投保规则及投保书填写
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投保资料填写规范职场训练
❖ 投保提醒书
必填
❖婴幼儿健康情况补充问卷 ❖0-2岁婴幼儿投保含死亡 、高残、疾病给付等责任
健康证明
旳险种
❖ 单张保单合计交费现金
客户身份基本信息登记表（个人）
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小灵通写在 移动电话栏
对于没有 工作单位 旳个体工 商户，填 写“个体
工商户“
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4-15岁必须提供户 口簿，16周岁以上
3)、若实际交纳保费人为非投保人，需提供交费人 旳身份证复印件及客户身份基本信息登记表（个 人）
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投保资料齐全性—缺乏资料
4、给计划外生育子女、非婚生子女投保风险型险种， 未提供户籍证明，也未提供《出生医学证明》及 《未成年被保险人户籍事项特约申明书》。 《核保手册》（2023版）可保利益较特殊旳人 群——给计划外生育子女、非婚生子女投保保险： 有户口旳，能够承保；无户口旳，仅限于投保非风 险型险种。假如投保人能提供《出生医学证明》等 证明投保人与被保险人具有保险利益关系，而且签 订《未成年被保险人户籍事项特约申明书》旳能够 投保风险型险种。
❖ 国寿长久庇护住 院费用补偿医疗 保险
❖ 国寿长久庇护住 院定额给付医疗 保险
鸿福相伴 两全保险： 勾选其他， 并写上三
年交
选择趸领、年领、月 领、其他后，还需勾 选平准领取或递增领 取项。如选择“递增 领取”，需填写详细
递增率
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投保资料齐全性—缺乏资料
2、 到达反洗钱要求——即单张保单合计现金交费 不小于等于2万元，转帐不小于等于20万元，
投保规则及投保单填写
分险种投保规则-附加吉祥津贴 分险种投保规则 附加吉祥津贴
1、最低投保日额限为50元/天，以10元/天 最低投保日额限为50元 50 10元 整数倍递增； 整数倍递增； 2、告知有明确的既往疾病且非拒保的疾病， 告知有明确的既往疾病且非拒保的疾病， 可除外责任承保； 可除外责任承保；
住院津贴
3、同一被保险人在我公司投保险种的累计 最高住院日额规定、 最高住院日额规定、销售区域及特殊人群的 规定。（后附） 。（后附 规定。（后附）
一个主险，任意搭配至少一个附加险。 一个主险，任意搭配至少一个附加险。 灵活组合、 灵活组合、更多选择
吉祥 两全 住院 津贴 吉祥 两全 4次 重疾 吉祥 两全 住院 津贴 4次 重疾
……
基本投保规则不变
组成：主险+ 组成：主险+至少一个附加险
少儿： 17周岁 少儿：0-17周岁
不在“爱家” 不在“爱家”中销售
分险种投保规则-附加吉祥多次给付重疾 分险种投保规则 附加吉祥多次给付重疾
1、最低投保金额限为5万元，以1万元的整 最低投保金额限为5万元， 数倍递增； 数倍递增； 2、以投保保险金额的1倍计入被保险人累计 以投保保险金额的1 重大疾病风险保额和体检额度； 重大疾病风险保额和体检额度；
4 次重疾
3、体检规则（遵照公司重大疾病体检规则） 体检规则（遵照公司重大疾病体检规则）
未成年人购买保险注意事项
1、≤3周岁： 、 周岁 周岁： 提供出生证明； 提供出生证明； 重疾保额超过5万 需提供儿保手册； 重疾保额超过 万，需提供儿保手册； 2、＜18周岁： 、 周岁： 周岁 意外险风险保额不超过5万 意外险风险保额不超过 万； 累计身故风险保额不超过10万 累计身故风险保额不超过 万； 累计重疾风险保额不超过20万 累计重疾风险保额不超过 万。
人身保险投保单填写要求
（1）严格初审，必须按照上述时效交回投保申请材料。 （2）由于特殊原因无法按照上述时效要求提交投保申请材料的，
渠道提交特别申请件说明原因，经分公司渠道主管、核保主管 审批同意后受理。 （3）总公司核保部每季度抽查案件，初审受理超期交回投保申请 资料的（已提交特别申请件的除外），记初审差错，反馈至总 公司渠道行政；分公司核保核批错误的，记分公司核保部相关 人员差错。
受益比例由于笔误而更改； 授权银行或账号部分数字填写不清楚时可直接修
改； 新增计划或增加原填写计划保额时，可直接修改； 健康、财务和其他告知事项中，原为“是”，后
改为“否” ；
2021/7/9
随附资料要求
一年期以上险种投保时必须同时递交投保人亲 笔签名的《人身保险投保提示书》；
投保分红产品，须同时递交投保人签名的“红 利演示表”，投保万能产品，须同时递交投保 人签名的“产品说明书” ；
2、清晰填写分支机构代码 收投保单
计入初审差
、保险销售人员代码、保险
错。
销售人员姓名等
2021/7/9
投保人资料
三项需填写正确，证件号 码、性别、出生日期
1980 3 6
1 10102 1 98003 0616 25
2009 1 30 2019 1 30
01012345678
20702 0 14 0 0 0 2
2021/7/9
初审签字及随附资料的核查
序 号 ①
②
2021/7/9
字段 随附资料 初审签字
填写指引
内部规则
在保证客户交齐所有投保单册资 料后，根据客户随附资料正确勾 选。
审核后初审签字，内部交接时不 需加盖交接章，只需通过内部清 单交接。
正确勾选。若不勾选，记 录初审差错。
渠道提交特别申请件说明原因，经分公司渠道主管、核保主管 审批同意后受理。 （3）总公司核保部每季度抽查案件，初审受理超期交回投保申请 资料的（已提交特别申请件的除外），记初审差错，反馈至总 公司渠道行政；分公司核保核批错误的，记分公司核保部相关 人员差错。
受益比例由于笔误而更改； 授权银行或账号部分数字填写不清楚时可直接修
改； 新增计划或增加原填写计划保额时，可直接修改； 健康、财务和其他告知事项中，原为“是”，后
改为“否” ；
2021/7/9
随附资料要求
一年期以上险种投保时必须同时递交投保人亲 笔签名的《人身保险投保提示书》；
投保分红产品，须同时递交投保人签名的“红 利演示表”，投保万能产品，须同时递交投保 人签名的“产品说明书” ；
2、清晰填写分支机构代码 收投保单
计入初审差
、保险销售人员代码、保险
错。
销售人员姓名等
2021/7/9
投保人资料
三项需填写正确，证件号 码、性别、出生日期
1980 3 6
1 10102 1 98003 0616 25
2009 1 30 2019 1 30
01012345678
20702 0 14 0 0 0 2
2021/7/9
初审签字及随附资料的核查
序 号 ①
②
2021/7/9
字段 随附资料 初审签字
填写指引
内部规则
在保证客户交齐所有投保单册资 料后，根据客户随附资料正确勾 选。
审核后初审签字，内部交接时不 需加盖交接章，只需通过内部清 单交接。
正确勾选。若不勾选，记 录初审差错。
投保单填写规范
3.需在‚A40. 是被保险人的（关系）‛栏内填写明确受 益人的身份。如受益人为被保险人的母亲，则填写‚母 亲或父母‛；受益人为被保险人的儿子，则填写‚儿子 或子女‛。 4.如果身故受益人为被保险人父母、配偶、子女或法定 继承人以外的其他人时，需请客户在投保单第3页‚其他 特别要求或说明栏‛详细告知理由。 5.如果指定法定继承人作为受益人，应填写完整的‚法 定继承人‛。不能填写‚法定‛或者‚法定受益人‛字 样。
明书、建议书、存折复印件、身份证复印件等），应该在 本栏目内注明名称、种类、页数，并由接收人签收签名。 对于没有附件签收栏的投保单，可不必填写该项。 （十四）银行转账授权书： 1.该授权书上半部分填写付费转账信息；下半部分填写退 费转账信息。 2.付费转账账号和退费转账账号两个账号可以不同也可以 相同。 3.即使客户的付费转账信息和退费转账信息相同，也必须 分别填写清楚，不允许填写‚同上‛或只签名而转帐信息 为空白。 4.该授权书可以根据客户需求，上下两部分都填，或只填 其中一部分。
投保单填写规范
4.A8栏，国籍、户籍，必须填写。例如：中国、上海。 5.A10栏，住址，要求城市地址必须详细填写市、区、路、 号、室，农村地址必须详细填写县、镇、村、组。邮编 填写须正确，不能出现类似100000的现象。电话不能为 空。 6.A11栏，单位名称，必须填写工作单位的全称。对于没 有工作单位的个体工商户，此栏应填写为个体工商户。 如被保险人是学生，此栏请务必填学校名称。如被保险 人为‚退休人员‛、‚待业‛、‚农民‛等情况，此栏 请填写‚无‛，避免空缺。 7.A12栏，部门/职务内容，必须详细填写，以能够明确 判断职业等级为标准。如为个体工商户，则需具体填写 从事哪一类的个体经营。如为‚退休人员‛、‚待业‛、 ‚农民‛等情况，请如实填写，不要地址栏 当联系地址同投保人地址时，该资料栏可以为空。否则仍 需完整填写。 （五）身故保险金受益人栏 1.填写本栏前，请仔细阅读投保单上该栏的说明1-3 点。 2.投保含有身故责任的险种，受益人栏不可空缺，也不可 填写为被保险人本人；如仅一人为受益人时，受益顺序需 填写‚1”， 受益份额需填写‚100％‛，（如投保的养老 年金或年金保险产品需要指定剩余养老保险金受益人时， 请填写‚投保或合同变更补充声明‛告知剩余养老保险金 受益人，如未补充告知，视为被保险人将身故保险金受益 人作为本人的剩余养老保险金受益人）。
多个主险组合投保的投保规则及投保单填写规定.
注意：“无工作单位、无联系
电话、投保人签字为＊*＊、投保 人按手印”等告知内容，不应在 告知说明及备注栏中填写。
九、投保人与被保险人声明及授权
1、投保人签名：必须由投保人本人亲笔签名或亲自按右手 大拇指手印，签名时应尽量书写工整。
2、被保人/法定监护人签名：必须为被保险人本人或其 监护人的亲笔签名或亲自按的右手大拇指手印，签 名时应尽量书写工整。
（2）份数形式要求以阿拉伯 数字＋“份”字形式填写
规 范：1份 不规范：1
例如： 民生住院费用补偿医 疗保险
规 范：30元/天 不规范：30元、30
（3）《民生附加每日住院给 付医疗保险》的保险金额 要求以档次形式填写
三、投保事项
3、保险期间：
（1）若保险期间为终身的，在“保险期间”栏下填写“终 身”。
开始领取年龄领取期限和领取方式无须填若投保人所投保的险种没有生存保险金年金给付责任则此项为空不必填写生存保险金年金领取各栏内投保人所投保险种的保险条款中有年金给付责任的生存保险金年金领取各栏内容不得为空必须填写开始领取年龄和领取期限同时对年金处理方式和领取方式进行选择
投保单填写要求及注意事项
民生客服部
碳素墨水笔或签字笔在涂改内容处划两道“左下右上”的斜线表示，同 时必须有投保人在涂改处的亲笔签名。凡涂改的内容涉及到被保险人权 益的（如受益人的更改，保险金额的增加等），还须有被保险人（或被 保险人监护人）的亲笔签名。每份投保单最多只可更改三处，如果超过， 必须重新填写投保单。
《个人保险投保单》(中介)
保险（分红型）》险种此 栏必填
若投保人所投保的险种没有生存保险金/年金给付责任， 则此项为空，不必填写“生存保险金/年金领取”各栏内 容。
五、红利领取
电话、投保人签字为＊*＊、投保 人按手印”等告知内容，不应在 告知说明及备注栏中填写。
九、投保人与被保险人声明及授权
1、投保人签名：必须由投保人本人亲笔签名或亲自按右手 大拇指手印，签名时应尽量书写工整。
2、被保人/法定监护人签名：必须为被保险人本人或其 监护人的亲笔签名或亲自按的右手大拇指手印，签 名时应尽量书写工整。
（2）份数形式要求以阿拉伯 数字＋“份”字形式填写
规 范：1份 不规范：1
例如： 民生住院费用补偿医 疗保险
规 范：30元/天 不规范：30元、30
（3）《民生附加每日住院给 付医疗保险》的保险金额 要求以档次形式填写
三、投保事项
3、保险期间：
（1）若保险期间为终身的，在“保险期间”栏下填写“终 身”。
开始领取年龄领取期限和领取方式无须填若投保人所投保的险种没有生存保险金年金给付责任则此项为空不必填写生存保险金年金领取各栏内投保人所投保险种的保险条款中有年金给付责任的生存保险金年金领取各栏内容不得为空必须填写开始领取年龄和领取期限同时对年金处理方式和领取方式进行选择
投保单填写要求及注意事项
民生客服部
碳素墨水笔或签字笔在涂改内容处划两道“左下右上”的斜线表示，同 时必须有投保人在涂改处的亲笔签名。凡涂改的内容涉及到被保险人权 益的（如受益人的更改，保险金额的增加等），还须有被保险人（或被 保险人监护人）的亲笔签名。每份投保单最多只可更改三处，如果超过， 必须重新填写投保单。
《个人保险投保单》(中介)
保险（分红型）》险种此 栏必填
若投保人所投保的险种没有生存保险金/年金给付责任， 则此项为空，不必填写“生存保险金/年金领取”各栏内 容。
五、红利领取
保险投保书填写规则阳光版21页
声明及授权书 保险公司填写信息
投保书填写基本要求：
✓ 必须使用蓝黑色、黑色钢笔或签字笔填写 ✓ 填写时应字迹清晰、字体工整，内容要求填写完整，不
可遗漏。 ✓ 不允许涂改、折叠、撕拼、否则视为无效投保申请 ✓ 一律使用简体字，不得使用繁体字和变体字,如遇疑难
字或难读字请在一旁用铅笔标注上汉语拼音 ✓ 投保书在代理人指导下填写，填写完毕后签字确认 ✓ 必须由客户本人签字，不允许代签 ✓ 监护人签章时必须签署监护人姓名，不能签署被监护人
必须以周岁为准， 计算公式如下：
当申请日期 在生日之前： 年 龄=投保年份-出 生年份-1
当申请日期 在生日当天及生 日之后： 年龄= 投保年份-出生年 份
如无工作单位，此部分 填写“无”，不能为空
1、固定职业与兼 职均需填写（兼职 没有需填写“无”） 2、职业代码填取 高风险职业填写
投保人与被保人或被保 人与受益人关系：父子、 父女、母子、母女、夫
告知项目
1、填写原则：最大诚信； 2、告知必须填写清楚完整； 3、对询问事项答“是”时，请在备注栏中详细 述明疾病或事故名称、发生时间、诊治医院地 点、症状及诊断、诊疗经过、治疗结果及有无 复发、现状等并提供体 重的单位 为：公斤
健康信息告知：必须如实告知
序号为告知为“是”项的序号 告知对象为被保险人 告知内容:应具体详细填写，内容应详尽到时间、 医院、诊断名称、手术名称、术后病理报告、现在 的身体状况等。 同时请提供具体诊治病历。
声明及授权的填写
1、应由客户在阅读并确认＜投保人及被保险人声明与授权书＞后在客户签 名栏中亲笔签署；
2、客户签名时应在代理人亲眼见证下进行； 3、如被保险人未成年（未年满18岁）则须由被保险人监护人签名，签写监 护人的名字；如果签护人与投保人不为同一人，请在监护人姓名旁填写与被保人 的关系。 4、如为不识字者，应按其右手拇指印代签名，但须有二位以上的见证人签 名，并填写见证人身份证号； 5、客户签名栏不允许发生由代理人代签或涂改现象； 6、所有签字不得使用同音字、同义字、繁体字，必须与身份证件保持一致； 7、如遇个性化签字，则请客户在备注栏说明“此签字为本人的个性化签字， 今后保险公司的所有签字均以此签字为准。” 8、投保申请日必须以填写投保书当日为准，不得随意提前或延后。如果是 现金交费，则投保书填写完成后才可能收取保费。 9、签署日期即签署投保书的日期必须填写，并且签署日期与交单日期不能超 过5个工作日。
投保书填写基本要求：
✓ 必须使用蓝黑色、黑色钢笔或签字笔填写 ✓ 填写时应字迹清晰、字体工整，内容要求填写完整，不
可遗漏。 ✓ 不允许涂改、折叠、撕拼、否则视为无效投保申请 ✓ 一律使用简体字，不得使用繁体字和变体字,如遇疑难
字或难读字请在一旁用铅笔标注上汉语拼音 ✓ 投保书在代理人指导下填写，填写完毕后签字确认 ✓ 必须由客户本人签字，不允许代签 ✓ 监护人签章时必须签署监护人姓名，不能签署被监护人
必须以周岁为准， 计算公式如下：
当申请日期 在生日之前： 年 龄=投保年份-出 生年份-1
当申请日期 在生日当天及生 日之后： 年龄= 投保年份-出生年 份
如无工作单位，此部分 填写“无”，不能为空
1、固定职业与兼 职均需填写（兼职 没有需填写“无”） 2、职业代码填取 高风险职业填写
投保人与被保人或被保 人与受益人关系：父子、 父女、母子、母女、夫
告知项目
1、填写原则：最大诚信； 2、告知必须填写清楚完整； 3、对询问事项答“是”时，请在备注栏中详细 述明疾病或事故名称、发生时间、诊治医院地 点、症状及诊断、诊疗经过、治疗结果及有无 复发、现状等并提供体 重的单位 为：公斤
健康信息告知：必须如实告知
序号为告知为“是”项的序号 告知对象为被保险人 告知内容:应具体详细填写，内容应详尽到时间、 医院、诊断名称、手术名称、术后病理报告、现在 的身体状况等。 同时请提供具体诊治病历。
声明及授权的填写
1、应由客户在阅读并确认＜投保人及被保险人声明与授权书＞后在客户签 名栏中亲笔签署；
2、客户签名时应在代理人亲眼见证下进行； 3、如被保险人未成年（未年满18岁）则须由被保险人监护人签名，签写监 护人的名字；如果签护人与投保人不为同一人，请在监护人姓名旁填写与被保人 的关系。 4、如为不识字者，应按其右手拇指印代签名，但须有二位以上的见证人签 名，并填写见证人身份证号； 5、客户签名栏不允许发生由代理人代签或涂改现象； 6、所有签字不得使用同音字、同义字、繁体字，必须与身份证件保持一致； 7、如遇个性化签字，则请客户在备注栏说明“此签字为本人的个性化签字， 今后保险公司的所有签字均以此签字为准。” 8、投保申请日必须以填写投保书当日为准，不得随意提前或延后。如果是 现金交费，则投保书填写完成后才可能收取保费。 9、签署日期即签署投保书的日期必须填写，并且签署日期与交单日期不能超 过5个工作日。
投保资料填写规则20080505
“共___单,第___单”问题 ___单 ___单
投保书中“ 投保书中“本次同时投保共 单，第 单” 填写部分，是对被保险人来说的。如果填写 填写部分， 是对被保险人来说的。 被保险人 来说的 混乱,将严重影响本次投保申请的处理! 混乱,将严重影响本次投保申请的处理!
客户资料部分
●
姓名
客户资料
附加豁免保险费重大疾病保险2007 附加豁免保险费重大疾病保险
保险金额 保险期间 交费期间 期交保费 根 ？万 终身 ？年 据 费 ？万 终身 ？年 率 ？万 ？年 ？年 手 册 ？万 终身 —— 查 询 ？万 终身 ？年 ？万 ？年 ？年
●
投保事项
一年期主险／一年期附加险是否自动申请续保： 首期交费方式□ 一年期主险／一年期附加险是否自动申请续保：是 □ 否□ 首期交费方式□银行转账 □ 银行代收 交费频次： 交费频次： □ 年交 □趸交 续保交费方式： 续期 续保交费方式：□ 银行转账 □ 自交
被保险人投保险种 附 附加意外残疾险 附加住院日额保障险(2007) 附加守护一生(2007) 加 保险金额 保险期间 1年 ？万 年 1年 ？份 年 终身 ？份 交费年期 期交保费 1年 年 1年 年 根据费 ？年 率手册 查询正 确的费 率 1年
险 附加住院费用险(A)/(B)
基本 可选
？份
1年
基本要求
投保资料中投保人、被保人、 3.投保资料中投保人、被保人、其他被保人签名 均需亲笔签名，未成年人需其法定监护人签名。 处均需亲笔签名，未成年人需其法定监护人签名。
投保资料必须保持整洁， 不许折叠, 不得空项、 4 . 投保资料必须保持整洁 ， 不许折叠 , 不得空项 、 涂改，如由于笔误发生更改需重填写投保资料。 涂改，如由于笔误发生更改需重填写投保资料。
制作投保书注意事项
制作投保书注意事项在制作投保书时，需要注意以下几个方面：1.准确填写个人信息：在投保书中，需要填写个人的基本信息，如姓名、性别、年龄、id号码等，确保信息的准确性，不要有任何错误。
因为个人信息的准确性对于保险公司审核和理赔等都非常重要。
2.详细填写保险项目：在投保书中需要详细填写所要投保的保险项目，包括保险类型、保险金额、保险期限等。
确保填写的信息准确无误，以免在后续的保险事故处理中出现问题。
同时，也要认真阅读保险合同，了解保险的具体条款和保险责任，确保自己对于所购买的保险有清晰的认识。
3.如实填写职业和健康状况：在投保书中，需要如实填写自己的职业和健康状况。
对于某些高风险职业和有特定健康问题的人来说，保险公司可能会有额外的要求或对保险金额和费率有所调整。
因此，真实如实地填写职业和健康状况，是保证保险顺利生效的基本要求。
4.认真阅读填写要求：在填写投保书时，需要认真阅读保险公司提供的填写要求和注意事项。
不同保险公司和不同保险项目可能有不同的填写要求，有些可能需要提供额外的资料或证明。
只有认真遵守要求，填写完整准确的投保书，才能保证投保顺利进行和生效。
5.如实填写个人声明：在投保书中，通常会要求填写个人声明，声明中包括个人的真实性和完整性承诺。
在填写个人声明时，需要如实填写，并保证所填写的信息是真实的。
虚假信息或故意隐瞒重要信息可能导致后续保险事故处理中保险公司拒赔的情况。
6.按要求签署并留存副本：在填写完投保书之后，需要按照要求进行签署。
一般会要求投保人和受益人或受让人（如有）在投保书上签名，并在填写完成后留存一份副本。
这样可以作为纪录和证明，减少后续申请理赔时的纠纷或争议。
总之，在制作投保书时，要保证信息的准确性和完整性，遵守保险公司的要求和填写须知。
只有这样，投保人才能获得所购买保险的有效保障。
同时，在填写过程中如有疑问，可以咨询保险代理人或保险公司的相关工作人员，以获得准确的建议和帮助。
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
赡养或者抚养关系的家庭其他成员，近亲属；与投保人有劳动关系的劳动者）
受益人 由被保险人或者投保人指定，投保人指定受益人时须经被保险人同意。被保 险人为非完全民事行为能力人的，由其监护人指定受益人。 ������
投保规则
（2）保额与收入配比
被保险人年龄（周岁） 人身险保额与年收入的 倍数关系
18-35 ≤20倍
36-45 ≤15倍
46-55 ≤10倍
≥56 ≤8 倍
（3）保费与收入配比 年收入≤10万，年缴总保费不超过税后收入的20% 年收入＞10万，年缴总保费不超过税后收入的30成年人的父母或监护人，如投保人为父母以外的其他人，必须 经被保险人的监护人书面同意。如被保险人为不满10周岁的未成年人，投保 含有身故保险金给付责任的保险时，投保人必须为父母。 投保资料������ 未成年人投保时必须提供户口薄复印件或出生证明。3岁以下儿童投保必须
投保规则
投保单填写规范
投保单填写练习
投保所需资料
新契约投保流程图
现场演练
内容：投保单填写 时间：10分钟 要点：以自己为投、被险保人，填写一份富贵全能 产品的投保单，受益人：法定
注意事项
高额件注意； 累计风险保额超过50万 重签投保单情形： 交单日距离投保单签署日期超
不得预收保费及转帐授权书
新契约投保流程图
新契约投保流程
通知业务伙伴
（核 问保 题照 件会 ）
递交投保资料
业务伙伴
总、分公司处理
打印保单及回执 回执交回公司 (注意时效性)
课程回顾
1. 2. 3. 4. 5.
投保规则 投保单填写规范 投保单填写练习 投保所需资料 新契约投保流程图
填写高额件业务人员报告书 填写财务状况问卷
过3个工作日；
投保单重要项目缺漏、涂改； 投保单修改超过3处；
保费合计问题； 全部为四舍五入 注意
目录
1. 2. 3. 4. 5.
投保规则
投保单填写规范
投保单填写练习
投保所需资料
新契约投保流程图
投保所需资料—基本资料
投保单 人身保险投保提示书 银行转账授权书 投保人、被保险人有效身份证明资料
提供“儿童保健手册”，无“儿童保健手册”者需提供婴幼儿健康问卷及出
生证明。 投保限额最高保额
目录
1. 2. 3. 4. 5.
投保规则
投保单填写规范
投保单填写练习
投保所需资料
新契约投保流程图
投保单填写规范
（1）一般填写规定
×繁体字 √简体字
×字迹潦草
×反复涂改 ×圆珠笔、色笔
√工整清晰
√书写整洁 √蓝、黑色墨水笔
投保规则及投保书填写
营销训导
自强以不息 厚德以载物 向西点学习 为人民服务
讲师介绍
课程目标
通过课程的讲授及操作，使学员对投保规
则有基本的了解，并能够独立完成对投保单的
填写。
目录
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投保规则
投保单填写规范
投保单填写练习
投保所需资料
新契约投保流程图
投保规则
（1）投保人、保险利益、受益人、投保人 ������ 年满18周岁，具有完全民事行为能力的人 16-17岁以自己的劳动收入为主要生活来源的人 保险利益 投保人与被保险人之间应具有可保利益（本人；配偶、子女、父母；有抚养、
投保单填写规范
（2）投保单的组成
√基本资料（被保险人、投保人、身故受益人）
√投保内容
√可保资料告知 √其他特别要求及说明 √投保人、被保险人声明及签名 √代理人报告书
投保单填写规范
（3）投保单填写说明——基本资料
√姓名、性别、户籍、生日、年龄均以身份证为准，如为外籍
人士，需填写具体国籍；
√如实填写身高、体重 √如实填写工作单位、职务及职位 √详细列明联系电话和邮寄地址 √被保险人与投保人关系为其他时必须具体说明 √当受益人是两人以上时，必须列出、受益份额或受益顺序
√如保险条款中涉及对投保人承担保险责任事项，投保人栏必
须填写
√如健康告知选择“是”时，必须在“说明栏”中详细说明， 部分项目具有A、B两项应分别说明 √在需要客户签名的地方应请客户亲自签名，严禁代签名 √业务员应在“业务员声明”栏签名并留下联系电话
投保单填写规范
（4）投保单填写提示
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银行卡或存折复印件
投保所需资料—增加资料
产品说明书和建议书
（购买分红险和万能险时）
受益人身份证复印件
（期缴保费或趸缴保费20万元以上时）
医疗特约
（购买医疗险时）
其他相关资料
（如病史问卷、外籍人士问卷、常驻外地人员文件等）
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投保所需资料
投保单填写规范
（3）投保单填写说明——投保内容
√如果投保的主险或附险有基本、可选，应在相应位置打“√”
√应选择交费频次、首期、续期交费方式及是否自动垫交保费
√必须是银行转账的缴费方式，账户所有人必须与投保人必须 为同一人 √保费需要四舍五入到元 √养老险应选择领取年龄和方式
投保单填写规范
（3）投保单填写说明——其他部分