银行库存现金检查办法模版
关于营业网点进行库存现金检查定稿
关于营业网点进行库存现金检查定稿
关于对辖内营业网点进行库存现金
检查的通知
各营业网点：
针对前期我区联社局部营业机构库存现金超限额现象严重问题，为提高联社整体的经营效益，最大限度地减少非生息资金占用，联社决定在全区进行库存现金检查，现将有关事项通知如下：
一、检查目的
检查基层网点库存现金管理情况，了解基层网点库存现金限额管理的遵守情况及库存现金限额配置的合理情况。
二、检查范围在全辖营业网点进行抽查，原那么上城区、郊区、集镇各抽查两个机构。
3、检查内容 1、库存限额执行情况。
2、是否存在超库存现象。
3、是否存在白条抵库、短库、空库、长库寄库、挪用库款、账款不符等违规违法行为。
四、检查时间 2022年8月13日至2022年8月15日五、检查组成员组长：成员：六、检查要求 1、各机构负责人要充分认识开展此次检查的重要性和必要性，积极配合检查人员做好本机构的检查工作。
2、检查组要认真对待本次检查，扎实工作，确保实效。
对检查中发现的问题，及时上报联社。
检查结束后检查组将检查情况形成书面报告提交联社稽核部。
银行库存现金检查办法模版
**银行库存现金检查办法为加强库存现金的管理，规范库存现金检查行为，保障库存现金安全，特制定本办法。
第一条查库对象（一）总行现金库库存现金、营业网点提库在途现金、营业网点日间库库存现金和自助设备占款。
（二）总行现金库库门钥匙、转字密码锁（含备用钥匙及密码，下同）；营业网点日间库钥匙（含款箱、款包钥匙及备用钥匙，下同）、密码（含备用密码，下同）；自助设备保险箱钥匙、密码（含备用钥匙及密码，下同）。
本办法所称分行是指晋阳支行、并州支行、龙城支行、迎泽支行以及异地分行。
本办法所称库存现金包括本外币现钞、残损币、假币、贵金属等。
本办法所称总行现金库是指设置在总行金库内部的存放库存现金的房间。
本办法所称营业网点日间库是指各分行营业部、支行保管库存现金的房间、保险柜等。
本办法所称代管行，根据《**银行金库管理暂行办法》为晋阳支行。
第二条查库频率及核对要求（一）总行现金库库存现金1、总行行长每年至少查库一次；2、总行分管运营行领导每半年至少查库一次；3、总行运营管理部及金库主任每季至少查库一次；4、代管行运营管理部每月至少查库一次；5、金库副主任每周至少查库一次，三天以上（含）法定节假日前一天必须查库。
（二）营业网点提库在途现金1、总行运营管理部每季至少查库一次；2、代管行运营管理部每月至少查库一次。
（三）营业网点日间库库存现金及自助设备占款1、总行运营管理部对分行的查库情况进行抽查；2、分行分管运营的行领导每半年至少亲自组织一次对管辖营业网点的突击查库，查库面至少达30%，至少亲自对1个营业网点进行查库；3、分行运营管理部每季至少对所有管辖营业网点查库一次，分行运营管理部负责人至少亲自对20%营业网点进行查库；4、支行行长每月至少查库一次；5、营业部经理每周至少查库一次，三天以上（含）法定节假日前一天必须会同支行行长查库。
（四）总行现金库库门钥匙、转字密码锁总行运营管理部每半年至少检查一次，代管行运营管理部每季至少检查一次。
银行查库管理办法
ⅩⅩ银行查库管理办法第一章总则第一条为加强ⅩⅩ银行查库工作的管理，规范查库工作行为，有效指导业务管理部门人员进行查库工作，提高查库工作效率和工作质量，防范现金及重要单证业务风险。
根据《ⅩⅩ银行会计核算基本办法》、《ⅩⅩ银行现金及出纳管理办法》、《ⅩⅩ银行金库管理办法》、《ⅩⅩ银行重要空白凭证管理办法》等相关规章制度，特制定本办法。
第二条本办法所称的查库，是指ⅩⅩ银行有关人员依据有关规章制度要求，对总行金库、各支行以及柜员尾箱的现金库存、ATM现金箱、有价单证、重要空白凭证及代保管抵（质）押品权证等进行核实和清查，确保账账、账款、账实相符。
第二章基本规定第三条查库应遵循“保密、突击”原则，不得事先通知被检查单位和有关人员，确保检查结果的真实性。
第四条严格执行查库周期，履行查库职责。
一、总行金库（一）总行主管领导每半年查库一次。
（二）会计结算部经理每季度查库一次，主管现金及重要空白凭证会计结算部副经理每月查库一次，会计结算部现金中心负责人每周查库一次。
二、支行库存（一）各支行行长每月查库一次、支行副行长每月查库两次、各支行网点负责人每月查库四次。
（二）会计结算部每季度查库一次。
三、对于集中在支行信贷部保管的代保管抵（质）押品权证，各支行必须每月进行抽查核对，抽查数量不低于10%，每半年必须进行一次全面的核对和检查。
第五条查库必须独立进行，各层次查库人员不能合并一起进行。
第六条查库应坚持以事实为依据，查看相关业务凭证、登记簿、业务记录和监控资料与盘点实物一起进行，以现场检查为主要手段，查看监控为辅。
第七条查库人员的查库手续必须完备、程序合法。
各现金管理部门对所属库存进行检查时，可直接进行。
非现金管理部门及外部监管部门等检查时须提供由总行会计结算部出具经主管行领导批准的查库通知书和本人的有效身份证件方可进行。
第八条查库过程中发现隐患，必须要求被查单位进行整改，对不能立即整改的，被查单位要说明原因，制定整改计划，在规定期限内整改完毕。
银行现金查库通报制度模板
银行现金查库通报制度模板一、总则为确保我行现金资金的安全，规范现金查库流程，提高风险防控能力，根据相关法律法规及内部管理制度，制定本通报制度。
本制度适用于我行各营业网点的现金查库工作。
二、查库范围与内容1. 查库范围：包括各营业网点的现金尾箱、重要空白凭证、业务印章、库存现金等。
2. 查库内容：现金尾箱的现金金额、重要空白凭证的种类和数量、业务印章的使用情况、库存现金的存放情况等。
三、查库时间与周期1. 查库时间：定期查库和突击查库相结合。
定期查库每月进行一次，突击查库根据实际情况随时进行。
2. 查库周期：按月度、季度、年度进行轮回查库。
四、查库组织与实施1. 查库组织：由行领导负责，审计部、运营部等相关部门参与，组成查库小组。
2. 查库实施：查库小组成员按照预先制定的查库计划，对各营业网点的现金尾箱、重要空白凭证、业务印章、库存现金等进行全面检查。
3. 查库记录：查库小组成员应当对查库过程进行详细记录，包括查库时间、地点、人员、查库内容、存在问题等。
五、查库结果处理1. 查库结果汇报：查库结束后，查库小组应当及时向行领导汇报查库情况，对查库中发现的问题进行详细说明。
2. 问题整改：对查库中发现的问题，相关营业网点应当在规定时间内进行整改，并将整改情况报告给查库小组。
3. 查库结果通报：查库小组应当将查库结果进行内部通报，以提高全体员工的风险防范意识和遵规守纪意识。
六、查库工作纪律1. 查库人员应当严格遵守查库工作纪律，不得泄露查库过程中的相关信息。
2. 查库人员应当保持客观、公正、严谨的工作态度，不得干预营业网点的正常运营。
3. 营业网点工作人员应当积极配合查库工作，如实提供相关资料，不得拒绝或者阻挠查库。
七、附则1. 本通报制度自发布之日起实施。
2. 本通报制度的解释权归我行所有。
3. 如遇特殊情况，我行有权对本通报制度进行调整。
注：本模板仅供参考，具体内容需根据各银行实际情况进行调整。
年底现金查库方案
年底现金查库方案1. 引言年底是企业进行财务和存货盘点的重要时期之一。
在现金管理中，对现金进行准确的盘点和确认是保障企业财务安全和稳定发展的重要环节。
本文将介绍一种年底现金查库方案，以便企业能够高效、准确地进行现金盘点工作。
2. 现金查库流程2.1 准备工作在进行年底现金查库之前，需要做以下准备工作：•确定现金查库的时间和地点，并通知相关人员。
•准备现金盘点工具，如现金清点机、封袋机等。
•准备现金盘点表格，用于记录现金数量和面额。
•安排现金盘点人员，确保具备相关经验和资质。
2.2 现金盘点流程现金盘点的主要流程如下：1.确认现金存放地点，并对现金柜、保险箱等进行安全检查。
2.开始现金盘点，按照现金面额的大小逐个堆放，确保清晰可见。
3.使用现金清点机对现金进行清点，核对清点结果。
4.盘点结束后，对现金进行封袋和封签。
5.填写现金盘点表格，记录现金的数量和面额。
6.对现金盘点过程中出现的异常情况进行记录，并及时处理。
2.3 现金盘点的注意事项在进行现金盘点时，需要注意以下事项：•盘点时应严格遵守保密原则，确保现金信息安全。
•盘点人员应熟悉现金盘点流程，并具备良好的职业道德和责任意识。
•如发现现金数量与账面不符或异常情况，应及时通知相关部门进行处理。
•盘点结束后，应将现金妥善保管，确保其安全性和完整性。
3. 现金盘点记录与审计3.1 现金盘点记录现金盘点结束后，需要将盘点记录整理归档。
盘点记录主要包括以下内容：•现金盘点表格，记录现金的数量和面额。
•异常情况记录，包括现金数量与账面不符等情况的详细说明。
•盘点人员签字确认，确保盘点的真实性和准确性。
3.2 现金盘点审计为了确保现金盘点的准确性和可靠性，可以进行现金盘点的内部审计。
审计的主要内容包括以下几个方面：•盘点结果是否与账面一致。
•盘点过程中是否存在操作不当或违规行为。
•异常情况处理是否得当。
•现金的完整性和安全性是否得到保障。
4. 结论年底现金查库是企业财务管理中重要的一项工作，对保障企业财务安全和稳定发展起着重要作用。
现金检查实施方案
现金检查实施方案一、背景。
现金是企业日常经营活动中不可或缺的资金形式，对于企业的财务管理和风险控制具有重要意义。
因此，建立健全的现金检查实施方案，对于保障企业资金安全和规范财务管理具有重要意义。
二、目的。
现金检查实施方案的目的在于规范企业现金管理流程，加强对现金的监管，有效预防和减少现金管理中可能出现的风险和漏洞，确保企业资金的安全和合规性。
三、实施步骤。
1. 设立现金检查小组。
在企业内部设立专门的现金检查小组，由财务部门负责人或者专门的财务管理人员组成，负责制定和执行现金检查实施方案。
2. 制定现金检查计划。
根据企业的实际情况，制定现金检查的时间节点和频率，明确现金检查的对象和范围，确保全面、有序地进行现金检查。
3. 确认现金检查内容。
明确现金检查的内容，包括现金库存、现金收付、现金流动情况等，对于不同的现金管理环节，制定相应的检查标准和程序。
4. 实施现金检查。
按照制定的计划和内容，进行现金检查工作，对现金库存进行盘点核对，对现金收付进行核对验证，对现金流动情况进行追踪和监控。
5. 形成现金检查报告。
根据现金检查的实际情况和结果，形成现金检查报告，对于发现的问题和异常情况，提出整改意见和建议，并报告给企业管理层。
四、注意事项。
1. 现金检查工作应当严格按照制定的计划和程序进行，不得随意更改或者漏项。
2. 现金检查小组成员应当保持独立、客观和公正的态度，不得受到任何利益关系的影响。
3. 现金检查报告应当真实、客观地反映现金管理的实际情况，对于问题和异常情况应当提出合理的建议和整改措施。
4. 现金检查工作应当与企业其他内部控制和审计工作相互配合，形成有机的整体监管体系。
五、总结。
建立健全的现金检查实施方案，对于企业的财务管理和风险控制具有重要意义。
通过严格的现金检查，可以有效预防和减少现金管理中可能出现的风险和漏洞，保障企业资金的安全和合规性。
因此，企业应当高度重视现金检查工作，制定科学合理的现金检查实施方案，确保现金管理工作的规范和有效进行。
(农商银行)现金库存限额管理办法模版
农商银行现金库存限额管理办法模版1. 背景随着商业银行业务的不断发展，现金管理的重要性越来越凸显。
为了合理管理现金库存，银行需要制定现金库存限额管理办法，以确保现金库存的安全、合规和经营效益。
2. 目的本文旨在规范农商银行现金库存的限额管理，确保现金库存的合规、安全和充足。
3. 适用范围本管理办法适用于农商银行各分支机构现金库存的限额管理。
4. 管理制度4.1 现金库存管理制度农商银行必须在每个现金库存点制定明确的现金库存管理制度并实施。
制度要求包括但不限于：•现金存放流程•交接班流程•安全防范措施•现金盘点流程•现金来源核查4.2 现金库存限额管理制度农商银行必须在每个现金库存点制定明确的现金库存限额管理制度并实施。
制度要求包括但不限于：•单位现金库存限额•单个柜员现金库存限额•单个客户现金存取限额•现金调拨限额4.3 现金库存限额管理程序农商银行必须制定明确的现金库存限额管理程序并实施。
程序应涵盖以下内容：•现金库存限额计算•现金库存限额批准•现金库存限额调整•现金库存限额监控4.4 现金库存限额管理责任制农商银行必须建立现金库存限额管理责任制，确保现金库存限额管理制度和程序的有效实施。
责任制要求包括但不限于：•现金库存限额管理责任人的职责及权限•现金库存限额管理责任人的考核评估5. 补充说明5.1 现金库存限额的计算方法现金库存限额的计算方法根据农商银行的业务规模和实际情况不同而不同，但应符合以下原则：•确保现金充足，满足客户需求和营业需要•限制单个柜员和客户的现金库存额度，防止内外勾结•严格控制现金调拨额度，保证资金安全5.2 现金库存限额的监控方法现金库存限额的监控方法应根据农商银行的实际情况制定，但应具备以下要素：•实时监控各分支机构、柜员和客户的现金库存余额•建立预警机制，及时发现异常情况并采取相应措施•定期进行内部审计，确保现金库存限额的执行和监控符合规定6. 生效与修订本管理办法自颁布之日起生效。
信用社(银行)库存现金及重要空白凭证等相关职能责任检查方案
＃＃信用社（银行）库存现金及重要空白凭证等相关职能责任检查方案各信用社（部）、信用分社：根据《xx省农村信用社案防管理暂行规定》（x信联发[＃＃]83号）及修订后的《xx省农村信用社案防管理暂行规定》（x信联发[＃＃]50号）、《xx省农村信用社重要空白凭证管理办法》（x信联发[＃＃]49号）《xx省农村信用社出纳管理办法》（x信联发[＃＃]73号）等相关文件之规定，现对库存现金及重要空白凭证等相关职能责任检查明确如下：一、信用社主任对信用社本部的库存现金及重要空白凭证每月必须检查两次，信用社主任对信用分社的库存现金及重要空白凭证每月必须检查一次（《xx省农村信用社出纳管理办法》第四十一条）。
有金库的信用社（部）主任每月必须有15个晚上住社值班，信用社（部）主任每个季度要亲自对开户单位往来账务、社内往来账务、重要空白凭证进行一次核对（《xx省农村信用社案防管理暂行规定》第十一条）。
二、信用分社主任对信用分社的库存现金及重要空白凭证每月必须检查两次（《xx省农村信用社出纳管理办法》第四十一条）。
有金库的信用分社主任每月必须有15个晚上住分社值班，信用分社主任每个季度要亲自对开户单位往来账务、社内往来账务、重要空白凭证进行一次核对（《xx省农村信用社案防管理暂行规定》第十一条）。
三、信用社委派会计对信用社、信用分社的库存现金及重要空白凭证每旬必须检查一次，即每月必须检查三次（《xx省农村信用社重要空白凭证管理办法》第十六条）。
信用社委派会计或信用社计算机主管应履行事后监督员职责，对信用社本部每日发生的各项业务全面检查，并对信用社本部的库存现金及重要空白凭证每天必须碰库一次（《＃＃市农村信用社综合业务事后监督管理暂行规定》第八条）。
信用社委派会计每月要亲自对开户单位往来账务、社内往来账务、借据进行一次核对（《xx省农村信用社账务核对制度》第十条）。
四、信用分社会计对信用分社的库存现金及重要空白凭证每旬必须检查一次，即每月必须检查三次（《xx省农村信用社重要空白凭证管理办法》第十六条）。
制度范本：库存现金清查方法
**********有限公司
库存现金清查方法
1、清查内容：
确定清查时点，按清查时点填报单位的库存现金。
2、清查工作的责任分工：
现金的清查以财务部门为主，具体清查工作由出纳人员和会计人员共同进行。
3、清查工作的方法和程序：
3.1 填写“现金盘点清查表”，并与现金日记账、总账及会计报表数核对是否相符。
3.2 盘点清查日实有库存现金，填写现金盘点表，将盘点金额与现金日记账余额进行核对，如有差异，应查明原因并说明。
根据上述清查情况，完成“现金盘点清查表”的编制。
4、现金清查损溢应提供证据：
4.1 经出纳员确认的现金盘点表(应包括倒推至基准日的记录)。
4.2 出纳员对于长短款的说明及相关单位内部核批文件。
4.3 涉及索赔的，应有理赔情况说明。
4.4 涉及刑事犯罪的应当提供有关司法涉案材料。
5、库存现金的清查重点：
5.1 应当查看库存现金是否超过核定的限额，现金收支是否符合库存现金精细化管理标准。
5.2 核对库存现金实际金额与现金日记账户余额是否相符，如有
差异，应说明原因。
5.3 编制库存现金盘点表。
银行库存现金检查办法模版
银行库存现金检查办法（2016年12月14日修订）第一章总则第一条为加强库存现金的管理，规范库存现金检查行为，保障库存现金安全，防范操作风险，根据《银行金库管理暂行办法》、《银行自助设备管理暂行办法》、《银行自助设备建设实施细则（试行）》、《银行重要物品管理办法》、《银行非集中配钞自助设备运营操作规程》等规章制度，结合我行实际情况，特制定本办法。
第二条本办法所称库存现金包括本外币现钞、残损币、假币、贵金属等。
第三条本办法适用于实施库存现金检查管理的我行各级机构。
第二章查库对象第四条查库对象包括（一）总行现金库库存现金、营业网点提库在途现金、营业网点日间库库存现金和自助设备占款。
（二）总行现金库库门钥匙、转字密码（含备用钥匙及密码，下同）；营业网点日间库钥匙（含款箱、款包钥匙及备用钥匙，下同）、密码（含备用密码，下同）；自助设备- 1 -钥匙（含保险箱、钞箱钥匙及备用钥匙，下同）、密码（含备用密码，下同）。
第五条本办法所称总行现金库是指设臵在总行金库内部的存放库存现金的房间。
本办法所称营业网点日间库是指各分行营业部、支行保管库存现金的房间、保险柜等。
本办法所称自助设备是指集中配钞、非集中配钞的自动取款机、自动存取款循环机以及其他可以向客户提供自我办理现金存取业务的专用电子设备。
第三章查库频率及核对要求第六条总行现金库库存现金（一）总行行长每年至少查库一次；（二）总行分管运营行领导每半年至少查库一次；（三）总行运营管理部及金库主任每季至少查库一次；（四）金库副主任每月至少查库一次，三天以上（含）法定节假日前一天必须查库。
第七条营业网点提库在途现金总行运营管理部每季至少查库一次。
第八条营业网点日间库库存现金（一）总行运营管理部对分行的查库情况进行抽查；（二）分行分管运营的行领导每半年至少亲自组织一次对管辖营业网点的突击查库，查库面至少达30%，至少亲自- 2 -对1个营业网点进行查库；（三）分行运营管理部每季至少对所有管辖营业网点查库一次，分行运营管理部负责人至少亲自对20%营业网点进行查库；（四）支行行长每月至少查库一次；（五）营业部经理每周至少查库一次，三天以上（含）法定节假日前一天必须会同支行行长查库；假期结束后的第一个工作日开门营业前，营业部经理要进行查库。
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**银行库存现金检查办法
为加强库存现金的管理，规范库存现金检查行为，保障库存现金安全，特制定本办法。
第一条查库对象
（一）总行现金库库存现金、营业网点提库在途现金、营业网点日间库库存现金和自助设备占款。
（二）总行现金库库门钥匙、转字密码锁（含备用钥匙及密码，下同）；营业网点日间库钥匙（含款箱、款包钥匙及备用钥匙，下同）、密码（含备用密码，下同）；自助设备保险箱钥匙、密码（含备用钥匙及密码，下同）。
本办法所称分行是指晋阳支行、并州支行、龙城支行、迎泽支行以及异地分行。
本办法所称库存现金包括本外币现钞、残损币、假币、贵金属等。
本办法所称总行现金库是指设置在总行金库内部的存放库存现金的房间。
本办法所称营业网点日间库是指各分行营业部、支行保管库存现金的房间、保险柜等。
本办法所称代管行，根据《**银行金库管理暂行办法》为晋阳支行。
第二条查库频率及核对要求
（一）总行现金库库存现金
- 1 -
1、总行行长每年至少查库一次；
2、总行分管运营行领导每半年至少查库一次；
3、总行运营管理部及金库主任每季至少查库一次；
4、代管行运营管理部每月至少查库一次；
5、金库副主任每周至少查库一次，三天以上（含）法定节假日前一天必须查库。
（二）营业网点提库在途现金
1、总行运营管理部每季至少查库一次；
2、代管行运营管理部每月至少查库一次。
（三）营业网点日间库库存现金及自助设备占款
1、总行运营管理部对分行的查库情况进行抽查；
2、分行分管运营的行领导每半年至少亲自组织一次对管辖营业网点的突击查库，查库面至少达30%，至少亲自对1个营业网点进行查库；
3、分行运营管理部每季至少对所有管辖营业网点查库一次，分行运营管理部负责人至少亲自对20%营业网点进行查库；
4、支行行长每月至少查库一次；
5、营业部经理每周至少查库一次，三天以上（含）法定节假日前一天必须会同支行行长查库。
（四）总行现金库库门钥匙、转字密码锁
总行运营管理部每半年至少检查一次，代管行运营管理部每季至少检查一次。
（五）营业网点日间库及自助设备钥匙、密码
- 2 -
分行运营管理部每半年至少检查一次，营业部经理会同支行行长每季至少检查一次。
第三条查库手续
（一）总行现金库本级金库主任、副主任可直接查库；其他有关人员查库，必须持正式查库介绍信、本人有效身份证、工号牌，经金库主任或副主任陪同，方可进行查库。
（二）营业网点日间库及自助设备，支行行长、营业部经理可直接查库；上级行有关人员查库，必须持正式查库介绍信、本人有效身份证、工号牌，经被查营业网点营业部经理查验批准并陪同，方可进行查库。
（三）查库过程中，总行现金库管库人员必须自始至终在场；营业网点日间库管库人员或库管员必须自始至终在场。
对于营业网点日间库库管员单人在场的，查库结束后管库人员必须双人对库存现金进行清点核对。
第四条查库内容与方法
（一）总行现金库
1、库存现金
对原封箱现金要移位检查，对整箱、整捆的除卡箱、卡捆、卡把外，还须拆箱、拆捆、拆把抽查盘点。
对假币、贵金属必须逐张（枚）清点。
以上实物清点完毕，所有查库人员必须对库存现金实物余额、《库存现金登记簿》余额、核心业务系统尾箱余额进行三核对，次日同日计表余额进行核对。
2、库门钥匙和转字密码锁
- 3 -。