C15052 融资类资管产品尽职调查实务100分满分
失业保险试题
多选下列哪些情况可以领取失业保险（）。
A.被用人单位解除劳动合同的B.因用人单位扣押身份、资质、资历等证件，提出除劳动合同的C.因用人单位克扣、拖欠工资，或者不按规定支付长工作时间劳动报酬，提出解除劳动合同的D.个人主动离职E.个人违反劳动法与单位解除劳动关系的判断发起用印流程经相关部门及领导审批完成后，发起人在办理时必须将用印材料的扫描件上传到流程中。
A.正确B.错误判断普通投资者在其他券商或期货公司已经开立过股票期权账户的，就不需满足适当性条件即可为其开立股票期权账户。
A.正确B.错误单选个人联系方式有变更后，应在OA中如何操作（）A.不用管B.在OA个人设置个人信息中进行更新C.告知办公室相关人员，由办公室修改单选若申请使用会议室后因故取消，申请人应当进行以下（）操作A.无需处理B.等其他人有使用需要主动找来时让给他C.在会议管理—会议资源—预定撒销中撒销多选下列关于股票期权个人投资者适当性制度中，说法错误的是（）A.申请开户时托管在公司的上一交易日日终的证券市值与资金账户（可以存放至期货资金账户）可用余额合计不低于人民币50万元B.在本公司或其他期权经营机构开户（证券账户或期货账户）合计满3个月C.具有交易所认可的期权模拟交易经历D.具备期权基础知识，通过交易所认可的知识测试多选医保历年账户家庭共享划转方式有（）A.“杭州人力社保”微信公众号B.杭州医保APPC.杭州市社会保险网上办事大厅D.杭州市民卡APPE.支付宝城市服务“杭州人社”单选对于除总裁助理以上的其他人员，在北京、上海、深圳城市出差的餐费和交通费补助合计为（）A150 B.110 C.80 D.100单选某贸易商想利用期权实现标的产品的保底销售，一般可通过哪种操作实现（）A.买入看跃期权B.卖出看涨期权C.买入看涨期权多选我司提供的手机行情交易软件有（）A.博易云交易版B.文华赢顺C.陶公赢家D.陶公领航判断不可以通过QQ群、微信群、微博等方式向不特定对象宣传具体资产管理计划，但可以通过微信朋友囡等相对私密的方式推介资管产品。
c15052融资类资管产品尽职调查实务100分
一、单项选择题1. 目前，就证券公司资产管理业务而言，个人融资人主要涉及的融资方式是（）。
A. 信托B. 资产证券化C. 收益权转让D. 股票质押回购融资描述：对融资类资产管理业务中个人融资人的尽职调查。
您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题2. 融资类资管产品尽职调查的内容主要包括（）等。
A. 融资背景B. 融资方C. 增信D. 融资项目描述：融资类资管产品尽职调查的内容和方式。
您的答案：A,D,C,B题目分数：10此题得分：10.03. 融资类资管产品常见的增信方式主要有（）等。
A. 担保（包括质押、抵押、保证）B. 差额补足承诺C. 劣后级份额D. 购买（回购）承诺E. 增资（资金支持）承诺描述：对融资类资产管理业务增信方式的尽职调查。
您的答案：D,E,B,C,A题目分数：10此题得分：10.04. 在融资类资管产品的尽职调查中，对“融资背景”进行尽职调查的事项包括（）等。
A. 项目来源和营销过程B. 融资的动机和目的C. 达成合作意向的商业逻辑描述：对融资类资产管理业务的融资背景的尽职调查。
您的答案：C,A,B题目分数：10此题得分：10.05. 在融资类资管产品尽职调查中，对个人融资人的尽调事项主要包括（）等。
A. 家庭负债B. 财产状况（可包括其配偶）C. 信用状况D. 个人负债描述：对融资类资产管理业务中个人融资人的尽职调查。
您的答案：C,B题目分数：10此题得分：10.06. 在融资类资管产品尽调中，对融资项目的尽调事项主要包括（）等。
A. 项目真实性B. 审批程序C. 资金投向真实性D. 现金流E. 账户设置描述：对融资类资产管理产品的融资项目的尽职调查。
您的答案：C,B,A,E,D题目分数：10此题得分：10.07. 在对融资类资管产品的增信过程中，（）等不具有保证人资质。
A. 法人分支机构（经授权除外）B. 国家机关、公益单位C. 被担保人的上市子公司D. 法人职能部门描述：对融资类资产管理业务增信方式的尽职调查。
（试行）律师办理并购重组法律尽职调查业务操作指引（2024）
（试行）律师办理并购重组法律尽职调查业务操作指引（2024）文章属性•【制定机关】上海市律师协会•【公布日期】2024.03.27•【字号】•【施行日期】2024.03.27•【效力等级】地方工作文件•【时效性】现行有效•【主题分类】破产 ,律师正文（试行）律师办理并购重组法律尽职调查业务操作指引（2024）（本指引于2024年3月27日上海市律师协会业务研究指导委员会通讯表决通过，试行一年。
）第一章总则第一条为了给上海市律师办理资本市场并购重组法律业务中尽职调查提供基本操作规范，根据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上市公司重大资产重组管理办法》《律师事务所从事证券法律业务管理办法》及其他相关法律法规和规范性文件的要求，遵循上海市司法行政机关和上海市律师协会制定的律师执业规则，特制定本指引。
第二条尽职调查（以下简称“尽职调查”）是律师事务所及其指派的律师根据委托人委托事项和预期目的，按照行业认可的专业准则和执业规范，对委托项目、目标资产、标的公司或其他组织类型的经济体等调查对象开展审慎、全面、及时的调查与核实工作，依据法律、法规、规章及规范性文件、行业规范及惯例，进行法律问题分析并向委托人提供相应解决方案和风险防范措施。
勤勉、尽责、充分的尽职调查不仅是律师进行法律分析、提供法律服务的必要基础，更是确定律师尽职免责的合理抗辩依据。
第三条根据委托事项和调查内容的不同，律师开展尽职调查，适用于私募股权投资、公司首次公开发行股票并在境内外上市、上市公司公开发行证券、境内外收购与兼并、资产重组、银行贷款、公开发行和非公开发行债券及其他股权和债权类融资工具等各类经济活动。
上述各类经济活动中的尽职调查具体要求和目的虽各有不同，但其实质均为律师通过多种手段、形式，了解调查对象相关信息、事实的过程。
以此为基础，律师将进一步依据委托事项目的和相关法律法规规定，提示针对调查对象的相关法律问题或潜在法律风险、提供合规性意见和建议。
C15042融资融券担保证券风险管理课后测验
一、单项选择题1. 本课程所介绍的融资融券业务风控体系中，不属于公司信贷管理委员会的的职责的是（）。
A. 对可冲抵保证金证券品种及折算率进行审批B. 对公司融资融券业务进行风险回顾C. 对标的证券品种及保证金比例进行审批D. 对融资融券规模控制、重大事项处理等进行风险审核您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题2. 关于融资融券账户担保物风险管理的关注对象，下列选项正确的是（）。
A. 对于集中度较大的账户，纳入风险关注范围B. 对于维持担保比例低于警戒线的客户应重点关注C. 账户负债规模越大，关注度越高D. 对低维持担保比例、高集中度且持仓偏好为中小板或创业板的客户需纳入风险关注范围您的答案：D,A,B,C题目分数：10此题得分：10.03. 在对融资融券担保股票折算率进行确定时，评估股票的市场面可参考（）等指标。
A. 市值规模B. 宏观流动性C. 波动性D. 股价涨幅您的答案：B,A,C,D题目分数：10此题得分：10.04. 在对融资融券账户担保物进行风险管理时，可重点关注（）等指标。
A. 单一客户集中度B. 维持担保比例C. 负债规模D. 持仓偏好您的答案：C,D,B,A题目分数：10此题得分：10.05. 在对融资融券担保股票进行筛选时，基础标准的设置可参考（）。
A. 上市超过一定期限B. 非＊stC. 近一个季度股东人数不低于一定数量D. 公司经营状况良好，最近一年无重大违法违规事件，财务报告无重大问题E. 价格无明显的异常波动或市场操纵您的答案：C,D,B,E,A题目分数：10此题得分：10.06. 在对融资融券担保债券进行评级时，可考虑（）等因素。
A. 流动性B. 波动性C. 信用评级D. 利率水平您的答案：A,B,D,C题目分数：10此题得分：10.0三、判断题7. 课程所涉及的证券公司融资融券担保证券风险管理可从标准参数管理和单一账户管理两个方面进行。
（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.08. 由于其杠杆特性，分级B基金作为融资融券担保证券的折算率要高于一般的股票型基金。
融资融券业务测试题及答案
融资融券业务测试题及答案多选题：1、公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以下账户（BD）A.客户信用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.客户信用交易担保资金账户D.融券专用证券账户2、客户信用账户的保证金可用余额_____时，不能进行普通买入、融资买入和融券卖出。
ACA.小于零B.大于零C.等于零D.不确定3、客户征信的内容包括：( ABC )A.客户基本信息B.客户证券资产C.客户其他金融资产和收入状况D.客户户口所在地5、客户注销信用账户须满足以下哪些条件（ABCD ）A.无未了结融资融券交易B.无未清偿债权债务关系C.无未了结交易纠纷D.信用账户内无担保物6、证券公司按照规定，应当在网站、营业场所内及时公示下列哪些信息_ABCD_______A.融资融券的利率与费率；B.可充抵保证金的证券的种类及折算率；C.客户可融资买入和融券卖出的证券的种类；D.保证金比例和最低维持担保比例。
7、按照公司《证券营业部开展融资融券业务管理办法》规定，证券营业部的主要工作职责有______ABCD__A.客户培育、市场推广；B.及时报告应急突发事件；C.处理客户投诉、纠纷；D.及时报告严重影响客户偿债能力的事件。
8、为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易实施细则》对单只证券的融资融券规模进行了限制，正确的是（AC ）A.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；B.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；C.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。
企业金融客户经理题库含参考答案
企业金融客户经理题库含参考答案一、单选题（共76题，每题1分，共76分）1.人民银行对银行机构的绿色金融评价体系中,要求所有的绿色债券均为冠名绿色债券。
A、错误B、正确正确答案：A2.专项债资金用于项目资本金规模占该省份专项债资金规模最高可达( )。
A、15%B、30%C、20%D、25%正确答案：D3.一般而言,在一笔贷款变得最终无力偿还前的()内,借款人就已经出现财务困难了。
A、12-24个月B、6-12个月C、12-18个月D、12-16个月正确答案：C4.依照我国《担保法》规定,下列哪种财产可以用于办理抵押贷款?( )A、:某企业的工业厂房B、:自留山C、:宅基地使用权D、:某大学的办公楼正确答案：A5.有效及以上客户产品配置考核的产品不包括代发工资。
A、错B、对正确答案：A6.资产支持票据的注册有效期为(),首期发行应在注册后()内完成,后续发行应向交易所协会备案。
A、1年,6个月B、2年,6个月C、6个月,3个月D、3年,1年正确答案：B7.我行并购业务可通过北金所债权融资计划方式落地,也可通过表内并购贷方式落地A、错B、对正确答案：B8.本行办理委托贷款业务,应向()收取代理手续费。
A、委托人或借款人B、借款人C、委托人和借款人D、委托人正确答案：D9.分行()是分行辖内非标准债权投资业务的专业支持部门,负责分行辖内非标准债权投资业务开发和管理,承担金融服务与交易结构方案设计、专业评审、资金准备、业务存续期管理等职责,参与或牵头组织业务尽职调查等工作A、投资银行部B、企业金融部C、交易银行部正确答案：A10.企业一般通过以下哪种手段对财务报表的资产项目造假A、不按实际交易发生的金额确认销售收入B、虚构交易或事项C、通过关联方交易,滥用债务重组政策D、对于盈利的被投资企业年末合并会计报表时,采用权益法核算,而对于亏损的被投资企业采取成本法核算正确答案：D11.结算性存款不包括( )。
《企业金融客户经理》岗位资格练习题库含答案
《企业金融客户经理》岗位资格练习题库含答案一、单选题（共70题，每题1分，共70分）1、机构洗钱风险评估是指本行按照风险为本原则全面识别和评估本行全系统面临的洗钱和恐怖融资风险,通过对本行内外部洗钱风险进行分析研判,评估本行风险控制机制的(),查找风险漏洞和薄弱环节,有效运用评估结果,合理配置反洗钱资源,采取有针对性的风险控制措施。
A、专业性B、有效性C、唯一性D、时效性正确答案：B2、在十三五时期,兴业银行实现了绿色金融业务()的目标,成为全市场一流的绿色金融综合服务供应商。
A、两万亿B、两个一万C、三万亿D、一万亿正确答案：B3、担保法规定,抵押人所担保的债权不得超出其抵押物的价值。
A、错B、对正确答案：B4、整合营销的核心思想是以整合企业内外部所有资源为手段,再造企业的生产行为和市场行为,充分调动一切积极因素以实现企业统一的传播目标。
A、对B、错正确答案：A5、()是指境外机构在中国银行间市场注册发行的人民币债券。
A、熊猫债B、扬基债C、猛犬债D、武士债正确答案：A6、标志着中国全面开展绿色金融的政策文件是?A、《关于构建绿色金融体系的指导意见》B、《绿色融资统计制度》C、《绿色信贷指引》D、《节能减排授信工作的指导意见》正确答案：A7、根据对社会和环境造成影响的程度,赤道原则项目可分为A、B、C三类,其中A类影响最严重,C类影响最小。
A、对B、错正确答案：A8、固定资产贷款所需的可行性研究报告必须由省级发改委制定的机构出具。
A、对B、错正确答案：B9、对于注册或主要经营管理两者之一在本地,若经营机构能够掌握核心营销资源,具备服务意愿和服务能力,且在本地能够切实掌握、了解客户真实经营管理、用款及还款来源情况,能充分履行三查职责,履行规定审批程序后,可认定为本地客户。
A、错B、对正确答案：B10、根据《外汇管理条例》规定,下列行为中,属于套汇行为的是( ) 。
A、违反规定擅自将外汇存放境外B、违反规定擅自将外币存款凭证邮寄出境C、违反规定擅自将外汇携带出境D、违反规定以实物偿付应当以外汇支付的进口货款正确答案：D11、以下哪项不属于拜访客户事后的总结工作?( )。
2019年初级银行从业资格考试《银行管理》能力检测试卷B卷 含答案
省（市区） 姓名 准考证号 ………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题…2019年初级银行从业资格考试《银行管理》能力检测试卷B卷 含答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、下列不属于非现场监管的基本程序的是（ ） A 、制定监管计划 B 、日常监测分析 C 、资产评估 D 、现场检查联动2、（ ）是指经中国银保监会批准，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。
A 、金融资产管理公司 B 、信托公司 C 、金融租赁公司 D 、企业集团财务公司3、宋体（ ）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。
A 、财务公司 B 、证券公司 C 、期货公司 D 、保险公司4、货币经纪公司最早起源于（ ）A 、德国B 、美国C 、意大利D 、英国5、（ ）是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调制作，实现合规管理的最大效能。
A 、独立性原则 B 、系统性原则C 、全面性原则D 、合理性原则6、根据《信托公司管理办法》，信托公司固有投资业务不可开展的投资类型是（ ） A 、实业投资 B 、自用固定资产投资 C 、金融产品投资 D 、金融类公司股权投资7、宋体2013年末，假设某商业银行相关指标为：人民币流动性资产余额125亿元，流动性负债余额500亿元；人民币贷款余额4000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元；提留的贷款损失准备为120亿元。
该行贷款拨备率为（ ） A 、3.0% B 、2.5% C 、20.0% D 、25.0%8、对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如没有逾期未归还贷款本息，至少划分为（ ） A 、关注类 B 、次级类C、可疑类D、损失类9、银行市场定位主要包括产品定位和（）两个方面。