亮剑,反电信网络诈骗中心

亮Ｅ２Ｚ２１Ｄ剑　Ｉ　反电信网络诈骗中心　

◆柏令山　

砸　上海市反电信网络诈骗中心作为一个全市多部门协作打击、治理电信网　络诈骗的一体化机构，已经在实践中显现出它的生命力。多部门同平台的运作　模式。以“全、快、准”补上了“冻结难、防阻难、破案难”这块短板。　“中　心”的建立为全面深化公安改革起到了引领示范作用，是实实在在的便民利民　举措。　

２０ｌ６年７月１７　Ｅｔ下午４时，在上海市副市长，市公　安局党委书记、局长白少康和国务院打击治理电信网络　新型违法犯罪部际联席会议办公室主任、公安部刑侦局　局长杨东的共同启动下，红色帷幕渐渐拉开，　“上海市　反电信网络诈骗中心平台”几个大字显露一一经过４个　多月的建设、试运行，上海市反电信网络诈骗中心平台　正式启动。　中心平台由上海市公安局牵头并会同市通信管理局、　上海银监局、人民银行上海总部等通信、金融监管部门　共同建设，深度整合警社资源，建立了商业银行、通信　运营商、金融清算机构和第三方支付机构联合人驻，打击、　防范、治理一体化运作的新模式。　在创建、试运行阶段，这个反诈骗中心平台就战绩　显著，赢得了群众的赞誉，显然它的建设符合全面深化　公安改革发展方向，　时也符合人民群众利益诉求，是　实实住征的便民利民措施。反诈骗中心平台组织科学、　流程畅通、行动高效，它是一个功能“全、快、准”的“犀　利”平台。为此，国务院打击治理电信网络新型违法犯　罪部际联席会议命名上海市公安局为“公安部打击治理　电信网络新型违法犯罪研判中心”。　中心　台是根据巾央关ｊ：全面深化公安改革的总体部　署和　务院打击治理电信网络新型违法犯罪部际联席会议　第一次会议精神，由上海市政府决定建立的，是积极回应　人民群众关切和健全电信网络诈骗犯罪侦奄工作机制的重　要举措，也是全面深化公安改革的一项重要举措。　２月ｌ　８日，上海市打击治理电信网络新型违法犯罪　工作联席会议（以下简称“市联席会议”）第一次会议　召开。会议决定建立反电信网络诈骗中心平台，围绕受理、　查询、封堵、查处等环节，健全相关工作长效工作机制，　有效提高打击防范工作效能。　上海市副市长、市联席会议召集人、市公安局党委　书记、局长白少康要求市公安局牵头组建中心平台，市　联席会议各成员单位全力支撑、派员人驻，实现对电信　网络诈骗违法犯罪案件统一受理、统一查询、统一封堵、　统一查处。　市政府副秘书长陈靖多次召集市公安局、市通信管　理局、上海银监局、人民银行上海总部，以及在沪商业　银行、通信运营商开展专题调研，加强中心平台规划定　位研究，推动建设工作全面开展。　市公安局党委副书记、副局长陈臻，副局长曹忠平　多次组织召开专题会议研究中心平台建设工作，明确将　中心平台建设作为全面深化公安改革的一项重要举措，　按照“边运行、边建设、边完善”的原则，加快建设进度。　按照“全国一流、功能最强”的建设目标，市公安　局依托市联席会议平台，主动与市通信管理局、上海银　局、人　银行Ｊ：海总部、中国银联、在沪商业银行和　通信运营商，以及第三方支付机构和互联网安全企业等　政企单他对按，通过孥线对接形式即时响应中心平台的　查询、处置需求。　政府办公厅亦　号门卜发文件，明确要求各在沪商　业银行、通信运营商加强与中心　台对接工作力度，为　各部门人员派驻和权限申请工作提供了依据，为中心平　台资源整合、功能完善提供ｒ有力的保障。　中心　台的建设受列了各级领导的高度重视，得到　了备方面的火力支持和配合，但同时建设任务要求高、　压力大。　一个实体运作的中心平台，从规划到建成，真　是千　万绪。硬件，涉及办公用房建设改造、办公设备　采购安装、网络按入；软件，涉及确定工作流程、各部　门职责分工、人员调配招录培训、中心平台专用信息系　统制作与相关信息系统关联互通。硬件与软件同步推进。　在硬件建设的同时，中心平台建设团队基本理顺工　作流程，完成第一批人员招收、培训工作，利用市局“刑　侦经侦实战分析研判平台”的一部分，大约３０平方米的　临时工作点，　“中心平台”从３月２１日开始试运行，设　立了２０多个工位，开展针对电信网络诈骗的接报、涉案　账号查询冻结、紧急止付等一系列工作。　６月２８日，中心平台硬件建设完成，共占地６５０平　方米，由公安民警、文职人员，和在沪商业银行、通信　运营商、第三方支付机构以及互联网安全企业共同入驻，　实现中心平台功能全一～资源金覆盖、运作全天候和工　作全方位。　中心平台通过与在沪商业银行、通信运营商、第三　方支付机构和互联网安全企业紧密对接，实现了打击电　信网络诈骗工作所需各个环节资源的有效融合，真正实　现了侦查资源的“全覆盖”。　中心平台接报劝阻平台实行“４班３运转”模式保证　７×２４小时响应案件按报和预警防阻工作需求，各对接、　进驻单位亦做到７×２４小时不问断响应，真正实现了中　心平台运作的“全天候”。　中心平台不仅有公安　也有公安刑侦、治安、专　正实现了中心平台对于电　打击、治理工作的“全方｛　信网络诈骗违法犯罪的防范　Ｚ”　中心平台实现了与市公安局ｌｌＯ报警服务中心、报　警人之间的“三方通话　，有效增强了案件接警处置的　时效性和专业性。中心平台利用“三方通话”机制，第　一时间接收报警人的案件信息，一改传统询问方法和流　程，在判断报警人确系遭受电信网络诈骗后，第一　询问涉案账户，并通过与入驻单位的紧密对按，　上优化工作流程，实现了止付、冻结快，查询快，打　２０ｌ６年６月２　Ｅｔ　１　１时许，中心平台接到市局１　挥中心转来的被害人邱某的报警电话。邱某系一旦　亚贸易公司工作人员。该公司遭遇邮箱诈骗，公舌　人员将７７０万美元自５月２４日起分批汇入了诈骗区　提供的账户。经中心平台通过相关银行开展紧急　现，其中３８５万美元于５月３１日被转入一个交通钳　岸账户。中心平台立即启动工作预案与交行上海　对接、紧急处置，成功将涉案账户内３８５万美元　

砸　其余被骗款项由于被害单位发现较晚，距离转账时间间　隔较长，已被犯罪分子层层分解，失去了第一时间紧急　止付、冻结的机会。　仅在试运行期间，反诈骗中心平台就成功冻结被骗　资金折合人民币７０００多万元，成效显著。但是，韦健带　领下的试运行团队不会止步不前，他们发现，被害人一　旦受骗上当，将钱款转账至诈骗团伙的账号后，冻结的　困难依然很大。被害人“醒悟”的时间稍长，就会失去　冻结涉案账户的时机。　而且就算成功冻结涉案账户，被骗的钱款要返还到　被害人手中，也往往需要等待相当长的一段时间。　所以中心平台进一步开展主动防御，力争“准确”　地从诈骗团伙手中“争夺”被害人。中心平台依托“警　社企”联动的资源整合，通过研建数据模型、破解犯罪　环节来对潜在被害人进行即时的提醒、劝阻和防范，不　仅避免市民群众上当受骗遭受损失，而且还传授防范知　识，提升群众防骗意识和识骗能力。同时通过技术手段　发现潜在的被害人，发现被害人后，工作人员会在持续　不断拨打其电话的同时，使用短信和闪屏的方式对被害　人进行提醒。同时，通过“ｌｌ０”指挥中心与属地派出所　出警联动等综合措施，极力避免市民群众受骗上当。　发生在项老太身上的事例就相当具有代表性。４月　２９日上午ｌ１点不到，项老太在家中接到一个电话。对方　自称是嘉定公安分局的民警，发现项老太在嘉定某家银　行开设了账号，且与电信诈骗有关。项老太一听就着急　了，自己一生清清白白，如今年过七十，怎么可能和什　么电信诈骗搅和在一起？她急着为自己申辩。电话那头　所谓的“警察”与项老太核对了姓名和身份证号（项老　太当时非常紧张和激动，以至于事后无法回忆出，是对　方报出了她的姓名、身份证号，还是她向对方报出了自　己的姓名、身份证号），然后斩钉截铁地说，肯定是项　老太太犯了事了，而且是大事。项老太继续为自己辩解，　对方口气一变，极为严厉地警告项老太，说她态度不好，　不配合警方调查，还威胁说，要派人将她戴铐加镣地押　回公安局。这个威胁将项老太吓坏了。她问对方．自己　该怎么办？对方告诉她，把所有的银行卡都报出来，他　们要对她的资金情况进行核对。核对下来，如果的确像　项老太说的那样，那就撤销对她的调查。为了核对账号　资金，对方要求项老太将账号捆绑手机号改成对方提供　的电话，说只有这样才能进行资金审核。　项老太太在慌乱中，拿上了自己的银行卡、身份证，　出门打的赶往交通银行共和新路支行。在这么长的时间　中，只要通话掉线，对方就会立即再打来，包括项老太　太在银行等候的时间。　在银行柜面，工作人员为项老太太办理了银行账户　捆绑手机号更改手续。最后要输入交行发送至原捆绑手　机号的验证码，柜面工作人员提出看一看项老太太手中　的手机。但由于对方反复叮嘱项老太，不能将手机交给　任何人，所以项老太太没有同意工作人员要求。　就在此时，诈骗团伙的来电再一次掉线。紧接着电　话铃声响起，项老太再次接通电话时，发现说话的已经　不是原来那个“嘉定分局的警察”。　“你好，请问你是项女士吗？我是上海市反诈骗中　心的警察。我花了３个小时，终于打通你的电话了。刚　才和你通话的是骗子，你千万不要相信！”　项老太的心理承受能力几乎到了崩溃的边缘，她带　着哭声问道：“你说你是警察，刚才的也说自己是警察。　我能相信你吗？”　电话中，中心平台的警察说：　“你必须要相信我，　你什么都不要做，我们ｌｌ０的警察马上来找你。”听到　１　１０的警察当面来找她，项老太太反而安定了些，当面总　说得清楚。　此前，项老太的奇怪举动已经引起了银行工作人员　的注意，并叫来了值班经理。　很快，静安分局大宁路派出所的１１０民警到场。在　大家的劝说下，项老太才恍然大悟，原来传说中的“电　信诈骗”真的在自己身上发生了。银行也在第一时间将　项老太的几张银行卡做了挂失处理，以防万一。