宜信财富理财交流
保险KYC与提问技巧
4C子女教育金
情境式的问题 您希望孩子今后接受什么样的教育呢？准备送到什么国家留学呢？
改变性的问题 如果到您孩子需要留学的时候，您先生公司的资金周转出现了问题，而此 时您家庭的资金都在生意上面，那会发生什么情况？ 影响性的问题 假设您孩子因此没有机会留学，读了一所普通的大学，毕业的时候发现择 业不是很容易，有很多海归与您儿子竞争同一岗位，您的心情如何，您觉 得儿子会埋怨您吗？ 认同性的问题 如果我有个建议，无论未来您先生的生意如何，都能保证您的孩子未来有 充足的留学基金，您是否愿意参考一下？
4C退休养老
情境性问题 你期望什么时候开始真正享受自由人生呢？ 改变性问题 我相信如果按您目前的情况支付养老费用没有问题的，因为养老储备的安全性要 求很高，需要我们做好万全的打算，您认为有哪些因素可能导致您养老的准备吗？ 影响性问题 如果发生您刚才提到的情况，而影响您未来的退休生活品质，您会如何解决呢？ 认同性问题 我们可以为您建议一些财务方案，事先在这方面做些合理的规划，您愿意了解吗？
且 不满
改变型问题练习
我们在销售中常问的难
点型问题有哪些？
改变性问题的目的
确认客户的问题点，并开始与客
户探讨共同关心的问题领域。
寻找你的产品所能解决的问题，
即客户的痛苦需要。
隐含需要
影响型问题
关于客户难题的影响、后果、
严重程度和暗示，是在难点型 问题的基础上进一步延伸、加 重、引申等，以使客户警觉到 问题的重要性和紧急性。
KYC【支出信息】 Sales:好的，您每个月的家庭开支大概有多少呢？ 都有哪些方面的开支呢？
KYC
KYC【理财习惯】 Sales :嗯，您每月结余的钱是怎样打理的？ 大多数客户都进行理财配置，包括存款、股票、基金，信托等，您目前是怎 么配置的？金额大概是多少？
理财小组交流发言稿范文
今天，我很荣幸能够在这里与大家分享一些关于理财的心得和体会。
在这个信息爆炸的时代，理财已经成为我们日常生活中不可或缺的一部分。
为了更好地提高我们的理财能力，促进小组之间的交流与合作，以下是我的一些发言要点：一、理财观念的重要性首先，我们要明确理财观念的重要性。
理财不仅仅是关于金钱的管理，更是一种生活态度。
一个良好的理财观念，可以帮助我们更好地规划人生，实现财务自由。
1. 树立正确的理财观念：我们要树立“勤俭节约、理性消费”的观念，养成良好的理财习惯，为未来的生活打下坚实的基础。
2. 提高理财意识：随着我国经济的快速发展，人们的理财需求日益增长。
我们要不断提高自己的理财意识，关注市场动态，把握投资机会。
二、理财目标的确立明确理财目标是理财过程中的关键步骤。
我们要根据自己的实际情况，设定短期、中期和长期理财目标。
1. 短期目标：如购买衣物、家电等生活必需品，解决短期资金需求。
2. 中期目标：如购房、购车、子女教育等，需要较长时间积累资金。
3. 长期目标：如退休养老、子女出国留学等，需要长期规划。
三、理财工具的选择与应用理财工具的选择与应用是理财过程中的核心环节。
以下是一些常见的理财工具：1. 银行储蓄：安全性高，但收益较低。
2. 股票：风险较高，但收益潜力大。
3. 债券：风险适中，收益稳定。
4. 基金：分散投资，降低风险。
5. 保险：保障家庭生活，防范意外风险。
四、理财小组的交流与合作作为理财小组的一员，我们要积极参与小组交流与合作，共同提高理财能力。
1. 定期召开小组会议：分享理财心得，交流投资经验。
2. 共同学习理财知识：邀请专业人士进行讲座，提高理财素养。
3. 互相监督：互相提醒理财目标，共同进步。
总之，理财是一个长期的过程，需要我们不断学习、积累经验。
希望通过今天的交流，大家能够有所收获，共同提高理财能力，为实现财务自由而努力！谢谢大家！。
客户理财咨询话术
客户理财咨询话术1. 简介在金融行业从业的过程中，客户理财咨询是至关重要的环节之一。
一个优秀的理财咨询师需要具备良好的沟通技巧和专业知识，才能有效地帮助客户制定合适的理财方案。
本文将介绍一些常用的客户理财咨询话术，帮助理财咨询师更好地与客户沟通。
2. 准备工作在与客户进行理财咨询之前，理财咨询师需要做好充分的准备工作。
首先要对客户的基本信息有所了解，包括年龄、职业、收入状况等。
其次要准备好相关的理财产品资料，确保自己对市场上的产品了如指掌。
最后要熟悉所在机构的理财政策和流程，确保咨询过程中能够遵循相关规定。
3. 咨询过程3.1 打招呼•理财咨询师应该以亲切的态度和客户打招呼，建立融洽的氛围。
•可以询问客户最近的生活情况，引导对话氛围。
3.2 引入话题•可以简单介绍一下自己，表示对客户的关注和热情。
•可以从客户的兴趣爱好或者理财目标入手，引导话题向理财方面延伸。
3.3 了解客户需求•询问客户的理财需求和目标，包括风险承受能力、投资期限等。
•通过与客户深入的沟通，了解客户的理财状况和需求。
3.4 分析和建议•根据客户的需求和状况，给出专业的理财建议。
•可以针对客户的风险偏好，推荐适合的理财产品或投资方案。
•在建议过程中，要注意客户的理解和接受程度，避免信息过载。
3.5 确认和总结•确认客户对理财建议的理解和态度。
•对本次咨询内容进行总结，并留下联系方式，方便客户日后咨询。
4. 结语客户理财咨询话术是理财咨询师必备的基本技能，通过良好的沟通和专业知识，能够有效地帮助客户制定合适的理财方案。
理财咨询师应该不断学习和提升自己的专业能力，为客户提供更好的服务。
以上是关于客户理财咨询话术的简要介绍，希望对理财咨询师在实际工作中有所帮助。
以上为客户理财咨询话术的一些基本要点，希望对您有所帮助。
如果有其他问题，欢迎随时咨询。
理财话术开场白和技巧
理财话术开场白和技巧理财是人们生活中重要的一环，通过有效的理财规划和投资，可以实现财务自由和稳定的财富增长。
然而，对于许多人来说，理财并不是一件容易的事情。
在与客户沟通时，作为理财顾问，如何用恰当的话术开场以及运用一些技巧，将有助于建立客户的信任，提高理财规划的成功率。
本文将分享一些关于理财话术开场白和技巧的实用建议。
一、理财话术开场白1. 打破沉默：在与客户初次接触时，打破沉默是非常重要的。
可以通过问候、寒暄或者简单介绍自己来拉近与客户的距离。
例如：“您好，我是XXX，我是一名专业的理财顾问。
很高兴与您见面。
”这样的开场白可以让客户感受到亲切和友好，增强与客户的沟通。
2. 突出专业性：在开场白中，表达自己的专业性和能力是很重要的。
可以简单介绍自己的资质和经验，以及所在机构的背景和实力。
例如：“我是一名持有X级资质的理财顾问，我在这个行业已经有十年的工作经验。
我们的机构也是市场上顶级的理财机构之一。
”这样可以让客户对你的专业性有一个初步的认知，增加客户的信任感。
3. 引起客户兴趣：在开场白中，可以通过提问或者引用一些有趣的数据来引起客户的兴趣。
例如：“您知道吗？根据最新的调查数据显示，很多人在退休后都面临着财务困境。
我相信您也希望在退休后能够过上舒适而无忧的生活吧。
”这样可以引起客户的共鸣，让他们对理财规划产生兴趣。
二、理财话术技巧1. 倾听和理解：在与客户交流时，倾听和理解是非常重要的。
首先，要给予客户足够的时间和空间来表达他们的需求和担忧。
然后，通过积极的反馈和提问来确保自己对客户的需求有一个准确的理解。
例如：“我完全理解您的担忧和目标。
请问您现在对于理财规划有什么具体的期望和目标呢？”这样可以让客户感受到你的关注和专注，增加沟通的效果。
2. 个性化建议：每个人的理财需求和目标都是不同的，因此，在给出建议时，要根据客户的具体情况进行个性化的规划。
可以根据客户的年龄、收入、家庭情况等因素来确定最适合他们的投资方案。
理财客户沟通方案
理财客户沟通方案在现代经济中，理财已经成为了一种必要的生活方式。
而作为一名理财从业者，如何与客户进行有效的沟通、交流，建立稳定的信任，加深彼此的了解，是至关重要的。
本文将从三方面介绍理财客户沟通方案，包括咨询前、咨询中、咨询后三个阶段。
咨询前的准备工作在与客户进行实际咨询之前，我们需要对客户进行一定的调查和分析，以了解客户的基本信息、需求、风险承受能力和投资偏好等。
这些信息可以通过客户的个人资料表、面谈、调查问卷等多种途径来收集。
在此基础上，我们可以制定一份详细的咨询计划，包括预期收益、预计风险、投资方向、产品推荐等，在咨询时可以有条理地展开。
此外，我们还需要对自身的业务知识、投资知识以及产品知识进行深入了解和学习，以便能够提供专业的建议和推荐。
咨询中的交流方式在咨询过程中，与客户的沟通方式可以根据客户的需求和特点进行个性化选择，包括面谈、电话、邮件等多种方式。
以下是一些咨询中的交流技巧和方法：1. 了解客户需求在理财咨询中，最重要的是了解客户的需求和期望。
我们可以通过主动询问客户、听取客户的建议和反馈等方式来了解客户的需求，并根据客户的需求进行相应的推荐和建议。
2. 掌握产品知识理财投资是一个知识密集型的领域，作为行业从业者，我们需要掌握行业的产品知识和各种投资品种的特点，以便能够提供专业和权威的建议和推荐。
3. 清晰、简洁的交流方式在与客户进行交流时，应该准确、清晰地表达自己的意图和观点，用简洁明了的语言，避免使用过多的专业术语，以便让客户更好地理解。
4. 倾听客户以及对客户的反馈做出积极应对倾听客户的建议或者意见十分重要，这样不仅可以加强客户与理财顾问之间的联系，还可以帮助理财顾问更准确地掌握客户的需求和期望，从而更好地提供服务。
咨询后的跟进工作在咨询结束后，理财顾问应该加强和客户的交流和跟进，以便在日后的管理、服务等方面有更好的参考和依据。
在跟进工作中，我们可以采用多种方式，包括电话、邮件、短信等方式，定期向客户汇报产品的收益情况及资产的投资状况，以及帮助客户解决可能遇到的难题和问题。
理财客户沟通方案
理财客户沟通方案对于金融机构而言，客户是非常重要的。
在服务理财客户时，沟通是非常关键的一步，因为好的沟通可以建立客户的信任和忠诚度，从而促进客户的业务转化和产生更多的利润。
下面是一些理财客户沟通方案的建议。
1. 研究客户在与客户沟通之前，了解客户的个人情况、家庭状况、工作状况、财务情况等信息非常重要。
通过几个简单的问题，可以了解客户的基本情况，从而为日后的沟通提供更多的信息。
2. 客户资源池建立一个客户资源池是重要的，这可以帮助金融机构更好地跟踪客户并及时了解他们的需求和兴趣所在。
金融机构可以通过定向营销等方式为客户提供更准确和个性化的服务，因此建议建立一个客户资源池。
3. 聚焦服务金融机构在与客户沟通时，一定要专注于提供更优质的服务。
客户的感受和需求应该总是被优先考虑。
金融机构需要充分了解客户的需求，并尝试提供满足这些需求的产品和服务。
4. 建立信任建立客户信任是非常重要的。
金融机构通过提供准确、及时、诚实的信息建立客户信任，这是保持客户忠诚度和促进业务增长的关键。
5. 及时响应客户的反馈尤其重要，金融机构需要在最短时间内及时回复并解决客户的问题和关切。
客户的满意度和忠诚度将直接影响金融机构的业务增长。
6. 提供培训和支持金融机构可以通过提供培训和支持服务来帮助客户更好地了解自己的财务状况，以及如何智慧地管理自己的资产。
7. 制定计划金融机构可以制定定期沟通计划，为客户提供更多的服务和建议。
这可以建立稳定的业务关系，并促进更多的业务增长。
综上所述，建立良好的理财客户沟通方案对金融机构而言至关重要。
金融机构需要了解客户的需求，并提供满足其需求的优质服务。
建立客户信任和提供支持和培训服务可以提高客户忠诚度和满意度，从而促进业务增长。
理财客户沟通方案
理财客户沟通方案随着经济水平的发展和金融市场的不断壮大，人们关注金融理财的重要性不断提升，理财市场也越来越受到关注。
尤其是在当前市场环境下，越来越多的人意识到理财的重要性，因此理财客户沟通也日渐重要。
本文将介绍一些理财客户沟通方案，以帮助理财机构更好地与客户畅通沟通。
提高沟通质量的重要性理财客户沟通的简单和顺畅是金融行业取得成功的关键因素之一。
良好的沟通可以建立强大的客户关系，并促进增加销售。
好的客户关系可以让机构更快发展，更好地了解客户需求，从而提供更好的服务，是理财机构百战百胜的重要保障。
如何提高沟通质量确定沟通目标如果想要顺利有效地与客户沟通，客户经理必须明确沟通目标。
目标应该明确、可行且具体，以便更有效地与客户进行沟通。
同时，目标考虑到客户的需求以及理财机构的经营目标并加以平衡。
建立信任建立信任对于顺利开展业务非常重要，可建议客户经理建立良好信誉，提供高质量的服务，不断实现自我价值和持续发展。
客户经理应该建立长期的合作关系并对客户做好跟进和回访，以进一步建立信任和保持良好合作关系。
合理利用资源理财机构应合理利用各种资源，例如客户数据库、新闻快讯、会议和活动等。
客户经理应确保自己拥有足够的信息，以便针对客户问题及时沟通并给予客户最优解答。
他们还可以带给客户有趣的新闻或公告，帮助他们更好地理解金融市场和理财产品。
建立良好的沟通方式客户经理应定期与客户进行沟通，并根据客户要求和需求来选择合适的沟通方式（例如面对面沟通、电话沟通、短信、邮件沟通等）。
同时，应期望客户积极参与，并让客户更加信任理财机构。
沟通过程中需要注意的一些事项了解客户的需求客户经理在沟通过程中要先了解客户的需求，还可以根据这些需要为客户提供个性化的服务。
例如，如果客户需要寻找低风险的投资项目，那么我们可以为他们提供与其需求相匹配的理财产品和投资建议。
积极回应客户的问题和疑虑客户经理必须确保在沟通过程中及时回应客户的问题和疑虑。
投资理财咨询交流话术
投资理财咨询交流话术在当今社会，越来越多的人开始意识到投资理财的重要性。
然而，对于很多人来说，投资理财仍然是一个陌生、复杂的领域。
因此，作为投资理财咨询者，我们需要具备一定的交流能力和策略，以便更好地与客户沟通、引导和解答他们的问题。
下面是一些投资理财咨询交流的话术，希望能对大家有所帮助。
1. 主动倾听在与客户进行投资理财咨询交流时，首先要保持主动倾听的态度。
这意味着我们要把关注点集中在对方身上，认真倾听他们的需求和问题。
例如，当客户提出一个问题时，我们可以回应：“非常感谢您的提问。
我很想了解更多关于您的具体情况，这样我才能更好地回答您的问题。
”通过这样的回应，我们不仅表达了对客户的尊重，同时也为自己在接下来的交流中寻找更合适的解决方案提供了更多的信息。
2. 用简单的语言解释复杂的概念投资理财领域涉及到许多复杂的概念和术语，很多人可能并不熟悉。
因此，作为咨询者，我们需要善于用简单易懂的语言解释这些复杂的概念，使客户能够更好地理解。
例如，当客户对风险分散的概念感到困惑时，我们可以这样解释：“风险分散就好像是把鸡蛋放在不同的篮子里。
如果我们把所有的鸡蛋放在同一个篮子里，一旦篮子出了问题，所有的鸡蛋都会受到影响。
但是，如果我们把鸡蛋放在不同的篮子里，即使其中一个篮子出了问题，其他的篮子里的鸡蛋还是安全的。
”3. 引导客户思考在投资理财咨询交流中，我们应该避免过分直接地告诉客户应该怎么做。
相反，我们可以通过巧妙地提问来引导客户思考，让他们自己得出结论。
例如，当客户询问我们应该如何分配资金时，我们可以这样回应：“这个问题的答案其实在你的目标和风险承受能力上。
你希望达到什么样的目标？你对风险承受有多大的能力？思考这些问题能帮助你制定出最适合自己的资金分配方案。
”4. 给予客户信心投资理财是一个充满风险的领域，客户往往会感到焦虑和不安。
作为咨询者，我们既要理解客户的担忧，又要给予他们信心。
我们可以强调投资是一个长期的过程，短期波动并不代表长期趋势，同时还可以提醒客户进行适当的风险控制和资产配置。
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理财原则
安全性 流动性 收益率
五月六月宜信七周年活动。活动形式有： 平面媒体品牌介绍， 大型亲子互动活动或高端客户答谢等…
宜信卓越财富投资全球领先的国际性金融服务公司，业务涵
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专业领先的风险控制
费埃哲公司是世界商业风险决策管理的领导者，与全球 超过5000家企业建立了合作关系，其中包括世界五百强前 10名中的9家企业、三分之二的世界100强银行、美国前 100家最大金融机构中的90家、全部美国前100家最大信用 卡发行机构。 2007年进入中国市场后，费埃哲已经在中国与十余家 大型商业银行展开合作，包括工商银行，建设银行，招商银 行，中信银行、光大银行、交通银行等，宜信是国内首家与 费埃哲公司开展合作的非银行机构。
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理财原则
安全性 流动性 收益率
经济发展周期性波动规律
经济周期与家庭资产配置
萧条期最佳投资品： 信托等固定收益资产
复苏期最佳投资品： 股票类资产
衰退期最佳投资品： 现金类资产
繁荣期最佳投资品： 大宗商品类资产
巴菲特的忠告！
Tips：在经济萧条期，人们应以资产保全为主，加大 稳健型投资的投入。牢记巴菲特的话——什么是投资
什么是投资？
一、看好你的本金 二、看好你的本金 三、在牢记前两条原则的基础上， 看好你的本金！
宜信财富是国内知名的第三方服务机构,重 点就以下四个方面提供选择与建议: 1. 企业中期资产保值增值 2. 企业短期流动性管理 3. 家庭资产合理配置 4. 公益理财
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宜信卓越财富投资管理（北京）有限公司 东营分公司
宜信财富联合《福布斯》发布“中国大众富裕阶层财富白皮书”
• 商报讯(记者 郭雀屏)记者日前获悉，宜信财富3月28日推出国内首份大众富裕阶层财富 调查资料——《2013福布斯.宜信财富——中国大众富裕阶层财富白皮书》。本次调查由宜 信财富联合国际著名财富杂志《福布斯》共同推出，在长达几个月时间内对中国大众富裕阶 层进行了针对性的调研，对这一群体的特性、需求、财富状况等进行了深入分析, 旨在为财 富管理机构更好地服务大众富裕阶层提供重要参考和启示。 在美国，中产阶级是美国梦的典型代表，而在中国，大众富裕阶层率先实现了中国梦， 他们是整个国家民族“圆梦”的主力军。宜信财富首席财富管理专家吕骐博士认为在中国， 大众富裕阶层是中国崛起的中坚力量。他们拥有稳定的职业和居所，和谐的家庭，可投资资 产，包括现金、存款、股票、基金、债券、二套以上房产、另类投资品等其他可流动性资产， 大多在10万美元到100万美元之间。大众富裕阶层是各行各业的成功人士，构成了具有中国 特色的中间群体。这部分人中，有私营企业主、有高级技术人才、有学者、有企业中级管理 人员、有政府单位的基层干部等等。 吕骐称对于个人来说，财富管理至关重要。居民财富主要来源于两个方面。一是工资性 收入，二是理财性收入。收入分配制度的改革，对于前者至关重要，是决定普通民众享受多 少“改革红利”的关键所在。而对于理财性收入，则体现出了财富管理的重要性。 吕骐表示，财富管理的主要对象就是大众富裕阶层，只有这部分人实现稳定发展，才能 推动社会的稳步前进，进而实现整个国家和民族的“中国梦”。同时，作为社会的支柱群体， 这一人群也极度渴求优秀的财富管理机构，帮助他们实现财富的增值和积累。
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国家/行业/媒体的认可
宜信CEO唐宁受邀出席2011年达沃斯论坛
作为国内唯一受邀的 第三方金融理财机构 “宜信”陪同温家宝 总理出席
并在9月16日的 “可持续性新领军者” 环节中发言。
“21世纪中国最佳商业模式创新奖”
宜信
中信银行 浦发银行 等8家企业
宜信CEO唐宁获得 “北京市创先争优 优秀党员”荣誉称号