产品营销技巧(以基金定投为例)
基金定投推广技巧
基金定投推广技巧基金定投是一种长期持有并定期定额投资的策略，是一种相对低风险、长期稳定投资的方式。
对于基金公司来说，推广基金定投有助于筹集长期资金，提高公司的规模和稳定性。
下面是一些基金定投推广的技巧：1.教育和引导投资者：推广基金定投首先需要教育和引导投资者了解基金的基本知识，以及定投的好处和长期价值。
可以通过线上和线下的培训和教育活动，提供相关的资讯和分析报告，引导投资者理性投资。
2.开展定期定投活动：定期定投活动可以是一种吸引投资者的方式。
可以开展一些定期定投促销活动，比如降低认购费率、赠送礼品或者增加优惠券等。
这些活动可以吸引投资者参与并建立长期投资的习惯。
3.强调长期投资理念：基金定投是一种长期投资策略，需要投资者持有并坚持定投一段时间才能收到良好的回报。
基金公司可以通过资讯发布、投资者教育和成功案例等方式，强调长期投资的重要性，让投资者明白持有并坚持定投的好处。
5.强化市场营销：基金公司可以通过多渠道进行市场营销，提高投资者对基金定投的认知度和参与度。
可以利用互联网平台、社交媒体、投资教育网站等渠道，发布相关的信息和广告，吸引投资者了解和参与基金定投。
6.创建信任与声誉：基金公司需要建立良好的信任与声誉，让投资者相信基金定投是一种可靠、安全和有长远价值的投资方式。
可以通过公开透明的信息披露、态度诚信的投资顾问和优质的服务等方式，建立和维护投资者的信任。
7.注重投资者体验：投资者的体验是影响基金定投的重要因素之一、基金公司可以提供便捷的网上交易平台、方便的客户服务渠道，并不断改进和提升用户体验，提高投资者的满意度和忠诚度。
总之，推广基金定投需要基金公司全方位的考虑和策划，需要通过教育、引导、活动、服务等多种方式来吸引和留住投资者。
同时，还需要注重市场营销和形象塑造，提高投资者对基金定投的认知和信任度，才能有效推广基金定投。
基金及基金定投营销话术
基金及基金定投营销话术理财经理：长期持有是一种不错的投资策略，但是股票市场波动大，需要有一定的风险承受能力。
如果您平时比较忙，可以考虑购买股票型基金，这样可以通过专业基金经理的管理，分散风险，同时也省去了自己研究股票的时间和精力。
当然，选择哪只股票型基金也需要根据自己的风险偏好和投资目标来确定。
如果您有兴趣，我们可以一起探讨一下，帮您找到适合您的股票型基金。
理财经理向客户解释说，他的情况不适合进行股票投资。
股票需要时间进行观察和研究，而且需要关注股票市场的变化。
即使我们推荐的股票适合长期投资，但是市场变化很快，也许明天就不适合了。
相比之下，基金更适合他。
基金有专业人员管理，投资人无需过多操心。
在邮政购买基金还可以享受贵宾服务，随时了解基金的动态。
客户表示会考虑，下次再购买。
理财经理提醒客户，有些理财机会是不可错过的，错过了就再也没有了。
客户表示还需要考虑一下，理财经理提醒他不要错过这个机会。
客户表示会考虑，并留下了理财经理的电话号码。
理财经理向客户解释，股票、权证、基金都不是全部，需要进行合理的配比。
如果将所有的钱都投入股票市场，风险太高，不保险。
股票市场也有风险，需要谨慎投资。
为了保证自己的收支平衡，需要配一个风险相对低的理财产品。
客户问道，现在的股市点位是否太高了，是否应该等待一段时间再进行投资。
理财经理回答说，当股市点位在1600点时，客户认为是低点，但是现在已经超过3000点了。
很多客户后悔没有在1600点时进入股市。
股市还会上涨，到达4000点的可能性很大。
有些机会是不可错过的，如果错过了就再也没有了。
理财经理：这要看你的投资目的和风险承受能力。
如果你希望获得高收益，愿意承担更高的风险，那么股票可能更适合你。
但如果你希望稳健的投资，不愿意承担太高的风险，那么基金可能更适合你。
当然，无论你选择哪种投资方式，都需要选择好的产品和管理人，以确保投资的安全和收益。
现在越来越多人明白了一个鸡蛋不能放在同一个篮子里的道理，因此在投资股票的同时也要拿出一部分钱来投资基金。
基金营销技巧分享
基金营销技巧分享基金作为一种投资工具，受到越来越多投资者的关注。
然而，在竞争激烈的市场中，如何有效地营销基金成为了基金机构重要的课题之一。
本文将分享一些基金营销的实用技巧，帮助基金销售人员更好地吸引客户、提高销售量。
1. 确定目标市场在进行基金营销时，首先需要明确目标市场。
不同的基金产品适合不同的投资人群，因此有针对性地选择目标市场能够提高营销效果。
可以通过市场调研、分析投资者需求和风险偏好等来确定目标市场，有针对性地进行宣传推广。
2. 提供专业咨询投资者在选择基金时通常会关注收益率、风险等方面，因此基金销售人员需要具备专业知识，能够为投资者提供专业的咨询和分析。
通过提供专业咨询，建立起与客户的信任关系，提高客户对基金的认可度。
3. 制定营销策略制定有效的营销策略是成功营销基金的关键。
可以通过线上线下相结合的方式进行宣传推广，利用各种渠道进行广告宣传、营销活动等，提高基金的知名度和认可度。
同时，可以制定优惠政策、奖励机制等吸引客户参与。
4. 关注服务质量基金销售不仅仅是产品的销售，更重要的是提供优质的服务。
建立客户服务体系，保障投资者的权益，提高客户满意度。
通过提供优质的售后服务，留住客户，提高客户黏性。
5. 持续跟进基金销售不仅仅是一次性的交易，更重要的是建立起长期的合作关系。
销售人员需要定期与客户进行联系、跟进投资情况，及时了解客户需求，提供个性化的投资方案，增强客户黏性。
总之，基金营销需要综合运用市场调研、专业咨询、营销策略、优质服务等手段，不断优化销售方式，提高销售效率。
通过不懈努力，可以实现基金销售的良性发展，为投资者提供更好的投资体验。
银行基金定投营销技巧
银行基金定投营销技巧银行基金定投是指投资者在一段时间内固定投资一定金额的资金到银行基金产品中。
相对于一次性投资，定投策略可以帮助投资者实现分散投资、规避市场波动、长期均衡投资，并且能够克服投资者的心理因素，建立长期投资观念。
然而，银行基金市场的竞争非常激烈，如何有效地推动银行基金定投成为投资者的首选是一个关键问题。
下面是一些银行基金定投的营销技巧。
一、教育投资者：银行应该提供相关的教育材料和培训，帮助投资者了解定投的好处，如何选择适合自己的基金产品，如何制定合理的定投策略等。
通过教育投资者，提高他们的投资意识和能力，增强其对定投的信心。
二、优势宣传：银行应该针对定投产品的特点，突出其相对于其他投资方式的优势，如稳定性、长期收益性等。
可以通过报纸、电视、网络等多种媒体渠道进行宣传，创造一个正确的投资氛围。
三、个性化服务：银行应该根据不同投资者的需求，提供个性化的服务，例如，根据投资者的风险承受能力和投资目标，为其匹配适合的基金产品和定投策略。
通过提供个性化的服务，增强投资者的满意度，促使其更加积极地参与定投活动。
四、跟踪服务：银行应该建立定期跟踪和回访机制，对定投投资者进行培训和指导，帮助他们调整投资策略，及时解决遇到的问题。
通过跟踪服务，增加投资者的黏性，提高定投续存率。
五、奖励机制：银行可以设置一些奖励机制，鼓励投资者继续进行定投。
例如，给予定期定额投资者一定的优惠费率，或者推出定投连续多年的投资者特别奖励。
通过奖励机制，增强投资者的投资动力，促进定投的持续发展。
六、合作推广：银行可以与其他机构合作，共同推广银行基金定投产品。
例如，与培训机构合作，开展投资者教育活动；与保险公司合作，推出定投型保险产品等。
通过合作推广，拓展定投市场，提高定投产品的市场份额。
七、投资者教育活动：银行可以定期组织投资者教育活动，向投资者传递相关的投资知识和信息。
例如，定期举办投资者讲座、研讨会，邀请专业投资人士进行投资策略分享。
基金定投营销方案
基金定投营销方案引言在投资领域，基金定投作为一种长期投资策略，受到了越来越多投资者的青睐。
基金公司为了吸引更多定投客户并提高客户黏性，需要制定有效的营销方案。
本文将就基金定投的营销方案进行详细阐述，包括目标群体的选择、定投产品的定位、营销渠道和推广策略等。
一、目标群体选择基金定投的目标群体主要包括以下几类人群：1.具有一定投资意愿和能力的中产阶级：这部分人群具备一定的理财意识，希望通过基金定投来增加资产收益。
2.刚步入职场、年轻有活力的年轻人群体：这部分人群对投资有一定的兴趣，希望可以借助基金定投来实现财务自由。
3.婚后刚成家的年轻夫妇：由于经济压力较大，这部分人群对于长期投资有一定需求，而基金定投可以提供一种低门槛、分散风险的投资方式。
通过对目标群体进行分析和细分，基金公司可以更加精准地制定营销策略，以满足不同人群的需求。
二、定投产品定位基金公司在制定基金定投产品时，需要考虑市场需求和竞争状况，以提供有吸引力的产品。
1.低门槛：基金公司可以推出定投起点低、定投金额灵活的产品，以满足不同投资者的需求。
比如，设定低至100元的起投金额，并提供定投金额可以随时调整的服务，使得用户可以根据自身的资金状况进行投资。
2.稳健收益：基金公司应策划一系列的定投产品，包括股票型、债券型、混合型等，以满足不同风险偏好的投资者需求。
同时，重点向潜在的投资者展示过去的收益情况，以证明定投策略的可行性和长期稳定收益的潜力。
3.定制化服务：基金公司可以根据不同投资者的需求，提供个性化的定制化服务。
这可以包括从产品推荐到投资计划的全程定制化服务，满足投资者的个性化需求。
通过对定投产品的精准定位，基金公司可以提升客户满意度和黏性。
三、营销渠道选择在基金定投的营销中，合适的渠道选择至关重要。
以下是几个推荐的营销渠道：1.金融平台合作：基金公司可以与各类金融平台、第三方支付平台等合作，通过这些平台吸引更多用户进行基金定投。
例如，与支付宝、微信支付等合作，提供直接定投功能，方便用户快速开启定投计划。
基金定投营销话术
基金定投营销话术一、基金定投的定义基金定投是指在一段时间内每月或每季定期投资一定金额的钱进入基金产品中，以期在较长时间内获得一定的投资回报，具备在分散风险、长期持有、积少成多方面的优点。
二、基金定投的优势1. 分散风险：基金产品投资的对象广泛，包括股票、债券、黄金、房地产等，可为投资者分散投资风险，避免单一资产的风险。
2. 长期持有：基金定投需要长期持有，而长期持有可以减少市场波动带来的风险，同时也可以享受更多的投资回报。
3. 积少成多：基金定投需要每月或每季定期投资一定的金额，虽然单次投资不多，但时间一长，可以积累一定的财富。
三、如何向客户推荐基金定投1. 关注客户需求：对于不同的客户，需要采用不同的销售策略，要先了解客户的风险承受能力、投资目的、投资时间等因素，才能对其进行针对性推荐。
2. 突出优势：在向客户推荐基金定投时，要突出其分散风险、长期持有、积少成多等优势，让客户对其投资价值有更深入的了解。
3. 给出实例：给出实际案例可以更加直观地帮助客户理解基金定投的投资价值，同时也可以增加客户的信心。
4. 提供服务支持：在推荐基金定投时，要着重强调公司提供的服务支持，包括投资咨询、交易服务、客户素质培训等，以说明公司对客户的投资保障。
四、常见问题及答疑1. 基金定投需要多长时间才能获得收益？基金定投需要长期持有，一般至少需要持有3年以上才能获得较为稳定的投资回报。
2. 基金定投可以选择哪些产品？基金定投可以选择股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币型基金等产品。
3. 基金定投的投资金额需要多少？基金定投的投资金额需要根据客户的实际情况来确定，一般来说，每月的投资金额建议不少于1000元。
五、营销策略1. 已有客户推荐：对于已有投资基金产品的客户，可以主动向其介绍基金定投，让其了解更多无需额外费用的投资方式。
2. 活动推广：可以根据公司的实际情况，举办一些与基金定投相关的活动，吸引客户的关注度。
基金定投销售话术
开门话术：近期股市调整幅度很大，投资要谨慎，因此我们建议客户通过定投方式的参与投资，这样能摊低成本，也能积少成多！现在我们有一个定投型产品，它具有低风险较高收益的特点，许多客户从07年6000点定投到现在，都赢利10%以上了。
我花5分钟时间给您详细介绍一下！产品介绍：一、该产品有基金定投的特点，每月最多1000元，同时设立七种类型帐户，根据持有基金、债券、存款的比例不同而带来不同收益。
我们先把钱放在成长先锋帐户中，随着市场的波动不断摊低风险，在股市上涨时就能获得收益。
06年、07年该帐户收益率达到223%，08年股市大跌时跌幅也远低于基金的跌幅；连续投了几年后，如果觉得股市涨得太高了，我们就选择安全的债券型帐户，让我们资金更安全，债券型帐户07年、08年有9.24%、10.9%的收益。
（拿出收益数据说明）二、现在的年纪为孩子的教育基本准备好了，需要为自己养老做准备，所以每月1000元为自己做长期规划，如果按照演示表每年7%收益率，到60岁时就有丰厚养老金了，而且这个产品投资9年来，平均年收益率能达到10%以上；另外，在理财时还能提供最高80万的意外保障，公出或旅游就可以节省购买意外险的费用。
三、另外，在你理财时，我们还能赠送一张寰宇卡，无论出差还是旅游，在国内或国外，您都能享受37项24小时的全球咨询和急难救助服务，像旅游咨询、签证服务、住院押金、护送未成年人返还居住地、亲友探望等多项服务。
拒绝处理：时间长:投资时间长短是与需求匹配的，如果你这些钱买车，我就不推荐你购买了。
但是这笔钱为自己养老作准备，时间越长收益越高，而到期时正好60岁，不就提供养老金了吗收益如何：从以往演示看，每年7%收益率到60岁时有，而投资9年来平均年收益率超过10%，所以到时会比演示数据更高！（公司以往数据说明）初始费用高：每月投1000元，连续10年间，初始费用占总投资额6.75%，看起来比买基金高了，但这个费用只是一个虚拟收费，在60岁时全额返还的！促成：定投中有话说：下跌是机会，现在股市虽然调整，但是投资机会已经远远大于风险了，而且利用定投方式正是在低位买入，等股市上涨时就能积小钱成大钱了。
基金销售话术技巧2
可能错过了几天行情就没了，也有可能判断错了波段而损
失惨重。而长期持有正好就能分散各种风险，又能享受长
期带来的平稳收益。
• 您应该有这样的经验，有时为了短线收益错过了一些 大牛股或者错过大行情，做短线是很容易错过一些机会的。 当您对未来一段时间市场会上涨有一定把握的时候，您应 该拿出一部分资金来做中长线的，一段时期锁定部分仓位 的纪律性很可能给您带来可观的收益。
的过往成绩、基金投资团队、基金经理等各方面因素着手
对基金产品进行分析，再结合风险因素，努力挑选出中长
期内能够保持持续、稳健增长的基金产品，推荐给投资者。
并且我们的客户经理还要再根据您的实际情况匹配相应的
基金产品。挑选基金并不是只看基金业绩的，还要看基金
产品的特性与您是否匹配，是否适合您，只要是适合的就
永远都不能买价格最低的股票。
• 为什么基金的价格会有差异？
• 由于开放式基金的申购赎回价格主要由基金净值决定，影 响基金净值高低的因素主要有三个：一是基金运作时间的 长短，二是基金的投资运作水平，即基金净值的增长率， 三是该基金是否近期有分拆或分红导致净值降低。
• 净值高低不是选择基金的标准，净值只决定你买到多少份 额，只要挑到一只有发展前途的就可以，净值不能代表什 么，对投资没有太多的参考价值。
5.每次与您沟通都是劝我买基金，我 想问问您到底什么时候该赎基金呢？
• 答：您这问题问得好，我们投资都是为了获得回报的， 只有赎回基金，赚到钱了才算是真正获得了投资回报。我 们的建议是投资者赎回基金满足以下五个条件中的任何一 个即可，否则就不算是明智的选择。其一，投资者急需要 用钱，基金资产可以方便地变现；其二，投资者已经获得 了预期的回报，心满意足了，哪怕市场再涨投资者也不后 悔；其三，买的基金净值下跌并超出了投资者的风险承受 能力，投资者已经实在不能承受基金套牢之苦，再撑下去 心理负担过重会产生不良后果；其四，基金管理人或者基 金投资团队、投资环境等出现重大变故，可能会对产品业 绩带来不良影响；其五，投资者找到了比该基金产品更好 的投资途径。
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• 易方达深100ETF
成长性较好
战术
战术
• 陆游：“汝果欲学诗，功夫在诗外！” • 销售基金——帮助客户
• 个金条线产品分类
战术——KYC
关于客户个人情况的问题
•资产主要来源
•从事行业 •年收入(包括非薪资收入在内)
– 平均成本、分散风险
– 定期投资，积少成多 – 复利效果，长期可观
– 自动扣款，手续简单
25
基金定投目标客户 –月光族 –领固定薪水的上班族 –在未来某一时点有特殊（或较大）资金需求的 –不喜欢承担过大投资风险者 让定投不再仅仅是投资的工具，我们要让定投成为每一位 客户必备的理财组合
26
• 中国彩票25年（1987-2011）累计销售
10957
亿，共筹集公益金3433亿。
引言
• 控制客户预期
• 金额小
• 周期短
现状
• 客户:谈基色变 • 银行：任务越来越重，客户越来越少 • 基金：靠天吃饭、霸王硬上弓
症结在哪里？
• 急功近利！ • 有什么样的银行就有什么样的客户！
• 谁是股神？ • 谁有绝招？
战略
基金难卖
• 一个战略问题：
• 是基金难卖？ • 还是大额偏股型基金难卖？
货币型基金&债券型基金
基金定投
基金定投
时间
1月 2月 3月 合计
投资金额
100 100 100 300
基金单价
1.00 0.80 0.50 0.706
购买份额
100 125 200 425
基金定投
• 嘉实300
3.暗示性问题(Implication)
定义：有关客户对于问题所可能衍生的后果、影响及连带效应提出问题 目的：
1. 2.
加深问题对客户造成的困扰 营造专员对客户问题的关切
暗示性提问示例：
目前投资的收益率，会不会影响你的购房计划？
目前定存的低利率太低、通膨又高，会不会影响到你退休生活？
每个点都买入300元，赚到钱了么？
3 2
1
他怎么赚到钱？
期数 1 2 3 4 5 6 投资额 300 300 300 300 300 300 赎回时 基金净 值 3 1 3 1 3 1 2 购买的份 额 100 300 100 300 100 300 累计份 额 100 400 500 800 900 1200 1200 累计资 产 300 400 1500 800 2700 1200 2400
战术——促成
1、语言介绍的注意点
• 语言要清晰 • 要避免用客户听不懂的专业语言介绍 • 基金诊断、基金比较
2、增强语言说服力的方法
形象描 绘 引证 用数字 强调
讲故事
战术——促成 2000年前，汉朝人某甲在银行存1元钱， 年复息1%，请问现在本息共多少元？
439，286，205
这个人有没有赚到钱？
2、问题性问题 (Problem)
SPIN技巧
3、暗示性问题 (Implication) 4、解决性问题 (Need-Payoff)
1.状况性问题(Situation)
定义：了解客户现况、背景的发问 目的：
1. 2. 3.
搜集客户信息 设定与客户对话方向 找寻提问进一步问题的机会
状况性提问示例：
夯实客户基础
提升基金业绩
——以客户为中心的战略战术
引言
• 有一种产品，2012年全国共销售2615多亿元，
让它的客户亏了650多亿元，也就是说回报率
为-30%（年年如此），但是年销售额增长率
达33%——请问这是什么产品？
引言
• 搜狐网：2012年全国彩票总销量
2615.22
亿元，同比涨幅18%。
总投资为1800，到2元净值时赎回，收益率为（2400-1800）/1800=33.33%
战术——促成
• 并非所有的投资都是高风 险，但是投机绝对是风险。 所以投资和投机，其中的 风险是不能相提并论的。
• • • 保险 •
• 帆船理论—财富人生
• 依个人的风险 承受度，选择 不同的投资组合。 投资
战术——FABE
把产品的特点转化为客户利益
证据：对于优点和利益的证明
E（evidence）
利益：对客户的好处
B（benefits）
优点：比较
A（advantages）
特点：是什么
F（feature）
什么是基金定投
在一定的投资期间内,投资人以固定时间、固定金额申购
某支基金产品的业务
基金定投的优点
关于投资方面的问题
投资目标
投资年限
•每月可储存金额占月收入之百分比
•居住或经常往来居住或往来的国家
投资经验
KYC
风险承受能力
现金流量
战术——人性
恐惧
懒 惰 无知
贪 婪
战术——MAN
购买力 决定权 Authority 需求 Need Money
客户三要素-MAN
战术——SPIN
1、状况性问题 (Situation)
•
六个月的家庭总开销，紧急备用金。
•
目前年利率低于3%
• 存款
•
通膨率 inflation rate 5%
战术——关系管理
• 新浪微博 • 异动提醒（诊断管理） • 定期诊断（基金诊断） • 义诊活动 • 其他方式
心动不如行动
• • • • • • • • • • 折页轰炸 调整座椅 大堂经理、柜员见人就递折页 推货币型、债券型基金 给客户演示最近一年嘉实300PK中银增利 给客户发短信（通货膨胀） 彩印诊断报告，放填单台 电话邀约 建立档案 求助玖富
您平常都做哪些投资？ 您有买过黄金/基金/理财产品吗？ 您这些钱是将来给小孩上学用吗？
2.问题性问题(Problem)
定义：针对客户对现况的困难及不满提出问题 目的：
1. 2. 3.
发掘客户隐藏性需求 引发客户正视困难的存在 展现专员对客户问题的了解
问题性提问示例：
您对目前投资的报酬率满意吗？ 您会不会觉得目前定存的利率太低？ 现在的服务您还满意吗？ ……
4.解决性问题(Need-Payoff)
定义：让客户自我回馈出明确性的需求，并确认未来价值对客户的重要性 目的：
1. 2. 3.
将客户的隐藏性需求转为明确性需求 创造客户自我承诺的过程 将客户的负面痛苦转为正面希望
解决性提问示例：
一款收益稳定又保本的理财产品，会不会对实现你的理财目标有帮助？ 一个年收益5%且风险较低的债券，是不是能帮你实现退休规划？