活动方案之保险公司整改方案
保险行业整改方案优化保险销售人员激励机制
保险行业整改方案优化保险销售人员激励机制保险行业整改方案：优化保险销售人员激励机制保险行业在中国经济发展中扮演着重要的角色，但近年来也暴露出一些问题，如低效的销售模式、过度竞争以及销售人员激励机制不合理等。
为了推动保险行业的发展，提升销售业绩和服务品质，有必要进行整改优化。
本文将从激励机制的角度出发，探讨保险行业整改方案，以优化保险销售人员的激励机制，促进行业可持续发展。
一、保险销售人员激励机制的重要性保险销售人员是保险公司与客户之间的桥梁，他们的激励机制直接影响着销售绩效和服务质量。
合理的激励机制可以激发销售人员的积极性和创造性，提高销售效率，增加销售额，培养忠诚度。
因此，优化保险销售人员的激励机制是保险行业整改的重要一环。
二、优化保险销售人员激励机制的原则1. 公平和公正原则：激励机制应该公平合理，保证每个销售人员平等的机会和待遇，避免出现偏向少数人或集中资源的问题。
2. 绩效导向原则：激励机制应该以销售业绩为导向，通过绩效考核和奖励机制激励销售人员积极参与销售活动，提高销售额和市场份额。
3. 长期激励原则：激励机制不应只关注眼前的销售业绩，而应重视长期发展和客户关系维护。
因此，激励机制应包括长期奖励、职业发展和培训等方面，激励销售人员投入更多的时间和精力。
三、优化保险销售人员激励机制的具体措施1. 设立多元化的奖励机制：建立一套多级别的奖励机制，根据销售人员的销售业绩和贡献程度设置相应的奖励和提成方案。
奖励可以包括现金奖金、绩效工资、股权激励等，以满足不同销售人员的激励需求。
2. 加强培训和职业发展：为销售人员提供良好的培训和职业发展机会，通过培训提升销售技能和专业知识，提高销售人员的综合素质和服务水平。
3. 引入现代科技手段：借助互联网和大数据技术，构建智能化销售管理系统，提供销售人员工作的数据支持和决策参考，提高销售效率和精准度。
4. 加强内部沟通和团队合作：建立有效的沟通机制，加强销售人员之间的交流合作，共同完成团队销售目标。
保险公司整改方案报告
保险公司整改方案报告
为了全面整改保险公司的管理、服务和产品质量，提高客户满意度和保险业务的稳健发展，我们制定了以下整改方案：
一、管理体制方面：
1.优化公司组织架构和管理体系，按照现代企业制度和运行要求进行调整和完善。
2.建立完善的内部风控机制，建立风险管理团队，实现科学有效的风险管理。
3.强化内部监管，建立严格的内控制度和考核制度，确保公司高效、诚信、规范运行。
二、服务质量方面：
1.制定服务标准，建立客户服务中心，营造“以客户为中心”的服务理念。
2.实施“客户投诉即时处理”机制，建立投诉管理系统，规范处理流程和服务纠纷解决途径。
3.建立覆盖全国的服务网络，提供更加全面、快捷、高效的保险服务，增强市场竞争力。
三、产品创新方面：
1.创新保险产品，加强研发力度，推出更加适应市场需求、新颖、有竞争力的产品。
2.强化产品营销和宣传，加大广告宣传力度，提高客户认知度
和信任度。
3.建立保险产品质量评价体系，对产品进行评估、监督和改善，确保产品质量和客户利益受到保障。
四、团队建设方面：
1.建立健全人力资源管理体系，加强员工培训和职业发展，提
高员工素质和能力。
2.营造良好的工作氛围，建立以人为本、以团队协作为核心的
企业文化。
3.建立激励机制，重视员工激励，提高员工归属感和企业忠诚度。
综上所述，以上整改方案是我们保险公司在改进和提升管理、服务和产品质量等多个方面所制定的具体方案。
我们将按照计划逐步落实，确保改革步步到位，不断提升保险公司的整体竞争力和服务质量，取得优异的业绩和客户满意度。
保险行业整改方案改善投保流程
保险行业整改方案改善投保流程随着社会经济的发展以及人民生活水平的提高，保险行业成为了现代社会中不可或缺的重要组成部分。
然而，长期以来，在保险投保流程中存在着一些不便之处，给消费者带来了困扰。
为了改善投保流程，保险行业需要进行整改方案，以满足消费者的需求并提升整体服务质量。
一、简化投保手续现阶段，保险投保手续繁琐且不够高效，给消费者带来了很多不便。
因此，保险行业需要着手简化投保手续，降低投保门槛，提高投保效率。
具体来说，可以采取以下措施：1. 引入在线投保平台：建立一个全面智能化的在线投保平台，消费者可以方便地在网上完成投保手续，无需繁杂的纸质材料和大量的时间和精力。
2. 简化资料需求：简化投保资料的需求，仅要求关键性的信息，减少投保人的填写负担。
同时，推动数据共享，消除重复填写的问题，提高投保效率。
3. 优化保单审核流程：建立高效的保单审核流程，通过引入人工智能技术，自动识别并排查风险因素，减少人工审核的时间和错误率。
二、加强客户服务保险行业的核心是客户，为了改善投保流程，保险公司需要加强客户服务，提供更好的用户体验。
以下是一些建议：1. 提供在线客户咨询：建立一个24小时在线客户咨询平台，通过在线聊天、电话和电子邮件等方式，提供专业的保险咨询服务，解答客户的各种疑问。
2. 感知客户需求：通过数据分析和市场调研，及时了解客户需求和投保流程中的痛点，并据此调整和优化流程，提升客户满意度。
3. 感谢客户的选择：建立一套客户感谢机制，例如赠送保险相关知识手册或小礼品，向客户传递感激之情，并倡导回馈社会的理念。
三、加强信息安全保障保险行业涉及大量的敏感信息，因此，加强信息安全保障是提升投保流程的重要一环。
1. 加强数据保护：建立健全的数据保护机制，对客户的个人信息进行加密和隐私保护，严格控制内部人员对敏感信息的访问权限。
2. 强化系统安全：加强网络系统的安全性，采取防火墙、反病毒软件等技术手段，防范黑客攻击和数据泄露。
保险监管整改措施方案
保险监管整改措施方案保险监管整改措施方案为了加强保险监管，提升监管效能，保护投保人的权益，我们制定了以下保险监管整改措施方案。
一、加强监管力度1. 加大监管力度，完善监管法律法规体系，建立健全监管重点领域的内部监控体系和风险预警机制。
2. 增加对保险公司的监管人员数量和质量，增强监管人员的专业能力和监管经验，提高监管的全面性和深度性。
二、完善信息披露制度1. 要求保险公司及时、准确地向投保人和监管机构披露重要信息，包括产品信息、经营状况、风险管理情况等，提高信息披露的透明度和可信度。
2. 建立并完善投诉举报制度，保障投保人的合法权益，加大对违规行为的查处力度，减少侵害投保人权益的事件发生。
三、加强公司治理1. 加强对保险公司的公司治理监管，规范公司内部治理结构，完善董事会、监事会和高级管理人员的职责划分和决策程序，提升公司治理的透明度和规范性。
2. 加强对保险公司的风险管理监管，要求保险公司建立健全风险管理制度，加强内部控制和风险防控能力，提前预防和化解风险。
四、改进产品设计1. 加强对保险产品设计的监管，要求产品设计符合投保人的真实需求，风险收益合理匹配，防范风险，杜绝过度销售。
2. 对于特殊风险保险产品，要求保险公司提供详细的风险预警说明，告知投保人风险的可能性和影响，保障投保人的知情权。
五、加强市场准入和退出机制1. 加强对新保险公司的准入条件和审查，提高市场竞争整体水平，防止低质量保险公司进入市场。
2. 加强对亏损严重的保险公司的退出机制，保护投保人的利益和市场的稳定。
对于亏损连续3年以上的保险公司，监管机构可以采取暂停经营、注销牌照等措施。
六、加强国际合作与交流1. 加强与国际保险监管机构的合作与交流，学习借鉴国际监管经验，提升我国保险监管的水平和国际影响力。
2. 参与国际监管标准的制定和修订，推动我国保险监管制度与国际接轨，提高我国保险公司的国际竞争力。
以上是我们制定的保险监管整改措施方案，通过加大监管力度、完善信息披露制度、加强公司治理、改进产品设计、加强市场准入和退出机制以及加强国际合作与交流等措施，旨在保护投保人的权益，提高保险市场的健康发展水平。
保险业的问题分析与整改方案
保险业的问题分析与整改方案保险业作为金融行业的重要组成部分，在经济发展过程中扮演着重要角色。
然而，随着社会进步和人们对风险保障需求的增加，保险业也面临着一系列问题和挑战。
本文将对当前保险业存在的问题进行分析，并提出相关整改方案。
一、问题分析1.信息不对称导致欺诈行为频发当前，由于市场信息不对称以及监管不到位等原因，个别保险从业者恶意串通或通过虚假信息进行欺诈活动的现象不容忽视。
这既损害了消费者的利益，也破坏了整个行业生态。
2.产品创新滞后于市场需求在科技发展迅速的时代背景下，许多传统保险产品无法满足消费者多样化和个性化的需求。
此外，过度复杂和不透明的条款和条件也使得消费者购买决策变得困难。
3.投资与风控管理不到位由于保险公司大量依赖传统投资渠道如固定收益债券等，未能及时调整投资结构，导致投资收益低下。
同时，风险管理能力不足也使得一些公司在面对市场波动时表现较为脆弱。
二、整改方案1.加强监管和处罚力度针对保险业中存在的欺诈行为及信息不对称问题，加大对保险从业者的监管力度，并建立更严格的制度和程序。
并且，对于违法违规的行为必须进行严厉处罚，以起到警示作用。
2.推进科技应用与创新积极引入互联网技术和人工智能等科技手段，提高保险产品的销售、理赔等环节效率。
同时，与互联网科技公司合作，在数据分享和风控上形成合力，以提升市场竞争力。
3.优化产品设计与服务体验保险公司应注重消费者需求的变化与多样性，在产品设计上进行创新与差异化。
此外，简化产品条款和条件，并通过提供便捷和友好的服务体验来增强消费者购买意愿。
4.拓宽投资渠道与增强风控能力保险公司需要积极寻找多样化的投资渠道，如股权投资、房地产等，以提高投资收益。
同时，加强风险管理能力的培养和完善，并建立科学有效的风险预警机制。
5.促进行业专业发展建立行业协会或行业交流平台，推动保险从业人员进行专业技能培训与学习。
此外，重视跨界合作与创新，在理赔、客服等方面引入专业机构和团队，提高服务质量。
理赔问题及整改方案
理赔问题及整改方案一、背景在保险行业中，理赔是非常重要的一环。
客户发生保险事故后，能够及时准确地得到赔偿是客户选择保险公司的重要原因之一。
然而，实际情况中，保险公司对于客户的理赔申请常常会出现一些问题，例如理赔时间过长、赔偿金额不足、理赔服务质量低下等。
这些问题严重影响了客户对于保险公司的信任度和忠诚度，也对于保险公司的形象和业务发展造成了负面影响。
二、问题分析1. 理赔时间过长在实际中，一些保险公司的理赔时间过长，导致客户无法及时得到赔偿，增加了客户的经济负担和心理压力。
这种情况可能有多种原因，例如理赔流程不规范、人力资源不足、信息系统问题等。
无论具体原因是什么，理赔时间过长是保险公司需要重视的问题。
2. 赔偿金额不足在一些情况下，保险公司在处理理赔申请时，并没有按照客户的真实损失进行赔偿，导致客户得到的赔偿金额不足，这样的情况显然不能满足客户的需求。
这种状况可能与保险公司对于客户真实损失的判断不够准确有关，或者可能存在一些隐性规则或条款限制赔偿金额等。
反正，在赔偿金额不足的情况下，客户往往会另寻他家保险公司的服务。
3. 理赔服务质量低下当客户遭受保险事故后，需要得到保险公司的关怀和支持。
但令人遗憾的是，一些保险公司在处理理赔申请时，存在理赔服务质量低下的情况。
例如，无人接听理赔热线、理赔服务不及时、客服人员态度恶劣等等。
这样的情况会进一步伤害客户的权益，降低客户对于保险公司的信任感。
三、整改方案为了解决上述问题，需从以下几方面采取措施：1. 改进理赔流程保险公司需对于理赔流程进行重新规划和设置。
尽可能地简化流程、提高效率、减少审核环节、优化信息系统等方面。
尽最大努力缩短理赔时间，并向客户提供更加快速、高效的理赔服务。
2. 尽可能地准确评估客户损失保险公司需要制定更为合理、准确的赔偿标准，并在评估客户损失时，尽可能考虑将客户的全部损失列入赔偿范围。
应尽一切努力让客户尽可能地得到应有的赔偿。
3. 提升理赔服务水平保险公司需要加强对于理赔服务的管理和培训力度，确保客户能够在整个理赔过程中获得到周到的关怀和细致的服务。
活动方案 保险公司整改报告
保险公司整改报告保险公司整改报告各位领导：依据省公司××××号文件《关于开展业务、财务大检查活动的通知》，为落实省公司制定的“一二三四五”发展战略，全面贯彻强化“业务管理、财务管理、客服管理和内控管理”的要求，我公司总经理室认真部署了整改活动，有计划、分步骤地积极开展各项工作，各部门积极响应。
通过5月份业务、财务全面细致的自查活动，并结合省公司初查后提出的针对性建议及意见，在随后的工作中，各部门均制定了相应的方案、措施积极整改，以期达到“及时发现、及时沟通、及时处理、不留死角”的目标，使公司走上良性运行的轨道。
下面，我就从以下几个方面就我公司本次整改工作向各位领导进行汇报，不妥之处，恳请各位领导提出宝贵意见，以便更好地指导我们的工作。
第三，没有建立良好的沟通机制，由于沟通不到位，导致了各部门工作脱节，出现了较多返工现象，影响了工作效率。
⑵把握“双成”理念，制定相关解决措施，大力倡导并落实“培训促发展”，以“管理夯基础”，以“创新求思路”，把握工作脉搏，力求各项工作快速高效。
对一个新成立的公司，我们就力求把公司的企业文化融入到工作的各个环节，在这次整改中，我们同样将“双成理念”贯彻到每一阶段。
具体措施有：①以“成人达己、人兴己兴”的理念为核心，制定、完善、规范了六项公司管理及业务管理制度。
人事/行政/合规部完善了《办公用品管理办法》，规范了办公用品的领用申报流程，及出入库管理；营销业务部制定了《例会经营制度》、《营销管理办法》逐步规范营销渠道的各个环节，营造良好的营销气氛；业管/客服部建立了《非车险报案流程》、《超48小时报案流程》、《客户投诉管理办法》等3项切实从维护客户实际利益出发的管理办法，提高了理赔服务速度，增强了客户对国寿财险这一新品牌的信心。
②以“成己为人、以心换心”的理念为指导，规范了业务、财务工作中涉及到的重要环节：⒈各类台帐设置已健全；⒉单证使用，针对不同部门已进行了规范；⒊各种协议、合同逐步完善⒋客户服务进行了创新。
保险问题整改实施方案
保险问题整改实施方案一、背景分析。
近年来，我公司保险问题频发，严重影响了公司的正常经营和发展。
为了解决这一问题，我们制定了保险问题整改实施方案，以期全面提升公司的保险管理水平，确保公司的财产安全和经营稳定。
二、整改目标。
1.建立健全的保险管理制度，明确责任部门和责任人；2.加强保险风险评估和监测，及时发现和解决保险问题；3.提高员工保险意识，加强培训和教育，确保员工了解保险政策和流程；4.加强与保险公司的沟通和合作，确保保险索赔的及时和顺利进行。
三、整改措施。
1.建立保险管理工作小组，明确组织架构和职责分工，确保保险管理工作有序进行；2.制定保险管理制度，明确保险购买、索赔流程和责任人，建立保险档案，做到信息畅通和记录完整；3.加强对保险风险的评估和监测，建立风险评估机制，定期对公司的保险情况进行评估和分析，及时发现和解决保险问题；4.开展员工保险意识培训，定期组织保险知识培训和演练活动，提高员工对保险的了解和重视程度；5.加强与保险公司的沟通和合作，建立保险公司联络人，及时了解保险政策和产品信息，确保公司的保险权益。
四、整改效果评估。
1.建立保险管理工作小组后，保险管理工作有了明确的组织架构和职责分工，保险管理工作有序进行；2.制定保险管理制度后，公司的保险购买、索赔流程更加规范，保险档案记录更加完整，信息畅通；3.加强对保险风险的评估和监测后，公司能够及时发现和解决保险问题，保险风险得到有效控制；4.开展员工保险意识培训后，员工对保险的了解和重视程度明显提高，员工保险意识有所增强；5.加强与保险公司的沟通和合作后，公司的保险权益得到更好地保障，保险索赔更加顺利进行。
五、总结。
通过对保险问题整改实施方案的制定和实施，公司的保险管理水平得到了有效提升，保险问题得到了有效解决，为公司的经营和发展提供了保障。
在今后的工作中，我们将继续加强保险管理工作，不断完善保险管理制度，提高员工保险意识，加强与保险公司的合作，确保公司的财产安全和经营稳定。
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保险公司整改方案【篇一：保险公司内部整改报告】关于xx保险有限公司xx公司违规xx的整改报告xx保监局：xx年xx月xx保监局xx处对我分公司xx进行了稽核检查。
此次检查中，发现xx存在违规xx的行为。
我公司在获悉此事后，立即对相关机构进行处理，并在全省开展了自查自纠工作，严格检查，坚决杜绝此类情况再次发生。
现特将整改情况予以汇报：一、责成xx负责人进行深刻检讨，并根据监管机关处理意见予以相应处理；二、责令xx立即停止一切工作，直至通过监管机构合规检查；三、针对全省机构进行严格检查，对存在需要变更职场的机构严格监控，分支机构的变更和撤销的申请由分公司人事行政部负责。
(相关公司的内控制度)各分支机构变更职场严格按照此程序进行，艰巨杜绝此类情况再次发生；四、省公司紧急发文通知各级机构，再次重申合规经营的重要性，明确各项监管制度、审批流程，明令机构负责人严格按照监管制度进行经营管理，各分支机构设置、变更和撤销过程中，对不严格按本规定执行或执行不当的机构和部门，分公司将视其情节给予相应的处罚。
对未经批准擅自筹备、开设、变更、撤销分支机构的，由分公司责令其立即停止违规行为，所造成的损失由三级机构负责人承担。
分公司还将视情节轻重和损失大小追究责任人责任。
五、xx分公司指定专人针对全省机构负责人召开机构合规经营管理再培训，强化机构合规管理，全面深入学习《保险公司管理规定》、《保险法》及《xx机构管理办法》等外部监管法律法规和内部管理规定及制度。
并由专人负责培训考评和验收，其他各有关部门积极配合，保证培训效果，确保机构负责人将合规经营视为机构工作第一要务。
特此汇报 xx公司xx分公司xx年xx月xx日篇二：关于保险代理业务自查自纠的整改报告关于保险代理业务自查自纠的整改报告一、2011 年度机构运营及保险代理业务经营情况 2011 年度本机构主营业务规模、与保险代理业务相关的主营业务经营情况；实现的代理保费、手续费收入、代理险种及各险种手续费分析。
二、2011 年度与保险机构合作情况与保险机构的合作情况；2011 年合作业务量前五位保险机构及业务情况。
三、自查自纠工作开展情况本机构贯彻落实《关于开展宁波市车商类保险兼业代理机构自查自纠工作的通知》精神，开展代理业务自查自纠工作的具体情况。
四、自查自纠工作中发现的问题自查自纠工作中发现的具体问题，包括问题表述、相关数据及原因分析。
五、整改措施针对发现的问题所采取或下一步将采取的具体整改措施。
篇三：银行保险渠道整改报告 **新疆分公司银行保险关于对**银行银代服务工作的整改报告中国**银行新疆分行：**银行保险自2004年进驻新疆，便与**银行新疆分行展开了银代业务合作。
在前期的合作中，双方本着互利互惠，携手共赢的态度共同致力于银代业务的提升和发展。
业绩不断增长、保费平台不断提升，从合作伊始的800万元平台跨越到1.3亿平台，创造了银代业务的合作高峰。
2008年，在我公司销售产品结构进行调整的情况下，依然突破了8000万元大关。
可以说，双方共同缔造了一次次辉煌，取得了不匪的成绩。
进入2011年，我公司在**渠道银代业务持续下滑并呈现颓势，09年全年业绩仅为5800万元，较历年下滑明显。
对此，**新疆分公司从总经理室至银保上下高度重视并产生了严峻的紧迫感。
**作为我公司一直以来最大和最重要的合作伙伴，业绩的大幅下滑和诸多情况的发生为我公司银代业务发展敲响了警钟。
对此，我公司进行了认真的分析、总结不足。
**新疆分公司银行保险系列在2011年中，因银保第一责任人调任总公司，在高层级沟通方面有所欠缺，同时各机构人事调整较大，影响了业务的发展。
此外，在对**的服务工作过程中存在人力不足、人员素质较低、团队管理存在缺陷等问题也直接造成**业绩下滑明显。
对以往的种种问题，我公司已深刻反思，对于前期工作不到位，给**银行造成的不便深表歉意。
为有效弥补前期工作不到位造成的影响,保证双方业务的顺利、稳步进行，促进业务的长远发展，重塑**银行与我公司的合作观念，针对前期出现的种种问题，我公司已全面，有效的开展了整改工作：一、实施水龙头理论重新调整团队，吐故纳新。
将团队中与公司经营理念背道而驰、工作态度和作风存在问题、业务素质和管理水平低下的团队负责人和客户经理进行淘汰，同时吸纳优秀人，进行团队的重新梳理。
目前，银保团队梳理工作已顺利完成。
二、人力大幅扩充为弥补人力短板，我公司以于2011年10月起，在全疆范围展开了人员招募工作。
目前，**银保全疆销售人力已达450人。
此外，在此次人员招募过程中，我公司严把招募流程并进行严格筛选，确保招募人员的综合能力、人员素质、服务意识、业务能力等各方面水平能够充分满足服务需要。
三、强化培训、提升员工业务能力为保证我公司人员业务能力和服务质量，我公司已就新进人员进行了多轮的全方位培训工作。
从金融、保险知识到产品，从销售业务技能到售前、售后服务等进行了全面的岗前培训。
同时，分公司银保部已拟定了2010年培训计划，将会对客户经理进行高密度的反复培训，确保各项能力不断提升。
四、**营业部架构的建立今年，总分公司在销售人员架构上进行了较大幅度的调整。
各机构特别建立了**营业部，专项服务于**渠道。
乌鲁木齐地区在现有**渠道下，细化为三个营业部，分区、分网点对**进行全方位的服务。
在营业部人员配备方面，我公司在全疆范围内特别甄选精英人员调入**营业部，将银保部的最强业务阵容全部配备至**渠道和营业部，保证服务工作高质量完成。
目前**渠道及营业部人员均已到位。
五、明确制度，建立客户服务体系为保证服务高质量，确保客户和渠道充分满意，银行保险部特别制定了客户经理服务制度，对客户经理网点跟进、销售流程、售后回访及客户问题处理等均进行了明确规范，使全疆银保有法可依，同时严格执行、赏罚分明。
为配合**2010年业务，特别是期缴业务的增长，我公司要求所有**渠道客户经理必须实现驻点经营，确保在任何情况下，均能第一时间解决问题。
同时，专门将客户服务部门划归统一管理并进行人员调整，保证售后服务周到，令客户满意！银保客服能力大大增强。
六、加大投入对**渠道加大政策的投入。
在政策方面向**渠道给予大力倾斜，在人力资源等方面以**渠道为优先渠道。
特别针对**渠道制定独立的业务合作方案，全面提升全疆各**渠道客户经理以及**各层级销售人员的业务积极性，促升业务.七、强化公司内部督导针对**业务，进行强力督导。
派专人对**业务精细到以日为单位进行独立的追踪工作，同时在周例会、月会中将**渠道各项业务指标进行单独考核，以保证全疆银保上下对**渠道的绝对重视。
对于业务竞赛方案等活动，进行专项追踪，并定期向**进行数据的报送。
八、建立沟通常态化2010年，**新疆分公司各层级将定期、频繁的与**的业务沟通、汇报等工作，加强层级交流，以满足**不同时期业务服务工作的需要。
新疆分公司上下将严格执行总、分公司和**的各项要求，全力弥补不足，在今后的工作中，秉承公司专业化、规范化的销售流程，本着客户为上，渠道为本的经营理念提供及时、高效、优质的各项服务，不断强化**与**之间的良好关系、携手共赢的合作方针，在2010年实现双方银代业务复兴，同时也希望**银行能一如既往的对我公司给与帮助和指导。
**保险股份有限公司新疆分公司2010年1月篇四：保险公司风险排查管理规定保险公司风险排查管理规定（一）系统性原则。
制定全面系统的风险排查制度，有组织、有计划地开展风险排查工作。
（二）全面性原则。
风险排查应覆盖公司各项业务环节、各个业务领域，各层级分支机构，并对每一类风险及可能引发风险的可疑业务、可疑人员、重点内控风险点进行严格细致排查，确保排查工作全面有效。
（三）及时处置原则。
对于排查发现的各类重大风险，应当立即采取预防和处置措施，防止风险扩散蔓延。
（四）持续优化原则。
风险排查内容和排查方法应结合公司经营情况和外部经营管理环境的变化不断调整优化，确保及时发现各类潜在风险隐患，促进公司稳健经营。
第五条人身保险公司的风险排查工作由总公司牵头组织实施。
人身保险公司应当按照本规定，在总、分两级成立风险排查工作小组，明确风险排查的组织机构、参与部门、责任人员及各层级机构的相关责任。
各公司应制定符合本公司实际、切实有效的风险排查制度，明确排查内容、排查标准，排查方法以及具体工作流程。
风险排查过程中要留存工作底稿和有关数据资料，确保排查工作过程可重现、可复查。
第六条人身保险公司的风险排查应包括但不限于以下内容：（一）保险资金案件风险。
梳理各类案件线索并对较明确的案件线索组织排查，特别是要排查保险机构内部工作人员或保险销售从业人员挪用、侵占客户资金及诈骗保险金的案件线索。
1.挪用客户保费；2.利用伪造、变造保险单证或私刻印章等手段进行保险诈骗；3.利用虚假或重要空白单证进行保险资金“体外循环”；4.私自将客户保单退保获取退保金；5.伪造客户签名、印鉴将客户保单质押贷款套取资金；6.侵占、挪用或非法占有客户理赔、退保、给付资金，冒领生存金；7.挪用、非法占有公司营运资金；8.以保险公司名义或办理保险业务名义进行非法集资、民间借贷等活动；9.投保人利用保险进行洗钱，或保险机构员工、保险销售从业人员协助他人利用保险进行洗钱。
（二）财务管理风险。
重点排查人身保险公司因财务管理问题可能导致发生司法案件、引致群体性事件或其他损害保险消费者权益的风险隐患。
1.未严格执行收付费管理制度，现金收费、大额转账未采取有效手段对客户身份及交费账户进行识别；2.保险销售从业人员或公司员工代客户开立、保管收付费存折或银行卡；3.基层机构和业务人员私设“小金库”；4.直销业务虚挂中介业务套取佣金及手续费；5.管理人员侵占佣金及手续费；6.编造假赔案、假业务套取公司资金、费用；7.虚列业务及管理费套取费用；8.虚列销售人员人数或绩效、奖金等套取费用。
（三）业务管理风险。
重点排查人身保险公司销售活动中因销售行为不规范可能导致发生司法案件、引致群体性事件或其他损害保险消费者权益的风险隐患，特别要排查因销售误导、满期收益显著低于客户预期等原因，可能引发公司及代理机构营业场所内突发出现投保人集中退保或要求给予满期给付金之外的额外补偿的群体性突发事件的风险。
1.私自将客户保单转保为其他险种；2.保险销售从业人员及保险代理机构不具备销售资格；3.销售过程中存在夸大保险责任或保险产品收益，对保险产品的不确定利益承诺保证收益，将保险产品当做储蓄存款、理财产品销售，隐瞒除外责任、犹豫期客户权利、退保损失以及万能保险、投资连结保险费用扣除情况等保险条款重要事项等销售误导行为；4.培训课件以及对外宣传资料存在不实、夸大等误导性表述，对销售从业人员的岗前培训不符合监管要求；5.保险销售从业人员或代理机构擅自设计、修改、印制宣传资料，擅自使用含有误导内容的宣传资料及产品信息；6.未对合同期限超过一年的个人新单业务进行100%回访；7.回访品质控制不到位，回访过程未对投保人进行身份识别，或因回访语速过快、对多个问题合并提问及回避客户提问等导致回访失真；8.客户投诉及回访问题件未及时妥善处理完毕。