2018-2019-家庭保险建议书-word范文模板 (4页)
家庭保障保险规划建议书
• 海外二次诊疗
• 心理辅导（含家属）
• 专科医生咨询
• 专科医生咨询
• 原主诊医生复诊
• 名中医康复调理 • 心理辅导（含家属） • 专科医生咨询
300元常用药优惠 劵6次*满100用50
一年内累计使用10000元重疾药品援助
重疾理赔后无须交费，保费豁免3年（超值药品权益除外）
服务内容 诊断 治疗
安康 1489 1521 1555 1591 1603 1612 1622 1691 1758 1826 1893 1980 2049 2117 2186 2237 2240 2328 2394 2430 2486 2569 2648 2729 2828 2927
E生保 293 362 362 362 362 362 462 462 462 462 462 573 573 573 573 573 668 668 668 668 668 1090 1090 1090 1090 1090
2、保险有什么？
保险
保人 （保障型）
保钱 （年金型）
强制储蓄 专款专用 把钱用在刀刃上
疾病 (内因)
意外 (外因)
教育阶段
婚假阶段
养老阶段
大 中小
主险 重疾
①②
轻症 住院医疗
③④
大中小
意外身故
⑤
意外伤残
⑥
意外医疗
⑦
豁免
未来可预见一定要花的三笔钱
⑧
保险划分：
按期限：消费型、定期型、储蓄型、终身型
保费越来越贵
按保障内容：医疗险、重疾险、意外险、年金险（储蓄型）
以30岁男性为例 普通医疗
高端医疗
健享3份
最高9000元/次/月
2018年家庭保险建议书-优秀word范文 (8页)
祝：健康，平安！
深圳XXX投资顾问有限公司 联系电话：020-83936990
理财规划师：广发基金客服部
二OO七 年 九月
现代社会风险无处不在。保险规划可以确保家庭的生活品质，在风险发生前事先做好财务安排，在风险发生时得到相应的财务补偿，将意外事件带来的损失降到最低限度，从而达到规避风险，保障生活品质的目的，帮您解除后顾之忧。
篇二：保险规划 建议书
关于我们
御峰君融理财顾问有限公司是深圳首家从事第三方独立财务顾问的公司，秉承“专业、独立、领先、务实”的精神，以客户的需求为出发点，全面管理客户家庭财富生活的方方面面，协助客户实现人生的目标。 关于我
JR理财工作室是君融第一工作室。本工作室首席规划师江智慧，中国人民大学金融学硕士，国家理财规划师，曾服务过一大批高端客户，在长期的服务中，赢得了客户的尊重和信任。理财规划师韦侠，华中师范大学应用数学学士，多年投资研究与理财实践，为御峰君融201X年度最有前途的新锐理财师。 服务理念
华康的成功源自于一个共同的梦想：坚信专业保险中介代表了中国保险行业发展的未来！
客户资料：
李先生今年38岁，已婚，成功的个体工商户。妻子今年34岁，是一个家庭主妇，没有工资来源。一个儿子，
今年9岁，读小学。先生时常需要出差。夫妻两人已有基本社会保险。
李先生年收15万元。有车有房，房子价值60万，需要每月还房贷201X元，每月养车费1000元。家庭生活每月平均总支出（生活费和孩子教育费）4500。李先生投资每月平均1500元。每月余额为3500元。
总结 ：一、鉴于保费支出占年收入10%—20%最合理，李先生投保年保费应在2万左右，平均月为1700元。二、保额应为年收入的8倍。
家庭保险建议书模板
家庭保险建议书一、家庭成员情况1. 户主姓名：XXX2. 配偶姓名：XXX3. 子女姓名及年龄：- [子女姓名]，[年龄]岁- [子女姓名]，[年龄]岁4. 家庭住址：[XXXXX]5. 联系电话：XXX-XXXX-XXXX二、现有保险状况1. 已购买保险产品名称及保险公司：- [产品名称1]，[保险公司名称]- [产品名称2]，[保险公司名称]2. 已购买保险金额及保险期限：- [产品名称1]：保额[具体金额]，保险期限至[具体日期] - [产品名称2]：保额[具体金额]，保险期限至[具体日期] 3. 已购买保险受益人：- [产品名称1]的受益人为[受益人姓名及关系]- [产品名称2]的受益人为[受益人姓名及关系]三、风险评估与分析1. 家庭成员职业风险：[家庭成员姓名]从事[职业]，面临[风险描述]。
2. 家庭财务状况分析：根据家庭收入、支出、资产等情况，分析家庭财务状况。
3. 家庭风险承受能力评估：综合考虑家庭成员年龄、职业、健康状况等因素，评估家庭风险承受能力。
4. 潜在风险点分析：[针对家庭成员及家庭财务状况，分析潜在的风险点，如意外伤害、疾病、财产损失等]。
四、保险需求与目标1. 保障需求：[根据风险评估与分析结果，明确家庭成员所需的保障内容，如身故保障、重疾保障、医疗保障等]。
2. 保险金额与期限：[根据保障需求，确定所需的保险金额和保险期限]。
3. 特殊需求：[如有特殊需求，如指定保险公司、加价保障等，请在此注明]。
4. 保险目标：[明确购买保险的目的，如为家庭成员提供保障、规避财务风险等]。
五、保险产品推荐1. [家庭成员姓名]适合购买[保险公司名称]的[产品名称]，该产品保障内容包括[具体保障内容]，保额为[具体金额]，保费为[保费金额]，保险期限为[期限]。
2. [家庭成员姓名]适合购买[保险公司名称]的[产品名称]，该产品保障内容包括[具体保障内容]，保额为[具体金额]，保费为[保费金额]，保险期限为[期限]。
保险建议书
保险建议书[客户姓名][客户地址][日期]亲爱的客户，感谢您对我们保险服务的关注与信任。
根据我们的了解和分析，我们向您提供以下保险建议，旨在保障您和您的家庭的财产和生命安全。
1. 财产保险建议：-住宅保险：考虑购买住宅保险以保护您的房屋免受火灾、水灾、盗窃等风险。
-车辆保险：如果您拥有车辆，建议购买车辆保险，包括责任险、碰撞险和全险等，以保障车辆的安全和修复费用。
-财产综合保险：综合保险可为您的财产提供全方位的保护，包括房屋、家具、电器、珍贵物品等。
2. 健康保险建议：-医疗保险：医疗保险可帮助您支付医疗费用，包括住院、手术、药品和门诊费用等。
建议根据您的需求选择适合的医疗保险计划。
-意外保险：意外保险可提供在意外事故导致伤害或残疾时的经济支持和保障，包括意外伤害、意外死亡和残疾保险等。
3. 寿险保险建议：-寿险保险：寿险保险可为您的家人提供经济支持，确保他们在您意外身故时能够维持生活水平和偿还贷款等。
建议根据家庭需求选择适当的寿险计划。
4. 养老保险建议：-养老保险：为了您的退休生活安排，请考虑购买养老保险，以确保您在退休后有足够的经济来源。
请注意，以上保险建议仅供参考，具体选择应根据您的需求和财务状况做出决策。
我们建议您与我们的保险专家进一步讨论，并根据他们的建议制定个性化的保险计划。
我们将提供全面的保险服务，包括保险购买、理赔服务和保单管理。
我们承诺为您提供优质的服务和专业的建议，以确保您和您的家人的安全和福祉。
如果您有任何疑问或需要进一步了解，请随时与我们联系。
再次感谢您对我们的关注和信任。
祝好！[您的名字][保险公司名称][联系方式]。
关于保险建议书3篇
关于保险建议书3篇关于保险建议书3篇在当下社会，越来越多地方需要用到建议书，建议书不是最终的定文形式，它可以被修改，被增删，甚至弃之不用，它具有较强的可塑性。
那么问题来了，到底应如何写一份恰当的建议书呢？以下是小编收集整理的保险建议书3篇，仅供参考，希望能够帮助到大家。
保险建议书篇1篇一：保险建议书范文目录一、公司简介 ____________________________________________ 21、公司概况 ____________________________________________ 22、公司发展状况 ________________________________________ 23、公司主要产品 ________________________________________ 34、销售业绩 ____________________________________________ 35、良好的售后服务 ______________________________________ 3二、设计根据和思路 ______________________________________ 4三、具体承保方案 ________________________________________ 41、医疗保险方案 ________________________________________ 42、子女教育保险方案 ____________________________________ 5四、服务措施与承诺 ______________________________________ 7五、关键点推荐 __________________________________________ 7一、公司简介1、公司概况中国人寿保险（集团）公司属国有大型金融保险企业，总部设在北京。
2018-家庭保险建议书-word范文模板 (4页)
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家庭保险建议书
家庭保险建议书应该怎么写?这是保险销售必需要学会书写的文书，这样我们才可以为客户介绍他们想要的保险业务!以下是家庭保险建议书范文，分享给大家!
保险建议书【1】
敬致：李先生
人生路漫漫，有爱人、小孩相伴，有父母朋友相随，
有成功的事业可以奋斗。
一个美好的人生，也离不开一份高保障的保险计划。
我们公司已针对您的保险需求，整理出这份保险建议书，希望您过目。
尊敬的李先生：
您好!
现在您看到的这份资料，就是我们在与接触了这么
多天后，根据您的现实保险需求和您的一些具体保障要求，而制定的一份保险建议书。
您现在正处于事业的巅峰时期，相信在您事业刚刚
起步时，您一定是承载着家人和朋友的期望，以及自己发自内心的挑战自我的决心。
保险建议书
保险建议书保险建议书概述保险建议书是为了帮助客户制定合适的保险计划，以保障个人和家庭的财产和健康安全而编写的文档。
本文档将为您提供有关保险的一些建议，以帮助您做出明智的决策。
风险评估在制定保险计划之前，我们需要进行风险评估。
风险评估是一种识别和量化个体所面临的潜在风险的过程。
在评估过程中，我们将考虑以下几个方面：1. 财产风险：包括房屋、车辆等财产的意外损失或受损的风险。
2. 健康风险：包括疾病、意外伤害等对个人健康的影响。
3. 人寿风险：家庭成员或亲属的生命安全与经济保障。
保险类型财产保险财产保险主要包括房屋保险和车辆保险。
根据个人的特定需求，我们建议您考虑以下保险类型：- 房屋保险：保护您的房屋免受火灾、水灾、盗窃等风险。
- 车辆保险：提供对您的私家车辆进行保护，包括碰撞、盗窃和意外损坏。
健康保险健康保险是保障个人和家庭健康的重要方式。
以下是几种常见的健康保险类型：- 医疗保险：提供对医疗费用的保障，包括住院、手术和药物费用等。
- 意外伤害保险：针对意外伤害事件提供赔偿，包括医疗费用和康复费用等。
- 重疾保险：提供对重大疾病的保障，包括癌症、心脏病等。
人寿保险人寿保险是保障家庭成员或亲属的经济安全的重要方式。
以下是几种常见的人寿保险类型：- 定期寿险：提供一定期限内的保险保障，适合为家庭提供收入保障和债务偿还。
- 终身寿险：提供终身保险保障，适合为家庭提供长期经济保障。
- 健康附加保险：提供针对特定疾病或意外事件的额外保险保障。
保险计划综合保险计划针对上述风险评估以及保险类型，我们建议您制定综合保险计划，以综合保障您的财产和健康安全。
综合保险计划应包括以下几个方面：1. 财产保险计划：根据您的房屋和车辆情况，选择合适的保险公司和保险类型，保障财产安全。
2. 健康保险计划：根据您和家人的健康状况和需求，选择合适的医疗保险、意外伤害保险和重疾保险。
3. 人寿保险计划：根据家庭成员的年龄、收入和依赖情况，选择合适的人寿保险类型和保额，确保经济安全。
家庭保险建议书
家庭保险建议书尊敬的客户：感谢您对我们公司提供家庭保险服务的兴趣。
我们非常重视为您和您的家人提供全面的保障，并根据您的需求和个人情况，为您提供以下家庭保险建议。
1. 借鉴家庭保险保障模式在考虑购买家庭保险之前，我们建议您先了解各类家庭保险产品的保障范围和特点。
常见的家庭保险产品包括寿险、医疗保险、意外险和财产保险等。
每类保险产品都有其特定的保障对象和范围，根据您的需求，您可以选择适合您家庭的保险组合。
2. 根据需求购买寿险计划寿险是保障家庭财务安全的重要手段之一。
我们建议您根据家庭成员的年龄、收入状况和未来规划，购买适量的寿险保障。
寿险可以提供家庭成员的身故保障和家庭收入的补偿，确保家庭在不幸事件发生时能够经济稳定。
3. 考虑医疗保险的必要性医疗保险是应对不可预见的医疗费用的重要保障。
我们建议您综合考虑家庭成员的健康状况、医疗费用以及医疗服务的需求，购买适合的医疗保险计划。
医疗保险可以帮助您家庭承担意外和疾病导致的高额医疗费用，保证您能够及时得到最好的医疗服务。
4. 防范财产风险，选择财产保险财产保险可以帮助您在财产损失发生时获得赔偿。
根据您的财产情况，我们建议您购买适合的财产保险，包括家庭财产险和家庭财产责任险等。
财产保险可以覆盖房屋、车辆和贵重物品等财产，确保财产遭受损失时您能够获得及时的经济补偿。
5. 定期评估保险计划随着时间的推移，您的家庭状况和保险需求可能会发生变化。
我们建议您定期评估您的保险计划，确保保险金额和保障范围能够与家庭需求保持一致。
在家庭成员变化、收入增加或购买贵重物品等情况下，您应及时调整您的保险计划。
总结：家庭保险对于您和您的家人的安全和财务保护至关重要。
我们希望您能够根据以上建议，选择适合的保险产品，确保您家庭在面临风险时能够获得充分的保障。
如有任何疑问或需要进一步的咨询，请随时与我们联系。
再次感谢您对我们公司的信任和支持！祝您和您的家庭健康、幸福！此为家庭保险建议书，仅供参考，具体保险方案以保险公司为准。
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家庭保险建议书
家庭保险建议书应该怎么写?这是保险销售必需要学会书写的文书，这样我们才可以为客户介绍他们想要的保险业务!以下是家庭保险建议书范文，分享给大家!
保险建议书【1】
敬致：李先生
人生路漫漫，有爱人、小孩相伴，有父母朋友相随，
有成功的事业可以奋斗。
一个美好的人生，也离不开一份高保障的保险计划。
我们公司已针对您的保险需求，整理出这份保险建议书，希望您过目。
尊敬的李先生：
您好!
现在您看到的这份资料，就是我们在与接触了这么
多天后，根据您的现实保险需求和您的一些具体保障要求，而制定的一份保险建议书。
您现在正处于事业的巅峰时期，相信在您事业刚刚
起步时，您一定是承载着家人和朋友的期望，以及自己发自内心的挑战自我的决心。
努力的奋斗，坚持的拼搏，让您终于达成了自己的人生目标。
也许在过去的几年里，您忙于工作，挥洒着自己的精力，忽略过对亲人的
关心，但是现在好了，您已有足够的能力来慰劳自己，补偿家人。
我们华康保险代理公司制定的这份保险建议书中，已充分考虑到这些方面，为您和您的家人规划了全面、高保障、高质量的保险计划。
一份适合您的保险，可以是您接下来人生的幸福青
鸟，可以是您退休后悠闲生活的护航舰队，更可以是您表达对家人的爱的
胸膛。
最后，华康真心希望我们有这个机会可以为您提供
服务。
保险建议书【2】
为您规划美好的人生
一、前言：
健康是美好人生的源泉。
但是，没有人可以保证自己一生都会健康。
我市的基本医疗保险政策已公布，报销医疗费用时，须跨过最低赔付门槛，而社会医疗保险的平均支付以27328元为限，而根据现有的医疗收费标准，重大疾病的救治费用大约要100000元。
因此，如果拒绝条件许可，应尽早规划投资理财。
投保越早，缴费越少，负担越轻，而兼具医疗保障及养老功能的险种较为
适合您的家庭。
合理地利用现有资金投资理财，除了股票、银行储蓄外，运用保险公司的
投资理财计划储备养老，风险小、收益稳定，丰富您的投资渠道。
二、基本情况
客户资料：男主人，30岁;女主人，23岁。
客户需求：医疗、意外、储蓄增值。
四、保险利益介绍
五、设计理由
1、一直以来，××人寿保险公司在苦苦追寻一种极安全又能有效抵御通货膨胀的方法来帮助客户理财，以保护广大百姓的辛勤劳动果实。
现在，××系列分红险终于问世了。
在北美，分红险占市场份额的80%以上;在中国香港地区，这一数字更高达90%。
2、21世纪的股市是专家理财的时代，散户时代将一去不返。
投资分红保险后，您就获得两大专业机构的理财服务：保险公司为您作宏观决策并作资产安全的监护人;基金公司作为具体的操作者帮您在一级市场认购新股，在二级市场坐庄操作。
这样，您就可每年坐享专家理财带来的收益。
3、医疗改革后，对医疗健康的保证需求特别是重大疾病保证的需求加大，如果不行患病，对家庭是一个很大的负担。
六、综合分析
1、该保险险种能很好地补充新的医疗改革大病封顶的政策。
通过参加上述补充医疗保险，
避免了个人巨额医疗费用的支出。
2、××分红险作为养老储蓄品种，投入少，收益多，特别是采用××保险公司的分红保险，
既能增加未来资金储备，又能利用分红保险长期稳健积累、增值、抵御通货膨胀的特点，成为家庭未来养老投资理财的合理手段之一。
3、兼具保障、投资，资金增值安全的特点，风险很小。
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当撩开窗的刹那，当推开门楣的倥偬，当抬头仰望天空时刻，秋阳光芒，总是令你防不胜防，把它光和热，幻化成清晰影子，将你打得，招架难熬，只有默默承受，从早到晚，变为它之囚徒，渴望于之脱逃。
但它还是温情脉脉，一早一晚，总会搅起微凉，让一丝丝风儿，轻轻吹拂，漫过肌肤，沁入骨髓，透进心灵，将凉之感觉和寓趣，成为相伴你欣慰舒朗。
在艳阳的秋高气爽，正以闲情逸致放飞畅想，思绪飘零，以平生芳华，一颦一笑，走出蜗居，到大自然里，旅游行走，穿街过巷，沟过河，感受秋的五彩缤纷，树木，植被，丛林，蒿草，河流，山川，田园，……一切只要人能寻觅处所，均可潇洒而去，而非徒走过场。