手机短信的诈骗套路千万不要点开链接手机已然成为生活必需品，但随之而来的是无休止的短信诈骗，我们除了要有良好的心理防范能力，同时也要掌握骗子的行骗方法，一旦遇到类似情况便能冷静处置。
下面是小编整理的关于短信的诈骗套路。
骗术一、中奖信息“尊敬的客户，很高兴的通知您，您已经在非常6+1栏目中被选为幸运观众，获得了二等奖，奖金为XXX万元，请及时拨打电话XXXXXXX，此信息24小时内有效”。
这种短信骗术首先是伪造一个大众知晓的身份，再利用人们贪小便宜的心理，等你打电话过去后，不法分子会编造各种谎言向你讨要钱财，比如：手续费、个人所得税等，并且这个是无底洞，你永远拿不到这笔奖金。
骗术二、银行卡消费信息“银联卡友情提示：您于X月X日在XX超市成功刷卡消费5800元，如有疑问，请拨打电话XXXXX”。
此类骗术就是利用人们遇事慌张的心理，如果用户回电，对方会告诉你可能你的银行卡已被盗用，再让你按照他的提示到附近ATM机进行数据修改等操作，而实际上进行的却是转账操作。
骗术三、交通违章信息“交警大队通过：您的车辆在XX路段因违反交通信号灯行驶，已被电子监控记录，请及时缴纳罚款，违法车牌号为：XXXXX，点击链接XXXX查看违章图片”。
现在的个人信息在地下数据库中都是可以买卖的，其中就包括车主信息，不法分子就是利用这一点让你信以为真，一旦你点开了那个链接地址，很可能就中了圈套，不旦个人信息透露，手机也可能中毒，后果不堪设想。
骗术四、销售违禁用品信息“本集团销售各种套牌走私车辆，警用防身设备，电话XXXXXX”。
这种骗术就是利用人们贪便宜的心理，再加上购买的是违禁用品，也不敢太声张，等你打电话过去后，骗子会以交定金，运费等借口要求先行支付一部分款项，从而实施诈骗。
骗术五、六合彩内部信息是不是经常碰到手机一响就挂断的情况，等回拨过去，对方会有录音提示：欢迎致电某国际六合彩中心，为各彩民提供六合彩内部信息，联系电话XXXXXX。
公安反诈短信提醒内容
公安反诈短信提醒内容尊敬的用户，您好！在不断发展进步的数字时代，网络诈骗犯罪已成为公安机关关注的重点之一。
为了保障您的财产安全，公安机关向您发送此短信，提醒您警惕各类网络诈骗行为，保持警惕，做到自我保护。
特别提醒您注意以下几点：1.谨慎对待陌生电话和短信网络诈骗犯罪分子常常冒充公安机关、银行工作人员等身份进行电话、短信诈骗。
请您保持冷静，谨慎对待陌生电话和短信，切勿轻信他人身份，提防被骗。
2.不随意泄露个人信息请您不要随意向陌生人泄露个人敏感信息，如身份证号、银行卡号、手机号码等。
请确保您的个人信息只在安全可靠的环境中使用，以免给不法分子提供可乘之机。
3.警惕网络交友陷阱网络交友已成为当下流行的社交方式，但也有一些不法分子利用网络陷阱行骗。
请您在与陌生人交往时保持警惕，不要随意添加陌生人为好友，不要轻信网友的虚假故事，不要随意提供照片和个人隐私。
4.警惕虚假投资诈骗网络诈骗犯罪分子常冒充投资公司、基金经理等身份发布虚假投资项目，诱导您投资。
请您提高警惕，查明投资公司的背景和资质，确认投资信息的真实性，不要被高额回报的诱惑蒙蔽双眼。
5.警惕假冒购物网站网络购物已经成为我们生活中不可或缺的一部分，但也有很多假冒购物网站存在。
请您在购物时，选择有信誉的、正规的购物网站，不要随意点击链接和广告，提防个人信息泄露和财产损失。
6.不随意下载安装不明来源软件请您不要随意下载安装来路不明的软件，以免下载到病毒木马，造成个人信息泄露和数据丢失。
建议您在正规的软件商店下载软件，并查看其他用户的评价和使用情况，确保软件的安全可靠。
7.及时报警处理如果您发现有可疑行为或者被诈骗的情况，请立即报警并向公安机关反映。
及时的举报和报警是打击网络犯罪的有效手段，也是保护自己权益的重要步骤。
本短信提醒由公安机关发送，旨在保障您的财产安全和个人信息的保密。
我们希望您保持高度警惕，提高风险防范意识，共同维护网络安全，保护您的合法权益。
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短信诈骗新动向——“基金申购”
作者：
来源：《中国防伪报道》2017年第06期
近日，常州市民张某收到一条短信：“您日前申购的一支基金已交易成功，且基金公司目前搞活动，让利广大老客户，将钱打入某某账号继续购买该基金，可免一切手续费”。
张某遂汇了几万元到该账号，事后到银行一查方知被骗。
2017年以来，广大市民对申购基金热度丝毫不减，各种基金与蓝筹股一起成为百姓投资
理财的新热点，但由此也引发了不法分子频频设置的假基金新骗局。
此类诈骗的手法通常是：假冒某基金公司销售经理，向曾购买过某业绩上佳基金的市民群发一条短信，表示可帮助客户通过汇款直销，以每份1元超低价继续申购到这种基金，且申购手续费全免。
这其中，骗子成功抓住了客户以前购买过基金、急于扩大投入的心理，主要选择那些业绩好、名誉佳的品牌基金行骗，且抛出免费申购“馅饼”，不少人由此掉入陷阱。
目前各地有已有不少人受骗。
警方提醒：广大市民要切实增强防范意识。
基金公司一般很少会主动联系客户，若有人以基金公司名义打电话给你，千万别把账号、密码告诉他，更不要轻易汇钱，避免经济损失。
这种利用品牌基金对老客户用“短信+银行”的行骗法是一种新型的短信诈骗手段，大家对此要特别警惕。