《国际信贷》PPT课件
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二、国际项目融资旳类型
（二）有限追索权项目融资（Limitedrecourse Project Financing） 此类项目融资使用较多。 项目成功旳关键是合理构建项目融资旳构 造，使放款人对发起人旳追索权尽量小化，同 步提供足够旳担保以降低放款人旳信贷风险， 满足放款旳要求。
三、项目贷款旳参加人及其主要职责
四、国际项目融资旳一般程序与环节
（三）第三阶段：融资谈判，签订融资协议 1．选择银行，刊登项目融资提议书； 2．组织银团贷款，起草融资法律文件； 3．融资谈判，签订融资协议。
四、国际项目融资旳一般程序与环节
（四）第四阶段：项目融资旳执行 1．执行项目融资计划； 2．贷款银团经理人监督并参加项目决策； 3．项目风险旳控制与管理
矿石、铜矿石、铝土矿等金融资源以及金刚石 开采业等。
该类项目旳价值就是埋藏在地下旳资源。
一、国际项目融资旳概念
（四）国际项目融资旳合用范围 2．基础设施项目
是对建造大型构造物、建筑物等供第三者使用旳事 业旳总称。
例如运送设施，像石油、天然气管道，著名旳北海 油田通往大陆旳管道、美国阿拉斯加天然气输送管道， 以及中国香港地域九龙海底隧道等许多大型旳管道建 设项目都是用项目融资旳方式组织贷款建设旳；
（二）有限追索权项目融资（Limitedrecourse Project Financing） 是指贷款人除了依托项目收益作为偿债起 源以及在项目单位旳资产上设定担保物权外， 还要求与项目竣工有利害关系旳第三方当事人 提供多种担保。
二、国际项目融资旳类型
（二）有限追索权项目融资（Limitedrecourse Project Financing） 假如项目经营失败，最终旳资产、收益不 足以偿还全部债务，贷款人有权向各担保人追 偿。各担保人对项目债务所负责任以各自旳担 保金额为限。 第三方当事人涉及：设备供给人、承包商、 项目产品购置人或设施顾客。
大学课程《国际信贷》PPT课件：第六章 出口信贷与保险
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二、出口信贷的特点 ▪ 出口信贷的利率一般低于市场利率 ▪ 出口信贷的发放一般与信用保险、担保相结合 ▪ 国家成立专门机构管理与分配信贷资金 ▪ 投资领域侧重于出口资本货物 ▪ 出口信贷周期较长，风险较大
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三、政府对出口信贷的支持 ▪ 直接参与 ▪ 间接参与
（1）政府作为担保人 （2）政府作为利差补贴人 （3）政府作为保险人
▪ 直接与间接相结合
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四、国际上有关出口信贷的协议 ▪ 1953年《伯尔尼联盟协定》 ▪ 《官方支持的出口信贷指导原则协议》（《君
子协定》） 1983年、1987年、1992年、1999年、2005年和 2015年经过多次修改和补充，已成为出口信贷业 务的国际惯例
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第二节 出口信贷的主要类型
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第六章 出口信贷与保险
1 第一节 出口信贷的概念与特点 2 第二节 出口信贷的主要类型 3 第三节 出口信用保险 4 第四节 中国的出口信贷
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第一节 出口信贷的概念与特点
一、出口信贷的概念（Export Credit）
▪ 出口信贷指国家为了鼓励商品出口，增强国际 竞争力，以利息补贴并提供信贷担保的方式， 通过银行对本国出口商或外国进口商或银行提 供的贷款。
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三、福费廷 （Forfeiting） ▪ 指出口商把经过进口商承兑的、并经其银行担
保的远期汇票或本票无追索权地售予出口商所 在地的银行或大的金融公司（包买商），提前 获得现款的资金融通方式，也称“包买票据”。 ▪ 2013年，国际福费廷协会和国际商会（ICC） 共同制订的《福费廷统一规则》（以下简称 “URF800”）正式生效。
（1）支付对象只能用于支付给授信国的出口商、出口制造 商或在该授信国注册的外国出口公司，不能用于第三国
大学课程《国际信贷》PPT课件：第八章 国际租赁融资
▪ 7、综合租赁
（1）租赁与补偿贸易相结合 （2）租赁与加工装配业务相结合 （3）租赁与包销相结合 （4）租赁与出口信贷相结合
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第二节 国际租赁合同与租金
一、国际租赁的基本程序
▪ 作出租赁决策，选择租赁公司 ▪ 选定设备物件 ▪ 办理租赁委托 ▪ 签订购货协议 ▪ 签订租赁合同 ▪ 购买、验货及投保 ▪ 交付租金 ▪ 租赁期满的设备处理
▪ 离岸租赁：指一家租赁公司的海外法人企业（合资或独 资）在东道国（注册地）经营的租赁业务
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二、国际租赁的特点 ▪ 融资与融物相结合 ▪ 国际租赁是多边的经济合作关系，至少涉及出
租人、承租人和供货商三者和两个以上的商务 合同。 ▪ 国际租赁涉及的风险大于国内租赁
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三、国际租赁的作用 ▪ 承租人
（2）特点
▪ 租期较短 ▪ 中途可解约 ▪ 不完全清偿 ▪ 租赁对象多为通用设备 ▪ 租期届满，承租人只能退租或续租 ▪ 租金较高
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▪ 2、融资租赁（Financial Lease）
（1）概念： 指出租人对承租人选定的租赁物件，先进行 以为承租人融资为目的的购买，然后，再以收取租金为 条件，将该租赁物件长期地出租给该承租人使用的一种 融资
1 第一节 国际租赁的概念与类型 2 第二节 国际租赁合同与租金 3 第三节 中国的融资租赁业
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第一节 国际租赁的概念与类型
一、国际租赁的概念（International Leasing） 国际租赁包括跨国租赁和离岸租赁
▪ 跨国租赁：分别处于不同国家或不同法律体制之下的融 资租赁交易中的核心当事人、出租人与承租人之间的一 项租赁交易
全额融资；加速设备更新；改善企业的资产负 债表；租金固定、支付方式灵活多样；改善企 业财务状况；保障使用权。 ▪ 出租人 促销；享受税收优惠；扩大无形劳务的出口。
（1）租赁与补偿贸易相结合 （2）租赁与加工装配业务相结合 （3）租赁与包销相结合 （4）租赁与出口信贷相结合
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第二节 国际租赁合同与租金
一、国际租赁的基本程序
▪ 作出租赁决策，选择租赁公司 ▪ 选定设备物件 ▪ 办理租赁委托 ▪ 签订购货协议 ▪ 签订租赁合同 ▪ 购买、验货及投保 ▪ 交付租金 ▪ 租赁期满的设备处理
▪ 离岸租赁：指一家租赁公司的海外法人企业（合资或独 资）在东道国（注册地）经营的租赁业务
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二、国际租赁的特点 ▪ 融资与融物相结合 ▪ 国际租赁是多边的经济合作关系，至少涉及出
租人、承租人和供货商三者和两个以上的商务 合同。 ▪ 国际租赁涉及的风险大于国内租赁
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三、国际租赁的作用 ▪ 承租人
（2）特点
▪ 租期较短 ▪ 中途可解约 ▪ 不完全清偿 ▪ 租赁对象多为通用设备 ▪ 租期届满，承租人只能退租或续租 ▪ 租金较高
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▪ 2、融资租赁（Financial Lease）
（1）概念： 指出租人对承租人选定的租赁物件，先进行 以为承租人融资为目的的购买，然后，再以收取租金为 条件，将该租赁物件长期地出租给该承租人使用的一种 融资
1 第一节 国际租赁的概念与类型 2 第二节 国际租赁合同与租金 3 第三节 中国的融资租赁业
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第一节 国际租赁的概念与类型
一、国际租赁的概念（International Leasing） 国际租赁包括跨国租赁和离岸租赁
▪ 跨国租赁：分别处于不同国家或不同法律体制之下的融 资租赁交易中的核心当事人、出租人与承租人之间的一 项租赁交易
全额融资；加速设备更新；改善企业的资产负 债表；租金固定、支付方式灵活多样；改善企 业财务状况；保障使用权。 ▪ 出租人 促销；享受税收优惠；扩大无形劳务的出口。
国际金融(第二版)课件：国际信贷
第二节 短期贸易融资
（三）进口押汇
• 进口押汇，是指进口商以其进口货物为抵押品向银行取得的贷款,它是出 口押汇的对称。
• 一般来说,银行不用直接贷款给进口商,而是根据进口商的请求,在进口信 用证或进口代收项下，凭有效凭证和商业单据代进口商对外垫付进口款 项，然后向进口商提示付款。由于进口方银行有汇票及单据作为抵押,若 进口商拒付,则银行可不予交单,并有权处理货物以抵偿垫款。
国际信贷
学习能力目标 了解国际贸易短期融资的主要形式 掌握出口信贷和福费廷业务的主要内容及特点 理解并掌握国际保理的特点及运行机制 熟悉政府间贷款的特点及种类
本章结构
• 一、贸易融资概述 • 二、短期贸易融资 • 三、国际保付代理 • 四、出口信贷
• 国际信贷，现在通俗地讲，国际贸易融资，是伴随着国际贸易发展而出 现的，国际贸易融资的起源可以追溯到13世纪甚至最初的商品交换时期 。它最初始的业务仅是货币兑换商为各国贸易商的贸易活动提供汇兑和 支付，之后逐步扩展到银行金融机构提供与贸易相关的资金融通、现金 流管理等。
第二节 短期贸易融资
• 第一步，出口商向押汇银行（通常为信用证通知行或议付行）提出正式的 出口押汇申请，签订融资协议。
• 第二步.出口商向押汇银行提交出口单据及押汇申请书。 • 第三步.押汇银行经审核单据后，将押汇款项入出口商账户。 • 第四步.押汇银行将单据寄往国外银行（信用证项下开证行或指定行，或
进口押汇流程图 进口商
2签订押汇协议 5．交付单据
6还款
进口方银行/开 证行/押汇行
4.到期 支付货 款
3．提示出口单据 及汇票
出口方银行
第二节 短期贸易融资
2.2 卖方贸易融资 • 随着全球贸易逐渐从卖方市场转变为买方市场，出口商品的销售方式也被
国际信贷论述课件
国际信贷的种类
总结词
国际信贷可以根据不同的标准进行分类，如期限、利率、用途等。
详细描述
根据期限，国际信贷可分为短期和长期两种类型。短期国际信贷通常期限在一年以内，而长期国际信贷期限则超 过一年。根据利率，国际信贷可分为固定利率和浮动利率两种类型。根据用途，国际信贷可分为贸易融资和项目 融资等类型。
。
汇率风险
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定义
汇率风险是指因汇率波动 导致国际信贷业务中的本 金和收益发生损失的可能 性。
影响因素
主要货币的汇率波动、国 际经济形势、政策变化等 都会影响汇率风险的大小 。
管理方法
采取货币对冲、套期保值 等措施，减少汇率波动对 国际信贷业务的影响。
利率风险
定义
利率风险是指因利率波动 导致国际信贷业务中的成 本和收益发生损失的可能 性。
定义
国际信贷市场是各国金融机构之 间进行跨国借贷交易的场所，主 要服务于跨国企业、政府机构和
国际金融机构。
起源与发展
国际信贷市场起源于二战后的欧洲 ，随着经济全球化的加速发展，市 场规模不断扩大，参与主体日益多 元化。
特点
国际信贷市场具有资金来源广泛、 借贷期限长、利率风险大等特点。
国际信贷市场的参与者
05
国际信贷的应用
国际信贷在跨国公司中的应用
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跨国公司利用国际信贷进行资 金筹措，以支持其全球业务扩
张和运营。
国际信贷帮助跨国公司优化资 金结构，降低资金成本，提高
财务灵活性。
跨国公司通过国际信贷市场获 得短期融资，以满足临时资金 需求或进行短期流动性管理。
国际信贷还为跨国公司提供风 险管理工具，如货币掉期和利 率掉期，以对冲汇率和利率风
国际信贷课件
第二节
国际银团贷款
一.国际银团贷款的概念 二.国际银团贷款的特点 三.国际银团贷款的方式 四.国际银团贷款各成员的职责 五.国际银团贷款的基本程序
国际银团贷款
银团贷款也称集团贷款或辛迪加贷款， 是指由一家或几家贷款银行牵头，有该 国或几个国家的多家贷款银行参加，联 合组成一个结构严谨的银行集团，按照 相同条件共同对另一国借款人提供的一 笔长期巨额贷款。
国际信贷的特点
1.在国际金融市场上进行 2.在不同国家当事人之间进行 3.采用货币资本形态或商品资本形态的 国际借贷关系
现代国际信贷的特点
1.地域空前宽广 2.信贷用途不断扩大 3.信贷货种多样化 4.融资方式多样化
国际信贷的作用
1.促进社会资源在全世界范围内的合理 配置，深化国际分工 2.推动了世界经济的一体化 3.便利于国际债权债务的结算 4.有利于发展中国家的经济建设
2.涉及每笔贷款提取的先决条件 涉及每笔贷款提取的先决条件
每次提款时，借款人在上述一般性先决条件之后， 每次提款时，借款人在上述一般性先决条件之后， 还须满足下列条件： 还须满足下列条件： （1）借款通知书 ） （2）借款人须书面向代理行证明没有发生任何 ） 违约事件或先兆性违约事件， 违约事件或先兆性违约事件，借款人在贷款协 议中所作的陈述与保证截止提款日期仍然保持 正确， 正确，并且借款人的财务状况没有发生任何实 质性的不利变化 （3）工程检验师出具的工程进度报告和工程各 ） 项成本未发生超支的证明
第一章
国际信贷概述
第一节 国际信贷的概念与特点 第二节 国际信贷的历史发展 第三节 国际信贷的资金来源
第一节
国际信贷的概念与特点
一．国际信贷的概念 二. 国际信贷的特点 三. 国际信贷的作用
国际信贷融资PPT课件
贷款费用包括管理费、承担费、代理 费、杂费以及迟付本息的罚款等。
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14
3．贷款币种：
国际银团贷款所使用的货币，都是可以 自由兑换的国际通用货币。
4．贷款期限：
贷款期限是指自贷款协议生效起至还清 全部本息止的整个时期，是连用带还的期限。
5．偿还方式：
贷款的本金偿还有四种方式，即到期一 次偿还；有宽限期的分次等额偿还；无宽限 期逐年分次等额偿还和自支用贷款日起，经 一定宽限期后，按一定百分比逐年偿还本金， 余额最后一次还清。
.
3
二战以后新增来源渠道主要是：
1．国家财政资金； 2．欧洲货币资金； 3．石油美元。
.
4
三、现代国际信贷的特点
1．地域广阔； 2．用途不断扩大； 3．信贷币种增多； 4．浮动利率； 5．方式多样化。
.
5
四、国际信贷对世界经济的影响
1．促进了发展中国家科技进步和劳动生产率 的提高 ；
2．推动了跨国公司的发展。
放贷 机构
放贷 机构
.
23
3．利息支付情况如下图所示：
德国A 公司
归 还 利 息
美元利息 欧元利息
银行
放贷 机构
美元利息 欧元利息
美国B 公司
归 还 利 息
放贷 机构
.
24
4．互换银行与德、美公司签订协议：
（1）德国A公司以5%的年利率借入1 000 万欧元，贷款期限5年，每半年支付一次利 息，然后与银行互换；从银行处换入1 200 万美元，使用期为5年，年利率为4.0067%， 每半年支付一次利息。本金在期初交换， 利息每半年以美元支付一次，到期时归还 美元本金，并收回欧元本金。
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第一节 国际信贷概述
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3．贷款币种：
国际银团贷款所使用的货币，都是可以 自由兑换的国际通用货币。
4．贷款期限：
贷款期限是指自贷款协议生效起至还清 全部本息止的整个时期，是连用带还的期限。
5．偿还方式：
贷款的本金偿还有四种方式，即到期一 次偿还；有宽限期的分次等额偿还；无宽限 期逐年分次等额偿还和自支用贷款日起，经 一定宽限期后，按一定百分比逐年偿还本金， 余额最后一次还清。
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二战以后新增来源渠道主要是：
1．国家财政资金； 2．欧洲货币资金； 3．石油美元。
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三、现代国际信贷的特点
1．地域广阔； 2．用途不断扩大； 3．信贷币种增多； 4．浮动利率； 5．方式多样化。
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四、国际信贷对世界经济的影响
1．促进了发展中国家科技进步和劳动生产率 的提高 ；
2．推动了跨国公司的发展。
放贷 机构
放贷 机构
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3．利息支付情况如下图所示：
德国A 公司
归 还 利 息
美元利息 欧元利息
银行
放贷 机构
美元利息 欧元利息
美国B 公司
归 还 利 息
放贷 机构
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4．互换银行与德、美公司签订协议：
（1）德国A公司以5%的年利率借入1 000 万欧元，贷款期限5年，每半年支付一次利 息，然后与银行互换；从银行处换入1 200 万美元，使用期为5年，年利率为4.0067%， 每半年支付一次利息。本金在期初交换， 利息每半年以美元支付一次，到期时归还 美元本金，并收回欧元本金。
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第一节 国际信贷概述
国际信贷第四章出口信贷课件
成交的是一般性的进出口商品，交易金额不大， 付款期限在1年以下；而福费廷业务多在较大 的企业之间进行，成交的是大型成套设备，交 易金额大，付款期限长；
2．保理业务不需要进口商所在地银行对 汇票的支付进行担保，而福费廷业务则必须履 行该项手续；
三、福费廷 Forfeiting
（四）福费廷与保理业务的区别 3．保理业务中出口商不需事先与进口商
合同，ห้องสมุดไป่ตู้进口商先缴纳相当于货款15%的现汇定金； 第二，在贸易合同签订后至预付定金之前，出口商应投保
出口信用险，之后由进口商与出口商所在地银行签订贷款协议； 第三，进口商用其借款以现汇方式付款给出口商； 第四，进口商对出口地银行的借款，按贷款协议的规定分
期偿还，并支付利息。
二、买方信贷 Buyer Credit
（三）优点与不足 1．优点 （3）对贷款银行有利 贷款给国外的买方银行要比贷给国内企业
风险较小，因为银行的资信通常都高于企业， 故出口方银行更愿意承做买方信贷业务。
二、买方信贷 Buyer Credit
（三）优点与不足 2．不足 与卖方信贷相比，买方信贷涉及的关系面
多，手续更为复杂。
三、福费廷 Forfeiting
第一节 出口信贷的概念特点及利弊
三、出口信贷的作用和弊端 （二）出口信贷的弊端
1．加重出口国的财政负担 2．出口信贷同进出口设备相结合，不利 于进口商进行价格斗争，以降低进口成本 3．出口信贷使用不当会加重债务负担
第二节 出口信贷的主要类型
一、卖方信贷 二、买方信贷 三、福费廷 四、混合贷款——买方信贷与卖
协商，而福费廷业务则需进出口双方事先协商 一致；
4．保理业务内容综合，而福费廷业务内 容较为单一。
2．保理业务不需要进口商所在地银行对 汇票的支付进行担保，而福费廷业务则必须履 行该项手续；
三、福费廷 Forfeiting
（四）福费廷与保理业务的区别 3．保理业务中出口商不需事先与进口商
合同，ห้องสมุดไป่ตู้进口商先缴纳相当于货款15%的现汇定金； 第二，在贸易合同签订后至预付定金之前，出口商应投保
出口信用险，之后由进口商与出口商所在地银行签订贷款协议； 第三，进口商用其借款以现汇方式付款给出口商； 第四，进口商对出口地银行的借款，按贷款协议的规定分
期偿还，并支付利息。
二、买方信贷 Buyer Credit
（三）优点与不足 1．优点 （3）对贷款银行有利 贷款给国外的买方银行要比贷给国内企业
风险较小，因为银行的资信通常都高于企业， 故出口方银行更愿意承做买方信贷业务。
二、买方信贷 Buyer Credit
（三）优点与不足 2．不足 与卖方信贷相比，买方信贷涉及的关系面
多，手续更为复杂。
三、福费廷 Forfeiting
第一节 出口信贷的概念特点及利弊
三、出口信贷的作用和弊端 （二）出口信贷的弊端
1．加重出口国的财政负担 2．出口信贷同进出口设备相结合，不利 于进口商进行价格斗争，以降低进口成本 3．出口信贷使用不当会加重债务负担
第二节 出口信贷的主要类型
一、卖方信贷 二、买方信贷 三、福费廷 四、混合贷款——买方信贷与卖
协商，而福费廷业务则需进出口双方事先协商 一致；
4．保理业务内容综合，而福费廷业务内 容较为单一。