银行调研报告提纲.doc
银行业务调研报告
银行业务调研报告
《银行业务调研报告》
一、研究目的
本报告旨在对当前各大银行的业务进行全面调研，以便于了解行业发展趋势，提升服务水平，增加竞争优势。
二、调研方法
本报告采用了问卷调查、实地走访、数据分析等多种方法，对各大银行的客户满意度、业务覆盖范围、技术水平等方面进行了深入调研。
三、调研结果
1. 客户满意度
经调研发现，目前客户对于银行业务的满意度整体较高，但在某些特定服务方面还存在诸多问题，如网上银行操作不便利、网点排队时间过长等。
2. 业务覆盖范围
大多数银行已经实现了全面的业务覆盖，包括贷款、理财、保险等多种金融服务，但在少数地区还存在业务缺失的情况。
3. 技术水平
随着科技不断发展，各大银行纷纷加大了对技术的投入，推出了更加便捷高效的服务，但在安全性方面仍需要加强。
四、建议
1. 提升网上银行服务水平，简化操作流程，提高用户体验。
2. 加强对网点排队时间的管理，提高服务效率，减少客户等待时间。
3. 加强信息安全保障，防范各类网络风险，保护客户资金安全。
五、结论
通过本次调研，我们对银行业务的发展趋势有了更加清晰的认识，同时也为各大银行提出了一些建设性的建议。
希望各大银行可以结合本报告的调研结果，不断提高服务水平，满足客户需求，为行业的可持续发展贡献力量。
银行调研报告三篇
银行调研报告三篇一、调研目的1.初步了解周边商户主要经营范围和周边商户对邮储的业务需求。
2.收集周边商户的分布情况，根据周边商户的需求，分析商户对邮储的意见及建议，并进行分析。
寻找营销的最佳突破点。
3.了解商户对我局营销项目的需求层次，营销产品的认知度。
4.了解周边商户的消费类型，消费习惯，消费层次，挖掘邮储潜在客户。
二、调研方法1.周围商户的走访和调研2.与周围商户的老板，营业员的个别访谈调研3.与周边消费者的个别访谈调研三、调研概况__年6月对周围商户进行了地毯式走访和调研。
此次调研的商户主要有以下类型，室内装饰装潢，批发部，小型超市，药店，宾馆，修理部，洗车行。
这次调研普遍感受到了商户对邮储服务的满意程度，业务熟练程度，和银行内部营业员对业务的了解程度及解释能力。
以上也是促成周围商户选择和拒绝邮储服务的基本因素。
有小部分附近商户对邮储的服务还是有忠诚感的。
如果能调整一下营业员的分配，服务，业务纯熟的能力上，情况可能会有一些变化。
例如，用户上午来办业务，营业员业务纯熟，办理业务速度快，服务态度好，给用户留下了优良的印象，但是下午班换了别的营业员，由于有些老营业员业务素质差，办理业务速度慢，介绍业务的时候没有耐心，可能又给用户造成了不良印象，这样，就给用户带来了极大的反感。
周围商户选择邮储的业务主要为以下排序，活期储蓄，理财产品，定期储蓄，代收费，商易通，网银，保险等等。
其中，活期储蓄占比为40%以上。
活期储蓄的选择面要比其他业务要广，调查过程中，有些小商户不愿意来邮储办业务，是因为流动资金小，没有必要存上，即使家中有部分存款，也选择放高利贷，或者放在小额贷款公司。
因为小额贷款公司给用户带来的收益确实高于各家银行。
四、调研内容1.活期储蓄：活期储蓄在用户的心中还是比较有分量的，多数用户都表示，存取方便，没有风险，但是用户普遍认为加办短信不合理，希望能免费为他们提供服务，这样的用户普遍是年龄比较大的老年群体。
银行调研报告提纲
银行调研报告提纲银行调研报告提纲一、研究目的和背景随着数字化赋能金融的趋势愈发明显，银行业也在不断面临着巨大的变革和挑战。
为深入了解中国银行业的现状和未来发展趋势，本次调研的主要目的是探寻银行业数字化转型的机遇和挑战，为行业各方提供参考，并对银行业进行诊断和研究，以推动银行业不断进步和发展。
二、调研方法本次调研将采取结构化和非结构化面访、问卷调查和数据分析相结合的方式。
调研对象包括中国国内主要银行的高管、数字化转型负责人和核心业务负责人，以及行业管理人士和专业研究人士，以确保调研能够全面、准确地体现银行业的真实情况和发展趋势。
三、调研内容1. 银行业数字化发展的现状和趋势通过对行业数字化发展的概况和趋势的深度分析，探寻数字化转型背后的核心动因和驱动因素，以及行业数字化发展的未来方向和趋势。
2. 银行业数字化转型的机遇和挑战分析数字化转型带来的机遇和挑战，以帮助行业从业者更好地把握数字化转型的方向和趋势，以及如何应对新的机遇和挑战，提升业务竞争力。
3. 银行业数字化人才培养和管理数字化转型需要大量优秀的数字化人才，银行如何面对这一挑战，通过深入研究银行业数字化人才的培养和管理方式，为行业从业者提供有益的参考和启示。
4. 银行业数字化安全与风险控制随着数字化转型进程的加速，在金融领域安全及风险控制问题也越来越受到关注。
本研究将特别关注数字化转型下的银行业安全与风险控制问题，并对相关方面进行深入调研和分析。
5. 未来数字化趋势与展望数字化时代瞬息万变，银行业数字化发展也充满了潜力和未来的变革发展。
本次调研将对未来的数字化趋势和展望进行研究和探讨，为银行业未来的发展方向进行展望和预测。
四、调研预期结果本次调研预期将得到以下结果：1. 全面、准确地了解中国银行业的现状和数字化转型的趋势；2. 分析银行业数字化转型的机遇和挑战，为行业从业者提供参考；3. 深入研究银行业数字化人才的培养和管理方式，为行业从业者提供有益的参考和启示；4. 深入调研和分析数字化转型下的银行业安全与风险控制问题；5. 对未来的数字化趋势和展望进行研究和探讨。
关于银行降本增效调研提纲
关于银行降本增效调研提纲摘要：一、背景介绍二、银行降本增效的必要性三、银行降本增效的现状四、银行降本增效的具体措施五、成功案例分析六、未来发展趋势与建议正文：一、背景介绍随着金融市场的不断发展，银行面临着越来越多的挑战。
为了在竞争激烈的市场中保持优势，银行需要不断探索降低成本、提高效率的方法，以实现降本增效。
本文将对银行降本增效的现状、具体措施及未来发展趋势进行探讨。
二、银行降本增效的必要性1.降低成本：在金融市场竞争激烈的环境下，降低成本成为了银行提高竞争力的关键因素。
通过降低成本，银行可以在不影响利润的情况下，为客户提供更优质的服务。
2.提高效率：效率是衡量银行运营能力的重要指标。
提高效率可以帮助银行在更短的时间内完成更多的业务，从而提高整体收益。
3.应对金融科技创新：随着金融科技的不断发展，传统银行面临着巨大的挑战。
通过降本增效，银行可以更好地应对金融科技创新带来的冲击。
三、银行降本增效的现状1.引入先进技术：许多银行已经引入了人工智能、大数据等技术，以提高业务处理速度和降低成本。
2.优化流程：银行通过优化内部流程，简化操作环节，进一步提高运营效率。
3.强化风险管理：降低风险是提高银行效益的关键。
银行通过加强风险管理，减少不良资产，从而提高整体收益。
四、银行降本增效的具体措施1.技术创新：银行可以引入先进的科技手段，如人工智能、大数据等，提高业务处理速度和降低成本。
2.优化人力资源：通过合理分配人力资源，提高员工的工作效率，降低人力成本。
3.改进内部流程：简化操作环节，优化业务流程，提高运营效率。
4.强化风险管理：降低风险，减少不良资产，提高整体收益。
五、成功案例分析以某银行为例，该银行通过引入人工智能技术，实现了客户服务的自动化，大大提高了服务效率。
同时，该银行还优化了内部流程，通过大数据分析，实现了精准营销，提高了业务转化率。
这些举措使得该银行的成本大幅降低，效益显著提高。
六、未来发展趋势与建议1.技术创新：随着科技的不断发展，银行需要不断引入先进技术，提高自身竞争力。
银行座谈会调研提纲1
座谈会提纲
1、X月份经营分析会XXX讲话精神的具体落实情况？
2、XXX业务全年收入预算超收或缺口（需要分析到具体的业务、量收的增量目标）？下半年重点业务发展措施？
3、XXX重点业务（储蓄、理财、保险）下半年营销激励政策及考核；目前储蓄、理财和保险的绩效积分标准。
如何确保XXX计划目标的达成？下半年客户营销维护费用的投入（储蓄、保险、理财和VIP客户）？
4、跨年度旺季营销前各项准备工作的谋划情况？（包括礼品采购等）
5、代收付业务项目营销取得的成效及成功案例？储备的项目情况？。
银行调研报告(完整版)
报告编号：YT-FS-6445-78银行调研报告(完整版)After Completing The T ask According To The Original Plan, A Report Will Be Formed T o Reflect The Basic Situation Encountered, Reveal The Existing Problems And Put Forward Future Ideas.互惠互利共同繁荣Mutual Benefit And Common Prosperity银行调研报告(完整版)备注：该报告书文本主要按照原定计划完成任务后形成报告，并反映遇到的基本情况、实际取得的成功和过程中取得的经验教训、揭露存在的问题以及提出今后设想。
文档可根据实际情况进行修改和使用。
信息披露是市场监管制度的基石是确保建立公平、公正、公开市场的根本前提银行作为特殊的行业其充分而有效的信息披露对增进市场约束提高金融效率、完善法人治理结构、降低金融风险、增强公众信心、进入国际市场有着极为重要的意义而我国商业银行在建立现代商业银行制度的过程中会计信息披露还存在不真实、不充分、不完善等问题如何完善商业银行的会计信息披露是亟待解决的重要问题一、商业银行会计信息披露中存在的问题1.披露的会计信息不真实商业银行会计信息披露不真实主要表现在对贷款资产质量的高估上我国商业银行从XX年开始实行贷款“五级分类”方法但“五级分类”方法存在主观判断性较大的问题极易产生人为操纵现象因此贷款“五级分类”方法能否真实翻印现行商业银行信贷资产状况存在一定困难从而导致我国商业银行对外披露的贷款余额可能不真实;其次还表现在贷款呆账准备的计提范围狭小计提比例刚性有余柔性不足实行统一低比例提取没有充分考虑资产质量问题准备金计提严重不足也导致商业银行的信息不真实2.披露的会计信息不充分在商业银行信息披露中风险信息是最为重要的从巴塞尔委员会提供的披露建议看银行应披露的风险信息包括流动性风险、信用风险、市场风险、操作风险等对这些风险信息的披露既要有定性信息也要有定量信息但从我国商业银行所公布的信息看对风险信息的披露存在不足对风险方面的情况尤其是信用风险和市场风险披露得非常少不仅定量信息没有而且定性信息也很少即使是上市商业银行其公布的财务报告中定性风险信息披露较多定量信息揭示不够3.披露的会计标准不完善目前我国商业银行信息披露与国际会计标准之间还存在差异主要表现在风险披露方面国际会计准则要求将风险具体分解成信贷风险、货币风险、利率风险、流动性风险和公允价值五个方面分别用具体的数、图表加以说明所涉及的内容涵盖资产负债表内外所有重要资产和负债而我国商业银行的会计信息披露中缺少对表外资产、利率风险的量化分析标准并且未全面引入“公允价值”作为计量属性导致报表使用者难以对银行的交易状况和风险进行分析4.披露的监管机制不完善在银监会成立以后,对银行业的监管职能从人民银行划归银监会行使,银监会负责统一编制全国银行数据、报表,并按照国家有关规定予以公布,会同有关部门提出存款类金融机构紧急风险处置的意见和建议等银监会通过现场和非现场的监管,对改善数据的质量,加强信息的披露起到了导向作用但是对商业银行信息披露情况的监督力度和频率对信息披露违规、违法行为的处罚力度还不够在信息收集、处理与利用信息方面存在着一定不足没有对各种信息形成一定的分析能力随着网络信息技术的不断发展银行业监管信息处理系统各子系统之间的协调有待于进一步完善二、完善商业银行会计信息披露的建议1.加强信息披露的真实性在商业银行的会计信息披露中资产质量是关键指标而贷款质量又决定资产质量因此商业银行会计信息披露真实性的完善应体现在对贷款质量的真实性加强上商业银行应严格根据贷款的“五级分类标准”结合巴塞尔协议的要求从实披露贷款余额正确计提准备金以提供真实的会计信息2.充实信息披露的内容我国商业银行的信息披露中应完善定量信息的披露如披露基于风险的资本比率的计算信息、披露内部模型法下市场风险的计算信息、披露资产负债表内风险暴露信息(详述每一类别资产的面值和风险权值)、披露资产负债表外工具的风险暴露信息(详述每一类别名义值、信用等值、风险权值)、披露银行资本结构的变化及其关键比例和全部资本状况的影响、披露银行是否存在内部评价资本充足性和设定资本适当水平的程序等这些项目直接决定商业银行经营的基础影响资本是否充足的问题对这些项目的披露将详细展现出商业银行的资本充足情况从而通过将信息传递给市场直接影响市场对商业银行经营情况的判断从而规避风险3.建立符合国际惯例的披露标准建立商业银行会计信息披露制度、会计标准的建设是重要的工作在制定披露标准时必须充分考虑到与国际标准的接轨从而使会计信息能够全面地反映商业银行的资产负债的流动性、安全性和效益性根据建立的披露标准商业银行对于会计政策和会计方法的选择要体现银行业高负债的特点使会计报表能够提供充分的用于衡量风险的信息对风险的披露要认真研究每一种金融工具内在的风险确保在进行会计处理时尽可能地增加信息的披露量从而达到对这些风险的最有效的管理4.完善披露的监管机制针对我国监管信息的传递速度慢且范围狭窄的状况应疏通信息交流渠道加强多渠道、标准化的银行业监管信息处理系统建设提高收集、处理、利用信息的能力;加强监管部门之间沟通、协调与信息披露的监控力度加大对信息披露违规、违法行为的处罚加强法律法规的威慑力依法追究虚假信息披露的法律责任;建立风险评估的技术平台提高信息披露水平从而增强披露信息的真实性、可靠性、及时性和完整性。
专业银行调研提纲
调研提纲
一、调研目的
调研各支行情况，做好牵头营销工作，为完成营销全年任务打基础。
二、支行基本情况
1、地域情况。
2、人员情况。
3、公司、社区、小企业客户经理基本情况（每个客户经理管理的
客户数量，与客户经理的年龄结构）。
4、公司、社区、小企业指标完成情况（与年初相比的变化情况）。
三、存在的问题
1、支行完成全年工作指标预期差距
2、公司、小企业在业务开展中的问题。
3、营销费用配比存在的问题。
4、审批流程存在的问题。
5、利率定价存在的问题。
6、系统操作层面存在的问题。
7、担保公司放大倍数的问题。
8、网点布局存在的问题。
9、其他问题。
四、下半年发展思路
1、怎样提升客户经理队伍水平。
2、下半年营销思路，业务重点发展方向。
3、需要给予支行的帮助。
五、倾听支行的意见和建议
六、急需解决的问题。
银行数字化转型调研提纲
银行数字化转型调研提纲
一、背景介绍
1. 银行数字化转型的定义和意义。
2. 国内外银行数字化转型的现状与趋势。
二、数字化转型的影响
1. 对银行业务模式的影响。
2. 对银行组织架构的影响。
3. 对客户体验和服务质量的影响。
三、数字化转型的关键技术
1. 人工智能技术在银行数字化转型中的应用。
2. 区块链技术在银行数字化转型中的应用。
3. 大数据技术在银行数字化转型中的应用。
四、银行数字化转型案例分析
1. 中国工商银行数字化转型案例分析。
2. 招商银行数字化转型案例分析。
3. 花旗集团数字化转型案例分析。
五、面临的挑战和解决方案
1. 银行面临的安全风险和隐私保护问题。
2. 银行面临的人才培养和管理问题。
3. 银行面临的合规监管问题。
六、未来展望
1. 银行数字化转型发展趋势预测。
2. 银行业未来发展方向探讨。
以上是银行数字化转型调研提纲。
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银行调研报告提纲
银行调研报告提纲
一、产品服务方面的创新需求及建议
（一）存款方面
种类再丰富些，最好针对每个年龄层，都是有适合的存款产品。
比如：①对于年轻人，比较适合类似于余额宝随存随取，但又高于活期利率的存款产品等；
②对于有一定积蓄的，可以推广短期理财产品，代理基金，贵金属等；
③对于有一定实力的，可以推广长期理财产品，大额存单、月息通等。
总之，产品要多样，经过市场调查后，不断的迭代推出适合市场的产品。
（二）贷款方面
同样，也是产品要多样性。
首选，抵押物、还款来源充足的客户。
其次，加大对新兴产业的跟进与扶植，比如对于信用等级较高的网络客户提供信贷资金支持。
（三）理财方面
产品要具有自己的优势，比如利率有优势；比如存期有优势；比如保本保息方面有优势。
（四）支付方面
积极的配合各大支付方式，比如支付宝、微信支付、云闪付等。
（五）结算方面
无
（六）其他方面
二、营销获客方面的创新需求及建议
（一）厅堂营销方面
以智能柜台为主，以传统柜台为辅，更多的引导非现金业务在智能柜台办理，大额现金业务在传统柜台办理。
针对大众对智能柜台不熟练的现状，建议增加大堂经理的数量，手把手的教客户自助办理业务，并面对面的向客户推介银行的各类产品，包括定期、理财、贵金属、基金、电子银行产品等。
同时，大堂经理亦可与网点柜员、与客户经理、与电子银行相关人员完美配合，满足不同客户的不同需求。
（二）移动营销方面
无
（三）线上获客方面
采取积分制、推荐有礼等，礼品要精美，对客户能有吸引力。
（四）线下获客方面
积极的上门推介，了解你的客户，并想客户之所想，向其介绍适合的相关产品。
（五）其他方面
无
三、内部管理方面的创新需求及建议
（一）工作机制方面
针对现在电子银行业务越来越重要，建议增加电子银行专员岗位，对接电子银行部各类业务的申请及资料整理。
（二）业务流程方面
无
（三）大数据分析方面
数据查询平台能够清晰明了，希望能够开展一次大数据分析培训，大数据平台功能较多，很多重要功能没有掌握。
（四）客户分层方面
无
（五）其他方面
无
四、风险防控方面的创新需求及建议
（一）信用风险防控
积极推进客户信用等级划分并及时更新。
（二）不良资产处置
无
（三）员工异常行为排查
无
（四）其他方面
无
五、金融科技方面的创新需求及建议
（一）基础数据治理
无
（二）系统功能完善
无
（三）技术与业务融合
无
（四）自主研发方面
银行的业务实则大同小异，建议可以银行间进行合作研发，一方面可以资源共享，一方面可以发挥各自优势，调动各项资源发挥其效益，达到共赢。
（五）其他方面
无。