2011年大业信托_融创盈润股权投资基金Ⅰ期集合信托计划推介材料
信托培训
2020年5月23日星期六
信托的起源：
我国《信托法》第二条规定：“本法所 称信托是指委托人基于对受托人的信任 ，将其财产权委托给受托人，由受托人 按委托人的意愿以自己的名义，为受益 人的利益或者特定目的，进行管理或者 处分的行为。”通俗称：因信任而托付 财产，就是信托。
狭义的信托是指由60余家信托投资公司组成的信托行业。
目前国家还没有规定，且信托公司不会代受益人代扣和代缴，所以 满期后 客户的本金和收益是没有征收所得税的。
知识拓展：房地产信托主要模式
第一，贷款模式。贷款模式与银行没有本质区别，只要企业四证齐全，资 本金到位，具有二级资质，就可以放贷款。这是最常规的，也是最正统的 做法。2010年之前，这种模式信托公司做得比较少，因为在此之前，满足 这种条件的房地产企业，商业银行都可以放贷款，基本上不需要信托公司 。 第二，股权收购模式。通过信托买房地产企业的股权，到期再回购。 第三，特定的市场受益权模式。比如房子可能是四证不全，资金也不到位 ，信托公司通过房地产公司预计未来销售房屋的现金流作为抵押物。 第四，财产信托模式。财产信托是把房地产公司未来的销售收入作为一种 财产权，由信托公司为其融资。
① 专业的财产管理； ② 家族保障; ③ 继承安排; ④ 绝对保密； ⑤ 资产保障； ⑥ 资产统筹及管理； ⑦ 税务规划； ⑧ 灵活的理财规划。
信托公司是按照《公司法》、《信托法》和中国人民银行、中国银监会制定的相关政策法规的 规定，经营信托业务的非银行金融机构。信托公司的核心就是：受人之托、履人之嘱、代人理
信托合作的意义
1.跨行跨地打款要不要手续费？谁收？谁出？
银行收， 客户出
2.如果是纯外国友人投资信托可否？境内合格投资者是指有中国国籍 的吗？
融信天下1期私募股权投资基金产品说明书课件.pptx
跨境网购电商行业前景广阔
随着普通消费者对跨境网购认知和信任度的 提升，可支配收入增长和消费水平升级，国 家政策的开放和明朗化，跨境零售电商平台 模式的成熟化，可以预期跨境零售电商的渗 透率和市场规模将在未来几年里迅速上升和 扩大，成为蓝海市场。
投资亮点---洋码头
监管机构对进口跨境采取扶持
2014年以来，跨境电商 试点相关政策密集出台 （具体参见附录二），明确了跨境电子商务的合法 地位和游戏规则，跨境进口电商获得官方认可，海 外购物由原来的灰色地带逐渐走向阳光地带，随着 政策的逐步落地，行业将迎来爆发期。
产品架构B
有限合伙人A （投资人）
有限合伙人B 有限合伙人……
（投资人）
（投资人）
民信幸福投资基金 管理（北京）有限公司
基金管理人
融信天下1期私募股权投资基金
（有限合伙企业）
托管人
恒丰银行股份有限公司 北京分行
投资管理
洋码头和lytro公司 股权
资金管理
|融信天下1期私募股权投资基金产品说明 |
基金名称 运作方式 基金规模 认购人数 基金管理人 基金托管人 资金用途 存续期 投资起点 基金费用
B1轮
C1轮
投后估值6949.7866万美元
— * — 投后估值2.6亿美元
投资亮点---lytro（持股证明）
基金整体收益
所
投
向
洋码头浮盈 193%
+
Lytor浮盈 21%
=
有 限 合 伙
基
金
目
前
收
基金整体浮盈：158.6%
益
— *—
产品概要
投资亮点
项目介绍
基金管理
基金管理
证券投资集合资金信托计划
信托公司管理信托财产应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。
信托公司依据信托合同约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担；信托公司违背信托合同、处理信托事务不当使信托财产受到损失，由信托公司以固有财产赔偿。
不足赔偿时，由投资者自担。
1. 投资有风险，投资者认购信托单位前应当认真阅读信托计划说明书和其他信托文件。
2. 投资者符合信托文件规定的认购资格时，方可以认购信托单位；投资者认购信托单位，即视为已允许承受信托文件规定的各项风险。
3. 受托人、委托人代表等相关机构和人员的过往业绩不代表信托计划未来运作的实际效果；信托计划的既往业绩并不代表将来业绩。
4. 受托人将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但并不保证投资于信托计划无风险，也不保证最低收益。
ⅩⅩ国际信托有限公司【】公司【】银行股分有限公司【】证券股分有限公司ⅩⅩ国际信托有限公司ⅩⅩ信托·【】证券投资集合资金信托计划【】个月投资于国内证券交易所挂牌交易的 A 股股票、新股申购、封闭式基金、开放式基金等人民币1 元不低于【】万元，不高于【】万元中华人民共和国境内的个人投资者和机构投资者认购资金不满300 万元的个人投资者不超过50 人，机构投资者和单笔认购资金300 万元以上的个人投资者数量不受限制优先信托单位次级信托单位信托计划说明书依据《中华人民共和国信托法》和其他有关法律法规的规定，以及《ⅩⅩ信托·【】证券投资集合资金信托合同》编写。
信托计划说明书阐述了ⅩⅩ信托·【】证券投资集合资金信托计划的基本情况、信托计划服务机构的基本情况、信托合同摘要、风险警示等信息，投资者在做出认购信托单位的决定前应子细阅读信托计划说明书以及其他信托文件。
受托人承诺信托计划说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
受托人没有委托或者授权任何其他人提供未在信托计划说明书中载明的信息，没有委托或者授权任何其他人对信托计划说明书作任何解释或者说明。
华润信托2011年报
注：★表示实际控制人。
公司第一大股东华润股份有限公司的主要股东为中国华润总公司，持股比例为 99. 996053%，注册资本 116.93 亿元，注册地址为北京市东城区建国门北大街 8 号华润大厦 2701-2705，法人代表为宋林，业务范围为经国家批准的二类计 划商品、三类计划商品、其他三类商品及橡胶制品的出口，经国家批准的一类、 二类、三类商品的进口等。
男 57 2010 年 5 月
3 年 深圳市创新投资集团有限公司董事长、党委书
记
履历
曾任中国电子工业总公司系统工程局综合处处长、计划处处长；中国电子工业深圳总公 司总经理助理；深圳市赛格集团有限公司副总经理、党委副书记、纪委书记；深圳市赛 格集团有限公司常务副总经理兼深圳市赛格股份有限公司副董事长、总经理、党委书记； 全球策略投资基金驻中国特别代表。现任深圳市创新投资集团有限公司董事长、党委书 记。
首席代表； 澳大利亚和新西兰银行总行企业金融财务部经理；摩根大通银行信托部香
港业务主管及亚太地区市场开发业务主管；汇丰银行信托服务部全球业务总经理。现任
珠海华润银行股份有限公司行长。
董事
男 56 2010 年 5 月 3 年 深圳市人民政府国有资产 49%
监督管理委员会
曾任江西财经大学财政税务系副主任、校学术委员会委员、硕士研究生导师；深圳市投
对金融、保险、能源、交 通、电力、通讯、仓储运 输、食品饮料生产企业的 投资；对商业零售企业 （含连锁超市）、民用建 筑工程施工的投资与管
4 / 42
深圳市人 民政府国 有资产监 督管理委 员会
49 张
%
晓
莉
深圳市福田 区深南大道 4009 号投资 大厦 17 楼
中融信托汇盈1号结构化集合资金信托计划简版
中融-汇盈1号结构化集合资金信托计划类型金融市场类信托目的信托资金主要运用于优质企业的并购项目，资金闲置期间也可以用于银行存款、货币市场基金、债券（包括国债、公司债、交易所及银行间市场债券）、债券基金、固定收益类银行理财产品、证券投资类信托受益权等金融产品，以及政策法规允许投资的其他项目及产品。
受托人中融国际信托有限公司募集账户信息开户行：哈尔滨银行科技支行户名：中融国际信托有限公司账号：1288 0119 7661 0017保管人盛京银行股份有限公司北京分行信托规模不低于5000万信托期限A级，12个月；B级，18个月；C级，24个月预期年化收益率A级：100万元≤认购金额＜300万元，8%；300万元≤认购金额＜500万元，9%；500万元≤认购金额＜1000万元，10%；1000万元≤认购金额，11%B级：100万元≤认购金额＜300万元，8.5%；300万元≤认购金额＜500万元，9.5%；500万元≤认购金额＜1000万元，10.5%；1000万元≤认购金额，11.5%C级：100万元≤认购金额＜300万元，9%；300万元≤认购金额＜500万元，10%；500万元≤认购金额＜1000万元，11%；1000万元≤认购金额，12%收益分配每满一个信托年度后十个工作日内风险控制：政策风险的控制该信托将密切关注、跟踪国家宏观经济和中国银监会、中国保监会和中国证监会的政策情况，并依托成熟的风险控制体系对未来宏观经济政策及市场走势做出科学的判断并及时调整经营策略，最大程度地降低政策风险带来的损失。
市场风险的控制该信托将掌握国家经济、金融政策的变化，判断经济走势，把握行业动向，控制利率风险，以安全性为首要原则，对资金进行谨慎、有效的运作，努力规避各种市场风险。
管理风险的控制该信托已按中国银行业监督管理委员会规定建立了决策体系和内部风险控制管理制度，为了控制管理风险，公司将履行公司法、信托法所赋予的权利和义务，在法律框架内，保障信托资金的安全。
融睿1号稳健增长投资基金结构化集合资金信托计划推介材料
一、产品要素
信托名称 中融-融睿 1 号稳健增长投资基金结构化集合资金信托计划
信托资金主要投资于债券（包括国债、金融债、公司债券、 企业债券、短期融资券等交易所及银行间市场交易的债券）、大 额可转让存单、货币市场基金、债券基金、固定收益类银行理财 产品等低风险高流动性的金融产品，以及结构化信托产品项下优 先级信托受益权、资产支持证券、债券型集合资产管理计划、上 投资范围 市公司流通股的股权收益权等投资产品，以获取投资收益。 为了保证信托计划的稳健运行，本信托计划项下信托资金不 得直接投资于股票二级市场、债券正回购、QDII 产品（代理客户 境外理财产品） 、黄金期货等商品期货、股指期货、股票期货、 股 指期权、股票期权以及其他高风险的金融产品或金融衍生产品。 受托人 保管人 信托规模 中融国际信托有限公司 中国工商银行股份有限公司 本信托计划拟募集资金规模预计为人民币20亿元， 不设上限， 首期募集规模原则上不低于人民币1亿元。 本信托计划的预计期限为 5 年。如发生资金信托合同约定情 形的，本信托计划可以提前终止或延长期限。 本次信托单位发行的参与对象为中国境内的合格投资者。委 托人认购（申购）信托单位不低于 100 万份，金额不低于人民币 100 万元，超过部分按照 10 万元的整数倍增加。
三、中融国际信托一流的公司品牌
� 1987 年 6 月 30 日，中融国际信托有限公司的前身——哈尔滨信托投资公司 成立。 � 2002 年，经过中国银监会批准，公司进行了重新登记，中融国际信托有限公 司由此诞生。2003 年以后，伴随着经济的发展，金融市场和证券市场焕发了 蓬勃的生机，中融信托进入了全新的高速增长期。作为跨越越资本市场、货 币市场和产业市场的金融企业， 中融信托开始面向社会提供一站式、 多元化、 全方位的金融服务。 � 20余年时间，中融信托始终致力于提升综合资产管理能力，在货币市场、资 本市场、金融衍生产品、房地产投资、风险投资等领域积累了丰富经验。 近 年在银信合作、 私募股权投资、 证券投资、 房地产投资等业务取得迅猛发展。 � 自 2002 年起，中融通过不断加强与合作伙伴的项目合作，实现了业务的高 速增长。随着业务范围的扩大，产品越来越丰富，中融受托管理的资产规模 呈高速发展态势，保持着较高的增长率。合作内容涵盖了新股申购、股权受 益权转让、基金宝、投连险、信贷资产转让、水务信托等。 � 2002年起至今公司共发行2000余支信托计划，连续8年未发生兑付风险，存 续的信托项目运行正常；截至2010年末，涉及信用风险的资产总额为95790 万元，其中正常类资产是95790万元，不良为零。 � 2008 年，中融信托成功抑制了金融危机和市场动荡的影响，实现了持续、 健 康、稳定的发展。在激烈的市场竞争环境下，2009 年中融受托管理资产规模 依然实现了近 100%的大幅增长。 � 在 2009 年已结束的信托项目均达到了预期收益率，为投资人带来了丰厚回 报，累计实现收益 41 亿元。 � 2010 年，集合类信托项目优先级受益人的年化收益近 10%，远高于同期存款 实际利率。 � 截至2011年底， 中融管理资产规模达1784亿元 （其中信托资产规模1742亿元， 自有资产42亿元） ，位居同行业前列； � 2011年底公司净资产33.21亿元，实现收入29.28亿元，创造了良好的经济效 益和社会效益。
中融-融庭一号股权投资集合信托计划
三、过往开发项目介绍
重庆江枫美岸 宝嘉江枫美岸位于沙滨路石门大桥和 高家花园大桥之间，背靠重大，面临嘉陵 江，依山傍水乃是上风上水的风水宝地。 项目占地4万方，总建筑面积20余万方， 宝嘉地产在重庆沙区首个项目，宝嘉地产 秉承对客户习性充分尊重和学习的态度， 其设计理念突出了人性化、资源利用最大 化的原则。
三、过往开发项目介绍
杭州宝嘉誉峰 项目规划户数为 986 户，其主力房 型 配 比 中 三 房 最 多 为 295 套 ， 占 比 88.06%；二房为 40套，占比11.94%。项 目于2014年4月28日首次开盘，推出1、 3 号楼共 168 套房源，户型面积 88-126 平 米。整个园区设计以“原港PLACE”为 主题，打造极具特色的主题架空层，为 居者构建最潮流的港味住区。 杭州宝嘉誉峰项目注重产品设计和 居住品质，重视品牌形象建设，在业内 享有良好声誉。
四、项目介绍（基本情况）
土地现状1 土地现状2
四、项目介绍（开发计划）
开发内容： 总建筑面积(m2) 地上建筑面积(m2) 其中：高层住宅(m2) 地下建筑面积(m2) 项目基本控规指标表： 绿地率 建筑密度 规划容积率 30% 30% 2.60 157,890.40 115,684.40 100,400.53 52,206.00
三、过往开发项目介绍
重庆宝嘉-花与山 重庆宝嘉开发的宝嘉-花与山项 目位于重庆大学城重庆大学以西，背 靠缙云山脉，紧临重大家属区，自然 资源丰富，人文居住成熟。项目占据 大学城交通要道，轻轨、公交到达于 此，20分钟通达主城。 项目占地255亩，总建筑面积43 万方，项目是集高端住宅、公寓、风 情购物街为一体的大型综合住区，包 含3万方法式风情购物街以及2500平 米名校幼稚园。
中融信托汇盈1号结构化集合资金信托计划说明书
中融-汇盈1号结构化集合资金信托计划说明书1前言 (1)2定义 (1)3信托事务管理人 (10)4信托目的 (10)5信托财产的管理、运用和处分 (16)6信托利益的计算、支付和分配 (23)7信托费用及税费、规费的计提和收取 (29)8信托计划的终止和信托计划终止后信托财产的归属 (33)9信息披露 (35)10风险揭示与承担 (36)11《信托合同》的内容摘要 (41)12律师事务所出具的法律意见书 (41)13本信托计划受托人基本情况 (42)中融国际信托有限公司是一家依法成立并合法存续的具有经营信托业务资格的信托公司。
中融国际信托有限公司作为“中融-汇盈1号结构化集合资金信托计划”（以下简称“本信托计划”）的受托人，保证本信托计划的内容真实、准确、完整。
本信托计划符合《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》及其他相关法律法规的有关规定。
受托人承诺本信托计划说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
受托人没有委托或授权其他任何人提供未在信托文件中载明的信息，或对本信托计划作任何解释或者说明。
委托人将合法拥有的资金交付受托人，受托人以自己的名义，将委托人的信托资金与其他有相同投资目的的委托人交付的资金加以集合管理运用。
受托人承诺，管理信托财产将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但受托人在管理、运用或处分信托财产过程中可能面临多种风险，包括但不限于政策风险与市场风险、信用风险、不可抗力及其他风险等。
受托人承诺，严格遵守有关法律法规和信托文件的规定，为受益人的最大利益服务。
投资存在风险，受托人不保证本信托计划的收益率，也不保证本信托计划没有亏损风险。
投资者在加入本信托计划前应认真阅读相关信托文件，籍此谨慎做出是否签署《信托合同》的决策。
2定义2.1释义就本信托计划说明书而言，除非上下文另有要求，下列词语应具有如下规定的含义：“本信托计划说明书”系指受托人提供给各委托人的《中融-汇盈1号结构化集合资金信托计划说明书》，包括对其的任何有效修订和补充。