银行开门红：电话营销技巧
银行电话营销方法与技巧
银行电话营销方法与技巧
在当今数字化的时代，银行电话营销成为吸引客户和推广服务的重要手段。
有
效的电话营销方法和技巧对银行业务发展至关重要。
下面将介绍一些银行电话营销的方法与技巧，希望能帮助银行工作人员提升电话营销效果。
1. 完善客户资料
在进行电话营销之前，银行工作人员需要对客户进行信息整理和分类。
了解客
户的基本信息、需求和偏好，有助于有针对性地开展电话营销活动。
2. 个性化服务
在电话营销过程中，银行工作人员应该注重与客户的互动，了解客户的实际需求，并针对性地提供个性化的服务和产品推荐，使客户感受到银行的关怀和专业。
3. 有效沟通技巧
良好的沟通是电话营销成功的关键。
银行工作人员需要具备良好的沟通技巧，
包括倾听能力、语言表达能力和逻辑思维能力，确保与客户的对话流畅和有效。
4. 产品知识储备
在电话营销过程中，银行工作人员需要充分了解银行的产品和服务，包括各种
金融产品的特点、优势和劣势，以便能够针对客户需求进行有效的产品推荐。
5. 营销技巧培训
银行工作人员可以通过参加专业的电话营销技巧培训课程，提升自身的电话营
销技能和水平，学习行业内最新的营销技巧和策略，从而更好地开展电话营销工作。
结语
银行电话营销是银行业务推广的重要方式之一，有效的电话营销方法与技巧可
以帮助银行吸引更多客户、提升服务质量。
银行工作人员应该不断学习和提升自己的电话营销技能，以适应市场竞争激烈的环境，为银行业务的发展贡献力量。
银行电话营销技巧和营销方法有哪些
银行电话营销技巧和营销方法有哪些在当今竞争激烈的金融领域，银行要想在市场上保持竞争力，就必须不断优化其营销策略，充分利用电话营销这一高效的推广手段。
银行电话营销不仅可以帮助银行实现业务目标，更可以提升客户体验，促进客户忠诚度的提升。
那么，银行电话营销要取得成功，就需要掌握一些关键的技巧和方法。
1. 定位目标客户在进行银行电话营销时，首先要明确目标客户群体，以确保电话资源的有效利用。
银行可以通过客户画像、行为数据等手段来确定潜在客户，并针对不同客户群体制定不同的电话营销策略。
2. 个性化服务个性化服务是银行电话营销的核心。
在电话营销过程中，银行工作人员应了解客户需求，提供个性化的产品推荐和解决方案，以增加客户的满意度和信任感。
3. 善用技巧在电话营销中，银行工作人员需要掌握有效的沟通技巧。
比如，要善于倾听客户需求，主动提出解决方案，避免过于枯燥的宣传内容，让客户感受到服务的专业和温暖。
4. 强化培训银行要确保电话营销团队得到充分的培训和指导。
定期进行销售技能培训、产品知识培训等，提升团队整体素质，以更好地应对不同客户的需求。
5. 数据分析银行可以通过数据分析来优化电话营销策略。
分析电话营销的效果、客户的响应情况等，及时调整策略，提升电话营销的效率和成功率。
结语银行电话营销是银行推广和销售的重要渠道之一，通过合理的技巧和方法，银行可以更好地开拓市场，增加客户的粘性和忠诚度。
同时，银行也需要在电话营销过程中注意保护客户隐私，遵守相关法律法规，确保电话营销的合规性和道德性。
通过不断的努力和改进，银行可以取得更好的电话营销效果，提升品牌形象和市场竞争力。
银行开门红：简单实用的电话营销技巧
银行开门红：简单实用的电话营销技巧电话是我们一种有效维护、管理和开拓客户的工具，通过简单的电话营销技巧，能够帮助我们第一时间与客户取得联系并邀约客户进行深一步的产品讨论。
事实上，电话沟通是营销过程中非常重要的步骤，形式宜简不宜杂。
能够与客户建立良好的关系或者引起客户的需求共鸣，最终达到邀约的目的即可视为成功的电话营销。
如何才能在电话营销过程中第一时间获取客户的信任和激发需求呢？1.合理选择电话沟通时间我们的致电时间应该错开客户休息、吃饭或者工作繁忙的时间段，避免给客户留下不礼貌的印象。
通常较为合理的时间为上午的10点半到11点半之间、下午的3点半到5点半之间、晚上的8点半到9点半之间，需要注意的是，带有重要内容的工作电话建议选择在白天的时候打，而晚上的时间一般打的是关怀类电话。
2.掌握好电话沟通的节奏一般情况下与客户进行电话沟通的时间需要保持在3分钟以内，除非客户很乐于继续交流，否则过于冗长无趣的通话内容只会引起客户的反感。
在与客户进行电话沟通前我们需要先明确致电目的，建立联系、产品推介或者日常关怀等，尽量单一。
简单的礼貌性开场问询话术：“您好，请问是张先生吗，我是XXX（表明身份），请问您现在方便接听电话吗？”可以在此处向客户表明此次通话不需要占用太多时间，让客户有心情继续听下去。
与客户明确此次电话沟通的目的告知客户此次通话是为了产品推介、关怀问候或者是问题解决，没有目的的电话给客户的感知体验很差。
运用语速、语调控制通话体验首先在通话前我们需要保持一个平静的心情，这有利于在与客户进行通话时能够及时感知到客户的情绪变化，并随时做出调整。
通话的语速语调尽量与客户保持同步，这样能够与客户建立吻合的“磁场”，给客户一种你和他是“同一挂”的感觉。
另外很重要的一点是我们在通话的时候需要保持微笑状态，这样会让我们的表达更具亲和力。
3.善用暂停与保留的技巧暂停技巧指的是当我们需要对方给出一个时间、地点的时候，可以使用暂停的技巧，比如当向对方提问：“您喜欢上午还是下午？”时，这时候说完稍微暂停一下，让对方回答，这样会给对方一种被尊重的感觉。
银行电销技巧和话术开场白
银行电销技巧和话术开场白
银行电销是一种通过电话联系潜在客户或现有客户，介绍银行产品和服务以及促成销售的销售方式。
以下是一些银行电销的技巧和开场白的建议：
1. 个人化称呼：在电话拨通后，对方接听后首先要亲切地称呼对方的名字，例如“您好，王先生/李女士”，这样能够给人一
种亲近感。
2. 自我介绍：接下来，简单自我介绍自己是哪家银行的销售代表，普通话要清晰流利，并表达出对客户的尊重和关注。
3. 树立信任：通过表达对客户的理解和关注，帮助对方明确自己的需求和期望。
例如：“了解到您过去在我们银行办理了信
用卡业务，我想再向您介绍一些我们最新的服务”。
4. 引起兴趣：提出一个客户有可能感兴趣的问题或话题，例如：“您之前有没有考虑过投资理财方面的事项呢？” “您曾经有过
买房的打算吗？”
5. 提供独特价值：介绍您所推销的银行产品或服务的独特优势和价值，例如：“我们最新推出的理财产品，投资回报率相对
较高，同时风险也相对较低，适合上班族的投资需求。
”
6. 引导进一步行动：在介绍完产品或服务后，通过一些引导性的问题或建议，鼓励对方进一步行动，例如：“如果您对这个
理财产品感兴趣，我们可以安排一次面对面的咨询。
”
以上银行电销的技巧和开场白仅供参考，具体的话术和方式还要根据实际销售场景和客户需求进行调整和优化。
银行开门红优秀经验分享
银行开门红优秀经验分享
银行开门红，通常指的是每年年初，特别是春节前后这段时间，银行通过各种营销活动、产品推广和服务优化等方式，力争在新的一年取得良好的经营业绩。
以下是一些银行开门红期间的优秀经验分享：
1. 精心策划主题营销活动：例如推出新年特惠存款利率、理财产品，或者配合节日气氛开展存贷款送礼、积分兑换等活动，吸引新客户和激活存量客户。
2. 全员动员与培训：所有员工都应明确了解并积极参与开门红活动，通过内部培训提升员工的产品知识、销售技巧以及服务意识，确保每个接触点都能提供优质的客户服务。
3. 线上线下结合宣传：利用银行网点、官方网站、微信公众号、APP 等多种渠道进行全面宣传，同时可合作社区、企事业单位进行地推活动，扩大影响力。
4. 打造特色金融产品：针对开门红时期市场特点及客户需求，定制开发具有竞争力的储蓄、理财或贷款产品，如新年专属理财产品、小微企业专项信贷支持等。
5. 强化客户关系管理：对重点客户、大客户进行深度维护，提供个性化金融服务，通过举办VIP客户答谢会、赠送礼品等方式，增进客户黏性。
6. 创新服务模式：引入数字化、智能化技术，提升服务效率，比如通过线上预约办理业务、智能机器人客服等，让客户体验更加便捷高效的服务。
7. 跟踪评估与持续改进：实时监控活动效果，定期分析数据，根据反馈调整策略，不断优化服务流程，确保开门红活动目标的顺利实现。
总之，银行开门红的成功关键在于精准定位客户需求，提前布局，全员参与，全方位宣传，不断创新产品和服务，以达到提升业绩、增强品牌影响力的目标。
《银行电话营销技巧》
《银行电话营销技巧》课程背景：本课程是专门针对从事电话销售工作的人员而设计，旨在帮助他们突破电话营销人员的心理障碍，建立积极的心态，同时掌握成功的电话销售技巧和沟通技能，为公司树立良好的服务形象。
学习对象:✓直接从事电话销售的业务人员✓以电话作为主要交流工具之一的其他销售人员✓主要以电话方式与客户接触的客户服务部人员✓其他在工作中涉及电话销售以及电话销售管理的人学员收益:✓树立积极的销售心态✓掌握规范的电话销售流程✓掌握电话销售中有效的客户沟通技巧✓灵活运用电话销售专业技巧，赢得客户满意✓降低销售成本，提高销售业绩课程时间：2天课程大纲：第一部分：策划你的电话——态度准备✓确立目标✓安排工作环境✓掌握产品知识✓了解客户✓准备传递的信息第二部分：电话口才训练及接拨电话技巧✓电话口才训练✓接听电话的技巧✓拨打电话的技巧✓挂断电话的技巧第三部分：与拍板人接触✓以礼貌赢取接线人接纳✓打造第一印象✓得到拍板人的姓名✓解除接线人的戒心✓凭气势突破防线第四部分：销售从方向取胜；✓男追女隔座山女追男隔层纱✓重点放在寻找客户需求上✓销售的FABE技巧✓两个三角形的销售方式比较➢建立信任➢探寻需求➢产品展示➢促成游戏:乌鸦与乌龟第五部分：别出心裁的开场白✓感染力的构成因素✓施展个性语言魅力✓5W案例✓开场白设计第六部分：推介你的产品✓聆听客户需求✓识别客户的需求✓五种产品推介技巧第七部分：战胜异议✓嫌货才是买货人✓异议产生的原因✓处理异议的原则✓处理异议的技巧第八部分：成交的技巧✓克服阻碍成交的心理倾向✓发现购买信号✓成交法则✓有效成交技巧第九部分：销售从自我提升中取胜✓养成演练的习惯✓心理素质的培养✓行为素质的培养✓专业知识的自我提升✓身体素质✓销售能力✓演练：三角形演练技巧。
银行开门红的营销方案
银行开门红的营销方案银行开门红是指银行每年春节前后推出的新客户营销活动，目的是为了在春节期间获取更多的新客户和增加财富管理业务。
以下是一份银行开门红的营销方案，希望对您有所帮助。
一、宣传策略1. 媒体宣传通过各大媒体和社交平台发布广告和新闻稿，宣传银行的开门红活动。
在电视广告中，可以借助春节氛围，打造出热闹喜庆的场面，吸引观众的注意力。
在微博、微信等社交平台上，可以发布资讯和活动宣传，通过互动营销增加用户黏性。
2. 海报宣传在银行分行和ATM机旁设置海报，并在城市主要商圈张贴，引导顾客关注银行的开门红活动。
海报可以采用明亮的颜色，搭配简单明了的文字和图案，突出活动的重点和亮点。
3. 营销活动可在银行柜台、分行和ATM机旁设置展示台和互动场景，吸引顾客前来参与活动。
通过设置游戏、抽奖和赠品等方式增加用户的参与度，提高银行品牌的曝光率和认知度。
二、奖励方案1. 集点兑换礼品根据顾客在银行的消费和理财业务等活跃度设置积分规则。
并在银行开门红期间，推出集点活动，让客户用积分兑换相应价值的礼品。
礼品种类可以包括实用文具、厨房小家电、生活用品等。
2. 新客户理财达标活动针对银行的新客户，设置理财本金达标活动。
活动期间，新客户可以根据自己的风险偏好选择相应的理财产品，如果达到一定的投资金额和持有时间要求，就可以获得相应的奖励。
奖励种类可以包括理财收益加息、投资纪念品等。
3. 参与抽奖活动通过顾客在银行消费和理财业务等活跃度设置抽奖规则。
在银行开门红期间，顾客可以凭借自己的活跃度获得相应的抽奖机会。
奖品种类可以包括手机、平板电脑、电视等。
三、服务方案1. 快速开户在银行开门红期间，为新客户提供快速开户服务。
通过简化客户开户流程，缩短开户时间，提高客户满意度。
2. 专属客服为客户提供专属客服服务。
客户可以通过电话、微信、QQ等多种方式联系客服，获得各种业务咨询和帮助。
3. 优惠礼遇为客户提供优惠礼遇，例如银行联名信用卡、打折券等。
银行开门红的营销方案
银行开门红的营销方案一、市场情况分析随着我国金融市场的不断发展和开放，银行业务竞争越来越激烈，各大银行已将传统营销方式转变为多元化、创新化的方式。
在节假日期间，尤其是春节，银行也会推出不同的营销活动吸引客户进入，增加銀行的业绩。
二、目标市场分析1.针对老客户：银行通过重点对老客户的服务提升，提高客户满意度和忠诚度，同时以利率优惠、赠品等方式鼓励客户提前存款或购买理财产品。
2.针对新客户：银行通过开放新客户，提高客户留存率和转化率，同时以積分、赠品等方式吸引新客户落户銀行。
三、营销策略1.温馨问候：银行在春节前的一周，录制问候短片，通过微信、电视广告等方式传播在市场上，增加银行在社交媒体上的活跃度，提高银行曝光。
同时亲切的问候会创造一个温馨的氛围，让客户感受到银行的关怀和感恩之心。
2.利率优惠：银行在开门红期间，通过官网、手机银行、微信公众号等平台推出各类存款理财产品，其中包括新客户专享的理财产品和准老客户专享产品，利率优惠会让客户感觉到银行的实际操作，提高企业信誉度。
3.送红包：银行在开门红期间可以通过微信公众号、短信等方式向老客户及新客户发放优质红包，红包可以受益人在银行开一个户口，受益人领取红包必须至开户所在网点领取，另外为了防止造假，「每人合法身份证证件可领取一次红包」，具体金额根据资金量而定，红包面额可在300元以内。
4.限时促销：银行在开门红期间可以通过直接给客户发放优惠券或发放购买理财产品赠送惊喜奖励来刺激消费者。
例如：购买某一特定理财产品的客户给予一只精美水晶“牛”，领取二级实物奖品的机会。
这样既可以促进理财产品的销量，还可以增强银行的品牌形象。
五、总体营销效果考核营销活动实现以下目标：- 吸引新客户进银行开户，并提高客户满意度和留存率。
- 对老客户提供优质的服务和购买产品的优惠。
- 增加银行在市场上的曝光度，并提高品牌信誉度。
总的来说，银行在开门红期间需要提供令人信服的活动，在吸引客户的同时，也要保证活动的可持续性。
银行营销电话话术
银行营销电话话术在当今竞争激烈的银行业市场中，电话营销是一种十分重要的宣传和推广方式。
通过电话与客户沟通，能够更直接地传递信息和促成交易。
然而，银行营销电话话术并非简单的对话，良好的话术设计和技巧至关重要。
本文将从不同角度探讨有效的银行营销电话话术。
第一部分：引入话题1. 专业感和亲和力并重银行的电话营销人员应该在通话开始时展示出专业感，同时要让客户感受到亲和力。
开场白应该简洁明了，表达出银行的信誉和服务理念，同时不要缺乏人情味。
例如：“您好，我是XXX银行的张小姐/先生，很高兴和您通电话。
”2. 引入话题引起兴趣接下来要快速引入话题，引起客户的兴趣。
可以通过一些数据或案例来吸引客户的注意力，让他们愿意继续听下去。
例如：“最近我们推出了一款新的优惠活动，根据您的资料，您可能会对这个活动感兴趣。
”第二部分：正文部分1. 理解客户需求在与客户对话的过程中，要注意倾听客户的需求和反馈。
根据客户的情况，有针对性地提供解决方案。
例如：“我了解您最近有一笔较大的资金需求，我们可以为您提供一些专属的贷款方案。
”2. 清晰表达价值在电话中，要清晰地表达产品或服务的价值和优势。
简洁明了地说明银行的产品能够解决客户的问题或带来什么样的好处。
例如：“我们的存款产品利率比同行更有竞争力，您可以享受更高的收益。
”第三部分：结尾部分1. 确认行动计划在通话接近尾声时，要明确提出接下来的行动计划。
可以邀请客户参与某项活动或约定下一次联系的时间。
例如：“您觉得我们的产品如何？接下来我们可以安排一个时间，您可以来银行了解更详细的信息。
”2. 礼貌告别最后，要以礼貌告别，留下良好的印象。
感谢客户花时间听取银行的信息，并表示期待下次联系。
例如：“非常感谢您的耐心倾听，期待未来我们再次交流，祝您生活愉快，再见。
”结语在银行营销电话中，话术设计是至关重要的一环。
通过专业的引入、清晰的表达和礼貌的告别，可以增加电话营销成功的几率。
不断总结经验，不断改进话术，才能在激烈的市场竞争中脱颖而出。
银行电话营销技巧和营销方法心得
银行电话营销技巧和营销方法心得
在银行行业中，电话营销是一种常用的营销手段，通过电话销售产品和服务，
吸引客户并提升销售额。
在实践中，我总结出一些有效的电话营销技巧和方法，以下是我的心得体会：
理解客户需求
在电话营销中，首要任务是了解客户的需求和痛点。
只有深入了解客户，才能
提供真正符合其需求的产品和服务。
在与客户对话时，要耐心倾听，主动引导对话，挖掘客户需求，了解其实际情况。
个性化服务
针对不同客户需求，要提供个性化的服务。
在电话营销中，不要生搬硬套，而
是根据客户的具体情况提供定制化的建议和方案。
个性化服务能够增强客户体验，提升销售成功率。
善于沟通
良好的沟通技巧是电话营销的关键。
要注意语速适中，表达清晰，避免使用行
业术语和复杂的金融名词，让客户易于理解。
同时，要注重礼貌与耐心，尊重客户的意见和需求，建立良好的沟通氛围。
提供价值
在电话销售过程中，要突出产品或服务的价值，让客户清楚地了解购买的好处。
通过展示产品的特点和优势，引导客户认识到购买的必要性和重要性，从而提高销售转化率。
跟进和维护
电话营销并非一次性任务，跟进和维护客户关系同样重要。
及时回访客户，了
解客户的使用情况和反馈意见，维护客户满意度，建立长期稳定的合作关系。
结语
电话营销是银行推广和销售的重要方式之一，通过有效的技巧和方法，可以提
升销售效果，吸引更多客户。
在实际操作中，不断总结经验，不断改进提升，才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。
希望以上心得体会能对银行电话营销工作有所帮助。
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银行开门：电话营销技巧
对于网点来说，电话营销是发展零售业务必不可少的一环，做好电话营销，是提升沟通效果的重要保证。
一般来说，理财经理每天固定要打 30 个电话，遗憾的现实是，理财经理不仅对电话营销产生了各种质疑，而且产生了不少消极情绪。
为了让日常电话营销顺利进行，且高效完成，我们整理了此篇。
1.打电话前要做哪些准备
找到一个合适的理由
目前来说，银行给客户打电话的理由，不外乎是存款或理财到期、客户生日、纪念日、邀请客户参加沙龙活动、赠送客户礼品等，这些理由本身就是一种服务，能够体现对客户的关心和重视。
但是同样的话说的太多，其吸引力就不够了，同时还会让客户感到很浓的功利性。
本人曾经听过理财经理在电话中祝福客户生日快乐之后，立刻就推荐产品，使得客户原本的惊喜和感谢顿时化为失望和拒绝。
因此，在拿起听筒之前，我们首先要问问自己：我到底为什么打电话给客户？对于熟悉的客户，我们可以自然地展开对话；可对于半熟客，开口前总有些拿不准。
此时，我们不必硬着头皮强迫自己为了完成指标而拨打这通电话，可以采取迂回路线，比如说，在电话前先通过短信拉近距离。
发短信的时候要注意，不要机械地发产品宣传短信，那些冷冰冰的套路化语言不会打动客户，反而会让客户产生厌恶感。
在短信发送之前，先思考一下这条短信对客户是否真的有价值，能否引发客户的兴趣？短信不需要包含产品的卖点，因为说的越多，留给客户询问的余地就越少。
在短信中，只需要结合目前的热点、大多数人所面临的困难，并结合该产品所能实现的目标，给出解决问题的方法即可。
例如，当我们想推荐靠档计息的存款类产品时，不要直接在第一条短信中列明产品细节，而是说“活期的收益少到几乎可以忽略不计，而定期却又难以随时支取，难道想存钱就必须要面临两难的选择？难道就不能既享受定期收益又兼顾活期的灵活？答案当然不是，我们已经为您准备了一份两全其美的方案，欢迎来电咨询啊。
为您提供最优的选择和服务，是我们一直以来的坚持！”
这条短信中并没有提及产品细节，却把能帮客户实现的结果提前说了出来。
我们要的是客户的主动咨询，或回电、回短信，不管是哪一种，都有助于我们进一步和客户沟通。
2.电话应该如何打？
理财经理的日常工作可总结为三块，维护老客户老资金、开发老客户新资金和开发新客户新资金。
其它的比如保险基金等重点产品，既是为网点创造中收的利器，也是理财经理展现专业性，传递资产配置健康理财理念的抓手。
搞清楚这些之后，理财经理的电话就要包含到这三块内容。
比如厅堂转介、外呼团队转介、系统推介的高价值客户和沉睡客户线索的跟进，这是服务于新客户新资金的。
老客户老资金的维护，则需要理财经理做好售后服务，提升客户体验度。
如产品及时的到期提醒和推荐必不可少，保险基金等重点产品需要按照产品特点和客户做解释汇报工作，同时，总分行出台的活动政策，特色产品，都需要理财经理及时宣导。
在通话过程中我们要与客户建立信任并调整好状态，当然通话的内容也不能忽视，大多数成功的电话营销案例，其沟通内容都是经过精心打磨的。
在短短一两分钟的时间里，先讲什么，再讲什么，事先都要考虑清楚。
如何在开场就能够清楚地介绍自己？
如何能用一两句话就吊起客户的胃口，或者引发客户的兴趣？如何能用最精炼的语言快速介绍产品？如何说服客户到网点来面谈？这些很难只靠临场发挥来保证最佳效果。
在营销产品时讲究“FABE”，其实在电话邀约时也同样适用。
其中最关键的依然是客户的利益，这是内容设计的核心。
不管是营销产品，还是沙龙邀约，我们都要先总结出与客户相关的利益点，并围绕此展开话题。
还要考虑到，如果客户拒绝了，我们要分清楚是真的拒绝还是购买前的顾虑，如果是后者就要事先想好应对策略，避免因准备不当而丧失了销售良机。
3.如何合理规划电访时间
电访分为既定目标和随机目标。
既定目标是理财经理结合自己的工作计划和重点，有意识地梳理出来的电访名单，具体到每天坚持完成，这是理财经理的“传统节目”；而随机目标则是指，理财经理每天要通过电话完成很多随机事项。
比如客户资产异动回访，客户问题解答，厅堂转介线索的跟进等，这些工作也应该包含在日常 30 个电话的工作量里。
理财经理的日常电访要充分考虑这些情况，即在时间投入上做合理安排，不做超量的投入，也要有意识地空出时间精力为解决这些随机事项做准备，不让自己既定的目标客户电访计划被打乱。
电访是理财经理每天必做的工作任务，和开晨夕会、参加培训、面访销售一样重要。
意识上得认识到位，定量 30 个电话，在保证效果的前提下，理财经理要做好投入 2 个小时来完成的心理准备，这就要求理财经理合理规划自己的时间，可以分成整块时间和碎片时间两个方面来做电访的时间管理。
1. 碎片时间：
善于恰当利用碎片时间，见缝插针地来完成电访，这考验的是理财经理的工作积极性问题。
按照理财经理目前的工作强度和工作现状来看，整体上紧张，但各个事项之间空余了大量的碎片时间，这正好可以用来做电访。
唯一的问题就是，理财经理愿不愿意保持高强度的工作节奏，把自己弄得“很紧张”。
有了大量的碎片时间空档，结合电访清单，“小步快跑”地完成电访任务。
2. 整块时间：
单独安排整块时间来做电访工作，这涉及到理财经理对电访重要性认识多少的问题。
整块的时间一般要放在面访较少、事务性工作打扰可能性较低的时间段，一方面需要理财经理去刻意安排，另一方面也得看日常客户的到访规律，来做恰当的安排，这个并没有参考，需要理财经理结合自己的工作特征去安排。
除了管理好整块时间和碎片时间之外，想要合理规划和安排电访的时间，还需要一些时想要灵活执行间管理的小技巧。
比如在一通电话中，理财经理准备了很多想说的事情，客户也随之引出了很多的疑问，原本计划在 3 分钟之内结束的电话，最后可能持续了十几分钟。
电访的时间一长，客户的信息接受能力有限，很容易无法聚焦到关键点，而理财经理也需要充足的准备给客户一个满意的答复，不然可能就会让客户产生质疑。
这个时候，就需要理财经理主动做时间规划。
想要灵活执行 30 个电访任务的要求，既要在数量和质量上达标，也要懂得控制单个电访时长，利用“少量多次”来保证电访的效果。
比如上面说到的电话持续太长时间的例子，理财经理就应该把一个包含多个事项的电话，切分为两个以上的电话，这样既保证单个电访的拨打质量，也能让客户集中精力接收理财经理的“广告”，让单个电话更有效果。
这样灵活执行的话，即提高了单个电话的效果，还提高了电访的效率。
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