银行合规心得体会五篇

银行合规心得体会五篇【篇1】不以规矩，不能成方圆，银行合规，制度建设和履行是保证。

合规制度是水之源，木之本，银行的经营发展离不开合规制度的建设，合规制度不但是指点我们工作的唆使灯，更是规范各部门顺利工作的保障。

背规案例产生的情势，内容各不相同，但究其缘由都是钻了制度的空子，心存侥幸心理。

这警示我们首先要充实和完善各项规章制度，确保制度的健全性、时效性和可操作性，在面对相干业务时，让经办人员有规可循，有规必循！我们本身应当始终明确合规标准，不以情感代替制度，不以信任代替束缚监督。

银行业作为经营金融风险的特殊行业，不管是任何岗位，都要坚持合规操作，合规行动。

千里之堤溃于蚁穴。

微小的背规操作，可能牵连全部业务不合规，终究造成风险损失。

因此，对合规的要求要贯穿于工作中的各个岗位，各个流程。

银行从业人员要严格履行合规制度，保持良好的职业操守，坚守底线，抵制外界的诱惑和压力。

这需要我们时刻保持初心，加强学习，转变观念，提高合规意识。

“勿以善小而不为，勿以恶心而为之”，当每位员工都自觉养成依法办事，合规经营的良好习惯，全部银行系统就会风清气正，构成自觉按规办事的良好氛围。

有效的监督对提升合规履行力尤其重要。

有银行背法发放带贷款，挪用资金，造成巨大名誉风险及资金损失的案例。

这警省我们，监督不到位，合规的履行就是1句空话。

只有狠抓重办，强责任、强管理、强监督，才会知畏敬、存戒惧、守底线。

工作中，加强相互监督，岗位制约的作用，提示身旁同事不要行差踏错，关心同事工作外的行动，后台监督人员，在强化平常风险行动排查的同时，定期进行稽核审查对异常行动保持敏感性，及时防范案件风险隐患。

没有脱离业务的政治，更没有脱离政治的业务。

国有国法，行有行规，心中有合规，才能守护效益果实，才能放心发展。

每位员工都自觉养成依法办事，合规经营的良好行动，不是对我们的束缚，而是对我们的保护，更是兴行强行的保障！合规行动无小事，合规经营，才能从源头防范风险，才能创造价值，确保建行的稳健发展！【篇2】行动管理年是合规建设的1部份，通过行动管理年的展开让建行常德汉寿支行员工对合规、守则方面有较清晰、全面的认识，不断提高本身行动要求，增强合规意识，在业务实践操作中加以应用。

合规操作是每一个银行人必须牢记于心的行动准则，在每笔业务办理进程中都要紧绷合规这根弦。

不管是定期、活期存折、存单还是银行卡挂失都有较大的风险。

我们为客户办理挂失业务1般是基于客户的贮存介质丢失才为他办理，只有客户明确提出介质掉了，丢失了，我们才能办理挂失，也能有效避免大部份风险产生。

不能引导客户去办理挂失，由于如果客户账户里还有余额资金，销户又成功，余额通过现金给客户，但客户原本的贮存介质没有及时烧毁，后续他拿着银行卡或存折过来讲我存折里还有钱，钱怎样不见了。

这带来的麻烦我们难以估料。

金融服务行业有它的敏感性。

特别是对定期存折或存单，客户拿着身份证过来讲我名下有1张定期存单，但是放在家里了没有带过来，现在急着用钱，要求取定期急用，那这个时候如果你给客户出主张说可以办理挂失销户将定期取出来。

表面上看你为客户解决了问题，但从合规的角度来看这是风险操作，也不能算是优良服务，由于原始凭证还在客户手里，他如果没有及时烧毁又忘记定期已取出来，而是过了几年翻出存单来取钱，又被告知定期已销户，客户如果不是很清楚就一定会产生质疑，处理不得当引发投诉舆情。

虽然我们在系统内有凭证可查，但是这本不该产生的事在事前就能够采取措施及时制止的。

婉拒客户没有介质不能取定期，告知客户及时烧毁已处理的存单，不引导客户办理挂失等等。

在风险把控方面我们不能有1丝松懈，平常按规操作，防范人为风险。

努力完善风险管理机制，让合规行动在全行员工心中成为1种态度、1种意识、1种常规习惯。

【篇3】1则谚语说：播种1种思想，收获1种行动；播种1种行动，收获1种习惯；播种1种习惯，收获1种性情；播种1种性情，收获1种命运。

有人说合规是1种责任，1种意识，1种修养，1种保障，1种文化，其实简单的说，它就是1种习惯，1种我们在平常工作中渐渐养成的习惯。

古人云：无规矩不成方圆。

规矩是人类生存和活动的条件和基础，人们总要在规和矩所构成的范围活动。

世间万事万物都有规矩，小到平常生活，大到国家大事，家有家规，行有行规，国有国法。

不论做甚么事情都有它应有的规则、规定，人们都应当依照规定规则去办。

合规是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的重要条件，是我们每个员工都必须实行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。

作为1个入行6年的员工，在这将近两千个昼夜里，渐渐的实现了合规思想上由“要我合规”到“我要合规”的转变。

记得**年冬季，春节邻近，营业网点渐渐热烈起来，对公业务也随着各个公司进入年终结算而变得繁忙。

在手忙脚乱中，有1个对公单位的财务以有事询问为由将我叫到1边，给了我1个信封。

里面有1叠人民币和他们单位另外一个财务的个人卡，让我帮忙查1下这个卡的明细。

1种不好的预见的油但是生，合规意识告知我，钱不能收，忙也不能帮。

因而我礼貌的谢绝客户的信封，并以系统控制要本人拍照为由拒绝了客户的要求。

果然，第2天该单位的另外一个财务也就是卡的户主来找我，说明她跟公司的纠纷，希望我们要对她的所有信息保密，不要向该单位提供她的任何银行信息和资料。

我很肯定的告知她，这些都是客户的隐私，我们是不会随便流露给任何人。

因而得到了客户本人的高度肯定。

这个简答的事件也让我意想到，再完善的规章制度，也有它没办法触及到的盲点。

就好像法律如此完善的体系，仍然有法外需要道德束缚的地方。

那末建行的制度也1样，在制度触及不到的盲点，我们就必须构成1种合规的意识和习惯，束缚我们在平常的工作中的行动规范。

如何让合规深入人心，如何让合规融入我们的实践工作中并构成1种习惯，并不是1件简单的事。

春风化雨，润物无声。

我们每个人都应当从自我做起，从小事做起，加强自我修养，加能人格锻炼，恪守行业规范，为宏扬行动新风、增进行业发展进步尽职尽责。

【篇4】现今社会是知识经济型社会，新事物层见叠出。

银行业机构也正处于创新、转型时期。

情势的发展要求我们在不断寻求经济利益的进程中，建立健全自我完善的内控制度，加强操风格险的防范，加强合规文化教育。

合规教育是银行合规风险管理中的重要内容，对员工展开合规教育是建立员工合规意识，增强合规风险管理的必要途径。

而“合规”是甚么呢？简单的理解就是遵纪遵法，按规办理，做正确的事。

《孟子》的《离娄章句上》中有1句人们比较熟习的贤文”不以规矩，不以成方圆”，“没有规矩不能成方圆”是句俗语，常强调做任何事都要有1定的规矩、规则、做法、否则没法成功。

这句名言旨在教育人们，做人要遵纪遵法，做事要依法合规。

在日益剧烈的竞争环境中，风险管理正日趋成为银行的核心竞争力，只有培养良好的合规文化，才能使风险管理机制有效发挥作用，才能使政策和制度得以贯彻落实，才能让风险管理技术变得灵活而不致僵化，才能让每位员工发挥风险管理的能动作用，使合规文化建设成为自发、自觉和自愿的行动。

比方当我们离开柜面时1定要记得锁屏锁柜锁箱，业务公章和个人私章1定要摆放在视野范围内，挑唆现金1定要当面点清及时入账，超过5万的存取现金1定要核对等等，这些合规操作都是银行产生过风险事件后吸取了血淋淋的教训总结出来的。

我们在遵照这些规章制度时，也能够去思考规章制度背后的缘由和假设不这样做的风险点有哪些。

结合自己入行以来的经验我提出了3点建议：1、强化管理工作，控制风险，构成1套标准清晰、责任明确、程序严格、可操作性强的合规风险控制文件，有效地提升我行的合规文化建设。

要求全行各项业务、各个部门、各类人员都要严格履行，并构成有关记录，使全行的各类人员、各项业务依照统1的标准在受控条件下进行。

以此到达每一个活动的每岗位、每层次、每环节职责分明、操作细化、内控周密、运作规范的要求，进而提升我行合规文化建设。

2、建立有效的鼓励机制，切实有效地落实问责制，确保赏罚分明、背规必究。

我们不但要嘉奖好的道德行动和良好合规做法，还要惩罚不道德的行动和背规行动，并且将资源利用于好的控制系统、优良的客户服务和尽职员工鼓励上，而不只是表面上的事迹鼓励。

确立内部控制与业务拓展共同发展的理念，平衡业务拓展与风险管理的关系。

合规其实不仅仅是合规部门或运营主管、检辅员的职责，更是所有员工的责任。

不能以为”合规”只是1个名词，以为只要自己工作的每步依照行里的规章制度的条条框框去做就够了。

却不知这样循序渐进的态度，也有可能1不谨慎就会走进毛病的圈套里。

只有员工恪守高标准的职业道德规范，人人都能有效实行本身合规职责，合规风险管理才会有效。

3、风险无小事，合规需永久，发展要稳健。

单纯的自我束缚，做到按章操作，这只是合规的最基本要求。

我想，合规的根本意义在于时刻保持警省，让合规覆盖每项业务操作环节、渗透到每位员工的平常行动，并且善于从平常工作中发现问题，勇于直面不足，前移风险控制关口，使每位员工都成为合规建设的履行者与推动者，真正做到防患于未然。

从这个层面上来讲，合规，不单单是把事情做对，更应当把事情做好。

因此，合规，不但要入脑,更要入心。

通过合规文化的建设，坚持”以人为本”的理念，在全行建立起”合规创造价值、合规增进发展”的理念，逐渐构成主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围，增进银行文化的整体提升，增强员工的认同感和归属感。

当我们耐心细致地为客户办理柜面业务时，当我们仔细核对授权业务的各项要素时，当我们认真录入事后监督的每笔业务时，当我们谨慎审核客户递交资料时，当我们反复考虑制定相干制度办法时，当我们发现问题及时汇报反馈时，我们都是在履行和推动合规。

合规文化建设工作与各个工作环节和每一个员工都息息相干。

只有让合规制度控制到每个业务操作环节，让合规意识渗透到每一个员工的血液里，才能构成良好的合规文化。

总之，合规文化的建设与实践绝非1朝1夕、1人1事就能够完成，它需要我们共同恪守、长时间不懈的坚持！【篇5】作为1名柜面工作人员，长时间与现金、单证打交道。

合规行动管理一定常驻在我平常工作中的每个工作环节，哪一个细节都不能忽视，对我而言，要严格遵照离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的个人名章，不得交予他人使用；操作系统密码要严格保密，不得经办本人的业务及给自我授权;对业务而言，要坚持制度，开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系核实等等。

或许这只是立足本岗合规行动管理中的冰山1角，但也是合规建设的重要基石。

如何从小事做起，如何从细节动身真逼真切地把合规落到实处才是最重要的。

我眼中的合规就是1颗职责心：对客户，对自我，对单位；我眼中的合规就是1种束缚力：没有死角，没有情面，没有侥幸，合规就是1份使命感，不忘初心，只为进步，为发展，为提高。